申请小额贷款公司资料

设立小额贷款公司申报材料负责人签字_________________联系人_____________________联系电话___________________县（市、区）义义小额贷款义公司（筹）XX X年月申报材料2工商行政管理机关核发的《企业名称预先核准通知书》、企业名称预先核准通知书

1、企业名称预先核准申请书

2、有限公司设立登记申请书（股份公司设立登记申请书）3申报材料3有限公司出资人承诺书（出资人各一份）或股份公司发起人承诺书（发起人各一份）XX县（市、区）XX小额贷款XX公司（筹）出资人（发起人）承诺书公司（自然人）出资（发起）设立县（市、区）小额贷款义公司，现承XX xx XX x诺如下、本公司（自然人）自愿出资万元，入股县（市、区）小额贷款公司，1xx xxXX xx占公司股份总额作为股东，保证与其他股东无关联关系,保证入股资金来源合法，xx%不以借贷资金入股，不以他人委托资金入股，按时足额交纳出资，不抽回资金、本公司（自然人）严格按照《河南省小额贷款公司试点管理暂行方法》的规定办2理相关手续，提供的证件、材料真实、准确、完整，复印件与原件一致，不存在虚假陈述、本公司（自然人）作为县（市、区）小额贷款公司的股东,保证严格3XX XX XX遵守《公司法》、《河南省人民政府办公厅关于开展小额贷款公司试点工作的意见》、《河南省小额贷款公司试点管理暂行方法》等国家和省相关规定,严格遵守公司章程，认真履行股东义务，承当公司经营风险本公司（自然人）保证认真遵守以上承诺，若有虚假，愿承当相关法律责任和经济责任（法人股东还应附该企业股东会同意投资的决议）法人股东法定代表人签名、公司公章自然人股东签名、手印年月日申报材料4有限公司出资人协议书或股份公司发起人协议书XX县（市、区）XX小额贷款XX公司（筹）出资人（发起人）协议书经全体出资人（发起人）协商，一致同意成立县（市、区）小额贷款公XX XX XX司，并达成以下协议

一、协议各方、法人出资（发起）人法人名称、法定代表人、组织机构代码；

1、自然人出资（发起）人姓名、职业、身份证号码、现住址2

二、协议内容应有、小额贷款公司的组织形式、名称、注册资本和注册地址；

1、小额贷款公司的经营范围；

2、各出资（发起）人的出资（认购）额和占股本总额的比例；

3、出资（认购）时间；

4、出资（发起）人的权力和义务；

5、委托筹建公司的相关事项，包括受托人、权限、时限等；6

三、出资（发起）人根本情况表（附件）；

四、出资（发起）人（法定代表人）身份证、营业执照副本复印件各投资（发起）人（公司法定代表签名、公司公章自然人签名、手印）附件:法人出资（发起）人根本情况表单位万元前三年利润权益性投资占股成立法定代表入股金报告期资资产负法人名称法人代码（企业）注册资本本总日期人额产净额债率％占净额％余额资产额％自然人出资（发起）人根本情况表单位万元姓名身份证号码现住所入股金额占股本总额比例%关于成立XX县（市、区）XX小额贷款XX公司可行性报告

