2023年中级经济师之中级经济师金融专业自测提分题库加答案

年中级经济师之中级经济师金融专业自测提分题库加精品答案2023单选题（共35题）

1、若公开发行股数在（）股以上的，参与初步询价的询价对象应不少于50家A.1亿B.4亿C.5000万D.50亿【答案】B

2、2019年底，国内Y证券公司中标M公司上市咨询服务项目Y证券公司按照议定价格直接从M公司购进将要发行的所有股票（5000万股且含有老股转让计划），然后分销给其他投资者Y证券公司承担销售和价格的全部风险M公司股票的定价方案是根据有效的投资者申报价格和数量，按照申报价格大小由高到低排序，选取累计申报数量达到新股发行量的价位为发行价格，最终确定以5元/股的价格出售给其他投资者Y证券公司本次承销活动非常顺利，短时间内所承销股票全部售出M公司股票流通一段时间后，股价跌至4元/股且交易不活跃，活跃交易市场，Y证券公司买入500万股M公司股票A.尽力推销B.直销C.余额包销D.包销【答案】D

3、利息是（）的价格A.货币资本D.实际资本【答案】C

29、如果中国政府在英国伦敦发行一笔美元债券，则该笔债券发行属于的范畴A.外国债券市场B.英国猛犬债券市场C.美国扬基债券市场D.欧洲债券市场【答案】D

30、以下资料选自2009年7月中国建筑股份有限公司首次公开发行A股的发行公告中国建筑首次公开发行不超过120亿股人民币普通股A股的申请已获中国证券监督管理委员会证监许可2009627号文核准本次发行的保荐人是中国国际金融有限公司本次发行采用网下向询价对象询价配售与网上资金申购发行相结合的方式进行，其中网下初始发行规模不超过48亿股，约占本次发行数量的40%；网上发行数量为本次发行总量减去网下最终发行量对网下发行采用询价制，分为初步询价和累计投标询价发行人及保荐人通过向询价对象和配售对象进行预路演和初步询价确定发行价格区间，在发行价格区间内通过向配售对象累计投标询价确定发行价格网上申购对象是持有上交所股票账户卡的自然人、法人及其他机构各地投资者可在指定的时间内通过与上交所联网的各证券交易网点，以发行价格区间上限和符合本公告规定的有效申购数量进行申购委托，并足额缴付申购款保荐制度规定，由保荐机构和保荐代表人承担发行上市过程中的A.申购义务B.连带责任C.投资者责任D.融资者义务【答案】B

31、国务院金融稳定发展委员会的基本职能是（）A.集中制定金融业的法规制度和运行规则B.统监管我国金融市场和各个金融行业C.牵头履行货币政策和宏观审慎管理职责D.统筹协调金融稳定和改革发展重大问题【答案】D

32、在现代纸币制度下，引起货币失衡的原因主要是（）A.货币需求量过多B.货币供应量过度C.货币供应量不足D.货币需求量不足【答案】B

33、由某一集团公司控制或收购若干家银行，但是，被控制或收购的银行仍然具有独立法人地立，这种业银行组织制度属于（）制度A.持股公司B.单一银行C.连锁银行D.分支银行【答案】A

34、如果我国允许国内企业为支付商品或劳务进口而自由地将人民币兑换为外币，则说明人民币实现了（）A.自由兑换B.完全可兑换C.资本项目可兑换D.经常项目可兑换【答案】D

35、在金融宏观调控中，货币政策的传导和调控过程要经历金融领域和实物领域此处的金融领域是指A.企业的股票发行与流通B.居民的金融投资C.政府的国债发行与流通D.货币的供给与需求【答案】D多选题共20题

1、与传统的定期存单相比，大额可转让定期存单的特点是A.不记名并可转让流通B.面额不固定且为大额C.不可提前支取D.利率一般高于同期限的定期存款利率E.利率是固定的【答案】ACD

2、根据《信托公司登记评级办法》，目前我国信托公司的主要类型有A.稳健类公司B.创新类公司C.发展类公司D.关注类公司E.成长类公司【答案】BC

3、根据麦金农和肖对金融抑制表现的描述，在银行遵守贷款利率上限的情况下，金融抑制的主要危害（）A.导致利率、汇率过度波动B.导致资源被错误配置C.导致生产和投资结构不合理D.导致可贷资金的非价格配给E.导致生产者和投资者决策错误【答案】BCD

