理财产说会客户答谢会课件国寿版

国寿年度理财产品说明会2023客户答谢会欢迎各位尊贵的客户莅临国寿年度理财产品说明会暨客户答谢会我们将2023为您呈现丰富的内容，分享最新的理财策略和产品信息内容提要公司业绩回顾重点理财产品介绍回顾年经营成果，展望未详细解析三款主打理财产品的特2022来发展规划点和适合客户群市场分析与策略客户服务与互动深入剖析市场趋势，提供专业的介绍一对一服务、现场咨询和客投资策略建议户关怀活动本次活动目的答谢客户1感恩支持，回馈信任分享经验2传递专业理财知识展示产品3介绍最新理财方案加强沟通4倾听需求，优化服务活动流程介绍开场致辞1公司领导欢迎致辞业绩回顾与展望2分享公司过去一年的成果和未来规划理财产品介绍3详细讲解三款重点理财产品市场分析与策略4专家解读市场趋势和投资策略互动环节5现场咨询、反馈收集和抽奖活动感谢客户一年来的支持信任成长感谢您对国寿的长期信任和支持您的支持是我们不断进步的动力合作期待与您继续携手共创美好未来公司年经营业绩回顾2022分15%

98.5总资产规模稳步提升，市场占有率持持续优化服务质量，赢得客户高度认续扩大可20+不断创新产品线，满足多样化理财需求公司未来发展规划数字化转型全面升级智能服务平台，提供便捷的在线理财体验产品创新开发更多元化的理财产品，满足客户个性化需求人才培养加强专业团队建设，提升理财顾问服务水平国际化布局拓展海外市场，为客户提供全球化资产配置方案重点理财产品稳健增值型1-产品概述投资目标稳健增值型产品旨在为追求稳定收益的客户提供长期可靠的投资实现资产的稳健增值•选择该产品以固定收益类资产为主，辅以少量权益类资产，平控制投资风险•衡风险与收益提供稳定的现金流•产品特点稳健增值型-低风险稳定收益主要投资于国债、高评级债券等低风险资产，保障本金安全通过固定收益类资产获取稳定回报，年化目标收益率4%-6%灵活配置专业管理根据市场变化适度调整资产配置，优化组合表现由经验丰富的投资团队进行全程管理，降低投资风险适合客户稳健增值型-退休人士家庭储蓄追求稳定收入流，保障退休生活质量为子女教育或购房等长期目标积累资金保守型投资者希望在低风险下获得高于银行存款的收益重点理财产品平衡增长型2-产品概述投资目标平衡增长型产品旨在为寻求中等风险和较高回报的客户提供理想实现资产的平衡增长•选择该产品采用均衡配置策略，兼顾固定收益和权益类资产，控制中等风险水平•追求长期稳定增长获取高于市场平均的回报•产品特点平衡增长型-均衡配置动态调整固定收益与权益类资产比例约为根据市场变化灵活调整资产配置，兼顾稳定性和增长性，把握投资机会6:4多元化投资中等风险涵盖股票、债券、基金等多种金适度承担风险，追求较高回报，融工具，分散风险年化目标收益率6%-8%适合客户平衡增长型-中年专业人士小企业主追求资产稳健增值，为未来做好准备平衡个人与企业资产，兼顾稳定性和成长性年轻投资者开始积累财富，愿意承担适度风险以获取更高回报重点理财产品进取成长型3-产品概述投资目标进取成长型产品专为追求高回报且能承受较高风险的客户设计追求高额资本增值•该产品以权益类资产为主，辅以少量固定收益资产，旨在实现资把握市场机会•产的快速增值实现超越市场的收益•产品特点进取成长型-高风险高收益积极管理主要投资于股票市场，追求显著采用主动投资策略，密切跟踪市的资本增值，年化目标收益率场动向，及时调整持仓以上10%行业聚焦灵活操作重点布局高成长性行业，如科技可运用股指期货等金融工具进行、新能源、生物医药等风险对冲和收益增强适合客户进取成长型-年轻专业人士创业者具有较高风险承受能力，追求财富快习惯高风险高回报，对市场有独到见速增长解资深投资者具备丰富的投资经验，能够把握市场机会市场分析及投资策略宏观经济展望行业前景分析预计中国经济将保持稳健增长，GDP增速有望达到

5.5%左右消•新能源汽车产业链持续发展费升级和科技创新将成为经济增长的主要动力人工智能和半导体行业快速崛起•医疗健康产业迎来政策利好•产品配置建议进取成长型1配置比例20-30%平衡增长型2配置比例30-40%稳健增值型3配置比例30-40%现金及其他4配置比例5-10%税务优惠政策说明个人所得税优惠长期投资奖励部分理财产品收益可享受税收减持有期超过年的投资，可享受1免，最高可减免的应纳税额外的税收优惠20%所得额养老理财产品特殊政策创新创业投资优惠符合条件的养老理财产品可享受投资于科技创新企业的产品可享专项附加扣除受特殊税收政策行业监管政策解读强化风险管理1金融机构需建立健全全面风险管理体系提高信息披露标准2要求更透明、及时的产品信息披露规范销售行为3严格执行投资者适当性管理鼓励金融创新4支持开发满足多样化需求的创新产品客户权益保护措施资金安全保障信息透明投诉处理机制风险补偿机制客户资金由第三方托管，确保定期发布投资报告，及时披露设立专门的客户服务热线，快为特定产品提供风险补偿，保安全重要信息速响应客户需求护客户利益理财顾问一对一服务专属顾问分配1根据客户需求匹配专业理财顾问定期资产诊断2全面评估客户资产状况，制定优化方案实时市场咨询3提供最新市场动态和投资机会分析个性化方案设计4量身定制符合客户需求的理财方案现场咨询及签约服务专业团队现场解答便捷的签约流程我们的专业理财顾问团队将在现场为您提供一对一咨询服务，解身份验证•答您的所有疑问，并提供个性化的理财建议风险评估•产品匹配•电子合同签署•客户关怀活动客户反馈及需求征集在线问卷调查客户座谈会12通过官方或微信公众号参与问卷调查，分享您的意见和定期举办小型座谈会，面对面倾听客户心声APP建议一对一深度访谈产品体验官招募34安排专人与重要客户进行深入交流，了解个性化需求邀请客户参与新产品测试，提供第一手使用反馈精美礼品抽奖环节定制金笔高端茶具套装智能手表精致的国寿定制版金笔，彰显品味与身份传统与现代完美结合的精美茶具，品茗必备融入中国元素的高科技智能手表，时尚实用总结及展望年成就回顾年发展规划20232024•客户资产规模突破1万亿元•加大科技投入，提升智能化服务水平•推出5款创新型理财产品•拓展海外市场，实现全球化布局客户满意度达到历史新高深化产品创新，满足多元化需求••谢幕感恩有您携手共进感谢您一如既往的支持与信任，期待与您共同成长，共创美好未国寿将继续为您提供卓越的理财来服务持续创新再次相聚我们将不断创新，为您带来更多期待在下一次客户答谢会与您再优质的理财产品和服务次相见。