定稿因公出国人员审批表

因公出国（境）人员审批表人员审批单位编号:派员单位四川省中江县人民政府出访人员姓名彭勇等人（明细见背面）1组团单位中共四川省委组织部出访国家（地区）新力口坡出访时间年月日日在外停留时间天2021521-3111出访任务参加省委组织部、省住建厅、省发改委联合举办的“城镇规划建设管理与社会经济发展专题培训班”，学习新加坡在城市规划、建设与管理方面的先进做法和经验以及社会经济发展的先进理念预计费用金额及来源按川组训【】号文件通知，参训学员培训、食宿费用由省干部202113教育培训专项经费支付，国内、外交通费用及出国（境）公杂费由学员所在单位承担经费审核意见派出单位意见年初省财政厅批复外事经费预算元，现已使用o审核人（公章）审核人（公章）年月日年月日组织人事部门意见外事部门意见年初省外办批复计划控制数人次，现已使用指标人次审核人（公章）审核人（公章）年月日年月日盈余公积未分配利润少数股东权益（阐述报表审计情况，列明本部/合并报表，合并报表需说明合并范围，若本部有经营，则以本部数据为主，附上年度合并数据填列于“去年同期”处，若本部无经营，则反向处理；财务规范性及真实性说明；占比较大科目明细及变动较大科•目分析说明；资产、负债及所有者权益简评）主营业务收入主营业务成本主营业务利润其他业务利润营业费用管理费用财务费用盈利投资收益能力补贴收入利润总额净利润当期折旧及摊销销售毛利润率%销售净利率%资产收益率%（阐述变动较大科目分析说明，盈利能力简评）应收账款周转天数存货周转天数营运预付账款周转天数能力应付账款周转天数预收账款周转天数一般经营循环周期（阐述变动较大科目分析说明，营运能力简评）经营活动净现金流量现金投资活动净现金流量流筹资活动净现金流量量净现金流量（阐述变动较大科目分析说明，现金流简评）资产负债率%流动比%还债速动比％能力利息保障倍数或有负债（阐述变动较大科目分析说明，还债能力简评）财务整体评价:（注若授信涉及多个用信人，请按前述借款人评审要求粘贴填写，其中“归属于同一集团的企业在我行授信情况”因内容重复可删除）第二部分贸易融资业务专项评审

一、预付类

（一）未来提货权仓储监管模式保证金（自有资金）比例%银票送达方式［］双人送达［］邮寄［］收款人委托现场取票收票（款）确认印章［］行政公章［］财务专用章［］其他发货期个月赎货期（含发货期）个月货物运输方/监管方运输方监管方货物在途保险［］购买综合险受益人［］卖方负责运输指定收货地点仓储地点,如与收货地点不一致，请说明原因收货确认对账［］纸质［］电子邮件［］其他转现货抵/质押监管方（请继续填写存货类表格）［］收票（款）确认［］差额退款［］调剂销售［］回购卖方承担责任［］其他卖方发货责任履行完毕标识［］我行签收［］监管方签收［］其他方式贸易融资方案（重点为具体操作流程）说明

1、近三个月与指定上游厂家/供应商的采购发票核实情况（金额）；

2、近三个月指定上游厂家/供应商的发货情况（核查相关发货凭证及运输单据）；

3、近三个月指定上游厂家/供应商所发货物的进出库情况（核查仓库的进出库清单等）；

4、在他行有否操作针对同一指定上游厂家/供应商的同类货押业务，如有须说明具体情况现场核实情况说明（如有多个指定上游厂家/供应商，需分别说明）

（二）未来提货权保兑仓模式保证金保证金比例％；赎货期（含发货期）个月银票送达方式［］双人送达1］邮寄1］收款人委托现场取票收票（款）确认印章［］行政公章［］财务专用章［］其他提货［］凭提货通知书提货提货对账［］纸质［］电子邮件［］其他［］收票（款）确认［］按我行指令发货［］差额退款卖方承担责任［］其他贸易融资方案（重点为具体操作流程）说明现场核实情况说明

1、近二个月与指定上游厂家/供应商的米购发票核实情况（金额）；（如有多个指定上游厂家/供

2、近二个月指定上游厂家/供应商的发货情况（核查相关发货凭证及运输单据）；应商，需分别说明）

3、近二个月指定上游厂家/供应商所发货物的进出库情况（核查仓库的进出库清单等）；

4、在他行有否操作针对同一指定上游厂家/供应商的同类货押业务，如有须说明具体情况

二、存货类

1、货押物状况描述主要质物名称形态质物近2年的价格波动范围目前市场单价单位权属人回购状况赎货方式保管特殊要求按进货价按出厂价按市场价格按到岸价格基础价格按完税价格按孰低法执行质押率（%）保险及险种主要价格跟踪渠道主要损耗情况变现能力及主要变现市场主要变现费用

