《金融市场与金融机构》课件

《金融市场与金融机构》课程简介课程目标课程内容了解金融市场的基本概念、运作机制和主要参与者；掌握金融机课程将涵盖金融市场概述、货币市场、债券市场、股票市场、房构的类型、业务模式和风险管理；深入理解金融监管的必要性和地产市场、衍生品市场、金融机构概述、商业银行、证券公司、重要性；探讨金融科技发展趋势及其对金融业的影响保险公司、基金公司、金融监管体系、金融风险与金融稳定、金融科技发展趋势等金融的基本功能资源配置风险管理金融市场为资金供求双方提供了金融市场提供各种金融工具和服一个平台，将资金从盈余单位分务，帮助投资者分散风险，降低配到资金短缺单位，实现资源的投资损失的可能性有效配置经济增长社会福利金融市场促进资金流动，为企业金融市场为社会提供各种金融服提供融资支持，推动企业发展和务，包括保险、养老金等，提高经济增长人民的生活质量金融体系的结构金融市场1资金的供求双方进行交易的场所金融机构2在金融市场中从事各种金融业务的机构金融监管3政府或中央银行对金融市场和金融机构进行监督和管理货币市场概述定义功能货币市场是短期资金借贷的市场，主要交易期限在一年以内参货币市场提供短期资金的融通，帮助金融机构管理流动性，满足与者包括政府、商业银行、企业等短期资金需求货币市场的主要工具银行承兑汇票商业票据由银行保证支付的汇票，安全性由企业发行的短期债务融资工具，高，流动性强利率一般高于银行贷款利率同业拆借回购协议金融机构之间短期资金的拆借，一种短期融资方式，卖方将债券利率由市场供求关系决定出售，并承诺在未来以一定价格回购债券市场概述定义功能债券市场是债券发行和交易的市场，债券是债务人向债权人发行债券市场为政府、企业等提供长期融资渠道，为投资者提供投资的承诺在未来特定时间偿还本金和利息的债务凭证机会，也起到调节经济运行的作用债券市场的主要参与者政府企业政府发行国债，用于基础设施建设和企业发行公司债，用于企业发展和项财政赤字融资目投资金融机构个人投资者银行、保险公司、基金公司等机构参个人投资者可以购买债券，获得利息与债券市场，进行投资和交易收益，也承担债券违约风险股票市场概述定义功能股票市场是股票发行和交易的市场，股票代表了上市公司所有权股票市场为上市公司提供融资渠道，为投资者提供投资机会，也的一部分起到促进经济发展和社会进步的作用股票市场的主要指数300房地产市场概述定义功能房地产市场是土地和建筑物等不动产的买卖和租赁市场房地产市场为个人和企业提供居住和办公场所，也是重要的投资领域，对经济发展具有重要影响房地产市场的特点非标准化交易周期长每套房产都是独一无二的，无法房地产交易从看房、谈判、签约像标准化商品那样进行大规模生到过户，需要较长时间产资金密集型受区域影响大房地产交易需要大量的资金投入，房地产市场受地理位置、城市发对资金周转率要求较高展等因素影响较大，存在区域差异衍生品市场概述定义功能衍生品市场是金融衍生品的交易市场，衍生品是指其价值由基础衍生品市场为投资者提供风险管理工具，帮助他们规避价格波动资产或其他变量决定的金融工具风险，提高投资效率主要衍生品产品期货期权互换在未来特定时间以约定价格买卖某种商购买者拥有在未来特定时间以约定价格双方在未来特定时间交换现金流的协议，品或金融资产的合约买入或卖出某种商品或金融资产的权利，通常用于利率风险管理或货币风险管理但没有义务金融市场的基本功能价格发现资源配置通过交易形成资产和金融工具的市场价格，反映供求关系和将资金从资金盈余单位转移到资金短缺单位，实现资源的有市场预期效配置风险管理促进经济增长提供金融工具和服务，帮助投资者分散风险，降低投资损失为企业提供融资渠道，推动企业发展和经济增长的可能性金融市场的效率信息效率资源配置效率风险管理效率市场能够迅速准确地反映所有相关信息，资金能够快速流向回报率最高的投资项目，市场提供有效的风险管理工具和服务，帮价格能够及时反映新的信息实现资源的有效配置助投资者降低投资风险金融市场的风险市场风险信用风险由于市场整体波动导致的投资损债务人无法偿还债务的风险，如失，如股市下跌、利率上升公司破产、个人违约流动性风险操作风险无法及时以合理价格出售资产的由于内部管理、技术故障或人为风险，如股票市场交易量下降失误导致的损失，如交易错误、信息泄露商业银行概述定义功能商业银行是专门从事吸收存款、发放贷款、办理结算等金融业务商业银行通过吸收存款、发放贷款等业务，调节资金供求，促进的金融机构，是金融体系的重要组成部分经济发展商业银行的主要业务存款业务贷款业务吸收社会闲置资金，提供储蓄、定期存款等服务发放各种贷款，包括企业贷款、个人贷款、住房贷款等结算业务投资业务为客户提供资金收付、转账、汇款等结算服务投资于债券、股票等金融工具，获取投资收益商业银行的经营风险信用风险利率风险贷款人无法偿还债务的风险，是由于利率波动导致的收益损失，商业银行面临的最主要风险如贷款利率下降、存款利率上升流动性风险操作风险无法及时满足资金需求的风险，由于内部管理、技术故障或人为如大量存款提取、贷款到期失误导致的损失，如交易错误、信息泄露证券公司概述定义功能证券公司是专门从事证券经纪、证券承销、证券投资等业务的金证券公司为