全国农信机构职业技能大赛理论知识考试复习总题库-中（多选题部分）

全国农信机构职业技能大赛理论知识考试复习总题库-中（多选题部分）多选题

1.识别客户身份时，具体操作包括（）A、登记客户身份基本信息B、核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件C、了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人D、留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或影印件答案ABCD

2.根据《中华人民共和国反洗钱法》第三十二条规定，金融机构有下列行为之一的，由中国人民银行总行及地（市）以上分支机构责令限期改正；情节严重的处二十万元以上五十万元以下罚款，并对直接负责的董事高级管理人员和其他责任人员，处一万元以上五万元以下的罚款A、违反保密规定，泄露有关信息的B、故意提供虚假材料的C、未指定专人联络现场检查事项的D、拒绝、阻碍反洗钱检查的答案ABD

3.下列属于反洗钱法律和规章对金融机构反洗钱内控制度有效实施要求的是（）A、反洗钱工作应纳入内部审计范畴B、反洗钱内控制度应满足金融监管机构对金融机构内控制度的原则要求

27.执行法院通过网络执行查控系统对被执行人采取冻结、续行冻结、解除冻结、扣划等执行措施的，应当有明确的（）及、身份证件AB、银行账户C、金额D、其他金融资产答案BC

28.下列选项中的哪些选项符合《商业银行法》的规定？A、商业银行发放贷款应以担保为主B、商业银行对关系人不能发放贷款C、商业银行可以发放短期，中期和长期贷款D、商业银行发放贷款应遵循资产负债比例管理的规定答案ACD

29.根据《企业银行结算账户管理办法》规定，银行存在的下列（）情形的，由人民银行分支机构责令整改A、未按规定开展企业银行结算账户对账的B、未按规定建立企业银行结算账户业务考核机制、内控制度、责任追究制度、监督检查制度和业务管理制度的C、未按规定落实银行账户实名制的D、未按规定办理企业银行结算账户开立、变更、撤销业务的答案ABCDB、对商业银行提供贷款C、向政府或政府部门提供贷款D、擅自动用发行基金的答案ACD

296.开户银行应当提高对同业开户的审核要求，采取多种措施对开户证明文件的进行审核A、合规性B、真实性C、存款银行开户意愿真实性D、完整性答案ABCD

297.下列哪些属于损害人民币行为（）A、故意损毁人民币B、买卖人民币图样C、制作仿制人民币图样D、未经人民银行批准，在宣传品出版物或其他商品上使用人民币图样答案ABCD

298.中央银行会计核算数据集中系统综合前置子系统（ACS系统）运行时序分为三个阶段A、日间B、非营业C、日终D、提交业务结束答案ABD

299.金融机构应当按照反洗钱法规，向中国人民银行报送（）A、稽核审计报告中与反洗钱工作有关的内容B、反洗钱年度报告C、客户档案资料D、反洗钱有关信息资料答案ABD

300.中国人民银行应当建立健全本系统的制度，加强内部的监督管理、内部控制AB、检查C、稽核D、内部管理答案BC

301.保险业金融机构在履行客户尽职调查义务中，发现客户存在以下情形（），有合理理由认为与洗钱恐怖主义活动及其他违法犯罪活动有关的交易，应报告可疑交易A、根据人民法院的调解、判决或协助执行通知书，保险人直接向第三方支付赔款的B、采取必要措施后，仍怀疑先前获得的客户个人资料的真实性、有效性、完整性的C、客户无正当理由拒绝更新客户基本信息的BD、客户拒绝提供有效身份证件或者其他身份证明文件的T答案BCD

302.人民法院对被执行人的（）采取网络执行查控措施，可以通过专线或金融网络等方式与金融机构进行网络连接，向金融机构发送采取查控措施的数据和电子法律文书，接收金融机构查询、冻结、扣划、处置等的结果数据和电子回执、其他金融资产AB、存款C、银行账户D、银行卡答案:ABCD

303.中国人民银行根据（）及有关规定，制定了《商业汇票承兑贴现与再贴现管理暂行办法》A、《中华人民共和国反洗钱法》B、《中华人民共和国商业银行法》C、《中华人民共和国中国人民银行法》D、《中华人民共和国票据法》答案BCD

304.受益所有人尽职调查工作应当遵循的原则有（）A、风险为本B、勤勉尽责C、实质重于形式D、权益保护

30.义务机构及其工作人员应当将了解并确定最终控制非自然人客户及交易过程或者最终享有交易利益的自然人作为受益所有人尽职调查工作的目标，采取定量和定性相结合的方法，对非自然人客户的（）等情况进行综合判断、财务决策AB、股权、控制权结构C、经营管理D、人事任免答案:ABCD

31.根据对企业银行结算账户业务影响程度，人民币银行结算账户管理系统突发事件分为（）事件A、II类B、III类C、I类D、IV类答案ABC

32.金融机构应当对通过交易监测标准筛选出的交易进行人工分析、识别，确认为可疑交易的，应当在可疑交易报告理由中完整记录对的分析过程A、行为特征B、交易信息C、客户身份信息D、客户身份特征E、交易特征答案ADE

33.金融机构和特定非金融机构对国家反恐怖主义工作领导机构的办事机构公告的恐怖活动组织及恐怖活动人员的资金或者其他资产，未立即予以冻结的，可给予的处罚措施包括（）A、情节严重的，处二十万元以上罚款，并对直接负责的董事高级管理人员和其他直接责任人员，处五万元以上二十万元以下罚款B、由公安机关处二十万元以上五十万元以下罚款，并对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员处十万元以下罚款C、情节严重的，处五十万元以上罚款，并对直接负责的董事高级管理人员和其他直接责任人员，处十万元以上五十万元以下罚款，可以并处五日以上十五日以下拘留D、由公安机关处十万元以上二十万元以下罚款，并对直接负责的董事高级管理人员和其他直接责任人员处五万元以下罚款答案BC

34.根据《现金管理暂行条例》规定，凡在银行和其他金融机构开立账户的，必须依照管理条例的规定收支和使用现金，接受开户银行的监督A、事业单位和其他单位B、部队C、企业D、团体E、机关答案ABCDE

35.根据《个人存款账户实名制》要求，法定证件能作为实名证件的是0A、港澳居民往来内地通行证台湾居民来往大陆通行证或其他有效旅行证件B、国家公务员的工作证、司机的驾驶证C、军人武装警察身份证件D、居民身份证E、临时身份证复印件答案ACD

36.个人银行结算账户是自然人因投资，消费，结算等而开立的可办理支付结算业务的存款账户，下列可以申请开立个人银行结算账户的是（）、定期贷记AB、定期借记C、办理汇兑D、借记卡答案ABCD

37.《外币代兑机构管理暂行办法》规定，代兑机构办理外币兑换业务应当具备以下条件0A、有固定的营业场所B、有境内企业法人资格C、授权银行要求的其他条件D、不少于2名经授权银行培训合格的从事外币兑换业务的工作人员E、具备能够准确及时接收授权银行外币兑换牌价的设备或相应设施答案:ABCDE

38.法人金融机构应当制定并执行清晰的客户接纳政策和程序，明确禁止建立业务关系的客户范围，有效识别高风险客户或高风险账户，并对其进行、动态调整AB、及时调整C、不定期评估D、定期评估答案AD

39.下列哪项属于《不宜流通人民币纸币》标准规定的涂写的不宜流通人民币纸币（）A、票面出现多处涂写，累计涂写面积大于40平方毫米（涂写面积大于4平方毫米起计入累积量）B、涂写面积等于20平方毫米C、票面出现一处涂写，其涂写面积大于100平方毫米D、票面涂写面积虽未超过规定标准，但遮盖了任——处重要防伪特征的，影响防伪功能答案ACD

40.中国人民银行发行新版人民币，应当将O式样规格予以公告、型号AB、发行时间C、图案D、面额答案BCD

41.有下列情况的，存款人可以申请开立临时存款账户的有（）A、异地临时经营活动B、粮、棉、油收购资金C、注册验资D、设立临时机构答案ACD

42.根据《反恐怖主义法》规定，哪些行为可以追究刑事责任？0A、非法持有宣扬恐怖主义的物品B、强制他人在公共场所穿戴宣扬恐怖主义的服饰标志C、组织、领导、参加恐怖活动组织，为恐怖活动组织、恐怖活动人员、实施恐怖活动或者恐怖活动培训提供帮助的D、组织、策划、准备实施、实施恐怖活动，宣扬恐怖主义，煽动实施恐怖活动答案ABCD

43.银行客户洗钱风险分类的参考指标中，以下哪些说法是正确的？（）A、被联合国政府部门等列入“黑名单”的客户不属于参考因素B、个人客户的参考因素是指客户职业、职位、收入、背景、地位、荣誉和外界评价等C、企业客户的参考因素是指企业的组织架构经营规模、经营范围所处行业、信用评级以及中介机构的评价等因素D、客户因素包括个人客户和企业客户答案BCD

44.根据《中国人民银行关于改进个人银行账户分类管理有关事项的通知》（银发〔2018〕16号），银行应当A、切实引导个人通过账户分类管理制度保护账户资金和信息安全B、提升客户体验C、创新账户产品D、优化业务流程E、充分认识个人银行账户分类管理制度对改进个人银行业务的意义答案ABCDE

45.银行可通过III类户向客户提供（）服务，有特殊规定的除外A、限定金额的缴费支付B、购买投资理财产品C、支取现金D、限定金额的消费答案:AD

46.中国人民银行应当于每一会计年度结束后的3个月内，编制（）和相关的财务会计报表，并编制年度报告，按照国家有关规定予以公布、固定资产报表AB、月季表C、资产负债表D、损益表答案CD

47.按照《反洗钱法》的规定，金融机构应当采取哪些措施完善反洗钱内控？A、金融机构的负责人应当对反洗钱内部控制制度的有效实施负责B、依照法律规定建立健全反洗钱内部控制制度C、设立反洗钱专门机构或者指定内设机构负责反洗钱工作D、金融机构的高层管理人员应当对反洗钱内部控制制度的有效实施负责E、设立反洗钱专门机构或者指定专人负责反洗钱工作答案ABC

48.中央银行会计核算数据集中系统综合前置子系统（ACS系统）变更包括接入机构变更0等情形A、业务办理方式和新增直连业务类型B、参数信息C、代理关系D、接入方式答案ABCD

49.保险监督管理机构查询保险机构及相关单位和个人在金融机构账户的内容，主要包括（）A、开户销户情况B、收入资金来源和支出资金去向C、交易日期D、金额和账户余额等情况答案ABCD

50.人民检察院决定免予起诉撤销案件或者不起诉的案件，被告人交出或者被人民检察院、公安机关查获的被告人的储蓄存款单（折），经查明确系被告人非法所得的赃款，人民检察院作出没收的决定之后，银行依据0或0和存款单（折），办理提款或者缴库手续A、协助扣划通知书B、协助冻结通知书C、由检察长签署的《没收通知书》D、人民检察院的《免予起诉决定书》（附没收清单）答案CD

