电子商务考试模拟题（附参考答案）

电子商务考试模拟题（附参考答案）

一、多选题（共题，每题分，共分）

52152.外币存贷款定价基本要求是（）

1、面向市场A、覆盖风险B、讲究效益C、综合定价D正确答案ABCD.信用证通知业务，农行在收到信用证后审核的内容包括（）

2、表面真实性A、信用证条款B、开证行资信C、贸易背景真实性D正确答案ABC.以下对出口商票融资理解正确的是（）

3、出口商票融资是用于出口货物备料的融资A、出口商票融资适合以赊销为结算方式的出口贸易B、出口商票融资是汇款项下应收账款的贸易融资C、出口商票融资是托收项下应收账款的贸易融资D正确答案BC.在汇出汇款业务受理阶段，经办行应审查

4、服务A、交易单据所载日期、金额、商品B、包括全套正本海运提单的全套出口单据D正确答案ABCD.涉及制裁业务管理，是指针对（）、及（），对我行全部客户准入及客29户关系存续期间发生的金融性交易进行实时监测，及时对存量客户及历史交易实施回溯筛查，根据相关制裁法律、法规、政策等对涉及制裁的客户及业务采取管控措施，防控制裁风险的活动、自定义监控名单A、白名单B、我行纳入监测范围的制裁名单C、涉及制裁国家和地区名单D正确答案ACD根据我行结售汇业务管理规定，以下可作为结售汇业务履约保障的是（）

30.、保证金A、符合条件的信用用信B、存单质押C、实物抵押后，占用授信额度D正确答案ABCD以下说法正确的有（）

31.、办理跨境人民币结算业务不需要向系统报送信息A RCPMIS、办理跨境人民币业务不需要履行反恐融资与反洗钱义务B、办理跨境人民币融资业务应遵守银行基本信贷制度C、跨境人民币产品丰富了原有传统国际业务产品体系D正确答案CD.按照国际结算的对象划分，国际结算可分为（）

32、经常项目结算A、贸易收支结算B、非贸易收支结算C、资本项目结算D正确答案BC在年度集中核定有效期内，农业银行可根据国别风险评估因素变化情况

33.和业务发展情况，可以适时调整国别风险限额与子限额调整的内容包括（）、冻结（含解冻）A、增加与调减（含调减后恢复）B、子限额间调配C、取消D正确答案ABCD为境外参加行办理的人民币购售业务交易品种包括即期和

34.、外汇掉期A、货币掉期B、远期C、期权D正确答案ABCD境外个人手持外币现钞汇出境外用于经常项目支出，当日累计等值万

35.1美元以下（含）的，凭本人有效身份证件办理；超过上述金额的，凭（）在银行办理、本人经海关签章的《中华人民共和国海关进境旅客行李物品申报单》或A本人原存款银行外币现钞提取单据、本人有效身份证件B、外汇局核准件C、有交易额的相关证明材料D正确答案AB.人民币跨境支付清算涉及以下（）系统

36、大额支付系统A、系统B SWIFT、小额支付系统C、系统D CIPS正确答案ABD国内信用证项下打包贷款发放后，相关业务部门应在信用证正本上批注

37.等记录，专夹保管、“已办理打包贷款”A、贷款金额B、贷款日期C、贷款期限D正确答案ABCD.办理保付加签业务，需要提交的资料包括（）

38、进口贸易项下的相关单据A、进口项下保付加签业务申请书B、进口贸易合同C、国家控制的特殊商品进口批文、许可证等D正确答案ABCD办理国内信用证项下打包贷款业务时，客户部门的贷后管理工作

39.内容包括O、及时跟踪掌握客户生产、备货情况A、了解客户履约进度B、监督融资款项的使用，保证专款专用C、督促企业按信用证及合同要求发货并及时向我行交单D正确答案ABCD以下关于我行开立的信用证项下付款责任，表述正确的是

40.O、应严格按交单面函上指示的付款路线付款A、付款后应及时进行国际收支统计申报B、如申请人申请延长付款期限，应获得信用证各当事人同意，并按照开证C审批流程和权限审批、无不符点情况下，无论申请人是否在规定时间内通知我行单据处理意见，D我行都要履行付款义务正确答案ABCD.跟单托收项下出口票据贴现，以报文保付加签的，保付加签报文应做到

