项目管理中的风险与防范

浅谈工程项目风险与防范摘要工程项目是以工程建设为载体的项目，是作为被管理对象的一次性工程建设任务它以建筑物或构筑物为目标产出物，需要支付一定的费用、按照一定的程序、在一定的时间内完成，并且符合质量要求风险涉及社会生活的方方面面，无处不在，无时不有,工程项目也是无时不刻不面临各种各样的风险，现在工程项目的特点是规模大、技术新颖、持续时间长、参加单位多、与环境接口复杂、可以说项目过程中危机四伏许多项目由于它的风险大、危害性大、所以被人们称为风险项目关键词风险定义风险管理风险特征风险防范内容工程项目风险定义特征及防范对策

1.1工程项目风险定义与风险规划风险是一个系统造成失败的可能性和由这种失败而导致的损失或后果工程风险管理专家对工程风险定义为工程项目风险是所有影响工程项目目标实现的不确定因素的合集对于工程项目进行风险管理，首先要编制一个切实可行的风险管理和控制计划，再选择行之有效的对策措施，使风险转化为机会或者使风险损失降低到最低的可以接受的程度风险规划它是从程序上规定了风险管理和信息反馈程序，使管理过程有序进行，主要包括以下几个方面行六.风险的应对策略61风险避策略确认管理主体1回避是指当项目风险潜在威胁发生可能性太大，不利后果也太严重，又无其它策略可用时，主动放弃项目或改变项目目标与行动方案，从而规避风险的一种策略如果通过风险分析发现项目的实施将面临巨大的威胁，项目经理班子又没有好的办法来控制风险，甚至保险公司也认为风险太大，拒接承保，这时就应当考虑采取风险回避策略风险回避策略是一种最为彻底的风险管理措施，因为这种策略将风险事件出现的概率降低为零，但这也是一种最消极的措施，因为其在回避风险的同时，也失去了可能的获利机会

1.2风险控制策略风险控制是为了最大限度地降低风险事故发生的概率和减小损失幅度而采取的风险处置技术风险控制是实施件可项目都应采用的风险处置方法，应认真研究充分理解合同,利用合同

1.

2.1工程合同既是项目管理的法律文件，也是项目全面风险管理的主要依据项目的管理者必须具有强烈的风险意识，学会从风险分析与风险管理的角度研究合同的每一个条款，对项目可能遇到的风险因素有全面深刻的了解否则，风险将给项目带来巨大的损失编制科学先进的施工组织设计方案，并不断优化

1.

2.2采取先进的技术措施和完善的组织措施，以减小风险产生的可能性和可能产生的影响施工阶段

1.

2.3施工阶段的风险控制不仅包括人工费、材料费、机械费等直接费的控制，还包括管理费、工程质量费用成本、施工进度费用成本、安全施工费用成本等间接费用的控制

1.3风险自留策略风险自留是由项目组自行准备基金以承担风险损失的风险处置方法，在实践过程中有主动自留和被动自留之分主动自留是指在对项目风险进行预测、识§人评估和分析的基础上，明确风险的性质及其后果，风险管理者认为主动承担某些风险比其它处置方式更好,于是筹措资金将这些风险自留被动自留则是指未能准确识别和评估风险及损失后果的情况下，被迫采取自身承担后果的风险处置方式被动自留是一种被动的、无意识的处置方式，往往造成严重的后果，使项目组遭受重大损失有选择地对部分风险采取自留方式，有利于项目组获利更多，但自留哪些风险，是风险管理者应认真研究的问题，如自留风险不当可能会造成更大的损失

1.4风险转移策略风险转移是指项目组将风险有意识地转给与其有相互经济利益关系的另一方承担的风险处置方式保险是最重要的风险转嫁方式，非保险型转嫁方式是指项目组将风险可能导致的损失通过合同的形式转嫁给另一方，其主要形式有租赁合同、保证合同、委托合同、分包合同等通过转嫁方式处置风险，风险本身并没有减少，只是风险承担者发生了变化

