金融市场学复习题与参考答案

金融市场学复习题与参考答案

一、单选题（共题，每题分，共分）

10011001.下列有关我国证券交易所的说法中，正确的是（）o I.为证券集中交易提供场所和设施II.组织和监督证券交易III.实行自律管理IV.设立和解散由中国证监会决定A、II、III、IVB、I、II、IIIC、I、III、IVD、I、II、IV正确答案B

2.《中华人民共和国证券法》规定，股份有限公司申请股票上市的条件包括（）o I.向社会公开发行的股份达到公司股份总数的25%以上II.向社会公开发行的股份达到公司股份总数的15%以上III.公司股本总额超过人民币4亿元的，向社会公开发行股份的比例为10%以上IV.公司股本总额超过人民币4亿元的，向社会公开发行股份的比例为15%以上A、II、IVB、I、IIIC、I、IVD、II、III正确答案B

3.《中华人民共和国公司法》规定，股票发行价格可以（）I.按票面金额II.超过票面金额III.低于票面金额IV.任意金额A、III、IVB、I、IIIB、价格信息G公司治理结构D、发行人基本情况正确答案B

33.金融互换交易的主要用途是改变交易者（）的风险结构，从而规避相应的风险A、筹资B、资产或负债C、生产经营D、投资正确答案B

34.证券公司将自有资金投资于依法公开发行的国债、投资级公司债、货币市场基金、央行票据等风险较低、流动性较强的证券，或者委托其他证券公司或者基金管理公司进行证券投资管理，且投资规模合计不超过其净资本（）的，无须取得证券自营业务资格、80%AB、30%C、60%D、50%正确答案A

35.投资者通过（）持有证券，记录持有证券余额及其变动情况A、结算账户B、银行账户C、证券账户D、资金账户正确答案C

36.某基金总资产为60亿元，总负债为20亿元，发行在外的基金份数为40亿份，则该基金的基金份额净值为人民币（）oA、1元B、2亿元C、1亿元D、2元正确答案A

37.上海证券交易所的连续竞价时间为（）I.9:00^11:

0011.9:3011:30III.13:30~15:30IV.13:00~15:

00、II、IVAB、I、II、IVC、I、II、IIID、I、II、III.IV正确答案A

38.证券市场监管应当坚持（）原则I.依法监管II.保护投资者利益III.“三公”IV.监督与自律相结合A、II、IIIB、I、IIIC、I、II、III、IVD、I、II、IV正确答案C

39.中国历史上第一家由中国人自己创办的证券交易所是（）oA、上海华商证券交易所B、北平证券交易所C、青岛物品证券交易所D、天津市企业交易所正确答案B

40.一旦金融机构出现经营困难，就会失去信用基础，基至出现挤兑风潮，这样会加速金融机构的倒闭这说明金融风险具有（）oA、隐蔽性B、扩散性C、周期性D、加速性正确答案D

41.作为发起人的企业法人或具有法人资格的事业单位和社会团体在认购股份时，可以用货币出资，也可以用（）等其他形式的资产作价出资I.实物II.工业产权III.非专利技术IV.土地使用权A、I、II、IVB、I、II、IIL IVC、I、IVD、II、III正确答案B

42.证券市场上最活跃的机构投资者是（）0A、证券经营机构B、基金公司C、商业银行D、保险公司正确答案A

43.目前，中国外汇交易中心人民币利率互换参考利率不包括（）oA、1年期定期存款利率B、国债回购利率（7天）C、上海银行间同业拆放利率D、深圳银行间同业拆放利率正确答案D

44.我国证券市场的主板市场包括（）I.上海证券交易所II.创业板市场oIII.深圳证券交易所IV.中小板块A、I、II、IIIB、II、III.IVC、I、II、IVD、I、III、IV正确答案D

45.中国证券业协会三大职能不包括（）0A、传导B、服务C、自律D、高效正确答案D

46.发行短期融资券，注册会议由（）名注册委员会委员参加A、5B、10C、3D、7正确答案A

47.王某购买了A公司股票，由于做生意急需资金，王某将股票出售而非要求退股，不能要求退股体现了股票的（）特性A、参与性B、风险性C、永久性D流动性正确答案C

48.下列事例中，说明风险概念中的不确定性的有（）I.生命风险中，死0亡必然发生II.台风造成的损失无法预知III.具体到某一个人何时死亡，在其健康时无法确定IV.根据大量数据，可以测算各年龄段人群死亡率A、I、IIL IVB、II、IIIC、II、III、IVD、I、II、IV正确答案B

