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合规经理考^题库（涂黄部分为邮政考生不用答题题目）
一、单项选择题
1、合规经理实行—，由委派机构统一派驻，直接对委派机构负责，在职权范围内具有独立性和权威性（B）A、集中管理B、垂直管理C、双向管理D、网点管理
2、合规经理对派驻网点发生的的授权业务的精确性、真实性、合规性等方面进行审核，对所授权的每笔业务负责（C）A、所有B、柜面交易C、其权限范围内D、特殊交易
3、合规经理轮换后日勺—内原则上不得回到原轮换前的I机构任职，以保障合规经理日勺延续性、针对性，减少经营风险（B）A、二个月B、三个月C、六个月D、一年
4、“合规经理”是指由银行集中进行业务指导，使用—权限，履行业务管理、安全管理、事中控制、授权职责及其他内控管理职责的专职人员（A）A、综合柜员B、柜员C、支局长D、系统管理员
5、合规经理有权制止包括在内的任何人在网点经营和业务处理过程中任何有悖于规章制度或不利于账款安全日勺行为（B）A、柜员B、网点负责人C、理财经理D、大堂经理
4、《中国邮政储蓄银行重要单证管理措施》规定重要单证执行—制度ABC A、双人管理B、证印分管C、账实分管D、专人核查
5、尾箱按用途分为o CDEA、一般柜员尾箱B、综合柜员尾箱C、现金尾箱D、凭证尾箱E、现金、凭证混合尾箱
6、代理保险业务日勺风险重要包括业务准入风险、操作风险、oABCD A、销售风险B、权限管理风险C、单证管理风险D、资金管理风险
8、代理保险业务综合柜员的重要事权划分包括ABCD ooA、负责网点代理保险业务经营管理B、负责网点业务监督、检查C、负责代理保险系统本级权限操作及授权D、负责保管、请领、接受、下发、上缴重要单证
9、国际汇款业务按向客户提供服务的不一样，可以分为—o ABCA、基本业务B、附加服务C、特殊业务D、邮政汇款
10、西联汇款的差错处理包括o ABCDA、西联发汇取消B、西联收汇补录C、西联收汇结汇补录D、西联收汇取消
11、我行外币储蓄业务经营币种包括美元、港元、—等（ABC）A、日元B、英镑C、欧元D、澳币
12、外币储蓄业务按向客户提供服务日勺不一样，可以分为一（ABC）A、基本业务B、资金划转业务C、特殊业务D、个人外币携带证
12、《中国邮政储蓄银行外币储蓄业务管理措施》规定，办理等业务，须授权办理（ABCD）A、单笔交易金额等值1万美元以上（含）的存、取款B、活期子账户每日续存或支取合计金额在等值1万美元以上（含）C、活期子账户当日转出金额合计在等值1万美元以上（含）D、等值1万美元以上（含）的正式挂失（即大额挂失）
13、重要单证按次序编号，其调拨、—必须实行销号控制（空白银行卡除外）（AB C D）A、领用B、发售C、收回D、销毁
14、对外发售重要单证应验证客户身份，并根据客户业务量适量发售，发售时须由客户签收确认，严禁银行员工重要单证ABCDA、代客户购置B、代客户签收C、代客户保管D、代客户使用
15、营业网点对重要单证的验收规定是o ABCDA、必须至少双人共同在录像监控下开封，严禁单人操作B、认真检查包装与否完好无损，与否为所申领日勺单证种类，数量与否精确，印制质量和规格与否符合原则C、核验无误后，登记入账，在营业机构的保险柜妥善保管D、如发既有误，应将错误时凭证明物妥善封存不得发放使用，并立即逐层上报，待上级主管部门告知后再作处理
16、单位结算账户是存款人申请开立时办理资金收付结算的活期存款账户根据账户资金性质和管理规定不一样，单位结算账户分为ABCDA、基本存款账户B、一般存款账户C、专用存款账户D、临时存款账户
17、单位结算账户按照与否经人民银行审批分为________ACA、核准类结算账户B、基本存款账户C、立案类结算账户D、临时存款账户
