银行行长离任审计述职报告

银行行长离任审计述职报告离任审计述职报告报告人，女，汉族，现年岁，中共党员，研究生学历，高级会计师职称，金融从业年，现任银行行长，现将一年以来的工作情况报告如下****

一、加强制度建设，合法合规经营29***一年来，本人能够认真学习国家的大政方针，在思想上、政治上、行动上与党中央保持高度一致，能认真贯彻执行银监部门、总行等相关金融法律、法规、方针、政策和有关规章制度，用合规经营理念打造现代金融企业，不断完善支行相关制度建设，建立合规企业文化，用合规创造效益，合规创造企业价值“”

二、强化内控管理，努力完成目标任务在任期间，本人在不断加强自身学习、自我完善的同时，对支行各项工作不断加强管理，严格考核坚持以人为本的管理理念，坚持经营、管理两手都要抓，两手都要硬，从调动职工积极性入手，切实开展工作，以鼓励为主，奖勤罚懒，鞭策后进，按实“”绩进行考核，积极构建和谐支行至本年年末，我行各项存款万元，完成必成数万元的％，完成力争数万元的％，存贷比各项贷款余额万元，全年实现贷款利息收入万元，________________年末实现账面利润万元至本年末，我行不良资产余额万元，不良________%________贷款占比％一年来，我行始终保持良好的运行状态至目前止，本单位和个人________均未因违规违纪受到相关部门的处罚和处分不存在屡查屡犯问题____

三、业务开展情况一年来，本人始终坚持存款立行、效益兴行的宗旨，积极投入工作，不断转变经营理念，强化服务意识，充分发挥主观能动性，积极加强管理两年来，我行各项表内、“”表外业务共同发展，通过全体员工的共同努力，业务进入上升的快速通道、内部控制管理根据上级银监部门和总行的要求，我行不断加强自身的制度建设，进行不断的梳理1和完善，对内控管理的各个环节加强制约，不断完善新业务的操作规程和流程，同时加强考核，以考核促提高，以提高促发展从制度、会计、信贷、安全等多方面，形成相互融通相互制约机制、财务会计管理对财务会计方面加强学习和内部管理对上级管理部门下发的各类文件和规章2制度及时组织内部人员进行学习，并严格按照操作流程办理各项业务，确保结算和

①核算质量，特别是事后监督系统上线后，更加强了对业务的事前和事中监督，有效地防止了各类案件的发生，并定期组织内部人员进行技能训练，不断提高综合业务素质；加强核算，提高经营效益随时关注我行与清算中心往来账款，确保业务正常开展资金，在现金管理上，

②做到勤调款、勤送款，在业务正常开展的前提下，力求将库存现金控制在核定的范围以内，尽量减少不生息资产的占用严格按三个办法，一个指引制度，对贷款出账按照提款申请表认真进行核对每月企业贷款结息日之前都对贷款利息进行测算，“”对账户余额不足结息的，及时予以提示，确保结息日利息全部到账切实加强财务管理制度，合理使用资金严格按总行规定列支各项费用，坚持勤俭节约，不铺张

③浪费、信贷管理一年来，我行始终把信贷风险防范放在首位，严格贷款三查，规范贷款运作，把握3贷款投向，优化信贷结构，加强对贷款操作过程中各个环节的规范管理和程式化操“”作，重点加强贷后管理，健全风险监控机制，对出现风险的贷款早介入、早处臵，争取主动，控制风险同时按照有保有压、区别对待、择优扶持的原则，加强客户准入机制，准确把握贷款投向，优化信贷结构，严格审查客户资信状况和资金实力，及“”时了解、掌握客户的生产经营、信贷资金使用等情况，充分运用风险分类工具防范和控制风险，对两高一剩、五小企业、建筑业项目经理等行业贷款逐步有序退出，进一步优化信贷结构，促进业务健康发展坚持文明办贷、廉政办贷，严格执行信贷“”“”承诺，杜绝吃、拿、卡、要的歪风斜气，从行长到信贷员，人人树形象，个个是楷模，凡是经调查能放的贷款以最快的速度在承诺期间内办理，不能放的贷款当面说明原因，不推诿、不拖泥带水，在社会上形成了良好的口碑、安全保卫管理安全保卫工作是各项工作的重中之重，在日常管理中，安全逢会必讲，包括日常业务4办理过程中的安全，生命之门通勤门的日常管理，夜间值班守库的安全管理等，通过对各种预案的演练，不断加强员工的安全防范意识，确保集体财产和人身的“”——安全，防患于未然、计算机管理在计算机日常管理中，要求员工做到爱护机器，保持设备清洁，保证设备的良好运5行，以便业务工作的顺利开展杜绝对机器的带电操作，禁止私自在计算机上安装非法软件、游戏、电影等，对外来设备禁止与网点计算机连接，并定期、不定期对所辖网点进行检查，确保机器设备的良好运行状态对业务的重要支撑作用

