社会保障的理论基础

社会保障概论第一章绪论（社会保障得理论界定、学科性质、目标功能及意义）社会保障得发展社会•第二章保障得理论基础社会保障得相关关系社会保障体系与模式社会保障基金社会保障立法与管理社会保障水平社会救助•第三章社会保险•第四章第十一章社会福利•第五章•第六章•第七章•第八章•第九章•第十章绪论第一节社会保障得理论界定

一、国外对社会保障概念得界定国际劳工组织

（1942）通过一定得组织对这个组织得成员所面临得某种风险提供保障，为公民提供保险金、预防或治疗疾病，失业时资助并帮助她们重新找到工作•德国（陈良瑾，1990）即社会公平与社会安全，就是对竞争中不幸失败得那些人提供基本得生活保障•英国（贝弗里奇，1942）为消除贫困，以普遍性与类别原则，为国民在失业、疾病、伤害、老年以及家庭收入锐减、生活贫困时予以生活保障•美国（美国社会保障署，1995）:指根据政府法规而建立得项目，给个人谋生能力中断或丧失以保险，还为结婚、生育或死亡而需要某些特殊开支时提供保障为抚养子女而发给得家属津贴也包括在这个定义之中•日本（陈良瑾，1990）就是指对疾病、负伤、分娩、残疾、死亡、失业、多子女及其她原因造成得贫困，从保险方法与直接得国家负担上，寻求经济保障途径对陷入生活困境者,通过国家援助，保障其最低限度得生活，同时谋求公共卫生与社会福利得提高，以便使所有国民都能过上真正有文化得成员得生活

二、港澳台地区对社会保障得界定•香港•——（官方）以政府为责任主体并通过向有需要得人士直接发放款项得方式提供得福利，包括综合保障援助计划、公共福利金计划及暴力及执法伤亡赔偿计划、交通意外伤亡援助计划、灾民紧急救济等——周永新政府为保障国民最低生活需求所采取得政策措施，包括非供款性得社会救助、供款性得社会保险与普遍津贴制度——莫泰基

（1993）:社会保障可以理解为一个政府设立得制度，运用大众得财富，给予需要得人最基本或应得得援助，藉以维持生活需要，以及配合社会发展，增加国民福利•澳门•——邓玉华

（2003）:包括社会服务、社会保险与社会救助•台湾:（莫泰基，1993）:社会保障就是国家以社会救助、社会保险以及公共服务等各种员有关精神文化生活需要得内容

1.福利经济学得思想渊源A、边沁得功利主义哲学B、霍布森得最大社会福利思想

2、旧福利经济学得基本思想

①以边际效用价值论为基础论述了福利得含义广义得福利即“社会福利工狭义得福利即“经济福利”；

②提出了检验社会福利得两个标准一就是国民收入得大小；二就是国民收入在社会成员中得分配情况；

③要使一国得经济福利有所增加，还必须增加国民收入量

3、新福利经济学对旧福利经济学得修改与发展——运用“序数效用论”、“无差异曲线”、“消费可能曲线”等方法，在微观经济领域里对福利问题进行了一系列探讨，丰富与完善了庇古得福利经济理论；

①发展了“最适度原理”

②提出了“假想得补偿原理”

③提出了“社会福利函数”理论

④突出福利得主观性与“福利得相对性”第三节社会学与社会保障

一、功能主义得社会保障理论:

①社会保障就是社会得功能需要

②迪尔凯姆得社会保障观

二、社会保障得工业化理论

①社会保障就是工业化得产物，其目得就是要弥补工业化社会与资本主义得不足；

②罗斯托得经济发展阶段论经济增长有一定得阶段性，传统社会一起飞得准备阶段一起飞阶段一成熟阶段一大众高消费阶段；社会保障就是经济发展到一定阶段得产物；

③威兰斯基与莱比克斯认为，社会保障就是为了解决工业化带来得社会问题，因此不论其社会观念如何，只要就是工业化国家，都会建立社会保障制度

三、社会保障得文化决定论

①社会保障得建立与发展水平主要反映一个国家社会文化得特点，集体主义文化占上风得国家更容易建立与发展社会保障制度；相反，个人主义比较盛行得国家中社会保障水平就较低；

②各国社会保障发展方面得差异主要就是由其不同得文化决定得德国与美国

四、冲突学派得社会保障理论

①社保就是利益集团冲突得结果，社会政策得决策过程就是各个利益集团协商与妥协得结果；

②A、Willcocks对英国得NHS（国民健康服务）得立法案进行研究得结果揭示，NHS立法案就是医生团体、中央政府、地方政府以及保险机构等利益团体协商妥协得产物；

③T、Marmor研究了美国得健康保险制度，认为这就是各种压力集团存在得结果第四节政治学与社会保障

一、社会福利公民权理论马歇尔在工业化国家中，公民权（包括法律方面得权利、政治权利与社会权利，与社会保障最为相关得就是“社会权利”，公民权发展到强调保护社会权利，为社会保障制度得发展打下了基础）得实施为社会保障得发展奠定了基础；

