关于申请筹建村镇银行相关文件范本_3

关于申请筹建村镇银行相关文件范本导读关于申请筹建**村镇银行股份有限公司的材料,**村镇银行筹建工件小组，筹建申请材料目录

（一），关于筹建**村镇银行股份有限公司的请示，关于设立**村镇银行股份有限公司的可行性研究报告**村镇银行股份有限公司筹建工作，发起人营业执照复印件或其他证明文件（包括营业执照、组,**村镇银行股份有限公司发起人大会决议,**村镇银行股份有限公司筹建工作小组成员名单及工作职，“村镇银行股份有限公司发起人大关于申请筹建•★村镇银行股份有限公司的材料**村镇银行筹建工件小组二0一二年八月**村镇银行股份有限公司筹建申请材料目录

（一）关于筹建**村镇银行股份有限公司的请示关于设立**村镇银行股份有限公司的可行性研究报告••村镇银行股份有限公司筹建工作方案”村镇银行股份有限公司发起人协议授权竹及身份证明文件发起人人名录及简介发起人投资入股内部决议发起人营业执照复印件或其他证明文件（包括营业执照、组织机构代码证、税务登记证、法人代表身份证等）发起人入股声明书**村镇银行股份有限公司发起人大会决议**村镇银行股份有限公司筹建工作小组成员名单及工作职责企业名称预先核准通知单“村镇银行股份有限公司发起人大会律师见证书申请人联系方式（-）

1.发起人近两年经审计的财务报表**村镇银行股份有限公司筹建工作小组文件**银筹发

[2009]1号签发关于筹建**村镇银行股份有限公司的请示中国银行业监督管理委员会XXXXXX分局根据《中国银行业监督管理委员会（关于调整放宽农村地区银行业金融机构准入政策更好支持社会主义新农村建设的若干意见〉》（银监发

[2006]90号）、《中国银行业监督管理委员会关于印发〈村会镇银行管理暂行规定〉的通知》（银监发

[2007]5号）和《中国银行业监督管理委员会关于印发〈村镇银行组建审批工作指引〉的通知》（银监发

[2007]8号）等文件精神，经货局准许,..银行作为银行业金融机构上发起人，与其他9名自然人发起人拟在XXXXXX市新城区设立村镇银行在自治区银监局、XXXXXX银监局的指导帮助下，“村镇银行股份有限公司筹建工作小组经过•个阶段的筹建工作，已完成筹建准备，现提出筹建申请拟设立的**村镇银行股份有限公司基本情况㈠注册名称**村镇银行股份有限公司（以下简称？村镇银行？）㈡注册地址XXXXXX市新城区㈢机构性质股份制㈣组织形式股份有限公司㈤注册资本2000万元的业务范围吸收公众存款；发放短期、中期和长期货款；办理国内结算办理票据承兑与贴现；从事同业拆借从事银行卡业务:重大事项督察督办等负责村镇银行不良资产分类与处置、信贷业务风险预警与提示、法律事务咨询与服务、风2风险管理部4险管理系统建设与维护、审计稽核组织与实施、风险管理知识讲解与培训等负责村镇银行信贷计划制定、3信贷业务部3信贷业务开拓、与监管机构沟通、创新业务研究等负责村镇银行全面财务管理、现金业务开展、中间业务创新、服务手段改进、结算汇路畅通、4营业部4残币假币管理、营业环境美化、各项税费申报、业务数据统计分析、财务报表编制、会计电算技术培训随着业务量的扩大，市场部可以设公司业务部和个人业务部，**村镇银行可以在辖蔚蓝色内设立分支机构或合作平台•，村镇银行组织结构图股东大会董事会----------------------------------------------------------监事会行长副行长综合管理部风险管理部信贷业务部营业部