四、文明优质服务开展情况服务是企业的生命线，一年来，我行在不断加强柜面服务的同时，立足服务三农、服务中小企业、服务人民，在员工中开展职业道德和服务意识教育，不断增强竞争“”“”意识，以用心取信，追求卓越的企业精神作为核心价值理念，为成为调兵山地区最优秀的银行共同努力奋斗“”平时工作中，对照文明服务规范的要求，要求员工从我做起，按照文明礼仪服务规范的要求，做到从内心为客户着想，“”而不只是停留在口头及表面，想客户所想，急客户所急，真正为客户排忧解难，真正体现人民自己的银行从细节入手，真诚的一次微笑、简单的一声问候、温暖的一杯白开水、礼貌的一次让坐，无时无处不体现了惠民人的热情、周到、贴心，从而更“”拉近了与客户的距离，达到了心的交流、情感的升华

五、经济责任履行情况、财务经济责任在本人任职期内，各项固定资产购臵等均符合规定，八项费用指标多年来均有结余，1账面利润反映真实，无资产流失、截留利润和私设小金库现象，无未先出具申请报告而动用授权外的营业费用及其他资金支出的现象、经济法律责任在本人任职期内，我支行未发生经济责任事故，目前不存在九种人现象2

六、廉洁自律，克己奉公“”在任期间，本人在廉洁自律方面严格要求自己，坚持自身人生观、价值观的不断改造，认真学习社会主义荣辱观，贯彻科学发展观，严格管理，从严治行，要求职工做到的，我首先做到，要求职工不做的，我首先不做，做到管好自已的人，看好自己的门，全行廉政建设无案件回顾任期内的各项工作，本人基本能完成了年初计划的各项经营任务，做到各项存款稳步增长，信贷投放审慎合规，不良贷款努力压降，贷款利息收入持续增加，职工收入逐步递增一年来，本人虽然取得了一些成绩，但还存在许多不足之处展望未来，我信心十足，有各位朋友的关心、支持，有我们调兵山惠民村镇银行行全体员工的共同努力，我相信，我们惠民村镇银行的明天将更加灿烂辉煌以上述职述廉，不当之处，请指正述职人银行年月日第二篇银行行长离任审计关于对原行副行长同志的******离任审计报告××根据第号文件精神，部于年月日对原行副行长同志自年月至年月任职期间的履职情况进行了离任审计在审计过程中，我们通过询问、座谈、现场检查××××××××××××等方法听取和了解被审计人员在任职期间履行职责情况的评价和反映通过查阅有关登记薄、会议记录，银监部门历次对该行的有关检查记录等，对同志在任职期间管理能力和贯彻执行国家经济、金融方针政策，履行职责以及遵守法律、法规情况，×进行了认真审计现将审计结果报告如下

一、基本情况同志于年月担任行副行长，负责内控制度管理，协调内、外部事务，协助行长办理各项业务截至年月日，该支行资产总额万元，其中贷款总额万元，负债总额××××万元，其中存款总额万元，对公存款万元，储蓄存款万元利润总额万元×××

二、内控制度管理及执行情况同志自任职以来，积极协助行长不断扩大本行的业务，努力完成考核任务，加强内控制度管理，不断完善本行×内控制度建设几年来一是能及时贯彻传达有关文件精神，组织员工学习有关规章制度，不断对员工进行风险防范教育，把风险防范意识深入人心，确保该行内控制度得到进一步落实任职以来，每月组织员工进行风险防范教育，增强员工风险防范意识，有效避免了案件的发生，做到三防一保安全无事故；二是根据行的内部管理制度和职责分工，组织员工学习《安全防范应急预案》，定期进行防抢应急演练和消“”×防演练，使职工能够在紧急情况下处置突发事件，提高员工应付突发性事件的能力，为有效保护我行的资金提供了一定的保障；三是坚持落实好查库制度，有效地防范了各类事故案件的发生；四是基本能按银监局、部门内控制度执行情况检查的整改要求，落实整改，进一步规范了该行的管理；五是根据支行员工的实际情况，制定员×工培训计划，组织学习，努力提高员工的理论和业务素质年月，组织员工反洗钱、反假币考试，以促进支行员工掌握应知应会的业务知识，提高支行的整体业务×ד水平，更好地满足业务工作的需要”

三、协调关系，配合行长办理各项业务该同志任职以来，能立足本职，积极配合、协助行长做好各项工作对安排的工作不推诿、不拖延，尽力完成好各项工作年月，在《关于排查案件风险》工作中，该同志积极配合检查组，及时安排相关人员对支行大额进出资××金、及相关账户进行了排查，确保了行资金安全年是行深入学习实践科学发展观和积极应对金融风险影响的关键之年，在深入学习实践科学发展观的活动中，×××该同志积极学习、深刻领会活动的重要性，认真写出学习心得体会学用结合，为打“”造品牌网点，提高服务质量，推进民主评议政风行风工作，年月该同志配合支行行长与部分企业客户进行座谈交流，广泛征求意见，主动接受监督座谈会中，针对××客户提出的建议和意见做了现场回答，会后认真对政风行风工作中存在的问题进行了梳理分析，针对性地采取措施加以整改，受到了各位监督员的高度评价同志还经常与员工进行思想交流，及时了解员工的思想动态，关心员工的生活，并及时向领×导反映员工的困难，帮助员工解决困难，使员工信任支行，在工作中全心全意，保证了每项工作的圆满完成，同时又减轻了一把手的负担，能放手拓展业务，提高本支行的竞争力经过大家不断努力，年行荣获综合考核第名的好成绩

