以合规为帆,奋勇远航

以合规为帆奋勇远航第一篇以合规为帆，奋勇远航（模版）以合规为帆，奋勇远航,对于中行来说，年是特殊的一年，也是中行人骄傲的一年，因为这一年我们迎来了中行百年行庆，中国银行走过了一百年来风风雨雨、艰辛历程，无数人对中行的2012百年历史表达了赞许，对百年老店表达了信任作为中国银行的新一代基层网点负责人，在接过前辈们手中的接力棒时，也肩负着历史的重任，中行每一位员工都承载着责任与使命，把中行推向一个又一个的高峰是每个中行人的梦想百年的发展离不开一代又一代中行人的执着与信仰，更离不开铁一般的纪律以及一流的执行力，有了这些才有了中行今日的辉煌每个人想要成功都要有自己的信仰合规经营、平衡发展是我作为领导对工作永恒的追求；礼貌待人、微笑服务是我们固有的发展原则；服从上级、强化内控是我们开展工作的制胜法宝；服务高效、客户认可是作为负责人最大的心愿作为高风险的银行业，客户满意是纲，业务发展是常，合规操作则是实现二者的必要保障中行要发展，要在这个竞争激烈的金融业中不断壮大，成就下一个百年，没有我们每一位员工的努力拼搏是不行的，没有双十禁来约束我们更是不行的作为中行人，为了中行的前途，为了中行的荣誉，我们的职业道德承载着中行的企业文化和凝聚“”力、规范的职业操守引领我们中行的健康发展我们都知道，影响客户对银行满意度的因素有很多，但是有两点是最核心的，一点是客户资金的安全，另外一点是资金能否灵活增值假如我们的银行人员不能合规操作，使得客户的资金贬值甚至亏损，这不仅伤害了客户的利益，也会影响我行的声誉发展与合规的关系就像船与帆一样，长期以来，很多同志一味追求业务高速发展，忽略内控合规，妄图以为发展可以解决一切问题，但是这种所谓的发展注定是短命的，不可持续的，没有了合规的帆来作引导推动，那等待船的不会是胜利的彼岸，而是险恶的漩涡有了规范的操作，才能把握人生，才能够扬帆远航有时，有些同志总是觉得有的规章制度在束缚着我们业务的具体办理，在制约着我们的业务发展，细细想来，其实不然，各项规章制度的建立，不是凭空想象出来的产物，而是在经历过许许多多实际工作经验教训总结出来的，这些规定不是为了约束我们，而本质上是为了保护我们银行以及每一位员工，只有按照各项规章制度办事，我们才能保护住我们自己的利益，保护住我们中行的利益，保护住我们最广大的客户的利益想要业务又好又快发展，合规经营有很大的必要性合规经营是防范银行操作风险的需要，是规范操作行为，遏制违规违纪问题和防范案件发生，全面防范风险，提升经营管理水平的需要合规经营是完善银行制度体系的需要，银行赖以生存的质量效益源于依法合规经营，源于生产质量和效益的每一个环节，源于每一个岗位的每一位员工银行的发展一定要以合法、合规经营为前提，这样才能从源头上预防风险合规经营也是落实科学发展观，实现发展目标的重要保证，合规操作是促进业务稳健发展的重要保证，合规经营就是保驾护航，是为了更好地促进业务发展服务如何提高合规意识呢首先是加强业务知识学习、提升合规操作意识古人云，无规矩不成方圆作为网点负责人，切实提高员工的业务素质和风险防范能力，全面加强员工的合规意识是一项抢抓不懈的任务在银行业竞争日趋激烈的形势下，我们都很清楚地意识到只有更耐心、周到、快捷的优质服务才能为我们争取更多的客户，赢得更好的社会形象我们每天面对形形色色不同层次的客户和形形色色事物，更加要求一线员工有高度的警觉合规是保护自己最好的武器，也是挽救他人最好的方法，在法律意识淡薄、思想觉悟不高的员工出现问题时，及时发现，当即制止，在事情发展的最初控制住局