49.股票是一种资本证券，它属于（）A、真实资本B、虚拟资本C、风险资本D、实物资本正确答案B

50.根据发行主体的不同，债券可以分为（）oA、实物债券、凭证式债券和记账式债券B、政府债券、金融债券和公司债券C、零息债券、附息债券和息票累积债券D、国债和地方债券正确答案B

51.证券公司以自己的名义，以自有资金或者依法筹集的资金，为本公司买卖在境内证券交易所上市交易的证券，在境内银行间市场交易的政府债券、国际开发机构人民币债券、央行票据、金融债券、短期融资券、公司债券、中期票据和企业债券，以及经证监会批准或者备案发行并在境内金融机构柜台交易的证券，以获取营利的行为，称为（）0A、证券代理业务B、证券自营业务C、财务顾问业务D、资产管理业务正确答案B

52.在中国境内申请发行人民币债券的国际开发机构应向（）等窗口单位递交债券发行申请A、中国证监会B、财政部C、中国人民银行D、中国银行业协会正确答案B

53.上市公司信息披露应当遵循的原则包括（）I.真实原则II.准确原则III.局部原则IV.及时原则A、I、II、IIIB、I、II、III、IVC、I、II、IVD、II、IV正确答案A

54.证券投资基金的特征不包括（）oA、集合投资B、分散风险C、专业理财D、分散投资正确答案D

55.证券交易所的从业人员诱骗投资者买卖证券的，撤销其证券从业资格，并处以（）的罚款A、1万元以上3万元以下B、1万元以上5万元以下C、3万元以上10万元以下D、3万元以上20万元以下正确答案C

56.远期交易和期货交易的区别主要体现在（）I.交易场所不同II.合约o的规范性不同III.交易风险不同IV.履约责任不同A、I、II、IVB、I、II、III.IVC、I、II、IIID、I、III、IV正确答案B

57.对投资者而言，投资优先股有（）的优点I.优先股票的股息收益稳定可靠II.在财产清偿时优先于普通股III.优先股票的股息收益比较高IV.二级市场价格波动较普通股比较小A、II、IVB、I、II、IIL IVC、I、IIID、I、II、IV正确答案D

58.证券投资基金托管人是（）权益的代表A、基金持有人B、基金管理人C、基金发起人D、基金监管人正确答案A

59.通常把盈利水平高的公司股票称为（）

0、高增长型股票AB、红筹股C、蓝筹股D、绩优股正确答案D

60.债券按付息方式分类，可以分为（）oA、零息债券、附息债券和息票累积债券B、政府债券、金融债券和公司债券C、短期债券、中期债券和长期债券D、实物债券、凭证式债券和记账式债券正确答案A

61.下列关于有价证券的表述中，正确的有（）I.有价证券标有票面金额II.有价证券是虚拟资本的一种形式III.有价证券的价格应当等于所代表的真实资本的账面价格IV.有价证券的价格应当等于所代表的真实资本的重置价格A、I、II、IIIB、I、IIC、II、IIID、I、II、III、IV正确答案B

62.（）是指商业银行发行的、本金和利息的清偿顺序列于商业银行其他负债之后、先于商业银行股权资本的债券A、银行股票B、混合资本债券C、商业银行次级债券D、金融债券正确答案C

63.《中华人民共和国证券法》规定，我国证券公司的组织形式为（）oA、非法人组织形式B、有限责任公司或股份有限公司C、私营合伙企业D、私营独资企业正确答案B

64.发生在保险人和投保人之间的保险行为被称为（）oA、再保险B、人身保险C、财产保险D、原保险正确答案D

65.设立证券登记结算公司应当具备的条件有（）I.自有资金不少于人民币1亿元II.自有资金不少于人民币2亿元III.具有证券登记、存管和结算服务所必需的场所和设施IV.主要管理人员和从业人员必须具有证券从业资格A、I、II、IVB、I、IVC、I、II、IIID、II、III、IV正确答案D

66.为防止期货价格出现过大的非理性变动，交易所通常对每个交易时段允许的最大波动范围作出规定，一旦达到涨（跌）幅限制，则高于（低于）该价格的买入（卖出）委托（）oA、延迟成交B、无效C、择日成交D、部分无效正确答案B

67.（）负责受理短期融资券的发行注册A、中国银行业协会B、中国银行间市场交易商协会C、中国人民银行D、商务部正确答案B

68.未来收益有可能受金融变量变动影响的那部分资产组合的资金头寸被称为（）0A、风险暴露B、风险预算C、风险期望D、风险头寸正确答案A

69.证券经纪商接受客户委托进行申报竞价的原则是（）oA、时间优先，客户优先B、时间优先，机构优先C、I、IID、II、III正确答案C

4.（）提供沪、深证券交易所上市证券的存管、清算和登记服务A、中国证券监督管理委员会B、中国证监会派出机构C、中国证券业协会D、中国证券登记结算有限责任公司正确答案D