四、存在的问题××同志任职期间，内控制度得到较好的执行，但仍有一些不足，

五、综合评价×通过以上审计，我们认为同志任职期间，能执行党和国家的金融方针、政策、法令、法规和各项规章制度同×正职配合较为默契，能积极协助正职做好各项工作，对职责范围内的工作尽职尽责，不推诿、不拖延，较好地履行了副行长的职责年月第三篇银行行长离任审计述职报告中国农业银行县支行××受中国农业银行广市分行的委托，驻广元审计办事处于年月至日，对你行副行长＊＊＊同志任职期间（年月至年月）的责任履行情况20xx11111进行了现场审计现将有关情况报告如下20xx1120xx9审计范围

一、抽查机构本次审计严格按照《中国农业银行行长责任稽核操作规程》进行审计小组抽查了支行资金财务部、信贷管理部、客户经理部、人事监保部、资产风险经营部等业务部门，并依据该行所辖经营机构的具体状况抽查了支行营业部、＊＊＊分理处、＊＊＊、＊＊＊营业所个营业机构

二、业务范围4审计时限为年月至年月，本次重点审计了年月至年月，该行在贯彻执行各项规章制度和完成上级行下达的各项经营指标方面的情20xx1120xx920xx120xx况，并按照审计内容和要求，采取召开支行机关中层干部和部分职工代表会议、发出9审计问卷调查、进行部分员工座谈、开展现场审计等方式，对有关账、表、簿、传票、信贷档案资料和贷审会记录、执行授权等情况进行了抽样检查和审计认定基本情况

一、个人简历＊＊＊，男，年月出生，大学文化，中共党员，经济师，年月参加工作，年月至年月在＊＊＊＊＊营业所、＊＊＊支行工作；年20xx320xx6月至年月在＊＊＊＊＊＊工作；年月至年月在＊＊＊20xx620xx1220xx＊工作；年月至年月任＊＊＊；年月至今任＊＊＊1220xx520xx520xx10

二、人员机构情况20xx1120xx1020xx11该行机关下设办公室、资金财务部、信贷管理部、客户经理部、人事监保部、资产风险经营部等业务经营管理部门截止年月末，全行现有对外营业网点；现有职工，其中长期合同工、储蓄合同工；中层以上干部20xx91xxxx12xxxx

三、主要经营业绩9xxxx2xxxx2xxxx

（一）树立存款是第一要务的理念，促进筹资工作跨越式发展年月＊＊＊农行各项存款余额为元，其中储蓄余额元，截至年“”20xx11月末，全行各项存款余额已达元，其中储蓄存款余额达元分5343xxxx4584xxxx20xx9别增加了元，增长；增加元，增长实现了筹资工作8506xxxx7772xxxx跨越式大发展，县支行多次被评省市分行组织资金工作的先进单位3163xxxx

59.23188xxxx

69.53

（二）求真务实，狠抓风险资产经营管理工作两年来，全行共清收不良贷款元，其中本金元，利息元；盘活不良贷款元，保全不良贷款131xxxx元，处置抵贷资产元，执行未结案件，金额元全面完102xxxx29xxxx21xxxx成了市分行下达的各项风险资产经营指标，有效的提高了全行的信贷资产质量88xxxx5xxxx1xxxx52xxxx年度＊＊＊支行被市分行评为清收不良贷款先进集体

（三）大力开展中间业务，有效拓展财务收入来源提高认识，充分发挥中间业务的增20xx收作用努力拓展全行的业务增收来源加大中间业务的宣传力度，提高客户对金穗系列卡的市场认知度，以银行卡收费新规定为契机，逐步提高卡质量，努力营造更良好的用卡环境几年来，全行累计发卡张，卡存款余额元，新增发卡张，新增卡存款元实现中间业务收入元，增加1349141503xxxx元63823626xxxx34xxxx

四、主要管理措施28xxxx

（一）找准工作切入点，全力宣传和营销农行金融产品一是狠抓形象工程，采取定期宣传与常年宣传，门柜阵地宣传与媒体宣传相结合的办法，结合各类客户听得“懂、看得懂的宣传资料和标语以及提升改造部份营业网点等方式，大力提升农业银”行品牌二是充分利用农行形式多样的金融产品，以满足不同客户的所需今年，还开办了银证通、电话银行、网上银行等新业务产品，极大地满足了客户需求三是由被动营销变主动营销，全县营业网点，纷纷走出柜台，抓住时节，深入乡村、集镇、车站码头等地方，去营销我们的产品，极大方便了客户1xxxx