面一个人的人生观、世界观、价值观决定他的行为，君子爱财，取之有道，我们看到的也有很多领导利用职务的便利性，参与社会融资、非法集资等一系列的金融非法“”活动，也许差错就在一念之间，立场不够坚定，被诱惑冲昏了头就会造成无法挽回的后果我个人认为，一个人不管处于什么环境下，他都应该热爱生活，热爱生命，善于发现身边的细微幸福，乐于满足所有犯罪的人都是欲壑难填，贪婪十足，拥有的再多也不会觉得幸福人的幸福感非常重要，我们所热爱的生活，即便很平淡，可却应该是我们最执着的信念多数情况下，生活是平淡的，但是平淡的生活是可以幸福的，是值得我们去热爱的我们享受着与中行共同进步的每一天，享受着中行给我们每个人提供的稳定的工作，带给我们家一样的温暖，乐在其中，懂得满足，我们才能将幸福长久阜王路支行郝维祺第二篇让学生以快乐为桨以幸福为帆乘风远航龙源期刊网让学生以快乐为桨以幸福为帆乘风远航作者庄严http//.cn来源《文理导航教师论坛》年第期我在师范学校四年的学习生活中，教我们心理学和教育学的朱秀芳教授给我留下了·201302深刻的印象，她的课讲得极生动，不仅有理论，更重要的是举出大量的教育教学例子，把这门枯燥的学科讲得深入浅出，这对于我们这些刚刚跨入教育大门的莘莘学子来说就像春风拂面，久旱遇甘霖，大家听得津津有味在她的讲义里，常常引用苏霍姆林斯基说的话，有一句话记得特别清楚，大体是这样说的教师是人类的灵魂“”的塑造着、耕耘者和播种者，作为教师要播种人道的幸福的种子，即人有什么样的幸福观，他就是什么样的人带着这样的教育理想我毕业了年月，我来到继红小学，迎来了第一批学生学生们活泼可爱，上课听讲认真，发言踊跃；下课像小鸟一样飞出教室，尽情的玩耍渐渐地，我发现小朱同学很特889别，他很少露出灿烂的笑容，课间很少和同伴在一起活动，好像很愿意在旁边看热——闹，可是假如同伴不小心碰到他或者打扰他的时候，他就会用拳头和你说话每当这个时候我就会严厉的训斥他，他就会把嘴巴闭得紧紧的，一句话也不说他不是一个快乐的孩子我突然意识到于是我开始留意他，发现了许多与众不同的地方一“个季节基本上一套衣服；很仔细的用文具，并且不喜欢借给别人；每天的午饭很简”单，没法和其他同学的午餐比；每天基本上都是爷爷接送，偶尔他的爸爸妈妈来一次；学校的运动会上，只有他带着饭盒，里面是大米饭，豆角炖肉，自己带白开水他真可怜我想期末家长会结束以后，他妈妈留了下来，诉说了自己的不幸家庭给孩子带来的伤害接下来，我想尽一切办法帮助他我会经常给他买一些文具，并“”且让其他同学也来帮这个忙，利用课余时间帮他补习功课，找伙伴主动和他玩儿，入队那天，我亲自给他戴上红领巾，每次运动会我悄悄地给他送去面包和香肠他变啦，变得开心啦，快乐啦时间不知不觉的过去了，他们毕业了我特别有成就感，——我送走了第一批毕业班后来，小朱同学给我的来信里特意提到什么困难他都能克服，因为他总能想起我送给他的一支笔、一块橡皮原来，让一个孩子快乐可以这“么简单啊后来，大约年左右，学校发了《苏霍姆林斯基选集》，我在第五卷里找”到了关于前面提到的那句话的原文解读在儿童的意识和心灵里展现出人类最崇高02的美，让儿童的心灵受到这种美的鼓舞，让他面对着眼前世界情不自禁的想成为一“个美好的人在接下来的这些年所教的班级里，行行色色的学生不断出现，我意识到只是用物质感化小朱同学那种类似的手段是远远不够的，我必须要走进他们的心”灵，与他们产生共鸣，才能在精神上感化他们，从而达到教育的目的年我又迎来了一个一年级新班，不变的是我对孩子们热切期盼的情怀，而变了的是一批孩子08