5.美国证券市场的主板市场是以（）为核心的全国性证券交易市场A、纽约证券交易所B、芝加哥证券交易所C、休斯敦证券交易所D、纳斯达克证券交易所正确答案A

6.债券是一种虚拟资本，而不是（）oA、固定资本B、流动资本C、真实资本D、实收资本正确答案C

7.世界银行于1944年成立，是全球最大的（）机构、发展援助AB、商业贷款C、金融定价D、货币发行C、时间优先，价格优先D、价格优先，客户优先正确答案A

70.证券交易所交易价格由交易双方公开竞价确定，实行的竞价成交原则是（）A、时间优先B、价格优先、时间优先C、价格优先D、时间优先、价格优先正确答案B

71.证券经纪商在受到客户委托后，应当对下列（）内容进行审查I.委托人身份II.委托内容III.委托卖出的实际证券数量IV.委托买入的实际证券数量、II、III、IVAB、I、II、IVC、I、II、IIID、II、III正确答案C

72.我国金融业的四大支柱不包括（）oA、银行B、信托C、债券D、保险正确答案C

73.在大多数国家，社保基金中的全国性基金以（）的形式征收、个人所得税AB、增值税C、社会保障税D、企业所得税正确答案C

74.在（）策略下，所有投资者接受的产品和服务是完全一致的A、差异性市场营销B、无差异市场营销C、集中性市场营销D、客户集中营销正确答案B

75.下列关于当期收益率的说法中，错误的是（）oA、它度量的是债券年利息收益占购买价格的百分比B、可以用来计算零息债券的当期收益C、它的优点在于简便易算D、它的缺点是不同期限附息债券之间不能由当期收益高低来评判优劣正确答案B

76.下列关于证券投资基金的说法中，错误的是（）A、基金管理人是基金的组织者和管理者B、我国对基金管理公司实行市场准入管理C、基金持有人是基金运营的核心D、基金管理人由依法设立的基金管理公司担任正确答案C

77.假设法定存款准备金率为17%,超额存款准备金率为5%,现金在存款中的比率为8%,则可得出货币乘数为（）0B、

4.3C、

3.6D、

3.1正确答案C

78.商业银行的短期借款的渠道主要包括（）I.向中央银行借款0II.同业借款III.存款负债IV.回购协议A、A II、IIIB、II、IIL IVC、I、IIL IVD、I、II、IV正确答案D

79.债券收益的表现形式有（）I.红利收入II.利息收入III.本金收入IV.资本损益A、I、IIIB、II、III、IVC、II、IVD、I、II、III、IV正确答案C

80.深圳证券交易所中小企业板块的交易由独立于主板市场交易系统的第二交易系统承担，这是指（）

0、监察独立AB、代码独立C、运行独立D、指数独立正确答案C

81.债券交易中的报价方式包括（）I.全价报价II.净价报价III.全价加净价报价IV.全价减净价报价A、III、IVB、I、IVC、I、IID、I、II、IV正确答案C

82.股票发行制度不包括（）oA、发行监管制度B、发行主体C、发行方式D、发行定价正确答案B

83.投资者在参与沪深300股指期货交易时，所使用的交易编码应根据投资目的不同分为（）I.套期保值用途II.套利用途III.套汇用途IV.投机用途A、I、II、IVB、I、II、III.IVC、II、III、IVD、I、III正确答案A

84.上市公司配股一般采取（）的方式A、网上定价发行B、网上网下同时定价发行C、网下询价发行D、网上定价发行与网下询价配售相结合正确答案A

85.基金一般反映的是（）0A、债权债务关系B、信托关系C、借贷关系D、所有权关系正确答案B

86.股票具有的特征包括（）I.收益性II.流动性III.参与性IV.永久性A、I、II、IIIB、I、II、III.IVC、I、II、IVD、II、IV正确答案B

87.风险管理与控制的核心包括（）I.风险限额的确定II.风险限额的分0配III.风险监控IV.风险的消除A、II、Ilk IVB、I、IIIC、I、II、IIID、I、II正确答案C

88.根据《企业会计准则第21号——租赁》的规定，融资租赁是指出租人实质上转移了与（）有关的全部风险和报酬的租赁A、资产经营权B、资产所有权C、资产收益权D、资产承担权正确答案B