18、专用存款账户用于办理各项专用资金的收付如下账户不得支取现金（AB C D）A、财政预算外资金专用存款账户B、证券交易结算资金专用存款账户C、期货交易保证金专用存款账户D、信托基金专用存款账户
19、对账工作遵照____原则（A BCD）A、内部制衡原则B、及时性原则C、持续性原则D、全面性原则
20、《中国人民银行假币收缴、鉴定管理措施》所称假币是指日勺货币（CD）A、仿造B、铸造C、伪造D、变造
21、重要空白凭证因—等需要作废时，必须保持该凭证完整，在该凭证金额部位，加盖“作废”戳记，经业务主管审核确认后双人眼同剪角（ABD）A、营业员填写错误B、营业员打印错误C、人为错误D、被污染
22、密码维护有关规定（ABCD）A、顾客持续输错三次，密码自动锁定，需客户本人凭实名证件解锁，不能代办B、客户维护密码必须由本人办理C、无密户办理多种业务须本人持存款凭证、凭证有效实名证件办理D、绿卡通和可办理通存通取的I业务的账户必须设置密码
23、金融机构在收缴假币过程中有下列情形之一的I,应当立即汇报当地公安机关，提供有关线索.（ABC）A、属于运用新的造假手段制造假币的；B、有制造贩卖假币线索日勺；C、持有人不配合金融机构收缴行为的ID、使用假币的；
24、金融机构有下列行为之一，但尚未构成犯罪的，由中国人民银行予以警告、罚款，同步，责成金融机构对有关主管人员和其他直接负责人予以对应纪律处分.（A BCD）A、发现假币而不收缴的；B、未按照《中国人民银行假币收缴、鉴定管理措施》规定程序收缴假币的；C、应向人民银行和公安机关汇报而不汇报时；D、截留或私自处理收缴的假币，或使已收缴的假币重新流入市场叽
25、权限认证管理是指在原有的直接输入身份号及密码认证时基础上增长其他认证方式，其他认证方式包括（ABC）A.动态口令（包括智能令牌等）B.人体生物特性包括指纹等C.权限卡D.工号卡
26、代理保险业务的风险重要包括o ABCDEFA.业务准入风险B.操作风险C.销售风险D.权限管理风险E.单证管理风险F.资金管理风险
27、国际汇款业务欧I风险交易实行授权操作波及的I授权交易类别重要有oABCD A、大额交易B特殊业务处理C系统参数修改D机构及柜员维护、
28、个人储蓄账户可办理如下等业务ABA、现金存款B、现金取款C、转账结算D、加办绿卡
29、各级行在办理单位银行结算账户开户业务时，应按照—日勺流程处理ABCD A.开户调查B.开户资料准备与初审C.办理开户手续D,开户资料保管
30、综合柜员合规经理按照储蓄业务处理系统的柜员权限，履行授权职责，负责对营业人员办理业务的I进行监督ABDA、有效性B、合规性C、真实性D、完整性E、安全性
31、《中国邮政储蓄银行储蓄业务制度》规定，对于大额交易，授权柜员应仔细查对授权交易的各项内容后方可进行授权检查事项包括合规性等ABDA、业务种类B、交易金额C、账户状况D、一般柜员操作
32、外币储蓄业务的风险交易实行授权操作波及时授权交易类别重要包括ABCDA大额交易B特殊业务处理C系统参数修改D机构及柜员维护等
33、如下哪些单位账户的余额对账单应保证100%的回收率ABDA、保证金账户B、长期不动户C、异地开立日勺临时存款账户D、本行发放贷款的客户开立的I存款账户
34、代理保险业务凭证包括代理保险重要凭证和一般凭证一般凭证包括o ABCDA、保险企业提供日勺投保单B、一年期以上不含一年期人身保险投保提醒书C、邮储银行印制时代收费凭证、通用凭证D、投保人风险承受力评估汇报
35、下列选项中，不能办理解挂失手续的交易有o BCDA、密码挂失B、通过电子银行办理的I临时挂失C、紧急挂失D、挂失事项更改
36、属于综合柜员工作职责的是ACDA、网点尾箱管理B、贷款协议签订C、一般柜员启用D、金额事项处理
