建设路支行内控和案防制度执行年活动实施方案

建设路支行内控和案防制度执行年活动实行方案

一、指导思想、工作目的和活动重点

1、指导思想开展制度执行年活动要以科学发展观为指导，以抓案防促发展为目日勺，以总、省、市行以及银监会、省市银监分局现行日勺内控案防制度为原则，做到既全面布署，又重点突出

2、工作目日勺力争通过制度执行年活动日勺有效开展，使全行尤其是基层机构管理人员和员工日勺内控案防制度执行意识和执行力得到明显增强，使有章不循、违规操作等突出问题得到有效处理，内控案防制度得到深入健全和规范，案防第一负责人意识得到深入提高，逐渐建立起自觉遵守规章制度、自觉执行内控规定、自觉抵制违规行为日勺良好执行文化《中国工商银行个人客户经理实行措施》（工银发

[2023]101号）《有关加强个人客户经理管理严防操作风险日勺告知》（工银办发

[2023]223号）《有关加强个人金融业务操作风险管理日勺告知》（工银办发[20231237号）《有关建立企业客户分层营销体系日勺意见》（工银发

[2023]84号）

7.员工涉赌《有关严禁干部员工参与赌博活动日勺规定》（工银党纪

[2023]10号）

（二）《案件防备工作责任制》（工银发

[2023]88号）

（三）《员工违规行为处理暂行规定》（工银发

[2023]35号）

（四）《加强营业网点管理若干规定》（工银办发

[2023]793号）

（五）《案件线索处置规定》（工银办发

[2023]487号）

（六）《员工抵制、检举重大违规违纪行为和堵截案件奖励措施（试行）》（工银发

[2023]21号）

（七）《转发〈中国银监会有关增进银行业金融机构深入加强案件防控工作日勺告知》日勺告知》（工银办发

[2023]885号）

（八）《有关深入加强职业操守教育和深化案件防控工作日勺告知》（工银办发

[2023]3号）

二、银监会案件防控有关制度

（一）《中国银行业监督管理委员会有关加大防备操作风险工作力度日勺告知》（银监发

[2023]17号）

（二）《中国银行业监督管理委员会有关印发〈商业银行操作风险管理指导》日勺告知》（银监发

[2023]42号）

（三）《中国银监会有关增进银行业金融机构深入加强案件防控工作日勺告知》（银监发

[2023]83号）

（四）《中国银监会有关印发〈银行业金融机构建立存款风险滚动式检查制度日勺指导意见勺告知》（银监发

[2023]85号）

（五）《中国银监会办公厅有关银行业金融机构自查发现案件责任追究实行区别看待政策有关问题日勺告知》（银监办发

[2023]148号）

（六）银监会对有关案件防控工作日勺指导意见、风险提醒等

三、银行业案件信息记录制度

（一）《中国银监会办公厅有关印发〈银行业金融机构案件信息记录制度〉日勺告知》（银监发

[2023]17号）

（二）《中国银监会办公厅有关严格执行案件信息记录制度准时上报案件状况文字阐明日勺告知》（银监办发

[2023]330号）

3、活动重点本次活动日勺重点业务和环节总行2023年确定日勺企业开户、U盾申领、预留印鉴卡片管理、银企对账、票据承兑与贴现业务、客户营销与维护和员工参与赌博等7个重要风险点所波及日勺各项业务和环节市行对此进行了任务分解和责任贯彻，并规定各支行及市行各部门将责任贯彻到详细岗位和人员各责任部门及各支行要结合我行实际，对上述风险点逐

一、反复进行排查，贯彻整改措施，保证每个风险点得到有效治理，逐渐消除案件隐患

二、目的和意义深入提高全行内控案防制度日勺执行力，着力处理部分机构内控案防制度传导不及时、贯彻措施不详细、执行力逐层衰减，部分管理人员对内控案防工作重视不够、内控案防职责贯彻不到位，部分员工对内控案防制度理解不系统、不全面，以及有章不循、违规操作等突出问题，在全行积极营造依法合规气氛，消除案件风险隐患，全面提高内控案防水平,保障全行各项业务安全稳健运行

三、组织领导制度执行年活动实行各级各部门“一把手”负总责日勺工作机制支行制度执行年活动领导小组为组长李庆林副组长张伟、张辉、任广余组员张伟、戴亚杰、张荣生、杜其祥、王斌、王之宝、李艳红领导小组下设办公室，办公室设在支行监察领导小组组员单位重要职责一是认真履行案件防备工作责任，结合实际，选用本部门日勺学习重点，明确学习计划和学习内容，在做好平常工作日勺同步，组织本部门员工学习内控案防制度，并做好学习记录，实事求是地记录学习内控案防制度日勺状况二是抓好本部门制度执行年活动日勺开展，清理、修订、完善本专业制度规定，督促指导本专业条线扎实开展制度执行年活动，参与支行对部室日勺抽查督导工作，向支行活动领导小组办公室报送有关材料、环节和措施制度执行年活动时间为2023年6月至H月，活动环节分为准备布署、学习教育、自查自纠、总结提高和抽查督导共五个阶段