（二）努力清收盘活不良贷款，不断提高信贷资产质量一是落实责任，全员参与清收盘活不良贷款推行个清收责任制，即领导清收责任制，科室、所部分清收责任制，清收任务到人责任制，做到了中层干部人人有任3“1n”务，个个有实效二是依法维权，打击制止逃、废银行债务加大了法人客户的清收力度，在获悉＊＊＊县种子公司、高观乡农技站、植物油厂等企业逃废我行债务时，通过依法向法院提出强制申请，查封财产万元，收回贷款元，保全资产万元，三是加大处置资产力度，千方百计盘活不良贷款，活化农行信贷资58xxxx20xxxx产通过加大宣传力度，扩大社会影响，公开进行拍卖等形式有效的对抵债资产进行17xxxx了处置，达到盘活和提升目的

（三）紧紧依托银行品牌效应，加强代理保险业务管理和发展一是提高认识，增强全行对发展代理保险业务的重要性认识二是紧紧依托信贷资源，切实搞好信贷客户保险代理工作三是调整代理品种，提高寿险代理质量几年来全行实现保费收入元，手续费收入元

（四）强化信贷管理，防范业务风险为了有效的促进业务发展，切实防范信贷风险50xxxx2xxxx一是进步明确信贷新规则的相关规定，规范了信贷决策程序二是组织实施个一工程三是进步强化贷后管理，明确环节和要点四是确保在上级行业务检查1“3中不出问题采取二个集中，个统一和个一样的办法，整理完善了信贷档”1案，并得到市分行好评五是加强对信贷业务的督促检查，及时发现问题，纠正问“”“4”“5”题在几年的自律监管检查中，发出整改通知书份，并罚次有力地促进了信贷工作健康发展先后收回各项贷款万元，潜在风险贷款万211xxxx元，收回利息万元310xxxx160xxxx

（五）加强后勤管理，切实搞好后勤保障工作在分管办室工作的过程中，认真履行职30xxxx责，切实做好后勤保障工作一是加强了文秘信息调研工作，公文的质量有了大幅度提高，在金融科研方面取得良好的效果；二是财务费用管理方面出台一系列管理，节约各项费用支出万元，达到了增收节支的目的；三是规范车辆使用管理，严格执行派车单制度，使车辆使用有序；四是建立了大宗物品集中采购制度，减少了不3xxxx必要浪费；五是改变文印方式，降低了成本，提高了质量“”审计结果

一、主要问题未严格落实支行审查、审批要求笔，金额元分别是年月日，＊＊＊营业所向＊＊＊中学校发放流动资金一笔，期限年，金额元

1.217xxxx20xx1228未按支行审查、审批要求落实开立个账户（基本账户、收费权质押专用账户和偿债317xxxx资金专户）；年月日＊＊＊营业所向杨玉军发放住房装修贷款笔，金额3元，期限年支行审查、审批客户应按月还款，但营业所与客户制定的还款计20xx441划为按年还款xxxx3抵押登记不规范笔，金额元一是＊＊＊营业所年月日，向那天俊发放生产经营贷款元，期限年，用途为转债承接抵押担保物

2.

956.6xxxx20xx1214为张啟良房屋两套，但土地他项权证仅个，未注明以两套房屋土地做抵押登记1xxxx3二是营业所年月日，向袁国超发放最高额生产经营贷款笔，金额1元；年月日，向高小军发放最高额生产经营贷款笔，金额元；20xx6101xxxx年月日，向李庭禄发放最高额生产经营贷款笔，金额元；20xx

52916.6xxxx年月日，向张继雄发放最高额生产经营贷款笔，金额元；年月20xx6151xxxx20xx6111xxxx20xx8日，向邓六生发放最高额生产经营贷款笔，金额元；年月日，向高新文发放最高额生产经营贷款笔，金额元；年月日，向王玉301xxxx20xx620雄发放住房装修贷款笔，金额元，土地性质为划拨；年月日，向1xxxx20xx616高勇生发放住房装修贷款笔，金额元，土地性质为划拨以上借款共计1xxxx20xx616笔，抵押物土地均未办理抵押登记1xxxx8合同填写不规范笔，金额元分别是年月日，＊＊＊营业所向王玉雄发放住房装修贷款笔，金额元，向高勇生发放住房装修贷款笔，

3.41xxxx20xx616金额元借款合同未编号，合同无贷款负责人印章；年月日＊＊＊1xxxx1营业所向扈春华发放生产经营贷款笔，金额元，期限年，合同内容填写不xxxx20xx620完整；年月日＊＊＊营业所向帖东阁发放住房装修贷款笔，金额1xxxx1元，期限年，合同内容填写不完整20xx441xxxx借款人资料不全笔，金额元分别是年月日，＊＊＊营业所3向徐光友发放住房装修贷款元，年月日，＊＊＊营业所向帖东阁

4.