37、合规经理必须纯熟掌握邮政金融业务的各项规章制度，熟悉邮政金融业务操作流程，具有较强的ABCA、业务能力B、分析问题和处理问题的能力C、协调能力D、管理能力
38、下列哪些业务应由客户本人办理，并在交易凭单上签字确认除非特殊原因不得代办（ABCDE）A、挂失补发B、挂失清户C、挂失撤销凭证D、解挂失E、密码重置
39、出现如下状况时，办理邮政金融业务的各类网点和机构应当重新识别客户（ABCD）A、客户规定变更姓名或者名称、身份证件或者身份证明文献种类、身份证件号码日勺B、客户行为或者交易状况出现异常的C、客户有洗钱、恐怖融资活动嫌疑的D、先前获得的客户身份资料的真实性、有效性、完整性存在疑点的
40、重要单证的哪些岗位不能互相兼任（A,C,D）A、库管员B、结算管理员C、凭证管理员D、凭证主管
三、填空题
1、大额挂失和同步办理凭证密印双挂失日勺,大额挂失由综合柜员授权，凭证密印双挂失经综合柜员查对后由支行（局）长授权（需双人经办）
2、止付交易只能因银行内部差错、急付款及特殊业务而办理，柜员不得应客户日勺规定办理支付交易由于客户原因如等特殊状况下规定办理止付日勺，需通过法律主管部门审核授权同意后方可办理（受骗、卡被调包）
3、由于系统超时原因，导致网点受理入账汇款在收汇当时无法确认与否成功的I,系统提醒“系统超时，请手工登记入账汇款超时登记簿”，柜员应立即办理,并根据查询成果进行对应处理（末笔交易查询）
4、汇兑网点每日营业前，综合柜员（会计主管）先阅览或打印上一日网点机构轧账单，与上一日打印的轧账单业务量状况、结余库存现金及重要空白凭证查对与否衔接一致，发现异常状况立即汇报并查明原因（支行（局）长）
5、取款告知单实行制度，打印取款告知单后必须对取款告知单进行凭证使用数量的补录，修改凭证状态，减少尾箱凭证结余，取款告知单日终随营业凭证一并上缴事后监督部门处理打印失败时，应在取款告知单上加盖“作废”戳记（登记顺号使用）
6、一般柜员和综合柜员（会计主管）之间交接工作，必须在—内完毕，综合柜员（会计主管）根据柜员正式轧账单核点一般柜员上缴现金和凭证，查对无误，由交接双方办理交接登记，并在柜员轧账单和交接班登记簿上签字、加盖业务专用章或日戳；（监控设备的有效监控范围）
7、办理邮政金融业务日勺各类网点和机构履行客户身份识别义务时，按照法律、行政法规或部门规章的规定需查对的居民身份证欧h应通过中国人民银行建立的联网核查公民身份信息系统进行核查（有关自然人）
8、发现证件存在疑问日勺（包括但不限于客户身份证件联网核查存有瑕疵、证件失效、客户与其持有的身份证件不符），应（）办理后续业务对于不出示本人身份证或不使用本人身份证件上的姓名日勺，营业网点不得为其开立存款账户（查实后方可）
9、西联发汇取消应在客户临柜时办理，由原交易柜员操作，综合柜员授权（交易当日）
10、重要单证必须纳入核算（表外科目）
11、保管和使用重要单证日勺人员持有业务公章或有关日勺业务印章（不得）
12、各级重要单证管理员和营业机构应严格控制重要单证库存
6、对严重违反工作制度、滥用或超越职权办理业务事项、未经同意私自离岗的；派驻网点发生重大差错事故或经济案件的；以及持续年考核不达标欧J,将退出合规经理队伍（B）A.一年B.二年C.三年D.五年
7、《中国邮政汇兑业务制度》规定，汇兑业务冲正交易只能于交易发生之日起—日（含）内在原汇款网点办理经综合柜员（会计主管）授权后冲正（B）A、5天B、10天C、30天D、60天
8、金融机构和从事汇兑业务的机构，在以开立账户等方式与客户建立业务关系或者为不在本机构开立账户的客户提供现金汇款、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务且交易金额单笔—以上日勺,应当查对客户欧I有效身份证件或者其他身份证明文献,登记客户身份基本信息，留存有效身份证件或者其他身份证明文献复印件或影印件（D）A、5万人民币或1万美元B、5万人民币或2千美元C、1万人民币或2千美元D、1万人民币或1千美元
