《风险管理与控制》课件

《风险管理与控制》本课件将介绍风险管理与控制的基本概念、方法、原则和实践，并探讨中小企业和金融机构的风险管理挑战和应对策略课程大纲风险管理概述风险的定义与分类

11.

22.风险管理的基本过程内部控制的目标与原则

33.

44.中小企业风险管理的挑战与对策金融风险管理概述

55.

66.全面风险管理的发展趋势总结与展望

77.

88.风险管理概述概念与定义重要性风险管理是组织识别、分析、评估和控制可能对组织造成负面影风险管理对于任何组织的生存和发展都至关重要，它可以帮助组响的因素，以降低风险发生的可能性或影响程度，并实现组织目织识别和应对潜在的风险，从而提高组织的盈利能力、竞争力，标的过程并降低风险带来的损失风险的定义与分类风险定义风险分类风险是指可能发生的不确定事件风险可以根据不同的标准进行分，并可能对组织目标造成负面影类，例如响•战略风险•操作风险•金融风险风险管理的基本过程风险识别

1.1识别可能对组织目标造成负面影响的因素风险评估

2.2评估风险发生的可能性和影响程度风险控制

3.3制定和实施风险控制措施风险监控

4.4定期监控风险控制措施的有效性风险调整

5.5根据风险变化情况调整风险管理策略风险识别的方法与技术头脑风暴法通过小组讨论，收集所有可能的风险专家访谈法与行业专家进行访谈，了解行业风险检查表法使用预先设计的检查表，识别常见的风险流程分析法分析组织流程，识别流程中的风险数据分析法使用历史数据和统计方法，识别风险趋势风险评估的原则与方法风险概率1风险发生的可能性风险影响2风险发生后对组织目标的影响程度风险严重程度3风险概率和风险影响的综合评估风险控制的基本策略风险规避风险控制风险转移风险接受避免风险的发生，例如停止降低风险发生的可能性或影将风险转移给第三方，例如接受风险，并承担可能带来一项高风险的业务响程度，例如制定安全规章购买保险的损失制度风险转移与分散保险合同购买保险，将风险转移给保险公司通过合同将风险转移给合作伙伴投资组合将投资分散到不同的资产类别，降低投资风险风险监控与调整监控指标1建立风险监控指标，定期跟踪风险变化情况风险评估2定期评估风险管理策略的有效性风险调整3根据风险变化情况，调整风险管理策略案例分析某企业风险管理12风险识别风险评估该企业通过头脑风暴法和专家访谈法企业采用风险概率和风险影响的评估识别了包括市场风险、运营风险和财方法，评估了每个风险的严重程度务风险等多种风险34风险控制风险监控企业制定了相应的风险控制措施，例企业建立了风险监控指标，定期跟踪如购买保险、制定安全规章制度等风险变化情况内部控制的目标与原则目标原则•保护资产•控制环境•确保财务报告可靠•风险评估•提高运营效率•控制活动•遵守法律法规•信息与沟通•监督内部环境的构建道德准则组织架构人力资源管理建立良好的道德准则，引导员工诚实守信建立清晰的组织架构，明确岗位职责和权加强人力资源管理，招聘、培训和激励优限秀的员工风险评估与应对识别风险通过风险评估，识别可能对组织目标造成负面影响的因素评估风险评估每个风险发生的可能性和影响程度制定应对策略根据风险评估结果，制定相应的风险应对策略控制活动的设计与执行控制活动执行•预防控制确保控制活动得到有效执行，并•侦测控制定期评估其有效性•纠正控制信息与沟通信息收集1收集和整理与风险相关的各种信息信息传递2将风险信息传递给相关人员，并确保信息通畅信息反馈3及时反馈风险管理活动的结果，并根据反馈结果进行调整监督与纠正内部审计外部审计纠正措施内部审计部门负责对风险管理活动进行外部审计机构负责对风险管理活动进行根据审计结果，及时采取纠正措施，完定期审计独立审计善风险管理体系中小企业风险管理的挑战资源有限规模较小中小企业通常缺乏专业的风险中小企业规模较小，风险承受管理人员和资源能力有限竞争激烈中小企业面临着激烈的市场竞争压力，需要快速应对风险中小企业风险管理的对策寻求外部支持加强内部控制积极应对变化聘请专业的风险管理咨询机构，或加入行建立健全的内部控制制度，加强对财务、密切关注市场变化，及时调整经营策略，业协会，获取风险管理经验和资源运营和人力资源的管理应对风险挑战金融风险管理概述信用风险1借款人无法偿还债务的风险市场风险2利率、汇率或商品价格波动带来的风险流动性风险3金融机构无法及时满足资金需求的风险操作风险4由于内部流程、人员或系统错误造成的风险合规风险5金融机构违反法律法规或监管规定的风险信用风险管理客户评估评估客户的信用状况，判断其偿还能力授信控制设定授信额度，控制对单个客户的授信风险风险监控定期监控客户的信用状况，及时发现风险信号市场风险管理风险识别1识别可能对金融机构造成损失的市场风险因素风险评估2评估市场风险因素对金融机构的影响程度风险控制3制定和实施市场风险控制措施，例如建立风险限额流动性风险管理12资金管理资产负债管理管理金融机构的资金流动，确保资金优化资产负债结构，降低流动性风险充足3应急预案制定流动性风险应急预案，应对突发事件操作风险管理人员风险流程风险系统风险由于员工错误或欺诈造成的风险由于内部流程设计缺陷造成的风险由于系统故障或技术缺陷造成的风险合规风险管理法律法规内部政策监督检查遵守相关的法律法规和监管规定制定和实施内部合规政策，规范业务流程定期进行合规检查，确保合规风险得到有效控制案例分析某银行的风险管理实践风险识别风险控制

11.

22.该银行建立了完整的风险识别该银行制定了相应的风险控制流程，并定期进行风险评估措施，例如设置风险限额、建立风险预警机制等风险监控风险调整

33.

44.该银行建立了风险监控体系，该银行根据风险变化情况，及定期跟踪风险变化情况时调整风险管理策略全面风险管理的发展趋势数字化转型运用大数据、人工智能等技术，提升风险管理的效率和有效性场景化管理针对不同的业务场景，制定差异化的风险管理策略文化建设将风险管理融入企业文化，增强员工的风险意识企业风险管理的创新实践风险管理平台风险地图风险预警机制搭建企业级的风险管理平台，实现风绘制风险地图，直观地展示企业面临建立风险预警机制，及时发现和应对险管理的集中化和自动化的各种风险风险总结与展望风险管理的重要性1风险管理是企业生存和发展的关键环节创新实践2企业需要不断探索和创新风险管理的实践模式未来发展3风险管理将朝着数字化、场景化和文化化的方向发展问答交流感谢大家的参与，欢迎提出问题，进行交流讨论。