七、项目风险的监控

7.1项目风险的监督项目管理论坛实施过程中工程项目费用的监督主要采用的方法项目费用考核施工过程中定期考核成本，开展经常性和针对性的费用成本分析活动是费用成本控制的关键费用成本考核,我们从最基层开始，考核工、料、楣口其它现场1管理费，考核经济合同执行情况，认真进行工程进度、产值、库存、资金等盘点工作；考核项目开支情况，找出成本节超原因，制定有效措施最大限度地控制成本在质量方面控制与监督质量是费用的最大风险之一，它不仅会带来很大的保修费用，返工的损失也很大在项目开始之初，首先编制质量计划，确定工程的质量标准和规范，2并确定该项工程的质量目标实行全面质量管理采用质量认证体系通过各种记录将整个工作的流程记录下来，环环相扣，任何一部分的工作都可以追查到前道的后果；而从中也很容易发现3IS09000工作中的问题实行三级质检制，即工人自检、班组自检、项目部自检，通过这三个环节的检查，将工作中可能发生的问题尽早消灭进度方面控制与监督在项目实施中，一般采用横道图和网络图结合的办法来描绘工程的进度在最合理总工期的控制之下，每月制订月、周进度计划，同时对照总工期画出4形象进度，找出每个工序间时间安排上的差距，及时调整，使实际工期尽量与预定工期相符或提前，确保工程按期完工施安全方面可能发生的费用风险损失主要是伤亡事故为了预防这些损失的发生,工程项目组建立一系列的安全规程和制度每个项目部都设有专门的安全管理员，专门负责现5场的安全检查和防范，保证工程的安全实施，杜绝任何安全事故的发生，消灭各种安

7.2施工项风险防范全隐患施工项目风险防范应注意的几点加强可行性研究

7.

2.1综合考虑各种风险因素及可能造成的损失，在投标报价中加上风险系数减少风险范围，降低风险系数

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2.2在项目的投标、施工管理、竣工决算等整个项目的运作过程中，正确运用经济管理手段，减少风险出现的概率、风险出现的次数及风险种类在实际的操作过程中减少风险开支，降低风险系数，提高项目管理的力度，加大项目效益切勿顾此失彼，亡羊补牢

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2.3科学地运用经济预测手段，分析各种风险回报，对在前期出现并承担的风险在中期、后期的管理中进行弥补，确保项目效益的产生比如，政治风险损失用社会效益来弥补，风险损失用经济效益来弥补，经营风险损失用管理效益来弥补等等明确风险目标，加强管理，提高工作效率，减少风险损失

7.

2.4项目中标后，在经营风险已经形成的情况下，进一步确保其他风险目标，加强项目施工管理，提高工作效率，同时控制风险的产生和扩大，运用约束激励机制，制定避免产生风险的措施，提高项目效益，确保施工企业经济利益

八、结语综上所述,工程风险的防范与管理对投资建设项目是一项长期而艰巨的任务，应根据不同阶段的风险因素提出相应的规避和防范对策，以减少可能的损失需要指出的是，对工程风险防范与管理，在战略上要始终坚持三个强化（-）强化工程风险的信息系统在风险发生时，大部分风险预防机制，如应急预案、不可预见费等都可处于静止状态但风险信息系统是动态的，就像雷达一样，在不停地搜索风险，一有风险，立即处理，保持信息系统的正常状态是控制工程风险的重中之重

（二）强化工程风险的防范管理制度这里所说制度实际就是企业的内控制度、管理制度及管理流程有数据统计，合理有效的内控制度流程，可以防范以上的常见风险90%

（三）强化工程风险的防范预案投资建设项目在各阶段制定方案时，至少有几套方案供选择讨论，确认的方案就是实施方案，而其余方案则为风险预案对特殊的风险，还必须编写有针对性的应急风险预案参考文献、刘丽，《工程项目风险分析与管理风险》，大连理工大学，

12003、魏连雨，《建筑工程项目管理》,中国建材工业出版社，o

22000、任旭，《工程风险管理》，清华大学出版社,o

32010、陈伟坷，《工程项目风险管理》，人民交通出版社，42008明确项目风险管理主体十分重要，其目的是将项目管理者准备承担和管理的风险与其他各方和风险作出区分，使风险管理范围和责任更具体和明确明确管理目标和管理范围2如费用目标、质量目标、进度目标、安全和环境目标、社会评价和信誉目标管理的组织体系3风险管理的组织以风险管理小组为主，规模较大的公司可以设置高级风险管理小组、项目风险管理小组和风险管理中心，并且进行责任和任务的划分对于规模较小的企业,可只针对具体项目设立项目风险管理小组