比一批孩子难以调教，有的放矢的教育就显得十分艰难，教师的工作就会很繁琐，对于小黎同学的教育及转变，我觉得是最有意思的当你走进新苗五班的教室，超不过两分钟，一个俏皮、淘气、黏糊、与众不同的小女孩儿映入你的眼前，因为她会变换各种姿势听课；当任课老师批评她时，她都会是一副满不在乎的样子，并且不停地自言自语，喋喋不休；站队时，她永远不会站在原点上；每次我对她进行严厉的批评的时候，她就会眯起眼睛，撅起小嘴，两手放在脑袋上，做鬼脸，表示对我的抗议，这个时候我知道，她认错了是不是很可爱的一个小姑娘其实，大多数时候，我会龙源期刊网觉得她很麻烦比如有一天英语课上，她和同座闹点儿小矛盾，老师只是说了她几http//.cn句，让她好好听课，但她却不依不饶的和老师讲理，意思是不是她的错，是同座的错，搅得老师没法上课，大家没法听课第二天，她悄悄地对我说，我爸说了，同座再打扰你学习他就来找庄老师，我听完之后马上明白，她回家找理由，讲歪理了，我一脸严肃，说太好了，让你爸来学校一趟，庄老师把情况说清楚，让你爸把你领回去，咱不要同座了，不要同伴了，不要老师了几秒钟的时间，她一句话没说，尴尬“的走开了下午室内课间操结束之后，我正在批改作业，啪的一下，一块巧克力扔”到我的桌子上，我一抬头，只见她一伸舌头走开了而且行走的路线和姿势依旧老样“”子形行走路线，一边走一边和同伴做着鬼脸望着她的背影，我在思考她是一个多么有灵气的孩子啊虽然她为自己的错误找到各种各样的理由，可这是孩子的天s性啊难得的是她能正确地对待老师的批评与帮助，并且找到一种她独有的解决问题方式欣然地接受，我不禁喜出望外真是心有灵犀一点通啊同时我欣慰地对自己说，这个让全班不得安宁的调皮鬼终于被我拿下了我们做教师的，除了教育，我想，更艰巨的任务是在教育的过程中去坚守那份对孩子和家长的宽容与理解也许宽容与理解所迸发出来的爱孩子、爱教育工作，正是教育的魅力所在吧其实班级里这样的不和谐的音符岂止一个细细算来，我教了个毕业班，这样的学生有多少我可以问心无愧的说，他们是快乐的他们是幸福的“”7我和孩子们的故事很多很多，他们给我带来了快乐，我也想办法把快乐传递给他们是啊我们的教育方式、方法、手段千万种，依我看来，我们面对多少个学生就应该有多少种因为每一个学生都是活生生的生命，他们有让我们成年人意想不到的想法，尤其当他们犯了错误的时候，我们应该换一种角度，替他们着想，并且走进他们的心灵，与他们平等交流让理解成为师生之间沟通的桥梁，让宽容成为师生之间沟通的催化剂正如苏霍姆林斯基说过教育是真正的人文情怀，因为那是出于真“”诚所以我愿意看着我的学生以快乐为桨，以幸福为帆，驶向成功的彼岸我和孩子“”们的故事仍然继续着第三篇长风破浪，合规远航长风破浪，合规远航……尊敬的各位领导、亲爱的同事们大家好今天我演讲的题目是《长风破浪，合规远航》韩非子曾经说过家有常业，虽饥不饿；国有常法，虽危不乱这是伟大的思想家在几千年前对有关规则的重要“性论断今天，当我们相拥农金审视合规文化时，不由联想，正是合规促就了我们”事业几十年风雨历程中的坚实脚步作为人，我们始终秉承着敬岗，务实，守纪，***规范的理念，走在我国农村金融改革的前沿目前，随着我国金融体制改革的不断***“深化，农金系统的发展正接受着诸多的考验，这就更需要我们以合规为号角，以责任”为舟帆，顽强拼搏、无私奉献，积极应对新世纪工作中的新挑战合规是一扇屏障，是那些支持农金发展的广大人民的家，他们的利益在合规的屏障下得到了保护；合规是一条粗大的锁链，它紧紧地锁住每一位银行从业人员的违规心当然，合规更