845.xxxx20xx45发放住房装修贷款元，无配偶个人情况证明、户籍证明，无担保人个人情况证

4.xxxx20xx44明；年月日，＊＊＊营业所向李碧海发放住房装修贷款元，抵押物xxxx清单中抵押权人未盖章；年月日，＊＊＊营业所向杨玉军发放住房装修贷20xx616xxxx款元，划款扣款委托书未加盖支行印章；年月日，＊＊＊营业所向20xx44王玉雄发放住房装修贷款金额元；年月日，＊＊＊营业所向高勇生xxxx20xx616发放住房装修贷款元上笔借款资料中住房装修合同无装修总造价；xxxx20xx616年月日，＊＊＊营业所向那天俊发放生产经营贷款元抵押担保人张xxxx620xx启良和房屋所有权人张啟良无有权证明机关证明为同一人年月日，＊12141xxxx＊＊营业所向何菊芳发放个人生产经营贷款元，期限年其划款扣款账户;20xx414为借款人配偶黄海泉，划款扣款账户为黄海泉签字，无借款人签字

8.xxxx1贷后管理不规范，金额元分别是年月日，＊＊＊营业所向＊＊＊白龙中学校发放流动资金一笔，期限年，金额元，现余额

5.xxxx1373xxxx20xx1228元季度贷后管理报告无管户经理签字；年营业部向＊＊＊县医药有317xxxx限公司发放借新还旧贷款笔，期限年，金额元无季度贷后检查报告；16xxxx320xx年向＊＊＊土地开发有限责任公司发放贷款亿，现余额元112xxxx3年月、月、月无贷后定期检查表＊＊＊县交通局贷款元无20xx

1.21064xxxx年季度定期检查表；年向＊＊＊县人民医院发放借新还旧贷款20xx10111237xxxx元，期限年＊＊＊县电力有限责任公司贷款笔，余额元；－20xx320xx11xxxx年，分笔共向＊＊＊县星王巾被有限责任公司发放贷款笔，共计金额12181xxxx20xx20xx元以上贷后管理均未按期进行信用等级测评3360xxxx未按规定对不良贷款及时进行催收支行资产经营部未按规定对＊＊＊星王巾被xxxx有限责任公司、王大国、陶伟、何波海的不良贷款及时发出催收通知进行催收

6.

二、成因及责任认定产生上述问题的原因是多方面的，既有主观原因，又有客观原因现根据问题存在的不同情况，经审计工作组的审计、调查和分析后认为其客观原因主要是经办人员的在业务水平不高，对各项规章制度的学习不够造成的主观原因是各业务部门的自律监管处罚不到位，工作的责任心不强形成的，＊＊＊同志应负一定的领导责任

三、总体评价本次审计共发出审计调查问卷份，收回份其中认为＊＊＊同志履行副行长职责为优秀的，称职的通过调查问卷和与部分员工座谈，总体评价情况1616是＊＊＊支行副行长＊＊＊同志在任职期间组织制定了《中国农业银行＊＊＊支行1xxxx xxxx费用管理实施细则》《、支行不良贷款控制办法》、《系统维护管理办法》、《贷后管理责任制》、《资产部绩效考核办法》等内部管理制度和办法，对业务经营、防范风cms险发挥了一定的积极作用；员工关心的热点是资产质量差、员工收入低、不良贷款占比高的问题等；职工对行长最满意的是具有开拓精神，业务能力较强，工作踏实，平易近人综合职工评价和现场审计的情况，审计组总体评价是＊＊＊同志任现职以来，在市分行党委的领导下，团结党委一班人，认真学习马列主义、毛泽东思想、邓小平理论以及同志个代表的重要论述和十六届四中全会精神，掌握邓小平理论的科学体系和个代表重要思想内涵，并将其作为行动指南积极配合支持一把手工jzm“3”作，扎实工作，辛勤耕耘，以压控不良为己任，以防范风险为前提，以提高效益为最“3”“”终目标，竭力开展了一系列工作，促进了业务发展，为＊＊＊农行形象的打造，为农行业务发展和经营效益的提升做出了一定的贡献但由于历史原因，资产质量尚待进步提高，待消化的包袱还很沉重但＊＊＊同志为＊＊＊农行的发展还是作了大量艰苦细致的工作，履行副行长职责是称职的1第四篇银行副行长离任审计报告找文章到网更多原创中国农业银行县支行受中国农业银行广市分行的委托，驻广元审计办事处于年月至日，对你-行副行长＊＊＊同志任职期间（年月至年月）的责任履行情况进行200511111了现场审计现将有关情况报告如下审计范围20031120059

一、抽查机构本次审计严格按照《中国农业银行行长责任稽核操作规程》进行审计小组抽查了支行资金财务部、信贷管理部、客户经理部、人事监保部、„„„„„„„„„„„„„„„„资产风险经营部等业务部门，并依据该行所辖经营机构的具体状况抽查了支行营业部、＊＊＊分理处、＊＊＊、＊＊＊营业所四个营业机构

二、业务范围审计时限为年月至年月，本次重点审计了年月至年月，该行在贯彻执行各项规章制度和完成上级行下达的各项经营200311200592004指标方面的情况，并按照审计内容和要求，采取召开支行机关中层干部和部分职工120059代表会议、发出审计问卷调查、进行部分员工座谈、开展现场审计等方式，对有关账、表、簿、传票、信贷档案资料和贷审会记录、执行授权等情况进行了抽样检查和审计认定基本情况