七、管理制度起草计划为确保“村镇银行能够有效运转，按照制度先行、内控从严控的原则，筹建工作小组将制定以下主要管理制度1J*村镇银行股份有限公司课程（草案）

2、股东大会、董事会、监事会议事规则

3.风险控制、信贷业务、贷款评审、财务会计、稽核审计、人事劳资和安全保卫等管理制度

八、组建工作日程安排组建周期为年月-一年月，组建工作安徘如卜

1、筹建阶段月日一一月日，召开发起人会议，签订发起人协议书，成立筹建工作小组，完成可行性研窕报告和筹建工作方案定稿，完善机构申报资料,预核准机构名称，提交筹建申请出开展装修方案制订和人员招聘工作

2、开业阶段月日一一月日，起草公司章程和主要管理制度，召开创业大会（股东大会），开立资金帐户，股本缴纳验资，确定董事及高管人员，从业人员招聘培训，完成营业场所装修，设备采购，提交筹建工作报告，银监机构核准开业申请，领取金融许可证，办理工商注册登记，月日正式对外挂牌营业“村镇银行筹建工作小组二00九年月日“村镇银行股份有限公司发起人协议发起人:**银行张文耀万文亮张如会吴一春徐锐王立忠李新岗陈林源第一条根据《中华人民共和国银行业监督管理法》、《中华人民共和国商业银行法》、《中华人民共和国公司法》和中国银行业监督管理委员会《村镇银行管理暂行规定》等的关规定，根据平等互利的原则，经各发起人友好协商，决定设立“村镇银行股份有限公司（以卜.简称一村镇银行？），并就有关事项达成如下协议第二条公司采取发起人设立方式，各股东以其认购的股份为限对公司承担有限责任公司具有独立法人资格第三条公司发起人发起人之一**银行住所法定代表人:电话:传真邮政编码发起人之二（以下省略）张文耀住所身份证号码电话邮政编码第四条公司性质和名称

4.1公司性质股份有限公司

4.2拟注册名称中文:**村镇银行英文公司名称以公司登记机关核准的为准发起人应在本协议生效后三十日内，共同或共同委托第三方代为申请企业名称预先核准事宜第五条住所市自治区呼和xxxx新城区第六条法定代表人由董事长担任第七条股份总额、每股金额

7.1公司注册资本为人民币2000万元

7.2公司的全部资本分为等额股份，每股金额为人民币1元股份总额为2000万股

7.3发起人全部以现金认购股份，其中•.银行认购400万股，占股份总额的20%；张文耀认购200万股，占股份总额的10%；

7.4公司股东以登记注册时的认购为准

7.5公司股份以股票形式出现，股票是公司签发的有价证券公司股票采用记名方式，股东所持有的股票即为其所认购股份的书而凭证第八条发起缴付认缴出资公司名称预先核准登记后，应当在三十日内到银行开设公司临时帐户发起人应当在银行业监督管理部门批准筹建申请后三十日内，将全部货币出资足额存入公司临时帐户第九条发起人足额出资后，应聘请双方一致同意的在中国注册会计师事务所进行验资，并根据注册会计师出具的验货报告，向已缴会出货的发起各方出具公司股票第十条公司经营宗旨和经营范围”村镇银行以安全性、流动性、效益性为经营原则，实行自主经营、自担风险、自负盈亏、自我约束的经营管理机制，以为？三农？提供金融服务为宗旨,促进本辖区农户、农业和农村经济的发展“村镇银行的经营范围吸收公众存款㈡发放短期、中期和长期货款；㈢办理国内结算:㈣办理票据承兑与贴现；㈤从事同业拆借；因从事银行卡业务；

（七）代理发行、代理兑付、承销政府债券；（A）代理收付款项及代理保险业务00经银行业监督管理机构批准的其他业务第十一条筹建工作小组

11.1发起人各方共同成立筹建工作小组（卜称筹建组），负责公司筹建工作筹建组由名人员组成，筹建级组长全体发起人通过召开发起人大会确认上述筹建驮的组成，并授权筹建组履行如下职责

11.

1.1对拟设公司进行论证和可行性分析，制定设立工作方案；

11.