4、关于商业银行合规性检查的说法，正确的有（）A.合规性检查是银行业监管的基本方法B.检查目的在于遏制银行的违规或恶意经营活动C.合规性检查永远是非现场检查的基础D.主要检查银行执行政策、法律的情况E.检查内容包括银行资本金的构成状况【答案】BD

5、2019年，中国人民银行进一步完善宏观审慎政策框架（MPA）,在MPA考核中设置（）进行考核A.绿色金融B.LPR运用情况C.民营企业融资D.合意贷款E.小微企业融资【答案】BC

6、我国衡量资产安全性的贷款质量指标有A.不良资产率不得高于4%B.不良贷款率不得高于5%C.单一集团客户授信集中度不得高于15%D.单一客户贷款集中度不得高于20%E.全部关联度不得高于50%【答案】ABC、材料题7A.国际收支持续双顺差B.通货膨胀率比美国高C.人民币利率不断提高D.取消出口退税【答案】AC

8、根据有关规定，目前中国人民银行履行的职责有A.防范、化解系统性金融风险B.经理国库C.包销国债D.制定和执行货币政策E.向政府提供贷款【答案】ABD

9、2012年上半年我国货币政策操作如下A.企业向商业银行借贷的成本提高B.企业向商业银行借贷的成本降低C.商业银行对企业的可贷款量增加D.商业银行对企业的可贷款量减少【答案】BC

10、金融工程的基本分析方法包括A.积木分析法B.套利定价法C.风险中性定价法D.状态价格定价技术E.失误树分析法【答案】ABCD

11、我国金融市场存在的问题有A.间接融资比重过低B.金融市场规模小C.直接融资比重过低D.尚未推出金融衍生品市场E.货币市场发展滞后【答案】BC

12、我国国家开发银行作为政策性银行期间，其贷款可分为（）A.粮油收购贷款B.消费贷款C.软贷款D.进出口信贷E.硬贷款【答案】C

13、

（五）2015年6月，我国某银行在迪拜、新加坡、台湾、香港和伦敦共发行等值40亿美元的“一带一路”债券该债券采用固定的利率和浮动的利率两种计息方式，覆盖7个期限，包括50亿人民币、23亿美元、5亿新加坡元、5亿欧元4个币种筹集的资金主要用于满足沿线分行资金需求，支持码头、电力、交通、机场建设等“一带一路”沿线项目融资A.信用风险B.利率风险C.汇率风险D.声誉风险【答案】BC

14、目前在我国，可申请从事基金销售的机构主要由（）A.证券公司B.担保公司C.商业银行D.证券投资咨询机构E.基金注册登记机构【答案】ACD

15、根据中国银行业监督管理委员会2005年发布的《商业银行风险监管核心指标》，下列指标中，属于衡量市场风险的指标是A.全部关联度B.不良资产率C.流动性缺口比率D.累计外汇敞口头寸比率E.市场敏感性比率【答案】D

16、投资者利用金融期货进行套期保值时，必须考虑的因素有oA.合适的标的资产B.最优套期保值比率C.基差风险D.合约的交割月份E.合约的标准化程度【答案】ABCD

17、应对金融危机的主要举措包括A.构建宏观审慎金融监管体系B.构建金融安全网C.构建金融危机预警和处理机制D.构建金融调控体系E.进行全融危机管理的国际协调与合作【答案】AB

18、材料题A.双向交易B.单向交易C.询价交易D.美元做市商制度【答案】ACD

19、在商业银行成本管理中，属于税费支出的是A.业务招待费B.手续费支出C.递延资产摊销D.营业税及附加E.保险费【答案】ABD

20、材料题A.增加政府的福利支出B.增加政府的投资C.增加税收D.增加财政补贴【答案】ABDB.外来资本C.借贷资本D.银行存款【答案】C

4、材料题A.4B.5C.8D.20【答案】C

5、根据《巴塞尔协议》的规定，以下属于商业银行核心资本的是A.未分配股利的累积永久优先股B.法定可转换债券C.损失准备D.未分配利润【答案】D

6、凯恩斯认为，由交易动机和预防动机引起的货币需求主要取决于A.利率B.收入C.资本边际效率D.劳动边际效率【答案】B

7、根据我国2013年1月1日施行的《商业银行资本管理办法（试行）》，我国商业银行的核心一级资本充足率不得低于（）A.8%B.60C.5%D.