一、个人简历＊＊＊，男，年月出生，大学文化，中共党员，经济师，年月参加工作，年月至年月在＊＊＊＊＊营业所、＊＊＊支行工196931988作；年月至年月在＊＊＊＊＊＊工作；年月至年6198861992121992121999519995200010月在＊＊＊＊工作；年月至年月任＊＊＊；年月至今任＊＊＊200011200310200311

二、人员机构情况该行机关下设办公室、资金财务部、信贷管理部、客户经理部、人事监保部、资产风险经营部等业务经营管理部门截止年月末，全行现有对外营业网点；现有职工，其中长期合同工、储蓄合同工；20059中层以上干部1xxxx12xxxx9xxxx2xxxx

三、主要经营业绩2xxxx

（一）树立存款是第一要务的理念，促进筹资工作跨越式发展年月＊＊＊农行各项存款余额为元，其中储蓄余额元，截至年“”200311月末，全行各项存款余额已达元，其中储蓄存款余额达元分5343xxxx4584xxxx20059别增加了元，增长；增加元，增长实现了筹资工作8506xxxx7772xxxx跨越式大发展，县支行多次被评省市分行组织资金工作的先进单位3163xxxx

59.23188xxxx

69.53

（二）求真务实，狠抓风险资产经营管理工作两年来，全行共清收不良贷款元，其中本金元，利息元；盘活不良贷款元，保全不良贷款131xxxx元，处置抵贷资产元，执行未结案件，金额元全面完102xxxx29xxxx21xxxx成了市分行下达的各项风险资产经营指标，有效的提高了全行的信贷资产质量88xxxx5xxxx1xxxx52xxxx年度＊＊＊支行被市分行评为清收不良贷款先进集体

（三）大力开展中间业务，有效拓展财务收入来源提高认识，充分发挥中间业务的增2003收作用努力拓展全行的业务增收来源加大中间业务的宣传力度，提高客户对金穗系列卡的市场认知度，以银行卡收费新规定为契机，逐步提高卡质量，努力营造更良好的用卡环境几年来，全行累计发卡张，卡存款余额元，新增发卡张，新增卡存款元实现中间业务收入元，增加1349141503xxxx元63823626xxxx34xxxx

四、主要管理措施28xxxx

（一）找准工作切入点，全力宣传和营销农行金融产品一是狠抓形象工程，采取定期宣传与常年宣传，门柜阵地宣传与媒体宣传相结合的办法，结合各类客户听得“懂、看得懂的宣传资料和标语以及提升改造部份营业网点等方式，大力提升农业银”行品牌二是充分利用农行形式多样的金融产品，以满足不同客户的所需今年，还开办了银证通、电话银行、网上银行等新业务产品，极大地满足了客户需求三是由被动营销变主动营销，全县营业网点，纷纷走出柜台，抓住时节，深入乡村、集镇、车站码头等地方，去营销我们的产品，极大方便了客户1xxxx第五篇银行副行长离任审计报告银行副行长离任审计报告中国农业银行县支行受中国农业银行广市分行的委托，驻广元审计办事处于年月至日，对你行副行长＊＊＊同志任职期间（年月至年月）的责任履行情况200511111进行了现场审计现将有关情况报告如下审计范围20031120059

一、抽查机构本次审计严格按照《中国农业银行行长责任稽核操作规程》进行审计小组抽查了支行资金财务部、信贷管理部、客户经理部、人事监保部、资产风险经营部等业务部门，并依据该行所辖经营机构的具体状况抽查了支行营业部、＊＊＊分理处、＊＊＊、＊＊＊营业所四个营业机构

二、业务范围审计时限为年月至年月，本次重点审计了年月至年月，该行在贯彻执行各项规章制度和完成上级行下达的各项经营指标方面的情20031120059200412005况，并按照审计内容和要求，采取召开支行机关中层干部和部分职工代表会议、发出9审计问卷调查、进行部分员工座谈、开展现场审计等方式，对有关账、表、簿、传票、信贷档案资料和贷审会记录、执行授权等情况进行了抽样检查和审计认定基本情况

一、个人简历＊＊＊，男，年月出生，大学文化，中共党员，经济师，年月参加工作，年月至年月在＊＊＊＊＊营业所、＊＊＊支行工作；年1969319886月至年月在＊＊＊＊＊＊工作；年月至年月在＊＊＊198861992121992＊工作；年月至年月任＊＊＊；年月至今任＊＊＊121999519995200010

二、人员机构情况200011200310200311该行机关下设办公室、资金财务部、信贷管理部、客户经理部、人事监保部、资产风险经营部等业务经营管理部门截止年月末，全行现有对外营业网点个；现有职工人，其中长期合同工人、储蓄合同工人；中层以上干部人2005910126

三、主要经营业绩972927

（一）树立存款是第一要务的理念，促进筹资工作跨越式发展年月＊＊＊农行各项存款余额为万元，其中储蓄余额万元，截至年月“”200311末，全行各项存款余额已达万元，其中储蓄存款余额达万元分别增534334584920059加了万元，增长；增加万元，增长实现了筹资工作跨越式8506977729大发展，县支行多次被评省市分行组织资金工作的先进单位

3163659.