51.根据我国《电子签名法》的规定，电子签名验证数据，是指用于验证电子签名的数据，包括0等、公钥AB、算法C、代码D、口令答案ABCD

52.银行机构为办理规定业务而进行联网核查时，若相关（）与居民身份证所记载的信息核对完全相符，可按照相关规定继续办理业务、签发机关AB、公民身份号码C、个人的姓名D、照片答案ABCD

53.根据我国票据法规定，汇票持票人可行使追索权的范围包括0oA、未及时收到汇票金额产生的间接损失B、取得有关拒绝证明和发出通知书的费用C、被拒绝付款的汇票金额D、汇票金额自到期日或提示付款日起至清偿日止，按照中国人民银行规定利率计算的利息答案BCD

54.债务的抵销应具备的条件是0A、双方债务均已到期B、质相同C、当事人双方互负债务互享债权D、债务的标的物种类答案ACD

55.2019年版第五套人民币50元、20元、10元、1元纸币分别保持2005年版第五套人民币50元20元、10元纸币和1999年版第五套人民币1元纸币（）等要素不变A、主图案B、规格C、“中国人民银行”行名D、主色调E、国徽答案ABCDE

56.法人金融机构洗钱风险管理应当遵循以下主要原则（）C、反洗钱工作应实行条线管理D、反洗钱措施应能有效发现识别和报告可疑交易答案ABCD

4.专门用途是指在0行业以外的用途、餐饮AB、百货C、娱乐D、饭店答案ABCD

5.票据，是指、（）和（）A、传票B、汇票C、本票D、支票答案BCD

6.依据反洗钱法规定，下面关于金融机构建立客户尽职调查制度的叙述正确的有（）A、金融机构可以为身份不明的客户提供服务或者与其进行交易，但不得为客户开立匿名账户或者假名账户B、与客户建立人身保险、信托等业务关系，合同的受益人不是客户本人的，金融机构还应当对受益人的身份证件或者其他身份证明文件进行核对并登记A、全面性原则B、匹配性原则C、有效性原则D、独立性原则E、审慎性原则答案:ABCDE

57.下列哪种票据可以挂失（）A、填明“现金”字样并填明代理付款银行的银行汇票B、已承兑的商业汇票C、未填写出票日期的支票D、银行承兑汇票答案ABD

58.国有独资商业银行监事会对本行的（）进行监督、资产负债比例AB、国有资产保值增值C、信贷资产质量D、高级管理人员违反法律行政法规的行为答案ABCD

59.下列合同中，当事人有权请求人民法院或仲裁机构变更或撤销的是（）A、以合法形式掩盖非法目的的B、损害社会公共利益的C、在订立合同时显失公平的D、重大误解订立的合同答案CD

60.人民法院与金融机构网络执行查控机制的建立和运行应当具备以下条件OA、已采取足以保障查控系统和信息安全的措施B、具有符合安全规范的电子印章系统C、已建立网络执行查控系统，具有通过网络执行查控系统发送传输、反馈查控信息的功能D、授权特定的人员办理网络执行查控业务答案ABCD

61.根据《企业银行结算账户管理办法》规定，控制账户交易措施包括等措施，涉及签约缴纳税款、社会保险费用以及水电燃气、暖气、通信等公共事业费用的除外A、对账户采取只收不付控制B、对账户采取不收不付控制C、暂停账户非柜面业务D、限制账户交易规模或频率答案ABCD

62.在法定代表人与法人的关系上，下列表述中正确的是oA、法定代表人的代表权源于法人的授权B、法定代表人既是法人的代表人，又是法人机关C、法定代表人只能是法人单位的行政正职负责人D、法定代表人履行职务的行为是法人的行为E、法定代表人的代表权源于法律和章程答案BDE

63.根据《反洗钱法》的规定，金融机构有下列哪些情形的，反洗钱行政主管部门可以进行罚款0A、未按规定对职工进行反洗钱培训的B、未按规定履行客户尽职调查义务的C、未按规定保存客户身份资料和交易记录的D、违反保密规定，泄漏有关信息的答案BCD

64.下列哪项属于《不宜流通人民币纸币》标准规定的撕裂情形的不宜流通人民币（）A、票面出现多处撕裂，累计撕裂长度大于9毫米B、票面一处撕裂，撕裂长度大于10毫米C、撕裂长度影响防伪功能D、撕裂导致图案不连续答案:ABC

65.外商投资企业在领取营业执照后10个工作日内，应当向注册地中国人民银行分支机构提交（）材料，申请办理企业信息登记、营业执照副本AB、外商投资企业批准证书复印件C、法人护照D、组织机构代码证答案ABD

66.背书绝对记载事项包括、背书人签章AB、被背书人名称C、背书日期D、背书人账号答案AB

67.个人通过电子渠道开立II、III类银行账户的身份验证措施有（）、面对面审核AB、绑定本人I类银行账户C、绑定支付机构开立的支付账户D、绑定本人信用卡账户答案BD

68.按照《中华人民共和国人民币管理条例》，以下属于损害人民币行为是（）A、制作、仿制、买卖人民币图样B、未经中国人民银行批准，在宣传品、出版物或者其他商品上使用人民币图样C、故意毁损人民币D、中国人民银行规定的其他损害人民币的行为答案ABCD

69.以下属于《银行业金融机构人民币冠字号码查询解决涉假纠纷工作指引（试行）》要求记录的冠字号码信息要素的是A、记录冠字号码信息的日期和时间B、业务类型（自动柜员机或柜面）C币值、冠字号码文本、冠字号码图像D\机具编号E、金融机构及其网点的金融机构编码答案:ABCDE

70.《中国人民银行货币鉴别及假币收缴、鉴定管理办法》规定，假币收缴专用袋上应标明等内容、冠字号码AB、币种和券别C、持有人和经办人D、收缴人和复核人E、面额和张数答案ABDE

71.金融机构在履行客户尽职调查义务时，应当向中国反洗钱监测分析中心和中国人民银行当地分支机构报告以下可疑行为（）A、履行客户尽职调查义务时发现的其他可疑行为B、对向境内汇入资金的境外机构提出要求后，仍无法完整获得汇款人姓名或者名称汇款人账号和汇款人住所及其他相关替代性信息的C、客户拒绝提供有效身份证件或者其他身份证明文件的AD、采取必要措施后，仍怀疑先前获得的客户身份资料的真实性、有效性、完整性的E、客户无正当理由拒绝更新客户基本信息的答案ABCDE

72.客户尽职调查中的保密性要求是指，银行应、保护个人隐私AB、保护商业秘密C、妥善保存客户尽职调查过程中获取的客户身份信息D、妥善保存客户尽职调查过程中获取的交易信息答案ABCD

73.自2019年6月1日起，银行机构为客户开立账户时，应当在O醒目告知客户出租出借,出售,购买账户的相关法律责任和惩戒措施A、开户申请信息填写界面B、服务协议C、开户申请书D、变更申请书答案ABC

74.《中国人民银行关于加强＜金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》有关执行要求的通知》（银发〔2017〕99号）有关接续报告的规定正确的有OA、接续报告应注明首次提交可疑交易报告号、报告紧急程度和追加次数B、应当自上一次提交可疑交易报告之日起每3个月提交一次接续报告C、接续报告应涵盖3个月监测期内的新增可疑交易D、经分析认为可疑特征发生显著变化的，义务机构应当按照规定提交新的可疑交易报告答案ABCD

75.下列法律规定中，属于特别诉讼时效的有（）oA、《民法通则》第136条规定，身体受到伤害要求赔偿的诉讼时效期间为1年B、《民法通则》第135条规定，向人民法院请求保护民事权利的诉讼时效期间为2年C、《合同法》第129条规定，因国际货物买卖合同和技术进出口合同争议提起诉讼或者仲裁的期限为4年D、《继承法》第25条规定，受遗赠人应当在知道受遗赠后两个月内作出接受或者放受遗赠的表示，到期没有表示的，视为放弃接受遗赠答案AC

76.调查中需要进一步核查的，经国务院反洗钱行政主管部门或者其省一级派出机构的负责人批准，以查阅复制被调查对象的账户信息、交易记录和其他有关资料；对可能被（）的文件资料，可以予以封存、隐藏AB、篡改C、转移D、毁损答案ABCD

77.存款人以单位名称开立的银行结算账户为单位银行结算账户，单位银行结算账户按用途分为（）A、一般存款账户B、临时存款账户C、基本存款账户D、专用存款账户答案ABCD

78.各商业银行、政策性银行应当运用（）方式增加票据资产，调整信贷结构、贴现AB、承兑C、再贴现D、转贴现答案AD

79.下列（）情况下，电子签名人应承担赔偿责任A、未向电子认证服务提供者提供真实、完整和准确的信息造成损失的B、知悉电子签名制作数据已经失密未及时告知有关各方造成损失的C、因依据电子认证服务机构提供的电子签名认证服务从事民事活动遭受损失D、不能证明自己无过错的，承担赔偿责任答案ABCD

80.公示催告在出现以下（）情况时，宣告终结A、利害关系人申报权利B、期限届满C、申请人又取得票据D、申请人撤回申请答案ABD

81.中国人民银行的工作人员，构成犯罪的，依法追究刑事责任尚不构成犯罪的，依法给予行政处分、徇私舞弊AB、玩忽职守C、滥用职权D、贪污受贿答案:ABCD

82.《非居民金融账户涉税信息尽职调查管理办法》规定的金融资产包括0或者上述资产的权益A、大宗商品B、年金合同C、证券D、保险合同E、合伙权益答案ABCDE

83.存款人预留印鉴中公章或财务专用章名称与其申请开立的银行结算账户的名称出具的开户证明文件上记载的存款人名称应保持一致，但下列（）情形除外A、预留银行签章中公章或财务专用章的名称依法使用简称的，账户名称应与其保持一致B、因注册验资开立的临时存款账户C、没有字号的个体工商户开立的银行结算账户D、因借款需要开立的一般存款账户答案ABC

84.下列票据记载的事项中，0具有《票据法》上的效力A、汇票号码B、付款地C、汇票金额用途D、出票地E、禁止转让文句答案BDE

85.向他人出租、出借自己的身份证件可能会产生不良后果有0A、您的诚信状况受到合理怀疑B、他人借用您的名义从事非法活动C、可能协助他人完成洗钱和恐怖融资活动D、可能成为他人金融诈骗活动的替罪羊答案ABCD

86.根据无因管理之债的构成要件，下列事实中构成无因管理之债的事项是A、饲养他人失散的动物并寻找其主人B、抚养收养的子女C、未受委托，雇人为邻居的危险房屋加固，以免遭台风袭击损毁D、受托人受雇人为他人照看病人E、抢救溺水的儿童答案:ACE

87.为进一步加强支付清算系统业务连续性管理工作，切实维护支付清算系统的安全稳定运行，中国人民银行支付结算司提出以下工作要求A、全面排查风险C、金融机构在与客户建立业务关系或者为客户提供规定金额以上的现金汇款现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务时，应当要求客户出示真实有效的身份证件或者其他身份证明文件，进行核对并登记D、客户由他人代理办理业务的，金融机构应当同时对代理人和被代理人的身份证件或者其他身份证明文件进行核对并登记答案BCD

