个人理财模拟考试题（附参考答案）

个人理财模拟考试题（附参考答案）

一、单选题（共题，每题分，共分）

10011001.产业基金业务涉及的未上市公司股权或基金份额等金融资产转让，均需要缴纳增值税A、平价和折价B、溢价C、折价D、平价正确答案B

2.按照《商业银行理财业务监督管理办法》规定，符合具有2年以上投资经历，且满足家庭金融净资产不低于万元人民币，或者家庭金融资产不低于500万元人民币，或者近3年本人年均收入不低于40万元人民币的自然人，属于合格投资者A、300B、200C、400D、100正确答案A

3.“安心-每年开放第6-12期理财产品的开放日为开放当月的____________________O、20日AB10日xC、25日Dx15日正确答案C

4.客户于周三下午2点购买10万元时时付，将于—确认份额（周一至周五为工作日，周

六、周日为假日）A、周日B、周五C\周四D\周六正确答案C

5.关于券商股票质押回购违约处置效率的表述哪个是正确的？、不需申请强制执行，一般2-4周AB、违约后T+10/15天处置

45.单家商业银行对单一金融机构法人的不含结算性同业存款的同业融出资金，扣除风险权重为零的资产后的净额，不得超过该银行一级资本的o、

0.3AB、

0.4C、

0.5D、

0.2正确答案C

46.下列哪一项不属于专户理财的产品特征、预期收益率模式AB、客户及产品目标的个性化、多样化C、投资者风险自担模式D、净值模式正确答案A

47.银行理财子公司销售理财产品的，应当在非机构投资首次购买理财产品前通过—进行风险承受能力评估、互联网渠道AB、商业银行C、线下渠道D、本公司渠道含营业场所和电子渠道正确答案D

48.根据产品说明书约定，截至2019年6月，我行发行的进取每年第2期产品的开放期为A、每年5月20日100至16:00,遇节假日顺延遇B、每年5月20日1节假日不顺延遇00至16:00,C、每年5月20日1节假日不顺延遇00至18:00,D、每年5月20日1正节假日顺延00至18:00,确答案B

49.私行时时付产品首次购买起点金额为元Ax10万元B100万元xC、1元D、1万元正确答案A

50.融资融券交易是指客户向具有融资融券业务资格的提供担保物，借入资金买入上市证券（融资交易）或借入上市证券并卖出（融券交易）的行为、证券公司AB、商业银行C、信托公司D、基金公司正确答案A

51.客户于周六上午8点购买10万元农银时时付，将于—确认份额（周一至周五为工作日，周

六、周日为假日）（）、周一AB、周日C、周7VD、周二正确答案D

52.假设净值型理财产品无申购手续费、赎回手续费，客户申购资金10万元，申购清算价为1,持有100天后客户赎回该产品，赎回清算价为

1.01,请问该客户持有期间获得的年化收益率为？（）A、05B、0365C、1D、01正确答案B

53.当前本利丰固定期限产品工作日申购、次日起息的时段是—o（）、8点至17点AB、0点至17点C、8点至15点D、8点50至15点正确答案B

54.自动理财一个账户同时只能签约个自动理财产品（）A、3B、10C、2D、1正确答案D

55.定向增发结构化业务模式下设置预警线、止损线，预警线不低于理财本息的倍A、

1.2B、

1.1C、

1.3D、

1.5正确答案C

56.假设客户购买我行本利丰天天利产品，周四中午12点购买，何日起息？A、当周周五B、当周周四C、当周周六D、下周周一正确答案B

57.理财产品转让价格必须o A、等于参考价格B、高于参考价格C、低于参考价格D、为参考价格的90710%正确答案D

58.私募产品应向通过方式发行A、不特定社会公众，非公开B、不特定社会公众，公开C、合格投资者，非公开D、合格投资者，公开正确答案C

59.全市场同业存单在以下哪个场所进行A、深交所B、上交所C、中央结算公司D、上清所正确答案D

60.时时付理财产品面向的客户群体是o、对私AB、对公、对私C、对公D、同业客户正确答案A

61.依据《中国农业银行理财融资业务管理办法》（农银规章

（2018）194号），理财融资业务风险承担方须在农业银行信用评级达到以上的总行或一级分行级核心客户或在农业银行信用评级达到以上的客户A、A级（含），A+级（含）B、B级（含）,B+级（含）C、B+级（含），A级（含）D、A级（含），A级（含）正确答案A

