制度经济学笔记样本

制度经济学第一讲导论

一、什么是制度经济学、

1、名称New InstitutionalEconomics（NIE）

2、定义用经济学的视角和方法研究制度的学科

（1）研究对象制度分为三个层次

①、微观企业、公司治理，劳资关系（企业文化）

②、中观市场制度（股市）

③、宏观国家一级的宏观制度供给（标的物产权）

（2）视角经济学视角一一效率（帕累托集体总效用的增进）

（3）方法两种方法

①、主流制度经济学方法一一主流经济学，即新古典经济学一一方法论和个人主义堡垒理性经济学，理性经纪人假设缺陷假设理性、稳定的，建立模型，使用数学方法，但易出现教条主义,当现象与事实不符时，应改进理论而非现实

②、马克思一一历史方法第二讲交易成本

一、科斯对交易成本理念的创造

1、亚当斯密《国富论》推崇分工和市场协作分工的好处

①、学习曲线（微观）熟练便能多快好省地生产，从而促进效率

②、集中处理工序，产生规模效应

③、搭便车问题（假设每个人自己最大化）收益10000/10=R1=1000,努力500,n1=RI-C1=500一个人偷懒，R2=9000/10=900,C2=0,兀2=900

④、导致任务无法完成

⑤、监控，来控制搭便车现象（看起来很有效）

⑥、监控成本问题

⑦、二级搭便车（谁来管）

⑧、提出”剩余索取权”+监控权”，两权合一谁对利润拥有剩余索取权,谁就有动力监控监控做得越好，利润越高（历史上以及现当代绝大多数历史都是以家族的形式存在，两权合一是家族企业所具有的特征）

四、代理理论若家族企业是有优势的，那么怎么解释（美国）大量上市公司两权分离管理层，CEO:董事会董事长，执行董事股东群体广大股民

1、把企业分成一个委托一代理链条，股东具有剩余索取权，但不能行驶控制权（经营决策）原因

①、人数太多，没有效率

②、股东主动放弃经营、监控权（占有股份太少，不值得）

③、无能一一没有能力精力股东（委托人）授权给高管（代理人委托人）一一分解管理任务一一中低层管理者（代理人委托人）一一员工（代理人）

2、企业内部的交易成本/代理成本

①、委托人监控的成本（钱、时间、精力、物力、财力）

②、代理人的证明成本

③、监控不训的成本

3、有效扼制两权分离条件下代理成本的机制

①、公司治理机制

②、劳动契约理论管理方与员工之间的代理成本问题

五、公司治理机制三大成功模式

①、美国模式所有前英联邦国家，加拿大、北美、澳、英等

②、德国模式德语区、奥地利、比利时、荷兰、丹麦、挪威、瑞士、芬兰等

③、日本模式

（一）美国模式一一市场化的制度

1、经济学观点用脚投票（哪里好就到哪里去）

（1）美国上市公司特点股东与公司是一种”市场关系“，而不是长期拥有关系”后者一一看得见的手治理；前者一一股东能用股票买卖实施治理

（2）假设公司CEO不尽心治理，利润下降，分红变少，股民抛股，股价下跌,导致向银行借款难度增加，经营难度增加，最终招致恶意收购，把原有CEO解雇——观点不靠谱原因