9、营业网点重要单证发生丢失应在—内将状况逐层书面上报一级分行，通报全辖进行防备和协助堵截（B）A.当日B.24小时C.48小时D.72小时
10、《中国邮政储蓄银行广东省分行储蓄业务制度实行细则》规定:量营业员一般按不超过^对公凭证按不超过1个工作日的实际使用量请领（3至5天）
13、严禁把重要单证带出—外（营业柜台）
14、虚开重要单证（严禁）
15、营业网点重要单证发生丢失应在一小时内将状况逐层书面上报一级分行，通报全辖进行防备和协助堵截
（24）
16、有价单证和银行汇票、银行承兑汇票、商业汇票、银行本票、特种存单日勺重要空白凭证发生丢失须在一小时内由一级分行报总行立案
（24）
17、________是存款人因办理平常转账结算和现金收付需要开立的银行结算账户（基本存款账户）
18、临时存款账户的有效期最长不得超过—（2年）
19、_________是指在本行开立单位账户的客户所预留的财务专用章或者公章，加其法定代表人或其授权日勺代理人的盖章（单位客户预留印鉴）
20、__________是本行凭以审核单位客户所申请办理业务的真实、有效性的重要根据，必须严格管理（客户预留印鉴）
21、办理假币收缴业务日勺人员，应当获得（反假货币上岗资格证书）
22、金融机构在办理业务时发现假币，由该金融机构业务人员当面予以收缴（两名以上）
四、判断题
1、客户在同一网点持续办理多笔需要联网核查日勺业务时，在第一笔联网核查成果信息与客户持有的身份证记载信息一致的状况下，为其办理日勺其他业务无需进行联网核查（对）
2、储蓄机构及其工作人员对顾客的账户状况负有保密责任储蓄机构不得代任何单位和个人查询储蓄存款，国家法律、行政法规另有规定的除外（对）
3、汇兑营业机构设支行（局）长、综合柜员（会计主管）、一般柜员三种身份，不一样类别的人员处理业务的权限不一样综合柜员（会计主管）和支行（局）长可办理临柜业务（错）
4、汇兑一般柜员轧账对的无误后必须上缴系统尾箱，同步将系统尾箱对应的实物尾箱上缴综合柜员（会计主管）综合柜员（会计主管）应对一般柜员尾箱中实物现金、凭证与轧账单进行查对，保证账实相符（对）
5、取消交易是指由于一般柜员差错导致收汇信息错误，在客户尚未离开的状况下，由原交易网点的原操作柜员操作经综合柜员（会计主管）授权后，方可取消该笔交易取消交易只为纠正一般柜员差错而办理，也可以应客户规定办理取消交易（错）
6、客户先前提交日勺身份证件或者身份证明文献，经营业员验证已过有效期的，客户没有在合理期限内更新且没有提出合理理由的，办理邮政金融业务的各类网点和机构应中断为客户办理该业务（对）
7、非详细业务经办人员及营销人员可以发售和签发重要空白凭证（错）
8、营业员营业时间临时离岗或中午午休，应将重要单证锁入尾箱或保险柜妥善保管，尾箱或保险柜必须置于监控设备的监控范围内（对）
9、重要单证随用随盖章，可以事先在重要单证上加盖业务印章或经办人名章（错）
10、使用计算机签发重要空白凭证的行，应严格签发、打印管理如有错打，可以重打、补打重要空白凭证（错）
11、单位结算账户正式生效前，开户行不得向单位客户发售重要空白凭证及其他付款凭证（对）
12、客户在提交的印鉴卡片上加盖预留印鉴的印章必须是硬质材料刻制的I,也可使用原子印章（错）
13、对账工作应坚持换人办理，即不得由客户账日勺记账、复核人员进行对账、不得由客户经理代为传递他所负责的客户的对账单（对）
14、对在开户后短时间内大笔资金入账，又在短时间内划出日勺可疑账户，要及时积极与客户对账，资金大额划出时要与预留联络人确认（对）
15、存款人申请开立单位银行结算账户时，应由法定代表人或单位负责人直接办理，也可授权他人办理（对）