7.存款人申请办理银行结算账户信息变更时，应填写变更银行结算账户申请书变更单位银行结算账户的，不必须在申请书中加盖0A、个人签章B、单位财务章C、法定代表人章D、单位公章答案ABC

8.执行法院通过网络执行查控系统对被执行人的存款采取扣划措施的，应当在协助执行通知书中载明扣划的0o、地址AB、扣划金额C、执行款专户信息D、账号答案BCDB、强化应急演练C、严格监测报告D、明确管理职责E、定期总结报告答案:ABCDE

88.客户尽职调查的基本原则有哪些（）、持续性AB、完整性C、有效性D、真实性答案ABCD

89.义务机构反洗钱交易监测标准建设工作指引的基本原则、保密原则AB、动态管理原则C、风险为本原则D、适用性原则E、全面性原则答案ABCDE

90.银行机构在办理（）等人民币银行业务时，如法律法规或部门规章规定需要核对相关个人出示的居民身份证，则应进行联网核查A、开立、变更个人银行结算账户单位银行结算账户业务B、票据结算业务、银行卡结算业务及汇兑业务C开立、变更个人储蓄账户D、国内信用证业务答案ABC

91.金融机构协助人民法院采取网络查询措施的，被执行人有存款以外的其他金融资产的，金融机构应反馈（）等信息、身份证件AB、关联资金账户C、地址D、资产管理人答案BD

92.《中国人民银行货币鉴别及假币收缴、鉴定管理办法》规定，鉴定单位应当具备以下条件（）A、具有固定的货币真伪鉴定场所B、满足鉴定需要的货币分析技术条件C、具有2名以上具备货币真伪鉴定能力的专业人员D、中国人民银行要求的其他条件答案ABCD

93.根据《现金管理暂行条例》规定，转账结算凭证在经济往来中，具有同现金相同的支付能力开户单位在销售活动中，不得发生0A、不得对现金结算给予比转账结算优惠待遇B、不得拒收银行汇票C、不得拒收支票D、不得拒收银行本票答案:ABCD

94.商业汇票的持票人向银行办理贴现必须具备以下条件（）A、提供与其直接前手之间的增值税发票和商品发送单据复印件B、与出票人具有真实的委托付款关系C、在银行开立存款帐户的企业法人以及其他经济组织D、与出票人或直接前手之间有真实性的商品交易关系答案ACD

95.人民检察院、公安机关、国家安全机关提出的超出查询权限或者属于跨地区查询需求的，有条件的银行业金融机构可以通过程序，向有权限查询的（）提出协查请求，并通过内部程序反馈查询的人民检察院公安机关、国家安全机关A、内部协作B、所辖机构C、外部协作D、上级机构或系统内其他分支机构答案AD

96.下列存款人，可以申请开立基本存款账户的有（）、企业法人AB、个体工商户C、社会保障基金D、非法人企业答案ABD

97.《中华人民共和国人民币管理条例》规定，印制人民币的0等重要事项属于国家秘密A、工艺B、技术C、专用设备D、方式E、特殊材料答案ABCE

98.银行与境外机构建立代理行或者类似业务关系时，应当采取的客户尽职调查措施包括、A、以书面方式明确本银行与境外金融机构在客户尽职调查方面的职责B、评估境外金融机构反洗钱、反恐怖融资措施的健全性和有效性C、评估境外金融机构接受反洗钱监管的情况D、充分收集有关境外金融机构的信息答案:ABCD

99.根据《中国人民银行关于改进个人银行账户分类管理有关事项的通知》（银发〔2018〕16号），个人通过登录电子渠道开立II、III类户时，有哪些安全可靠的验证方式（）、数字证书AB、人脸识别C、电子签名D、密码E、手机短信答案AC

100.下列哪项属于《不宜流通人民币纸币》标准规定的不宜流通人民币纸币类型O、污渍AB、脱墨C、缺失D、粘贴E、脏污答案:ABCDE

101.我国继承制度的基本原则是0OA、养老育幼，互助互济的原则B、继承权男女平等原则C、权利与义务相一致的原则D、保护公民合法财产继承权的原则E、互谅互让，和睦团结的原则答案ABCDE

102.金融机构在与客户建立业务关系或者为客户提供规定金额以上的（）等一次性金融服务时，应当要求客户出示真实有效的身份证件或者其他身份证明文件,进行核对并登记A、票据兑付B、现金汇款C、外币汇款D、现钞兑换答案ABD

103.甲企业于2022年3月3日在A银行开立临时存款账户，A银行柜员做法表述正确的是A、A银行于当日将甲企业开户信息通过账户管理系统向当地人民银行分支机构备案B、A银行于次日将甲企业开户资料复印件报送当地人民银行分支机构C、A银行于当日将甲企业开户资料复印件报送当地人民银行分支机构D、A银行于次日将甲企业开户信息通过账户管理系统向当地人民银行分支机构备案答案ABC

104.票据（）、（）、（）不得更改，更改的票据无效、收款人名称AB、金额C、付款人名称D、日期答案ABD

105.在汇票未承兑的情况下，持票人应先向0请求付款A、票据权利人B、付款人CLLI1D、保证人E、背书人答案BC

106.以下关于客户身份资料和交易记录保存期限的说法中正确的是A、交易记录，自交易记账当年计起至少保存5年B、客户身份资料，自业务关系结束当年至少保存5年C、同一客户身份资料或者交易记录采用不同介质保存的，至少应当按照上述期限要求保存一种介质的客户身份资料或者交易记录D、客户身份资料自一次性交易记账当年计起至少保存5年E、客户身份资料和交易记录涉及正在被反洗钱调查的可疑交易活动，且反洗钱调查工作在前款规定的最低保存期届满时仍未结束的，金融机构应将其保存至反洗钱调查工作结束答案ABCDE

107.针对II、川类户业务可疑风险特征中，以下选项属于开户行为异常的是（）A、不同客户使用同一终端设备（包括同一设备ID、同一网络地址等情况）同一绑定账户或手机号码开立多个II、川类户B、客户使用的手机号码属于网络销售的虚拟运营商手机号码C、客户申请开户过程中的信息填写程序交互等操作速度过快，超出手动操作速度的合理范围D、在一段时间内，多个新增II、川类户呈现出集中性特征，包括但不限于绑定账户开户行集中在少数几家银行，开户时间集中于凌晨等异常时间段，客户集中在同一或相似年龄段，客户集中在相近的网络地址或地理位置，客户身份证号码集中在少数几个地区，客户身份证地址为相同或相近的地址且与身份证号段对应地区不一致，客户手机号码集中在少数几个归属地区，客户手机号码呈现连号或集中在相同号段等答案:ABCD

108.外商投资企业向O的人民币借款和外汇借款应当合并计算总规模A、境外金融机构B、集团内关联企业C、其境外股东D、其境内股东答案ABC

109.金融机构委托金融机构以外的第三方识别客户身份的，应当符合下列要求A、第三方为本金融机构提供客户信息，不存在法律制度、技术等方面的障碍B、能够证明第三方按反洗钱法律、行政法规和本办法的要求，采取了客户尽职调查和身份资料保存的必要措施C、金融机构能够有效获得并保存客户身份资料信息D、本金融机构在办理业务时，能立即获得第三方提供的客户信息，还可在必要时从第三方获得客户的有效身份证件身份证明文件的原件复印件或者影印件答案ABD

110.发起行、接收行应确保电子支付指令传递的、不可复制AB\连续性C、可跟踪箱核D、不可篡改答案CD

111.下列取得财产的方法属于原始取得的有A、存款人取得的利息B、第三人依善意取得制度取得所有权C、果树的所有权人取得其所结果实的所有权D、国家取得所有人不明的埋藏物的所有权E、继承人依法定继承方式取得遗产的所有权答案ABCD

112.审计机关查询单位、个人账户和存款的内容，主要包括开户销户情况、0情况，以及交易资金流向、交易设备和网络信息第三方支付信息等记录、账户余额AB、内容C、交易日期D、金额答案ABCD

113.人民法院根据利害关系人的申请，宣告失踪公民死亡在期限上的条件是（）A、因意外事故下落不明，从事故发生之日起满四年B、下落不明满四年C、战争期间下落不明，从战争开始之日起满四年D、因意外事故下落不明，从事故发生之日起满二年答案BD

114.金融机构发现或者有合理理由怀疑0的，不论所涉资金金额或者资产价值大小，应当提交可疑交易报告A、客户B、客户试图进行的交易与洗钱、恐怖融资等犯罪活动相关的，不论所涉资金金额或者资产价值大小，应当提交可疑交易报告C、客户的交易与洗钱、恐怖融资等犯罪活动相关D、客户的资金或者其他资产答案:ABCD

115.《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》（中国人民银行令〔2016〕第3号）适用于哪类金融机构A、政策性银行、商业银行农村合作银行B、贷款公司C、证券公司、期货公司、基金公司D、信托公司、金融资产管理公司答案ABCD

116.金融机构和特定非金融机构对于涉及国务院公安部门公布的恐怖活动组织及恐怖活动人员的资金或者其他资产，应当立即予以冻结，并按照规定及时向（）报告、公安部门AB、人民银行

9.银行业金融机构为开户申请人开立个人银行账户时，需先对开户申请人进行（）,不得为身份不明的开户申请人开立银行账户并提供服务，不得开立匿名或假名银行账户0A、核实开户申请人开户意愿B、核实开户申请人提供身份证件的有效性C、核验其身份信息D、核实开户申请人与身份证件的一致性答案ABCD

10.办理协助扣划业务时，金融机构经办人员应当核实的证件和法律文书包括0A、有权机关执法人员的工作证件B、有权机关执法人员的身份证件C、有权机关县团级以上机构签发的协助扣划存款通知书，法律、行政法规规定应当由有权机关主要负责人签字的，应当由主要负责人签字D、有关生效法律文书或行政机关的有关决定书答案ACD

11.下列属于保证消灭的事由的有A、未经债权人的同意而转让的债务B、保证期间届满C、主债务消灭D、债权人放弃物的担保E、保证合同解除或者终止答案ABCDEC国家安全部门D、金融监管部门答案ABC

117.业务连续性管理工作报告内容包括

0、应急演练和培训AB、风险排查整改C、业务连续性管理措施D、系统运行答案ABCD

118.使用商业汇票的企业主体应满足的主要条件包括（）A、必须是法人组织或经批准的个人B、必须是法人组织C、具备真实的交易关系或债权债务关系D、在银行开立存款账户答案BCD

119.托收承付的付款有A、全额付款B、部分付款C、部分拒绝付款D、全额拒绝付款答案ABCD

120.贴现人选择贴现票据应当遵循O的原则，贴现资金投向应符合国家产业政策和信贷政策、真实性AB、流动性C、效益性D、安全性答案BCD

121.各单位应每年对自身的危机处置预案进行评估，根据0不断更新、完善危机处置预案，确保危机处置预案的有效性和可操作性、应急演练情况AB、业务连续性管理培训C、风险预判D、自身系统发展答案ACD

