《交通银行》课件

交通银行简介交通银行作为中国历史最悠久的银行之一，始建于年，是中国早期的重1908要金融机构经过百余年发展，现已成为中国主要的全国性股份制商业银行，业务遍布全球多个国家和地区作为中国金融改革的先行者，交通银行在中国现代银行业发展历程中扮演着重要角色，不断创新业务模式，提升服务质量，致力于建设最佳财富管理银行目录银行概况与历史包括交通银行基本情况、发展历程、历史里程碑及改革开放后的重要转变业务与网络布局主要业务板块、国内外网络分布、创新业务发展及国际化战略公司文化与发展战略企业文化、社会责任、人才战略、风险管理及未来展望交通银行概况成立时间总部位置12交通银行创立于年（清总行设在上海，作为中国金融1908光绪三十四年），至今已有中心的上海，为交通银行的业多年的悠久历史，是中国务发展提供了良好的地理位置110现存历史最为悠久的银行之一和经济环境优势业务性质3交通银行是中国主要的全国性国有股份制商业银行，提供全面的金融服务，包括公司金融、个人金融和同业金融市场业务悠久历史近代中国银行业的先驱1交通银行作为中国历史最悠久的银行之一，见证了中国近现代金融业的发展历程，从清朝末年一直延续至今，历经多次社会变革早期发钞行和经济转型2交通银行是近代中国最早的发钞行之一，年至年间发行19081942的交通银行纸币在中国金融史上具有重要地位，体现了中国早期金融改革先锋3现代金融制度的建立在不同历史时期，交通银行多次承担金融改革试点任务，为中国银行业的现代化进程做出了重要贡献，尤其在改革开放后扮演了重要角色历史里程碑早期发展清光绪三十四年成立年，交通银行在清政府邮传部的倡议下成立，初期主要职能是筹措1908铁路建设资金，促进中国交通事业发展，这也是交通二字命名的由来承担特殊金融职能成立后，交通银行主要经办轮船、铁路、邮政、电信等交通四政存款业务，成为支持中国早期现代交通基础设施建设的重要金融机构发行货币功能作为早期的发钞行，交通银行发行的纸币在中国部分地区流通，为当时中国经济发展提供了重要的货币支持，具有重要的历史意义历史里程碑新中国成立后统一管理1全面纳入国家金融体系收归国有2年完成所有制转变1958计划经济时期调整3按照国家经济体制改革新中国成立后，交通银行经历了重大变革年，根据当时国家金融体制改革的需要，交通银行被正式收归国有，成为国家金融体1958系的重要组成部分这一时期，交通银行按照计划经济体制要求，服务于国家经济建设，支持国家重点项目和行业发展这一转变标志着交通银行完成了从近代商业银行到社会主义国有银行的历史性转变，为后来的改革开放奠定了制度基础历史里程碑改革开放时期重组后正式对外营业年月日，重组后的交通银行正式1987412对外营业，成为中国改革开放后第一家国务院批准重新组建全国性国有股份制商业银行，开创了中国银行业改革的先河年月日，国务院正式批准重新1986724组建交通银行，这是改革开放初期中国1改革试点角色金融体制改革的重要举措，标志着交通银行进入新的发展阶段作为金融改革的重要试点，交通银行承担了探索国有商业银行转型为现代股份3制银行的重任，为后来中国其他大型国有银行的改革提供了宝贵经验改革开放的先行者第一家全国性国有股份制金融体制改革的试验田商业银行作为中国金融改革的重要试点，交通银行是中国改革开放后第一交通银行在公司治理、业务创新家恢复重建的全国性商业银行，、风险管理等多方面进行了先行也是第一家采用股份制形式的国探索，为中国银行业现代化进程有商业银行，其改革开创了中国积累了宝贵经验银行业体制转型的先河混合所有制的典范交通银行通过引入多元股东、实施股份制改革，成为中国国有金融企业实行混合所有制改革的成功案例，展现了中国特色金融改革道路上市历程完成股份制改革1建立现代公司治理结构香港联交所成功上市2年月成为股上市银行20056H上海证券交易所挂牌3年月完成股上市20075A交通银行的上市历程标志着其现代化