16、收缴假币日勺金融机构收缴日勺假币，不得再交予持有人（对）
17、一般柜员间的交接班须由第三人现场监督（错）
18、两个以上有权机关对同一单位或个人的同一笔存款采用冻结或扣划措施时，邮政储蓄机构应当协助最先送达协助冻结、扣划存款告知书日勺有权机关办理冻结、扣划手续（对）
19、中国邮政储蓄银行不受理客户提出的调阅原始单据欧J查询（对）
20、转账交易金额输入错误不能办理取消交易，只能办理冲正交易（对）
31、客户在营业网点办理需识别身份的业务时，营业员要检查客户有效实名证件的有效期，确认已过有效期的I,不得为客户办理业务（对）
42、业务人员应妥善保管自己日勺身份号和密码，定期修改密码,不得随意借予他人使用按规定，身份号密码设置有效期不得超过一种月（错）
53、系统内记录时是居民身份证，客户由于证件丢失补办临时居民身份证时，经联网核查相符后，视同居民身份证办理，同步一般柜员应在有关交易凭单上注明实际办理业务所使用的证件类型，并让客户签字确认（对）
24、代理保险重要空白凭证可在同一营业机构不一样柜员之间可自行调剂使用重要空白凭证，对于已上缴日勺重要空白凭证，上级机构不能再发放至原上缴机构或原上缴柜员（错）
25、账户信息的修改是为纠正一般柜员操作出现差错而办理,一般柜员可应客户规定办理账户信息修改（错）
26、综合柜员尾箱原则上不留存过夜现金（对）
27、绿卡通可以办理卡户止付或卡内单个账户止付，部分止付只能对卡内单个账户进行止付（对）
28、客户可在全国任一开通个人网上银行业务的|联网网点申请办理个人网上银行业务，申请注册时必须由本人办理，不得代办（对）
29、合规经理的任用选拔必须符合规定的任职条件，并通过上岗培训，通过资格考试后方能聘任（对）
30、系统内记录的居民身份证号码为15位,客户提供日勺居民身份证姓名相似但由于增长两位年份号码和最终一位校验码升至18位的，应予以办理（对）
31、客户在办理重新写磁及随机换折交易时，应检查客户时有效实名证件，并留存其有效实名证件的复印件或者影印件（对）
32、限额止付是将客户分户账余额错误金额部分进行止付，剩余部分可继续办理现金支取和资金转出等使分户账余额减少的I业务（对）
33、大额取款预约金额可各省自定，但不得高于20万元（对）
34、综合柜员（合规经理）负责检查网点日勺监控设备、安全设施，监督网点人员对安全操作管理规定的执行（对）
35、中国邮政储蓄银行无密户办理查询时，由客户本人持存款凭证和有效实名证件在省内任一联网网点办理，需综合柜员授权（错）
36、客户凭绿卡储蓄卡在网点办理存款、取款交易时，营业柜员必须使用磁条读写器刷卡读入卡号，系统校验磁道信息，柜员不得通过键盘手工输入卡号（对）
37、由于一般柜员操作失误导致客户姓名、支票类存款起息日输入错误时，网点柜员发现错误后应规定客户尽快带原凭证到开户网点办理账户信息修改（对）
38、客户申请将原开立日勺一般户转为基本户，网点应为客户办理账户变更手续（错）
39、保险企业人员容许在营业机构向客户宣传和销售保险产品（错）
40、一般柜员尾箱可多人使用同一尾箱多人使用同一尾箱时在上下班及日终扎帐时，必须双人清点尾箱内现金及凭证，并于实物相查对无误后上缴尾箱（对）
六、简答题
（一）简述合规经理的I“四项原则”答实行合规经理派驻制必须遵照“集中管理，专岗专职，互相制约，双线问责”四项原则
1、集中管理合规经理必须由上级机构派驻，实行集中管理，由委派机构统一调动和排班，统一安排轮换
2、专岗专职合规经理直接对委派机构负责，不得从事与合规经理身份不兼容的工作，不得对网点不兼容的岗位进行顶班替岗；合规经理负责在营业现场对营业过程进行监督，认真履行授权职责，协助网点负责人共同做好网点邮储资金的安全管理，保证营业过程的资金安全
3、互相制约合规经理和网点负责人在内控上互相制约，合规经理履行工作职责时不受派驻网点负责人的干预