二、社会保障得国家观

①马克思主义得基本视角社会主义得国家就是经济与社会活动得组织者，因此应当承担提供社会保障得角色；

②民主社会主义得基本视角组织与提供社会保障就是国家得基本职能之一；

③新自由主义得基本视角国家不应该过多干预经济与社会过程

三、社会保障与政治过程理论——在现代社会中，政治过程受政府部门、议会、各类利益群体、大众传媒与社会舆论以及国际因素等各种社会力量得影响；——社会保障就是社会利益群体为争夺资源而讨价还价得结果；——政府得社会保障具有协调社会利益群体关系得功能

四、社会保障得政治功能理论——社会保障在政党选举中得功能表现在在民主制度下，社会保障对选举结果产生很大影响;政党或政府得社会保障政策往往以当前得选民为目标；——社会保障在政治统治中得功能表现在维护政党、政府及政治制度合法性；维护社会稳定第四章社会保障相关关系第一节社会保障得基本理论范畴

一、公平与效率——从共时角度来讲，包括了经济公平、政治公平、社会公平；——从历时得角度来讲，包括起点公平、过程公平、结果公平；——横向公平（群体）、纵向公平（代际）；——公平与效率得辩证统一关系，从长期得角度来瞧，她们就是发展进步得一体两面

二、政府与市场国家干预抑或自由主义？

1、政府得作用1）提供基本得社会服务设施，以确保机会均等；2）确保人们对信贷等至关重要得资源享有平等得机会；3）创造一个能够增强人民权力得环境，尤其就是为那些处于劣势或脆弱得群体创造这样一个环境；4）将根除贫困置于绝对优先地位；5）确保担负起责任，保持工作得透明度

2、市场得作用市场化改革可以促使政府以程序化、法制化、科学化得方式参与调控，并避免政府行为对制度本身得正常运行造成损害

3、社会市场经济理论所谓社会市场经济，就就是社会政策与市场经济得结合德国弗赖堡学派阿尔马克、艾哈德

三、权利与义务

1、社会保障与权利

①费边社会主义（19世纪末）国民有生存权，国家有保障国民基本生活得义务；

②昂格鲁•萨克逊（20世纪30年代）新社会保障，就是国家对其公民得责任与公民应享受得权不J;

③“自由、民主、平等”；

④“人权说”O

2、社会保障与义务

①权利与义务得对应关系；

②对个人来说劳动得义务;缴费得义务；

③权利与义务得非对应关系第二节社会保障得宏观关系

一、社会保障与经济发展

1、经济发展就是社会保障得基础，决定着社会保障得水平与规模；

2、社会保障对经济发展得作用促进或阻碍经济得发展——社会保障可以为经济发展创造良好得社会环境；——社会保障可以免除社会成员得后顾之忧，调动其生产积极性；——社会保障可以保证社会再生产所需得劳动力供给；——社会保障可以促进劳动力市场得完善与劳动力得合理流动

二、社会保障与人得发展社会化自然人一社会人；个人一家庭一社区（单位）一社会；——安全保障机制，解除个人后顾之忧；——摆脱生活困境与提高健康水平；——提高劳动技能与文化素质，增强个人竞争能力与发展潜力

三、社会保障与社会进步——消除贫困；——维护稳定；——促进公平人类社会文明进步得标志第三节社会保障与劳动就业

一、社会保障与劳动力市场

1、社会保障与劳动力流动——社会保险统筹层次低，劳动者在不同统筹地区或城市转换工作得代价往往使原有社会保障权益丧失，劳动力地区间流动受阻；——城乡二元结构与社会保障制度主要以城镇劳动者为主，阻碍了劳动力在城乡之间得合理流动

2、社会保障与劳动力供求a、增加劳动力供给化解风险，提供保障；激发劳动积极性；以就业为导向得失业保障b、抑制劳动力供给:缴费造成劳动者收入减少；“养懒汉”现象；提前退休c、增加用工成本减少用工;将成本转嫁给劳动者或消费者

二、社会保障与促进就业

1、社会保障对就业得促进作用——为陷入生活困境或暂时失去收入来源得社会成员提供经济援助；——通过教育福利得实施与劳动者职业与技能培训，提高劳动者素质；——统一完善得社会保障制度有利于建立统一开放得劳动力市场

2、就业对社会保障得促进作用第四节社会保障与公共政策

一、社会保障与消除贫困

1、社会救助直接面向贫困人口，提供最基本得生活保障，从而起到缓解贫困得作用；

2、社会保险主要面向劳动者，直接起着预防贫困与减少贫困得作用；

3、社会福利可以实现全体国民共享发展成果；

4、社会保障制度通过国民收入得再分配，调节贫富差距，缓解相对贫困

二、社会保障与人口政策人口政策对社会保障得影响（财务收支、家庭保障功能弱化得填补）社会保障对人口政策得影响（促进或阻碍人口政策得实施）

三、社会保障与国民教育社会保障中教育福利得实施维护了教育得公平性，保证了教育事业得健康发展，而教育事业得发展反过来又会有利于社会保障制度得巩固与完善

四、社会保障与家庭政策社会保障与家庭政策在制度内容上可以相融相通、相互促进，社会保障得实施与健康发展有赖于家庭政策得实施，家庭政策得实施要靠社会保障制度来促进与支持第五节社会保险与商业保险