①、严重搭便车恶意收购人收购少部分（10%）的股票，股价上涨后，很大部分收益为其它股东所有，因此只有股价极低才可能进行恶意收购

②、收购成本很高有人在收购时高价卖出，成本增加

③、收到公司高管贿赂的阻击收购前，高价回购股票

④、高管交叉持股阻击

⑤、恶意收购本身有风险——依靠恶意收购人收购公司成立的经济学观点存在很大问题恶意收购人为什么“恶？对现有CEO不友善；裁员；为搞好财务状况，会砍掉长期的工程投资

2、法律观点

①、公开的信息披露制度

②、注册会计师制度

③、独立董事制度

④、证券评估董事会执行董事一一高管，掌管企业经营工作独立董事一一监事会，社会人士，无职位、无工资代表广大股民（消费者、银行）利益对执行董事进行监督

（二）德国模式一一民主的共同体

1、监事会——治理的权力中心股东一一参与制，25代表，13个股东代表，12个工人代表名分上讲，企业是股东的

2、监事会之上一一董事会股东代表由若干家大银行构成，不但自身持有股票，并代表恰好也为股东的客户投票股权结构一一若干家大银行联合持股美国近至银行蚩尤公司股票，钢铁大王卡耐基自己开银行,能调动更多资金，导致金融寡头垄断

3、监事会之下一一经理办公室

4、经理办公室之下一一工人

5、企业的所有者由银行代理的储户（太间接）

6、遇到问题，监事会协商解决，最后投票决定一一民主的体现美国模式VS德国模式

1、美国一一市场化，企业追求短期的利益工人、企业家、股东以市场交易形式合作具体表现

①、股民用脚投票，短期持有股票

②、短期红利至上

③、工人是生产要素，流动性很强

2、德国一一共同体，追求长期化

（1）长期化一一德国模式的第二特点

①、合作伙伴长期关系

②、银行意见能够直接表示（用看得见的手参与从而产生长期互动）

（2）特点

①、股东不轻易抛股，股市不活跃

②、不追求短期红利，着眼于长期投资

③、工人流动性小70%初中到中专的学历，中专经过工会与公司有约定（技术学校根据公司需求培养定向人才）公司给工人在企业有长期的晋升阶梯

（三）日本模式一一演化过程中文化因素的作用主要特点交叉持股、终身雇佣、年功序列、团队生产

1、交叉持股ABC,A持有BC的股票，B持有AC的股票，C持有AB的股百oABC互相建立攻守同盟，外来人不能控制

①、公司所有人控股股东

②、实际控制权本公司的高管（尽管不是股东）

③、分红很低，只比银行存款高出一点风险溢价公司的盈利波动不影响分工，股票年换手率很低

2、终身雇佣

①、中国一一计划经济时，国有企业终身雇佣日本一一中专or大学生毕业后，知道退休，只有一份工作（默契契约）

②、措施为保证终身雇佣，订单不总是，先牺牲外包厂，再牺牲临时工,正社员3人活5人干，最坏集体降薪

③、原因阻止技术工人流动工人紧缺流动性高，因为技术舶来——针对日本特定劳动市场形势

3、年功工资

①、工资总体趋势从低到高，轻中老中年人能力最高，但老年人工资最高

②、整体特色企业一家，全体正社员共同体成员的个人关系和阻止的决策主权，西方靠民主和法治维护，日本靠家族关系维持，讲究礼法

④、经济繁荣对公司有利经济衰退对公司无益，专砍之前承诺年功工资高的，但会违背其核心经营理念

4、团队生产每个人的岗位责任模糊长子继承制

①、长子一一继承权继承的不是所有权，而是控制权，严格控制各房消费支出（真正所有人是整个家族，祖先和后代）

二、

三、四一一经理权长子才能不行一一赘子制（养子）

②、为什么宁愿选择赘子也不愿传其它继承人？为求家业永续古代社会人口（纵向）流动性低（无对外侵略r被占领），家族的经济地位和社会地位难得，因此日本有一系列严格的制度来保障家业永续

③、劳方来源丁稚制度一一收留学徒，不断淘汰，不断晋升，升到最高为高级经理（中国的家臣），死后葬于家族

5、日本模式的发展历程1853年前，商号企业一家；1853-1900,国企;1900-1945,美式市场化，高流动性市场工资（按劳、按技能分配）；1945至今，现代企业一家

