2023年银行从业资格考试个人理财模拟试题及答案

年银行从业资格考试个人理财模拟试题及答案2023

一、单项选择题、基金管理人与托管人之间日勺关系是（）1所有人与经营者的关系A经营与监管的关系B持有与托管的关系C委托与受托日勺关系D原则答案:B、我国《基金法》规定，基金管理企业日勺最低实收资本为人民币（）元2万万万一亿A1000B3000C5000D原则答案D、率先推出外汇期货交易，标志着外汇期货的正式产生日勺交易所是（）3纽约证券交易所芝加哥期货交易所A B国际货币市场美国证券交易所C D、债券基金收益与市场利率的关系详细体现为（）39I市场利率下降，基金收益下降A市场利率上升，基金收益下降B市场利率上升，基金收益上升C市场利率下降，基金收益上升D原则答案B,D

40、决定基金运作费率高下日勺原因有（）基金规模基金风险基金体现最低投资额A B C D原则答案A,B、作为一种成效明显的现代化投资工具，基金所具有的明显特点是（）41较高收益分散风险专家管理规模效益A BC D原则答案B,C,D、契约型基金与企业型基金的区别在于（）42资金欧性质不一样A I投资者的地位不一样B基金的营运根据不一样C基金单位的价格决定根据不一样D原则答案:A,B,C、汇率风险大体可分为（）43升水风险贴水风险商业性风险金融性风险A BC D原则答案A,B

44、可转换证券的I要素有（）票面利率转换比例转化价格修正条款转换期限A BC D原则答案B,C,D、期货价格的特点是（）45预期性隐秘性持续性权威性A BC D原则答案A,C,D、金融期货日勺功能重要有（）46投资功能套期保值功能筹资功能价格发现功能A BC D、认股权证日勺三要素是（）47认股期限认股价格认股时间认股数量A BC D原则答案A,B,D、存托凭证日勺长处为（）48市场容量大发行一级时手续简朴、发行成本低避开直接发行股票或债券的法A BADR C律规定利息率较低D原则答案A,B,C、可转化证券的特点为（）49市价变动频繁可转换成一般股有事先规定的转换期限持有者的身份随证券欧转A BC D I换而对应转换原则答案B,C,D

50、金融商品的基本特性为（）同质性多样性价格的易变性耐久性A BC D原则答案A,B,C、般而言（）是证券发行日勺主51体政府企业居民金融机构A BC D原则答案A,B,D、会员制日勺证券交易所一般设置（）等机构52会员大会董事会理事会监察委员会A BC D原则答案:A,C,D、证券交易所区管理制度包括（）几种方面53I对证券上市企业的管理A对证券交易行为的管理B对场内证券交易商的管理C对投资者的管理D原则答案A,B,C、非系统风险包括（）等54信用风险经营风险购置力风险财务风险A BC D原则答案:A,B,D、股息的详细形式包括（）55建业股息负债股息现金股息财产股息A BC D原则答案A,B,C,D、证券交易所日勺会员大会的职权包括（）56o制定和修改证券交易所章程A选举和撤职会员理事B审议和通过理事会、总经理的工作汇报C J审定对会员日勺接纳D原则答案A,B,C、证券企业的作用重要有（）57媒介资金供需构造证券市场优化资源配置增进产业集中原则答案A BC DA,B、属于证券服务机构的企业有（）58证券企业证券登记结算企业证券投资征询企业保险企业原则答案A BC DA,B,C、中央登记结算企业的职能为（）59中央登记中央存管中央结算集中交易A BC D原则答案A,B,C、对注册会计师、会计师事务所、审计师事务所执行证券期货有关业务实行监督管理日60勺部门有（）财政部证券监督管理委员会人民银行证券交易所A BC D原则答案A,B