89.下列关于记账式国债公开招标方式的说法中，错误的是（）0A、美国式招标中，标的为价格时，全场加权平均中标价格为当期国债发行价格B、美国式招标中，标的为利率时，全场加权平均中标利率为当期国债票面利率C、荷兰式招标中，标的为利率或利差时，全场最高中标利率或利差为当期国债票面利率或基本利差D、荷兰式招标中，标的为价格时，全场最高中标价格为当期国债发行价格正确答案D

90.投资者参与科创板股票交易，应当使用（）0A、衍生品合约账户B、沪市A股证券账户C、在证券公司开立的TA账户D、深市证券账户正确答案B

91.下列可以收购本公司股份的情形有（）I.增加公司注册资本II.与持0有本公司股份的其他公司合并III.将股份奖励给本公司职工IV.减少公司注册资本、II、IIIAB、II、IVC、II、IIL IVD、I、IV正确答案C

92.金融衍生工具的基本特征不包括（）0A、跨期性B、杠杆性C、保值性D联动性正确答案C

93.影响股票价格的政治因素一般包括（）I.国际社会政治、经济的变化0II.领袖更替III.政权更迭IV.战争A、I、II、IVB、I、II、IIIC、I、II、III、IVD、I、II正确答案C

94.没有实物交易的基础、典型的“买空卖空”是（）的最突出表现A、期权业务B、投机套利业务C、套期保值业务D、期货业务正确答案B

95.下列关于股票价格的说法中，错误的是（）A、理论上，股票价格应由其价值决定，但股票本身并没有价值，不是在生产过程中发挥职能作用的现实资本，而只是一张资本凭证B、股票之所以有价格，是因为它代表着收益的价值，能给它的持有者带来股息红利C、根据现值理论，股票的价值取决于股票的账面价值D、股票交易实际上是对未来收益权的转让买卖，股票价格就是对未来收益的评定正确答案C

96.下列基金交易费中，由证券公司按成交金额的一定比例向基金收取的是（A、交易佣金B、过户费C、印花税D、经手费正确答案A

97.债券与股票的相同点有（）I.债券与股票都属于有价证券II.债券与0股票都是直接融资工具III.债券与股票风险都较大IV.债券与股票都可获得固定的收益A、I、IVB、II、IVC、I、IID、II、III正确答案C

98.股票可以通过依法转让而变现的特性是指股票的（）oA、期限性B、永久性C、风险性D、流动性正确答案D

99.《中华人民共和国证券投资基金法》规定，基金托管人由依法设立的（）或其他金融机构担任A、商业银行B、基金公司C、政策性银行D、证券公司正确答案A

100.依反映的经济关系不同，关于股票、债券、基金的说法正确的有（）I.0股票反映的是一种所有权关系II.投资者购买股票后就成为公司股东III.债券反映的是债权债务关系IV.基金反映的是一种信托关系A、III、IVB、I、IIC、I、II、III、IVD、I、III、IV正确答案C正确答案A

8.证券市场融资活动是指（）之间以有价证券为媒介，实现资金融通的金融活动A、证券发行单位和证券投资单位B、公司（企业）和个人投资者C、证券公司和普通投资者D、资金盈余单位和赤字单位正确答案D

9.我国储蓄国债（电子式）的特点包括（）I.针对机构投资者oII.不记名，可以流通III.采用电子方式记录债权IV.免缴利息税A、I、IIB、I、II、IIIC、II、III、IVD、III、IV正确答案D

10.金融市场的配置功能具体表现在（）I.资源配置II.信息共享III.财o富再分配IV.风险再分配A、I、II、III、IVB、I、II、IVC、I、III、IVD、II、III正确答案C

11.买方在支付了一定费用后，即取得在合约有效期内或到期时以约定的汇率购买或出售一定数额某种外汇资产的权利的金融产品是（）oA、货币期权B、利率期权C、期货合约期权D、互换期权正确答案A

12.地方政府一般债券，采用承销或招标方式的，发行利率在承销或招标日前（）个工作日相同待偿期记账式国债的平均收益率之上确定A、3~7B、广5C、广7D、厂3正确答案B

13.普通股票股东行使资产收益权有一定的法律限制，其一般原则包括（）I.股份公司只能用留存收益支付红利II.红利的支付不能减少其注册资本III.红利的支付可以适当减少其注册资本IV.公司在无力偿债时不能支付红利A、I、II、IIL IVB、I、II、IVC、I、II、IIID、II、IV正确答案B