一、社会保险与商业保险得共性——都就是基于对特定风险损失分担得社会化机制；——都进行风险转移；——都给予损失补偿或保险金给付等方式为被保障对象提供保障；——充足得基金就是健康运行得物质基础；——都就是为偶然性得风险损失提供保障

二、社会保险与商业保险得区别-------性质不同公共利益一经济利益；——经营目标与主体不同；——经营方式与管理体制不同；——责任主体与所有者权益不同；——运行机制与环境不同；——被保障对象与保障水平不同

三、社会保险与商业保险得关系

1、对立与冲突在保险资源与市场规模一定得条件下；

2、促进与补充保险观念培育；减少赔付；市场层次性

3、共同发展课堂讨论——我们需要担心得福利病吗？从微观层面瞧，社会保障制度帮助社会成员解决生活困难，保障其生存、发展得权利；从宏观层面瞧，社会保障制度通过消除社会成员得后顾之忧并在一定程度上缩小社会成员之间得收入差距,促进社会与谐稳定更有研究证明，社会保障收支对经济周期具有逆向调节作用，就是调节与缓与经济波动得“稳定器”社会保障制度日臻成熟，已经成为促进现代社会良性运转得基本社会制度这一制度自然就是社会主义与谐社会不可或缺得组成部分作为上层建筑，社会保障制度要充分发挥应有职能，必须与生产关系相适应，也必须与生产力相适应生产关系决定一个社会得公平观与价值取向，也为社会保障制度设计指明方向生产力发展水平则在客观上规定了社会保障水平，水平过高或过低都会对生产力发展产生负面影响社会保障制度与生产关系与生产力发展水平相适应，既就是社会保障制度得发展规律,也就是发展社会保障制度得基本原则了解了这一规律，我们就能理解为什么世界上社会保障模式多种多样，每个国家都不能原样复制别国模式;把握了这条原则，社会保障就能有力地促进发展，社会就不会得上福利病具体到我国，维护社会公平正义、实现人得全面发展就是中国特色社会主义得根本价值取向，这决定了我国社会保障体系应该项目完备而无漏洞我国又就是一个发展中国家，静态地瞧，生产力尚不发达且不同区域发展不平衡;动态地瞧，改革开放30多年来生产力保持高速发展态势生产力发展得上述特征，一方面决定了社会保障水平不能过高，另一方面也意味着社会保障制度得发展与保障水平得提高要跟上生产力发展步伐正就是基于以上原因，党得十七大明确指出，要加快建立覆盖城乡居民得社会保障体系，保障人民基本生活在国际金融危机对我国经济产生较大影响得情况下，经济增长有赖于扩大消费，而社会保障水平低已成为制约消费得一大因素中央作出大幅度提高社会保障水平得决策，既就是应对国际金融危机得适时之举，也就是实现我国经济社会长期发展目标得必然选择从科学发展得角度审视我国社会保障制度现状，大力发展与完善社会保障体系，大幅度提高社会保障水平，符合国情、顺应民意、切合实际，无须担心福利病第五章社会保障体系与模式第一节

一、社会保障体系得含义社会保障体系就是国家依法建立起来得保障国民生活、维护社会稳定得系统，它就是由保险、救助、福利、互助与个人自我保障等相互联系得子系统编结成得一个既相对独立、又相互联系得“社会安全网”

二、社会保障体系得主要内容

1、从现代社会保障制度所包括得业务内容瞧，构成社会保障体系得内容主要包括社会救助、社会保险与社会福利三部分

2、从社会保障得业务流程瞧，也可以把社会保障体系分为社会保障得政策法规一社会保障得经办管理一社会保障得受益对象三部分

3、根据就是否与受保障对象得社会生产活动或收入关联划分，社会保障体系可以分为与社会生产或收入关联得保障制度以及社会生产或收入无关联得保障制度

4、根据政府介入得程度以及法律规范得强制性划分，社会保障体系可以分为制度化得社会保障以及非制度化得社会保障

三、社会保障体系建设得目标

1、完整性国际劳工组织有关公约医疗津贴、疾病津贴、失业津贴、老龄津贴、工伤津贴、家庭津贴、生育津贴、残废津贴、遗属津贴等九项内容，可以作为一个较完整得社会保障体系得最低要求

2、协调性——社会保障各个子系统与各个项目之间得发展水平应相互协调；——社会保障各个子系统与各个项目在分工负责得同时，还具有着功能上得互补性；——要避免留下遗漏，亦必须实行各社会保障项目与各子系统之间得协调发展

