电子商务模拟练习题（附答案）

电子商务模拟练习题（附答案）

一、多选题（共题，每题分，共分）

521521.FATF组织核心法律文件为,是目前反洗钱方面国际公认的权威标准，是各国当局接受并在国际上广泛应用的反洗钱工作的最低纲领和基本原则A、《四十条建议》B、《五十条建议》C、《十条特别建议》D、《九条特别建议》正确答案AD

2.SWIFT银行识别代码的构成包括oA、方位代码B、国家代码C、银行代码D、分行代码正确答案ABCD

3.以下商品适合做出口商票融资业务的是（）A、玩具B、鲜活水产C、家电D、纺织品正确答案ACD

4.办理福费廷一级市场业务的出口商，应具备的条件包括（）A、具有良好的商业信誉B、出口的货物和出口手续符合国家有关法律、法规C、为信用证和托收项下远期票据的善意持票人D、为延期付款信用证项下应收账款的所有人C、个人在7日内从同一外汇储蓄账户5次以上（含）提取接近等值1万美元外币现钞；或者5个以上个人同一日内，共同在同一银行网点，每人办理接近等值5000美元现钞结汇D、同一个人将其外汇储蓄账户内存款划转至5个以上直系亲属，直系亲属分别在年度总额内结汇；或者同一个人的5个以上直系亲属分别在年度总额内购汇后，将所购外汇划转至该个人外汇储蓄账户正确答案ABCD

35.境内代理银行为境外参加银行开立人民币同业往来账户后，应将（）报送中国人民银行当地分支机构备案A、《开立人民币同业往来账户备案表》B、人民币代理结算协议复印件C、境外参加银行的开户证明文件复印件D、其他开户资料正确答案ABCD

36.办理国内信用证项下贸易融资业务时，出现以下情况之一的，要及时采取增加保证金、补充担保、提前收回融资、暂停办理业务等措施控制风险（）A、客户涉嫌欺诈B、销售货款未按照约定时间、方式回笼指定账户C、出现逾期、垫款、欠息等违约状况D、未按规定用途使用融资正确答案ABCD

37.外汇存款准备金与人民币存款准备金相比的特点是（）A、实行单一存款准备金率B、准备金率调整频度低C、准备金率较低D、按月考核调整正确答案ABCD

38.根据外汇管理规定，下列关于国内外汇贷款结汇的表述正确的是（）A、国内外汇贷款结汇后允许购汇偿还B、具有货物贸易出口背景的境内外汇贷款办理结汇C、国内外汇贷款结汇后原则上不允许购汇偿还D、国内外汇贷款普遍可以结汇使用正确答案BC

39.除另有规定外，委托代付业务的等各项管理要求按照对应基础产品的有关管理规定执行A、客户准入B、融资期限及比例C、权限及授信额度占用D、业务审批及贷后管理正确答案ABCD

40.目前我行代售的电子旅行支票币种包括（）A、英镑、日元、澳元B、美元、欧元C、英镑、日元D、英镑正确答案BD

41.议付信用证可分为oA、限制议付信用证B、公开议付信用证C、自由议付信用证D、沉默议付信用证正确答案AC

42.系统内外汇资金借款主要包括（）A、贸易融资专项借款B、一般现汇贷款周转借款C、存款准备金周转借款D、头寸周转类借款正确答案ABD

43.对于洗钱风险等级为禁止类的客户，需采取以下（）风险控制措施A、停止金融账户的开立、变更、撤销和使用B、停止金融交易，拒绝转移、转换金融资产C、依法冻结在本行的金融资产D、可根据客户要求先交易，再核实相关证据材料正确答案ABC

44.为客户开立国内信用证，应重点审查（）A、合同如有溢短装条款，是否对金额上浮部分落实了担保措施B、是否按规定比例缴纳了保证金并提供相应担保C、开证申请人的资信，是否有足额授信额度D、是否具有支付信用证款项的可靠资金来源和能力正确答案ABCD

45.收到国外银行以（）方式开来的信用证或备用信用证，需要缮制核押报文发送至开证行A、MT760B、无法核对签字及签字权限的信开C、MT700D、MT999正确答案BD

