电子商务题库与参考答案

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一、多选题（共52题，每题1分，共52分）

1.银行对境外机构人民币账户（NRA）进行管理以及办理相关业务,主要应遵循（）和（）等相关管理规定A、《境外机构人民币银行结算账户管理办法》B、《中国人民银行关于境外机构人民币银行结算账户开立和使用有关问题的通知》C、《境外直接投资人民币结算试点管理办法》D、《外商直接投资人民币结算业务管理办法》正确答案AB

2.需要外汇业务岗位人员人工识别，并在系统中建立手工交易预警并进行上报的大额交易包括（）A、外汇的结售汇交易B、个人外汇跨境汇款交易C、外币现钞兑换D、国际卡收单正确答案ABCD

3.按照《中国人民银行关于简化跨境人民币业务流程和完善有关政策的通知》，境内银行可在展业三原则的基础上，凭企业（出口货物贸易人民币结算企业重点监管名单内的企业除外）提交的（）或（），直接办理跨境结算A、支付说明B、业务凭证C、《跨境人民币结算收|付款说明》正确答案ABCD

30.运输单据主要包括oA、海运提单B、邮政收据C、投邮证明D、租船提单正确答案ABCD

31.FATF组织核心法律文件为,是目前反洗钱方面国际公认的权威标准，是各国当局接受并在国际上广泛应用的反洗钱工作的最低纲领和基本原则、《四十条建议》AB、《五十条建议》C、《十条特别建议》D、《九条特别建议》正确答案AD

32.在办理跨境交易时，银行操作人员进行客户身份识别工作主要内容包括（）A、了解实际控制客户的自然人B、了解交易的实际受益人C、核对客户的有效身份证件并登记客户身份基本信息D、留存有效身份证件的复印件正确答案ABCD

33.办理同业代付业务时应严格执行我行及监管部门的相关规定，严禁为（）办理同业代付业务A、受制裁的商品B、受制裁的实体、个人C、涉及洗钱、恐怖融资D、受制裁的国家正确答案ABCD

34.我行外币票据托收方式有（）A、最终贷记B、全额贷记C、标准托收D、立即贷记正确答案ACD

35.境外个人转让境内所购商品房取得的人民币资金，需购汇汇出的，我行凭本人有效身份证件及以下材料办理（）A、购汇申请书B、房屋权属转让的完税证明文件C、商品房转让合同D、购房合同正确答案BC

36.开立国内信用证后叙作做国内信用证项下（）业务的，可相应核减开立信用证时占用的授信额度，不重复占用、福费廷AB、买方押汇C、买方代付D、打包贷款正确答案BC

37.企业办理经常项下跨境人民币结算业务时，应当承担的责任与义务有（）A、依法诚信经营，确保跨境贸易人民币结算的贸易真实性B、配合境内结算银行进行贸易单证真实性和一致性审核工作C、建立跨境贸易人民币结算台账，准确记录进出口报关信息和人民币资金收付信息D、预收预付对应货物报关后，或未按照预计时间报关的，及时通知银行实际报关时间或调整后的预计报关时间正确答案ABCD

38.货物不进入境内保税区（仓），直接转卖给第三方的转口贸易项下贸易融资业务需提交（）A、业务申请书B、转口项下进出口贸易合同C、商业发票D、提单或其他货权凭证正确答案ABCD

39.在进口信用证到单项下，在开证申请人符合以下条件的情况下，经办行可酌情向开证申请人提示正本单据A、在我行的信用等级在AA级以上B、在我行交存了100%保证金C、进口货物已到港D、第三方提供全额担保正确答案ABC

40.关于人民币与外汇掉期业务违约处理，下列说法正确的有A、违约产生的亏损由客户承担B、经办行按市价对违约金额进行反向平盘C、违约产生的收益可由经办行按照商业原则进行处理D、只能进行全额违约，不存在部分违约正确答案AB

41.《开立涉外保函|备用信用证申请书》的审核要点包括（）A、开立方式B、币种金额C、失效日期I条件D、适用法律和惯例正确答案ABCD

42.受益人申请办理国内信用证议付业务，应提交（）A、信用证所要求的单据B、《国内信用证通知书》、《国内信用证修改通知书》（如有）C、《国内信用证议付|委托收款申请书》D、信用证正本、信用证修改书正本（如有）正确答案ABCD