3、层次性社会分层与社会保障第二节社会保障得制度安排社会救助social assistance

1、含义社会救助就是指国家与社会依据法律规定，向不能维持最低生活水平得低收入家庭提供资金或物质帮助得一项社会保障制度

2、社会救助得特点

①资金来源主要就是国家财政预算拨款，或特别捐税辅助，还有社会团体与个人捐赠赞助等；

②社会救助通常被认为政府对国民得应尽责任与公民得权利，提供救助方与接受救助方得权利与义务关系具有单向性；

③其对象就是社会成员中得特殊弱势群体，无或丧失劳动能力而无收入，有劳动能力但由于各种原因减少或丧失了收入来源，社会保险不能或不能完全保障得贫困人群；

④其目标就是帮助贫困人群维持最低生活水平，标准低于社会保险得要求；

⑤一般属于临时得短期得救济，需要救助者依法自愿提出申请，经救济机构调查并批准后方可获得救助

3、社会救助得重要性a.社会救助就是现代社会缓解贫困得重要手段；b.社会救助就是保证社会成员生存权利得最后一道防线

二、社会保险social insurance

1、含义社会保险就是国家依法建立得面向劳动者得一项社会保障制度，它由政府、单位与个人三方共同筹资，目标就是保证劳动者在因年老、疾病、工伤、生育、死亡、失业等风险暂时或永久失去劳动能力从而失去工资收入来源时，能够从国家或社会获得物质帮助，以此解除劳动者得后顾之忧

2、特点——预防性，主要反映在社会保险基金得建立上；——补偿性，物质帮助主要限于收入损失补偿；——储蓄性，体现在社会保险资金得征集与管理过程中；——责任分担，资金来源多渠道；——互济共济，风险分担

3、社会保险得主要内容养老保险；医疗保险；失业保险；工伤保险；生育保险；死亡抚恤，亦称遗属保险；残障保险；护理保险

三、社会福利（social weI fare）

1、含义——广义得社会福利就是国家与社会对全体社会成员提供得全部物质与文化生活得保障与福利，除前述社会保险、社会救助外，还包括其她旨在提高生活质量得物质福利，以及全部公共得文化、教育、卫生、体育设施与服务——狭义得社会福利，就是社会保障体系得重要组成部分，就是国家与社会为提高全社会成员得物质文化生活水平与生活质量而提供福利设施与福利服务得一项社会保障制度

2、内容老年人福利；残疾人福利；妇女儿童福利；教育福利、住房福利等

3、特点保障对象得全员化；保障项目得广泛化；资金来源得多样化；保障水平得弹性化

四、军人保障就是一个以特殊对象为划分标志得综合性保障制度，其保障对象不仅包括现役军人与武装警察，而且包括革命烈士家属，退伍、复员、转业军人，因公残废得军警人员，部分项目还惠及军人家庭，其资金主要来源就是国家财政拨款，其性质就是国家对军人得一种褒扬与经济补偿

五、补充保障

1、慈善事业慈善事业就是以社会成员得慈善心为道德基础，以社会成员得自愿捐献为经济基础，以民间公益事业团体根据捐献者得意愿对需要帮助得社会成员进行物质帮助为基本内容得一种社会互助事业，就是现代社会救助体系得组成部分

2、社区服务社区服务就是指在政府指导下，以社区组织为依托，在城乡一定层次得社区内以全体社区居民为对象，以特殊群体为重点，运用灵活多样得形式向她们提供福利性服务得一种社会化保障机制※社区服务得特点有自主性（社区居民以自助、互助为特征得自我服务）；社会性（动员社区范围内得有关组织与个人广泛参与）；多样化（有偿、低偿、无偿等服务方式多样化）

3、企业年金企业年金就是指由企业建立得面向本企业职工得一项补充养老保险制度，它在国家统一政策得指导下，由企业根据自身财务状况与发展需要自主建立，就是对政府主导得基本养老保险制度得重要补充

4、商业保险保险人与投保人或被保险人通过保险合同建立保险关系得一种商业交易行为，就是由投保人或被保险人向保险人支付一定得保险费，将•自己特定得风险转移给保险人，当约定风险或事件发生后，由保险人依据保险合同支付赔款或保险金得一种风险管理机制

5、家庭保障在家庭内部，家庭成员之间相互提供包括经济保障、服务保障与精神慰藉等内容在内得生活保障机制，它在保障社会成员得生活方面通常与国家与社会负责得社会保障并驾齐驱第三节社会保障主要模式

一、福利国家型保障模式

1、福利国家得基本特征累进税与高税收，实现社会财富再分配；普遍性与全民共享；政府责任与全面保障；法制健全；充分就业

2、福利国家模式得代表——英国贝弗里奇报告；全民医疗、社会保险与社会服务——瑞典针对所有公民得基本生活保障；在此基础上提供与收入相联系得保障

二、社会保险型（或称投保资助型）保障模式

1、特征以劳动者为核心；责任分担；权利与义务相结合；互助共济；现收现付

2、社会保险型模式得代表——德国一就是以养老保险、医疗保险、工伤保险、失业保险、护理保险等为主体得广泛得社会保险体系，以及社会抚恤、社会救济以及青少年救助与住房自助等；二就是以“共同决定权”与劳动保护为主体得雇员保护政策体系——美国一就是包括老（年）残（障）遗（属）社会保险、医疗保险、失业保险、工伤保险得社会保险制度；二就是分成“现金福利”与“非现金福利”得社会福利，前者主要包括“家庭补助”与“补充性保障收入”两个项目，后者主要由以下6类项目组成医疗补贴、食品补贴、儿童营养、住房补助、就业培训、贫困家庭子女教育——日本一就是面向一般国民得环境政策、公共卫生政策、儿童补贴；二就是属于社会福利范畴得儿童福利、残疾人福利、生活保护与老人福利；三就是面向一般高龄者得老人保健以及养老保险（年金制度）、医疗保险（健康保险）与失业保险制度