2、监管方描述监管方名称监管模式

3、仓库情况对仓库的综合评价（是否我行认定监管仓库、与我行开展业仓库名称仓库地点所有权人务合作时间、仓库仓储条件等）

4、贸易融资方案及具体操作流程说明

5、现场核实情况

1、拟押货物近二个月的进出库情况、现有库存量情况、入库时间（核查仓库方的进出库清单等）

2、在同一监管仓库有否与他行叙做同类货押业务，如有须说明具体情况现场核实情况说明（如有多个监管仓库须分别核实说明）

三、应收类对账方式［］纸质对账［］电子邮件对账［］供应商/采购商系统对账合同账期［］月结天［］货到天回款方式［］汇款［］银票［］商票［］支票］应收账款质押融资［］保理授信（［］预支价金模式、［］其融资方式他保理授信模式）使用品种为、融资期限［］不超过天［］不超过合同账期加天且不超过天保理种类［］明保理［］暗保理［］有追索权［］无追索权一次性或单笔通知［］一次性通知［］逐笔通知应收账通知方式款转让［］仅提供合同、发票通知方应收账款金额确认方［］能提供合同、送货单、发票式式［］其他辅助手段__________________________________________贸易融资方案（重点为具体操作流程）说明

1、近三个月与指定买方的销售发票情况

2、近三个月与指定买方的资金回笼情况、回笼周期（核查银行流水情况）现场核实情况说明

3、在他行有否操作针对同一指定买方的保理授信业务，如有须说明具体情况（如有多个指定买方，需分别说明）

四、交易对手分析（预付类、应收类填写）

1、交易对手基本情况企业全名与受信人合作关系法人代表注册资本所属行业注册地址在我行授信情况主要股东经营情况简述（包括主营业务情况，主要产品及用途，产能及产量，产、购、销模式及交易对手，业务优劣势，资产实力，所处行业概况及行业地位等）

2、交易对手财务数据及分析（单位万元人民币）报表时间评论总资产流动资产资产预收账款和负固定资产债和应付账款所有短期借款者权益应付票据长期借款净资产销售收入销售毛利润率%盈利净利润率%能力当期折旧及摊销净利润应收账款周转天数存货周转天数营运预付账款周转天数能力应付账款周转天数预收账款周转天数资产负债率%还债流动比％能力速动比%经营活动净现金流量现金流量净现金流量（注若涉及多个交易对手，请按前述交易对手分析要求粘贴填写）第三部分担保条件评审

一、保证人分析

（一）基础信息受信人全称归属集团所属行业是否属于两高行业法人代表实际控制人注册资本（万元）实收资本（万元）注册地址主要股东及股权比例（-）公司历史沿革、股东概况及股权架构（简要介绍公司历史沿革、实际控制人及主要股东，列示股权架构图）