122.《金融机构洗钱和恐怖融资风险评估及客户分类管理指引》中指出、由他人（非职业性中介）代办业务可能导致金融机构难以直接与客户接触，尽职调查有效性受到限制鉴于代理交易在现实中的合理性，金融机构可将关注点集中于下列哪些风险较高的特定情形？A、客户信息显示紧急联系人为同一人或者多个客户预留电话为同一号码等异常情况B、同一代办人同时或分多次代理多个账户开立C、客户由他人代办的业务多次涉及可疑交易报告D、客户的账户是由经常代理他人开户人员或经常代理他人转账人员代为开立的答案:ABCD

123.未获得工商行政管理部门核准登记的单位，在验资期满后，应向银行申请撤销注册验资临时存款账户，其账户资金应A、按照约定转账或现金支付B、退还给原汇款人账户C、以现金方式存入，出资人需提取现金的，应出具缴存现金时的现金缴款单原件及其有效身份证件D、在三个工作日内交与客户答案BC

124.银行汇票承兑银行接到持票人开户行寄来的,抽出专夹保管的汇票卡片和承兑协议副本进行审查、二联进帐单AB、汇票C、解讫通知D、委托收款凭证答案BD

125.按照《非居民金融账户涉税信息尽职调查管理办法》规定，金融机构用于检索判断存量个人账户持有人是否为非居民个人的有关要素，具体包括A、账户代理人或者授权签字人的境外地址B、存款账户以外的账户向境外账户定期转账的指令C、账户持有人的境外电话号码，且没有我国境内电话号码D、账户持有人的境外现居地址或者邮寄地址，包括邮政信箱E、账户持有人的境外身份证明答案ABCDE

126.银保监会会同最高人民检察院公安部、国家安全部制定规范化的查询冻结电子化信息交互流程，确保各方依法合规使用专线传输数据，保障的安全性A、冻结资金B、客户资料C、信息传输D、线运行答案CD

127.中央银行会计核算数据集中系统综合前置子系统（ACS系统）中接入机构可以通过该系统实时查询发起和接收的所有业务信息，还可以查询本机构及所属机构的（）A、清算账户和非清算账户余额B、可用头寸C、日间透支及清算排队情况D、预期头寸答案ABCD

128.金融机构在履行客户尽职调查义务时，应当向中国反洗钱监测分析中心和中国人民银行当地分支行报告以下可疑行为A、客户拒绝提供有效身份证件或者其他身份证明文件的B、对向境内汇入资金的境外机构提出要求后，仍无法完整获得汇款人姓名或者名称、汇款人账号和汇款人住所及其他相关替代性信息的C、采取必要措施后，仍怀疑先前获得的客户身份资料的真实性、有效性、完整性的D、客户无正当理由拒绝更新客户基本信息的答案ABCD

129.下列关于农地承包经营权的说法，正确的有（）oA、农地承包经营权的客体可以是国家所有的由集体使用的土地B、农地承包经营权是承包人和发包人通过合同来设定C、农地承包经营权的主体必须是本集体经济组织内的成员D、农地承包经营权的目的是在他人土地上从事农业活动E、农地承包经营权的客体可以是集体所有的土地答案ABDE

130.《金融机构协助查询、冻结、扣划工作管理规定》（银发〔2002〕1号）所称的协助查询，是指金融机构依照有关法律或行政法规的规定以及有权机关查询的要求，将单位或个人存款的（）告知有权机关的行为、家庭成员信息AB、金额C、其他存款信息D、币种答案BCD

131.下列哪些金融机构依法需要进行大额交易和可疑交易报告？、证券公司AB、商业银行C、期货公司D、保险公司答案:ABCD

132.商业银行用于同业拆借的拆出资金限于下列何种情况以后的资金0A、留足备付金B、留足当月到期的偿债资金C、归还中国人民银行到期贷款D、交足存款准备金答案ACD

133.银行为客户办理电子支付业务，应根据客户性质、电子支付类型、支付金额等，与客户约定适当的认证方式（）A、指纹B、密码C、秘钥D、数字证书答案BCD

134.以下关于大额交易报告主体说法正确的是（）A、客户通过在境内金融机构开立的账户发生的大额交易，由开立账户的金融机构报告B、客户通过境外银行卡所发生的大额交易，由收单行报告C客户不通过账户或者银行卡发生的大额交易，由办理业务的金融机构报告D、客户通过在境内金融机构发行的银行卡所发生的大额交易，由发卡银行报告答案ABCD

135.两个以上有权机关对同一单位或个人的同一笔存款采取冻结或扣划措施时,金融机构应当（）A、两个以上有权机关对金融机构协助冻结扣划的具体措施有争议的，金融机构应当按照人民法院判决作为依据办理B、协助最先送达协助冻结、扣划存款通知书的有权机关办理冻结、扣划手续C、两个以上有权机关对金融机构协助冻结,扣划的具体措施有争议的，金融机构应当按照有关争议机关协商后的意见办理D、协助最后送达协助冻结、扣划存款通知书的有权机关办理冻结扣划手续答案BC

136.根据《商业银行、信用社代理国库业务管理办法》规定，以下说法正确的是0OA、国库经收处必须准确及时地办理各项预算收入的收纳，完整地将预算收入划转到指定收款国库B、人民银行依法对商业银行代理支库和商业银行、信用社国库经收处所办国库业务实施垂直管理C、国库经收处应认真履行国库经收职责D、国库经收处必须接受上级国库及当地代理支库和乡（镇）国库的监督管理检查和指导，不得以任何理由拒绝答案ABCD

137.接入机构使用中央银行会计核算数据集中系统综合前置子系统（ACS系统）可以办理哪些业务（）、自助转账等AB、电子报表导入电子回单接收和对账C、流动性查询及清算排队查询D、账务核对、同业对账交存款答案ABCD

138.依据反洗钱法规定，下面关于金融机构建立客户尽职调查制度的叙述正确的有（）A、与客户建立人身保险、信托等业务关系，合同的受益人不是客户本人的，金融机构还应当对受益人的身份证件或者其他身份证明文件进行核对并登记B、客户由他人代理办理业务的，金融机构应当同时对代理人和被代理人的身份证件或者其他身份证明文件进行核对并登记C、金融机构不得为身份不明的客户提供服务或者与其进行交易，不得为客户开立匿名账户或者假名账户D、金融机构在与客户建立业务关系或者为客户提供规定金额以上的现金汇款现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务时，应当要求客户出示真实有效的身份证件或者其他身份证明文件，进行核对并登记答案ABCD

139.对符合哪些条件的大额交易，如未发现交易或行为可疑的，金融机构可以不报告（）A、交易一方为各级党的机关、国家权力机关、行政机关、司法机关等B、自然人实盘外汇买卖交易过程中不同外币币种间的转换C、金融机构内部调拨资金D、金融机构在黄金交易所进行的黄金交易E、金融机构同业拆借、在银行间债券市场进行的债券交易答案:ABCDE

140.特征指标化包括但不限于等形式要件A、指标代码B、指标阈值C、指标名称D、指标特点E、指标规则曲答案ABCE

141.企业开立变更撤销0实行备案制、临时存款账户AB、专用存款账户C、一般存款账户D、基本存款账户答案ABCD

142.重点可疑交易报告的基本结构包括（）、概括和发现过程AB、交易情况，即可疑交易的时间笔数金额、资金来源、去向流程等C、账户基本情况，即对开户资料的分析结果D、可疑点分析和判断结论答案ABCD

143.根据《中国人民银行残缺污损人民币兑换办法》规定，属于残缺、污损人民币的情形包括

0、外观、质地受损AB、票面撕裂、损缺C、图案不清晰D、因自然磨损侵蚀答案ABCD

144.银行汇票持票人向代理付款行申请付款时，需要提供（）A、汇票B、付款申请C、解讫通知D、二联进帐单答案ACD

145.空头支票的罚款，由出票人在规定期限内到指定的罚款代收机构主动缴纳;逾期不缴纳的，中国人民银行及其分支机构可采取下列措施0oA、要求银行冻结其账户B、申请人民法院强制执行C、要求银行停止其签发支票D、到期不缴纳罚款的，每日按罚款数额的5%加处罚款答案BCD

12.办理电子支付业务的银行应公开披露以下信息A、电子支付交易品种可能存在的全部风险，但不用披露客户使用电子支付交易品种可能产生的风险B、所提供的电子支付业务品种操作程序和收费标准等C、银行名称营业地址及联系方式D、客户办理电子支付业务的条件答案BCD

13.同时符合下列哪些条件的社会保障类账户，无需开展非居民金融账户涉税信息尽职调查A、每年缴款不超过五万美元B、受政府监管C、达到规定的退休年龄D、享受税收优惠E、取款应当与账户设立的目的相关，包括医疗等答案ABDE

14.2018年6月底前，国有商业银行、股份制商业银行等银行业金融机构以下简称银行应当实现在本银行柜面和O等电子渠道办理个人II、川类户开立等业务、手机银行AB、直销银行C、网上银行D、远程视频柜员机

146.根据《人民币图样使用管理办法》规定，存在下列哪些行为的，由中国人民银行或其分支机构给予警告，并按照《中华人民共和国中国人民银行法》第四十四条的规定予以处罚0oA、未按规定使用人民币图样的B、未按照许可批准文件核准的范围使用人民币图样、使用人民币图样与申请事项不一致或者未在使用人民币图样时注明规定信息的C、未按要求将相关材料报审批机构备案的D、在祭祀用品、生活用品、票券上使用人民币图样的E、未经许可使用人民币图样的答案:ABCDE

147.中国反洗钱监测分析中心发现金融机构报送的大额交易可疑交易报告有0或0的，可以向提交报告的金融机构发出补正通知A、存在错误B、越级上报C、要素不全答案:AC

148.法人金融机构固有风险评估应当考虑以下方面、渠道AB、产品业务C、客户群体D、地域环境答案ABCD

149.参与者发生0情形的，应当立即报告中国人民银行或者其分支机构，并及时报告应急处置情况A、参与者业务系统与支付系统之间连接出现异常B、因参与者系统发送故障导致通过支付系统办理业务出现异常C、开展与支付系统相关的应急演练D、参与者系统与支付系统之间安全保密机制出现问题E、因自然灾害事故灾难或突发社会安全事件导致不能通过支付系统正常办理业务答案ABDE

150.境外投资者包括（）、境外经济组织AB、境外企业C、境外个人答案ABC

151.中国人民银行应当向全国人民代表大会常务委员会提出有关（）的工作报告货币政策情况、金融业运行情况AB、金融统计情况C、货币政策情况D、金融监督管理情况答案AC

152.对公人民币存款账户业务关系终止，销户前客户尽职调查要点有0oA、若该账户为一直关注的账户，银行营业网点应在完成销户的同时，向反洗钱合规部门上报该客户的销户情况，以履行可疑交易持续监控职责B、开户银行须与客户核对账户余额，收回各种重要空白票据及结算凭证和开户登记证C、对先前获得的客户身份资料不完整的，要求客户补充完整；对先前获得的客户身份证件或者其他身份证明文件已过有效期的，要求客户重新提供有效的身份证件或其他身份证明文件D、一年未发生收付活动且未欠开户银行债务的银行结算睡眠账户，开户银行应通知单位自发出通知之日起30日内办理销户手续，逾期视同自愿销户答案:ABCD