转型的重要里程碑年月，交通银行在香港联合交易所成功上市，成为中国银行业改革开放后第一家20056在境外上市的国有商业银行随后在年月，交通银行又在上海证券交易所挂牌上市，完成了股上市银行的格局20075A+H这一双上市模式不仅使交通银行获得了国际资本市场的融资渠道，也提升了其透明度和现代化治理水平，为后续发展奠定了坚实基础主要业务板块个人金融业务为个人客户提供存款、贷款、信用卡、2理财、保险等综合服务，打造交银理财公司金融业务品牌，满足客户财富管理需求为企业客户提供存贷款、结算、贸易融1资、现金管理等全方位金融服务，重点服务国家战略行业和实体经济发展同业与金融市场业务包括资金交易、同业融资、资产托管、投资银行等业务，在货币市场、资本市3场和国际金融市场开展多元化运营创新业务发展保险业务先行证券业务布局综合金融服务年，重组后的交通年，交通银行设立通过积极探索多元化经19871988银行率先开办保险部，证券公司，积极拓展资营模式，交通银行在改成为中国银行业中最早本市场业务，成为中国革开放初期就开始布局涉足保险领域的银行，商业银行中较早进入证综合化金融服务体系，开创了中国银行保险混券市场的金融机构这为客户提供一站式金业经营的先河这一创一尝试展现了交通银行融解决方案，引领中国举为后来中国银行保险在金融创新方面的前瞻银行业服务模式的创新业务的发展奠定了基础性和探索精神业务多元化1991太平洋保险成立交通银行成立中国太平洋保险公司，开创中国银行系保险公司先河1994证券业务拓展重组海通证券有限公司，增强资本市场服务能力7综合金融子公司目前已拥有7家全资子公司，覆盖租赁、基金、信托等多个领域10+金融牌照类型持有超过10种金融业务牌照，打造全方位金融服务体系交通银行通过多年发展，已形成以银行为主体、覆盖多个金融领域的综合服务格局，为客户提供从商业银行、投资银行到资产管理的全面金融解决方案国内网络布局华东地区华北地区华南地区西南地区中部地区东北地区西北地区交通银行已在中国236个地级以上城市和167个县或县级市建立了广泛的营业网络，共拥有3285个营业网点网点覆盖了中国所有省份、自治区和直辖市，形成了连接城乡、辐射全国的服务网络其中，华东和华北地区的网点分布最为密集，反映了交通银行对中国经济发达地区的业务重视同时，银行近年来也在加强中西部地区的网点布局，促进区域协调发展境外业务发展交通银行积极推进国际化战略，目前已在全球设立了家境外分（子）行及代表处，拥有个境外营业网点（不含代表处）这些机2065构分布在亚洲、欧洲、美洲和大洋洲的主要金融中心，形成了覆盖全球主要市场的服务网络境外机构为中国企业走出去和外国企业走进来提供全方位金融服务，在促进国际贸易、投资和跨境金融合作方面发挥着重要作用，是交通银行国际化战略的重要支撑主要境外分行亚洲区域美洲区域欧洲区域交通银行在亚洲地区设有香港、东京、新在美洲地区，交通银行设有纽约、旧金山交通银行在欧洲的主要分支机构包括法兰加坡、首尔、澳门、胡志明市等分行，其等分行，服务于中美经贸往来和金融合作克福分行等，为中欧经贸往来提供金融服中香港分行是最早设立的境外机构，也是，为中国企业在美国市场拓展提供金融支务，支持一带一路倡议在欧洲的实施业务规模最大的海外分支机构持香港业务发展年设立香港分行11934交通银行于年在香港设立分行，是最早在香港开展业务的中资银行之1934一，为中港金融往来搭建了重要桥梁年回归总行管理21998年，香港回归后，交通银行香港分行脱离中银集团，回归总行管理体1998系，重新成为交通银行海外业务的重要组成部分年成立子公司32017年，交通银行在香港成立交通银行（香港）有限公司，通过子公司化2017经营提升管理效率和服务能力，进一步强化在港业务发展香港作为连接中国内地与国际市场的重要金融中心，一直是交通银行国际化战略的核心枢纽通过在香港的业务布局，交通银行不仅服务于中港两地客户，也为全球客户提