《企业风险管理案例分析》课件

企业风险管理案例分析本课件将深入剖析企业风险管理的理论与实践，通过案例分析引导学员掌握风险管理的实务技能课程大纲介绍课程目标课程内容帮助学员理解企业风险管理的本质、重要性，并掌握风险管理的企业风险管理概述•框架、方法和工具风险识别和评估•风险应对策略•案例分析•风险管理工具介绍•新兴风险趋势•风险管理最佳实践•什么是企业风险管理定义目标企业风险管理是指企业为识别、最大程度地降低风险带来的损失评估、控制和应对各种风险，以，提高企业经营的确定性和稳定实现企业目标，创造价值而采取性的一系列活动原则风险意识、全员参与、持续改进风险管理的重要性提升盈利能力增强竞争优势赢得投资者信赖通过有效的风险控制，建立良好的风险管理体风险管理是投资者评估降低损失，提高盈利能系，可以提高企业应对企业价值的重要指标，力市场竞争的能力良好的风险管理有助于赢得投资者信赖促进企业发展风险管理有助于企业规避潜在风险，促进企业持续发展风险管理的基本框架风险识别1确定企业面临的各种风险风险评估2评估风险发生的可能性和影响程度风险应对3制定风险应对策略，降低或转移风险风险监控4跟踪风险，评估风险应对措施的有效性风险沟通5及时将风险信息传达给相关人员风险识别方法头脑风暴法问卷调查法专家访谈法历史数据分析法组织相关人员进行头脑风暴，通过问卷调查收集员工、客户邀请行业专家进行访谈，获取分析历史数据，识别潜在风险收集风险信息、供应商等不同利益相关者的行业风险信息风险信息风险评估技术风险概率评估评估风险发生的可能性风险影响评估评估风险发生后带来的损失程度风险矩阵分析将风险概率和影响程度进行组合分析，确定风险等级敏感性分析分析关键因素的变化对风险的影响风险应对策略风险规避1完全避免风险的发生风险降低2采取措施降低风险发生的可能性或影响程度风险转移3将风险转移给其他方风险接受4接受风险，不采取任何措施案例分析方法论案例选择1选择具有代表性和典型性的案例案例解读2深入分析案例的背景、事件经过和结果风险识别3识别案例中存在的风险因素风险评估4评估风险发生的可能性和影响程度经验总结5总结案例中的经验教训，并提出改进建议案例一中石油管道泄漏事件年月，中石油在辽宁省发生的油气管道爆炸泄漏事故，造成重大经济201311损失和环境污染本次事故暴露了中石油在风险管理方面的不足，引发社会广泛关注事件背景概述事故时间事故地点事故原因事故影响年月日辽宁省盘锦市管道腐蚀导致泄漏，引发爆炸造成重大经济损失和环境污染20131116风险源分析管道老化1管道使用时间过长，导致腐蚀维护保养不足2管道维护保养不到位，没有及时发现和处理腐蚀问题施工质量问题3管道施工质量不过关，埋下了安全隐患环境因素影响4土壤腐蚀性、地下水位变化等环境因素加速了管道腐蚀事件影响评估

1.51000亿元亩经济损失土地污染10人人员伤亡应对措施评价应急预案安全管理中石油制定了完善的应急预案，加强安全管理，提高管道安全标及时组织救援准和管理水平环境治理积极开展环境治理，修复受损生态环境经验教训总结加强风险识别1全面识别管道老化、施工质量、环境因素等潜在风险完善风险评估2科学评估风险发生的可能性和影响程度改进风险应对3制定切实有效的风险应对措施，提高应急处置能力强化安全文化4建立良好的安全文化，增强员工的安全意识案例二联想收购摩托罗拉年，联想集团以亿美元收购了摩托罗拉移动业务，试图进军高端手机201429市场，但收购后的整合过程并不顺利并购背景分析联想目标摩托罗拉优势市场竞争进军高端手机市场，提升品牌影响力拥有成熟的技术和品牌，在北美市场具有智能手机市场竞争激烈，市场份额不断萎优势缩战略风险评估市场风险市场竞争激烈，收购后能否顺利整合摩托罗拉的技术和品牌？运营风险联想能否有效整合摩托罗拉的运营团队和业务体系？