1.2工程项目风险特征由于建设工程是经济活动中的重要组成部分，工程项目在管理和实施过程中发生工期延误、施工机械和建材被盗、意外爆炸、坍塌等事故屡见不鲜，影响了项目目标的实现产生的原因即为与工程项目相关的风险为了保证项目目标实现，项目从立项到完成后运行的整个生命周期中，都必须充分了解工程项目风险特征重视风险管理工程建设项目风险具有如下特征风险存在的客观性和普遍性作为损失发生的不确定性，风险是不以人的意志为转换的客观存在，而且，在工程项目的全寿命周期内，风险是无处不在、无时没有的我们在1管理的过程中，只能降低风险发生的概率和减少风险造成的损失，而不能从根本完全消除风险某一具体风险发生偶然性和大量风险发生的必然性任何具体风险的发生都是诸多风险因素和其他因素共同合作的结果，是一种随机现象，个别风险事故的发生是偶然的,杂2乱无章的但对大量风险事故资料的观察和统计缝隙，发现其呈现出明显的运动规律，这就使人们有可能用概率统计方法及其他现代分析方法出计算风险发生的概率和损失程度，同时也导致风险管理的迅速发展风险的相对性同样的项目风险对于不同的项目和管理者会有不同的影响不同的主体对同样风险的承受能力是不同的人们的承受能力取决于认识风险的能力，工程项目收3益的大小、工程项目投入的多少、工程项目主体地位的高低和其所拥有的资源多少以及工程项目风险的大小和后果，因此工程项目风险具有一定的相对性风险的动态性包括以下三个方面的内容4风险的渐进性1风险的阶段性2风险的突变型3风险的多样性和多层次性工程建设项目周期长，规模大，涉及范围广，风险因素数量多且种类繁杂，导致其在全寿命周期内面临的风险多种多样，而且大量风险因素之间的5内在关系错综复杂各风险因素之间及外界交叉影响又使风险显示出多层次性，这是工程项目的主要特征之一建设项目是项目在工程建设领域的具体体现，也就是说，在一定的建设时期内，在有限的资源条件下，需要在预定的时间内达到要求的规模和质量标准的一次性任务，它以形成固定资产为目的，有明确的项目建设规模、质量标注及使用周期，人、财、物的使用上都有明确的限制，通常由建安工程、设备器具、技术改造活动已经与此相联系的其他工作组成建设项目除了具有和项目相同的特征外，也具有自身的一些特点，如投资巨大、建设周期长、整体性强、具有固定性正确的认识风险特征，对于投资者建立和完善风险机制，加强风险管理，减少风险损失具有重要的意义大型工程项目主要风险特征如下工程风险的可变性这是指在项目的整个过程中、各种风险在质和量的变化随着目标的进行，有些风险得到控制，有些风险会发生并得到处理，同时在项目的每一阶段都有可能产生新的风险，尤其是在大型的工程项目中，由于风险因素众多，风险的可变性更加明显，工程项目风险的可测性工程项目风险不是确定的，但并不意味着人们对它的变化全然不知工程项目的风险是客观存在的，人们可以对其发生的概率及其所造成的损失程度做判断，从而对风险进行预测和评估