（1）大企业提倡温情主义，现代化工业实现商号企业一家正互惠我对你好，你对我好（互惠在一定规则下）负互惠如相互憎恨，互惠的倒错式表现

（2）年功工资在市场化中出现的问题

①、身份分等近代日本严格分等（美国职业高度市场化，职业说明家境；日本按公司分等，公司内部实行轮岗制且整体工资水平一致）

②、报酬一一工资；待遇一一福利

③、出现功利主义年功工资有用即用，无用废除

④、口惠而实不至工人报复，效率下降

（3）二战后，麦克•阿瑟时期人民接管企业股票扩散（人民资本主义）；工会发生作用

（4）直至朝鲜战争时期，美国扶持权贵（管理方）来钳制苏中，但并未打压工会，日本模式改进为现代版企业一家（外因理念改变）第八讲劳动契约理论（劳资关系治理）

一、监控一一劳动投入（阿尔钦、德姆塞茨）

1、道理比较适用于信息不对称r对称性不强（代理成本低）的工作场景

2、特点

①、工厂内部稳定的生产环境（重复劳动）一一适于监控

②、机械化、规范化、标准化（的使用增多）（麦当劳）

③、基层管理者既是最优秀的生产者

二、劳动产出指标与报酬有关一一激励

1、计件工资制激励相容，利益一致局限性

①、多任务性质量成本应当多快好省地生产，但计件工资容易导致”挤出效应”没有工计件工资时，工人会凭良心保证质量，节约成本；一旦实行，工人可能只追求数量，产品质量降低

②、工件率的谈判问题

③、给工件计费有人事成本（非常高）

2、业绩奖金制按团队局限性

①、所有计件工资的缺陷

②、转移定价（上游部门与下游部门发生交易）一一导致部门间利益纠纷,妨害整体协作，长期运营

③、定业绩，需要虚拟核算体系，需要明确的指标，但灰色区域由于推诿,无人负责另外，指标往往是短期化的，长期的东西不容易定指标

3、锦标赛制不规定具体业绩指标，看相对表现好坏表现好一一科长局限性，激励一人，打击一片

①、所同事之间相互敌对

②、非正式组织（会对正式组织起到负面牵制作用）

③、到一定层级之后，不再形成激励

三、自维持契约理论

1、效率工资福特汽车一一表现好，工资高

①、理论支撑无限重复博弈

②、假设工人在市场工资下，生产函数没有充分发挥

③、原因工人估计到被高工资雇佣的长期收益而不敢与进行短期投机，选择留在企业拿高工资而不会选择跳槽等

2、多重均衡具体在均衡的哪个位置取决于企业文化企业文化由潜规则系统构成，可意会不可言传管理一为什么待遇低，因为工人不努力；为什么待遇高，因为工人努力

3、《演化经济学》英国，霍奇逊

①、最优化传统一一存在最优演化存在多个极值点，因为“近视眼”，只看得到近的，未必追求YJJ./oooO最优

②、基因人不是经纪人，而是受文化惯例、常规影响的人，处在什么样的环境中就会变成什么样的人惯例、常规不能打破，因为可能会受到歧视或抵制一一制度的惰性第九讲自利与利她

一、实验经济学——李彬，产生于1950年

1、利她针对理性经济人假设，会因为理她、公平等放弃自利这样的做法不是理性的

2、最后通牒游戏有100美元,每组（Al,Bl）,（A2,B2）,（A3,B3）……若A为理性经纪人，应拿100,B得到0但实际结果可能是5:5,7:3,8:2,A往往在追求一种公平感

①、50,50;

②、60,40;

③、70,30;

④、80,20;

⑤、90;10o作为理性经纪人，A一定会选

⑤，但世纪上往往有很多人选1234等，为了实现正义，宁愿放弃自利随着利益诱惑的不断变化，公平感不会有太大变化

二、阿克洛夫一一工资部分的礼物交换

1、

①、1920年代，公共事业公司（电力公司）的女工，抄电表

②、报酬一一固定工资指标100,少于100,批评开除

③、结果平均多抄

17.7%

④、原因工人有良心，有基本的道德伦理按规定，少抄会被批评乃至开除，但实际只被轻微责怪（考虑各种意外情况），这种责怪被认为是管理方对女工的宽容因此女工会进行报答，对管理方进行回报，从而打破了理性经济人的假设