文化风险联想和摩托罗拉的企业文化差异是否会导致整合困难？财务风险分析整合成本2整合过程中将产生大量的成本，是否会影响联想的盈利能力？收购价格1收购价格是否过高？融资压力收购需要大量资金，是否会给联想带来融资压力？3整合风险探讨团队磨合业务重组12如何有效整合联想和摩托罗拉如何协调联想和摩托罗拉的业的团队？务体系？品牌管理3如何整合联想和摩托罗拉的品牌？案例启示要点谨慎评估风险制定整合策略对并购目标进行全面的风险评估制定合理的整合策略，做好团队，评估收购后的整合难度、业务、品牌等方面的整合注重文化融合重视企业文化的融合，消除文化差异带来的整合障碍案例三滴滴出行安全事件年，滴滴出行平台发生多起乘客安全事件，引发社会广泛关注，导致滴滴出行受到监管部门的严厉处罚，并面临品牌声誉危机2018事件回顾事件一事件二事件三乘客被司机性侵乘客被司机杀害乘客被司机抢劫平台安全风险司机背景审查1司机背景审查不严格，存在安全隐患安全机制缺失2平台缺乏有效的安全机制，无法及时发现和阻止安全事件应急响应不足3平台对安全事件的应急响应机制不完善，缺乏有效解决方案声誉风险分析公众信任下降乘客对滴滴出行的信任度下降，使用量减少负面报道增多媒体对滴滴出行的负面报道增多，影响企业形象市场竞争加剧其他出行平台趁机抢占市场份额监管风险评估1100亿元天罚款金额整改期限1000万用户数据危机处理过程停运整改1暂停运营，进行安全整改公开道歉2向公众公开道歉，表达歉意赔偿损失3赔偿受害乘客的损失加强监管4加强平台安全监管，建立安全机制改进措施探讨完善司机背景审查建立安全机制12加强司机背景审查，提高司机建立完善的安全机制，保障乘安全标准客安全加强平台监管3加强平台监管，提高安全意识案例四恒大债务危机恒大集团是中國最大的房地產開發商之一，自年下半年开始，恒大集团陷入严重的债务危机，导致多个项目停工，引发社会广泛2021关注危机形成背景高负债经营房地产调控流动性风险恒大集团高负债经营，资金链紧张中国政府加强房地产市场调控，导致房地恒大集团的资金链断裂，无法偿还债务产市场降温金融风险分析债务违约风险恒大集团无法偿还债务，可能导致债务违约金融机构风险恒大集团的债务危机可能引发金融机构的连锁反应市场信心下降恒大集团的债务危机可能导致投资者对房地产市场的信心下降运营风险评估资金链断裂2恒大集团的资金链断裂，无法支付员工工资和供应商货款项目停工恒大集团多个项目停工，无法按期交付1声誉受损恒大集团的债务危机导致企业声誉受损3市场影响分析房地产市场波动金融市场动荡恒大集团的债务危机可能导致恒大集团的债务危机可能引发房地产市场波动，影响房价金融市场动荡社会稳定风险恒大集团的债务危机可能引发社会稳定风险风险预警机制财务指标预警1建立财务指标预警体系，及时发现财务风险市场风险预警2建立市场风险预警体系，监测市场变化舆情监控3加强舆情监控，及时发现和应对危机案例五华为供应链风险华为是全球领先的通信设备制造商，近年来受到美国政府的制裁，导致其供应链面临巨大风险地缘政治风险贸易战技术封锁制裁措施中美贸易战加剧了华为的供应链风险美国政府对华为实施技术封锁，限制其获美国政府对华为实施制裁措施，限制其与得关键技术美国企业合作供应链脆弱性关键零部件依赖华为对部分关键零部件高度依赖美国企业供应链集中度高华为的供应链集中度较高，缺乏多元化供应商物流中断风险美国政府的制裁可能导致华为的物流中断技术依赖风险2芯片华为芯片高度依赖台积电等美国企业操作系统1华为手机高度依赖安卓操作系统软件华为软件高度依赖美国企业开发的软件3应对策略分析自主研发1加强自主研发，降低对美国企业的依赖多元化供应商2寻求更多元化的供应商，降低供应链集中度备货储备3建立备货储备机制，应对物流中断风险技术创新4进行技术创新，