1.3工程项目风险的防范对策加强合同的风险管理工程合同既是项目管理的法律文件，也是项目全面风险管理的主要依据合同管理是施工企业管理的重要内容，也是降低工程成本，提高经济效益的有1效途径合同确定和有效控制工程造价，对建设项目的经济效益和社会效益起到非常重要的作用合同管理的时间范围应从合同谈判开始，至保修日结束止工程竣工结算造价由合同价款和追加合同价款组成合同价款是承发包双方在协议中约定发包人支付承包人按照合同约定完成承包范围内全部工程并承担质量保修责任的款项由于工程项目的复杂性和受施工工期、质量、环境、气候等可转化为价款责任的影响，合同履行中经常发生需要增加合同价款的情况，特别是工程价款的约定更应注意除了约定的合同价款外，还有许多可能转化为价款的约定，他们是随相应约定条件是否成立而成立的隐含造价有时这部分的价款数目也是相当大的，项目的管理者必须是具有强烈的风险意识，学会从风险分析与风险管理的角度研究合同的每一个条款对项目可能遇到的风险因素有全面深刻的了解否则，风险将给项目带来巨大的损失例如在我国承建非洲某国家公路施工承包合同中，因技术条款中忽略了铺路砾石的强度指标，施工中不得不进口砾石，工程成本大幅度提高，导致工程严重亏损合同是合同主体各方应承担风险的一种界定，风险分配通常在合同与招标文件中定义通过工程索赔将风险转化为利润工程索赔是一种权利要求，其根本原因在于合同条件的变化和外界的干扰，这正是影响项目实施的众多变化因素和动态反映没有索赔,合2同就不能体现其公正性，因为索赔是合同主体对工程风险的重新界定工程索赔贯穿项目实施的全过程、重点在施工过程，涉及范围相当广泛比如工程量的变化、设计有误、加速施工、施工图变化、不利自然条件或非乙方原因引起的施工条件的变化和工期延误等这些都属于可计量风险的范畴利用合同形式进行风险控制根据工程项目的特点和实际，适当选择计价式合同形式，降低工程的合同风险，因此，树立合同意识、风险意识和索赔意识重视风险管理降低3工程风险是非常重要的非计量风险的防范非计量风险指政治、经济及不可抗拒风险政治风险包括:战争、动乱、政变、法律制度的变化等；经济风险包括外汇风险、通货膨胀、保护主义及税4收歧视等这些风险在国际工程中经常遇到政治风险发生的概率较小，但一旦发生将导致灾害性后果，常常被称作致命风险对于政治风险，只能做定性分析与预测，承包商应在投标决策阶段加强调查研究经济风险一办不可避免，应进行定性与定量相结合的分析研究对于若干种经济风险预测的数学方法，由于置信度较低，不宜作为项目的决策依据不可抗拒引起的风险主要包括超过合同规定等级的地震、风暴、雨、雪及海啸和特殊的未预测到的地质条件和泥石流、流沙等按照一般合同条件这类风险应由合同主体共同承担，承包商一般只能得到工期延误的补偿非计量风险管理的措施在项目目标设计阶段，对影响项目目标的重大风险进行预测，研究各分先状况对项目目标的影响程度，即进行项目的敏感性分析一般来说，建设工5程都具有周期长、生产严肃价格变化频繁、产品单件性、固定性等特征，使得建设项目复杂多变，在投标报价前，分析业主所在国的政治、经济状况，业主的工程款落实情况和支付信誉在编制投标报价阶段，要熟悉招标文件，做好现场的勘察，在单价和总价中考虑风险因素在订立合同阶段，对于过分苛刻的合同条款提出修改要求，以减少合同风险除进行工程、设备、人身事故等保险外，还应通过保险机制减轻风险损失通过分包合同向分包商转移风险合理控制风险费

二、工程项目风险管理

2.1风险构成的条件风险构成必须具备两个基本条件一时发生的不确定性；二是后果的消极性，两条缺一不可风险产生的原因基于人们认识客观事物的能力的有限性，由于人们认识事物的深度和观念上均有局限性，这种描述和分析处理能力也是有限的，可以看出人们对事物的认识是片面不完备的，人们对建设工程的环境缺乏客观认识，对工程实施过程缺乏符合实际的认识，这是导致工程出现风险的重要原因并且在气候变化多段的地区，工程建设就可能面临较大的风险信息科学理论在人们的掌握上并不完备，人们只有在客观事件发生之后才可能去采集数据和信息对其进行描述，另一方面，人们对事件的描述和认识也需要一个过程，这就导致相应数据或信息的形成总是滞后于事件的产生和发展，信息滞后性可能导致人们在进行项目决策时做不出准确的判断，因此风险产生的重要原因之一在项目风险管理方面，无论是理论研究还是实务应用，与西方发达的国家相比，我国都有很大的差距，我国水平仍然处于引进和吸收消化阶段为了尽快缩小国内外差距并力争有所突破和创新，不仅要求我国的项目经理们提出一系列直接针对现实项目风险问题的对策、适合中国国情的项目风险管理理论，同时还要对各种历史和现实问题进行细致的证实分析，用丰富详实的经验材料对各种理论的科学性格各种方法有效作出检验，并不断的拓宽应用范围，这些都是摆在我们国家项目风险管理研究工作者和实际管理人员面前的一些艰巨的任务