43.大宗商品国际贸易融资业务项下控制提单物权开证，应要求客户提交（）A、《委托收货协议》B、《委托变卖协议》c、《商品融资质押监管协议》D、《代理报关委托书|委托报关协议》正确答案ABCD

44.客户部门受理客户进口押汇申请后，重点调查以下内容oA、是否具有真实的货物贸易或服务贸易背景，申请叙做进口押汇的进口商品应以原材料或一般商品为主，进口商品的市场价格是否稳定B、货物贸易项下进口押汇的申请人是否落实进口货物销售、货款回笼的有效措施，货物销售周期与押汇期限是否匹配C、申请人是否有足额授信额度，履约记录是否良好D、对于他行开立的进口信用证、他行作为代收行的进口代收项下进口押汇业务，还应调查客户的融资背景，防范客户同一笔进口项下重复融资风险正确答案ABCD

45.循环信用证可按（）循环、时间AB、金额C、受益人的要求D、开证行的指示正确答案AB

46.根据《中国农业银行涉外保函业务操作规程》（农银规章

[2014]185号），客户拟开立融资性保函|备用信用证，提交的材料包括（）A、开立涉外保函|备用信用证申请书B、内保内贷提供被担保人的融资用途C、内保外贷提供被担保人的资信情况D、相关融资证明材料正确答案ABCD

47.根据托收的业务方向不同，分为（）、进口代收AB、跟单托收C、出口托收D、光票托收正确答案AC

48.客户可以通过以下方式归还打包贷款融资A、以自有资金归还打包贷款融资B、在我行办理出货后融资的，后续融资款项应用于归还打包贷款融资C、使用打包贷款项下出口收汇款项用于归还打包贷款融资，收汇早于打包贷款融资到期日的，应提前归还融资本息或存入保证金账户暂存D、伪造其他贸易背景获得融资后用于归还打包贷款正确答案ABC

49.关于ISBP,下列表述正确的是（）A、是信用证单据制作和审核的规则B、适用于UCP600C、是国际银行界自觉遵守的一套非官方规定D、是国际银行法律与惯例学会制定的正确答案ABC

50.信用证申请人的权利和义务主要包括oA、及时、准确地将信用证或修改通知给受益人B、遵循与出口商的基础合同约定，按时开出信用证C、相符交单或申请人接受不符点的情形下，偿付开证行支付的款项D、遵循与开证行之间的开证协议，提供完整、明确的开证指示，落实足额付款保证正确答案BCD

51.根据业务性质不同，外资金融机构授信额度分为—三个种类A、信贷B、金融市场C、担保D、清算正确答案ABD

52.依据《中华人民共和国刑法》规定，单位明知是犯罪所得或收益，但掩饰、隐瞒其来源和性质，将被判处（）A、洗钱数额百分之五以上至百分之十以下的罚金B、洗钱数额百分之五以上至百分之二十以下的罚金C、对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，最高处五年以上十年以下有期徒刑D、对其直接责任人员，最高处五年以上十年以下有期徒刑正确答案BC

二、判断题（共48题，每题1分，共48分）

1.国际保理业务是指出口商向进口商销售货物和提供服务时，由出口保理商和进口保理商共同提供的商业咨询调查、应收账款管理与催收、信用风险担保及贸易融资等金融服务、正确AB、错误正确答案A