开发自主可控的技术经验与启示加强风险意识提升自主创新能力企业要高度重视供应链风险，建加强自主研发，提升核心竞争力立完善的风险管理体系多元化战略布局采用多元化战略，降低对单一供应商的依赖风险管理工具介绍企业风险管理的工具多种多样，以下介绍几种常见的工具风险矩阵使用方法定义使用方法应用场景风险矩阵是一种将风险概率和影响程度进通过风险矩阵，可以将风险进行分类，确风险识别、评估、应对、监控行组合分析的工具定风险等级，并制定相应的风险应对措施情景分析技术定义情景分析是一种预测未来可能出现的情景，并分析不同情景对企业的影响的技术应用场景战略规划、风险管理、决策分析步骤识别关键驱动因素•构建情景•分析情景影响•制定应对策略•风险量化模型作用2可以更准确地评估风险，为风险应对决策提供数据支持定义1类型风险量化模型是将风险进行数值化的工具概率模型•统计模型•专家判断模型3•风险监控系统目标1及时发现风险，评估风险应对措施的有效性内容2风险指标监测•风险事件跟踪•风险应对措施评估•方法3数据分析•专家评估•定期报告•内部控制体系定义作用内部控制是指企业为确保经营目预防和发现风险，降低风险发生标的实现，而建立的一系列程序的可能性和措施内容财务控制•运营控制•信息控制•风险报告机制定期报告事件报告信息沟通定期向管理层提交风险及时向管理层报告重大及时将风险信息传达给报告风险事件相关人员风险管理组织架构风险管理委员会1负责制定风险管理策略，审批风险应对措施风险管理部门2负责日常风险管理工作，包括风险识别、评估、应对、监控业务部门3负责识别和管理本部门的风险风险管理文化建设风险意识1培养员工的风险意识，提高风险识别能力责任制2建立风险责任制，明确各部门和个人的风险管理责任沟通机制3建立有效的沟通机制，促进信息共享和协作激励机制4建立激励机制，鼓励员工积极参与风险管理新兴风险趋势随着科技发展和社会变革，企业面临着新的风险挑战数字化转型风险数据安全风险技术风险人员能力风险数字化转型过程中，企业需要处理大量数数字化转型需要采用新的技术，技术风险企业需要具备数字化的技能和能力，人员据，数据安全风险增加不可避免能力风险增加风险管理ESG环境风险环境污染、气候变化等环境风险社会风险社会责任、劳工权益、消费者保护等社会风险治理风险公司治理、腐败、欺诈等治理风险气候变化风险转型风险应对气候变化带来的转型风险，例如能源转型、碳排放监管声誉风险物理风险气候变化行动不足可能导致企业声誉受损极端天气事件、海平面上升等物理风险213网络安全风险数据泄露风险系统瘫痪风险网络攻击可能导致企业数据泄网络攻击可能导致企业系统瘫露痪业务中断风险网络攻击可能导致企业业务中断人才风险管理人才流失风险1缺乏有效的激励机制，可能导致人才流失能力不足风险2员工缺乏必要的技能和知识，无法胜任工作道德风险3员工缺乏职业道德，可能损害企业利益创新与风险平衡创新动力风险控制创新是企业发展的重要引擎，但企业需要制定合理的风险控制措也伴随着风险施，降低创新风险风险管理风险管理是企业创新和发展的保障风险管理最佳实践企业风险管理最佳实践是指企业在风险管理方面积累的成功经验和方法跨国企业风险管理政治风险经济风险文化风险不同国家的政治体制、政策法规不同，可汇率波动、通货膨胀等经济风险不同国家文化差异可能导致沟通障碍和误能带来政治风险解中小企业风险管理资源有限中小企业资源有限，风险管理能力相对较弱市场竞争激烈中小企业面临市场竞争激烈，风险挑战更大管理机制不完善中小企业管理机制不完善，风险管理制度不健全国有企业风险特点政治风险社会责任12国有企业受到政府政策的影响国有企业承担着重要的社会责较大，可能面临政治风险任，需要平衡经济效益和社会效益体制机制风险3国有企业的体制机制可能存在一些风险，例如效率低下、腐败等。