【银行自评报告】村镇银行分支机构自评报告

【银行自评报告】村镇银行分支机构自评报告村镇银行分支机构自评报告xx关于村镇银行分支机构自评的报告xx根据中国银监会监管局《关于贯彻落实加强农村中小金融机构服务体系建设的通xx知》（银监办发号）文件精神，我行组织各内设职能部门对我行所属开业xx满一年的各分支机构从内部控制、金融服务、风险管控、信息科技及安全保卫等情况x

[2014]226开展了全面自评，现将自评结果报告如下

一、分支机构概况村镇银行成立至今，在竞争激烈的环境中，以独特的定位快速切入区乡镇市场，为城乡居民、三农和小微企业提供优质高效，相同而又差异化的金融服务和产xx xx品为进一步完善服务功能，我行通过加快机构扩张步伐来提高覆盖面，提升市场竞“”争力和社区金融服务能力，扩大社会影响力，并解决一些结构性的问题截止目前，我行共有分支机构个，其中个支行、个分理处，分别为支行、支行、支行、分理处、分理处、分理处除分理处之外，其余分支机构633xx xx均已开业一年以上xx xx xxxxxx

二、存贷款规模及经济效益纳入本次评估的分支机构共有家，在网点的布局上，遵循支农支小，服务基层的原则，各分支机构均分布在5“”社区、乡镇、农村地区，主要为当地社区居民、农民、农业和农村经济发展提供优良的金融服务和信贷支持从评估的情况来看，各家分支机构虽然因开业的时间长短、地点优劣而有所差异，但均能实现各项业务稳步发展，自第一家支行德政支行成立至今，三年来，各分支机构存贷款增长迅速，客户群体不断扩大截至年末，家分支机构存款余额共计万元，范文写作贷款余额万元（详见表、20155表）36650276161表年分支机构存贷款总额单位万元2表年家分支机构存款客户总数单位户12013-2015同时，我行总行实施统一发展战略，有效合理配置各类22013-20155资源，对各个分支机构实行科学集中管理，通过对各分支机构的有效管理和有力支持，实现经济效益和社会效益的最大化三年来，家分支机构实共计现利息收入万元，扣除利息支出，净利息收入万元（详见表）由于各分支机构均5未实行独立核算，因此无法统计其营业收入、利润和利润率等指标322523723表年分支机构利息收入总额单位万元32013-2015

三、组织架构和人力资源管理情况、组织架构我行自成立之初，就按公司治理原则和监管要求，建立了分工合理、职责明确、科学有效的管理架构在内部组织架构的设计上，我行根据自身的内控管理1和业务发展情况，实行偏平化管理，将无信贷业务的各分理处及支行的柜面业务及人员归口总行营运部直接管理；支行客户经理则组成营销团队，在支行长带领下专注于市场营销和信贷业务、人力资源在人力资源管理上，我行实行科学的人力资源管理，实现员工与企业协调发展各分支机构没有独立的人事权，人员由总行统一招聘、统一调配、统一培2训，并实行定期交流轮岗制度截止目前，本次评估的个分支机构共有员工名，范文其中个分理处均标配名柜员、两名后台授权（其中一人为主管）；三5家支行的营业厅参照分理处标准标配人，营销团队则根据各支行的具体业务情况top10023配备至名客户经理人员招聘均严格按照报名、资格审查、面试、笔试的程序进5行，所招聘员工均为大专以上学历在引进人才的同时，我行高度重视从业人员培训46工作，全行各部室、网点均进行严格的学习培训，学习内容包括法律法规、业务知识和职业道德、礼仪等，并开展定期开展测试，检验培训效果、绩效考核为更好地激励员工的积极性和创造性，我行针对柜台人员和客户经理的在工作内容和业务性质上的差异，分别制定了不同的绩效考核办法对于柜台人3员，主要考核其工作和学习能力、服务水平等方面，侧重于服务和操作；对于客户经理，则主要考核其市场营销、风险控制及工作效率，侧重于拓展和风控对于支行的客户经理团队采取既考核团队整体，又考核团队个人的方式，培养团队成员的团结协作精神同时，将支行行长的考核与团队整体业绩挂钩，约束支行行长的个人利益冲动，使其形成重长远、顾大局的观念在制定合理绩效考核制度的基础上，我行严格执行绩效考核机制，以充分调动员工的积极性和创造性同时，实行重“”要岗位竞聘上岗的晋升激励机制，以达到员工和岗位的合理匹配

