《探索中国人寿财险》课件

探索中国人寿财险深入解读中国人寿财产保险股份有限公司的发展历程、业务布局和创新实践作为中国保险业的重要力量，中国人寿财险凭借雄厚的资本实力和创新的服务理念，在财产保险领域树立了行业标杆公司简介成立背景资本实力于2006年12月30日正式成注册资本高达278亿元人民立，总部设立在北京，标志着币，为业务稳健发展和风险防中国人寿集团在财产保险领域控提供了坚实的资本保障的重要布局集团优势集团背景1历史传承中国人寿集团成立于1949年，拥有超过70年的保险业经营历史，是中国保险业发展的重要见证者和推动者2行业地位发展成为我国最大的商业保险集团之一，在国内外保险市场享有卓越声誉和广泛影响力3业务版图集团旗下业务涵盖人寿保险、财产保险、资产管理、银行等多个金融领域，形成了完整的金融服务生态链发展历程战略布局2006年中国人寿财险正式成立，迅速在全国范围内建立业务网络，为后续快速发展奠定了坚实基础转型升级近年来积极推进高质量发展战略，深化创新驱动，不断提升服务质量和运营效率集团协同充分依托中国人寿集团的综合优势和资源禀赋，在激烈的市场竞争中实现了快速崛起和稳健发展里程碑事件2020年转型升级2016年资本增强全面启动高质量转型升级进程，通过数字2011年跻身前五注册资本增加至278亿元，大幅提升了公化改造、产品创新和服务优化，不断提升全国业务规模成功进入行业前五名，标志司的资本实力和风险承受能力，为业务扩核心竞争力和市场适应性着公司在财险市场的重要地位得到确立，张和创新发展提供了有力支撑为后续持续发展奠定了坚实基础组织架构分支机构服务网点在全国多个省份设立分公司，覆盖城乡的服务网点，提供便构建完善的服务网络民化保险服务集团总部客户热线负责战略规划、风险管控和资95519全国统一客户服务热源配置线，实现一站式服务2314管理团队专业化管理合规经营拥有一支经验丰富、专业素质过始终将合规经营作为企业发展的硬的管理团队，在保险行业具有生命线，建立了完善的内控制度深厚的从业经验和卓越的管理能和风险管理体系管理团队严格力团队成员来自国内外知名保遵循监管要求，确保公司各项业险企业，具备国际化视野和先进务活动的合法合规的管理理念稳健发展坚持稳健经营的发展理念，在追求业务增长的同时，更加注重发展质量和风险控制通过科学决策和精细管理，实现了公司的可持续健康发展主要经营范围财产损失保险责任与信用保险健康与意外险涵盖企业财产险、家庭提供责任保险、信用保经营短期健康保险和意财产险等各类财产损失险、保证保险等专业化外伤害保险业务，为客保险产品，为客户的财产品，满足企业和个人户的健康和安全提供有产安全提供全面保障的多样化风险保障需求力保障资金运用与再保险开展保险资金运用和相关再保险业务，为公司可持续发展提供有力支撑主营业务板块车险业务非车险业务作为公司的传统优势业务，车险板块为广大车主提供全方位的保重点发展农业保险、责任保险、健康保险等非车险业务，实现业险保障包括机动车损失险、第三者责任险、车上人员责任险等务结构的多元化和均衡发展核心产品特别是在农业保险领域，公司积极服务乡村振兴战略，为农业生通过智能化理赔服务和精细化风险管控，不断提升客户体验和业产和农民收入提供有力保障，在助力国家粮食安全方面发挥了重务品质，在激烈的市场竞争中保持领先地位要作用地域布局全国覆盖1业务网络覆盖全国主要城市区域战略2根据不同区域特点制定差异化策略县域下沉3积极拓展县域市场，服务基层客户城乡并重4统筹城市和农村市场协调发展客户类型大型企业客户1为国有企业、跨国公司等大型企业提供综合风险管理解决方案政府机构客户2服务各级政府部门和事业单位的保险保障需求个人家庭客户3面向广大个人和家庭客户提供多样化的保险产品和服务行业定制服务4针对不同行业特点提供专业化、定制化的保险解决方案主要财险产品车险产品财产保险包括机动车辆损失险、交强险、商业第1涵盖家庭财产险、企业财产险等产品，三者责任险等核心车险产品，为车主提2保障客户财产安全和经营稳定供全方位保障专业化产品责任与工程险4开发针对特定行业和客户群体的专业化3提供各类责任保险、工程保险和货运保保险产品，提升服务针对性险，满足企业经营和项目建设需求创新产品布局亿大