一、总论主要包括公司名称、公司地址、经营范围、注册资本、发起单位及出资人、拟定法定代表人、拟定从业人员等

二、设立小额贷款公司的依据

三、出资人（发起人）简介法人股东近三年经营业绩、财务情况、信用记录，自然人股东资金来源、个人信用等

四、市场分析

（一）当地工、农业经济开展情况；

（二）当地金融开展情况；

（三）组建小额贷款公司的必要性；

（四）组建小额贷款公司的可行性包括经营理念、经营管理人才、内部治理、风险管理、效劳对象等；

（五）公司效益分析、市场前景分析、未来业务开展规划、可持续开展策略等

五、公司的组织结构包括董事会、监事会、经营层、部门设置和专业人员配置等

六、综合结论XX县（市、区）XX小额贷款XX公司（筹）章程（草案）公司章程应当载明以下事项

一、有限责任公司、公司的名称和住所；

1、公司的经营范围；

2、公司注册资本；

3、股东的姓名或者名称；

4、股东的权利和义务；

5、股东的出资方式和出资额；

6、股东转让出资的条件；

7、公司的机构及其产生方法、职权、议事规则；

8、公司的法定代表人；

9、公司的解散事由和清算方法等10

二、股份有限公司、公司名称和住所；

1、公司经营范围；

2、公司设立方式；

3、公司股份总数、每股金额和注册资本；

4、股东的权利和义务；

5、董事会的组成、职权、任期和议事规则；

6、公司法定代表人；

7、监事会的组成、职权、任期和议事规则；

8、公司利润分配方法；

9、公司的解散事由和清算方法；

10、公司的通知和公告方法11应在公司章程中表述清楚的几个问题、《方法》第二十三条一是个不得从事的事项，二是从不超过两个银行业金融18机构融入资金不得超过公司资本净额的；50%、《方法》第二十四条主要是对同一贷款人的放贷比；

2、《方法》第二十五条主要是贷款利率的规定；

3、《方法》第二十七条主要是风险控制和损失准备；

4、《方法》第二十八条主要是小额贷款公司要执行《金融会计》制度和《金融企5业财务会计规则》等；、《方法》第三十二条应按设立程序由省主管部门核准的事项；

6、关于转让一是转让后新股东的持股比例应符合规定，二是按设立程序进行核准7上述内容如不方便分别在章程的章节中表述的话，可在公司章程中列一章股东认为需要规定的其他事项、公司应设立董事会、监事会，不能设立执行董事、监事，也不能设董事会、8监事、县政府设立小额贷款公司的申请和承当风险防范、处置的报告，抬头对市政府9申报材料8拟任职高级管理人员名单及任职资格审核表装订顺序高管人员名单，资格审核表，身份证、学历证、专业资质证书复印件，无犯罪记录证明、信用证明XX县（市、区）XX小额贷款XX公司（筹）拟任高级管理人员名单董事姓名、性别、学历、职称、原工作单位及任职监事姓名、性别、学历、职称、原工作单位及任职经理姓名、性别、学历、职称、原工作单位及任职副经理姓名、性别、学历、职称、原工作单位及任职财务负责人姓名、性别、学历、职称、原工作单位及任职法律参谋姓名、性别、学历、职称、原工作单位及任职XX县（市、区）XX小额贷款XX公司（筹）拟任高级管理人员任职资格审核表姓名性别出生年月民族政治面貌籍贯照片毕业院校及学历专业身份证号码联系电话金融工作年经济工作年限职称限拟任职务原任职务简历本人申明上述个人材料真实、准确（签名及手印）年月日家庭现住址档案所在部门审核意见（在银行等金融机构工作过的人员，应有该单位的意见并盖章）、为便于准备小额贷款公司申报材料，省工业和信息化厅特提供申报材料范本，其1中所列各项内容，是申请人必须提供的内容，其格式可做参考，在此框架下，可采用和增加适于本公司的格式、内容；、申请人应按范本所列材料顺序，标准装订成册，其中省辖市、县（市、区）文件、2材料可不装订在内；、为防止不必要的装订费用支出，申办材料在正式装订之前可先行初审,待申办材3料补充、完善后再行装订；、上报文字材料的同时，应上报电子版申办材料非本公司准备的材料,可用扫描4件代替申报材料9有证券从业资格的会计师事务所出具的第一大股东（主发起人）最近3年和报告期的审计报告（原件）主要是对第一大股东是否符合《河南省小额贷款公司试点管理暂行方法》规定的资质条件进行审核，审核意见应包括以下内容

一、公司根本情况公司名称、住所、法定代表人、注册资本、公司类型、经营范围、成立日期、注册号

二、审核截止日

三、审核范围近年以及报告期财务报表的货币资产、净资产、资产负债率、权益性投3资余额占净资产的比率、前个会计年度的利润情况3

四、审核依据、《关于小额贷款公司试点的指导意见》（银监发〔〕号）

1200823、《关于开展小额贷款公司试点工作的意见》（豫政办［）号）

22008100、《河南省小额贷款公司试点管理暂行方法》（豫中小企〔）号）

3200913、《关于做好小额贷款公司试点申报工作的意见》（豫工信〔〕42009号）

14、公司连续个会计年度及报告期财务报表

53、国家其他相关法律法规6

五、审核意见、截止时间、货币资产；

1、截止时间、资产总额、负债总额、净资产；

2、截止时间、资产负债率；

3、截止时间、分别列出最近个会计年度的利润总额，是否连续年盈利及年利4333润总额；、截止时间、权益性投资余额、占净资产的比率5申报材料10律师事务所出具小额贷款公司出资人关联情况的法律意见书主要审核是否关联人入股，出具不关联的意见关联标准可参照《企业会计准则第号一一关联方披露》、《上海证券交易所股票上市规则》（版）362008和《深圳证券交易所股票上市规则》（版）2008