四、普惠金融和支农支小情况为践行村镇银行服务基层，服务三农，服务小微的设立宗旨，思想汇报专题建立一个完善的农村普惠金融体系，更好地解决农村、农户的金融服务和信贷资金问题我“”行在深入分析农村基层社区的金融服务现状和金融服务需求的基础上，从金融服务、信贷投放和金融知识宣传等方面开展普惠金融方面工作，具体如下一是加大信贷投放，满足三农和小微企业信贷需求我行通过分支机构进一步增加对农户和小微企业的信贷投放，支持和引导农户和小微企业优化结构和转型发“”展截至年底，开展贷款业务的三家支行共发放贷款万元，其中小微企业贷款笔，金额万元，占总发放额的，涉农贷款笔，贷

201576751.6款金额万元，占总发放额的，为三农和小微企业的发展提供了充

30973456.

195.71%304足的资金支持

60767.

679.17%“”二是加大产品创新力度，为客户提供差异化、专业化的下页余下全文村镇银行分支机构自评报告金融产品我行通过各分支机构收集客户的需求和意见，最全面的范文参考写作网xx站听取分支机构员工提出的合理化建议，将其归纳总结，在此基础上细分市场与客户群体，开发基于农户、供应链、产业链、地方产业集群特征，符合农户和小微企业需求特点的新型金融产品，同时简化信贷审批流程三是增强渠道功能，完善基层金融服务体系我行充分发挥各分支机构贴近农村，贴近基层社区的网点渠道优势，进一步完善网点小微企业服务功能，拓展营销服务触角，提升网点服务能力同时，进一步扩大网点对基层村民和小微企业服务的范围，开通了银行卡、手机银行、网上银行、等现代化金融服务平台，使客户足不出户即可享有安全、高效、便捷的全方位金融服务，通过构建立体化、全方位的普惠金融atm服务网络解决了农村社区较为分散，银行网点无法面面俱到，群众办理业务较为不便的难题“”四是不断提高服务水平，满足社区群众和企业日益提高的金融服务需求为此，我行针对不同分支机构所在地的业务量和客户需求，制定了不同的服务方式有些网点外来务工人员多，来银行办理业务的时间多在中午或周末，该所属网点就采取中午加开服务窗口及周末延长服务时间的方式；有些网点地处商业中心，则采取一周七天均无休的营业方式；对现金需求量大的网点配给充足的现金，小额存取款业务量大的多配一些自动柜员机，同时，对有夜间银行服务需五是发挥各分支机构贴近基层、贴近乡镇的特点，开展送金融知识下乡的金融普及宣传活动，帮助基层群众了解金融知识，提高金融风险识别能力在为小微企业提“”供优质产品和高效服务的同时，有针对性地开展不同形式的金融知识传播活动提高社会公众对我行的认知度