是一种需要执行的制度，只有时刻做到自觉执行和维护，才能保“护我们的职业生命，正如美国人杰弗逊所说执行比制定更重要古时候，在战场”上，士兵们总是会举着坚固的盾牌来抵挡弓箭，以起到保护作用而合规理念，正是“”我们在金融战场上必不可少的一面抵挡风险，化解危机的盾牌我们都知道，在竞争如此激烈的今天，金融业是一个十分特殊，而且高风险的服务行业，对于每一位工作人员来说，每时每刻都面临着道德、纪律与法规的考验国家开发银行原副行长王益利用职务之便，向企业违规发放贷款，造成了无法挽回的经济损失，最终沦为阶下囚就在几个月前，江苏某银行发生了一起网银诈骗事件，银行工作人员为了完成任务，在没有得到客户允许的情况下，开通了网银并进行私自转账，致使多万元的巨款不翼而飞近年来，安徽省联社通报的多起案例，也无不引起我们深刻的反思是600我们法律制度不够健全吗是我们的规章制度不够细致吗还是我们的品行真的出问题了呢其实我们银行系统很多案件的发生，几乎都是因为干部员工合规理念淡漠，制度执行力差，以人情代替了制度，私欲代替了监督一个环节，一个流程，一点诱惑，哪怕是一枚小小的印章，都会引起违规与合规，欲望与理智的较量为此，我要大声高呼万金手中频频过，合规一定记心中年，是我国十二五的开局之年，也是我国金融业的风险性较为凸显的一年高通胀率以及畸形的高利贷市场等不良现象，都让我们深感金融领域的风险无处不2011在但我相信，只要我们始终坚守责任社会、服务人民的信条，杜绝各种违规行“”为，就一定能够筑起一道坚不可摧的长城，保障我们银行事业健康发展作为银行从业人员，让我们摒弃那些有章不循、有制不依的劣习吧只要我们共同努力，让合“”规成为一种习惯，让合规成为一种文化，长风破浪之后必将会迎来一个又一个的成功，只要我们高扬合规之帆，人人敬岗，守纪，我们事业就一定会在波澜壮阔的金融大潮中稳舵前行谢谢大家***第四篇扬起理想的帆远航尊敬的各位评委、亲爱的同学们大家晚上好我是来自建工班的谢东坡，今天我演讲的题目是扬起理想的帆远航14-1“走过了六月的煎熬，逃离了七月的彷徨，享受了八月的踌躇满志，在九月我们踏上”了一段新的旅途，期待一个全新的开始是的，如今我们已经从一个满怀壮志的高中—生，成为一名大学生这期间虽然饱尝了山穷水尽疑无路的困顿，可丰富的大学生活又给我我们带来了柳暗花明又一村的崭新境地因为这里是我们攀登目标理想“”的新起点，这里也是我们积累知识阅历的新家园，这里就是塔里木大学“”怀揣着梦想，带着几分紧张，几分兴奋，几分期待，我们走进了大学的校门，也许中学时期就已经了解到许多关于大学生活的信息，有人说大学生活是绚丽多彩的，也有人说大学生活是无聊空洞、浪费青春的或者后者更多一些其实，他们说的都是正确的这是因为在大学里有的人确实过得很充实、很开心，深深留恋这块他们认为是一辈子都无法重复的净土也有的人从一踏进校园就浑浑噩噩的混日子，最终醒悟的时候才猛然发现，仿佛一夜之间，大学已经过去，随之失去的还有自己宝贵的青春那么同学们，我们能否放任自己的青春流逝不能我们要时刻提醒自己人生只有一个大学阶段初到塔大，已是夜色弥漫了，黑夜中我看不清楚，走过长长的一段路后，我感到有种莫名的东西已经深深将我感染，一瞬间我决定用四年或者更长的时间去品味这样一份难得的静在过去的旅途中，无论你是否拥有过阳光，拥有过欢笑，无论你经历过怎样的伤痛，这些都已经成为永远的的记忆，加上一把锁将它封闭起来吧摆在我们面前的，新的老师，新的同学，新的旅途，新的梦幻，新的生命正在破土而去我明白，我需要用尽自己的力量去证明自己，去实现一个全新