2.2风险构成的原因对于承包商来说，工程项目风险的成因可分为客观风险成因和内在风险成因两类客观风险成因

一、自然成因工程项目工期长，工程实施期遭遇洪水、雪灾等各种自然灾害的机会很大项目所在地的地质条件、水文条件发生变化时，会形成风险

二、1政治成因国际工程项目实施过程中，由于项目所在国发生战争和内乱，可导致建设项目终止或者毁约，或者建设现场直接遭受战争的破坏，而使承包商和业主遭受损失在合同履行过程中，项目所在国法律、政策发生变化，造成较大的履约风险；内在风险成因

一、合同成因工程承包是基于合同当事人的责任、权利和义务的法律行为缔约和履约是承包工程的关键许多承包商因对缔约和履约工程的风险认识不足，2缔约时出现存在缺陷、显失公平的合同表现为合同条款不完全、不完善，文字不细致、不严密，合同存在漏洞，存在不完善或没有转移风险的担保、索赔、保险等相应条款，缺少因第三方影响造成工期延误或经济损失的条困，存在单方面的约束性、过于苛刻的权利等不平衡条款，即所谓霸王条款履约时则容易出现工程发包人信誉度差，不诚信,不按合同约定结算，有意拖延工程款或其经济状况恶化，导致履约能力差，无力支付工程款的现象以及由于选择分包商不当，遇到分包商违约，不能按质量按期完成分包工程，从而影响整个工程的精度或发生经济损失的情况致使本不该亏损的项目严重亏损

二、技术成因，由于承包商技术能力薄弱，缺乏管理人才和经验或者筹集资金的能力不足，使得工程项目实施过程中风险发生的机率增大或发生风险事件的损失程度扩大

三、工程项目全面风险管理思想的提出全面风险管理是用系统的、动态的方法进行风险控制，以减少专案实行过程中的不确定性它不仅使各层次的专案管理者建立风险意识，重视风险问题，防范于未然，而且在各个阶段、各个方面实施有效的风险控制，形成一个前后连贯的管理过程工程项目的全面风险管理分为项目风险的预测和识别、评估和分析、应对和控制以及监控四个阶段，且应是一个复杂的、动态的过程，应在一系列战略目标下进行管理这些战略目标也会因环境的变化而改变在这样一种流动的、弹性的环境下，需要一种整体的、基于战略目标的风险管理思想，即风险管理应被看作是和其它项目管理活动融为T本的，它应渗透于项目的整个生命周期，渗透于项目的每一项活动之中，它有助于实现项目的战略目标这就提出了全面风险管理的思想

四、工程项目风险的预测与识别

4.1工程风险的分类工程风险多种多样，非常复杂，并且一些风险通常具有一定的关联性工程风险通常有以下几种政治法律风险、社会人文风险、经济风险、自然与环境风险、技术风险、管理组织协调风险、合同风险、安全健康环境风险

4.2风险识别的方法对项目风险进行预测和识别的方法很多，目前常用的有德尔菲方法、头脑风暴法、情景分析法等关于项目风险预测和识别的理论和方法，还远没有达到完善的地步，还需人们进一步研究

五、项目风险的评估与分析

5.1工程项目风险评估与分析的步骤先确定项目风险评价基准工程项目风险评价基准就是工程项目主体针对不同的项目风险后果，确定的可接受水平单个风险和整个风险都要确定评价基准，分别称为单个评价基准和整体评价基准项目的目标多种多样时间短、利润最大、成本最小和风险损失最小等等，这些目标可以进行量化，成为评价基准再确定项目风险水平其中包括单个风险水平和整体风险水平工程项目整体风险水平是综合了所有风险事件之后确定的要确定工程项目的整体风险水平，有必要弄清单个风险之间的关系、相互作用以及转化因素对这些相互作用的影响另外，风险水平的确定方法要和评价基准确定的原则和方法相适应，则两者就缺乏可比性最后将工程项目单个风险水平与单个评价基准、整体风险水平与整体评价基准进行比较，进而确定它们是否在可接受的范围之内，进而确定该项目是应该就此止步还是继续进。