153.下列哪些机构不属于《非居民金融账户涉税信息尽职调查管理办法》规定的金融机构A、消费金融公司B、证券投资基金管理公司C、证券登记结算机构D、财务公司E、货币经纪公司答案ACDE

154.承兑贴现申请人有下列情形之一，承兑人和贴现人暂停对其办理商业汇票承兑和贴现（）A、以非法手段骗取金融机构承兑、贴现的B、未以商品交易为基础签发商业汇票的C、越权承兑商业汇票的D、未支付或未足额支付其签发商业汇票票面金额的答案ABD

155.某商业银行发放的下列贷款，应计入不良贷款的有（）A、丙公司的一笔委托贷款于2005年9月到期，2004年7月该公司已进入破产清算程序B、丁公司的一笔拖欠多年的固定资产贷款，现已按规定以呆账准备金予以冲销C、甲公司的一笔流动资金贷款于本周到期，现银行同意其延展还款期1个月D、乙公司的一笔房地产项目贷款于2005年6月到期，2004年7月该项目因资金短缺而停建答案BD

156.根据《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》规定，一次性金融服务是指，为不在金融机构开立账户的客户提供O等一次性金融服务A、现金存取B、现钞兑换口C、现金汇款D、票据兑付答案BCD

157.支付结算业务的查询查复是办理支付结算的一项重要工作，银行办理支付结算必须做到、有查必复AB\有疑必查C、复必详尽D、切实处理答案ABCD

158.有关法人民事权利能力的下列说法中，正确的有（）A、不同类型的法人，其民事权利能力的大小范围各不相同，即使同一类型的法人，其民事权利能力也有差异B、法人和自然人民事权利能力的范围不同C、法人在清算阶段仍具有清算所必须的权利能力D、法人权利能力的范围均由法律直接规定答案ABC

159.金融机构汇总报送的非居民账户信息中的机构账户持有人应包含哪些要素、名称AB、税收居民国（地区）C、地址D、居民国（地区）纳税人识别号E、机构成立日期答案ABCD

160.人民银行分支机构应当采取和（）相结合的方式，对银行的企业银行结算账户内部管理制度建设与执行、业务办理风险管理优化服务等情况开展现场检查A、重点检查B\随机检查C、抽样检查D、定期检查答案AB

161.银行业金融机构协助人民检察院、公安机关国家安全机关冻结财产的法律文书，应当明确的要素包括0A、冻结账户名称B、冻结期限C、冻结数额D、冻结账号答案ABCD

162.商业银行为客户将5000美元现钞兑换成英镑时，应当识别客户身份，并采取以下哪些措施？OA、核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件B、了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人C、如果客户为外国政要，应当经高级管理层的批准D、登记客户身份基本信息E、留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或影印件答案ABDE

163.下列权利中，属于用益物权的是（）A、土地承包经营B、宅基地使用权C建设用地使用权D、地役权E、留置权三甲答案ABCD

164.票据权利包括（）、付款请求权AB、追索权C、请求赔偿权D、票据返还请求权答案AB

165.《金融机构协助查询、冻结、扣划工作管理规定》（银发〔2002〕1号）中所称有权机关是指依照法律、行政法规的明确规定，有权查询、冻结、扣划单位或个人在金融机构存款的及行使行政职能的事业单位、司法机关AB、行政机关C、行使行政职能事业单位D、军事机关答案ABCD

166.关于重点可疑交易报告的要求，下列说明正确的是（）A、分析要有理有据，充分使用数据图表说明问题（注意图表的简洁大方）B、注重非数据因素，如犯罪特点柜员反映、监控录像当地习惯、以往经验C、分析可疑点避免只说符合某项可疑标准D、语言要洗炼，少说套话答案ABCD

167.依据《担保法》的规定，下列选项中，表述正确的是（）A、保证合同是从合同B、保证合同是附合合同C、保证合同是附条件合同D、保证合同是主合同答案AC

168.银行通过电子渠道非面对面为个人新开立III类户，以下说法正确的是（）A、消费和缴费支付、非绑定账户资金转出等日累计限额合计为2000元，年累计限额合计为5万元B、银行通过电子渠道非面对面为个人新开立川类户后，通过绑定账户转入资金验证的，可以接收非绑定账户小额转入资金C、消费和缴费支付、非绑定账户资金转出等日累计限额合计为5000元，年累计限额合计为10万元D、银行非面对面为个人开立的III类户，个人已通过绑定账户向该川类户转入资金的，经本人同意后，银行可为该川类户开通非绑定账户入金功能，账户限额按本通知管理答案ABD

169.审计机关在审计过程中，有权依法向金融机构查询单位、个人（），并取得证明材料，金融机构应当予以协助、家庭住址AB、存款查询情况通知书C、账户D、家庭成员信息答案BC

170.依据我国法律规定，下列有关汇票与支票区别的表述中正确的有A、汇票有即期汇票与远期汇票，支票则均为见票即付B、汇票的票据权利时效为二年，支票则为六个月C、汇票可以背书转让，支票不可以背书转让D、汇票上的收款人名称可以经出票人授权予以补充，支票上的收款人名称则不能补充答案AB

171.参与者有（）之一的，应当报中国人民银行或其分支机构同意后实施A、变更支付系统行名行号信息B、变更支付系统数字证书C、变更接入支付系统的物理环境或借口软件D、变更参与者类型接入节点或接入方式E、变更通过支付系统办理业务的权限答案ABCDE

172.一般存款账户用于存款人办理（）、期货交易保证金AB、借款转存C、借款归还D、支取现金E、信托基金答案BC

173.在与客户的业务关系存续期间，金融机构应当采取持续的客户尽职调查措施,关注客户及其0,及时提示客户更新资料信息、金融交易情况AB、日常经营状况C、资金交易情况D、日常经营活动答案:AD

174.与客户建立0等业务关系，合同的受益人不是客户本人的，金融机构还应当对受益人的身份证件或者其他身份证明文件进行核对并登记、期货AB、财产保险C、信托D、人身保险答案CD

175.企业事业单位、机关、团体被冻结的款项，不属于赃款的，冻结期间应（），在扣划时其利息应付给债权单位；属于赃款的，冻结期间（），如冻结有误，解除冻结时应补计冻结期间利息、计付利息AB、补计手续费E、智能柜员机答案ABCDE

15.反洗钱法规定，金融机构进行客户尽职调查，认为必要时，可以向（）等部门核实客户的有关身份信息、工商行政管理AB、公安C、检察D、税务答案AB

16.拆入资金用于0的需要A、解决临时性周转资金B、联行汇差头寸不足mC、弥补票据结算头寸不足D、发放固定资产贷款答案ABC

17.法人金融机构应当确保反洗钱内部审计活动独立于0,遵循独立性客观性原则，不断提升内部审计人员的专业能力和职业操守A、业务经营B、合规管理C、人员管理D、风险管理答案ABDC\补计利息D、不计付利息答案AD

176.义务机构应当设立（）和（）的保障措施、工作保障AB、信息保障C、资源保障D、技术保障答案CD

177.投融资性同业银行结算账户是指用于等融资和投资业务的账户、代理支付结算AB、同业借款C、买入返售（卖出回购）D、同业投资答案BCD

178.中国人民银行不得有下列哪些行为0A、任何单位和个入提供担保B、向非银行金融机构以及其他单位和个人提供贷款C、向地方政府各级政府部门提供贷款D、直接认购包销国债和其他政府债券行为答案ACD

179.在下列物的关系中，属于主物与从物关系的是

0、丙的上衣与裤子AB\庚的门与窗C、工的母生的蛋D、乙的拖拉机与拖犁E、甲的汽车与拖斗答案DE

180.对人民法院依法向金融机构查询或查阅的有关资料,人民法院根据需要可O,但应当依法保守秘密、复制AB、原件暂时带离C^抄录D、照相答案ACD

181.外商投资企业用人民币偿还境外人民币借款本息的，可以凭O等材料直接到银行办理A、支付命令函B、贷款合同C、纳税证明D、营业执照答案ABC

182.存款人撤销银行结算账户，必须与开户银行核对银行结算账户存款余额，交回各种，银行核对无误后方可办理销户手续、对账单AB、结算凭证C、税收完税证明D、重要空白票据答案BD

183.义务机构应当登记客户受益所有人的哪些信息0A、身份证或者身份证证明文件的种类、号码和有效期限B、姓名C、地址D、性另IJ答案ABC

184.在现有个人银行账户基础上，增加银行账户种类，将个人银行账户分为（）A、I类银行账户B、川类银行账户C、II类银行账户D、存折答案ABC

185.开户单位如违反《现金管理暂行条例》,开户银行有权责令其停止违法活动,并根据情节轻重给予警告或罚款有下列情况之一的，一律处以罚款（）A、对现金结算给予比转账结算优惠待遇的B、用转账凭证套取现金的C、保留账外公款的D、开户单位不采取转账结算方式购置国家规定的专项控制商品的E、只收现金拒收支票、银行汇票、本票的答案ABCDE

186.《反洗钱法》规定的金融机构反洗钱义务包括0A、建立客户身份资料和交易记录保存制度B、执行大额和可疑交易报告制度C、建立客户尽职调查制度D、建立健全反洗钱内部控制制度答案ABCD

187.商业银行与客户的业务往来，应当遵循（）的原则A、诚实信用B、自愿C、公平D、平等答案:ABCD

188.中国人民银行总行设立再贴现窗口，（）各银行总行的再贴现申请及有关再贴现业务、审批AB、受理C、审查D、经办答案ABCD

189.银行为开户申请人开立个人银行账户时，应要求其提供本人有效身份证件,并对身份证件的（）进行认真审查、合理性AB、合规性C、完整性D、有效性E、真实性答案BDE

190.下列关于单位银行结算账户年检的表述正确的是（）A、企业开立的单位结算账户应年检B、宗教活动场所和宗教院校开立的单位结算账户应年检C、机关事业单位开立的单位结算账户不需要年检D、政府部门开立的单位结算账户不需年检答案AB

191.开户申请人开立个人银行账户或者办理其他个人银行账户业务，原则上应当由开户申请人本人亲自办理；符合条件的，可以由他人代理办理以下哪些情形可代理开户（）A、无民事行为能力或限制民事行为能力的开户申请人B、因身患重病、行动不便、无自理能力等无法自行前往银行的存款人C、存款人开立代发工资教育社会保障（如社保、医保、军保）、公共管理（如公共事业拆迁捐助助农扶农）等特殊用途个人银行账户D、有民事行为能力的开户申请人答案ABC

192.个人有效身份证件包括（）A、定居国外的中国公民为中国护照B、台湾地区居民为在台湾居住身份证C、香港、澳门特别行政区居民为香港、澳门特别行政区居民身份证D、外国公民为护照或者外国人永久居留证（外国边民，按照边贸结算的有关规定办理）E、在中华人民共和国境内已登记常住户口的中国公民为居民身份证；不满十六周岁的，可以使用居民身份证或户口簿答案:ADE