供进入中国市场的金融通道国际化战略全球网络布局跨境金融服务能力12交通银行已在亚洲、欧洲、美银行不断强化跨境金融服务平洲、大洋洲等主要经济区域设台建设，提供跨境结算、贸易立分支机构，构建了覆盖全球融资、全球现金管理、跨境投主要金融中心的服务网络，为融资等综合金融服务，支持中国际化经营奠定了坚实基础国企业走出去和外国企业走进来一带一路金融服务3积极响应国家一带一路倡议，在沿线国家和地区加强业务布局，为一带一路项目提供专业金融服务，促进国际经济合作和互联互通科技创新金融科技应用数字化转型交通银行积极拥抱金融科技浪潮，加大在大数据、人工智能、区实施全面数字化转型战略，加快传统业务和服务渠道的数字化改块链、云计算等前沿技术领域的应用研究与实践，推动金融服务造，打造线上线下融合的无缝服务模式，为客户提供更加便捷数字化、智能化转型、高效的金融服务银行已建立专业的金融科技研发中心，聚焦核心技术研发和应用推出手机银行、网上银行等多种电子银行渠道，发展开放银行生创新，通过科技赋能提升业务效率和客户体验态，实现与各类场景的深度融合，拓展服务触达范围企业文化企业愿景企业使命交通银行的企业愿景是建设最交通银行的企业使命是创造共佳财富管理银行，致力于通过同价值，提供最好服务，体现专业的财富管理服务，帮助客户了银行致力于为客户、股东、员实现资产保值增值，满足日益多工和社会创造共同价值的经营理元化的金融需求念品牌主张交通银行秉持您的财富管家的品牌主张，强调以客户为中心，通过专业的金融服务和卓越的客户体验，成为客户信赖的财富管理伙伴核心价值观诚信责任恪守诚实守信的经营准则，坚持合规经营、交通银行坚持对国家、社会、客户和员工负稳健发展，以诚信赢得客户信任和市场尊重2责，履行金融机构的社会职责，支持实体经，构建和谐的金融生态环境济发展，践行普惠金融理念，为经济社会可1持续发展贡献力量创新鼓励创新思维和创新实践，不断推动业务模3式、服务方式和管理机制的创新，以创新驱动发展，适应市场变化和客户需求卓越5协作追求卓越的服务品质和经营业绩，不断超越自我，持续提升专业能力和服务水平，为客4倡导团队合作精神，促进内部协同和外部合户创造更大价值作，形成合力共创价值的良好局面，提高整体效能和竞争力社会责任支持实体经济1加大对制造业、小微企业等实体经济的信贷支持践行绿色金融2开发绿色金融产品，支持低碳经济转型普惠金融服务3提供覆盖城乡的基础金融服务，促进金融包容公益慈善活动4开展教育扶持、扶贫济困等社会公益项目交通银行积极履行社会责任，将可持续发展理念融入经营管理全过程通过发布社会责任报告，定期披露在经济、社会和环境方面的责任履行情况，展示银行对构建和谐社会的贡献人才战略人才培养体系员工发展计划创新人才机制交通银行建立了完善的实施多元化的员工发展推行市场化的人才管理人才培养体系，包括管计划，包括轮岗交流、机制，完善绩效考核和理人才、专业人才和国导师制、继续教育等多激励约束制度，建立与际化人才三大梯队建设种形式，为员工提供广市场接轨的薪酬体系，，通过内部培训学院提阔的职业发展空间和晋吸引和保留优秀人才，供系统化、专业化的培升通道，激发员工潜能增强组织活力和竞争力训项目，促进员工职业和创造力发展和能力提升风险管理风险文化1建立全员风险意识风险政策2制定科学风险管理制度风险工具3运用先进风险评估方法风险系统4构建全面风险管理平台风险治理5完善风险管理组织架构交通银行建立了全面、科学的风险管理体系，覆盖信用风险、市场风险、操作风险、流动性风险等各类风险，通过风险识别、评估、监测和控制的闭环管理，有效防范和化解各类风险银行坚持审慎稳健的风险管理理念，将合规经营作为基本准则，持续优化风险管理机制和方法，提高风险管理的前瞻性和有效性，确保经营安全和可持续发展公司治理国有股东其他法人股社会公众股HSBC交通银行建立了由股东大会、董事会、监事会和高级管理层组成的现代公司治理结构，实行三会一层的公司治理模式，形成了权力机构、决策机构、监督机构和管理层之间权责明确、运作规范的公司治理机制在股东结构方面，交通银行形成了以国有资本为主体、国内外投资者参与的多元化股权结构，其中国有股东持股约