1.2直接或委托第三方为申请企业名称预先核准事宜；

11.

1.3起草设立公司所需各种申请报告和文件资料；

11.

1.4负责办理设立公司的各项事务、组织协调、综合管理工作和审批手续

11.

1.5负责公司设立期间的财务管理

11.

1.6催缴出资款；

11.

1.7遇有重大问题建议发起各方开会进行时论；

11.

1.8选择会计师事务所、律师事务所等中介机构，协助中介机构进行财务审计、评估、验资、法律文件草拟等工作

11.

1.9发起人大会授权的其他职责

11.2筹建组对公司设立工作负有诚信和勤勉义务筹建组为公司而支出的合理费用由发起各方先行垫付，待公司成立后由公司偿还，如果公司不能成立的，由发起各方按照认购股份比例分得

11.3筹备、召开公司董事会和创立大会，并就公司组建情况向大会报告

11.4公司取得《金融许可证》和《企业法人营业护照》后，筹建组工作即自行终止第十二条发起人的权力

12.1申请设立本公司，随时了解本公司的设立工作进展情况

12.2共同决定公司设立期间的事项

12.3制订公司章程

12.4签署本公司设立过程中的法律文件；

12.5出席或委托代表出席发起人大会，并行使表决权

12.6审核设立过程中筹备费用的支出；

12.7推举本公司的董事候选人名单，各方提出的董事候选人经发起人大会按本公司章程的规定选举产生，董事任期二年，任期届满可连选连任董事任期届满前，股东大会不得无故解除其职务；

12.8推举本公司的监事候选人名单，经本公司发起人大会按本公司章程的规定产生，监事任期三年，任期届满可连选连任

12.9本公司成立后，足额缴付出资的发起人有权要求公司公司向股东及时签发股票股票应当我明卜列事项H公司名称；㈡公司成立日期㈢股票种类、票面金额及代表的股份数；㈣股东的名称:㈤股票的编号和核发日期;股票法定代表人签字，公司盖章