一、法律意见书参考格式和根本内容律师事务所XXX关于县（市、区）小额贷款公司XX XX XX出资人关联情况的法律意见书律师事务所（以下简称本所）接受县（市、区）小额贷款公司（拟XXX XX XX XX设立，以下简称公司）的委托，现就公司出资人的关联情况出具法律意见书XX为出具本法律意见书，本所审查了公司提供的以下文件和资料X X、《中华人民共和国公司法》；

1、《小额贷款公司试点的指导意见》（银监发）号）；2[

200823、河南省人民政府办公厅《关于开展小额贷款公司试点工作的意见》（豫政办）3[2008号）;

100、《河南省小额贷款公司试点管理暂行方法》（豫中小企（）号）；

4200913、公司法人股东、自然人股东签订的“出资人协议书〃和“出资人承诺书〃；5XX、法人股东（公司名称）的企业法人营业执照、批准营业期限和关于参股设立6XX县（市、区）小额贷款公司的股东会（董事会）决议；XX XX、、（自然人）的身份证、户口本；7XXX XXX除上述文件资料外，本所还查阅了出具法律意见书所需的其他文件资料本所律师在出具法律意见书之前，已经得到法人股东（公司名称）和各位自然人股东如下保证和承诺即他们向本所律师提供了出具本法律意见书所必须的、真实完整的、合法有效的各种原始文件资料，有关材料的签字或印章均是真实的，复印材料与正本或原件一致，无隐瞒、遗漏、虚假或误导之处本所同意将本法律意见书作为设立县（市、区）小额贷款公司的XX XX XX法律文件，随同其他材料一同上报有关部门，并愿承当相应的法律责任本所律师根据法律的规定，按照律师行业的业务标准和道德标准，对设立县（市、XX区）小额贷款公司提供的有关事实进行了核查和验证，现出具法律意见如下XX XX

一、出资人各方的主体资格、法人股东（公司名称）1法人股东情况简介经查，该公司经营管理、财务状况、社会声誉良好，企业无不良信用记录，企业法定代表人无犯罪记录截止本法律意见书出具之日，该（上述）公司（均）在中华人民共和国登记注册并作为独立企业法人有效存续，具有相应的民事权利能力和民事行为能力，未出现法律、法规或其公司章程规定需终止的情形，符合《中华人民共和国公司法》规定的投资主体资格、自然人股东（姓名）2自然人（姓名）情况简介依据其提供的公安机关核发的有效身份证件，自然人股东（姓名）已年满周岁，18符合我国相关法律的规定，全部在中华人民共和国境内有住所，具有中华人民共和国国籍和完全民事行为能力；依据公安机关出具的相关证明，自然人（姓名）无违法违纪行为，没有受过刑事、行政处分，符合《中华人民共和国公司法》的相关规定，具备作为股东和出资人的资格

二、出资人的关联关系为核查公司出资人的关联关系，本所律师查阅了公司的章程、股东名册、其他公司登记材料和其选举董事、监事的股东会文件，并由相关方出具了说明和承诺上述出资人之间不存在《中华人民共和国公司法》、《企业会计准则第号一一关联方披露》、36《上海证券交易所股票上市规则》（版）和《深圳证券交易所股票上市规则》（20082008版）等相关法律、法规和标准性文件规定的关联关系