62.我行惠农理财产品的收益类型是A、保本浮动收益B、保本保证收益C、非保本浮动收益D、非保本固定收益正确答案A

63.假设净值型理财产品无申购手续费、赎回手续费，客户申购资金10万元，申购清算价为1,持有100天后客户赎回该产品，赎回清算价为

1.01,请问该客户持有期间获得的年化收益率为？A、

0.01B、

0.0365C、

0.05D、

0.1正确答案B

64.信用分析中不属于定性分析的选项是、行业状况AB、资本结构C、竞争地位D、宏观环境正确答案B

65.银行理财子公司全部理财产品投资于非标准化债权类资产的余额在任何时点均不得超过理财产品净资产的—O（）A、A10%B、B20%C、C35%D、D50%正确答案C

66.安心灵珑白金客户专属款理财产品的销售对象是o、理财级客户AB、财富级客户C、不特定个人客户D、私行级客户正确答案B

67.两融收益权业务投后管理报告频率是？、按季AB、按年C、按周D、按月正确答案A

68.客户购买安心期次产品的扣款时间为、购买日日终前AB、起息日前一工作日日终前C、购买时实时扣款D、起息日日终前正确答案B

69.当前本利丰系列固定期限理财产品支持工作日申购、次日起息的时段是、8点至17点AB、8点50至15点C、0点至17点D、8点至15点正确答案C

70.历史上，CPI整体变化与食品价格的变化oAv负相关B、相关性为零C、高度相关D、完全一致正确答案C

71.《商业银行理财产品销售管理要求》中提到，商业银行可以通过对具体理财产品进行宣传A、电视B、电台C、互联网D、本行渠道（含营业网点和电子渠道）正确答案D

72.适当性原则的基本要求是要有适合的产品、适合的客户、适合的网点、O（）、适合的管理人员AB、适合的销售人员C、适合的销售机构D、适合的渠道正确答案B

73.银行的现金管理类产品在严格监管的前提下，暂参照货币市场基金的“+”方法进行估值（）A、摊余成本，市场定价B、模型法，影子定价C、市值法，影子定价D、摊余成本，影子定价正确答案D

74.银行结构化理财产品可能在以下哪种情况为客户提供较高收益（）A、期末标的物价格上涨B、三种情况都有可能C、期末标的物价格不变D、期末标的物价格下跌正确答案B

75.“安心快线天天利滚利第2期”产品追加申购的递增金额—o（）A、100元B、10000元C、1元D、1000元正确答案A

76.根据《关于全面加强子公司信用风险管理的意见》（农银办发[20191457号）的要求，农银理财有限责任公司应成立委员会作为审议信用业务的集体议事机构，对授信额度核定和—等进行集体审议A、债券业务B、股票投资业务C、同业业务D、非标准化类信贷业务正确答案D

77.在最低票面利率的基础上参照预先确定的某一基准利率予以定期调整的债券指的是O、零息债券AB、浮动利率债券C、附息债券D、息票累积债券正确答案B

78.二级市场的组织形态有两种，一种是交易所，证券的买主和卖主或是其代理人在交易所的一个中心地点见面并进行交易，另一种交易形式是、第三市场AB、第四市场C、有形市场D、场外交易市场正确答案D

79.下列个人客户不符合专户业务准入标准的是—o A、谨慎型B、稳健型C、激进型D、进取型正确答案A

80.以下不承担信用风险的业务是A、两融收益权业务B、带担保的定向增发业务C、带担保的未上市股权业务D、打新基金业务正确答案D

81.金融机构应当按照资产管理产品管理费收入的计提风险准备金，或者按照规定计量操作风险资本或相应风险资本准备、1AB、2C、15D、05正确答案A

82.理财业务负责理财业务风险管理和内部控制及合规工作、风险管理部门AB、投资研究部门C、产品研发部门D、综合管理部门正确答案A

83.安心定开产品的申购和赎回规则为o A、按金额申购，按金额赎回B、按金额申购，按份额赎回C、按份额申购，按金额赎回D、按份额申购，按份额赎回正确答案B

84.个人客户通过掌银购买理财产品的销售管理费收入计入客户掌银注册行与购买理财的卡的开卡行属于同一个一级分行A、掌银注册行和开卡行各一半B、开卡行C、掌银注册行D、都不对正确答案C