1.153农险覆盖面积主粮完全成本保险水稻、小麦、玉米三大主粮作物承保创新推出三大主粮完全成本保险产品面积超过

1.15亿亩100%乡村振兴支持全方位助力国家乡村振兴战略实施车险业务亮点智能理赔系统数字化案件处理运用人工智能技术实现车险理赔的智能化处理，客户可通过手机建立了完善的数字化案件管理系统，从报案到查勘、定损、核赔APP一键报案，系统自动识别车辆损伤程度并快速定损，大大缩等各个环节实现全流程数字化管理通过大数据分析和流程优短了理赔处理时间，提升了客户体验化，显著提升了案件处理效率和服务质量非车险业务增长农业保险实践粮食安全保障主动承保国家粮食安全重点项目三农服务全面服务农业、农村、农民发展需求创新产品推出农机具保险、特色作物险等创新产品乡村振兴助力国家乡村振兴战略实施健康与意外险短期健康保险意外伤害保险针对不同年龄段和职业群体，开发了多样化的短期健康保险产提供全方位的意外伤害保险产品，包括个人意外险、团体意外品涵盖住院医疗、门诊费用、特定疾病等保障范围，为客户提险、旅行意外险等多个类别保障范围涵盖意外身故、残疾、医供灵活便捷的健康保障解决方案疗费用等产品设计充分考虑客户的实际需求，保费亲民，保障全面，深受符合全民健康保障的发展趋势，为构建多层次社会保障体系贡献市场欢迎力量保费收入与市场份额12财险业务持续增长行业领先地位公司财险业务收入保持稳健增在全国财险市场中稳居行业前长态势，在行业整体增速放缓列，综合竞争实力和市场影响的背景下，仍然实现了高于行力不断提升，品牌价值持续增业平均水平的增长率强3农险市场突破农业保险市场份额显著提升，在国家政策支持下，公司农险业务实现了跨越式发展，成为新的增长引擎服务网络全国布局城乡覆盖在全国范围内建立了数百家分支服务网络不仅覆盖一二线城市，机构，形成了覆盖全国主要城市还深入到三四线城市和县域市和重点区域的服务网络每个分场，真正实现了城乡全覆盖，让支机构都配备了专业的服务团队更多客户能够就近享受专业的保和先进的办公设施险服务效率提升通过优化网点布局和服务流程，大幅提升了客户触达效率和服务响应速度，确保客户在需要时能够及时获得专业的保险服务和理赔支持线上服务平台官方移动应用网上投保自助理赔中国人寿财险官方客户可通过线上平台便提供便民的自助理赔服App提供全方位的移动捷完成保险产品的查务，客户可通过手机完保险服务，界面简洁友询、比较和购买，享受成报案、上传材料、查好，功能丰富实用7×24小时不间断服务询进度等操作智能客服AI智能客服系统24小时在线，快速响应客户咨询，提供专业的保险知识解答和服务指导智能化理赔介绍智能风险评估运用大数据和人工智能技术，建立了先进的风险评估模型，能够快速准确地识别和评估各类风险因素，为精准定价和风险管控提供科学依据车险一键报案车险客户只需通过手机APP一键报案，系统自动获取事故地点、车辆信息等关键数据，大大简化了报案流程，提升了服务效率自动估损系统基于图像识别和机器学习技术的自动估损系统，能够通过照片快速识别车辆损伤程度并给出准确的维修费用估算，实现了理赔处理的智能化和标准化客户服务体系在线客服投诉处理多渠道在线服务完善的投诉解决机制•官网在线咨询•快速响应95519客服热线增值服务•APP内置客服•专人跟进全国统一客服热线•微信公众号服务•满意度回访丰富的增值服务项目•7×24小时服务•道路救援•专业客服团队•法律咨询•多语言支持•健康管理案例一农业保险助力抗灾灾害发生某省遭遇严重洪涝灾害，大面积农田被淹，农作物损失严重公司第一时间启动应急响应机制，派遣专业理赔团队赶赴灾区快速响应在接到报案后24小时内完成现场查勘，运用卫星遥感等先进技术快速评估损失范围和程度，为农户提供及时准确的损失评估理赔到位在确认损失后48小时内完成理赔款支付，累计赔付金额超过2000万元，帮助受灾农户尽快恢复生产，体现了保险的社会稳定器作用案例二企业财产险事故概况专业理赔某大型制造业企业生产车间发生火灾，造成设备损毁、原材料损经过详细的现场勘查和专业评估，最终确定赔付金额达数千万失和停工损失等多项损失事故发生后，企业立即向公司报案元，包括直接财产损失、间接损失和营业中断损失这一定制化的企业财产保险解决方案不仅保障了企业的财产安公司理赔团队在接到报案后迅速赶赴现场，与消防部门、公安机全，更为企业的持续经营和快速恢复提供