《课件投资基金简介》课件

《课件投资基金简介》投资基金概述投资基金是一种集合投资方式，由基金管理人将众多投资者投资基金的目标是为投资者获取收益，并通过分散投资降低的资金集中起来，按照一定的投资策略，投资于各种金融资投资风险投资者购买基金份额，相当于间接持有基金管理产，例如股票、债券、货币市场工具等人投资的资产组合投资基金的特点专业管理分散投资12由专业的基金管理人进行投投资于多种资产，降低了单资管理，拥有丰富的市场经一资产投资的风险，提高了验和专业的投资能力投资组合的安全性透明度高流动性强34基金运作透明，定期发布基投资者可以根据自己的需要金投资组合、收益率等信息灵活地申购和赎回基金份额，方便投资者了解投资情况，方便资金的进出投资基金的分类股票型基金债券型基金主要投资于股票，风险较高，主要投资于债券，风险较低，但也具有较高的收益潜力收益相对稳定混合型基金货币市场基金投资于股票和债券，风险和收投资于短期货币市场工具，风益介于两者之间险极低，收益较低股票型基金追求更高的资本增值，投资于股票的比例较高，适合具有较股票型基金的收益与股票市场息息相关，市场波动较大，风高风险承受能力的投资者险也较大债券型基金收益稳定风险较低防御性强主要投资于债券，收益相对稳定，适合债券的风险一般低于股票，但并非没有在经济不景气的情况下，债券型基金的追求稳健收益的投资者风险，利率变动会影响债券价格防御性较强，可以为投资者提供一定程度的资产保值混合型基金投资于股票和债券，比例可以根据市场情况进行调整1风险和收益介于股票型基金和债券型基金之间，适合风险2承受能力中等偏上的投资者混合型基金的投资策略多样，可以根据不同的投资目标和3风险承受能力进行选择货币市场基金投资于短期货币市场工具，例如国库风险极低，流动性强，适合短期资金货币市场基金的收益率一般低于其他券、商业票据等的存放，例如应急资金或备用资金类型的基金，但风险也较低指数型基金被动跟踪1以追踪某一特定指数为目标，例如沪深300指数低成本2管理费用低，适合长期投资市场平均收益3收益率与所跟踪的指数一致，风险也与指数相匹配投资基金的风险市场风险1市场波动会影响基金的收益，例如股市下跌会影响股票型基金的收益利率风险2利率变动会影响债券的价格，进而影响债券型基金的收益信用风险3投资的企业或政府债务违约，会导致投资损失流动性风险4基金无法及时变现，例如无法在需要时赎回基金份额投资基金的收益12资本增值利息收入基金净值上涨带来的收益，例如股债券型基金的收益主要来自债券的票型基金的收益主要来自股票价格利息收入上涨3分红收益部分基金会将收益分配给投资者，称为分红投资基金的费用管理费托管费申购费赎回费基金管理人收取的管理费用基金托管人收取的费用，用投资者申购基金份额时支付投资者赎回基金份额时支付，用于支付基金管理、运作于保管基金资产，确保基金的费用，一般为申购金额的的费用，一般为赎回金额的、维护等成本资产的安全一定比例一定比例投资基金的投资流程投资基金的选择了解自己的风险承受能力，选择适合自关注基金管理人的投资理念、投资业绩比较不同基金的费用率，选择费用率低己的基金类型和团队规模、收益率高的基金基金净值和基金份额基金净值基金份额反映基金资产的实际价值，投资者持有基金资产的份额是衡量基金收益的重要指标，代表投资者在基金中的权益比例基金净值的计算基金净值基金资产总额基金份额总额=/基金资产总额包括投资的股票、债券、货币市场工具等基金份额总额是指基金发行后，流通在市场上的基金份额的总和基金份额的计算基金份额=投资金额/基金净值1投资者申购基金时，根据投资金额和基金净值计算出相应的基2金份额基金份额可以自由买卖，买卖的价格由市场供求关系决定3基金的申购和赎回申购赎回投资者将资金投入基金，购买基金投资者将持有的基金份额卖出，将份额，称为申购资金从基金中取出，称为赎回基金的交易场内交易场外交易在证券交易所进行交易，交易通过基金公司或银行等机构进方式类似于股票交易，可以实行交易，交易方式较为灵活，时查看基金价格和交易量但交易效率可能较低基金的投资决策投资目标明确投资目的，例如是追求收益增长还是保持资产稳健1风险承受能力2评估自身风险承受能力，选择适合自己的基金类型投资期限3根据投资期限选择不同的基金类型，例如短期投资适合选择货币市场基金，长期投资适合选择股票型基金基金经理的角色投资组合管理1根据基金的投资目标和策略，构建并管理基金投资组合市场研究2对市场进行深入研究，分析市场趋势，选择合适的投资标的风险控制3制定风险控制策略，降低投资风险，保护投资者利益基金的监管12监管机构监管内容中国证监会负责监管基金行业，确监管内容包括基金募集、运作、信保基金运作规范，保护投资者权益息披露、投资策略、风险控制等方面3监管措施监管措施包括定期检查、抽查、处罚等基金的税收个人所得税资本利得税投资者从基金获得的收益需要缴纳个人所得税，税率根据收益基金出售投资资产所获得的资本利得需要缴纳资本利得税，税类型和持有时间而定率根据资产类型和持有时间而定投资基金的投资策略积极型投资策略基金经理根据市场情况，积极调整投资组合，追求超越市场风险较高，但也有可能获得更高的收益平均收益被动型投资策略低成本市场平均收益基金经理追踪某一特定指数，不需收益率与所跟踪的指数一致，风险要进行频繁的交易，管理费用较低也与指数相匹配混合型投资策略兼具积极型和被动型策略的特点，灵活调整投资组合，根1据市场情况寻找投资机会风险和收益介于两者之间，适合风险承受能力中等偏上的2投资者行业轮动策略根据不同行业的发展周期，定期调整投资组合，投资于处于上升期的行业需要对行业发展趋势进行判断，风险较高，但也有可能获得超额收益资产配置策略风险分散将资金投资于不同类型的资产，例如股票、债券、货币市场工具等，降低整1体投资风险收益稳定2通过资产配置，可以获得更稳定的收益，降低投资波动性结论与建议了解风险1投资基金存在一定的风险，投资者需要了解并承担相应的风险理性投资2不要盲目跟风，选择适合自己的基金类型，制定合理的投资计划长期投资3投资基金需要长期持有，才能获得更好的投资回报。