《信用证与贸易融资》课件

《信用证与贸易融资》本课程将深入探讨信用证在国际贸易中的关键作用，以及如何利用信用证有效地进行贸易融资课程大纲国际贸易中的融资方式信用证的定义及功能

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2.12了解国际贸易中常见的融资方式，如银行贷款、保理、福费深入了解信用证的概念、特点、作用以及在国际贸易中的重廷等要性信用证的种类信用证的实用格式

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4.34掌握各种信用证的分类，如跟单信用证、备用信用证、保兑学习信用证的标准格式，包括常见的条款和内容，并了解不信用证等同格式之间的区别国际贸易中的融资方式银行贷款保理福费廷银行向企业提供的资金，用于支持贸易活由保理公司向出口商提供贸易融资，并承一种无追索权的贸易融资方式，由福费廷动，如进口、出口、采购等担应收账款的风险公司购买出口商的远期应收账款信用证的定义及功能定义功能信用证是由银行开立的，承诺在信用证可以为贸易双方提供支付满足一定条件下付款的书面文件保证，降低贸易风险，促进国际贸易的开展信用证的种类跟单信用证备用信用证最常用的信用证类型，要求受益人提保证某项义务的履行，在发生违约时，交符合要求的单据才能获得付款受益人可以向开证行索赔保兑信用证由另一家银行对开证行进行保兑，确保受益人可以获得付款信用证的实用格式开证申请书1申请人向开证行提交的申请开立信用证的书面文件信用证正文2开证行发出的，承诺在满足一定条件下付款的书面文件付款通知书3开证行向受益人发出的，通知其信用证已经开立的书面文件信用证的开立程序申请开证审核申请发送信用证受益人确认申请人向开证行提交开证申请开证行审核申请书，并根据相开证行将信用证发送给受益人受益人确认信用证内容，并按书关规定开立信用证或其指定银行照要求准备单据信用证的审单流程单据审核1单据核对2核对单据内容是否与信用证条款一致单据分析3分析单据的真实性、有效性、完整性付款处理4在单据符合要求的情况下，开证行进行付款或议付信用证的付款条件即期付款1受益人提交单据后，开证行立即付款远期付款2开证行在规定的期限内付款议付付款3受益人向议付行提交单据，议付行进行付款并向受益人提供保证信用证中的常见问题12单据不符货物延误受益人提交的单据不符合信用证条款货物未能在规定时间内到达目的地要求34货款争议欺诈行为买卖双方对货款金额产生争议当事人利用信用证进行欺诈行为信用证的风险防范合同审核信用证审核单据准备认真审核贸易合同，确保合同条款完整、清仔细审核信用证内容，确保条款符合交易要按照信用证要求准备完整、准确的单据，确晰、合法求保符合要求信用证的诈骗类型信用证的法律责任开证行责任申请人责任受益人责任开证行在履行其义务时应尽到谨慎的义务，申请人应确保信用证内容符合贸易合同，受益人应按照信用证要求准备单据，并履对不符合要求的单据应拒绝付款并履行其付款义务行其交货义务出口商如何使用信用证签订合同1出口商与进口商签订贸易合同，确定交易内容和付款方式开立信用证2进口商向开证行申请开立信用证，并通知出口商准备单据3出口商根据信用证要求准备相关单据，如提单、发票等提交单据4出口商将单据提交给议付行，并要求议付行进行付款进口商如何使用信用证签订合同进口商与出口商签订贸易合同，确定交易内容和付款方式申请开证进口商向开证行申请开立信用证通知出口商进口商将信用证信息通知出口商付款或议付开证行根据信用证条款，向出口商或其指定的议付行付款银行在信用证中的角色开证行议付行开立信用证，并承诺在满足一定为受益人提供单据议付服务，并条件下付款的银行向受益人提供付款保证的银行通知行将开证行发出的信用证信息通知受益人的银行信用证与外汇管制外汇管制的影响合规要求外汇管制可能对信用证的开立和企业应了解并遵守相关外汇管制使用产生影响，如限制汇款和结政策，确保信用证操作合法合规汇信用证与国际惯例国际贸易术语解释通则跟单信用证统一惯例规定了贸易双方在国际贸易中常用的规定了信用证开立、使用和审单等方术语和责任划分面的国际标准跟单信用证示例分析案例背景1介绍一个具体的跟单信用证案例信用证条款2分析信用证中的重要条款和内容操作流程3模拟信用证的开立、审单、付款等操作流程备用信用证的使用案例一案例二介绍备用信用证在保证合同履行的应用场景分析备用信用证在抵押贷款中的应用案例信用证与贸易融资产品保理福费廷出口信贷将应收账款出售给保理公司，获得资金周将远期应收账款出售给福费廷公司，获得政府或银行为出口商提供的融资支持，帮转资金周转助出口商克服融资困难国内信用证的运用国内贸易结算融资工具

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22.用于国内贸易中的结算，可以可以作为一种融资工具，为企提高交易效率和安全性业提供资金周转支持风险控制

33.可以降低交易风险，为交易双方提供保障信用证与电子商务电子信用证安全保障将信用证信息数字化，提高信用证开电子信用证可以有效地防止信息泄露立和使用效率和伪造，提高交易安全性信用证在现代物流中的应用货物追踪1通过信用证信息，可以追踪货物运输路线，提高物流效率风险控制2信用证可以为物流过程中出现的风险提供保障，降低损失支付结算3信用证可以作为物流环节的支付结算工具，方便货款支付信用证在全球供应链中的作用供应链金融风险管理信用证可以为全球供应链中的各个环节提供金融支持，促进供应链信用证可以有效地控制全球供应链中的风险，降低交易成本的顺畅运行信用证在区域经济中的发展促进贸易金融创新信用证可以促进区域内贸易的开区域经济发展需要金融创新，信展，推动区域经济一体化用证可以不断创新，满足区域经济发展的需求信用证的未来展望本课程的主要收获知识1技能2掌握信用证的操作技能应用3将信用证知识应用到实际工作中课后思考题信用证在未来国际贸易中将如何发展？

11.如何防范信用证诈骗？

22.信用证如何与其他贸易融资产品结合使用？

33.参考文献12国际贸易实务信用证操作实务王健著赵玉明著3国际贸易融资张伟著。