了有力支撑关等协调配合，全面调查事故原因和损失情况案例三智慧理赔体验一键报案客户通过手机APP一键报案，系统自动定位事故地点并采集基本信息智能定损客户按指引拍摄现场照片，AI系统自动识别损伤并给出初步定损结果身份验证通过人脸识别技术验证客户身份，确保理赔安全性和准确性快速赔付全程无需见面，最快24小时内完成理赔款到账，极大提升客户体验社会责任与公益乡村振兴保障网络公益慈善活动积极构建覆盖乡村的保险保障定期组织和参与各类公益慈善网络，为农业生产、农民生活活动，包括向灾区捐赠防灾物和农村发展提供全方位的风险资、资助贫困学生教育、支持保障，助力脱贫攻坚成果巩固养老院建设等，积极履行企业和乡村全面振兴社会责任社会救助参与在重大自然灾害和突发事件中，公司第一时间提供救援支持和理赔服务，与政府部门和社会组织携手共同应对各类社会挑战服务国家战略乡村振兴战略健康中国建设公司积极响应国家乡村振兴战围绕健康中国战略目标，大力略，通过创新农业保险产品和发展健康保险业务，推出多样服务模式，为农业现代化、农化的健康保障产品通过保村产业发展和农民增收致富提险+服务创新模式，为客户提供有力的保险保障建立了完供健康管理、疾病预防、医疗善的农险服务体系，覆盖种植服务等全生命周期的健康保障业、养殖业等多个领域解决方案创新驱动发展战略科技创新引领持续加大科技投入，推动数字化转型核心系统升级全面升级核心业务系统和基础设施AI技术应用广泛应用人工智能和区块链技术运营效率提升通过技术创新大幅提升运营效率数字化转型线上化服务线下化体验全面推进业务流程线上化，客户可通过优化线下服务网点布局，提供专业化、多种数字化渠道享受便捷服务个性化的面对面服务体验风险防控一体化融合运用大数据技术加强风险识别和防控能实现线上线下服务的无缝对接，为客户力，保障客户权益和公司安全提供一致性的服务体验保险科技融合智能核保与定价风控模型创新运用机器学习和大数据分析技术，建立了智能核保系统，能够快构建了多维度的风险控制模型，整合内外部数据源，形成了全方速准确地评估客户风险状况通过精准的风险识别和定价模型，位的风险监测和预警体系通过实时数据分析和模型优化，不断实现了差异化定价策略，提高了核保效率和准确性提升风险识别的准确性和时效性系统能够实时分析客户的历史数据、行为特征和外部风险因素，这些技术创新不仅支撑了产品创新和服务升级，更为公司的稳健为每位客户提供个性化的保险方案和价格经营和可持续发展提供了强有力的技术保障国际化步伐一带一路布局积极探索一带一路沿线国家和地区的保险市场机会，为中国企业走出去提供专业的保险服务支持境外服务网络逐步建立和完善境外服务网络，为客户的海外业务提供便捷的保险服务和理赔支持国际合作伙伴与国际知名保险公司和再保险公司建立战略合作关系，共享全球保险市场的发展机遇合作与联盟银行合作与多家大型银行建立深度战略合作关系，共享客户资源互联网平台与主要互联网平台开展业务合作，拓展线上获客渠道生态资源共享构建开放共享的保险生态圈，实现资源优势互补产业链价值通过跨界合作扩展产业链价值，创造协同效应客户满意度提升定期调查数据分析流程优化需求满足定期开展客户满意度调查，深入分析客户需求和期望，持续优化服务流程，提升服针对性满足不同客户群体的收集客户反馈识别改进机会务效率和质量多元化需求风险管理与合规全面风险管理合规管理体系内控制度建设建立了覆盖信用风险、市场风险、操建立了完善的合规管理体系，严格遵持续强化内部控制制度建设，建立了作风险、流动性风险等各类风险的全循监管法规和行业规范设立专门的涵盖业务流程、财务管理、人事管理面风险管理体系通过科学的风险识合规部门，定期开展合规检查和培等各个方面的内控体系通过制度约别、评估、监控和应对机制，确保公训，确保各项业务活动的合法合规束和流程管控，防范各类经营风险司经营的稳健性和可持续性员工发展与培训专业培训体系激励机制全员专业培训提升服务水平完善的内部激励机制•新员工入职培训•绩效考核体系•在职技能提升•晋升通道设计•管理能力培养•薪酬福利保障创新文化人才梯队鼓励创新的企业文化系统性人才梯队建设•创新项目支持•后备干部培养•学习型组织建设•专业人才储备•知识分享平台•团队建设活动党建引领企业发展政治引领治理融合创新驱动坚决贯彻执行党和国家将党建工作