193.对身份证号码存在但是与姓名不匹配或照片不符的，可要求客户出示0等其他有效证件对相关居民身份证的真实性进一步核实经佐证，相关居民身份证确属真实证件的，银行机构应留存相关证件复印件，并继续办理相关业务A、护照B、机动车驾驶证C、居民户口簿D、单位证明、居委会或村民委员会证明答案ABC

194.洗钱风险评估及客户风险等级分类应遵循以下原则（）A、同一性原则B、保密性原则C、动态管理原则D\全面性原则E、风险相当原则答案ABCDE

195.人民银行分支机构、银行要综合运用解读文章海报、动漫等各种宣传方式，利用等各种宣传渠道，向政府部门企业社会公众开展取消企业银行账户许可宣传A、张贴广告B、微信微视频C、报纸、微博D、电视、广播答案BCD

196.单位应于每年度结束后15个工作日内向支付结算司报送上年度业务连续性管理工作报告A、中国银联股份有限公司B、网联清算有限公司C、人民银行各分行支付结算处D、农信银资金清算中心答案ABCD

197.人民银行支付系统包括、大额支付系统AB、小额支付系统C、境内外币支付系统D、网上支付跨行清算系统E、支票影像交换系统答案ABCDE

198.客户与银行签订的电子支付协议应包括（）A、双方约定的电子支付类型交易规则、认证方式等B、客户应保证办理电子支付业务账户的支付能力C、客户指定办理电子支付业务的账户名称和账号D、银行对客户提供的申请资料的保密义务答案ABC

199.下列合同中既属于双务合同又属于有偿合同的A、附有保管费的保管合同B、租赁合同C、附利息的借贷合同D、买卖合同答案ABD

200.直接参与者严重违反支付系统业务管理规定，对其他参与者或客户权益造成重大损害的，中国人民银行及其分支机构应对其采取清算账户余额控制、暂停新增间接参与者暂停业务权限或转为间接参与者等措施A、要求其退出支付系统B、暂停新增间接参与者C、暂停业务权限或转为间接参与者D、清算账户余额控制答案BCD

201.视为满足法律、法规规定的原件形式的数据电文，应具备A、增加背书等形式变化不影响数据电文的完整性B、能够有效地表现所载内容C、保证自形成时起，内容保持完整未被更改D、可供随时调取查用答案ABCD

202.完全民事行为能力人是指（）A、14周岁以上能以自己的劳动收入为主要生活来源的公民B、16周岁以上的公民C、18周岁以上的公民D、16周岁以上能以自己的劳动收入为主要生活来源的公民答案CD

203.企业申请开立（）的，中国人民银行按规定完成开户审核后，即可为符合条件的企业办理开户手续、临时存款账户AB、基本存款账户C、一般存款账户D、专用存款账户答案AB

204.《银行业金融机构存取现金业务管理办法》规定,银行业金融机构在市（州）、县（市）设立的一级管理机构为申请行，申请行向人民银行分支机构提出开办存取现金业务申请的，应提交的资料包括OA、现金管理内部控制制度和业务操作规程B、开办存取现金业务申请书C、人民银行分支机构营业部门开户申请书回执原件及复印件D、开办行从事现金业务的高管人员部门负责人专业人员，接入人民银行货币金银业务应用系统的技术条件和安全保障措施，现金保管和现金押运条件，现金清分场地设备等的基本情况E、人民银行分支机构要求提供的其他资料答案:ABCDE

205.在我国，必须依法登记注册才能取得民事主体资格的是（）、社会团体AB、公司法人C、事业法人D、农村承包经营户E、城镇工商个体户答案BE

206.金融机构依法协助人民法院办理网络执行查控措施，当事人向其提出异议的,金融机构可将执行法院（）告知当事人A、名称B、执行人员姓名

18.大额交易报告主体有

0、公益团体AB、收单行C、开立账户的金融机构D、办理业务的金融机构答案BCD

19.根据《反洗钱法》第三十二条的规定，在反洗钱调查中，金融机构有下列行为之一的，由中国人民银行或者其授权的地市级以上分支机构依法予以行政处罚（）A、拒绝反洗钱调查的B、故意提供虚假材料的C、阻碍反洗钱调查的D、拒绝提供调查资料的E、故意提供虚假说明的答案ABCDE

20.金融机构和特许机构申请接入中央银行会计核算数据集中系统综合前置子系统（ACS系统）的，应当通过法人所在地中国人民银行分支机构向中国人民银行省级分支机构提出申请，并提交以下材料（）A、综合前置子系统接入申请B、会计核算内控管理制度C、以代理方式接入的，被代理机构还需提交代理关系确认书D、系统安全保障措施C\地址D、案号答案ABD

207.下列有关客户资料和交易记录保存说法正确的是A、同一客户身份资料或者交易记录采用不同介质保存的，至少同时保存不同介质的客户身份资料或者交易记录B、法律、行政法规和其他规章对客户身份资料和交易记录较反洗钱规定有更长保存期限要求的，遵守其规定C、如客户身份资料和交易记录涉及正在被反洗钱调查的可疑交易活动，且反洗钱调查工作在前款规定的最低保存期届满时仍未结束的，金融机构应将其保存至反洗钱调查工作结束D、同一介质上存有不同保存期限客户身份资料或者交易记录的，应当按最长期限保存答案BCD

208.符合下列条件时，金融机构可信赖销售金融产品的金融机构所提供的客户尽职调查结果，不再重复进行已完成的客户尽职调查程序，但仍应承担未履行客户尽职调查义务的责任A、金融机构能够有效获得并保存客户身份资料信息B、销售金融产品的金融机构为本金融机构提供客户信息，不存在法律制度技术等方面的障碍C、销售金融产品的金融机构采取的客户尽职调查措施符合反洗钱法律行政法规和本办法的要求答案AC

209.洗钱风险自评估目的是为机构洗钱风险管理工作提供必要基础和依据，法人金融机构应充分运用风险自评估结果，确保（）、（）、（）与评估所识别的风险相适应A、洗钱风险管理策略B、政策和程序C、反洗钱资源配置D、反洗钱人员答案ABC

210.规范个人银行账户代理事宜包括A、身份信息留存B、特殊情形的处理C、代理开户业务管理自助D、身份信息核验答案ABCD

211.根据《银行业存款类金融机构非居民金融账户涉税信息尽职调查细则》规定,机构账户持有人声明文件填写信息与其他信息存在明显矛盾的情形包括OA、声明仅为中国税收居民，但机构注册地址或实际经营地址电话为国外以及香港、澳门和台湾地区的B、投资机构声明不属于消极非金融机构，但其税收居民国（地区）不参与实施金融账户涉税信息自动交换标准的C、声明为非居民，但账户持有人注册地址或实际经营地址所属国家地区与其声明的税收居民国地区不一致的D、声明信息与现有账户开立及反洗钱程序收集的身份信息不符的答案ABCD

212.可疑交易符合下列情形之一的，金融机构应当在向中国反洗钱监测分析中心提交可疑交易报告的同时，以电子形式或书面形式向所在地中国人民银行或者其分支机构报告，并配合反洗钱调查A、严重危害国家安全或者影响社会稳定的B、其他情节严重或者情况紧急的情形C、明显涉嫌洗钱、恐怖融资等犯罪活动的答案ABC

213.下列哪些金融机构与客户进行金融交易通过银行账户划转款项，由银行机构提交大额交易报告？A、企业集团财务公司B、保险专业代理公司C、保险咨询公司D、证券公司答案ABD

214.出票人开户行在受理失票人的“挂失止付通知书”时，应认真审查“挂失止付通知书”是否填明支票丧失的时间,欠缺上述内容之一的银行不予挂失A、挂失止付人的名称、营业场所或住所以及联系方法B、地点、原因C、付款人名称、收款人名称D、支票的号码金额、出票日期答案ABCD

215.《银行业金融机构存取现金业务管理办法》规定，银行业金融机构开办存取现金业务，应当符合下列基本条件（）A、具备现金保管和现金押运条件，以及现金清分（机械和手工）场地、设备B、配备从事现金业务的专业人员，包括管理人员和操作人员C、建立完善的现金管理内部控制制度和业务操作规程D、具备接入人民银行货币金银业务应用系统的技术条件和安全保障措施E、在人民银行分支机构营业部门开立人民币存款账户答案:ABCDE

216.出票人开户行接到收款人持现金支票支取现金时，应该审查0A、支票是否真实，提示付款期限是否超过B、出票人的签章是否符合规定，签章是否相符C、支票填明的收款人名称是否为该收款人，收款人是否在支票背面“收款人签章”处签章，其签章是否与收款人名称一致D、支票是否是统一规定印刷的凭证E、大小写金额是否一致，必须记载事项是否齐全答案:ABCDE

217.根据人民银行优化银行账户服务监管要求，银行应当通过官方网站、营业网点手机银行等渠道做好企业银行账户服务“三公开”，属于“三公开”内容的、服务标准AB、办理时限C\办理人员D、资费标准答案ABD

218.甲因所在单位给其行政记大过的处分而离家出走，音讯全无已满2年依照我国《民法通则》，享有申请甲宣告失踪资格的人有

0、甲的原所在单位AB、甲妻C、甲的父母D、甲的债权人E、甲的成年子女答案BCDE

219.根据承包合同，财产所有人将其财产占有、使用收益等权能转让给承包人，则他们的权利发生如下变化（）A、承包人取得了财产经营权B、承包人取得了财产所有权C、所有人丧失了财产占有权D、所有人丧失了财产所有权答案AC

220.对于反洗钱系统预警的可疑交易或人工初步判断为可疑的交易，金融机构应当合理采取内部尽职调查，回访，实地查访，向公安、工商行政管理部门税务部门核实，向居委会街道办村委会了解等措施，进一步审核客户的身份，资金、资产和交易等相关信息，结合特征、0特征或行为特征开展交易监测分析，、交易AB、行为C、客户身份答案AC

221.在与非自然人客户业务关系存续期问，义务机构采取持续的客户尽职调查措施或者重新识别客户身份的，应当同时开展受益所有人尽职调查工作，确保受益所有人信息（）、安全性AB、时效性C、完整性D、准确性答案BCD

222.《中国人民银行货币鉴别及假币收缴鉴定管理办法》规定，中国人民银行负责组织制定实施（）等的制度规范中国人民银行及其分支机构有权对金融机构执行《中国人民银行货币鉴别及假币收缴、鉴定管理办法》的情况开展监督检查A、反假货币培训管理B、现金机具鉴别能力管理C、金融机构冠字号码数据信息管理D、假币收缴鉴定答案ABCD

223.《反洗钱法》对中国人民银行分支机构反洗钱职责主要规定了、监督检查权AB、处罚权C、机构审批权D、调查权答案ABD

224.中国人民银行有权对金融机构以及其他单位和个人的以下哪些行为进行检查监督？A、执行有关银行间同业拆借市场银行间债券市场管理规定的行为BB、执行审慎经营规则的行为C、执行有关黄金管理规定的行为D、执行有关人民币管理规定的行为答案ACD