14.金融衍生工具从其自身交易的方法和特点可以分为（）I.金融远期合约II.金融期货III.股权类产品的衍生工具IV.金融互换A、I、II、III、IVB、I、II、IIIC、I、II、IVD、I、HL IV正确答案C

15.信息披露制度是《中华人民共和国证券法》中（）的具体要求和反映、依法监管原则AB、公正原则G公平原则D、公开原则正确答案D

16.《中华人民共和国公司法》规定，公司的剩余资产在分配给股东之前，其支付顺序为（）oA、清算费用、员工工资、劳动保险费用、缴付所欠税款、清偿公司债务B、清算费用、缴付所欠税款、员工工资、劳动保险费用、清偿公司债务C、清算费用、员工工资、缴付所欠税款、劳动保险费用、清偿公司债务D、清算费用、缴付所欠税款是、劳动保险费用、员工工资、清偿公司债务正确答案A

17.根据《中华人民共和国个人所得税法》，可以免纳个人所得税的是（）A、国债和国家发行的金融债券利息收入B、红利所得C、股息D、公司债券利息正确答案A

18.委托受理的手续和过程包括（）I.委托承接II.委托受理此委托执行oIV.委托撤销、I、III、IVAB、I、II、IIIC、II、III、IVD、I、II、IV正确答案C

19.1997年亚洲金融危机爆发生，我国实施积极的财政政策期间，国债主要采取（）形式A、凭证式国债B、特别国债C、储蓄国债D、记账式国债正确答案A

20.《中华人民共和国证券法》规定，欺诈客户是指以获取非法利益为目的，违反证券管理法规，在证券（）及相关活动中从事欺诈客户、虚假陈述等行为I.发行II.自营III.交易IV.登记A、II、IIIB、I、IIC、II、IVD、I、III正确答案D

21.金融期货的基本功能有（）I.套利II.投机III.价格发现IV.套期保0值A、I、IIIB、I、II、III、IVC、I、II、IIID、II、III正确答案B

22.我国证券市场监管体系包括（）I.国务院证券监督管理机构0II.证券投资者保护基金III.证券登记结算公司IV.行业协会、I、II、IVAB、II、III、IVC、I、III、IVD、I、II、III正确答案A

23.下列关于金融债券的说法中，有误的是（）A、金融债券能够较有效地解决银行等金融机构的资金来源不足和期限不匹配的矛盾B、金融债券的资信通常高于其他非金融机构债券C、金融债券违约风险相对较小，具有较高的安全性D、金融债券的利率通常高于一般的企业债券正确答案D

24.场外交易市场挂牌公司的普遍特点有（）I.成长性强||.具备一定发展潜力III.规模较大IV.经营状况不太稳定、I、II、IVAB、I、IIIC、II、IVD、I、II、III、IV正确答案A

25.中国证券业协会公布实施《证券公司直接投资业务规范》，该规范的推出标志着证券公司直投业务由（）为主向（）为主的转变A、自律管理；法律监管B、法律监管；自律管理C、自律管理；行政监管D、行政监管；自律管理正确答案D

26.在银行间债券市场，信用评级机构对企业进行信用评级应主要考察（）oI.企业素质II.经营能力III.获利能力IV.担保情况、II、IVAB、I、II、IIIC、I、IID、III、IV正确答案B

27.享有优先认股权的股东可以（）I.行使此权利来认购新发行的普能股o票II.将该权利转让给他人，从中获得一定的报酬III.按超出其持股比例5%以内的数量，优先认购一定数量的新发行股票IV.不行使此权利而任其过期失效A、II、IIL IVB、I、IVC、I、II、III、IVD、I、II、IV正确答案D

28.就证券市场监管原则看来，证券监管机构的首要任务和宗旨是（）oA、保护投资者利益B、严格证券市场执法C、加强证券市场监管D、维护证券市场稳定正确答案A

29.（）是指交易所将当日以涨跌停板价格申报的未成交平仓报单,以当日涨跌停板价格与该合约净持仓盈利客户按照持仓比例自动撮合成交A、限仓制度B、集中交易制度C、强行平仓制度D、强行减仓制度正确答案D

30.直接融资与间接融资的区别主要在于（）A、是否具有可逆性B、融资信誉差异性的不同C、融资者自主性的不同D、资金需求者与供给者是否直接形成债权债务关系正确答案D

31.银行面临的信用风险可能存在于（）中I.贷款业务II.债券投资业务III.票据买卖业务IV.承兑业务A、I、II、III、IVB、I、II、IVC、I、II、IIID、I、II正确答案A

32.预先披露的招股说明书申报稿不能含有（）内容A、经营情况。