12.10在本公司成立时后，按照国家法律和本公司章程的有关规定，行使股东权力、承担股东义务

12.11如公司不能成立时，在承担发起人义务和责任的前提下，有权收回所认缴的出资

12.12发起人有权对不履行、不完全履行或不适当履行发起义务的发起人和故意或过失损坏公司利益的发起人提起诉讼，要求其承担法律责任，有权获得补偿或赔偿

12.13法律法规、行政规章以及本协议规定的发起人所享有的其他权力第十三条发起人的义务

13.1按照中家有关规定和本协议的规定从事公司公司筹备、设立、报批等各项工作，为公司的筹备设立提供各种服务和便利条件；

13.2在规定的期限内足额缴纳各自所认缴的出资额未按照约定俗成履行发起义务时，对其他发起人承担违约责任

13.3在本公司设立过程中由于发起人的故意或过失致使公司受到损害的，对本公司承担赔偿责任；

13.4公司不能成立时，发起人对设立行为所产生的债务和费用按照认购股份比例分担；

13.5法律法规、行政规章和本协议规定的其他义务第十四条发起人各方的声明和保证本发起人协议的签署各方作出如下声明和保证

14.1发起人各方均具有完全民事行为能力，并拥有合法的权利或授权签订本协议；

14.2发起人各方认购本公司股份的的资金，均为各发起人所拥有的合法财产；

14.3发起各方向本公司提交的文件、资料等均是真实、准确和有效的

14.4除已书面声明外，发起人不存在关联入股的情形如果存在任何隐瞒，则该发起人在本公司的表决权受到限制第十五条保密发起人主其雇员、发起人及筹建组聘请的专业机构及其雇员，不得泄露公司设立计划、方案、合同、备忘录等内容，且对本协议其他各方的商业秘密及其所提供的资料承担保密义务，除因履行职责而确需了解相关资料的员工、专业顾问外，不得向其他任何人或实体披露，如任何一方违反本条规定，应赔偿其他各方因此遭受的损失本协议终止或无效，并不影响本保密条款的效力第十六条适用法律信争议解决方式本协议适用中华人民共和国法律，若在协议履行过程中出现纠纷，全体发起人一致同意协商解决协商无法解决的，各方同意将争议提交原千住所所在地人民法院通过诉讼程序解决第十七条本协议的生效、变更及解除本协议自发起人各方法定代表人或授权代理人签字盖章后生效本协议的变更与解除，须经发起人一致同意，并采取书面形式各发起人签字（盖章）发起人:**银行法定代表人（授权代表人）年月日发起人（以下省略）张文耀年月日代理发行、代理兑付、承销政府债券；代理收付款项及代理保险业务;经银行业监督管理机构批准的其他业务t发起人出资人基本情况及出资比例“村镇银行股份有限公司由**银行作为金融机构主发起人，会同自然人张文耀、万文亮、张如会、白瑞刚、吴一春、陈林源、徐锐出资组建各发起人出资情况及比例如下表**村镇银行股份有限公司发起人出资情况序发起人出资额出资比例号单位万元1**银行40020%2张文耀20010%3万文亮20010%4张如会20010%5吴一春20010%6徐锐20010%7陈林源20010%8李新岗20010%9王之忠20010%合计2000100%各发起人符合银监会有关投资入股村镇银行的条件㈠主要发起人**银行符合发卜条件⑴资本充足率不低8%,主要审慎监管指标符合监管要求；⑵财务状况良好，2010--20U年2个会计年度连续盈利⑶入股资金来源合法；⑷公司治理良好，内部控制健全有效；⑸中国银行业监督管理委员会规定的其他审慎条件㈡张文耀、万文亮、张如会、吴一春、徐锐、陈林源、李新岗、王立8名自然人符合以下条件:⑴有完全民事行为能力；⑵有良好的社会声誉和诚信记录⑶入股资金来源合法，未以借贷资金入股，未以他人委托资金入股:⑷中国银行业监督管理委员会规定的其他审慎性条件三筹建工作准备情况为发挥**银行金融机构主发起的协调优势，国家*•银行成立了以**X为组长、**x为副组长、各相关处室负责人为成员的？**村镇银行股份有限公司筹建工作领导小组？领导小组下设办公室，设在••银行金融合作处在筹建工作领导小组领导下，各发起人的共同努力下，积极有序开展了以下工作㈠对各发起人入股资格进行了初步审查，并于2009年12月日在**会议室召开了发起人大会，签订了发起人协议书

（二）选举成立了？**村镇银行股份有限公司筹建工作小组？，并由发起人大会授权筹建工作小组履行具体筹建职责筹建工作小组构成为组长副组长成员㈢进行了可行性研究分根据银监发

[2007]8号文件规定，筹建工作小组在XXXXXX市新城区经济、金融现状进行调研的基础上，起草了《关于设立“村镇银行的可行性研究报告》，对组建••村镇银行的必要性、可行性、市场前景以及未来三年发展规划进行了客观分析㈣经发起人大会表决通过制订了《**村镇银行筹建工作方案》，方案对•,村镇银行的股本金、股权结构、工作计划等进行了明确㈤筹建工作小组共同向XXXXXX市工商行政管理局申请了企业名称预先核准，并取得了《企业名称预先核准通知书》“村镇银行筹建工作小组认为，相关筹建工作准备工作已完成，有关事实符合法要求，有关程序合乎法律规定，有关材料收集整理齐全，具备**村镇银行股份有限公司的条件，特此申请予以批复•.村镇银行股份有限公司筹建工作小组二00九年十二月Id关于设立**村镇银行股份有限公司的可行性研究报告为「解决XXXXXX市新城区银行业金融机构网点覆盖率低、金融供给不足、竞争不充分的问题，加强金融支持新城区？三农？力度，根据中国银行业监督管理委员会《关于调整放宽农村地区银行金融机构准入政策，更好支持社会主义新农村建设的若干谒见》（银监发