三、结论综上所述，本所律师认为县（市、区）小额贷款公司法人股东之间、XX XX XX自然人股东之间和法人股东与自然人股东之间不存在《中华人民共和国公司法》、《企业会计准则第号一一关联方披露》、《上海证券交易所股票上市规则》（版）和362008《深圳证券交易所股票上市规则》（版）等相关法律、法规和标准性文件规定的关2008联关系本次出资行为是各方出资人的真实意思表示，是各方出资人经过屡次协调的结果；各方出资人的主体资格、协议内容均符合《公司法》、《合同法》和《河南省小额贷款公司试点管理暂行方法》的相关规定，出资设立县（市、XX区）小额贷款公司行为不违反法律法规的禁止性规定本次行为在履行了相关的XX XX批准程序后，不存在损害任何一方利益的情形，不存在实施上的法律障碍律师事务所（盖章）XX承办律师XXX承办律师XXX年月日

二、律师事务所执业证（复印件）

三、律师事务所年度检验记录（复印件）

四、承办律师资质证（复印件）

五、承办律师年度检验记录（复印件）申报材料11:营业场所所有权或使用权（租赁协议）的证明材料

一、自有房作为营业场所，应提供相应产权证明；

二、租赁房作为营业场所，应提供租赁合同，出租方出具“三证〃（房产证、土地使用证、契税完税证）复印件；

三、利用住宅作为营业场所，除提供租赁合同、出租方出具“三证〃复印件外，有业主委员会的，应出具住所（经营场所）使用证明文件无业主委员会的，由所属街道办事处辖区的社区居委会或地区办事处的社区居委会、村委会出具住所（经营场所）使用证明文件文件应明确业主同意将住宅改变为经营性用房临时住所不得作为经营场所申报材料12公安部门对股东出具的无犯罪记录证明（股东所在地派出所出具证明，还要有县级公安机关签署意见并盖章）非公司高管的股东，无犯罪记录证明放在此处申报材料13人民银行对股东及高管出具的信用记录证明非公司高管的股东，信用记录证明放在此处申报材料14公司主要管理制度公司主要管理制度应包括、资金管理制度

二、信贷管理制度

三、风险管理制度

四、内部控制制度

五、财会管理制度

六、平安保卫制度

七、信息披露制度

八、突发事件应急预案突发事件应急预案的主要内容应包括

（一）目的维护金融秩序稳定，标准金融突发事件的发现、报告和处置程序，迅速有效处置金融突发事件,明确各部门及金融突发事件主体在防范和处置金融突发事件中的职能和责任

（二）依据《中华人民共和国中国人民银行法》、《中华人民共和国银行监督管理法》、《中华人民共和国商业银行法》、《中国银行业监督管理委员会银行业突发事件应急预案》（银监发（）42号）等有关法律法规和文件精2005神

（三）突发事件的界定资产流动性风险，违规操作和经营，金融“三乱〃事件（非法集资、非法设立金融机构、非法开办金融业务），各种经济金融案件（贪污、挪用、盗窃、抢劫、爆炸、绑架等案件），计算机系统平安事件，遭受重大自然灾害（水灾、火灾、地震等自然灾害）和其它金融突发事件

（四）组织领导及部门工作职责如成立突发事件应急处置工作领导小组，明确负责人和负责部门及主要职责

（五）突发事件处置目标防止突发事件发生后事态的蔓延和扩大；防止和最大限度地降低由突发事件的带来经济损失；防止或最大限度地降低由突发事件给人民群众正常生活带来的负面影响

（六）突发事件处置原则如区别对待、自主处置和政府处置相结合的原则，快速高效原则，分类处置原则,及时报告原则，责任追究、严惩犯罪原则等

（七）突发事件应急处置程序如及时报告、确定应急处置方案、启动应急处置预案并组织实施等

（八）突发事件应急处置措施如资产流动性风险的处置、计算机信息系统平安事件的处置措施、各类经济金融案件的处置措施、重大自然灾害事件的处置、其它金融突发事件的处置等（可参考商洛市人民政府门户网站“商洛市金融突发事件应急预案”）小额贷款公司设立审批意见表公司名称公司住所邮政编码注册资本（万元）法人股东数自然人股东数办理各项小额贷款；办理中小企业开展、管理、财务等咨询业务；经省中小企业局批准的经营范围其他业务法定代表人姓名总经理姓名法定代表人身份证号总经理身份证号码码联系人姓名联系人电话申办小额贷款公司承诺本公司保证做到依照法律、法规申请设立并作以下承诺公司各方出资人的主体资格符合相关规定，无关联关系；出资行为是各方出资人真实意思的表达和屡次协商的结果；提交的材料真实、合法、有效，复印材料与原件一致，无隐瞒、遗漏、虚假或误导之处法定代表人签字年月日省主管部门对小额贷款公司设立的谈话内容