2.对于要求农行加保的信用证，如不准备加保，应毫不迟延地通知开证行、正确AB、错误正确答案A

3.信用证转通知的原则是电来电转，信来信转A、正确B、错误正确答案A

4.根据《中国农业银行代办国际业务操作规程》农银规章12013210号，代开信用证、代办保付加签业务期限不得超过一年、正确AB、错误正确答案A

5.某行对外支付自身软件使用许可费用2400美元后，进行了国际收支间接申报A、正确B、错误正确答案B

6.出口单据质押贷款是汇款项下的国际贸易融资A、正确B、错误正确答案A

7.我行外汇资金实行全额资金管理模式A、正确B、错误正确答案B

8.对开信用证的两张信用证必须同时生效A、正确B、错误正确答案B

9.根据外汇管理规定，政府转移是指政府之间的贸易往来、军事、经济援助、赔款、赠与等、正确AB、错误正确答案B

10.办理大宗商品贸易融资业务时，对于按照债项核定授信额度的,授信用信可一并审批A、正确B、错误正确答案A

11.获得了到期按协定价格卖出100万欧元、买入相应数量美元的权利，这种行为称为买入欧元看涨期权、正确AB、错误正确答案B

12.跨境人民币购售属于跨境人民币交易类产品、正确AB、错误正确答案A

13.根据现行外汇管理规定，国家对经常性国际支付和转移不予限制A、正确B、错误正确答案A

14.如在价格条款中规定“单价每公吨100美元，FOB上海”USD

100.00/MT,FOB SHANGHAI,即表明货物从装运港上海启运，单价为货物成本价每公吨100美元、正确AB、错误正确答案A

15.农业银行外资金融机构授信核定的基本条件之一是授信信用体所在国家地区已在我行核定了国别风险限额A、正确B、错误正确答案A

16.办理国际应收账款池融资业务的应收账款应在应收账款质押登记公示系统办理质押登记手续D、完税凭证正确答案BC

4.按照国际收支统计项目分类，跨境人民币政策可分为（）等、货物贸易AB、服务贸易及其他经常项目C、资本项目D、交易项目正确答案ABC

5.福费廷二级市场业务包括（）A、代理福费廷B、买入福费廷C、卖出福费廷D、自营福费廷正确答案BC

6.国内信用证与国际信用证比较，下列表述正确的是（）A、都属于银行信用的结算方式B、都具有不可撤销性，与基础贸易相互独立C、都适用中国人民银行制定的《国内信用证结算办法》D、国内信用证适用中国人民银行制定的《国内信用证结算办法》而国际信用证适用规则为UCP正确答案ABD

7.农业银行外资银行客户管理的基本原则包括（）、分类营销A、统一政策B、名单制管理、正确AB、错误正确答案A

17.办理出口商票融资业务时，客户必须将融资项下应收账款质押农行，此外无需提供其他有效担保、正确AB、错误正确答案B

18.根据外汇账户管理规定，经常项目外汇账户实施专户管理A、正确B、错误正确答案B

19.港澳居民来往内地通行证录入前9位号码（含第1位字母），台湾居民来往大陆通行证（含91版、97版）录入前7或8位数字、正确AB、错误正确答案A

20.外汇业务部门对反洗钱协查工作不负有职责A、正确B、错误正确答案B

21.FTN账户（Free TradeNon-resident）是上海自由贸易试验区推出的自贸账户其中一种，是指境外机构自由贸易账户、正确AB、错误正确答案A

22.按非贸易结算是除国际贸易结算外的其他国际结算，包括服务贸易结算和资本项目结算、正确AB、错误正确答案A

23.客户申请办理国内信用证项下卖方押汇，需提供信用证通知书A、正确B、错误正确答案A

24.办理人民币境外放款时，放款人向境外放款的利率应在合理范围内协商确定，可以等于零、正确AB、错误正确答案B

25.外资代理行合规信息邮件查询是指外资代理行（含在华分支机构）在反洗钱可疑交易分析过程中，需对我行境内客户进行尽职调查时,通过电子邮件方式向我行发起并请求回复的合规信息查询、正确AB、错误正确答案A

26.CIPS系统是由人民银行牵头建设、多家商业银行共同参与的人民币跨境支付专属系统，符合《金融市场基础设施原则》等国际监管要求A、正确B、错误正确答案A

27.外商投资企业设立后，剩余的人民币直接投资前期费用应当转入人民币资本金专用存款账户或原路退回、正确AB、错误正确答案A

28.境外交易者、境外经纪机构可在境内存管银行开立人民币期货结算账户（按人民币NRA账户管理），办理境内原油期货交易的相关资金往来、正确AB、错误正确答案A

29.银行办理跨境人民币结算业务需要履行反洗钱与反恐融资义务、正确AB、错误正确答案A

30.外商投资企业设立后，剩余的人民币直接投资前期费用应当转入人民币资本金专用存款账户或原路退回、正确AB、错误正确答案A

31.根据我国债券市场发行上市的有关规定，境外机构在境内发行人民币债券，应当获得有权部门同意人民币债券发行的证明文件、正确AB、错误正确答案A

32.根据海运提单上有无对货物外表状况的不良批注，分为清洁提单、不清洁提单A、正确B、错误正确答案A

33.国内信用证与国际信用证都属于银行信用的结算方式，适用规则相同A、正确B、错误正确答案B

34.根据买卖双方所涉及的信用证业务环节，国内信用证可划分为买方信用证和卖方信用证、正确AB、错误正确答案A

35.国际金融部对境外机构实施综合统筹管理职责，履行境外机构信息中枢、日常协调、综合管理工作职责、正确AB、错误正确答案A

36.总行部门对境外主权类客户开展准入尽职调查时，如客户的洗钱和恐怖融资风险等级拟评定为中风险，其准入尽职调查应报总行内控合规监督部负责人审批、正确AB、错误正确答案B