[2007]90号）和《关于印发〈村镇银行管理暂行规定〉的通知》（银监发

[2007]5号）的文件精神，结合新城区经济和金融发展状况，现就组建**村镇银行股份有限公司（以下简称？“村镇银行？）的可行性研究情况提出如下报告

一、新城区区情及经济、金融状况㈠新城区基本情况新城是…市自治区首府XXXXXX市的一个区，

（二）经济发展情况㈢金融发发展情况

二、设立“村镇银行的必要性㈠设立村镇银行是国家调整放宽农村地区银行业金融机构准入政策试点的需要根据中国银监会关于放宽农村地区银行业金融机构准入政策的意见市自治区被纳入首批试点省份之一新城区设立村镇银行，对改进和加强当地农村金融服务，支持社会主义新农村建设具有极为重要的意义

（二）设立村镇银行是完善农村金融服务体系、强化国家**银行支农力度需要在2007年全国金融工作会议上，温家宝总理指出要？完善农村金融体系？，？加快建立健全适应‘三农特点的多层次、广覆盖.、可持续的农村金融体系？,？加强对农村的金融服务，为建设社会主义新农村提供有力的金融支持？因此**村镇银行是按照党中央要求，完善新城区农村金融体系的需要

四、设立XX村镇银行的市场前景村镇银行是在农村地区设立的主要为农民、农村经济发展提供金融服务的社区型金融机构由于近几年商业银行在农村地区的经营网点不断收缩，造成农村牧区金融不断？失血？，村镇银行的设立将对完善农村金融服务体系发挥十分重要的作用•设立后的村镇银行主要面对新城区农村牧区，这些地区尤其是乡镇金融服务不足，金融市场竞争不充分从新城区的金融机构布局来看，全区X个苏木镇大多只设有农信社和邮政储蓄机构，所以无论机构数量、业务功能，还是服务手段、融资能力，都远远满足不了乡镇金融服务的需求XX村镇银行及分支机构或合作平台的设立，有利于解决农村地区金融服务不足或竞争不充分的问题㈡服务品牌优势XX村镇银行的主发起人XX银行，坚持用市场化方式实现国家及地方的发展战略与政策，努力保持和发展先进的市场业绩，提升核心竞争力，以实现改善民生、强区富民的历史使命XX村镇银行将秉承国家XX银行服务民生和富民的理念除利用传统的金融产品外，还将引入受托业务、银团贷款、微小贷款、规划合作、投融资及财务顾问等业务品种，从而树立村镇银行服务于农民、农村和农村经济发展的特色服务品牌，成为农村金融服务体系的新生力量和重要支柱㈢业务发展优势XX村镇银行设立后，将根据农村金融服务的特点和业务发展的需要，建立符合市场需求的经营机制，不断推出新的金融服务产品，增设分支机构或合作平台，扩大银行卡发行和ATM机设置，适当提供流动式金融服务，以满足农村地区多元化的服务需求㈣管理体制优势新设立的XX村镇银行，由金融机构和自然人共同出资组建，法人注册地在当，经营决策链条短，信息传导反馈灵敏，管理服务快捷简便，营运成本较低同时，其他非金融机构发起人均为诚实守信，实力较强、信用良好、专业素质强的自然人，可以充分发挥各股东地缘优势，共同参与管理，做好村镇银行经营村镇银行将按照现代金融企业制度的耍求，建立股东会、董事会、监事会、高管层的法人治理架构，实行民主决策管理和权力制衡机制，为业务发展提供制度和机制保障㈤金融合作优势XX村镇银行除主要面对农村地区提供金融服务外，还将发挥自身贴近基层、贴近客户的优势，加强与其它金融机构的合作一是代理XX银行等金融机构在该地区的中小企业贷款、微贷款、城镇及农村基础设施贷款、农业资源开发贷款、农业产业化贷款和社会事业贷款等业务二是代理保险公司、证券公司等金融机构在该地区的业务从而提高村镇银行的市场竞争力及盈利能力