一、小额贷款公司必须依法、标准经营小额贷款公司应当认真贯彻《中华人民共和国公司法》和《中国银行业监督管理委员会中国人民银行关于小额贷款公司试点的指导意见》（银监发

（2008）23号），严格执行河南省中小企业效劳局、河南省财政厅、河南省工商行政管理局、中国人民银行郑州中心支行、中国银行业监督管理委员会河南监管局《河南省小额贷款公司试点管理暂行方法》（豫中小企

（2009）13号）的各项规定，在法律、法规规定的范围内开展业务，自主经营，自负盈亏，自我约束，自担风险

1、不得进行任何形式的非法集资，不得非法吸收或变相吸收公众存款，不得发放高息贷款，不得从工商企业获取资金，不得向其股东发放贷款，不得对外担保，不得开展经营范围以外的业务，不得在核定的县（市、区）行政区域外从事经营活动，坚持按照“小额、分散〃的经营取向，切实为“三农〃、中小企业和县域经济开展效劳

2、依照《会计法》、《金融企业会计制度》及《金融企业财务规则》（中华人民共和国财政部令第42号），建立健全财务、会计制度，标准财务行为，防范财务风险信贷业务执行《金融企业呆账核销管理方法》（财金

（2008）28号）和《银行抵债资产管理办法》（财金

（2008）28号）和《银行抵债资产管理方法》（财金

（2008）53号）等相关金融财务管理制度

3、严格执行变更公司名称、法定代表人和高级管理人员、股东或调整股权结构、注册资本、经营范围、住所、公司类型以及修改公司章程应按照设立审批程序报省主管部门核准的规定，凭省主管部门的核准意见方可向公司登记机关申请办理变更登记手续，小额贷款公司不得自行变更，各级主管部门也不能擅自批准小额公司变更上述事项

二、小额贷款公司开业前必须进行开业备案备案是审批的一种形式小额贷款公司必须在开业前30日内按照设立申请程序报送相关备案资料省辖市和县（市、区）主管部门应会同当地人民银行、银监局进行现场检查，确认该公司已具备开业条件后，方可进行开业备案

三、小额贷款公司必须接受当地政府和主管部门以及相关部门的监督管理县（市、区）政府是小额贷款公司试点工作的第一责任人，承当小额贷款公司监督管理和风险处置责任省辖市政府及相关部门，统筹安排本地小额贷款公司的布局和政策宣传、协调指导工作，监测分析防范小额贷款公司的风险小额贷款公司必须接受当地政府和主管部门以及相关部门的监督管理，按季向当地主管部门、中国人民银行分支机构和中国银行业监督管理委员会派出机构提交财务报表、业务经营情况报告和其他相关统计信息资料

四、小额贷款公司应当不断完善自身建设小额贷款公司要不断完善公司治理结构，建立和完善股东会、董事会、监事会和管理层独立运作、高效决策、分工合作、相互制衡的协作约束机制；建立健全风险管理机制，提升风险管理能力，针对信用风险、市场风险、操作风险等制订积极可行的防范措施；建立健全内部控制机制，完善内控制度，完善岗位设置和业务操作规程，提高和强化整体控制能力；建立健全企业自律机制，遵守商业道德，在平等、自愿、公平和诚信的原则下开展业务，不得损害国家利益、社会公共利益和客户利益；加强对从业人员的教育和培训I,提高从业人员的业务水平和整体素质审查人意见审查人（签字）年月日审核人意见审核人（签字）年月日申报材料目录

一、主管部门提供的材料、主管部门成立小额贷款公司的请示（原件）

1、市人民政府（政府办公室）印发的《义市小额贷款公司风险防范和处置工2XX X作预案》

二、县（市、区）政府提供的材料、县（市、区）政府成立小额贷款公司的请示（原件）

1、县（市、区）政府关于承当小额贷款公司风险防范与处置责任的报告（原件）2

三、申请人提供的材料、申请人向县（市、区）政府提出的设立小额贷款公司申请

1、工商行政管理机关核发的《企业名称预先核准通知书》（原件、复印件）

2、出资人承诺书（原件）

3、出资人协议书（原件）

4、可行性报告

5、公司章程草案（原件）

6、法定验资机构出具的验资报告

7、拟任职高级管理人员名单及任职资格审核表

8、有证券从业资格的会计师事务所出具的第一大股东（主发起人）最近年和报告93期的资信报告（原件、复印件）、律师事务所出具小额贷款公司出资人关联情况的法律意见书（原10件、复印件）、营业场所所有权或使用权（租赁协议）的证明材料（原件、复印11件）、公安部门对股东及高管出具的无犯罪记录证明（原件、复印件）