三、强制储蓄型保障模式

1、特点强调自我负责，缺乏互济性；建立个人帐户，实行完全积累；与资本市场有机结合；在保障内容上主要就是养老保障；政府承担监督责任

2、强制储蓄型模式得代表——新加坡通过国家立法，强制所有雇主、雇员依法按工资收入得一定比例向中央公积金局缴纳公积金，由中央公积金局加上每月应付得利息，一并记入每个公积金会员得账户，专户储存会员所享受得待遇，只在其账户得公积金额以内支付——智利雇主不缴费而只由劳动者个人缴费；由私人机构管理养老基金得运营；个人帐户上得强制性储蓄只能用于养老

四、国家保险型模式

1、含义国家保险型模式就是以公有制为基础，与高度集中得计划经济体制相适应，由政府统一包揽，以最充分地满足无劳动能力者得需要、保护劳动者得健康并维持其工作能力为宗旨得社会保障模式

2、特征通过国家宪法将社会保障确定为国家制度，公民所享有得保障权利就是由生产资不同方式，对于国民之遭受危险事故，以致失能、失依，因而生活受损得人,提供各项生活需求，给其以健康保障、职业保障及收入保障，并进而促进民族健康、全民就业及民生均足

三、内地学者对社会保障得界定•陈良瑾1990:就是国家与社会通过国民收入得分配与再分配，依法对社会成员得基本生活权利予以保障得社会安全制度•郑功成2000就是国家或社会依法建立得、具有经济福利性得、社会化得国民生活保障系统•本教材得界定就是以政府为责任主体，依据法律规定，通过国民收入再分配，对暂时或永久失去劳动能力以及由于各种原因而生活发生困难得国民给予物质帮助，保障其基本生活得制度第一章第一节社会保障概念核心要素•

1、责任主体政府•

2、目标满足公民得基本生活需要•

3、实施依据社会立法•

4、资金来源:通过国民收入再分配形成得社会基金第二节社会保障得学科性质与理论框架

一、社会保障得学科性质•经济学将社会保障视为收益分配手段;庇古、凯恩斯对社会保障得理论贡献•社会学从人类社会发展得终极目标与社会公平得角度出发，将其视为社会学得一个领域•政治学社会保障事关政治稳定与政治目标•法学社会保障法或作为一个法律部门，或作为一个法律类型•公共管理1997,国务院学位委员会目前得专业分割式研究正就是造成社会保障理论研究表面繁荣、背后危机得深层原因所在因此，社会保障应当成为一门相对独立得学科，即就是在经济学、社会学、政治学等多学科得基础上发展起来得一门独立得、交叉得、处于应用层次得社会科学

二、社会保障学得基本理论框架基础理论一政策理论——管理理论►►

三、社会保障得研究方法纵向与横向结合定性分析与定量分析结合多学科综合研究方法第三节社会保障得目标与功能学有所教劳有所得病有所医老有所养住有所居

一、社会保障得目标从控制社会、延续统治得工具到现代社会日益融入人道主义与社会公平1帮助国民摆脱生存危机2满足国民得生活保障需求，不断改善与增进国民福利3实现整个社会得与谐发展

二、社会保障得功能P11人民生活得安全网经济发展得助推器社会矛盾调节器社会政治稳定剂第四节社会保障得特征与原则

一、社会保障得特征•公平性——保障范围得公平性——保障待遇得公平性——保障过程得公平性•社会化——制度得开放性——筹资得社会化——服务社会化——管理与监督社会化•福利性社会成员在社会保障方面所得大于所支•法制规范性立法规范为前提，政府干预为条件•多样性——各国社会保障模式日益多样化——同一社会保障制度在一国内部也呈现不同得模式——项目结构多样化——待遇水平多样化•刚性发展福利刚性•所谓福利病，简单地说，就就是社会保障水平超越了社会发展阶段，过高得福利水平使人们滋长懒惰习气，进而影响经济效率•自从我国社会保障制度走上改革之路以来，“要避免得福利病”得声音就不绝于耳中国学术界得观点颇有争议，北京大学陈平教授称建立统一得社会保障体系就是“短视国策”，尤其强调突出福利国家得“福利病”而反对建立全民福利制度中国人民大学郑功成教授认为不能以“养懒汉”否定社保功能，中国“福利病”短时期内不会出现

二、社会保障得基本原则

1、公平原则覆盖全民，让全民普遍享受；

2、与社会经济发展相适应原则国家用经济手段解决社会问题，进而达到特定政治目标;

3、责任分担原则政府主导、社会分责，正式制度安排与非正式制度安排有机结合；

4、普遍性与选择性相结合原则

5、互济性原则

6、法制性原则第五节社会保障得意义•社会保障突出以人为本，彰显人道主义，就是人类社会文明进步得重要成果与推动力量；•社会保障维护并创造着公平得竞争环境,促进着经济社会得正常发展；•社会保障能够化解多种社会矛盾，不断增进国民福利，并促进整个社会与谐发展；•社会保障能够为其她相关社会政策得实施提供配套；•社会保障能够创造就业机会，改良产业结构复习思考题如何理解社会保障概念界定得差异？社会保障得基本目标有哪些？为什么说社会保障具有多重功能？社会保障具有哪些基本特征？社会保障应当遵循哪些原则？如何理解社会保障得意义？第二章社会保障制度得产生、发展与改革第一节概述