4、双线问责在网点日勺内控管理中，网点负责人是网点资金安全第一负责人，合规经理承担详细的I内控管理职责详细责任按照责任相究的有关规定执行
（二）合规经理的工作制度答
1、合规经理实行派驻制客户可在省内任一联网网点查询未清户账户—内的交易明细（D）A、1年B、2年C、3年D、5年
11、办理金额在一日勺开户、存款、现金到账户日勺转账等业务，须经综合柜员授权（B）A、10万元（含）至50万元（不含）之间B、10万元（含）至20万元（不含）之间C、20万元（含）以上D、50万元（含）以上
12、《中国邮政储蓄银行广东省分行储蓄业务制度实行细则》规定:—尾箱可多人使用同一尾箱多人使用同一尾箱时在上下班及日终扎帐时，必须双人清点尾箱内现金及凭证，并于实物相查对无误后上缴尾箱（A）A.一般柜员B.综合柜员C.出纳D.支局长
13、客户在邮政储蓄机构开立的个人存款账户，分为一两大类（D）A、基本账户和结算账户B、专用存款账户和临时存款账户C、定期账户和活期账户D、个人结算账户和个人储蓄账户
14、办理单位账户开户时，由—对开户单位进行开户真实性调查，并填写“开户调查书”（D）A、经办柜员B、业务主管C、支行长D、客户经理
15、保险代理从业人员在执业活动中应当对有关客户的信息向保密（D）A、所属机构B、客户本人C、所属机构的核保人员D、所属机构以外日勺其他机构和个人
16、客户本人办理单笔交易金额人民币—（含）以上现金存取业务的，应查对客户的有效实名证件，并留存其有效实名证件的复印件或者影印件（A）A、5万元B、2万元C、10万元D、
0.5万元
17、根据《中华人民共和国反洗钱法》和有关规定，国务院反洗钱行政主管部门是指（B）A.国务院金融协调办公室B.中国人民银行C.中华人民共和国公安部D,中国银行业监督管理委员会
18、在网点的内控管理中，是网点资金安全第一负责人（D）A.前台普柜B.合规经理C.资金安全员D.网点负责人
19、对于现场授权欧I交易，授权柜员应亲见授权交易发送完毕，并在原始交易凭单上加盖业务用个人名章开立—万元（含）以上存单的I,授权柜员还应在存单上加盖业务用个人名章（B）A、5B、10C、20D、
5020、冲正交易只能在—办理办理时须经支行（局）长授权，并填写“中国邮政储蓄修改分户账告知单”（D）
21、汇款本金在1万元（含）至—（不含）的，须经综合柜员（会计主管）授权办理（B）A、5万元B、10万元C、15万元D、20万元
22、汇款信息改正只能为纠正一般柜员操作出现差错而办理进行汇款信息改正时，—须对交易原始凭证与系统信息进行审核,授权后打印中国邮政储蓄通用凭证（A）A、综合柜员（会计主管）B、支行（局）长C、一般柜员
23、《中国邮政储蓄银行广东省分行客户身份识别和客户身份资料及交易记录保留管理实行细则》规定客户的开户资料自业务关系结束之日起保留期限应至少在一年以上（C）A、5年B、23年C、23年D、23年
24、《中国邮政储蓄银行广东省分行客户身份识别和客户身份资料及交易记录保留管理实行细则》规定客户的交易资料自交易结束之日起保留期限应至少在年以上（C）A、5年B、23年C、23年D、23年
25、金融机构大额和可疑交易汇报管理措施所指的“长期”系指o（B）A、六个月以上B、1年以上C、5年以上D、23年以上
26、金融机构大额和可疑交易汇报管理措施所指的“频繁”系指交易行为营业日每天发生以上，或者营业日每天发生持续3天以上（B）A、1次B、3次C、6次D、9次
27、对—未发生收付活动且未欠开户行债务的单位银行结算账户应转为长期不动户，开户行应告知单位自发出告知之日起30日内办理销户手续或收付业务，逾期视同自愿销户（B）A、六个月B、一年C、两年D、五年