的自我我相信，每个人都有原因而存在，有一种期待叫做未来理想是生活的方向，只有坚持远大的理想才不会在生活的海洋中迷失方向托尔斯泰将人生的理想分为一辈子的理想，一个阶段的理想，一年的理想，一个月的理想，甚至一天、一小时、一分钟的理想那么同学们，现在的你是否想到了自己的理想来到塔里木大学，远离了拥挤的街道，喧嚣的闹市，嘈杂的人潮，空气中满是安静的气息，我深深被这样的气息所吸引这里虽然不是一个适合现代人居住的繁华都市，却是一个求学问知的净土与乐土塔大这片求知的土地上承载着我们所有人的梦想与希望—同学们，今天让我们一起立下大学之约，让我们告盛夏的流火，应承金秋的丰硕，用青春诠释我们曾经的誓言，用汗水锻造我们明日的辉煌未来的日子里我们将共同走过，我们有着共同的追求要知道成功不会自己走来，只有自己走向成功追逐梦想的路是漫长的，但却任我们自由奔跑同学们，让我们拿出我们的勇气与毅力，扬起理想的帆，去争取一个无悔的明天我的演讲到此结束，谢谢大家第五篇保险公司合规管理方法探索以合规信息库为工具保险公司合规风险管理方法探索以合规信息库为工具――新华人寿上海分公司风险管控部董悦琪――合规风险管理在国际国内都受到空前的重视，我国银行业方面的合规风险管理起步相对较早，而保险公司的合规风险管理还比较落后，尤其是在理论和工具上较为薄弱本文拟以合规信息库为工具，对如何在保险公司内部建立有效的合规风险管理机制提出方法论合规是由英文一词翻译而来原意为遵守、服从要做到合规，规是什么，要合什么规是需要解决的首要问题，否则合规便成了空谈“”“compliance”compliance“”保险公司的合规管理制度是一个包罗万象，十分广义的概念，年月我国保监“”“”会在《保险公司合规管理指引》中指出合规是指保险公司及其员工和营销员的保险20079经营管理行为应当符合法律法规、监管机构规定、行业自律规则、公司内部管理制度以及诚实守信的道德准则从中我们可以发现，合规的范畴不仅涵盖保险公司业务活动所应遵循或适用的所有法律法规、监管规则、行业规范以及内部操作程序与标准，而且涉及保险公司所有的业务部门或业务条线的各个业务流程、各个环节、各个岗位因此，要把与保险公司合规相关的所有规章与文件罗列出来，即不现实，而且也没有太大的实际意义以规范保险公司的寿险业务销售为例，相关的规定散见于《中华人民共和国保险法》、《人身保险业务基本服务规定》、《人身意外伤害保险业务经营标准》等如果仅仅是把它们汇编在一起，显然其可操作性、可执行性较差鉴于此，建立一个合规管理制度信息库，对合规相关的法律法规进行归纳、整理、吸收、同化，形成一个可学习性，可操作性较强的合规手册，将大大有利于保险公司从业人员对合规制度的学习与掌握“”按照我国保险公司组织架构现状，不论是国有保险公司，还是股份制保险公司，都主要是采取的总分公司模式在同一个保险公司中，各分公司可以使用同一个合规管理信息系统，在系统中实现对不同级别权限的控制

一、合规管理制度信息库的整体架构及基础内容由总公司确定总公司构建合规管理制度信息库的总体架构时，可以参照以下几个大类的内容、国家的相关法律、行政法规与金融监管机构发布的监管规章等在国内方面，我国已经具备较为完善的法律体系基本框架，同时，在金融法制建设领1域，我国目前已经初步建立了以《保险法》为核心，中国保监会、中国人民银行等金融监管机构发布行政法规和部门规章及其他规范性文件为主体，司法解释为补充的现代中国保险业监管法律体系对于国内的保险公司而言，我国保险业监管法律体系，尤其是中国保监会、中国人民银行等金融监管