46.以下贸易术语，包含运费的有（）A、FOBB、CFRC、CPTD、CIF正确答案BCD

47.根据《中国农业银行代办国际业务操作规程》农银规章〔2013〕210号，我行可代理中外资金融机构办理（）等产品A、代开信用证B、代开涉外保函C、代办汇出汇款D、代办托收正确答案ABCD

48.根据《个人外汇管理办法实施细则》，个人与其直系亲属外汇储蓄账户间资金境内划转，凭（）办理、直系亲属关系证明AB、双方有效身份证件C、外汇管理局核准件D、交易真实性证明文件正确答案AB

49.货物不进入境内保税区（仓），直接转卖给第三方的转口贸易项下贸易融资业务需提交（）A、业务申请书B、转口项下进出口贸易合同C、商业发票D、提单或其他货权凭证正确答案ABCD

50.外币存贷款定价基本要求是（）A、覆盖风险B、面向市场C、综合定价D、讲究效益正确答案ABCD

51.按持有方式或交易对手，福费廷业务分为（）A、国际福费廷B、福费廷一级市场业务C、国内信用证项下福费廷D、福费廷二级市场业务正确答案BD

52.对符合下列条件之一的卖方押汇，可按低信用风险信贷业务办理，不再落实其他担保措施A、已收到开证行的到期付款确认书B、单证有不符点但经开证行|保兑行确认接受C、单证相符D、单证有非实质性不符点，但单据包含全套物权单据正确答案AC

二、判断题（共题，每题分，共分）

481481.境内外各级机构负责本机构制裁风险管理相关资料的归档和保存,保存的信息资料涉及正在被调查的交易活动，且调查工作在规定的最低资料保存期限届满时仍未结束的，应将其保存至调查工作结束A、正确B、错误正确答案A

2.根据外汇账户管理规定，经常项目外汇账户实施专户管理A、正确B、错误正确答案B

3.信用证独立于基础贸易合同，因此即使买卖双方无真实的贸易合同关系，我行单证业务人员仍然可以对外开立跟单信用证A、正确B、错误正确答案B

4.信用证受益人对于所收到的信用证修改书必须及时向开证行表明是否接受，否则，就表示接受A、正确B、错误正确答案B

5.我行办理远期结售汇业务，远期结售汇的合约期限调整分为向前调整与向后调整A、正确B、错误正确答案A

6.近亲属是指父母、子女、配偶近亲属关系证明指能证明近亲属关系的户口簿、结婚证或街道办事处等政府基层组织或公安部门、公证部门出具的有效亲属关系证明A、正确B、错误正确答案B

7.境外个人凭本人有效身份证件和有交易额的结汇资金用途材料，在银行办理结汇单笔等值5万美元以上（不含）的，可将结汇所得人民币资金转入本人人民币账户A、正确B、错误正确答案B

8.履约保函指工程承包或贸易项下，银行向业主或进口方出具的一种担保，保证承包商或出口方履行合同项下的义务，否则担保银行将按保函金额对业主或进口方进行赔偿A、正确B、错误正确答案A