12、人民银行对股东及高管出具的信用记录证明（复印件）

13、公司主要管理制度14

一、主管部门提供的材料、省辖市主管部门成立小额贷款公司的请示1市（主管部门）文件（文号）市（主管部门）关于成立XX县（市、区）XX小额贷款XX公司的请示省工业和信息化厅我市县（市、区）拟成立县（市、区）小额贷款公司，注册资本XX XXXXXX经对申报材料审查，申报材料齐全，内容完整，符合《公司法》、《河南省人民XX XX政府办公厅关于开展小额贷款公司试点工作的意见》和《河南省小额贷款公司试点管理暂行方法》的相关要求，拟同意成立县（市、区）义义小额贷款公司XX XX妥否，请批复附件、县（市、区）政府成立小额贷款公司的请示1XX、公司提出的设立小额贷款公司申请材料2年月日、市人民政府（政府办公室）印发的《市小额贷款公司风险防2XX XX范和处置工作预案》

二、县（市、区）政府提供的材料、县（市、区）政府成立小额贷款公司的请示省辖市政府收到县（市、区）的请1示后，应将该请示批转主管部门办理—县（市、区）人民政府文件（文号）—县（市、区）人民政府关于成立XX县（市、区）XX小额贷款XX公司的请示市人民政府我县（市、区）拟成立县（市、区）小额贷款公司，注册资本XX XX XX XXXX经对申报材料审查，申报材料齐全，内容完整，符合《公司法》、《河南省人民政府办公厅关于开展小额贷款公司试点工作的意见》和《河南省小额贷款公司试点管理暂行方法》的相关要求，拟同意成立县（市、区）小额贷款公司XXXXXX妥否，请批复附件公司提出的设立小额贷款公司申请材料年月日、县（市、区）政府承当对小额贷款公司风险防范与处置责任的报告公司申报材2料应将该报告附上—县（市、区）人民政府文件（文号）―县（市、区）人民政府关于承当小额贷款公司风险防范和处置责任的报告市人民政府根据《河南省人民政府办公厅关于开展小额贷款公司试点工作的意见》（豫政办（）号）的规定，我县（市、区）拟组织设立小额贷款公司，县（市、区）政2008100府将按照《河南省人民政府办公厅关于开展小额贷款公司试点工作的意见》和《河南省小额贷款公司试点管理暂行方法》的规定，承当对本县（市、区）小额贷款公司的监督管理、风险防范和处置责任特此报告附件义义县（市、区）小额贷款公司风险防范和处置预案

三、申请人提供的材料申报材料L申请人向县（市、区）政府提出的设立小额贷款公司申请XX县（市、区）XX小额贷款XX公司筹建处（组）关于成立XX县（市、区）XX小额贷款XX公司的申请县（市、区）人民政府为贯彻落实十七届三中全会精神和省委、省政府决策部署，有效配置我县（市、区）金融资源，加快我县（市、区）金融效劳体系建设，引导民间资本标准运作，缓解中小企业贷款难问题，促进“三农〃、中小企业和县域经济健康快速开展，按照《河南省人民政府办公厅关于开展小额贷款公司试点工作的意见》和《河南省小额贷款公司试点管理暂行方法》的规定，公司（社会组织、自然人）作为主发起人（第一大股东），与公XXXX司（自然人）等名出资人共同申请成立小额贷款公司公司名称为县（市、区）XXXX小额贷款公司，设在（地点），注册资本为万元，其中公司（社会组织）出xx xx xxxx资万元，占公司股份总额（自然人）出资万元，占公司股份总额xxXX%,XXXXXX%妥否，请批复附件设立小额贷款公司申请材料申请人法人（法定代表人签名公司盖章）自然人（签名指印）年月日。