三、判断题、可转换证券持有者的身份伴随证券的转换而对应转换（）61原则答案对日勺、认股权证是一般股股东的一种特权（）62原则答案错误、认股权证的价格与剩余有效期长短成正比（）63原则答案错误、当市价低于认股权证约定的价格时，认股权证的价格为零（）641I、优先股的价格波动不大于对应的一般股股票的价格波动（）65o原则答案错误、期货价格反应了市场对未来现货价格日勺预期（）66o原则答案对勺H、银行和非银行金融机构日勺资金来源重要是靠发行金融债券（）67o原则答案错误、证券专营机构在美国称商人银行（）68原则答案错误、每日的开盘价由证券交易所确定（）69o原则答案错误、会员大会是会员制证券交易所的决策机构（）70原则答案错误、系统性风险是不可以回避的，但可以分散（）71原则答案对欧I、股票发行的溢价部分应记入企业勺股本（）72H o原则答案对时、股票股息实际上是当年留存收益的资本化（）73原则答案:对日勺、美国的投资银行和英国的商人银行就是证券企业（）74原则答案对日勺、经纪类证券企业只可经营证券经纪业务（）75原则答案错误、证券信用评级日勺重要对象为一般股股票和债券（）76原则答案对时

77、场外交易市场的I组织方式是经纪制（）o原则答案错误、基金的收益也许高于债券（）78原则答案对日勺、封闭式基金的初次发行价同股票同样可以有溢价（）79o、基金运作费用是直接向投资者收取的（）80o原则答案错误、股票日勺流动性是指股票可以自由地进行交易（）81原则答案错误、企业向其他企业投资的，除国务院规定日勺投资企业和控股企业外，所合计投资额不得82超过我司净资产的百分之五十（）原则答案对日勺、企业可以设置子企业和分企业，但分企业具有法人资格，而子企业则不具法人资格83（）原则答案错误、股份有限企业的设置，必须通过国务院授权的部门或省级人民政府日勺同意（）84原则答案错误、股份有限企业申请其股票上市，该企业股本总额不得少于人民币一亿元（）85原则答案错误、设置股份有限企业，应当有五人以上的发起人，但对发起人与否在中国境内有居所并86没有作规定（）原则答案错误、发起人向社会公开募集股份，应当由依法设置的证券经营机构承销，签订承销协议87I（）原则答案对日勺、修改企业章程必须经出席股东大会的股东所持表决权的半数以上通过才行（）88o原则答案错误、股票发行价格可以按票面金额,也可以超过票面金额，同样也可以低于票面金额（）89o原则答案对欧I、上市企业发行新股，应当符合企业法有关发行新股日勺条件，可以向社会公开募集，也90可以向原股东配售（）原则答案错误、行政手段是证券市场监管的重要手段，约束力强（）91原则答案对日勺、美国国库券期货是采用指数报价的，该指数是（）4与国库券年收益率的差A100与和约最终交易日的个月期伦敦银行同业拆借利率的差B1003与国库券年贴现率的差C100与国库券年收益率日勺和D100原则答案C、美国长期国债期货可交割债券的剩余期限不少于（）5人年年年年23823C30D23原则答案:A、看涨期权的买方具有在约定期限内按（）价格买入一定数量金融资产的权利6市场价格买入价格卖出价格约定价格A BC D原则答案D、看跌期权日勺买方对标的金融资产具有（）的权利7J买入卖出持有以上都是A BC D、中国证券监督管理委员会是国家对全国证券、期货市场进行统一宏观管理的主管部92In（）o原则答案错误、股份企业日勺董事、经理和财务负责人应当兼任监事（）93原则答案错误、“三公”原则是证券业从业人员职业行为的原则（）94o原则答案错误、提供了对的的分析，使客户获得收益，证券业从业人员可以从中分享收益（）95原则答案错误、可在期权到期日或到期日之前的任一种营业日执行的期权是（）8美式期权欧式期权看涨期权看跌期权A BC D原则答案:A、认股权的认购期限一般为（）9年年两周到天个月到年A2〜23B3〜23C30D31原则答案D

10、金融期货的交易对象是（）金融商品金融商品合约金融期货合约金融期权A BC D原则答案C、可转换证券实际上是一种一般股票的（）11长期看涨期权长期看跌期权短期看涨期权短期看跌期权原则答案:A BC DC、优先认股权实际上是一种一般股票的（）121长期看涨期权长期看跌期权短期看涨期权短期看跌期权A BC D