机构发布的部门规章与规范性文件，与保险公司的经营管理、业务活动有着最直接和最密切的关系，因而它应当是保险公司合规所需遵循的主要部分、保险行业协会制定的行业准则、行为守则与职业操守等中国保险行业协会成立于年月，在协助保险监管部门开展工作、促进行业2自律方面起了重要作用自成立以来与国内保险公司签署了一系列的公20012约，虽然这些自律性公约不具备法律的强制力，但是作为共同签署的约定文件，签署方有遵守与执行的义务、操作规程、行为准则等保险公司内部规章保险公司的内部规章制度一般都是依据法律法规、监管当局的规定，结合保险自身3的业务需要与内控要求而制定的由于一家保险公司的内部规章制度数量庞大内容繁多，有些规章制度仅适用一个特定的范围（如特定的岗位、人员等），因此，一般可将这些内部规章大致分为保险公司内部一般规章、机构特别规章、业务部门特别规章等无论如何分类，最终目的是可以让每一位员工可以明确知道自己应当遵循什么、企业伦理与社会规范所谓企业伦理，就是蕴含在企业经营管理活动中的伦理常识、伦理准则与伦理活动4而社会规范是企业在经营活动中为了遵守公司竞争的经济秩序、树立良好的企业形象、争取社会好评、履行社会责任等而应遵守的社会行为准则的总和保险公司在合规风险管理体系的构建过程中不可忽视伦理建设，加强对自身的道德约束在这一方面，保险公司可以从保险行业协会的诸多公约中提炼自身应当遵循的企业伦理与社会规范的基本精神，从而丰富合规管理制度信息库总公司在确定了合规管理制度信息库的整体框架后，分门别类建立合规规则库（见附件一）然后安排专门的合规管理人员对合规制度的基础内容进行梳理基础内容主要是指那些全行业人员都需要遵循的合规管理制度，一方面保证了制度的权威性，另一方面避免了各分支公司重复性工作例如，反洗钱工作做的好坏，关键在于各分公司反洗钱关键岗位人员，但对于大额和可疑交易的识别标准多而且不够清晰，需要对这些识别标准进行梳理、概括与评估，如果这一工作由各个分公司来做，整理出的方法存在不统

一、不权威、效率低的问题，因此应当由总公司统一制定另外总公司的合规管理部门可以针对合规管理制度内容的特点与效力范围的不同，安排下级合规管理部门或人员对相应内容进行梳理，对各级分支机构的规章制度进行整合和规范；对历年各种文件进行全面、细致、深入的盘点，包括规章制度类文件，同时兼顾一次性文件（批复、报告、人事任免等）通过文件清理，识别制度中重复、矛盾、遗漏的部分（尤其是业务管理空白点和薄弱点）

二、广泛参考国内外各种合规指导性文件借鉴于国际保险业合规风险管理的实践与通行作法，保险公司在构建合规管理制度信息库的过程中需要参考以下文件、国际监管规则以及指导性文件比如Ⅰ的《内部控制整合框架》、Ⅱ《企业风险管理整合框架》，国1际偿付能力监管Ⅱ等，从这些文档中，国内保险公司可以提炼学习到许多coso——coso——合规管理方面的理念与做法，对于具有涉外业务的保险公司更是具有重要的参考价solvency值、我国保监会及人民银行出台的规章制度和规范性文件如《保险公司内部控制基本准则》（保监发号），《人身保险业务基本服务规2定》（第号），《保险公司管理规定》（第号），《金融机构反洗钱规定》„2010‟69（中国人民银行令第号）等，其中《保险公司合规风险管理指引》是保监会经2010420101过长时间酝酿，借鉴国际保险业的经验教训，在国内保险界集思广益，结合我国保险„2006‟1公司实际情况编撰而成它总共包含六章三十七条，涵盖了保险公司董事会、监事会、总经理、合规负责人和合规管理部门的合规职责以及合规风险识别和管理流程的各个环节，对合规文化建设、合规风险管理体系建设做出了规定该文件应是国内保险公司建立本公司合规管理体系的重要依据之