41、为加押报文A SWIFT、直接发送农行B、注明“或“等表示保付的字样C PERAVAL”AVALIZED”、注明保付金额和保付到期日D正确答案ABCD.以下跨境人民币产品，属于投资类产品的是（）

42、人民币合格境外投资者境内证券投资A、投资境内银行间债券市场B、跨境参融通C、人民币合格境内投资者境外证券投资D正确答案ABD.根据货物贸易项下外汇管理规定，关于外汇局“贸易外汇收支企业名录”43登记管理，下列表述正确的有（）、外汇局通过“货物贸易外汇监测系统”向金融机构发布全国企业名录A、外汇局将名录上的企业按、、三类实施动态分类管理B AB C、开展货物贸易外汇收支业务的企业或个人，按照规定向外汇局办理名录C登记手续、不在名录的企业也可直接办理货物贸易外汇收支业务D正确答案ABC.关于国内信用证，下列表述正确的是44o、国内信用证属于表外业务，有利于减少买方的资金占用A、根据买卖双方所涉及的信用证业务环节，可划分为进口信用证和B出口信用证、根据买卖双方所涉及的信用证业务环节，可划分为可转让信用证和不可C转让信用证、根据买卖双方所涉及的信用证业务环节，可划分为买方信用证和卖方信D用证正确答案AD办理外商人民币直接投资业务时，银行应审核境外投资者提交的等材料，

45.为其办理前期费用向境内人民币银行结算账户的支付、资金用途说明A、支付命令函B、人民银行审批件C、资金使用承诺书D正确答案ABD.根据外汇管理规定，银行发生对外担保（含融资性和非融资性对外担保）46履约时，其履约资金可来源于下列（）款项、担保人以合法手段从债务人或反担保人清收的人民币购汇资金A、发生债务违约后反担保人支付的款项B、反担保人以外汇或人民币形式交存的保证金C、自身外汇垫款D正确答案ABCD银行在为客户办理国际贸易融资业务的过程中面临的风险包括（）

47.O、国别风险A、操作风险B、信用风险C、市场风险D正确答案ABCD.银行办理、人民币跨境投资、非居民人民币账户业务等，需要向48RCPMIS系统报送相关业务信息、人民币跨境收付A、人民币跨境购售B、人民币跨境信贷业务C、人民币跨境担保D正确答案ABCD.对开信用证常用于（）

49、补偿贸易A、易货交易B、来料加工C、来件装配D正确答案ABCD.银行办理人民币跨境收付业务所涉及的信息报送包括（）

50、国际收支申报信息A、反洗钱信息B、居民对非居民的人民币负债信息C、人民币跨境收付信息D正确答案ABCD洗钱风险等级为代理行客户实行标准型尽职调查

51.、中低风险A、低风险B、中风险C、高风险D正确答案ABC根据外汇管理规定，下列关于国际收支统计间接申报的表述正确的有（）

52.、个人客户经审批后可以通过网上申报方式办理国际收支申报A、机构客户可直接通过网上申报方式办理国际收支申报B、纸质申报是指客户在规定时限内填写申报单据中的申报信息后交给银行，C完成申报义务、国际收支统计间接申报方式包括纸质申报和网上申报两种方式D正确答案BCD

二、判断题（共题，每题分，共分）48148汇票是出票人签发的，委托付款人在见票时或者在指定日期有条件支付确

1.定的金额给收款人或者持票人的票据、正确A、错误B正确答案B如多笔贸易融资业务单据显示的买方/服务接受方、卖方/服务提供方、货

2.物/服务的最终用户、货物原产地、货物制造商（服务提供商）等《未涉及国际经济制裁承诺函（对公）》所需补充信息均一致的，可以多笔业务合并提交一份《未涉及国际经济制裁承诺函（对公）》、正确A、错误B正确答案A出口押汇业务系指出口商将全套出口单据提交农行，由农行按照票面金额

