《专业财务规划师培训》课件

专业财务规划师培训欢迎参加专业财务规划师培训课程！课程大纲财务规划行业概述个人财务规划基础

1.

2.12客户沟通与服务财务产品分析与选择

3.

4.34案例分析与实操演练考试复习与总结

5.

6.56财务规划行业概述

1.财务规划师职业发展前景财务规划业的监管政策

1.

11.2未来几年，中国将迎来财富管理的爆发式增长财务规划师的职中国政府高度重视财务规划行业发展，制定了相关监管政策，规业发展前景十分广阔范行业发展行业标准和职业道德要求

1.3行业标准职业道德要求行业标准旨在规范财务规划师的服务质量，提升行业整体水平财务规划师需要遵守严格的职业道德要求，维护客户利益，树立良好的职业形象个人财务规划基础

2.收支管理与现金流风险评估与保险规划投资组合管理税收优化与遗产规划

2.

12.

22.

32.4分析评估个人风险，选择合适的保根据风险偏好和投资目标，构了解税收政策，优化税务筹划，掌握收支管理技巧，分析现金险产品，保障自身和家庭安全建合理的投资组合，实现财富合理分配遗产，传承财富流状况，制定合理的预算增值客户沟通与服务

3.需求分析与目标设定财务规划报告撰写

3.

13.2与客户进行深入沟通，了解其需求，共同设定财务规划目标根据客户情况和目标，撰写详细的财务规划报告，清晰展示规划方案客户关系管理

3.3建立信任1提供专业服务2定期沟通，及时解答客户疑问，提供专业的解决方案维护长期合作3持续跟进客户情况，帮助其实现财务目标，建立长期的合作关系财务产品分析与选择

4.银行存款及理财产品证券投资及基金产品

4.

14.2分析银行存款和理财产品的收益了解证券投资和基金产品的特点，率、风险水平，选择合适的储蓄选择适合个人风险承受能力的投方案资方式保险产品配置

4.3根据个人风险状况和需求，选择合适的保险产品，保障自身和家庭安全案例分析与实操演练

5.个人财务状况分析

5.11通过案例分析，学习如何分析个人的财务状况，识别财务问题财务规划方案设计

5.22根据分析结果，制定个性化的财务规划方案，解决财务问题财务规划报告编制

5.33学习如何撰写规范的财务规划报告，展示规划方案和实施步骤考试复习与总结

6.考试科目及知识点梳理

6.11熟悉考试科目，梳理重点知识点，制定合理的复习计划模拟题练习与点评

6.22通过模拟题练习，检验学习效果，了解考试题型和难度考试技巧分享

6.33分享考试技巧，帮助考生顺利通过考试，获得专业资格证书财务规划师的职业道德诚信正直勤勉尽责保持诚实守信的原则，公正客观地提供服务认真履行职责，尽职尽责地为客户提供专业服务客户关系管理沟通技巧积极主动与客户沟通，了解客户需求，建立良好的沟通关系专业服务提供专业的财务规划建议和服务，帮助客户解决财务问题持续跟进定期与客户沟通，跟踪规划执行情况，及时调整方案建立信任通过真诚的服务，建立客户信任，维护长期合作关系收支管理与现金流分析12预算记账制定合理的预算，控制支出，避免过详细记录收入和支出，了解资金流向，度消费分析财务状况3分析分析现金流状况，识别资金使用效率，制定优化方案风险评估与保险规划人寿保险健康保险财产保险保障家庭收入，避免因意外或疾病导致的经应对医疗费用，减轻家庭负担，保障健康生保护个人财产，避免因意外事故造成的损失济损失活投资组合管理税收优化与遗产规划税收优化遗产规划合法利用税收政策，减少税务负担，提高投资收益合理分配遗产，传承财富，保障家人的利益银行存款及理财产品存款理财产品安全性高，适合风险厌恶的投资者，但收益率较低收益率相对较高，但风险水平也更高，需要谨慎选择证券投资及基金产品股票投资基金投资风险较高，但收益潜力也更大，需要具备一定的投资知识和经验由专业人士管理，分散投资风险，适合风险承受能力较低的投资者保险产品配置人寿保险健康保险保障家庭收入，避免因意外或疾应对医疗费用，减轻家庭负担，病导致的经济损失保障健康生活财产保险保护个人财产，避免因意外事故造成的损失个人财务状况分析资产评估1评估个人资产的价值，包括房产、车辆、存款等负债分析2分析个人负债情况，包括房贷、车贷、信用卡欠款等收入分析3分析个人收入来源和金额，包括工资、投资收益等支出分析4分析个人支出情况，包括生活费、教育费、医疗费等财务规划方案设计目标设定方案设计根据客户需求和风险承受能力，设定合理的财务规划目标制定个性化的财务规划方案，包括投资、消费、保险、税务等方面财务规划报告编制方案概述介绍财务规划方案的背景和目标，以及规划的总体思路资产配置详细描述资产配置方案，包括投资策略、投资比例等风险管理介绍风险管理策略，包括保险规划、风险控制等税务规划说明税务规划方案，包括税收优化措施、遗产规划等实施建议提供具体的操作建议，并制定定期跟踪评估计划考试科目及知识点梳理科目一科目二科目三个人财务规划基础知识，包括收支管理、投客户关系管理、财务产品分析、税收优化等案例分析、实操演练、考试技巧等资、保险等模拟题练习与点评123真题练习模拟测试错题分析练习历年真题，熟悉考试题型和难度，掌握进行模拟测试，检验学习效果，找到薄弱环认真分析错题，找出错误原因，巩固知识点，解题技巧节，加强复习提高解题能力考试技巧分享时间管理答题技巧合理分配考试时间，避免时间不够，影响答题质量掌握答题技巧，提高答题效率，争取更多得分财务规划行业发展趋势科技驱动多元化服务人工智能、大数据等技术应用，提供更全面的服务，涵盖投资、提升服务效率和个性化程度保险、税务、遗产等领域专业化发展行业竞争加剧，对专业能力和职业道德要求更高未来展望财富管理1风险管理2财富传承3。