85.仅限由私募理财产品投资的投资标的是—o、未上市企业股权AB、上市交易的股票C、标准化债权类资产D、以上均不对正确答案A

86.__负责下发私行专属个人理财产品销售通知A、农银理财有限责任公司B、总行个人金融部C、总行资产管理部C、申请强制执行后，一般2-4周D、违约后T+2/3天处置正确答案D

6.当收益率曲线非平行移动（绝大多数情况）时，可考虑使用什么,来衡量债券（特别是债券组合）的利率风险、贷款额度AB、关键时点基点价值C、凸性D、授信额度正确答案B

7.社融增速可看做是观测指标、资金需求AB、资金供给C、基础货币需求D、基础货币供给正确答案A

8.理财托管机构应当按照规定，向银行业监督管理机构报送与理财产品托管有关的材料，并于每年度结束后（）个月内报送理财产品年度托管报告A、6B、9C、3D、2正确答案D

9.在安心定开产品的预约申购和申购阶段，对客户展示的上期参考收益率是指OA、当前投资周期截至预约申购首日前两个工作日的年化收益率B、当前投资周期截至开放期首日的年化收益率C、七日年化收益率D、业绩基准正确答案A

10.自2019年3月30日起，我行的“金钥匙・安心快线•时时付”产品的实时赎回规则为在工作日0:00-15:00单一客户可赎回额度为万元（含）；其他时间单一客户可赎回额度为万元（含）A、50；5B、50；10C、100；5D、100；10正确答案C

11.个人客户理财产品到期对接的办理渠道不包括哪个？A柜面B、掌银渠道C、电话银行D、个人网银正确答案C

12.下列理财产品要占用农业银行经济资本的有—A、安心天天利B、安心期次产品C、安心步步高D、本利丰固定期限正确答案D

13.为规避单个股票质押回购项目出现风险带来的损失，可采用哪种交易模式运作？、跟投模式AB、“资产组合”模式C、直投模式D、安全垫模式正确答案B

14.股票收益权业务估值应在理财本息上方设置预警线、止损线，预警线不低于理财本息的倍、

1.5AB、

1.2C、

1.1D、

1.3正确答案A

15.根据资本资产定价CAPM模型，一个充分分散的资产组合的收益率和因素相关、市场风险AB、非系统性风险C\个别风险D、再投资风险正确答案A

16.根据《关于规范金融机构资产管理业务的指导意见》，资产管理产品可以再投资层资产管理产品A、—B、二C、无限制D、不得再次投资正确答案A

17.总行和农银理财子公司作为理财业务牵头部门，负责投诉机制的建立.规划和实施，以及自有和代销理财产品的最终解释工作A、资产管理部B、金融市场部C\个人金融部D、投资银行部正确答案A

18.根据《关于规范金融机构资产管理业务的指导意见》，资产管理产品直接或间接投资于非标准化债券类资产的，关于非标准化债权类资产的终止日说法正确的是A、不得晚于封闭式资产管理产品的到期日B、不得早于封闭式资产管理产品的到期日或者开放式资产管理产品的最近一次开放日C、不得晚于封闭式资产管理产品的到期日或者开放式资产管理产品的最近一次开放日D、不得早于封闭式资产管理产品的到期日正确答案C

19.私募产品面向合格投资者通过非公开方式发行，根据《中华人民共和国证券法》的规定，非公开发行销售对象累计不得超过人、1000AB、200C、500D、100正确答案B

20.—负责受理投资者现场投诉，并安排专人及时响应投资者的业务咨询和紧急求助需求，积极主动的引导和化解负面情绪，增强客户对农业银行的满意度（）A、客服中心B、消费者权益保护办公室C、一级分行D、营业网点正确答案D

21.商业银行应当在理财产品销售文件的显著位置列明该产品在全国银行业理财信息登记系统获得的登记编码，并提示投资者可以依据该登记编码在（）查询产品信息、中国理财网AB、人民网C、中国证券网D、中国基金网正确答案A

22.“农银安心•每年开放（ESG主题）产品个人客户认购起点金额为元，并以元的整数倍递增（）A、10000；1B、5000；100C、10000；100D、5000；1正确答案D