3.的一定比例为出口商提供的一种短期贸易融资、正确A、错误B正确答案A根据全口径跨境融资宏观审慎管理规定，境内中资企业借用各类外债需向

4.“发改委”申请外债指标、正确A、错误B正确答案B.个人外汇账户内资金境内划转，仅限于本人账户之间、个人与直系亲属账5户之间、正确A、错误B正确答案B外商人民币直接投资业务中，外商投资企业在领取营业执照后个工作

6.10日内，应当向注册地中国人民银行分支机构申请办理企业信息登记、正确A、错误B正确答案A.按照银监会监管要求，商业银行流动性比例应不低于7100%、正确A、错误B正确答案B根据跟单托收的业务方向不同，分为进口代收和出口托收

8.、正确A、错误B正确答案A办理大宗商品贸易融资业务时，对于按照债项核定授信额度的，授信用信

9.可一并审批、正确A、错误B正确答案A《中华人民共和国反洗钱法》第一次对我国金融机构反洗钱的义务以及

10.违反反洗钱义务的法律责任做出了明确规定、正确A、错误B正确答案A只要总行对某一外资金融机构核定了授信额度，经办行即可办

11.、项目等关键信息是否合理一致C、交易周期与交易背景一致D、结算方式与交易背景一致E、价格无异常变动F正确答案ABCF.符合下列（）条件之一的已转让信用证可办理出口押汇

5、转让行对已转让信用证承担独立付款责任A、转让行对已转让信用证加具保兑，并在农行有足额的单证额度和国家授B信额度、不换单的全部转让，规定第二受益人直接向开证行交单C、客户信用等级级（含）以上，与第一受益人有稳定贸易往来，单证D BBB相符且落实有效担保正确答案ABCD.以下属于农行内部系统的是（）

6、系统A GTS、系统B ARFP、系统C GTF、系统D PETS正确答案ABCD.根据直接投资外汇管理规定，以下表述正确的是（）

7、我行为相关市场主体办理直接投资项下外汇业务，应首先确认申请人已A及时、准确、完整报送以前年度直接投资存量权益数据、直接投资项下同名同类型账户间（结汇待支付账户除外）外汇B理对该外资金融机构的相关授信业务、正确A、错误B正确答案B.凡没有注明“不可转让”字样的信用证，即为可转让信用证

12、正确A、错误B正确答案B.对于保函业务，系统制裁名单扫描的报文类型有13GTS MT760o、正确A、错误B正确答案A法人客户国际贸易融资业务与同业合作的国际贸易融资业务尽职调查要

14.求完全一致、正确A、错误B正确答案B为境外人民币境外参加行办理的人民币购售业务范围已扩展至货物贸易、

15.服务贸易和直接投资项下、正确A、错误B正确答案A国内信用证项下卖方押汇业务下，如果开证行非农行分支机构,

16.无需审核其到期付款确认书（如有）是否有加押报文证实SWIFT、正确A、错误B正确答案B如果情况紧急，办理同业代付业务可以通过手工审批的方式进行

17.、正确A、错误B正确答案B我行目前能够为客户办理欧式或美式人民币与外汇期权业务

18.、正确A、错误B正确答案B根据外汇账户管理规定，经常项目外汇账户实施专户管理

19.、正确A、错误B正确答案B.个人结售汇业务需要使用集中式国际结算业务处理系统（简称20）进行业务处理GTS、正确A、错误B正确答案B.境外个人凭本人有效身份证件和有交易额的结汇资金用途材料，在银行21办理结汇单笔等值万美元以上（不含）的，可将结汇所得人民币资金转入5本人人民币账户、正确A、错误B正确答案B利率互换要进行本金的互换

22.、正确A、错误B正确答案B投标保函申请人开标前撤标的，该保函的担保银行须向受益人赔偿

23.、正确A、错误B正确答案A办理出口票据贴现业务时，农行必须为出口票据贴现业务的信用证项下

24.交单行和跟单托收项下托收行、正确A、错误B正确答案A履约保函指工程承包或贸易项下，银行向业主或进口方出具的一^中担

25.保，保证承包商或出口方履行合同项下的义务，否则担保银行将按保函金额对业主或进口方进行赔偿、正确A、错误正确答案B A.人民银行境内外币支付系统目前开通了港币、英镑、欧元、日元、加拿26大元、澳大利亚元、瑞士法郎和美元种货币支付业务