9.经办行可对保函/备用信用证期限的延长直接进行修改，无需履行审批程序A、正确B、错误正确答案B

10.出口特险融资业务适用于机电产品、成套设备、高新技术等资本性货物的出口、对外工程承包及劳务合作A、正确B、错误正确答案A

11.办理人民币境外放款时，放款人向境外放款的利率应在合理范围内协商确定，可以等于零A、正确B、错误正确答案B

12.掉期外汇买卖在交易日就已经确定了近远端两个时点的汇率、正确AB、错误正确答案A

13.按照银监会监管要求，商业银行流动性比例应不低于100%oA、正确B、错误正确答案B

14.为应对市场竞争，总行对符合条件的分行实行差异化利率授权管理A、正确B、错误正确答案A

15.国内信用证项下打包贷款可以为卖方解决备货资金不足问题，同时可以节省买方自有资金，提高资金使用效率A、正确B、错误正确答案A

16.我行对公即期结售汇业务在GTS系统中办理、正确AB、错误正确答案B

17.信用证项下单据的审核要点中，发票应以开证行为抬头A、正确B、错误正确答案B

18.对于国内信用证项下买方押汇业务，客户部门应比照流动资金贷款进行贷后管理A、正确B、错误正确答案A

19.国际业务是银行对客户提供的国际结算、国际信贷与投资、外汇交易、跨境人民币结算等涉及贸易和资本跨境流动的金融服务的总称A、正确B、错误正确答案A

20.跨境融资总上限指标，通过计算“最近一期经审计的总资产义跨境融资杠杆率X宏观审慎系数”得出A、正确B、错误正确答案B

21.托收行没有审核跟单托收项下单据的义务，我行在处理托收交单时无需对托收单据进行表面一致性审核A、正确B、错误正确答案B

22.MT202C0V报文增加了头寸划拨背景的信息，特设Sequence B,用以描述至少包含付款人和收款人的信息A、正确B、错误正确答案A

23.办理打包贷款后，若开证行修改信用证，且信用证修改后影响农行的安全收汇，应要求客户拒绝接受修改或要求客户归还农行打包贷款A、正确B、错误正确答案A

24.境内个人经常项目项下非经营性购汇超过年度便利化额度的，凭本人有效身份证件和有交易额的相关证明材料在银行办理A、正确B、错误正确答案A

25.国内信用证是不可撤销、不可转让的跟单信用证A、正确B、错误正确答案B

26.人民银行境内外币支付系统目前开通了港币、英镑、欧元、日元、加拿大元、澳大利亚元、瑞士法郎和美元8种货币支付业务、正确AB、错误正确答案A

27.银行办理跨境人民币结算业务时，不需要遵循原外汇业务项下国际结算相关惯例、正确AB、错误正确答案B

28.银行开立信用证是以自己的信用为申请人向受益人作出的有条件的付款保证，越是资信良好的银行，其开立的信用证就越容易被受益人接受A、正确B、错误正确答案A

29.企业境外放款余额计算公式为企业境外放款余额=£本外币境外放款余额+£外币境外放款余额X币种转换因子A、正确B、错误正确答案A

30.对于已处理完毕的汇出汇款业务，汇款人不得提出对汇款内容正确答案ABCD

5.企业办理经常项下跨境人民币结算业务时，应当承担的责任与义务有（）A、依法诚信经营，确保跨境贸易人民币结算的贸易真实性B、预收预付对应货物报关后，或未按照预计时间报关的，及时通知银行实际报关时间或调整后的预计报关时间C、配合境内结算银行进行贸易单证真实性和一致性审核工作D、建立跨境贸易人民币结算台账，准确记录进出口报关信息和人民币资金收付信息正确答案ABCD

6.人民币跨境收付信息管理系统的主要功能有oA、信息查询B、监督管理C、信息统计D、信息储存正确答案ABCD

7.以下关于保函|备用信用证项下担保责任的解除的说法，正确的包括（）A、如为有效的部分赔付或拒付，保函I备用信用证赔付或成功拒付后，农行此笔保函|备用信用证项下的担保责任解除B、如为有效的全额赔付或拒付，不论该笔保函|备用信用证是否在有效期内，农行此笔保函I备用信用证项下的担保责任解除C、如为有效的部分赔付或拒付，保函|备用信用证赔付或成功拒付后，农行担保责任相应递减D、如为有效的全额赔付或拒付，不论该笔保函|备用信用证是否在有效期内，农行担保责任相应递减正确答案BC进行修改A、正确B、错误正确答案B

31.CIPS系统的运行时间为5X24小时+4小时A、正确B、错误正确答案A

32.出口票据贴现业务的风险主体为承兑行和保付加签银行，办理出口票据贴现业务还需要占用代理行的单证额度和国家授信额度A、正确B、错误正确答案A

33.短期转贷款的境外资金提供方可以是外资银行A、正确B、错误正确答案B

34.农业银行出口信贷业务包括出口买方信贷业务和出口卖方信贷业务A、正确B、错误正确答案A

35.MT202汇款报文当事方中，汇款人和收款人有一方不能是金融机构A、正确B、错误正确答案B

36.国内信用证是指在国内经济贸易活动中，银行依照购销合同中的供货方的申请，开出的凭符合信用证条款的单据进行支付的付款承诺A、正确B、错误正确答案B

37.对于他行开立的进口信用证、他行作为代收行的进口代收项下进口押汇业务，还应调查客户的融资背景，防范客户同一笔进口项下多次重复融资的风险、正确AB、错误正确答案A