五、完善公司治理结构的工作思路和措施XX村镇银行是严格按照《公司法》、《商业银行法》和《村镇银行管理暂行规定》等法律法规组建的股份有限公司，公司将严格按照国家法律法规和《公司章程》开展工作，并通过机构、机制建设，不断完善公司法人治理结构，规范经营，严格控制信贷风险，确保经营目标的实现•完善董事会架构待整体业务发展起来后，逐步在董事会下设立专门委员会，如发展战略委员会、审计委员会、关联交易委员会、薪酬委员会、提名委员会等㈡推动三条线管理在经营管理活动中推动业务发展、风险控制和后勤保障三条线管理设立贷款委员会、风险控制委员会，建设全面风险管理体系㈢逐步建立完善独立弟事制度严格按照公司法要求，逐步建立完善独立董事制度，保障投资者利益

六、XX村镇银行业务发展规划㈠业务经营目标

1、经营机制XX村镇银行是XX银行联合其他自然人共同出资组建的具有独立法人资格的银行业金融机构，主要为当地农民、农业和农村经济发展提供金融服务XX村镇银行严格按照国家的法律法规的要求开展业务，以安全性、流动性、效益性为经营原则，自主经营、自负盈亏、自我约束、自担风险，并接受当地银监局和人民银行的监管2资金投向XX村镇银行吸收在存款在按规定缴足存款准备金后将优先用于满足辖区内的农户、农业和农村经济发展富余资金将投向当地其他产业、购买涉农债券或向其他金融机构融资4目标市场2010年是♦•村镇银行的试

4.发展战略“村镇银行首期注册资本2000万元，随着业务发展需要，将逐步增加注册资本，增设服务网点，以满足当地经济金融发展的需要

（二）财务管理指标

1.盈利能力分析

2.利润分配预案㈢风险控制指标•，村镇银行成立之初就要树立？抓内控促规范，以规范示发展？的经营管理理念，不断增强经营风险的防范能力根据监管部门的要求，结合工作实际狠抓制度建设，为XX村镇银行依法稳健经营提供强人力的制度保障加强内控机构建设，健全内部监督机制，建立起相互制约、上下一体、严密高效的监督防范体系，不断提高经营管理水平按照监管评级的要求,2010年底，统一测算综合评级达到二级进入正常经营后三年内，不良代款率控制在1%以内主要做法一是开展常规和专项审计针时工作中暴露出的问题和薄弱环节，找出侧重点，开展不同形式的专项审计，同时根据《公司法》、《村镇银行章程》、《村镇银行管理暂行规定》的有关规定，做好股东会、董事会和经营层之间的授权和转授权工作，严格权限范围，在股东会、董事会的领导下开展经营层履职情况及工作业绩评价，保障各项业务合规操作，为提高全公司的经营管理水平保驾护航二是建立风险责任追究制完善各项规章制度，防范和杜绝经营活动中的潜在风险，明确部门责任人及各岗位人员的责任，将各项业务经营置于严格有效的控制中，使风险防范工作做到？防患于未然？三是开展案件专项治理和反商业贿赂工作根据监管部门的要求深入开展案件专项治理和反商业贿赂工作，防范各类案件的发生，积极维护村镇银行良好的社会信誉四是加强会计基础管理工作加强会计基础管理和会计档案的管理工作，最大限度的降低会计核算差错五是加大培训力度加大•线工作人员的业务技能和综合素质的培训力度，推行规范化达标工作六是建立信息披露制度及时披露年度经营情况、重大事项等信息

2、风险控制目标根据上述业务发展目标和财务管理指标，测算主要风险控制指标如下㈣股东投资入股与组建的风险收益分析从盈利能力分析可以看出，XX村镇银行在成立初期由于存贷款规模不大，而刚性投入较大，导致㈤信息代化规划XX村镇银行将加强业务系统和支付结算系统建设，确保柜台结算方便、快捷，管理系统高效初期拟使用XX银行营运中心推荐的业务系统同时加强与信息技术公司的合作，使用XX银行统一建设和维护的网银托管平台