⑤、结论人是自利的，可是这种自利会受到社会观念的影响，必须放到一定的社会关系中去考察

三、还原法（张维迎）一一微观中无限重复博弈

1、利她是为了更大的自利（厂商讲诚信）

2、反例给门童小费还原法认为原因是如果不给，下次就不会好好服务可是客人可能不会再来；下次门童可能换了

四、加偏好法一一《家庭经济学》加里•克尔（一个理论必须有局限性）

1、仅仅以自利为参数是不够的，应加上其它参数，经过不断加偏好能够解决任何问题

2、偏好不是一个独立问题，而是一个社会问题

五、格兰诺维特一一嵌入性人肯定是自利的，但对自利的追求被嵌入一定的社会理念之中

①、经济学自由选择一个人的行为动机完全不收社会观念的约束，追求自利最大化过度自由化，错误

②、社会学人性是既定社会观念的奴隶错误协作协调的方法:

①、市场交易经过市场，A—B—Co

②、行政指令大公司多为科层制，档次分明任务分配A—B—C亚当斯密拆分分工，支持市场交易能提高产品质量，降低成本，更有效率一一市场经济

2、科斯的质疑既然分工越细越好，那么英美应充满许多小公司

①、原因交易成本的存在（购买寻找合适的购买对象一一鉴定交易标的物一一签约一一违约成本:法律援助一一违约的损失）

②、解决方法（上下游）兼并/纵向一体化以节约交易成本，这就是大企业存在的原因

3、对科斯的质疑为什么全世界不和成一个大公司？

①、原因公司内部交易成本，管理费用

②、解决方法比较市场（外部）与公司（内部）的成本，寻找均衡

二、交易成本的成因一一四个维度

1、完美市场——完全理性，完全信息，完全竞争，机会主义人

（1）完全理性要求计算系统科学完备，计算能力无穷大现实会出现系统偏差、计算错误今天的前提有限理性

（2）完全信息现实一一信息不确定性，信息不对称

（3）完全竞争现实中长出现套牢的情况，然后据以讹诈租金，承担投资失败风险假设即时交易一一实际延时交易专用资本投资时间专用化，场所专用化，设备专用化，人力资本专用化

（4）机会主义人（斯密的假设）卖方不是为人民服务，而是为了赚钱，利用机会盈利而现在多采用经纪人假设以上四个条件任何一个不具备，就会导致交易成本的存在第三讲产权理论

一、产权的新界定

1、产权不是人队伍的关系，而是由人对物的使用而引起的人与人之间的关系

二、产权的界定

1、界定产权归谁所有

2、维持

①、法律国家强制力维持，交易成本太高

②、习俗约定俗成的礼俗，个人势力（中国常见）道德集体放逐

3、分割、弱化产权在一定程度上能够分割，可能是受法律或习俗的影响（刚开始有电视时，人们串门共同享用）

三、产权界定维持与科斯定理

1、第一定理如果交易成本为零，则产权界定对社会福利/效率的影响是中性的（产权判给谁都能够，一方能够向另一方购买）不符合现实，交易成本不为零

2、第二定理（第一定理的反定理）如果交易成本不为零，则产权如何界定对社会福利/效率是有影响的（出售放漫天要价，增加了额外成本）

3、第三定理产权的界定和维持也是需要耗费交易成本的

四、产权的几种形式（私有产权、俱乐部产权/集体产权/公共产权、无主产权）

1、私有产权排她性产权应当私有化一一激发所有者保护

2、俱乐部产权（某些称集体产权）典型例子，合作社（西方）俱乐部制早期社会主义思潮的一种发达国家政治上保护农民的一种形式与中国公社的不同

①、为满足公共需求，为自我服务

②、出现剪刀差（指工农业产品交换时，工业品价格高于价值，农产品价格低于价值所出现的差额）将产品低价卖给国家，国家制定价格，但农业原料高价农业利益压低，工业利润增加，实现工业化