（三）经营情况简述（包括主营业务情况，主要产品及用途，近年产能及产量，产、购、销模式及交易对手，业务优劣势，资产实力，所处行业概况及行业地位等）

（四）其他重要信息调查

1、纳税及经营收入核实情况

2、主要在建工程及拟建项目（或投资）分析

3、主要子公司、关联企业概况

4、政策合规性分析

5、其他重大事项

（五）预警、负面信息排查

（六）、资信情况分析（由于我行目前暂无总额度和敞口的区分，故目前可仅填与敞口部分）

1、我行授信情况授信企业名称授信额度授信敞口授信品种使用余额敞口余额期限（月）担保方式资产分类合计———

2、归属于同一集团的企业在我行授信情况（隶属集团）授信企业名称授信额度授信敞口授信品种使用余额敞口余额期限（月）担保方式资产分类合计———

3、同业授信情况（同一银行填合计数即可）授信银行名称业务种类授信额度授信敞口授信余额敞口余额期限（月）担保情况资产分类合计（万元）——

4、信贷系统查询信息（截至年月日）

1、查询结果

2、说明

3、主要关联企业及被担保企业贷款卡排查不良信息情况（注上述授信情况若核实无相关数据，请填写“无”）

（七）、保证人财务情况分析（单位万元人民币）报表时间2021/122021/122021/122021/**去年同期总资产流动资产其中货币资金资产和负应收账款债和应收票据所有预付账款者权益其它应收款存货非流动资产其中固定资产在建工程可供出售金融资产持有到期投资长期股权投资投资性房地产无形资产总负债流动负债其中短期借款应付票据预收账款应付账款预提费用一年内到期的非流动负债其他应付款非流动负债其中长期借款应付债券股东权益其中:股本资本公积盈余公积未分配利润少数股东权益（阐述报表审计情况，列明本部/合并报表，合并报表需说明合并范围，若本部有经营，则以本部数据为主，附上年度合并数据填列于“去年同期”处，若本部无经营，则反向处理；财务规范性及真实性说明；占比较大科目明细及变动较大科•目分析说明；资产、负债及所有者权益简评）盈主营业务收入利主营业务成本能主营业务利润4-t力其他业务利润营业费用管理费用财务费用投资收益补贴收入利润总额净利润当期折旧及摊销销售毛利润率%销售净利率%资产收益率％（阐述变动较大科目分析说明，盈利能力简评）应收账款周转天数营存货周转天数运预付账款周转天数台匕肥应付账款周转天数力预收账款周转天数一般经营循环周期（阐述变动较大科•目分析说明，营运能力简评）经营活动净现金流量现金投资活动净现金流量流筹资活动净现金流量■r净现金流量（阐述变动较大科目分析说明，现金流简评）主管部门（市州）领导审批:审核人（公章）年月日出访人员名单出生年月工作单位职务人员属性出访人员姓名性别上次出访时间1968年9月2021年彭勇男四川省德阳市中江县人民政府县长公务员11月资产负债率%流动比外还债速动比%能力利息保障倍数或有负债（阐述变动较大科目分析说明，还债能力简评）财务整体评价

（八）、保证人综合评价（注若授信涉及多个保证人，请需按前述保证人评审要求粘贴填写；若无保证人，请删除）

二、抵/质押分析（-）房地产类抵押物名称地理位置权属人权属来源权属人与受信人的关系权证号码面积使用性质竣工时间土地剩余使用年限土地开发或闲置情况原购金额评估总值变现成本及相关税费（拍卖费、土地增值税、所得税、营业税等）总值我行认可价抵押率值单价（元/nf）抵押物变目前使用状况现能力分租赁情况说明析变现能力分析

（二）设备类抵押物规格型名称发票号购置时间折旧年限购置价格评估净值我行认可价值权属人抵押率（%）号合计——抵押物变现能力分析

（三）质押物名称数量权属人权属来源权属人与受信人的权证号码关系总值帐面价值购入价格单价目前市场价值（评估值）我行认可价值质押率（％）质押物变现能力分析

（四）抵质押物合计类别我行认可抵质押物价值整体抵质押率房地产类设备类其他抵质押物（注若授信涉及多个抵质押物，请需按前述评审要求粘贴填写；若无抵质押物，请删除）第四部分授信用途、还款来源及风险分析

一、资金需求及授信用途分析

（一）资金需求分析

1、流动资金贷款可参考以下公式测算营运资金量=上年度销售收入X（1一上年度销售利润率）X（1+预计销售收入年增长率）/营运资金周转次数其中营运资金周转次数=360/（存货周转天数+应收账款周转天数一应付账款周转天数+预付账款周转天数一预收账款周转天数）周转天数=360/周转次数应收账款周转次数=销售收入/平均应收账款余额预收账款周转次数=销售收入/平均预收账款余额存货周转次数=销售成本/平均存货余额预付账款周转次数=销售成本/平均预付账款余额应付账款周转次数=销售成本/平均应付账款余额新增流动资金贷款额度二营运资金量一借款人自有流动资金一现有流动资金贷款一其他渠道提供的营运资金

2、简要说明资金需求的主要原因，结合销售及资金周转分析判断融资是否合理

3、其他需补充说明的原因

（二）授信用途

二、综合效益评述

三、还款来源及主要风险分析

（一）还款来源分析来源简评

（二）主要风险分析主要风险风险内容及控制措施

四、补充说明，其他部门协审意见及分支行补充意见第五部分审查结论

一、审批权限核定续作[]新借[]合计授信敞口授信低风险授信备注受信人归属集团受信人、归属集团授信额度及敞口均在权限内有权终审人依据和说明

二、审查结论及各级审批意见（-）初审意见-是否同意同意[]部分同意[]不同意[]提交审议[]

1、授信总体评价（简要分析本笔授信的优势、问题，并说明授信方案优化情况）

2、意见内容签字日期:

（二）复审意见签字日期:

（三）牵头审批人意见/部门负责人意见签字日期

（四）信贷审查委员会意见本笔授信于年月信贷审批委员会审议，共有名委员参加审议，并对专职审查人的审查意见进行表决其中，同意票（其中有条件同意票），否决票，再议票附贷审会委员表决票贷审会决议意见如下签字日期:

（五）主管信贷行长意见签字:日期:

（六）分行行长意见签字:日期:注人员属性按国家公务员、事业单位人员、国企人员、非国企人员、军人填写事项审批表发起部门信息管理系统发起人叶天章发起日期.基审批事项关于APP新手推荐有礼规则漏洞的调整申请本信息经查询发现有第三方组织利用此活动规则漏洞恶意刷取积分，现申请调整积分规则上限（同一邀请码赠送上限为积分），请领3000导审批部门内部审核意见关联公司审核意见分部总监口设计公司中心负责人口建设公司系统负责人口商管公司相关负责人建议.□□□□□□□□□□□□决策审批负责人意见签字上级审核意见签字董事长审阅意见签字说明、基本信息部分只允许打字录入；

1、发起审批前由发起部门在会签栏打字录入会签部门或人员;

2、审批须符合相关制度流程文件规定，审批人负有审核责任，否则由立法建制委员会追责3分行授信审批表（生产制造、商贸类）第一部分借款人评审

一、基本情况

（一）基础信息受信人全称归属集团所属行业是否属于两局行业法人代表实际控制人注册资本（万元）实收资本（万元）注册地址主要股东及股权比例

（二）公司历史沿革、股东概况及股权架构（简要介绍公司历史沿革、实际控制人及主要股东，列示股权架构图）

（三）经营情况简述（包括主营业务情况，主要产品及用途，近年产能及产量，产、购、销模式及交易对手，业务优劣势，资产实力，所处行业概况及行业地位等）

（四）主要在建工程及拟建项目（或投资）分析（若有；包括投资计•划、进度及资金落实情况等）

（五）主要子公司、关联企业概况（包括对子公司持股比例，公司主营业务及业绩，各公司在集团内部定位及关联往来情况等）

（六）政策合规性分析（生产制造类企业需说明立项、环评批复及排污许可证有效情况，限制类、淘汰落后产能情况；商贸类企业须说明特许经营资质许可情况）

（七）重大信息排查

1、经营收入核实情况分析（比对纳税申报表与财务报表营业收入数据；近期主要结算银行流水情况分析）

2、预警、负面信息排查

3、其他重大事项

二、资信情况分析（由于我行目前暂无总额度和敞口的区分，故目前可仅填写敞口部分）（-）重要授信信息是否关联交易续作/新借首次授信时间

（二）上次授信情况（续作填写）业务种类授信额度授信敞口授信余额敞口余额期限（月）额度到期日担保方式资产分类担保内容终审单位、批复时间、业务品种及主要批复条件授信条件落实及授信使用情况、授信（贸易融资业务）贷后管理情况

（三）本次申请情况业务种类授信额度授信敞口授信余额敞口余额期限（月）额度到期日担保方式资产分类—担保内容授信业务品种本次申请方案与上次授信方案的主要区别

（四）在我行其他授信情况业务种类授信额度授信敞口授信余额敞口余额期限（月）额度到期日担保方式资产分类我行授信情况—合计

（五）归属于同一集团的企业在我行授信情况（隶属集团）授信企业名称授信额度授信敞口授信品种使用余额敞口余额期限（月）担保方式资产分类二二合计———

（六）同业授信情况（同一银行填合计数即可）授信银行名称业务种类授信额度授信敞口授信余额敞口余额期限（月）担保情况资产分类合计（万元）——我行与同业授信条件比较

（七）信贷系统查询信息（截至年月日）

1、查询结果

2、说明

3、主要关联企业及被担保企业贷款卡排查不良信息情况（注上述授信情况若核实无相关数据，请填写“无”）

三、财务情况分析（单位万元人民币）报表时间2021/122021/122021/122021/**去年同期总资产流动资产其中货币资金应收账款应收票据预付账款其它应收款存货非流动资产其中固定资产在建工程可供出售金融资产持有到期投资长期股权投资资产投资性房地产和负无形资产债和所有总负债者权流动负债益其中短期借款应付票据预收账款应付账款预提费用一年内到期的非流动负债其他应付款非流动负债其中长期借款应付债券股东权益其中:股本资本公积。