2.5%【答案】C

8、股票是股份公司发给股东的入股凭证，购买股票后，股东成为（）A.企业法人B.公司的债主C.企业的经营者D.公司的所有者【答案】D

9、某商业银行对其内部控制系统进行评估，属于其评估内容的是（）A.信息与沟通B.组织流程再造C.技术手段创新D.信贷资产管理【答案】A

10、全国统一的银行间同业拆借市场正式建立于（）A.1993年7月1日B.1996年1月3日C.2002年9月4日D.2000年2月9日【答案】B

11、在金融机构行业自律组织中，中国银行业协会及其业务接受（）及其派出机构的指导和监督A.中国银保监会B.中国证监会C.中国人民银行D.国务院【答案】A

12、材料题A.4B.5C.10D.

12.5【答案】B

13、从1994年开始，中国人民银行正式将（）作为我国货币政策的中间目标A.货币供应量B.存款准备金C.超额准备金D.基础货币【答案】A

14、下列金融工具中，银行发行的是（）A.大额可转让定期存单B.支票C.短期融资券D.余额宝【答案】A

15、我国的小额贷款公司是由自然人、企业法人与其他社会组织投资设立的机构，可以经营小额贷款业务，但不得（）A.发放企业贷款B.发放涉外贷款C.吸收公众存款D.从商业银行融入资金【答案】C

16、一笔为期三年的投资，在三年内分别支付本金和利息，其中第一年末投资450元，第二年末投资600元，第三年末投资650元，市场利率为10%,则该笔投资的期值为（）元A.

1654.5B.

1754.5C.

1854.5D.

1954.5【答案】C

17、2017年，中国人民银行加大了宏观金融调控的力度，灵活运用货币政策工具

①运用公开市场操作，2017年累计发行中央银行票据

4.07万亿元，其中对商业银行定向发行的3年期中央银行票据5550亿元；

②适时运用存款准备金率工具，年内共上调人民币存款准备金率10次；

③年内6次上调金融机构人民币存贷款基准利率A.上升B.下降C.波动增大D.不变【答案】B

18、如果从事衍生品交易是为了减少未来的不确定性，降低甚至消除风险，则该交易主体属于A.套期保值者B.套利者C.投机者D.经纪人【答案】A

19、金融机构在办理转账服务、汇兑和代客支付等业务时，其所承担的职能是OA.信用中介B.支付中介C.创造信用工具D.将货币收入转化为资本【答案】B

20、银行间交易商协会由监管A.中国人民银行B.中国银行协会C.中国银行业监督管理委员会D.中国证券监督管理委员会【答案】A

21、A股份有限公司首次公开发行人民币普通股A股的申请获中国证券监督管理委员会核准许可本次新股发行规模为16亿股，发行的保荐机构为甲子证券股份有限公司和乙丑证券股份有限公司本次发行采用向战略投资者定向配售、网下向询价对象询价配售与网上资金申购发行相结合的方式进行参加本次网下初步询价的机构投资者共70家，其中68家提供了有效报价最终股票发行价定为

5.40元/股A.

8.0亿股B.

9.6亿股C.

11.2亿股D.

12.8亿股以下【答案】C

22、近代中央银行鼻祖是A.美联储B.英格兰银行C.瑞典银行D.法兰西银行【答案】B

23、指客户卖出证券时，投资银行以自有、客户抵押或借入的证券，为客户代垫部分或者全部证券以完成交易，以后由客户归还A.融券B.融资C.买空D.交割【答案】A

24、由某一集团公司控制或收购若干家银行，但是，被控制或收购的银行仍然具有独立法人地立，这种业银行组织制度属于制度A.持股公司B.单一银行C.连锁银行D.分支银行【答案】A

25、巴塞尔协议m规定，普通股最低比例由2%提升至A.3%B.4%C.

4.5%D.5%【答案】c

26、金融租赁公司对单一承租人的全部融资租赁业务余额不得超过资本净额的OA.30%B.50%C.20%D.100%【答案】A

27、据统计，2011年我国国内生产总值为74970亿美元；2011年我国货物和服务出口总额为20867亿美元，经常账户收支顺差为2017亿美元，资本和金融账户收支顺差为2211亿美元,国际储备资产增加3878亿美元2011年年底未清偿外债余额为5489亿美元A.

7.3%B.

18.2%C.

26.3%D.

37.4%【答案】A

28、商业银行在一定的置信水平下，为了应对未来一定期限内的非预期损失而应该持有的资本金是A.账面资本B.监管资本C.经济资本。