38.对于要求农行加保的信用证，如不准备加保，应毫不迟延地通知开证行、正确AB、错误正确答案A

39.办理代理福费廷业务，我行在包买银行报价基础上加点向客户报价、正确AB、错误正确答案A

40.国际业务纠纷指我行与银行同业间发生的，对我行资金安全、国际声誉和对外合作产生不利影响的争议事件，业务范围包括但不限于国际结算（含国内信用证）、涉外担保及贸易融资等A、正确B、错误正确答案A

41.不可循环池融资采取一次融资、逐笔归还的方式在融资期间,每笔到期或提前收回的应收账款应全部用于归还融资本息，直至所有融资本息还清，余款入客户账A、正确B、错误正确答案A

42.凡没有注明“不可转让”字样的信用证，即为可转让信用证A、正确B、错误正确答案B

43.保函一般适用《见索即付保函统一规则》URDG或法律A、正确B、错误正确答案A

44.大宗商品国际贸易融资业务中的监管人是指农业银行A、正确B、错误正确答案B

45.融资租赁保函是指银行向出租人出具的一种担保，保证承租人按照经营性租赁合同给付租金，否则担保银行将按保函金额对出租人进行赔偿A、正确B、错误正确答案B

46.在境内，农业银行整体以直接参与者身份首批加入CIPSoA、正确B、错误正确答案A

47.根据部门职责，个人外汇产品不属于国际业务部管理A、正确B、错误正确答案A

48.根据我国债券市场发行上市的有关规定，境外机构在境内发行人民币债券，应当获得有权部门同意人民币债券发行的证明文件A、正确B、错误正确答案A

8.信用证项下的商业发票的审核要点有（）A、货物描述与信用证中规定一致B、由信用证的受益人出具C、与信用证的币种一致D、以申请人为抬头正确答案ABCD

9.为客户办理国内信用证议付业务，应（）A、应对信用证议付业务进行信贷审批，超权限的，应按业务审批权限和程序报有权审批行审批B、信用证项下议付可按低信用风险信贷业务办理C、信用证项下低风险业务利率原则上按照票据贴现利率授权执行D、当市场票据贴现利率高于一般法人贷款利率时，执行一般法人贷款利率授权正确答案ABCD

10.按照外汇管理规定，以下属于银行经营结售汇业务管理要求的是（）A、为客户办理结售汇业务时审核规定的有效凭证和商业单据B、按规定对超限额的结售汇综合头寸及时通过银行间外汇市场进行平盘C、按规定制定并公布挂牌汇价D、事先向外汇管理部门取得结售汇业务资格正确答案ABCD

11.对于纳入总行专营范围的受托代付业务，关于与委托行签署业务协议的说法正确的有（）A、不可由分行签署B、可由分行自由签署C、一级分行可与特定金融机构签订协议，但须提前向总行报批D、可由总行签署正确答案CD

12.在进口信用证到单项下，在开证申请人符合以下条件的情况下，经办行可酌情向开证申请人提示正本单据A、在我行的信用等级在AA级以上B、在我行交存了100%保证金C、进口货物已到港D、第三方提供全额担保正确答案ABC

13.下列（）城市设立了跨境电子商务综合试验区A、苏州B、上海C、合肥D、天津正确答案ABCD

14.内外贸融易通项下，办理背对背信用证的客户应满足的条件包括（）A、作为子证受益人B、作为母证申请人C、作为母证受益人D、作为子证申请人正确答案CD

15.信用证的基本特点包括（）A、信用证是单据化业务B、信用证与基础合同相互独立C、开证行的付款是无条件的D、开证行承担第一性付款责任正确答案ABD

16.外汇业务岗位人员直接接受中国人民银行反洗钱调查时，应核对的调查文件包括（）A、调查人员身份证件B、调查通知书C、上级行的批准文件D、调查人员的工作介绍信正确答案AB

17.进口押汇业务的功能包括（）A、使进口商在不以自有资金支付货款的条件下取得物权单据、提货、转卖或加工销售，从而抢占市场先机B、银行为进口商先行支付进口货款，便利进口商的资金周转C、当外币贬值时，进口商可申请外币融资，在货物销售之后再办理购汇，降低购汇成本D、当外币升值时，进口商可申请人民币融资，立即办理购汇付款,规避汇率风险正确答案ABCD