225.证监会及其派出机构调查人员依法查询、冻结资金账户、存款账户，应当出示证监会及其派出机构的、经证监会主要负责人批准的及本人0A、身份证B、工作证件C、查询通知书D、冻结/解除冻结通知书答案BCD

226.金融机构未按规定报告的可疑交易数量很少或极少，并在同时满足下列条件的情况下，人民银行各级分支机构可按照有关法律规定，对违规金融机构从轻处罚（）A、该金融机构反洗钱内控较为健全B、从导致严重后果发生C、该金融机构高级管理层和相关人员在反洗钱工作中能够勤勉尽责.D、该金融机构没有洗钱涉案记录或反洗钱严重违规记录答案ABCD

227.执行法院通过网络执行查控系统对被执行人采取冻结、续行冻结、解除冻结、扣划等执行措施的，应当向金融机构发送加盖电子印章的0电子扫描件、工作证件AB、执行人员的公务证件C、执行裁定书D、协助执行通知书答案BCD

228.对于高风险客户或者高风险账户持有人，金融机构应当了解其0或者经营状况等信息，加强对其金融交易活动的监测分析、经济状况AB、资金用途C、资金运用D、资金来源答案ABD

229.依据商业银行法，下列表述中哪些是错误的？0A、商业银行的工作人员不得在任何组织中兼职B、商业银行的高级管理人员及信贷业务人员不能从本银行取得贷款C、个人所负数额较大债务到期未能清偿的人不能招聘为商业银行的高级管理人员D、商业银行对任何一个关系人的贷款余额不得超过商业银行资本余额答案AB

230.代理他人在金融机构开立个人存款账户的，金融机构应当要求其出示O的身份证件，进行核对，并登记其身份证件上的姓名和号码、代理人AB、被代理人C、监护人D、负责人答案AB

231.在我国《票据法》上，可以成为被追索人的有（）A、出票人B、付款人C、背书人D、保证人E、承兑人答案ACDE

232.以下0行为构成银行汇票无效A、银行汇票的出票日期更改B、银行汇票的金额收款人名称更改C、将汇票金额分别背书转让给两人以上者D、更改收款人账号E、更改实际结算金额答案ABCE

233.银行应确保电子支付业务处理系统的安全性，保证重要交易数据的（）A、妥善管理在电子支付业务处理系统中使用的密码密钥等认证数据B、可追踪性C、数据存储的完整性自助D、客户身份的真实性答案ACD

234.金融机构违反反洗钱规定，有下列哪些行为之一的，由中国人民银行责令限期改正，给予警告；逾期不改正的，可处以罚款（）A、未按照规定保存客户的账户资料和交易记录的；B、违反规定将反洗钱工作信息泄露给客户和其他人员的；C、未按规定设立专门机构或者指定专门机构负责反洗钱工作的；D、未按照规定建立反洗钱内控制度的；E、未按照规定要求单位客户提供有效证明文件和资料，进行核对并登记的；答案ABE

235.客户洗钱风险等级分类的原则包括

0、持续性AE、人员、网络软硬件设备准备情况说明答案ABCDE

21.金融机构与境外金融机构建立代理行或者类似业务关系时，应当充分收集有关境外金融机构（）等方面的信息，评估境外金融机构接受反洗钱监管的情况和反洗钱、反恐怖融资措施的健全性和有效性，以书面方式明确本金融机构与境外金融机构在客户尽职调查、客户身份资料和交易记录保存方面的职责A、接受监管B、内部控制C、声誉D、业务答案ABCD

22.票据行为的要式性体现在（）A、款式B、内容C、签章D、书面答案ACD

23.审计机关查询单位、个人账户和存款时，应当向金融机构提供账户或者有关身份信息A、名称B、账号B\定性与定量相结合mC、全面性D、保密性答案ABCD

236.中国人民银行的财务收支和会计事务，应当执行法律行政法规和国家统一的财务,会计制度，接受（）依法分别进行的审计和监督A、检察院B、财政部门C、海关D、国务院审计机关答案BD

237.银行机构为办理规定业务之外的其他业务而进行联网核查时，应区别相关银行业务的0等因素制定具体的联网核查业务处理方法，并将制定的业务处理方法向人民银行当地分支机构备案A、风险程度B、业务性质C、客户类型D、金额大小答案ABCD

238.客户身份资料在0后，应当至少保存五年A、客户交易信息在交易结束B、业务关系结束BC、机构合并D、机构解散答案AB

239.确认为可疑交易的，应当在可疑交易报告理由中完整记录对（）、或（）的分析过程、行为特征AB、客户身份特征C、共同特征D、交易特征答案ABD

240.根据《关于做好流动就业群体等个人银行账户服务工作的指导意见》规定,银行应当建立个人账户分类分级管理体系，根据（）等特征，提供与账户风险等级相匹配的银行账户功能A、交易B、年龄C、职业D、身份答案ABCD

241.法人金融机构开展洗钱风险评估应当遵循（）原则、客观性原则AB、匹配性原则C、全面性原则D、灵活性原则答案ABCD

242.银行汇票出票行接到代理付款行发来的挂失通知，应抽出原专夹保管的核对无误后，一并另行保管，凭以控制付款或退款A、汇票B、汇票卡片C、多余款收帐通知D、解讫通知答案BC

243.下列资金的管理与使用，存款人可以申请开立专用存款账户的有（）A、党、团工会设在单位的组织机构经费B、社会保障基金C、金融机构存放同业资金D、单位设立的独立核算的附属机构答案ABCD

244.反洗钱法规定，（）应该履行反洗钱义务A、国务院反洗钱行政主管部门B、按照规定应当履行反洗钱义务的特定非金融机构C、国务院金融监督管理机构D、在中华人民共和国境内设立的金融机构答案BD

245.加强账户实名制管理，主要内容包括A、加强对冒名开户的惩戒力度B、全面推进个人账户分类管理C、建立对买卖银行账户和支付账户、冒名开户的惩戒机制D、暂停涉案账户开户人名下所有账户的业务答案:ABCD

246.构成银行汇票无效的行为有0A、更改银行汇票的实际结算金额B、更改银行汇票的金额出票日期、收款人名称C、公示催告期间票据转让票据D、银行汇票金额以中文大写和数码二者不一致E、背书附有条件答案ABCDE

247.商业银行为客户提供哪种服务时，应当识别客户身份，并核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件，登记客户身份基本信息，留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或影印件？、将3000美元现汇结汇入客户的人民币账户AB、将1000美元现钞结汇C、开立理财专户D、张三转账8万到李四账户答案BC

248.电信网络新型违法犯罪案件冻结资金返还中，银行业金融机构负责OA、将所涉资金返还至公安机关指定的被害人账户B\及时通知被害人C、就执行中的问题与公安机关进行协调D、依法协助公安机关查清被害人资金流向答案AD

249.中国人民银行的财务收支和会计事务，应当执行，接受国务院审计部门和财政部门依法分进行的审计和监督A、国家统一的会计制度B、行政法规C、法律D、国家统一的财务制度答案ABCD

250.《银行业金融机构协助人民检察院公安机关国家安全机关查询冻结工作规定》（银监发〔2014〕53号）是根据等法律法规制定A、《中华人民共和国刑事诉讼法》B、《银行业从业人员职业操守和行为准则》C、《中华人民共和国银行业监督管理法》D、《中华人民共和国商业银行法》答案ACD

251.中央银行会计核算数据集中系统综合前置子系统（ACS系统）中，接入机构变更代理关系的，由被代理机构通过法人所在地中国人民银行分支机构向中国人民银行省级分支机构提出申请，并提交以下材料A、代理关系确认书，应当包括与原代理机构关系的解除，以及与新代理机构关系的建立B、人员、网络、软硬件设备准备情况说明C、综合前置子系统变更申请D、中国人民银行规定的其他材料E、系统安全保障措施答案ABCDE

252.对金融机构账户、特定非金融机构账户和以证券登记结算机构银行间市场交易组织机构银行间市场集中清算机构银行间市场登记托管结算机构经国务院批准或者同意设立的黄金交易组织机构和结算机构、支付机构等名义开立的各类，不得整体冻结，法律另有规定的除外A、专门清算交收账户B、清算基金账户C、客户备付金账户D、保证金账户答案:ABCD

253.法人金融机构应当根据评级过程中发现的问题，组织落实整改，并及时向中国人民银行或其分支机构报告整改情况类机构可以通过提交书面整改报告形式报告整改落实情况中A、C类B、D类C、B类D\A类答案CD

254.存款人授权他人办理申请开立单位银行结算账户时，除出具相应的证明文件外，还应出具（）A、被授权人的辅助身份证明文件B、被授权人的身份证件C、法定代表人或单位负责人的身份证件D、法定代表人或单位负责人的授权书答案BCD

255.存款人应以实名开立个人银行账户，并对其出具的开户申请资料的（）负责、真实性AB、合理性C、合法性D、有效性E、准确性答案:AD

256.人民银行账户管理系统发生I类事件，银行先行为企业办理开立、变更、撤销业务，待系统恢复后及时备案、基本存款账户AB、临时存款账户C、专用存款账户D、一般存款账户答案AB

257.金融机构及其工作人员发现其他交易的等有异常情形，经分析认为涉嫌洗钱的，应当向中国反洗钱监测分析中心提交可疑交易报告-A、性质B、流向C、金额D、频率答案ABCD

258.银行在银行结算账户的开立中明知或应知是单位资金，而允许以自然人名称开立账户存储的，（）A、构成犯罪的，移交司法机关依法追究刑事责任B、对该银行直接负责的高级管理人员其他直接负责的主管人员直接责任人员按规定给予纪律处分C、给予警告，并处以5万元以上30万元以下的罚款D、情节严重的，中国人民银行有权停止对其开立基本存款账户的核准，责令该银行停业整顿或者吊销经营金融业务许可证答案ABCD

259.承兑、贴现、转贴现、再贴现等票据活动，应当遵循（）的原则、平等AB、诚实信用C、自愿D、公平答案ABCD

260.申请人由于银行汇票超过付款期限或其他原因要求退款时，应交回（）、多余款收帐通知AB、汇票C、解讫通知D、二联进帐单答案BC

261.出现下列情况之一时，金融机构应当重新识别客户A、金融机构获得的客户信息与先前已经掌握的相关信息存在不一致或者相互矛盾的B、客户有洗钱、恐怖融资活动嫌疑的C、客户行为或者交易情况出现异常的D、客户要求变更姓名或者名称、身份证件或者身份证明文件种类身份证件号码注册资本、经营范围、法定代表人或者负责人的答案ABCD

262.自然人客户的“身份基本信息”包括客户的住所地或者工作单位地址、联系方式，身份证件或者身份证明文件的种类号码和有效期限客户的住所地与经常居住地不一致的，登记客户的经常居住地、国籍AB、职业C、性别D、姓名答案ABCD