23.关于安心定开产品的开放日，以下说法正确的是oA、会于每个开放日结束后1个工作日内进行估值公告B、投资者可于开放日外提交预约赎回申请C、赎回开放日，赎回总份额超过前一工作日产品总份额的5%,为巨额赎回D、投资者只能于每个开放日前10个自然日内提交预约赎回申请正确答案B

24.时时付理财产品单一客户每日实时赎回笔数上限为o、A50B、20C、10D、30正确答案D

25.特级（极端重大突发事件）指总行、一级分行和二级分行所在地发生突发性、地区性、自然或人为的灾难以及其他因素导致系统瘫痪、群体性事件导致个以上的省（自治区、直辖市）的营业网点长时间无法正常经营，通过常规的应急措施已不能在较短的时间内恢复业务运营，需要启用应急预案的情况（）、五AB、三C\一D、二正确答案D

26.假设客户购买我行本利丰天天利产品，周四中午12点购买，起息时间为（注周一至周五为工作日）（）A、当周周四B、下周周一C、当周周六D、当周周五正确答案A

27.个人理财产品销售人员继续教育培训时间每年不少于（）个小时A、20B、30C、10D、40正确答案A

28.在人的生命周期四个阶段中，处在—的投资人的理财理念是“快速增加资本积累”（）A、老年衰老期B、少年形成期C、中年成熟期D、青年成长期正确答案D

29.目前我部大多数股票质押式回购业务中，本息安全保障倍数预警线一般不低于（）,平仓线值一般不低于（）A、160%,140%B、140%,100%C、100%,140%D、140%,160%正确答案A

30.不属于财务风险定量分析范畴的是、现金流状况AB、偿债能力C、银企关系D、盈利能力正确答案C

31.本利丰开放式产品每个工作日可实时赎回的时段是—o（）、8点50至17点AB、5点至17点C、8点50至15点D、5点至15点正确答案D

32.根据《关于规范政府和社会资本合作（PPP）综合信息平台运行的通知》规定，未纳入综合信息平台项目库的项目，不得列入各地PPP项目目录，原则上不得通过安排支出责任A、专项基金B、专项债券C、政府补贴D、财政预算正确答案D

33.关于银行股票质押贷款违约处置效率的表述哪个是正确的？、不需申请强制执行，一般2-4周AB、违约后T+10/15天处置C、违约后T+2/3天处置D、申请强制执行后，一般2-4周正确答案D

34.我行的灵珑公募净值型理财产品的销售起点金额和递增金额分别是—（）A、10000元，100元B、50000元，100元C、50000元，1000元D、10000元，1000元正确答案D

35.为降低期限错配风险，金融机构应当强化资产管理产品久期管理,封闭式资产管理产品期限不得低于一天（）A、100B、30C、90D、60正确答案C

36.专户理财的目标客户不包括（）A、企业年金等机构客户B、有长期稳定资金的私银客户C、普通零售客户D、现金充裕的企业客户正确答案C

37.商业银行发行私募理财产品的，应当在理财产品销售前（）日,在全国银行业理财信息登记系统进行登记、5AB、2C、15D、10正确答案B

38.作为控股股东的商业银行，应在银行理财子公司章程中承诺—年内不转让所持有的股权，不将所持有的股权进行质押或设立信托,经国务院银行业监督管理机构批准的除外（）、10AB、5C、7D、9正确答案B

39.是指，我行理财资金投资信托计划等优先级份额，匹配一般级资金，共同投资定向（公开）增发项目、结构化模式AB、平层担保模式C、混合模式D、其他模式正确答案A

40.安心定开产品在收取约定的费用后，超出业绩比较基准的收益A、由产品管理人与客户另行约定分配B、由产品管理人自行分配C、均归客户所有D、均归产品管理人所有正确答案C

41.分级理财产品的同级份额享有同等权益、承担同等风险，产品名称中应包含或字样、结构、等级化AB、等级、分级化C、等级、标准化D、分级、结构化正确答案D

42.依据《中国农业银行产业基金投资业务管理办法》农银规章2018}213号，市场退出类产业基金的基金管理人或实际控制人最近一年度基金管理规模不低于亿元、1AB、2C、5D、10正确答案C

43.资产管理产品的投资者分为—和合格投资者两大类、特定社会大众AB、特定社会公众C、不特定社会公众D、不特定社会大众正确答案C

44.白领人群的消费指数很高，也因此成为—的重要对象A、社会商品交易市场B、日用品批发市场C、土特产市场D、建材市场正确答案A。