五、内控管理与合规经营情况我行一直坚持一手抓业务发展，一手抓内控建设，努力构建覆盖全面的内控制度和操作流程，确保内控制度的健全性、适用性和操作流程的严密性对于分支机构的内控管理与合规监管，我行主要体现在以下几个方面、建立健全内控制度，确保合规、稳健经营自我行成立以来，根据有关法律法规和公司章程的规定，汲取主发起行的内控管理经验并结合自身实际，先后制定和修订1完善了一系列内控制度，从信贷管理、财务管理、内部审计到考勤等制度通过不断进行内控制度梳理、修订、废止等工作，使内控制度逐渐适合我行业务发展实际需要同时，制定详细的业务流程和操作规程，操作流程得以进一步优化和规范，确保日常业务的合规各分支机构目前未制定单独的内控制度，实行总行统一的各项制度、开展内控制度自查，强化内控制度执行力对于各2分支机构的内控管理与合规监督，我行一向高度重视内审与合规风险管理部人员定期开展常规稽核，不定期开展非常规稽核，并以要求各分支机构开展自查对于分理处、支行营业厅主要检查柜面业务的合规性和存在风险，内容涉及现金、重要空白凭证、存款账户管理情况、对公账户对账制度执行情况、柜面存款业务操作流程、银行卡业务管理情况、挂失及错账冲账等敏感交易业务、抵押物品、自助设备的清机加钞操作流程、自助设备巡查的制度执行情况等多方面；对业务团队则主要检查信贷业务的合规性，并由信贷管理部门对每笔信贷业务进行贷前审查和贷后检查要求客户经理必须对每笔贷款业务开展详尽的尽职调查并做好贷后管理工作同时，根据各业务团队人员素质的实际情况，总行对个别业务团队负责人授予特定信贷品种一定金额的信贷自主审批权限，从而减少审批流程，提高决策效率从目前的情况来看，各分支机构尚未发现严重的违规违纪现象，也未发现重大的风险隐患，总体表现良好、积极开展案防合规培训工作为使分支机构员工对案防合规、合规风险等基本概念有清晰准确的理解，充分认识案防工作的必要性，树立全员主动合规、合规3“”“”创造价值的理念，我行经常性对网点员工开展合规案防方面的培训，内容主要以“法律知识讲座、案件防控知识培训等为主，并辅以精神文明和道德文明建设方面”的培训，通过“”“”培训使分支机构员工树立健康的价值观和人生观，培养养和造就一支在道德和业务方面均有较高素质的专业化队伍

六、信息科技建设与安全保卫情况信息科技建设在各分支机构的信息科技信息系统建设方面，我行投入大量的资源用于大信息系统硬件及软件的建设，每个分支机构均配备功能齐全的计算机点

1.钞机等，同时为保证信息的安全和业务正常开展，机房还配备了不间断电源、备份服务器、并铺设双线网络在加大软硬件投入的同时，对分支机构的人员加强信ups息科技方面的培训，保障设备的正常运行和业务的开展在制度上，制定了《计算机设备管理制度》、《信息系统突发事件应急预案》等信息安全管理制度，落实营业网点业务主管负责，并定期对各种机器设备巡查、测试，以排除潜在风险隐患，确保系统安全运行安全保卫工作在分支机构安全防范工作方面，我行把目标管理摆在重要位置，将各网点的安全保卫工作落实到各支行网点，实行支行行长负责制，并将各支行的安

2.全保卫工作纳入支行网点的年终考核评比，强化分支机构负责人的责任和全员参与意识要求各分支机构领导带头认真贯彻执行各项规章制度，研究部署保卫工作，时刻注意掌握行内安全动态，在将安全检查工作常态化的同时不定期进行突击检查，及时发现、报告并解决工作中存在的隐患，将问题消灭在萌芽状态

七、小结此次自评工作的开展涉及公司治理、内部控制、信息安全、风险管控、金融服务等方方面面，自评范围广，自评层次深在开展自评工作过程中，我行深刻分析，认真总结，对我行纳入评估范围的各分支机构自开业以来各项工作进行重新的梳理评估经自评认为，我行在分支机构的管理及运营方面，规章制度基本健全、内部管理规范严谨、制度落实情况较好、规模实力逐步壮大；服务能力不断强化，盈利能力持续增强，具有较好可持续发展能力但同时也认识到，自身的工作尚存在一定不足，我行将逐步加以改进，并以此次自评工作为契机，加快发展步伐，提高社会知名度，改进机制，严控风险，强化营销，通过全行员工团结拼搏，克难制胜，促进经营效益进一步提高，实现我行又好又快发展上页。