263.下列关于财政部门开设社会保险基金财政专户的数量，表述正确的是（）A、同一家银行只允许开立1个B、省级财政部门原则上不超过5个C、地（市）级财政部门原则上不超过5个D、县（区）级财政部门原则上不超过3个答案ABCD

264.根据《金融机构反洗钱规定》，金融机构应当建立客户尽职调查制度，按照规定了解客户的、交易的资金风险AB、交易性质C、交易的受益人D、交易目的答案BCD

265.《中华人民共和国人民币管理条例》规定，人民币，是指中国人民银行依法发行的货币，包括0A、纸币B、纪念币C、硬币D、纪念钞答案AC

266.单位银行结算账户按用途分为D\开户时间答案AB

24.以下哪些是信托的受益所有人A、其他对信托实施最终有效控制的自然人.B、信托的受益人C、信托的委托人D、信托的受托人答案ABCD

25.法人金融机构委托外部审计机构对洗钱风险管理工作开展评价的，外部审计机构需要具备（）A、审计工作应当满足反洗钱保密要求B、确保审计范围和方法科学合理C、审计人员具有必要的专业知识和经验B答案ABC

26.参与者有（）情形之一的，中国人民银行及其分支机构应约见该参与者高级管理人员，要求其就有关问题作出说明或限期整改A、因清算账户余额不足导致支付系统清算窗口开启B、未按要求配合中国人民银行开展支付系统建设、应急演练或业务宣传C、支付系统相关业务处理或运行管理存在安全隐患D、屡次违法支付系统业务管理规定答案ABCD、专用存款账户AB、基本存款账户C、临时存款账户D、一般存款账户答案:ABCD

267.依据反洗钱法规定，客户要求将调查所涉及的账户资金转往境外的，经国务院反洗钱行政主管部门负责人批准，可以采取临时冻结措施下面关于临时冻结措施的叙述正确的有A、临时冻结不得超过24小时B、侦查机关接到报案后，对已依照规定临时冻结的资金，应当及时决定是否继续冻结C、侦查机关认为不需要继续冻结的，应当立即通知国务院反洗钱行政主管部门，国务院反洗钱行政主管部门应当立即通知金融机构解除冻结D、侦查机关认为需要继续冻结的，依照刑事诉讼法的规定采取冻结措施答案BCD

268.人民法院执行工作中，对人民法院查封扣押冻结的财产有（）的债权人，可以直接申请参与分配，主张优先受偿权A、担保物权B、优先权C、银行抵押权D、处置权

269.保险监管机构人员到金融机构执行查询任务时，应当（）A、提供授权委托书B、由两名以上（含两名）工作人员现场亲自办理C、出示保险监管人员的工作证或行政执法检查证D、出示查询账户通知书答案BCD

270.下列有关典权的判断正确的是A、典权是我国台湾地区特有的物权B、典权人只能按照约定使用典物，不得将典物用作其他用途C、典权约定期限不得超过30年D、典期届满后，出典人不以原典价回赎其典物的，承典人即取得典物所有权答案ACD

271.票据权利，是指持票人向票据债务人请求支付票据金额的权利，包括和0OA、追索权B、付款请求权C、请求权D、付款追索权答案AB

272.中国人民银行为执行货币政策，可以运用货币政策工具，货币政策工具有（）OA、要求银行业金融机构按照规定的比例交存存款准备金BB、为金融机构办理再贴现C、向商业银行提供贷款D、中央银行基准利率答案ABCD

273.金融机构应按照客户的特点或者账户的属性，并考虑（）、客户是否为外国政要等因素，划分风险等级，并在持续关注的基础上，适时调整风险等级、地域AB、行业C、业务D、经营范围答案ABC

274.银行应从哪几个方面落实个人银行账户实名制0A、停用或注销银行账户B、建立健全个人银行账户数据库C、留存身份信息D、审核身份证件E、核验身份信息答案ABCDE

275.大额转账交易报告对于预防和打击洗钱犯罪的重要意义在于（）A、通过交叉分析核对，有利于反洗钱信息中心主动发现涉嫌犯罪活动的资金交易线索B、通过将收集的可疑交易报告与大额转账交易信息进行交叉分析，有利于确定可疑交易是否确实涉嫌犯罪C、通过对大额转账交易的宏观分析，可以帮助确定反洗钱需要关注的行业区域和交易种类D、通过要求金融机构报告大额交易，可以促进其履行反洗钱义务E、在反洗钱调查和侦查过程中，可以提供资金去向的有关线索答案ABCE

276.相关案例应当至少体现该洗钱类型的主要特征，具有较强（）A、代表性B、规律性C、前瞻性D、普遍性答案ABD

277.付款日期可以按照下列（）形式之一记载、定日付款自助AB、出票后定期付款C、见票即付D、见票后定期付款答案:ABCD

278.银行客户洗钱风险分类的参考指标中国家或地区因素通常包括但不限于（）A、毒品贩卖活动猖獗的国家或地区B、被联合国美国财政部海外资产控制办公室（FAC）等列入制裁名单的国家或地区C、欺诈或腐败猖獗的国家或地区D、金融行动特别工作组（FATF）等国际反洗钱组织公布的反洗钱不合作国家或地区答案ABCD

279.被追索人依照前条规定清偿后，可以向其他汇票债务人行使再追索权，请求其他汇票债务人支付下列（）金额和费用A、发出通知书的费用B、已清偿的全部金额C、前项金额自清偿日起至再追索清偿日止，按照中国人民银行规定的利率计算的利息D、前项金额自清偿日起至再追索清偿日止，协商决定的利率计算的利息答案ABC

280.商业银行实施的下列行为中，哪些是违反商业银行法的？（）A、用拆借的资金弥补联行汇差头寸的不足B、与关系密切的客户达成代销公司债券的协议C、向行长配偶任职的公司发放信用贷款D、规定借款人不提供担保的，一律不发放贷款答案BD

281.以下哪些企业因素属于客户洗钱风险分类的参考因素？A、长期存在大额交易的客户B、与高风险国家地区或客户有密切贸易往来的客户C、其经营活动或资金来源合法性受到怀疑的客户D、股权结构过于复杂，使实际受益人难以辨认的客户答案BCD

282.根据《金融机构反洗钱规定》，中国人民银行及其分支机构从事反洗钱工作的人员有下列行为之一的，依法给予行政处分A、违反规定进行检查调查或者采取临时冻结措施的B、违反规定对有关机构和人员实施行政处罚的C、违反规定接受被查单位高档礼品的D、泄露因反洗钱知悉的国家秘密、商业秘密或者个人隐私的答案ABD

283.银行业金融机构协助人民检察院、公安机关国家安全机关查询的信息仅限于涉案财产信息，包括（）A、网银登录日志等信息B、PS机商户自动机具相关信息C、被查询单位或者个人开户销户信息D、电子银行信息E、存款余额、交易日期、交易金额、交易方式、交易对手账户及身份等信息答案:ABCDE

284.客户申请开立II、III类户并上传身份证影像时，银行应比对身份证照片与联网核查系统反馈照片的一致性，对联网核查未反馈客户照片或者反馈信息不一致的，应要求客户出示有效辅助证件以下哪些选项属于辅助身份证明材料A、完税证明、水电煤缴费单等税费凭证B、香港、澳门特别行政区居民为香港、澳门特别行政区居民身份证C、台湾地区居民为在台湾居住的有效身份证明D、定居国外的中国公民为定居国外的证明文件外国公民为外国居民身份证、使领馆人员身份证件或者机动车驾驶证等其他带有照片的身份证件E、中国公民为户口簿、护照机动车驾驶证、居住证社会保障卡、军人和武装警察身份证件、公安机关出具的户籍证明工作证答案ABCDE

285.中国人民银行对商业银行的（）非经营性违法行为可以处罚A、擅自提高存款利率的B、未按规定的比例交存存款准备金的C、提供虚假的或者隐瞒重要事实的财务会计报告报表和统计报表的D、拒绝或者阻碍中国人民银行检查监督的答案CD

286.对于未按规定报告可疑交易的金融机构，中国人民银行可以（）A、情节严重的，处二十万元以上五十万元以下罚款B、情节严重的，对直接负责的董事高级管理人员和其他直接责任人员，处一万元以上五万元以下罚款C、致使洗钱后果发生的，处五十万元以上五百万元以下罚款D、情节特别严重的，责令停业整顿或者吊销其经营许可证E、致使洗钱后果发生的，对直接负责的董事高级管理人员和其他直接责任人员处五万元以上五十万元以下罚款答案ABCE

287.对于外国政要，义务机构除采取正常的客户尽职调查措施外，还应当采取以下哪些强化的尽职调查措施（）A、进一步深入了解客户财产和资金来源B、建立适当的风险管理系统，确定客户是否为外国政要C、建立（或者维持现有）业务关系前，获得高级管理层的批准或者授权D、在业务关系持续期间提高交易监测的频率和强度答案ABCD

288.下列各项中，汇票债务人可以对持票人行使抗辩权的事由有（）A、出票人存入汇票债务人的资金不足B、背书不连续C、持票人前手不依约履行合同D、汇票未到期答案BD

289.存款人开立各类个人银行账户时，必须提供的有效证明文件，账户名称与提供的证明文件中存款人名称一致、合理AB、完整C、合规D、真实E、合法答案BDE

290.视为可靠的电子签名应当具备（）条件A、电子签名制作数据属于电子签名人专有B、电子签名制作数据由电子签名人或授权人控制C、签署后对数据电文内容和形式的任何改动能够被发现D、签署后对电子签名的任何改动能够被发现答案ABCD

291.根据《银行业存款类金融机构非居民金融账户涉税信息尽职调查细则》规定,所称金融账户是指账户持有人因办理下列（）的业务而开立的账户、定期存款AB、活期存款C、保证金业务D、带有预存功能的信用卡业务答案ABCD

292.数据电文有下列情形（）之一的，视为发件人发送A、收件人按照发件人认可的方法对数据电文进行验证后结果相符的B、当事人定的方式发送的C、经发件人授权发送的D、发件人的信息系统自动发送的答案ACD

293.大额资金交易的具体报告标准为A、自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币50万元以上（含50万元）、外币等值10万美元以上（含10万美元）的款项戈U转B、自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币20万元以上（含20万元）、外币等值1万美元以上（含1万美元）的跨境款项划转C、当日单笔或者累计人民币交易5万元以上（含5万元）、外币等值1万美元以上（含1万美元）的现金缴存、现金支取现金结售汇、现钞兑换现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支D、非自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币200万元以上（含200万元）、外币等值20万美元以上（含20万美元）的款项划转答案:ABCD

294.银行业金融机构协助人民检察院、公安机关国家安全机关冻结财产时，不得冻结的财产和账户包括A、金融机构存款准备金和备付金B、社会保险基金C、党团费账户和工会经费集中户D、住房公积金和职工集资建房账户资金E、商业汇票保证金答案ABCDE

295.《中国人民银行法》规定中国人民银行及其工作人员实施了以下哪些行为,对负有直接责任的主管人员和其他直接责任人员，依法给予行政处分；构成犯罪的，依法追究刑事责任？OA、对单位和个人提供担保。