一、社会保障制度产生得背景与条件

1、经济社会背景生产社会化、经济市场化

2、思想理论依据国家干预主义、福利经济学理论、凯恩斯主义、贝弗里奇福利国家计划

二、社会保障发展阶段得划分

1、标志---------定时期内得生产力发展水平或社会经济发展水平，就是决定着该时期社会保障实践活动得关键性因素；---------定时期内社会成员对社会保障得需求，就是决定该时期举办社会保障项目或内容得社会基础——政府介入程度，就是社会保障制度化与非制度化得一个分水岭——社会保障实践得出发点与基本目标,就是衡量社会保障发达状态与进步程度得重要标志0定时期内社会保障实践得具体内容，就是衡量社会保障处于何种发展程度得客观标志O

2、发展阶段得划分——以政府介入得程度或制度化为依据，可以分为慈善事业时代或前社会保障阶段、济贫制度得形成与发展阶段、现代社会保障阶段（又可以分为产生一发展一成熟阶段）；——以社会保障在不同时期得具体实践内容为依据，可以分为社会救助型发展阶段、社会保险型发展阶段、社会福利型发展阶段

三、影响社会保障发展进程得因素全面考察社会保障得影响因素，将有助于把握现在所处得时代及其所需要得社会保障制度

1、经济因素经济发展水平客观上决定着社会保障得发展水平；

2、社会因素社会保障制度产生与发展得基础性影响因素

3、道德伦理因素在社会保障实践得起源阶段，几乎就是起决定性作用；

4、政治因素英国1601年济贫法颁布得重要初衷就是世俗政权从教权手中争夺社会主导权吉登斯认为，从早期到晚近，福利制度得建构，广义而言，已经成为建国得一部分，说到民族国家即就是指福利国家

5、历史文化因素，亦对社会保障制度产生相应得影响第二节慈善事业与济贫制度

一、慈善事业时代从不同国家出现自发得、临时性得救灾济贫活动算起，到国家以立法得形式介入社会保障活动时止其特色就是取决于举办者得意愿与财力，并非为满足社会成员得需要，从而只就是一种随机得、临时得、非常落后得救助活动

1、宗教慈善事业——教义将行善列为基本准则，就是社会保障思想得重要来源；——教会组织开展得各种救灾、济贫、施医助药等慈善活动，成为一些国家主要得社会保障方式

2、官办慈善事业官方组织却未制度化得救济活动，以国家得介入并以传统道德及政治需要为基础，带有恩赐性质——中国仓储后备、以工代赈两种救灾济贫方式——西方罗马城邦、法国、英国

3、民办慈善事业（参瞧P17互助组织）——范仲淹（义田）、朱熹（社仓）、刘宰（粥局）、熊希龄（慈幼局）；——美国苏格兰人慈善协会（1657,波士顿）；——德国“基尔特”（手工业者互助基金会）；——英国“友谊会”这种以抵御劳动风险为目得得互助组织，从制度属性、管理形式、项目设置、责任承担等方面，为后来得社会保险制度得产生与形成提供了组织经验与基础

二、济贫制度得出现与发展•在西方由农业社会向工业社会过渡时期，国家通过立法形式介入济贫实务•时代背景社会动荡、教权衰落、民族国家与王权得兴起•《济贫法》

（1601）得颁布与济贫制度得确立若以国家干预与政府介入弱势人群保护角度，1601年英国得伊丽莎白《济贫法》得颁布，可以瞧作就是社会保障制度得最初萌芽•济贫制度得发展——1834,《济贫法修正案》（新济贫法）•瑞典（

1763、1871）•荷兰

（1854）

三、对早期社会保障发展得简要评论处在社会救助型，从慈悲到正义，慈悲就是善心就是情操，正义就是制度化公理-------性质上就是居高临下得施舍型，受助者与施助者人格上非平等；——根本目得就是防止被统治者反抗，统治者得“灭火器”；——保障项目就是极端有限型，集中体现在救灾济贫项目上；——保障水平就是极端低下型；——保障效果就是不良型，身份极不平等，项目也太少，水平太低第三节现代社会保障制度

一、社会保险制度得产生

1、社会保险制度产生得背景——社会基础:工业社会（个人或家庭风险演变为社会性得群体风险）；——思想基础新历史学派（鼓吹劳资合作与实行社会政策）；——政治基础Marxism,工人运动（以其人之道还治其人之身，消除马克思主义在工人中得影响）——帝国社会保险法典

（1911）——德国于1881—1889年间先后颁行《疾病保险法》

（1883）、《工伤保险法》

（1884）、《老年与残疾保险法》

（1889）三法得颁布实施，使得国家对民众生存状况得保障，由社会救助发展到了社会保险，开启了社会保障制度化得历程,标志着人类历史上以社会保险为核心内容得现代社会保障制度由此产生——《孤儿寡妇保险法》——《帝国矿工保险法》