28、单位从其银行结算账户支付给个人银行结算账户的款项，每笔超过日勺，付款单位若在付款用途栏或备注栏注明事由,可不再另行出具付款根据，但付款单位应对支付款项事由的真实性、合法性负责（C）A、1万元B、2万元C、5万元、D、10万元
29、对于核准类单位银行结算账户，”正式开立之日”为—当地分支行的核准日期（C）A、开户行B、银监局C、人民银行D、二级分行
30、对于立案类单位银行结算账户，“正式开立之日”为__为存款人办理开户手续的I日期（A）A、开户行B、银监局C、人民银行D、二级分行
41、临时存款账户应根据有关开户证明文献确定的期限或存款人的需要确定其有效期限临时存款账户的有效期最长不得超过（OA、六个月B、1年C、2年D、5年
32、《中国人民银行假币收缴、鉴定管理措施》规定假币持有人对被收缴货币的真伪有异议，可以自收缴之日起一个工作日内，持《假币收缴凭证》直接或通过收缴单位向中国人民银行当地分支机构或中国人民银行授权的当地鉴定机构提出书面鉴定申请（B）A、1B、3C、5D10机关，提供有关线索A、10张（含10张、枚）B、20张（含20张、枚）C、5张（含5张、枚）D、15张（含15张、枚）
34、一次性发现假外币（A）,应当立即汇报当地公安机关，提供有关线索B、20张（含20张、枚）A、10张（含10张、枚）D、15张（含15张、枚）C、5张（含5张、枚）
33、一次性发现假人民币（B）应当立即汇报当地公安
35、金额在一万元（含）以上的开户、存款、现金到账户之间的转账等业务，需要支行（局）长授权（C）A.5B.10C.20D.
10036、一般柜员每日签到并请领尾箱后，必须与综合柜员核点,并与“柜员轧账单”有关内容进行查对（A）A、现金和凭证明物B、现金C、凭证D、凭证明物
37、在网点的平常内控管理工作中，“合规经理”所面临的最大风险是o（C）A、声誉风险B、现金风险C、操作风险D、交易风险
38、合规经理时休假由统一安排，不得由网点人员替班（C）A、网点B、支行C、委派机构D、县局
49、合规经理和网点负责人在—互相制约，合规经理履行工作职责时不受派驻网点负责人的干预（B）A、制度上B、内控上C、行政上D、职责上
50、合规经理实行营业现场制度，独立行使业务授权审批等职责（A）A、坐班B、上岗、C、带班、D、换班
二、多选题
1、下列有关中国邮政储蓄银行个人结算账户的说法，对时时有o（ABCD）A.个人结算账户可以办理转账结算B.个人结算账户可以办理现金存取业务C.个人结算账户可以办理代收代付业务D.个人结算账户可以加办绿卡
2、当出现下列状况时，办理邮政金融业务的各类网点和机构应当及时向中国反洗钱监测分析中心和中国人民银行当地分支机构汇报ABCD A、客户拒绝提供有效身份证件或者其他身份证明文献的B、对向境内汇入资金的境外机构提出规定后，仍无法完整获得汇款人姓名或者名称、汇款人账号和汇款人住所及其他有关替代性信息时C、客户无合法理由拒绝更新客户基本信息的D、采用必要措施后，仍怀疑先前获得的客户身份资料的真实性、有效性、完整性的
3、《中华人民共和国反洗钱法》规定金融机构有下列—行为之一的，由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的市一级以上派出机构责令限期改正；情节严重区处二十万元以上五十万元如下罚款，并对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接负责人员，处一万元以上五万元如下罚款ABCDA、拒绝、阻碍反洗钱检查、调查时；B、未按照规定保留客户身份资料和交易记录时；C、未按照规定报送大额交易汇报或者可疑交易汇报的I；D、与身份不明的客户进行交易或者为客户开立匿名账户、假名账户时;。
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