37.总行制定并适时调整境内分行上存总行定期存款及向总行借款利率，充分发挥系统内外汇资金往来利率对外汇业务经营的导向作用,合理引导系统内资金流动A、正确B、错误正确答案A

38.在人民币与外汇期权业务中，客户申请反向平仓，应在期权到期日前至少两个交易日填写并向经办行提交《客户平盘申请书》，并提供基础商业合同发生变更的证明材料及承诺书、正确AB、错误正确答案A

39.URC是国际商会制定的福费廷业务规则规则对于福费廷一级市场、二级市场相关业务进行了统一规范，于2012年底通过A、正确B、错误正确答案B

40.个人外汇账户内资金境内划转，仅限于本人账户之间、个人与直系亲属账户之间、正确AB、错误正确答案B

41.只要总行对某一外资金融机构核定了授信额度，经办行即可办理对该外资金融机构的相关授信业务A、正确B、错误正确答案B

42.H客户在我行办理国际信用证业务，客户经理在业务受理阶段应在名单监测系统进行监控名单筛查，筛查要素应包括交易双方、交易对手所在国家/地区、正确AB、错误正确答案A

43.根据外汇管理规定，经常项目中的“个人转移”是指个人的工资、薪金或其他福利A、正确B、错误正确答案B

44.租船提单，是指船东根据租船合同而签发的提单租船提单的物权凭证效力弱于海运提单，租船提单种类同海运提单种类A、正确B、错误正确答案A

45.我行对公即期结售汇业务在GTS系统中办理、正确AB、错误正确答案B

46.银行办理跨境人民币结算业务时，不需要遵循原外汇业务项下国际结算相关惯例A、正确B、错误正确答案B

47.采用信用证结算方式可以避免出口商提交伪劣商品A、正确B、错误正确答案B

48.我行可以办理光票托收的票据种类有汇票、支票、本票、及旅行支票、正确AB、错误正确答案AC、控制风险D、集中管理正确答案ACD

8.根据《中国农业银行国内信用证结算业务操作规程》（农银规章［2016U463号）,国内信用证在采用信开方式开立信用证后，开证行或其审单行可通过（）或（）向通知行发送加押电文进行证实A、中国人民银行大额支付系统B、RCPMISC、CIPSD、SWIFT正确答案AD

9.按照结算方式不同进口押汇可分为oA、国际保理项下进口押汇B、代收项下进口押汇C、信用证项下进口押汇D、汇款项下进口押汇正确答案BCD

10.总行相关业务部门、境内外分支机构与总行国际金融部要密切配合，加强对外资银行客户的风险监控例如，密切关注可能引发外资银行客户风险的相关行为或事件，包括（），并及时向总行国际金融部报告A、业界评价B、监管评价C、负面新闻D、声誉风险正确答案ABCD

11.通知行收到开证行开来的信用证后，应A、若信用证不完整，可向开证行查询B、确定信用证的表面真实性C、可以拒绝通知，但应毫不延迟地通知开证行D、加具保兑正确答案ABC

12.银行办理—、人民币跨境投资、非居民人民币账户业务等，需要向RCPMIS系统报送相关业务信息A、人民币跨境收付B、人民币跨境购售C、人民币跨境信贷业务D、人民币跨境担保正确答案ABCD

13.备用信用证适用的国际惯例包括（）、UCPAB、ISPC、URCD、URF正确答案AB

14.除另有规定外，委托代付业务的等各项管理要求按照对应基础产品的有关管理规定执行A、客户准入B、融资期限及比例C、权限及授信额度占用D、业务审批及贷后管理正确答案ABCD

15.企业将出口项下的人民币资金留存境外的，经办行应通知企业向其主报告行提供留存境外的和对应的出口报关单号等信息、用途AB、人民币资金金额C、开户银行D、账号正确答案ABCD