8、正确A、错误B正确答案A境内企业人民币境外放款实行本外币一体化的宏观审慎管理，企业境外

27.放款余额上限二最近一期审计的所有者权益*宏观审慎调节系数、正确A、错误B正确答案A国内信用证对于货物分批装运未作规定的，视为允许分批装运

28.、正确A、错误B正确答案A根据境内直接投资项下外汇管理规定，外商投资企业境外汇入保证金专

29.用账户与境内划入保证金专用账户内资金可相互混合使用、正确O A、错误B正确答案B出口信保融资的风险主体是出口商和保险公司

30.、正确A、错误B正确答案A.对于定期复评的客户，人工复评后将上次等级结果由较高向较低调整的，31应经过相关客户管理部门逐级审核、反洗钱主管部门最终审定后，方可完成客户洗钱风险等级评定、正确A、错误B正确答案A农业银行外资金融机构授信额度管理，也包括对中资银行的授信额度管

32.理、正确A、错误B正确答案B反担保函到期日应早于最终开出保函的到期日

33.、正确A、错误B正确答案B.根据《中国人民银行办公厅关于优化人民币跨境收付信息管理信息系统34信息报送流程的通知》，“人民币跨境收入信息”应自业务发生日起个工5作日内进行报送、正确A、错误B正确答案A出口信保融资业务包括非买断型出口信保项下融资和买断型出口信保项

35.下融资、正确A、错误B正确答案A出口特险融资业务包括买方违约保险融资业务和特定合同保险融资业务

36.、正确A、错误B正确答案A出口信用保险项下融资不适于汇款项下以预付方式付款融资

37.、正确A、错误B正确答案A.国内信用证项下买方押汇业务是向卖方提供的用以备货的短期资金融通38业务、正确A、错误B正确答案B境外交易者、境外经纪机构可在境内存管银行开立人民币期货结算账户

39.（按人民币账户管理），办理境内原油期货交易的相关资金往来NRA资金划转，我行可在审核交易真实性证明文件后直接办理、我行应通过外汇局资本项目信息系统办理直接投资外汇登记C、直接投资外汇（含现汇与人民币）登记是申请人办理后续直接投资外汇D业务的前提正确答案ABCD.根据外汇管理规定，以下关于银行开展贸易单证审核的表述正确的是（）

8、办理单笔等值万美元（不含）以上货物贸易对外付汇业务（离岸转手A10买卖业务除外，下同），银行在按现行规定审核相关交易单证的基础上，原则上应通过系统的“报关信息核验”模块，对相应进口报关电子信息办理核验手续、办理单笔等值万美元以下货物贸易对外付汇业务（离岸转手买卖业务B10除外，下同），银行在按现行规定审核相关交易单证的基础上，原则上应通过系统的“报关信息核验”模块，对相应进口报关电子信息办理核验手续、办理单笔等值万美元（不含）以上货物贸易对外付汇业务,银行可按C10照“了解客户、了解业务、尽职审查”的原则，自主决定是否通过系统对相应进口报关电子信息办理核验手续、办理单笔等值万美元以下货物贸易对外付汇业务，银行可按照“了D10解客户、了解业务、尽职审查”的原则，自主决定是否通过系统对相应进口报关电子信息办理核验手续正确答案AD.按时间循环的信用证，可分为（）

9、不可累积信用证A、可累积信用证B、自动循环信用证C、非自动循环信用证D正确答案AB.下列由国际业务部门牵头管理的产品有（）

10、跨境人民币结算A、国内信用证B、国际结算、涉外担保C、国际贸易融资D正确答案ABCD农业银行国别风险限额管理的债权业务，主要包括表内外信贷业务以及

11.资金交易与投资业务，并可进一步划分为（）等类别、企业债权业务A、主权债权业务B、政府机构债权业务C、金融机构债权业务D正确答案ABCD当保函|备用信用证受益人为农业银行，且农业银行已按原保函|备用信

12.用证为客户提供了融资，保函|备用信用证修改条款的审核要点包括、修改内容是否涉及币种金额A、有效期限是否缩短B、担保金额是否减少C、有效地点是否更改D正确答案ABCD受托代付业务期限应与相匹配，最长不超过一年

