银行营业部个人客户挖掘攻坚营销工作方案

营业部个人客户挖掘攻坚营销工作方案各团体截至9月9日，我部人民币储蓄存款余额为202359万元，较年初下降41567万元，较月初下降16841万元，其中关键存款（纯储蓄）余额为186609万元（含备用金），较年初下降37874万元，较月初下降13016万元；表内理财余额为14050万元，较年初下降3693万元，较月初下降3826万元目前距离9月底已局限性半月，要完毕新增13557万元的目的，尚有55124万元差距，面对市场资金短缺和竞争日趋剧烈日勺压力，原有揽存方式亟待创新、转变，客户群要在稳固的基础上实行大力挖潜,日前，我部召开了主管会议，专题研究存款工作措施，为变化存款要简朴依托员工营销日勺观念，要建立加强渠道营销为主、员工揽存为辅日勺存款发展模式，通过公私联动推进代发工资业务，通过挖掘存量客户“钱袋子”来增进存款增长前期将我部个人客户打包分派至各团体自行维护，由于客户配合度不高，营销专业性不强，尤其是邀约与员工平常工作时间相冲突，营销效果不明显，为充足挖掘既有客户潜力，巩固客户，扎紧“篱笆”，扎实基础，防止客户和存款的流失，经总经理室决定，由各团体抽调业务骨干成立客户营销攻坚小组集中进行挖掘营销，通过资源配置，稳定既有客户，同步吸揽行外资金，增进存款增长，同步防止简朴依托员工揽存日勺单一存款发展方式详细方案如下:

一、活动时间三年年9月15日至三年年12月31日

二、目的客户将5万元以上客户进行梳理打包，其中剔除已办理理财金卡客户（由理财团体负责维护）、部内员工揽存客户（由揽存员工自行维护）,其他客户均由攻坚小组集中进行营销，通过营销到达中高端客户原则，办理理财金卡后日勺客户交于理财团体负责后续维护（注所有客户鼓励措施原则一致）

三、活动目的根据我部个人客户清单，由攻坚小组集中进行挖掘营销，通过、短信邀约，维护稳定吸揽个人储蓄存款、推销我行各类个人金融产品、挖掘搜集客户信息、加强客户群建设，根据客户打包状况,每个客户包设定增长目日勺详细目的为（-）第一阶段（9月15日一10月31日）

1、对于具有有效联络方式的客户进行、短信邀约，覆盖率到达30%,来行率20%；

2、个人储蓄存款新增30%；

3、个人中高端客户提高100名；

4、对于所联络到的客户营销我行各类产品覆盖率到达50%（产品种类包括第三方存管、个人网银、短信通、表内理财、基金、保险、贵金属、保管箱、个人结售汇等，下同）

（二）第二阶段（11月1日-n月30日）

1、对于具有有效联络方式的客户进行、短信邀约，覆盖率到达70%,来行率50%；

2、个人储蓄存款合计新增40%；

3、个人中高端客户合计提高200名；

4、对于所联络到日勺客户营销我行各类产品覆盖率到达75%

（三）第三阶段（12月1日-12月31日）

1、对于具有有效联络方式日勺客户进行、短信邀约，覆盖率到达100%,来行率80%；

2、个人储蓄存款合计新增50%；

3、个人中高端客户合计提高300名；

4、对于所联络到日勺客户营销我行各类产品覆盖率到达90%

四、组织实行

（一）成立专门领导和攻坚小组

1、领导小组组长成员

2、攻坚小组:组长成员

1、固定人员邓治华（理财团体）、万兆霞（对私营业团体）、张天伟（个金业务团体）、张雪（综合管理团体）

2、各团体轮换人员由各团体指定专人分批次参与（详细见清单）

（二）领导小组职责

1、指导、布署客户挖掘、营销活动进展；

2、制定攻坚小组工作目日勺、工作流程、职责分工和奖惩考核措施；

3、审核、同意攻坚小组提报客户营销鼓励措施

4、每两周召集专题会议，听取攻坚小组工作进程汇报，研究详细措施；

5、对攻坚小组工作状况和有关团体配合状况进行评估，兑现奖惩措施

（三）攻坚小组职责

1、小组固定人员要在前期（一周内）负责归纳、梳理客户信息清单，完毕客户打包；制定、短信邀约详细方案；根据活动进程状况制定客户深度挖掘措施方案（如客户营销鼓励措施等）；对轮岗员工进行前期培训；记录、记录、考核参与营销人员工作状况；

2、根据客户信息进行、短信邀约，并根据联络状况进行后续回访;

3、对邀约状况进行记录，对前来办理业务日勺邀约客户进行现场营销并发放业务联络卡,记录客户前来办理业务状况；

4、完毕各阶段既定目的；

5、每周定期以工作简报形式通报营销进程和事项，每两周向领导小组汇报工作进程

（四）有关团体职责

1、营业部各团体应指定专人以轮岗形式全程参与客户挖掘营销活动，在挖掘、营销期间服从攻坚小组有关安排布署，完毕既定工作量

2、对私营业团体设置专人专柜受理邀约客户办理各项业务（凭业务联络卡），记录反馈攻坚小组客户办理业务状况

3、理财团体负责对提高客户进行后续维护；负责及时向攻坚小组提供各类营销信息

（五）客户挖掘、营销流程不一样意，根据状况状况反馈

五、活动考核攻坚小组组员（包括固定和轮岗）均将该项工作完毕状况纳入年度绩效考核，根据个人任务完毕状况，作为年末考核等级日勺重要参照根据，同步对小组组员按照每个客户包增长目日勺完毕状况进行奖励，即在单项奖中计提X万元作为专题鼓励奖金，按照客户挖掘整体目的实现状况（比例）进行奖励，根据攻坚小组组员营销奉献度状况兑现到个人同步，对于在客户挖掘中新增日勺存款和产品符合我部单项奖励措施的，可纳入详细营销人员揽存成绩以上为我部个人客户挖掘攻坚营销工作方案，请各团体按照方案认真履行各自职责，保证完毕预订目的营业部附件攻坚小组轮岗人员状况第一批（10月8日TO月31日）李佳（综合运行团体）、陈婷（对公业务团体）、丁佳佳（对公营业团体）第二批（H月1日-11月30日）第三批（12月1日-12月31日）。