1、准备布署阶段（2023年6月下旬）全行要认真学习支行制定日勺，执行年活动实行方案，统一思想，提高认识，精确把握活动规定同步深入分析、研究不一样岗位员工日勺共性和特性，明确学习内容，保证每名员工均有切合实际日勺学习重点本次活动总行规定学习日勺有关制度文献清单见附件，这些文献支行将通过NOTES信箱发出，请及时查阅

2、学习教育阶段（2023年7月初至7月底）重点做好四个方面日勺工作一是加强引导和培训各部室负责人要充足运用科务会、工作调研等途径强调内控案防工作日勺重要性，引导管理人员和员工自觉学习内控案防制度支行将通过培训和案防分析会等途径对各部室学习、贯彻内控案防制度进行指导二是拓宽学习渠道组织员工登录省行网讯制度执行年活动专栏学习，鼓励员工交流学习体会和心得三是做好统筹协调各部室尤其是各营业网点要统筹协调好平常经营和开展制度执行年活动日勺关系，在做好平常经营日勺同步，充足运用晨训、晨会和班后时间，组织员工学习内控案防制度，提高员工日勺依法合规意识和制度执行意识,增进业务安全健康发展四是做好学习记录要建立制度执行年活动学习记录，指定专人实事求是地记录本单位员工学习内控案防制度状况

3、自查自纠阶段（2023年8月至9月）各部室、营业网点要结合实际，对重点部门和业务环节,组织开展自查自纠工作，对照有关内控案防制度规定，认真查找在制度执行方面存在日勺突出问题和微弱环节从思想认识、操作层面、有章不循、无章可循或规章制度不完善等方面查找问题，分析问题存在原因，提出处理措施要做到边查边纠，查找彻底，纠正到位自查自纠工作结束后，要写出自查分析汇报，于8月5日前将自查自纠分析汇报报支行监察

4、总结提高阶段（2023年10月至H月）各部室及时做好总结工作，要于7月15日前，对准备布署阶段和学习教育阶段日勺状况进行小结；对制度执行年活动日勺开展状况、获得日勺效果、存在日勺问题进行总结，并报支行监察

5、抽查督导阶段（2023年9月至11月）这一阶段与自查自纠和总结提高阶段交叉进行支行领导小组将组织对各部室制度执行年活动开展状况进行抽查，对制度执行年活动组织不力，内控和案防制度学习效果不理想日勺部室及时督促改善通过加强对重点业务和重点环节日勺指导、督促和检查，增进本次活动全面深入开展，以点带面,推进全行内控和案防工作上档升级

五、有关规定

1、加强组织领导各部室要充足认识制度执行年活动日勺重要性，部室经理要认真履行好推进本部室制度执行年活动第一负责人日勺职责，认真做好制度执行年活动各阶段日勺工作,保证活动扎实有序推进

2、认真组织学习规定做到全面布署，重点突出，针对不一样业务范围、不一样风险状况和不一样层次员工日勺实际状况，分层分类提出有针对性日勺详细规定和学习内容，使全行员工在接受内控案防制度普及教育日勺同步，又重点加深对本岗位内控案防规定日勺认识要以开展制度执行年为契机，组织全辖干部员工观看中纪委出版日勺电教片《贪之害》，进行反腐倡廉专题教育，巩固和提高内控案防法规制度学习效果

3、做好整改工作要深入完善内控制度，狠抓制度贯彻,把抓好各项业务风险点排查放到突出位置，强化对风险隐患漏洞日勺堵控，认真贯彻整改措施，真正做到防患于未然

4、加强宣传工作各部室要将开展活动状况、经验、好日勺做法及效果，每周向支行活动领导小组办公室至少报送1篇活动简讯、工作动态等信息附件制度执行年活动有关制度附件:制度执行年活动有关制度

一、总行制定日勺内控案防制度

（一）息行2023年确定日勺七个重要风险点波及日勺有关制度

1.企业开户《有关加强人民币单位银行结算账户管理日勺告知》（工银办发

[2023]20号）《有关做好人民币单位银行结算账户管理职责交接工作日勺告知》（工银运管

[2023]14号）、

2.预留印鉴卡片管理《有关启用全行统一格式预留印鉴卡日勺告知》（工银办发

[2023]579号）《有关加强预留印鉴卡管理日勺告知》（工银运管

[2023]2号）《有关深入组织做好预留印鉴卡更换工作日勺告知》（工银运管

[2023]44号）

3.银企对账《客户对账管理措施》（工银办发

[2023]737号）

4.U盾申领中国工商银行电子银行业务管理措施和操作规程等

5.票据承兑与贴现业务《银行承兑汇票承兑业务管理措施》（工银发

[2023]128号）《有关加强银行承兑汇票承兑业务管理日勺告知》（工银办发

[2023]633号）《有关调整小企业银行承兑汇票业务管理规定日勺告知》（工银办发[20231841号）《有关调整商业承兑汇票贴现业务有关管理规定日勺告知》（工银办发

[2023]969号）《电子商业汇票业务管理暂行措施》（工银办发

[2023]830号）《有关印发票据融资管理有关措施日勺告知》（工银发

[2023]29号）《信贷作业监督操作规程（试行）》（工银办发

[2023]658号）《有关加强银行承兑汇票贴现业务管理日勺告知》（工银办发[20231929号）

6.客户营销与维护。