七、XX村镇银行的风险处置预案为防范金融风险，保障业务安全稳健运行，村镇银行将借鉴XX银行及其他金融机构成熟的操作经验和完善的内部控制系统，制定一套内控制度，成立风险管理部，从制度上和组织上对业务及运营风险进行决策规划，制定各种预案，保证各项规章制度有贯彻落实主要包括以下四个方面㈠支付风险处置XX村镇银行开业初期，在存款客户相对集中、存款结构比较单一，？三农？贷款回收受到季节性影响的情况下，如因同业竞争导致存款波动等因素，可能发生临时性的支付困难村镇银行将制定资金支付应急方案，加强对流动性指标的日常临控分析，适当提高备付金比例，或向控股银行信其他银行拆借资金，确保资金支付XX村镇银行的贷款主要投向？三农？领域，由于市场化程度低、信息不对称、盈利水平不高、信用相对缺失等因素，可能造成贷款不能按期偿还的情况,使信贷资产质量下滑村镇银行将树立服务指导和风险防范意识，加强贷前调查、贷时审查、贷后检查，完善还款保障措施，符贷款风险控制在可以承受的范围之内㈢财务风险处置由于村镇银行资产规模较小，服务瓶颈领域，盈利空间不大，如货币、信贷政策变化或经营、管理不善，可能导致财务亏损XX村镇银行将密切关注经济金融政策走向，不断开发培育优质客户资源，扩大存贷款市场份额和中间业务量，强化经营管理，确保稳健经营和规模扩张，增加业务收入㈣操作风险处置新设立的XX村镇银行，从业人员大多向社会公开招聘，因缺乏银行专业知识和从业经验，业务处理中可能导致作业风险村镇银行将严格招聘条件，开展上岗前技能培训及职业道德教育，提高员工业务及综合素质，加强事中指导和事后检杳，对关健岗位及薄弱环节进行实时监控，杜绝违规操作，确保依法合规经营

八、结论综上所述，国家**银行及境内自然人共同出资组建**村镇银行，符合国家经济金融政策，具有较强的区位优势，拥有较限的市场前景，长期看，股东投资收益较高，对地方经济建设和自身业务发展均具有积极作用“村镇银行筹建工作小组-00九年十二月日“村镇银行股份有限公司筹建工作方案为贯彻落实银监会《关于调整放宽农村地区银行业金融机构准入政策更好支持社会主义新农村建设若干意见》，更好地社会主义新农村建设，支持小企业发展，促进微贷款业务开展，加快地方经济的发展，根据中国银监会印发的《村镇银行管理暂行规定》和《村镇银行组建审批工作指导》等文件的要求，国家“银行拟作为发起人，并征集自治区有关机构作为其他发起人共同筹建•.村镇银行股份有限公司，特制订“村镇银行筹建工作方案

一、筹建工作的组织领导为使村镇银行筹建工作顺利推进，**银行与**村镇银行其他发起人共同成立了？**村镇银行股份有限公司筹建工作小组？，并推选为**组长,**为副组长,**等为成员，负责村镇银行的整个组建工作筹建工作小组的主要职责为对拟设公司进行论证和可行分析•，制定设立工作方案；直接或委托第三方代为申请企业名称预先核准事宜；起草设立公司所需需各种申请报告和文件资料；负责办理设立公司的各项事务、组织协调、综合管理工作和审批手续；负责公司设立期间的财务管理；催缴出资款；遇有重大问题建议发起各方召开会议进行讨论选择会计师事务所、律师事务所等中介机构，协助中介机构进行财务审计、评估、验资、法律文件草拟等工作；发起大会授权的其他职责；筹备、召开公司董事会和创立大会，并就公司组建情况向大会报告