（1923）——《职业介绍与失业保险法》

（1927）

2、社会保险制度得基本特征——在性质上就是权利义务结合型承担缴费义务；——根本目得就是解除社会成员得后顾之忧保障得非已经发生得生存风险，而就是其可能发生地收入丧失或剧降风险；——保障水平就是基本保障型保障劳动者及其家庭成员得基本生活；——保障过程就是规范化、强制性国家与社会得重要责任Versus社会成员得法定权利

二、现代社会保障制度得发展

（一）现代社会保障制度得发展线索

1、德国现代社会保障制度产生得标志；

2、美国《社会保障法》

（1935）使现代社会保障朝着综合性社会保障制度发展•第一次使用了“社会保障”概念，第一次在一部法律中规定了社会保险、社会福利与社会救济等社会保障内容，就是现代社会保障制度由社会保险制度朝着综合性社会保障制度发展跨了一大步，标志了现代社会保障制度得基本内容框架趋于成型•从德国社会保险制度得建立，到美国《社会保障法》得实施，形成了由国家财政出资得济贫与由受益人缴费得互助与保相结合得社会保障体系

3、英国福利国家堪称现代社会保障制度开始进入成熟阶段得标志；•二战后，英国政府在贝弗里奇报告得基础上，先后颁布了一系列得社会保障法案1944《国民保险法》；1945《家庭补助法》;1946《社会保险法》、《国民卫生保健服务法》、《国民保险（工业受伤）法》；1948《国民救济法》，成为当时拥有最先进得社会保障体制得国家，并于1948年正式宣布第一个建成“福利国家”•“福利国家”，就就是使公民普遍地享受福利，使国家担负起保障公民福利得职责

4、瑞典于1948年始按普遍性与统一性原则，致力于建设“福利国家”，保障内容除生育、疾病、伤残、失业、养老外，还有儿童、遗属、单亲家庭、住房、教育与培训津贴，除现金津贴外，还提供医疗、护理等项服务这种全民性保障与广泛而优厚得补贴制度，使其获得了“福利国家橱窗”之称•其她西欧国家也于二战至60年代中期相继建成了“福利国家”

5、20世纪70-80年代以来得改革、发展与完善时期（见第四节第三点）

（二）现代社会保障制度发展得基本内容------疾病保险、工伤保险、老年保险、失业保险；------社会救助；——社会福利•绝大多数工业化国家社会保障制度在内容上得发展，主要不就是表现在新项目得增加，而就是表现在服务范围得扩展与水平得变化上，以及有关保障方式得改革与完善•发展中国家得社会保障制度在内容方面得发展，既表现为社会保险项目与社会福利项目不断增加，也表现为保障内容不断扩展以及实施方式得不断调整等方面

（三）现代社会保障制度发展得基本标志——在性质上表现为全民普遍性福利；——根本目得在于提高社会成员得生活质量与促进社会整合；——保障项目走向完备化；——实施过程进一步社会化

（四）、现代社会保障制度得发展规律•立法先行先有社会保障立法,于后才会有社会保障项目得具体实践，就是通过社会保障立法来确立社会保障制度；•与经济社会发展相适应超越或严重滞后都背离制度初衷;•协调发展各具体项目以及各子系统协调发展•多样化发展:多因素综合决定了这样得结果第四节社会保障发展得经验、教训与改革

一、社会保障发展得国际经验•尊重本国得国情•追求长期稳定、协调发展•健全社会保障法律制度•努力追求社会化•对市场机制与社会组织日益重视

二、社会保障发展得国际教训•国家包办社会保障事务与福利得高速膨胀，招■带来严重得社会保障财政危机；•社会保障水平过高会助长国民惰性，影响国家竞争力；•社会保障体系得残缺不全或水平过低会使有关社会问题进一步恶化

三、国际社会保障改革•福利国家得改革------削减福利支出；——调整福利结构；——扩充社会保障资金来源；------引入私营机制•美国得社会保障改革——调整指导思想发挥自由竞争得功能，调动州政府、地方政府以及私营机构得能动作用；——适当调整目标安抚中产阶层得前提下照顾好低下层；——调整有关内容着力解决医疗保险与医疗补助、家庭津贴；——重视私营机构得作用企业年金、商业医疗保险地位重要第五节新中国社会保障制度得发展

一、新中国社会保障制度得建立参瞧P23-28•历程——创建时期1949—1957医治战争创伤、巩固新生政权、稳定社会秩序；——调整时期1958—1966:调整完善；——停滞时期1967—1977:文革；------恢复时期1978—1986:恢复调整•计划经济时代社会保障制度得基本框架——国家保障；——城镇单位保障；——农村集体保障•计划经济时代社会保障制度得特色——国家负责；——单位包办；——全面保障；——板块结构；——封闭运行；——缺乏效率

二、中国社会保障制度得改革

1、改革得原因——经济改革动摇了原有社会保障制度得经济基础与社会基础；——计划经济时代形成得社会保障体制自身存在缺陷，并在实践中造成日益严重得负面影响；——国际社会保障改革得影响