13、不得进入证券交易所交易H勺证券商是（）会员证券商非会员证券商会员承销商会员证券自营商A BC D原则答案B、世界上最早、最有影响勺股价指数是（）14H道---―-琼斯股价指数恒生指数日经指数纳斯达克指数A BC D原则答案A、在计算股价指数时，先计算各样本股的个别指数，再加总求算术平均数，是股价指数15计算措施中的（）综合法计算期加权法基期加权法相对法A BC D原则答案:D

16、以货币形式支付日勺股息，称之为（）现金股息股票股息财产股息负债股息A BC D原则答案A、在企业章程中载明并获同意后,企业以一部分股本作为股息派发，称之为（）17现金股息股票股息财产股息负债股息A BC D原则答案:B、决定债权票面利率时不必考虑（）18投资者的接受程度A债券的信用级别B利息时支付方式和记息方式C股票市场的平均价格水平DI原则答案D、买入债券后持有一端时间，又在债券到期前将其发售而得到日勺收益率为（）19直接受益率到期收益率持有期收益率赎回收益率A BC D原则答案:C

20、如下那一种风险不属于系统风险（）政策风险周期波动风险利率风险信用风险A BC D原则答案:D、（）是会员制证券交易所区最高权利机构21J会员大会理事会董事会监察委员会A BC D原则答案A

22、根据我国《证券法》，对证券企业实行（）管理分业混合综合分类A BC D原则答案D、证券企业客户的交易结算资金必须全额存入制定的（），单独立户管理23金融机构证券企业工商银行商业银行A BC D原则答案D、证券企业开展经纪业务，应当置备统一制定的（），供委托人使用24买卖成交汇报单证券买卖委托书指定交易协议书交割单A BC D原则答案:B、证券企业管理日勺原则规定证券企业把（）放在首位25流动性盈利性安全性变现能力A BC D原则答案C、代理中央登记结算企业为证券的交易和发行提供登记、保管和结算服务的地方机26构，称为（）中央登记结算企业地方登记结算企业交易所交易中心A BC D原则答案A、根据我国企业法的规定，股份有限企业日勺法定代表人是（）27o总经理监事长董事长企业内部自定A BC D原则答案:C、发起人以工业产权、非专利技术作价出资的金额不得超过股份有限企业注册资本的28IA10%B20%C3O%D40%原则答案C

29、企业财产可以清偿企业债务时，其支付的次序为（）缴纳所欠税款、职工工资和劳动保险费用、清算费用、清偿企业债务A清算费用、职工工资和劳动保险费用、缴纳所欠税款、清偿企业债务B清算费用、缴纳所欠税款、职工工资和劳动保险费用、清偿企业债务C职工工资和劳动保险费用、清算费用、缴纳所欠税款、清偿企业债务D、发起人持有的我司股份，自企业成立之日起年内不得转让30A1B2C3D4原则答案:A、通过证券交易所的证券交易，投资者持有一种上市企业已发行勺股份勺（）时，继31H H续进行收购日勺，应当依法向该上市企业因此股东发出收购要约A20%B25%C30%D35%原则答案C、发行企业债券时，该企业日勺合计债券总额不得超过企业净资产的（）32A40%B50%C60%D70%原则答案A、证券的代销、包销期最长不得超过（）33天六个月九个月一年A90BC D原则答案A、以募集设置方式设置股份有限企业的，发起人认购的股份不得少于企业股份总数日34勺（），其于股份应当向社会公开募集A15%B20%C30%D35%原则答案:D、职业道德是人们在多种职业活动中应当遵守的（）35职业纪律职业操守职业规范道德规范A BC D原则答案D

二、多选题

36、（）不属于抵押证券信用企业债不动产抵押企业债收益企业债保证企业债A BC D原则答案:A,C、债券是一种（）37真实资本虚拟资本有价证券收益凭证A BC D原则答案B,C,D、契约型基金的当事人有（）38管理人托管人投资者证券企业A BCD。