③、西方自主参加，民主管理，为人民服务中国政府强制参与，号称为更高的目标服务第五讲宏观制度供给（产权制度政治政权）

一、宏观制度的供给（产权一国家一意识形态，三位一体）

1、产权产权的保护和维持是否有效一一长期增长的关键

2、国家怎样供给产权并不是100%供给国家是统治者、经纪人，有私人,选择对其最有，追求统治者利益最大化收益一成本收益产权很好地保护、界定、维持，能促进生产力发展，从而粮食产量上升，总产值上升，国家的税收增加成本界定成本、测量成本、被统治者的讨价还价、潜在的替代者（统治阶级太压榨，可能被推翻

3、古希腊民主制的受益者仅限于少数贵族，产权保护在与征战，军队是关键，需要军事技术、铠甲，但可是铁很贵，只有贵族才有能力置办铠甲武器,为国家做贡献才有资格参与民主

4、16-18世纪几个民族国家的兴衰产权保护不通，各国发展不同1西班牙保护新型资产阶级做得不好新经济兴起，王室财政三大来源

①、哥伦布在拉美地区获得的海外财源最大来源

②、附属国荷兰西班牙为荷兰运输必经之地，也因此商业发达

③、国内农民、牧民、新型资产阶级税收出现问题

①、农民牧民有冲突牧羊会吃小麦因为牧民缴税多，西班牙国王偏袒牧民，导致农业发展受限结果，没有保护农业，牧民也没有得到很好的保护科斯农业强大是很重要的基础总体看提供商品；粮食产量增加

②、国王权利增大，新型资产阶级软弱

③、附属国造反，贸易之路被阻断结果国家还不起债，杀债主，信用下降，商人离开2法国国王和贵族之间不和，国王打仗，从贵族身上搜集资金，赢了，国王强大对贵族金银保护，对城市手工业进行保护3英国改革前财力并不雄厚，财富多集中在贵族和行会手中，新型资产阶级表现为毛呢包买商与农户的结合，拿到订单外包给农民，但会妨碍行会利益行会向国王寻求保护，国家交给郡长，郡长拿不到工资便不论,农民继续壮大改革羊毛出自羊，养羊需要草地，引发圈地运动，将贵族产权收回重新明细，贵族商业化，英国资产阶级化，而农民被赶走，流离失所，城市出现大批廉价打工者

二、宏观制度的变迁

1、起点制度均衡不完美但无反对、革命原因是由于各方利益主题基于自己的成本和收益算计，认为现行制度的变迁（改良/革命）是不合算的既定体系内部系统稳定

2、变迁的原因主要是外生因素，天灾、技术创新、新市场的发现、原油资源枯竭等

3、古希腊制度的变迁

（1）奴隶制——农奴制

①、原因军事技术的扩散，主要靠罗马军团（后被日耳曼参与并占据）

②、过程水运成本最低，因为取道地中海，推进了欧洲、北非、西亚的贸易古罗马统一大市场后，开始了为了贸易的生产，在种植园、矿山和手工作坊，需要大量劳动力，因此使用奴隶，但监控成本高（集中方便监控）战事吃紧后，财政负担加重，内附国不再纳贡，帝国分崩离析，西罗马破灭经过日耳曼的冲击，商业崩溃，农业幸存，此时奴隶制不再合适，改为农奴制农奴制VS资本主义农奴与农奴主，是人身依附关系；工人与资本家/工厂主，是自由雇佣关系