与公司治理通过党建引领推动公司关于保险业改革发展的深度融合，发挥党组织治理体系和业务模式创重大决策部署，确保公在重大决策中的政治核新，实现党建工作与经司发展方向与国家战略心作用，推动企业健康营发展的互促共进保持高度一致发展行业地位与竞争格局市场前景分析15%2500年均增长率人均保费潜力财险行业预计未来五年保持两位数增长人均财险保费有望达到2500元以上万亿35%8非车险占比市场规模非车险业务占比将提升至35%以上财险市场总规模预计突破8万亿元典型客户群拓展车主客户群农户客户群企业客户群面向全国数亿车主提供综合性车险服务，深入农村市场，为广大农户提供全方位的为中小企业和大型机构提供定制化的保险通过智能化理赔和个性化产品设计，不断农业保险保障通过产品创新和服务下解决方案，涵盖财产险、责任险、工程险提升客户黏性积极开发新能源汽车保险沉，帮助农民规避自然灾害和市场风险，等多个险种通过专业化服务团队，满足产品，抢占新兴市场份额保障农业生产和农民收入稳定不同行业客户的特殊需求市场宣传和品牌建设央视广告投放在央视等主流媒体投放品牌形象广告，通过权威媒体平台扩大品牌知名度和影响力，树立专业可信的企业形象新媒体营销积极布局微信、微博、抖音等新媒体平台，通过内容营销和互动传播，与年轻客户群体建立更紧密的连接公益品牌活动定期组织和参与各类社会公益活动，通过实际行动展示企业社会责任，提升品牌美誉度和社会认知度经典广告案例保险让生活更美好主题品牌代言与传播公司推出的保险让生活更美好系列广告深入人心，通过真实的邀请知名演员担任品牌代言人，通过明星效应扩大品牌影响力生活场景和感人的故事情节，生动诠释了保险在人们日常生活中广告在全国各大电视台、网络平台和户外媒体广泛投放，实现了的重要作用品牌形象的全面覆盖广告内容涵盖家庭保障、车险服务、农业保险等多个领域，展现通过情感化的广告创意和专业化的服务展示，成功塑造了中国人了公司全方位的保险服务能力和以客户为中心的服务理念寿财险专业、可靠、贴心的品牌形象行业荣誉年度最佳财险公司国家级荣誉认证连续多年获得各大财经媒体和获得国家相关部委颁发的多项行业协会评选的年度最佳财荣誉认证，包括全国农业保险公司称号，充分体现了公险先进单位、金融扶贫先进司在行业内的领先地位和卓越企业等重要奖项表现行业专业奖项在保险业内获得多项专业奖项，包括产品创新奖、服务质量奖、科技应用奖等，展现了公司在各个业务领域的专业实力持续优化产品结构高附加值产品重点发展高技术含量、高附加值的保险产品产品创新驱动持续推出适应市场需求的创新型保险产品新兴风险保障针对网络安全、环境污染等新兴风险开发专项产品结构均衡发展实现车险与非车险业务的均衡协调发展数据安全与隐私保护数据安全体系建立了完善的数据安全合规管理体系，确保客户信息安全加密技术应用采用先进的数据加密和存储技术，保护客户隐私信息访问权限控制实施严格的数据访问权限管理，防范内外部数据泄露风险合规认证通过国际数据安全认证，确保数据处理符合法规要求可持续发展方向ESG理念践行绿色金融推广积极响应环境、社会和治理（ESG）理大力发展绿色保险产品，支持环保产业念，将可持续发展融入公司战略和日常和清洁能源项目发展经营社会责任履行碳中和目标持续加强社会责任履行，为构建可持续制定碳中和行动计划，减少自身运营碳发展的社会环境贡献力量排放，支持国家碳达峰碳中和目标面向未来的挑战激烈市场竞争保险行业竞争日趋激烈，传统经营模式面临冲击，需要加快创新驱动转型升级步伐经济环境变化宏观经济波动和不确定性增加，对保险业发展带来新的挑战和风险监管政策调整保险监管政策持续完善，对公司合规经营和风险管控提出更高要求客户需求升级客户对保险产品和服务的需求日益多样化、个性化，传统服务模式需要革新机遇与对策增速领域深挖数字化转型加速重点布局农业保险、健康保险、加快推进数字化转型步伐，运用责任保险等高增长细分市场，通人工智能、大数据、云计算等先过专业化经营和差异化竞争，抢进技术，提升运营效率和客户体占市场先机加强产品创新和服验构建数字化生态系统，实现务升级，满足客户日益增长的保线上线下一体化服务障需求跨界融合发展积极探索与其他行业的跨界合作，开发保险+综合服务模式通过生态圈建设和平台化运营，为客户提供更加全面的风险管理和财富管理服务。