《人寿保险培训》课件

人寿保险培训欢迎参加人寿保险培训！课程目标了解人寿保险基础知识掌握人寿保险销售技巧提升客户管理能力树立职业操守意识什么是人寿保险定义核心价值人寿保险是一种保障合同，投保人根据合同约定向保险公司支付为被保险人提供身故保障，将风险转移给保险公司，减轻家庭经保费，保险公司承诺在被保险人身故时向受益人支付保险金济负担，保障家人生活品质人寿保险的优势风险转移保障家人将风险转移给保险公司，避免因为家人提供经济保障，应对突发意外或疾病导致的经济损失事件，确保生活稳定财富传承增值投资通过保险金传承财富，实现财富部分人寿保险产品具有投资功能的保值增值，保障后代的未来，可实现财富的保值增值人寿保险的分类定期寿险终身寿险保障期限有限，保费较低，适合短期保障终身，保费较高，适合长期保障保障需求需求万能寿险指数型寿险兼具保障和投资功能，保费灵活，适保险金收益与特定指数挂钩，风险和合追求高收益的人群收益并存，适合追求较高收益的人群投保前的注意事项如实告知健康状况和相关信息，避免保单失效了解自身需求，选择适合的保险产品1234仔细阅读保险条款，了解权利和义务合理规划保费预算，避免经济负担过重投保流程咨询与保险代理人或公司咨询，了解产品信息填写申请填写投保申请书，提供个人信息体检根据产品要求，进行健康体检缴纳保费支付首期保费，完成投保手续保单承保审核1评估2签发3保险公司审核投保资料，评估风险，签发保单保费缴纳12定期缴费一次性缴费按期缴纳保费，保障持续生效一次性支付全部保费，免除后续缴费压力3趸交一次性缴纳所有保费，享受优惠权利和义务权利义务变更保单按期缴纳保费••申请理赔如实告知信息••查询保单信息配合理赔调查••保单权益变更增加保障1减少保障2变更受益人3调整缴费方式4理赔流程1发生保险事故后，及时通知保险公司2提供理赔所需材料，配合保险公司调查3保险公司审核材料，确认理赔责任4支付保险金，完成理赔流程理赔所需材料死亡证明保单原件受益人身份证明其他相关资料理赔注意事项及时报案如实申报配合调查保单重要条款解释免责条款犹豫期保险金给付保险公司不承担赔偿责任的情形投保人可以无条件退保，获得全额退款的保险事故发生后，保险公司支付保险金的期限规定保单续保续保条件续保方式符合续保条件，按期缴纳保费，保单继续有效通过电话、网站或代理人续保退保规则退保申请提出退保申请，填写相关表格审核审批保险公司审核申请，进行审批退保手续办理退保手续，退还保单现金价值保单借款申请借款1审核审批2发放借款3根据保单现金价值，申请借款，利息较低保单质押贷款12质押保单贷款利率将保单作为抵押，获得银行贷款贷款利率一般低于普通贷款利率3贷款期限贷款期限较长，还款压力较小保单常见问题保费支付保单变更如何支付保费，如何变更缴费方如何变更受益人，如何增加或减式少保障理赔流程发生保险事故后，如何申请理赔，所需材料保险公司选择公司实力服务质量选择经营稳健，信誉良好的保险公司选择服务态度好，理赔效率高的保险公司产品种类选择产品种类丰富，符合自身需求的保险公司营销要点了解客户需求，提供个性化方案展现专业知识和服务热情，建立信任关系1234清晰阐述产品特点和优势，增强说服力善于处理客户疑虑，提供有效解决方案客户管理建立档案记录客户信息，方便跟踪和管理定期回访了解客户情况，维护客户关系提供服务解答客户疑问，处理客户问题持续跟进保持联系，为客户提供增值服务提升销售技巧沟通技巧1产品知识2客户需求3掌握沟通技巧，熟练产品知识，了解客户需求跟踪客户动态123电话回访短信提醒微信沟通定期电话回访，了解客户近况发送短信提醒，保持客户联系通过微信沟通，提供便捷服务客户维系客户满意度客户忠诚度提升客户满意度，建立长期的合培养客户忠诚度，提高客户留存作关系率保险从业人员职业操守专业素养诚实守信具备专业的知识和技能，提供高质量诚信待客，维护客户利益，树立良好的服务的职业形象道德规范遵守行业道德规范，维护行业形象保险从业人员法律责任1了解相关法律法规，避免触犯法律2维护客户权益，避免产生法律纠纷3规范从业行为，保障自身利益管理自我发展学习提升不断学习新知识，提升专业技能个人目标设定个人发展目标，不断进步职业规划规划职业发展方向，实现自我价值总结与展望总结展望人寿保险是重要的保障工具，可以为家庭提供经济保障人寿保险行业将不断发展，为客户提供更优质的服务。