投资者提供股票、债券等金融产品的交易服务，帮助融机构，是股票市场的主要参与者企业发行股票，促进资本市场发展证券公司的主要业务证券经纪证券承销为投资者提供股票、债券等金融帮助企业发行股票、债券等金融产品的买卖代理服务产品，并向投资者销售证券投资投资银行业务利用自身资金投资于股票、债券为企业提供并购、重组、融资等等金融工具，获取投资收益投资银行服务证券公司的经营风险市场风险信用风险由于市场整体波动导致的投资损客户违约无法偿还债务的风险，失，如股市下跌、债券价格下跌如股票融资违约操作风险法律风险由于内部管理、技术故障或人为由于违反相关法律法规导致的法失误导致的损失，如交易错误、律责任，如证券欺诈、内幕交易信息泄露保险公司概述定义功能保险公司是专门从事保险业务的金融机构，为投保人提供风险保保险公司通过收取保费，建立保险基金，在风险发生时提供赔偿障，在发生保险事故时提供赔偿或给付或给付，帮助投保人分散风险，降低损失保险公司的主要业务人寿保险财产保险以人的生命为保险标的，保障投以财产为保险标的，保障投保人保人的生命安全，在被保险人死的财产安全，在发生财产损失时亡时提供赔偿或给付提供赔偿或给付意外伤害保险责任保险保障投保人因意外事故导致的伤保障投保人因自身行为导致的第亡，在发生意外事故时提供赔偿三者损失，在发生责任事故时提或给付供赔偿或给付保险公司的经营风险承保风险投资风险保险公司承保的风险发生概率和损失程度的预测误差保险公司将保险基金投资于股票、债券等金融工具，面临的市场波动风险操作风险监管风险由于内部管理、技术故障或人为失误导致的损失，如理赔欺由于监管政策变化导致的经营风险，如保险费率调整、保险诈、信息泄露产品监管基金公司概述定义功能基金公司是专门从事基金管理业务的金融机构，为投资者提供投基金公司通过募集资金，投资于股票、债券等金融工具，为投资资基金产品，帮助投资者分散风险，获取投资收益者提供专业的投资管理服务基金公司的主要业务开放式基金封闭式基金投资者可以在基金募集期后随时投资者只能在基金募集期内申购申购或赎回基金份额基金份额，并在基金到期时赎回指数基金主动型基金以跟踪某一特定指数为目标，投基金经理根据市场分析，主动选资于该指数包含的股票或债券择投资标的，力求获取超越基准收益基金公司的经营风险市场风险操作风险由于市场波动导致的投资损失，如股市下跌、债券价格下跌由于内部管理、技术故障或人为失误导致的损失，如交易错误、信息泄露声誉风险流动性风险由于基金业绩不佳、投资策略失误或违规操作导致的声誉损无法及时满足投资者赎回需求的风险，如基金规模过大、流失动性不足金融市场的监管体系目标原则维护金融市场稳定，保护投资者利益，促进经济发展审慎监管、风险控制、公平竞争、市场透明金融监管的目标与原则维护金融稳定保护投资者利益预防和化解系统性金融风险，防防止金融机构欺诈、内幕交易等止金融危机发生违法行为，保障投资者权益促进经济发展维护社会公平为企业提供融资渠道，推动企业保障金融市场公平竞争，防止垄发展和经济增长断和不正当竞争金融监管的工具与方式监管制度监管机构制定金融监管法律法规，规范金设立金融监管机构，负责监督检融市场和金融机构行为查金融市场和金融机构监管措施监管手段采取各种监管措施，包括风险评运用各种监管手段，包括行政处估、现场检查、信息披露等罚、市场干预、政策引导等金融创新与监管金融创新监管挑战金融科技的快速发展，催生了各种新的金融产品和服务，为金融金融监管机构需要及时调整监管政策，适应金融创新发展，防范市场带来新的活力金融风险金融风险与金融稳定风险识别风险管理危机应对及时识别金融市场和金融机构的风险，建立健全风险管理体系，加强风险防制定金融危机应急预案，在发生金融并进行预警和防控控，提高金融机构的风险管理能力危机时及时采取措施，控制风险蔓延金融科技发展趋势人工智能技术在金融领域的应用，如智能客服、风险控制、投1资决策等区块链技术在金融领域的应用，如数字货币、资产管理、供应2链金融等云计算技术在金融领域的应用，如数据存储、数据分析、金融3服务等大数据分析技术在金融领域的应用，如客户画像、风险评估、4精准营销等金融科技对金融业的影响效率提升金融科技可以提高金融服务的效率，降低交易成本，提升用户体验风险控制金融科技可以帮助金融机构更好地识别和控制风险，提高风险管理水平业务创新金融科技可以催生新的金融产品和服务，推动金融业创新发展金融业未来发展方向数字化转型客户体验至上金融机构将更加注重数字化转型，金融机构将更加重视客户体验，提升科技能力，打造数字金融服提供个性化、定制化的金融服务务体系开放式金融绿色金融金融机构将更加开放，与科技公金融机构将更加重视绿色金融，司合作，构建开放式金融生态体支持环境保护和可持续发展系课程总结主要内容学习收获课程涵盖了金融市场概述、货币市场、债券市场、股票市场、房希望通过本课程的学习，同学们能够了解金融市场的基本概念和地产市场、衍生品市场、金融机构概述、商业银行、证券公司、运作机制，掌握金融机构的类型和业务模式，理解金融监管的重保险公司、基金公司、金融监管体系、金融风险与金融稳定、金要性和必要性，并对金融科技发展趋势及其对金融业的影响有所融科技发展趋势等认识。