一三、围绕合规风险点构建合规管理制度信息库合规管理制度信息库的建立要避免对现有规章制度的简单罗列，而是应当围绕合规“”风险点而构建所谓合规风险点，即合规风险在某一条具体的规章制度上的体现，即保险公司因无法满足某条规章制度，而使保险公司蒙受某种合规风险的情况（具体可参见附件二）在大量的涉及保险公司合规的规章制度中提炼出合规风险点，可以使合规管理制度信息库更具有指导性与警示性，员工在阅读、学习合规知识的时候可以更加具有针对性，另一方面，合规风险点也为合规稽核系统中建立合规稽核点提供依据合规风险点的构建，可以在自我总结的同时借鉴其他公司经验教训合规管理是所有保险公司的共同任务，不同保险公司虽然具有各自不同的特点与业务侧重范围，但在合规管理方面具有很多相通之处一方面不同的保险公司在合规风险管理中各自积累了许多宝贵经验，这值得同业之间的相互借鉴与学习，另一方面不同的保险公司也往往在自身的合规管理中付出了昂贵的学费，吃一堑，长一智虽“”然是探索合规管理的一种方法，在其他保险公司的前车之鉴中汲取教训却可以大大减少为此付出的成本，做到尽量不在绊倒别人的石头上再绊倒自己合规风险点“”的构建，还应着重关注案例的收集与整理本公司或国内外其他保险公司所出现的典型案例，往往会暴露出保险公司业的一些通病，问题的症结所在往往就是一个典型的合规风险点，而且有案例说明的合规风险点更有助于保险公司从业人员对合规制度的学习与领会

四、实现合规管理制度信息库信息分级维护总公司在确定了合规管理制度信息库的总体框架后，对于其中信息的维护，不可能仅由总公司来实现保险公司内部各级合规管理部门或者合规岗位都应具备维护合规管理制度信息库内信息的权限具体而言，总公司合规管理部门在确定了合规管理制度信息库的整体架构后，由包含总公司合规管理部门在内的各级合规管理部门与岗位按照该库的整体架构进行数据的更新这样做的目的，是为了让各级合规部门（或人员）能够根据相应级别工作的特点，提出一些切实有效的合规要求，从而达到集思广益的效果合规制度信息发布要依照合规信息审核发布的流程，其中信息上报者为除总公司合规管理部门之外的其它各级合规部门与岗位，上报的信息中注明信息的受众范“”围，比如是全公司、分公司、中支公司等等审核者为总公司合规管理部门或其授权的其他合规管理部门或人员，如果审核发现上报信息存在问题，则应退回该信息，并在退回原因中注明上报信息存在的不足之处如果审核无误，则应将该信息进行发布

五、使用合规管理制度信息库合规制度信息库在建成后，便可以成为全公司范围内统一的、权威的合规管理制度汇编与信息发布平台首先它可以是员工自学合规管理制度的良好渠道，员工随时都可以通过这一信息库学习合规管理方面的知识，通过关注与自身工作相关的合规风险点，对比检查并改正自身工作中存在的违规情况，同时也在潜移默化中增强了自身的合规意识其次合规管理制度信息库可以成为未来合规稽核系统的基础，其合规风险点对应于合规稽核矩阵中的合规稽核点另外合规管理制度信息库可以为保险公司进行合规方面的内部培训提供良好的依据，有助于培育保险公司的合规文化氛围合规风险管理是一项长期性的管理工作，合规管理制度信息库的建立不可能一蹴而就，而且合规管理制度信息库理应伴随着保险公司的成长不断变更与完善在新的国家政策、行业规范出台，原有政策变化、本行业内规定的变更等情况下，合规管理制度信息库就必须随之及时变更。