（2）13世纪

①、农奴制时，有劳役地租（种得的粮食上交）和徭役地租两种形式农奴对于贵族的人身依附性很强

②、殖民开始后，贵族主要依靠好政策吸引其它庄园的农奴逃来自己的庄园，原本的两种地租形式逐渐废除，改为实物地租和货币地租农奴的人身自由也得到缓解

（3）14世纪11T5世纪，欧洲发生严重天灾，十字军东征带来黑死病，劳动力因此大大减少，经济规模收缩，但货币发行量不变，导致通货膨胀，货币不值钱，货币地租不够，后退到实物地租和劳役地租的形式对此，东欧加强管制；西欧则自由放任，允许两种选择同时存在

三、意识形态文化道德、理念问题，并不是所有人都是理性经纪人权力压迫一一口服心不服；权威一一心悦而诚服之第六讲市场制度西方认为市场首先是一个制度，需要认为构建首先要消除交易成本，交易成本过大，市场机制就无法展开柠檬市场（旧的、二手货的、有瑕疵的）

①、优点每一次旧货买卖，完成一次帕累托最优，双方都能因此获益

②、缺陷信息不对称卖主会隐瞒哪里有毛病，买方则全面压价地域5W不卖——买主买到只值

2.5W——卖

2.5W——低于

2.5W才买……劣币驱逐良币,市场消失小企业贷款风险利益银行需要做调研，花与大企业一样的本钱，但利益较少，提高风险溢价，小统一10%,风险低于10%的退出，中高风险的企业存留同样，银行再次提高,更高风险的企业才承担得起

1、品牌人为市场构建的一种品牌拥有者会精心维护信用，节约交易时检验鉴定的成本

2、索赔制度召回、说明书一一信息透明

3、特殊契约分成一一书作者出版商

4、连锁店节约寻找的成本

5、合作社强势群体or弱势群体、俱乐部

6、纵向一体化海鲜（交易成本高）一一一体化公司涉及捕捞、运输、营销

7、中间组织（NGO）:行业协会适度竞争（以行业协会的形式进行联合垄断）对市场有益，可节省交易成本行业协会分类

①、工人之间同一个工业、工种（英法）

②、资本家之间联合购买，卡特尔

③、独立置业者医生、律师、农业作用提高进入门槛，维护有序竞争美国医生、律师行业协会

①、医生、律师赚钱多、工资高，因此许多人考取执照，工资长期必然降低协会经过延长考取执照的时间、执照数量、规定固定学校，控制执照供给的数量，从而维持整个行业的高利润

②、若完全竞争，大家都规矩做事就得不到利润，最终都会欺骗

③、如果无门槛a、西方靠宗教制约中世纪时期，行规靠道德约束，实行民主选举b、中国商帮同一行业的不同商帮相互竞争，直至其中一个垮掉（倾销）商帮内部讲义气，有规定，一旦有人违反规矩，会遭到集体放逐自由放任

①、18-19世纪，英、法、德、美小政府，大社会，政府不干预市场，尽可能保障私人和自由，打破限制，与行会相悖

②、19世纪末20世纪初，衍生出大量垄断企业

③、社会主义出现，主张反垄断，又回到自由放任政策，大量小企业

④、20世纪初，出现问题，过度竞争（特别当代中国），导致欺骗、假冒伪劣第七讲企业理论

一、企业与市场的边界

1、科斯大型科层制企业是对市场交易成本的节约

2、威廉姆森套牢交易成本的存在，下游采购上游产品容易套牢，因为有各种形式的专有资产投资，无法转卖，只能被迫接受压价

3、但企业内部各部门间也存在交易成本

二、《微观经济学》中，企业内部组织是个黑箱，把人等看做生产要素，无视生产过程

三、团队理论

1、阿尔钦德姆塞茨为解决小企业劳动雇佣关系问题

2、理论内容

①、任务不可分性（之前的理论都假设任务可分为n道工序）

②、贡献与报酬无法一一对应（量化处理）。