23188069.53

（二）求真务实，狠抓风险资产经营管理工作两年来，全行共清收不良贷款万元，其中本金万元，利息万元；盘活不良贷款万元，保全不良贷款1314万元，处置抵贷资产万元，执行未结案件件，金额万元全面完成10202952138825718523了市分行下达的各项风险资产经营指标，有效的提高了全行的信贷资产质量年度＊＊＊支行被市分行评为清收不良贷款先进集体2003

（三）大力开展中间业务，有效拓展财务收入来源提高认识，充分发挥中间业务的增收作用努力拓展全行的业务增收来源加大中间业务的宣传力度，提高客户对金穗系列卡的市场认知度，以银行卡收费新规定为契机，逐步提高卡质量，努力营造更良好的用卡环境几年来，全行累计发卡张，卡存款余额万元，新增发卡张，新增卡存款万元实现中间业务收入万元，增加万13491415035元638236267340285

四、主要管理措施

（一）找准工作切入点，全力宣传和营销农行金融产品一是狠抓形象工程，采取定期宣传与常年宣传，门柜阵地宣传与媒体宣传相结合的办法，结合各类客户听得“懂、看得懂的宣传资料和标语以及提升改造部份营业网点等方式，大力提升农业银”行品牌二是充分利用农行形式多样的金融产品，以满足不同客户的所需今年，还开办了银证通、电话银行、网上银行等新业务产品，极大地满足了客户需求三是由被动营销变主动营销，全县个营业网点，纷纷走出柜台，抓住时节，深入乡村、集镇、车站码头等地方，去营销我们的产品，极大方便了客户12

（二）努力清收盘活不良贷款，不断提高信贷资产质量一是落实责任，全员参与清收盘活不良贷款推行三个清收责任制，即领导清收责任制，科室、所部分清收责任制，清收任务到人责任制，做到了中层干部人人有任“1n”务，个个有实效二是依法维权，打击制止逃、废银行债务加大了法人客户的清收力度，在获悉＊＊＊县种子公司、高观乡农技站、植物油厂等企业逃废我行债务时，通过依法向法院提出强制申请，查封财产余万元，收回贷款万元，保全资产余万元，三是加大处置资产力度，千方百计盘活不良贷款，活化农行信贷资585203产通过加大宣传力度，扩大社会影响，公开进行拍卖等形式有效的对抵债资产进行170了处置，达到盘活和提升目的

（三）紧紧依托银行品牌效应，加强代理保险业务管理和发展一是提高认识，增强全行对发展代理保险业务的重要性认识二是紧紧依托信贷资源，切实搞好信贷客户保险代理工作三是调整代理品种，提高寿险代理质量几年来全行实现保费收入万元，手续费收入万元

（四）强化信贷管理，防范业务风险为了有效的促进业务发展，切实防范信贷风险50125一是进一步明确信贷新规则的相关规定，规范了信贷决策程序二是组织实施三个一工程三是进一步强化贷后管理，明确环节和要点四是确保在上级行业务检查“中不出问题采取二个集中，四个统一和五个一样的办法，整理完善了信贷档”案，并得到市分行好评五是加强对信贷业务的督促检查，及时发现问题，纠正问“”“”“”题在几年的自律监管检查中，发出整改通知书份，并罚人次有力地促进了信贷工作健康发展先后收回各项贷款余万元，潜在风险贷款余万元，2110收回利息余万元31001600300

（五）加强后勤管理，切实搞好后勤保障工作在分管办室工作的过程中，认真履行职责，切实做好后勤保障工作一是加强了文秘信息调研工作，公文的质量有了大幅度提高，在金融科研方面取得良好的效果；二是财务费用管理方面出台一系列管理，节约各项费用支出余万元，达到了增收节支的目的；三是规范车辆使用管理，严格执行派车单制度，使车辆使用有序；四是建立了大宗物品集中采购制度，减少了不30必要浪费；五是改变文印方式，降低了成本，提高了质量“”审计结果

一、主要问题未严格落实支行审查、审批要求笔，金额万元分别是年月日，＊＊＊营业所向＊＊＊中学校发放流动资金一笔，期限

1.2170年，金额万元未按支行审查、审批要求落实开立三个账户（基本账户、收费20031228权质押专用账户和偿债资金专户）；年月日＊＊＊营业所向杨玉军发放住3170房装修贷款笔，金额万元，期限年支行审查、审批客户应按月还款，但营业200544所与客户制定的还款计划为按年还款133抵押登记不规范笔，金额万元一是＊＊＊营业所年月日，向那天俊发放生产经营贷款万元，期限年，用途为转债承接抵押担保物为张

2.