16.客户申请办理信用证项下出口押汇，需向我行提供的材料有A、订单B、形式发票C、报关单据D、出口贸易合同E、业务申请书F、全套出口单据正确答案ABDE

17.按照外汇管理规定，以下属于银行经营结售汇业务管理要求的是（）A、为客户办理结售汇业务时审核规定的有效凭证和商业单据B、事先向外汇管理部门取得结售汇业务资格C、按规定制定并公布挂牌汇价D、按规定对超限额的结售汇综合头寸及时通过银行间外汇市场进行平盘正确答案ABCD

18.根据总行制度规定，农业银行对外资金融机构授信管理遵循—的原则、统一授信AB、动态调整C、先授信后用信D、定性与定量结合正确答案ABCD

19.客户申请办理信用证项下出口押汇，需向我行提供的材料有A、出口合同|订单B、属国家控制的特殊商品，需提供出口批文、许可证等C、信用证项下全套出口单据、信用证及修改正本D、业务申请书正确答案ABCD

20.根据《中国农业银行资本项目数据报送系统应用与运行操作规程》（农银规章

[2013]208号）,我行目前通过资本项目数据报送系统（CFA系统）向外汇局报送的自身外债数据包括（）A、双边贷款B、本外币远期信用证C、本外币非居民机构存款D、本外币海外代付正确答案ABCD

21.客户可以通过以下（）方式归还打包贷款融资A、以自有资金归还打包贷款融资B、在我行办理出货后融资的，后续融资款项应用于归还打包贷款融资C、使用打包贷款项下出口收汇款项用于归还打包贷款融资，收汇早于打包贷款融资到期日的，应提前归还融资本息或存入保证金账户暂存D、伪造其他贸易背景获得融资后用于归还打包贷款正确答案ABC

22.下列对即期外汇买卖挂单业务描述正确的是oA、客户可以申请远期汇率的外汇买卖挂单委托交易B、挂单在成交之前可以申请撤销C、客户可以申请即期外汇买卖挂单委托交易D、挂单报价汇率以农行系统对客可成交汇率为准正确答案BCD

23.通知行收到正本国内信用证或修改后，应当oA、重点审核信用证是否列明依据中国人民银行《国内信用证结算办法》开立B、信用证修改书内容与原信用证相关条款是否前后呼应、是否矛盾C、审核信用证是否为不可撤销信用证，是否可转让，是否可保兑，付款期限是否在一年以内D、信用证或信用证修改书正副本内容是否完全一致等内容正确答案ABCD

24.根据租赁合同性质不同，租赁保函可分为（）A、经营租赁保函B、维修租赁保函C、融资租赁保函D、补偿租赁保函正确答案AC

25.我行仅能为的委托行办理代开1年期以上涉外保函业务A、一级分行核心客户B、行业重点客户C、总行级核心客户D、二级分行核心客户正确答案AC

26.当反担保函的受益人为农业银行，且农业银行凭反担保函要求已向最终受益人开出了保函，则办理反担保函撤销时，正确的操作为A、当我行得到最终受益人的口头同意撤销我行转开的保函后，再向反担保人确认反担保函的撤销B、我行应先向最终受益人寻求同意撤销我行转开保函的意见C、我行应在最终受益人出具解除我行对应担保责任的书面声明后，再向反担保人确认反担保函的撤销D、若经办行确认不会在该笔反担保函项下发起索赔，则可直接撤销该笔反担保函正确答案BC

27.国内信用证开证行审单发现不符点，应当（）A、如果开证申请人事后同意接受不符点且开证行同意，应要求开证申请人出具书面意见B、开证行以电文通知委托收款行|议付行，得到委托收款行|议付行放单授权的加押电文后，仍应在申请人付款或承诺付款后再放单C、开证申请人不同意付款的，开证行可将单据退还申请人D、开证申请人不同意付款的，开证行可做退单处理，将单据退还委托收款行I议付行正确答案ABD

28.根据货物贸易项下外汇管理规定，关于外汇局“贸易外汇收支企业名录”登记管理，下列表述正确的有（）A、外汇局通过“货物贸易外汇监测系统”向金融机构发布全国企业名录B、外汇局将名录上的企业按A、B、C三类实施动态分类管理C、开展货物贸易外汇收支业务的企业或个人，按照规定向外汇局办理名录登记手续D、不在名录的企业也可直接办理货物贸易外汇收支业务正确答案ABC

29.出口票据贴现业务的风险点包括oA、银行（承兑或保付行）风险B、操作风险C、国别风险D、出口商信用风险。