74.26%，汇丰银行持股

19.03%，体现了国家控股、海外战略投资者参与的特色财务表现资产总额净利润交通银行近年来保持了稳健的财务表现，资产规模稳步增长，盈利能力持续提升截至最近财报期末，银行资产总额超过万亿元，净利润达到亿元，保持了良好的增长势头

11.85902在资产质量方面，银行不良贷款率控制在合理水平，拨备覆盖率保持充足，资本充足率符合监管要求，展现了较强的风险抵御能力和稳健的经营基础战略合作政府合作企业合作国际合作交通银行与各级政府建立了广泛的战略与大型国有企业、民营企业和外资企业加强与国际金融机构的合作，与汇丰银合作关系，签署了多项战略合作协议，建立全面战略合作关系，提供融资、结行保持战略合作伙伴关系，借鉴国际先在基础设施建设、城市更新、产业升级算、现金管理、投资银行等一揽子金融进经验，提升国际化经营水平和全球服等领域提供综合金融服务，支持地方经服务，助力企业转型升级和国际化发展务能力济社会发展积极参与国际金融合作平台和多边开发特别是在京津冀协同发展、长三角一体同时，积极支持中小微企业发展，通过机构，拓展国际业务网络，服务中国企化、粤港澳大湾区建设等国家战略区域供应链金融、科技金融等创新模式，满业走出去和全球客户走进来，银行积极发挥金融支持作用，促进区足不同类型企业的金融需求域协调发展未来展望数字化转型交通银行将加速推进数字化转型战略，深化金融科技应用，构建线上线下融合的新型服务模式，打造智慧银行，提升客户体验和经营效率财富管理特色聚焦财富管理主题，整合集团资源，提升资产管理和财富管理能力，构建开放共享的产品体系，满足客户多元化的财富管理需求国际化布局深化进一步完善全球网络布局，增强跨境金融服务能力，支持一带一路倡议和人民币国际化，提升国际化经营水平和全球竞争力面向未来，交通银行将坚持走国际化、综合化、特色化、创新化发展道路，建设具有财富管理特色的一流银行集团的战略目标，以改革创新为动力，持续提升服务实体经济的能力和水平荣誉与奖项交通银行凭借卓越的经营业绩和服务质量，获得了国内外众多权威奖项和荣誉在国际方面，多次入选《财富》世界强、《银行家500》全球银行强前列，获得亚洲银行家中国最佳大型零售银行等国际奖项1000在国内方面，银行荣获中国银行业最佳社会责任实践案例奖、年度最佳财富管理银行、中国最佳雇主等重要奖项，彰显了业界对交通银行综合实力和品牌价值的高度认可这些荣誉不仅是对银行过去成就的肯定，也是激励银行不断前进的动力交行品牌亿697品牌价值根据权威评估机构测算的品牌价值总额113品牌历史交通银行品牌传承百年历史TOP10银行排名在中国银行业品牌价值排行榜中位居前列全球品牌影响力品牌知名度和影响力持续提升交通银行通过百年积淀，形成了独特的品牌形象和文化内涵百年交行，您的财富管家的品牌主张，传递了银行专业、可信赖的服务理念，赢得了广大客户的认同和信任银行持续加强品牌建设和传播，通过品牌形象统

一、广告宣传、公益活动等多种方式，提升品牌的市场影响力和社会认知度，打造具有财富管理特色的国际化银行品牌总结百年交行，创新发展百年积淀改革创新从年创立至今，交通银行历经百余作为中国金融改革的先行者，交通银行19081年风雨历程，见证了中国近现代金融业在股份制改革、综合经营、国际化发展的发展变迁，积累了丰富的金融服务经2等方面不断探索创新，引领中国银行业验和深厚的文化底蕴改革发展方向未来展望特色发展面向未来，交通银行将继续秉承优良传坚持走国际化、综合化、特色化、创新4统，坚持改革创新，加快转型升级，为化发展道路，打造具有财富管理特色的3中国经济社会发展和人民美好生活做出一流银行集团，为客户提供专业、全面更大贡献的金融服务。