13.、货物销售回款周期A、生产加工周期B、服务提供周期C、贸易合同项下应收或应付账款结算期限D正确答案ABCD.运输单据主要包括（）

14、租船提单A、邮政收据B、投邮证明C、海运提单D正确答案ABCD对于海运费汇出汇款，经办行应对运输公司及等相关

15.要素进行制裁名单手工筛查、途经港口A、起运港口B、船只C、目的港口D正确答案ABCD当反担保函的受益人为农业银行，且农业银行凭反担保函要求已

16.向最终受益人开出了保函，则办理反担保函撤销时，正确的操作为、我行应先向最终受益人寻求同意撤销我行转开保函的意见A、当我行得到最终受益人的口头同意撤销我行转开的保函后，再向反担保B人确认反担保函的撤销、我行应在最终受益人出具解除我行对应担保责任的书面声明后，再向反C担保人确认反担保函的撤销、若经办行确认不会在该笔反担保函项下发起索赔，则可直接撤销该笔反D担保函正确答案AC在外资银行合作管理方面，境内一级分行职责包括

17.o、按照总行国际金融部确定的差异化合作策略和业务资源分配方案开展分A类合作和分层管理、配合总行国际金融部对外资银行开展专项营销B、按照要求向总行国际金融部反馈合作情况.C、做好本机构所辖外资银行关系维护，指导、监督辖内分支机构按制度与D外资银行合作正确答案ABCD.总行相关业务部门、境内外分支机构与总行国际金融部要密切配合，加18强对外资银行客户的风险监控例如，密切关注可能引发外资银行客户风险的相关行为或事件，包括（），并及时向总行国际金融部报告、监管评价A、业界评价B、负面新闻C、声誉风险D正确答案ABCD.发生以下（）情况时，总行国际金融部应根据实际情况调整外资银行客19户授信额度、合作策略，或暂停、终止代理行关系，并提示总行相关业务部门和境内外分支机构、存在洗钱嫌疑A、发生恐怖融资事件B、发生洗钱事件C、存在恐怖融资嫌疑D正确答案ABCD目前，对反洗钱内容进行专门规定的国家法律包括（）

20.、《中华人民共和国反洗钱法》A、《金融机构大额和可疑交易报告管理办法》B、《金融机构反洗钱规定》C、《中华人民共和国刑法》D正确答案ACD.境外项目人民币贷款是指境内银行向（）等境外项目发放人民币贷款

21、进口保理A、出口买方信贷B、境外直接投资C、对外承包工程D正确答案BCD出口信用证项下农行作为交单行，对不符点单据的处理方式有（）

22.O、电提不符点A、直接寄单B、退单C、表提不符点D正确答案ABD.关于发票，表述正确的有23o、海关发票、领事发票、形式发票和厂商发票等也属于发票的范畴A、发票是买卖双方交接货物和结算货款的主要单据B、进出口报关完税通常无需提供发票C、发票是以支付货币为目的的特殊证券D正确答案AB以下个人结售汇业务不需要录入外汇管理局个人外汇业务监测系统的是

24.（）、个人外汇买卖A、境内卡境外使用购汇还款B、通过外币代兑点发生的个人结售汇C、通过个人外汇结算账户发生的结汇、购汇D正确答案ABC.转让信用证的第一受益人有权替换的单据有（）

25、保单A、提单B、发票C、汇票D正确答案CD根据外汇管理规定，下列关于国内外汇贷款结汇的表述正确的是（）

26.、具有货物贸易出口背景的境内外汇贷款办理结汇A、国内外汇贷款结汇后允许购汇偿还B、国内外汇贷款普遍可以结汇使用C、国内外汇贷款结汇后原则上不允许购汇偿还D正确答案AD.以下跨境人民币业务必须要落实相关保证金或信用额度担保的有（）27O、境外项目人民币贷款A、跨境人民币出口结算B、跨境人民币进口结算C、跨境参融通D正确答案AD.客户申请办理出口单据质押贷款，需提交的材料有（）

28、出口单据质押贷款申请书A、出口合同|订单B、正本报关单C。