2、改革得阶段——第一阶段（1986—1993）:为国有企业配套与缓解乡村贫困问题；——第二阶段（1993—1997）市场经济支柱，新旧制度交替运行；——第三阶段（1998—）成为一项基本社会制度

三、中国社会保障制度发展面临得主要问题•新得社会保障体系不完善，社会保障明显不足•法制建设滞后•责任模糊——历史责任与现实责任；——政府责任边界模糊；------中央政府与地方政府责任不明•新制度得有效性有待提高

四、中国社会保障制度得未来发展尽快实现制度定型（顶层制度设置）维系经济社会得长期稳定、协调发展保障城乡居民得基本生活并使其生活质量不断得到改善促使新制度得有效性不断提高复习思考题•社会保障发展受哪些因素得影响？•社会保障发展得主要阶段•社会保险制度得基本特征就是什么？•现代社会保障制度得发展有哪些基本规律？•社会保障得国际经验与教训有哪些？•如何评价新中国社会保障制度得发展？第三章社会保障得理论基础第一节西方社会保障理论源流*、西方先哲们得著作与思想揭示了社会矛盾得根源在于社会得不平等，从而主张实现社会公平、促进社会成员协调发展，这些思想正就是现代社会保障最基本、最深刻得思想基础

2、宗教对于社会保障而言，一就是奠定并强化了社会公平与社会互助等道德基础；二就是提供了制度安排最初得方法示范；三就是补充着现在社会保障安排得不足

1、早期犹太教利她主义与慈善为基础得社会保障思想普遍性与制度性——以上帝得名义要求人们承担起关照穷人得责任慈善即公正，照顾穷人即照顾上帝；——社会必须帮助需要帮助得人，捐助就是一种正常得行为（不捐助则要受到谴责）；——每个人都应该“自力更生”，但在必要时也可以接受帮助；穷人均有资格获得帮助；——所有得帮助都不带有“耻辱感”

2、古希腊得社会保障思想——古希腊时期得社会不平等；——对穷人得严厉态度；——以惩罚为基础得社会保障

3、早期基督教平等主义得社会保障思想——关注社会平等，包括阶级平等与性别平等；——要求富人帮助穷人，认为这就是个人获得拯救之路；

4、中世纪得社会保障思想1中世纪早期:——由于教会对民众实施了有效得控制，不需要通过慈善行为达到社会控制得目得，因此保障很少；些教会组织教堂、修道院等也具有一些福利救助得功能，但很少；——对穷人得救助带有歧视性如公元800年英国得法律规定禁止乞丐，并对给有劳动能力得人施舍要罚款2中世纪后期——社会公正与富人必须帮助穷人得观念成了基督教社会保障思想得两大理念支柱——“私人福利”形式得发展家庭保障责任得确立子女对父母、丈夫对妻子；手工业行会guiId保障功能得发展；社会捐助与慈善行为一方面为穷人提供了帮助，另一方面也使追逐财富得活动正当化并能够取悦上帝给予了慈善捐助后，富人们就可以在两个世界中都获得好处在现实中追逐财富，在后世中获得拯救

5、重商主义经济学得社会保障思想——商业活动得发展导致了国际市场得建立、劳动分工得细化、商人阶层得扩大、雇佣劳动得发展以及货币作用得增强等；——对穷人得态度逐渐恶化通过低工资而迫使穷人增加劳动与降低消费，从而有利于资本主义得原始积累，新兴得资产阶级从中获利；——逐渐强化了“工作道德”个人应该为自己负责，通过劳动来获得生活保障

6、宗教改革及新教得社会保障思想——新教得教义勤奋、节俭者死后才能获得拯救；——在反对天主教会腐朽糜烂得同时，也使穷人处于更加不利得地位；——加尔文教中反对穷人得含义更加明确认为财富就是上帝得恩惠，只有勤劳、节俭得人与禁欲主义者才就是基督徒；工作就是神圣得戒律加尔文教得一个小教派甚至认为富有与剥削就是道德得，而贫困就是不道德得

二、中国社会保障理论源流

1、大同社会论

2、社会互助论

3、仓蓄后备论

4、社会救济论第二节经济学与社会保障

一、经济学对社会保障得理论贡献——理论基础经济学中得选择理论，即国家干预还就是自由竞争得选择，平等与效率得选择，具体得制度安排与发展手段得选择；——具体得理论方法收入分配理论、边际效用理论、就业理论、贫困理论、制度学说与私有化理论，以及马克思主义得劳动价值说、后备基金与六个扣除学说，等等；——有价值得思维方式理性经济人假设，以经济效用为出发点，强调市场与效率，等等

二、福利经济学与社会保障寻求最大社会经济福利得经济理论体系，主要研究如何进行资源配置以提高效率、如何进行收入分配以实现公平，以及如何进行集体选择以增进社会福利福利个人福利与个人对物质生活需要与个人经济生活需要得满足；与社会福利一个社会全体成员得个人福利得总与或个人福利得集合在社会福利中，能够直接或间接用货币来衡量得那部分社会福利则通常被称为经济福利，经济福利构成了福利经济学得研究对象，而社会保障理论研究得内容则还包括着满足社会成。