18.SWIFT银行识别代码的构成包括（）A、分行代码B、国家代码C、方位代码D、银行代码正确答案ABCD

19.国内信用证卖方押汇是农行向卖方提供的（）资金融通A、无追索权的B、保留追索权的C、中期D、短期正确答案BD

20.授信有效期内，如外资金融机构信用风险水平发生剧烈波动，造成其整体或某项业务风险急剧上升，可综合考量风险变化情况，对外资金融机构用信采取等特定管控措施A、特定期限限制B、特定品种限制C、暂停新增用信D、授信方案延期正确答案ABC

21.关于发票，表述正确的有oA、发票是以支付货币为目的的特殊证券B、发票是买卖双方交接货物和结算货款的主要单据C、海关发票、领事发票、形式发票和厂商发票等也属于发票的范畴D、进出口报关完税通常无需提供发票正确答案BC

22.按照《中国人民银行关于简化跨境人民币业务流程和完善有关政策的通知》，境内非金融机构须备有以下（）条件，方可使用人民币资金池模式向境内银行申请开展人民币资金池境外放款结算业务A、境内外子公司不少于4家B、境内外子公司不少于3家C、具有股权关系或同由一家母公司最终控股D、由一家成员机构行使地区总部或投资管理职能正确答案CD

23.SWIFT组织的组成机构包括o、系统分行AB、附属会员银行C、参与者D、会员银行正确答案BCD

24.根据《中国农业银行资本项目数据报送系统应用与运行操作规程》（农银规章

[2013]208号），我行目前通过资本项目数据报送系统（CFA系统）向外汇局报送的资本项目数据包括（）、自身外债数据AB、国内外汇贷款C、内保外贷D、外汇质押人民币贷款正确答案ABCD

25.外资银行客户风险主要包括（）A、信用风险B、洗钱风险C、操作风险D、反洗钱合规风险正确答案AD

26.银行业务操作人员应当对下列业务情况进行客户身份识别（）A、提供外币等值10000美元以上的一次性金融服务时B、提供外币等值1000美元以上的一次性金融服务时C、为自然人客户办理外币等值1万美元以上现金存取业务D、为自然人客户办理外币等值1千美元以上现金存取业务正确答案BC

27.国内信用证项下打包贷款发放后，相关业务部门应在信用证正本上批注等记录，专夹保管A、贷款金额B、贷款期限C、贷款日期D、“已办理打包贷款”正确答案ABCD

28.根据《中国人民银行关于跨国企业集团开展跨境人民币资金集中运营业务有关事宜的通知》，以下（）不得开办跨境人民币资金集中运营业务A、重点监管的出口货物贸易人民币结算企业B、港澳台地区企业C、地方政府融资平台企业D、境内房地产企业正确答案ACD

29.下列（）业务可在集中式应收账款融资业务系统中进行处理A、出口商业发票融资B、出口保理C、出口信用保险项下融资D、进口保理正确答案ABCD

30.在审核进口押汇业务时，国际业务部门根据不同结算方式重点审核以下（）内容A、通过海关电子口岸系统核实进口报关单的真实性（如需）B、相关单据与信用证或合同|订单是否相符信用证项下单证不符但申请人书面同意接受不符点的，国际业务部门应通知客户部门，由客户部门对有关情况重新调查、核实，并落实相应的风险防控措施C、对外付汇的合法合规性D、运输单据的表面真实、有效性；服务贸易合同和发票的表面真实、有效性正确答案ABCD

31.根据《中国农业银行代办国际业务操作规程》农银规章〔2013〕210号，代办国际业务合作协议由（）签订、二级分行AB、一级分行同意的二级分行C、一级分行D、总行正确答案BC

32.我行为客户办理人民币与外汇期权业务时，如因基础商业合同发生变更而导致外汇收支的现金流变化，客户可申请对人民币与外汇期权交易进行（）A、部分行权B、挂账处理C、撤销交易D、反向平仓正确答案AD

33.在办理外汇交易业务时，下列（）行为被认定为客户违约A、未按协议约定进行履约B、业务合同文本存在虚假陈述C、履约金额小于合约金额D、未能及时足额补缴保证金正确答案ABCD

34.以下属于个人分拆结售汇行为特征的是（）A、5个以上不同个人同日、隔日或连续多日分别购汇后，将外汇汇给境外同一个人或机构B、5个以上不同个人同日、隔日或连续多日分别结汇后，将人民币资金存入或汇入同一个人或机构的人民币账户。