956.6520041214啟良房屋两套，但土地他项权证仅一个，未注明以两套房屋土地做抵押登记二是营153业所年月日，向袁国超发放最高额生产经营贷款笔，金额万元；年月日，向高小军发放最高额生产经营贷款笔，金额万元；200461016年月日，向李庭禄发放最高额生产经营贷款笔，金额万元；年月

200452916.652004日，向张继雄发放最高额生产经营贷款笔，金额万元；年月日，6151520046向邓六生发放最高额生产经营贷款笔，金额万元；年月日，向高新11152004830文发放最高额生产经营贷款笔，金额万元；年月日，向王玉雄发放152004620住房装修贷款笔，金额万元，土地性质为划拨；年月日，向高勇生发162005616放住房装修贷款笔，金额万元，土地性质为划拨以上借款共计笔，抵押物土122005616地均未办理抵押登记168合同填写不规范笔，金额万元分别是年月日，＊＊＊营业所向王玉雄发放住房装修贷款笔，金额万元，向高勇生发放住房装修贷款笔，

3.4172005616金额万元借款合同未编号，合同无贷款负责人印章；年月日＊＊＊121营业所向扈春华发放生产经营贷款笔，金额万元，期限年，合同内容填写不62005620完整；年月日＊＊＊营业所向帖东阁发放住房装修贷款笔，金额万171元，期限年，合同内容填写不完整20054412借款人资料不全笔，金额万元分别是年月日，＊＊＊营业所3向徐光友发放住房装修贷款万元，年月日，＊＊＊营业所向帖东阁发

4.

845.9200545放住房装修贷款万元，无配偶个人情况证明、户籍证明，无担保人个人情况证明；

4.5200544年月日，＊＊＊营业所向李碧海发放住房装修贷款万元，抵押物清单2中抵押权人未盖章；年月日，＊＊＊营业所向杨玉军发放住房装修贷款200561652005443万元，划款扣款委托书未加盖支行印章；年月日，＊＊＊营业所向王玉雄发放住房装修贷款金额万元；年月日，＊＊＊营业所向高勇生发放2005616住房装修贷款万元上笔借款资料中住房装修合同无装修总造价；年22005616月日，＊＊＊营业所向那天俊发放生产经营贷款万元抵押担保人张启良和66200412房屋所有权人张啟良无有权证明机关证明为同一人年月日，＊＊＊营1415业所向何菊芳发放个人生产经营贷款万元，期限年其划款扣款账户为借款;2005414人配偶黄海泉，划款扣款账户为黄海泉签字，无借款人签字

8.41贷后管理不规范户，金额万元分别是年月日，＊＊＊营业所向＊＊＊白龙中学校发放流动资金一笔，期限年，金额万元，现余额

5.71373820031228万元季度贷后管理报告无管户经理签字；年营业部向＊＊＊县医药有3170限公司发放借新还旧贷款笔，期限年，金额万元无季度贷后检查报告；16732004年向＊＊＊土地开发有限责任公司发放贷款亿，现余额万元11233年月、月、月无贷后定期检查表＊＊＊县交通局贷款万元无

20021.210640年季度定期检查表；年向＊＊＊县人民医院发放借新还旧贷款万2004101112375元，期限年＊＊＊县电力有限责任公司贷款笔，余额万元；－200532004115年，分笔共向＊＊＊县星王巾被有限责任公司发放贷款笔，共计金额万12181820012002元以上户贷后管理均未按期进行信用等级测评33600未按规定对不良贷款及时进行催收支行资产经营部未按规定对＊＊＊星王巾被7有限责任公司、王大国、陶伟、何波海的不良贷款及时发出催收通知进行催收

6.

三、成因及责任认定产生上述问题的原因是多方面的，既有主观原因，又有客观原因现根据问题存在的不同情况，经审计工作组的审计、调查和分析后认为其客观原因主要是经办人员的在业务水平不高，对各项规章制度的学习不够造成的主观原因是各业务部门的自律监管处罚不到位，工作的责任心不强形成的，＊＊＊同志应负一定的领导责任

四、总体评价本次审计共发出审计调查问卷份，收回份其中认为＊＊＊同志履行副行长职责为优秀的人，称职的人通过调查问卷和与部分员工座谈，总体评价情况1616是＊＊＊支行副行长＊＊＊同志在任职期间组织制定了《中国农业银行＊＊＊支行142费用管理实施细则》、《支行不良贷款控制办法》、《系统维护管理办法》、《贷后管理责任制》、《资产部绩效考核办法》等内部管理制度和办法，对业务经营、防范风cms险发挥了一定的积极作用；员工关心的热点是资产质量差、员工收入低、不良贷款占比高的问题等；职工对行长最满意的是具有开拓精神，业务能力较强，工作踏实，平易近人综合职工评价和现场审计的情况，审计组总体评价是＊＊＊同志任现职以来，在市分行党委的领导下，团结党委一班人，认真学习马列主义、毛泽东思想、邓小平理论以及江泽民同志三个代表的重要论述和十六届四中全会精神，掌握邓小平理论的科学体系和三个代表重要思想内涵，并将其作为行动指南积极配合支持一把手“”“”“”工作，扎实工作，辛勤耕耘，以压控不良为己任，以防范风险为前提，以提高效益为最终目标，竭力开展了一系列工作，促进了业务发展，为＊＊＊农行形象的打造，为农行业务发展和经营效益的提升做出了一定的贡献但由于历史原因，资产质量尚待进一步提高，待消化的包袱还很沉重但＊＊＊同志为＊＊＊农行的发展还是作了大量艰苦细致的工作，履行副行长职责是称职的。