二、拟设立机构与组织形式经各发起人协商，就村镇银行组织形式达成如下一致意见

1.机构名称中文**村镇银行英文（以下简称？**村镇银行？）

2.注册地址xxxxxx市新城区

3、组织形式系由境内金融机构和自然人投资入股，并经中国银行业监督管理委员会批准，共同出资组建的确地方性银行业金融机构，为独立的企业法人、股份有限公司

三、经营范围与服务宗旨

1.经营范围根据《村镇银行管理暂行规定》，**村镇银行的经营范围为吸收公众存款；发放短期、中期和长期货款办理国内结算；办理票据承兑与贴现；从事同业拆借；从事银行卡业务；代理发行、代理兑付、承销政府债券；代理收付款项及代理保险业务；经银行业监督管理机构批准的其他业务

2、服务宗旨自主经营、自担风险、自负盈亏、自我约束，在坚持安全性、流动性、效益性原则的疥提下，经服务？三农？、中小企业、民营经济和区域经济发展为宗旨，实现民生、经济和金融共赢

四、注册资本与股本结构

1.注册资本经各发起人协商，**村镇银行的注册资本金拟设为2000万元，注册资为实收货币资本

2、股本结构为了保证**村镇银行的顺利筹建和开业，并寻其以后稳健发展起到强有力的支持和帮助作用，在**村镇银行股权结构设置中遵循两条原则:一是满足监管机构对股东入股比例的要求；二是有利于村镇银行的业务发展一方面要充分发挥自然人股东的优势和积极性，共同参与村镇银行的经营管理工作；另一方面要保证决策效率的高效，形成以国家银行为主，自然人为辅的相对集中的股权结构经协商，“村镇银行初步拟定由9家发起人出资设立，出资额及出资比例如下**村镇银行股份有限公司发起人出资情况出序号发起人出资额单位万元贸**银行140020%张文耀220010%万文亮320010%张如会420010%吴一春520010%6徐锐20010%7陈林源20010%8李新岗20010%9王立忠20010%合计2000100%上述发起人的参股资格需经***市银监局审核确定

五、法人治理架构按照《中华人民共和国公司法》和《村镇银行管理暂行规定》等的关法律法规制定公司章程，设置公司治理结构，公司形式拟设为股份有限公司，形成以股东大会、董事会、监事会、经营管理层为主的运行良好、相互配合、有效制衡的公司治理架构

1.股东大会股东大会是**村镇银行的最高权力机构，由全体股东组成

2.董事会董事会是股东大会的常设机构，对股东大会负责董事会成员拟定5人，设董事长1人，董事4人董事会成员中，**银行委派2人，其他发起人委派别名，并由**银行委派董事担任村镇银行董事长董事每届任期3年，可连选连任董事的任职资格应符合有关规定董事会行使的职权由公司章程确定根据业务发展需要，董事会设置（或委托高层设置）相应的专业委员会，以提高决策管理水平

3、监事会**村镇银行拟设监事会，监事会由3人构成，负责稽审、监督工作，对股东大会负责监事由股东大会推选产生，每届任期3年，可以连选连任茶事、高管人员不得兼任监事监事应具备相应的知识、经验及能力，监事列席董事会，行使的职权由公司章程确定

4、高管层”村镇银行实行董事会领导下的行长负责制，设行长1人、副行长1人，建议由董事会全部聘任股东内具有银行工作和管理经验的股东担任行长，以充分发挥其熟悉市场、竞争环境等方面优势，加快村镇银行发展行长、副行长每届任期3年，期满后可以连任行长、副行长的任职资格应符合有关规定，离任时须接受离任审计

六、部门设置与人员配置**村镇银行拟设综合管理部、风险管理部、信贷业务部和营业部4个部门，部门负责人通过竞聘程序后，由行长聘任，报董事会批准各部门的从业人员，根据需要合理配备和调整，人员编制总数控制在15人以内“村镇银行部门设置与员工配置序号部门人数主要职负责村镇银布产管理、业务:综合管理部管理、机构年;全保卫、各项。