国家防诈骗培训课件

国家防诈骗培训课件本培训课件面向全国各类社会群体，旨在强化全民反诈防范能力，提供实用防诈知识与技能，共同构建安全的社会环境培训目标与意义本次培训旨在提升全民反诈骗意识，传播实用防骗知识与技能，构建坚固的社会反诈屏障通过系统化的教育与宣传，我们期望帮助公民掌握识别各类诈骗的基本技能•降低诈骗案件发生率和受害人数•建立全民参与的反诈骗预防体系•诈骗形势严峻现状万起数百亿3675%年度诈骗案件财产损失网络电信诈骗2023年全国各类诈骗案件全国累计财产损失金额在所有诈骗案件中的占比总数诈骗危害社会分析财产损失信息安全受害者可能损失毕生积蓄，造成家庭经济危机个人隐私数据遭窃取，引发连锁信息安全风险心理伤害社会信任受害者常遭受严重心理创伤，产生自责与抑郁社会信用体系受损，人际信任度下降新型诈骗犯罪发展趋势伪装升级技术革新高效作案诈骗手段更加隐蔽，专业化程度提高，难以识利用AI、深度伪造等新技术，制作逼真视团伙组织化、跨国化，作案效率高，风险转移别频、语音快国家政策与法律法规《反电信网络诈骗法》亮点相关配套政策•2022年12月1日正式实施•《关于依法严厉打击电信网络诈骗犯罪的意见》首部专门针对电信网络诈骗的法律《关于加强跨境电信网络诈骗犯罪打击治理工作的意见》•••明确规定各方防范职责•公安部断卡行动常态化设立预防、打击、处罚完整体系•公安部反诈中心职能国家级反诈平台涉案资金冻结建设全国统一的反诈信息系统，整合实现跨银行、跨地区涉案资金紧急止各地反诈数据资源，提供全天候监测付，最快实现10分钟内冻结诈骗资金预警协调打击治理统筹全国各地公安机关开展专项行动，形成全国一体化打击治理格局典型电信诈骗类型总览虚假冒充类1网络购物类2金融投资与刷单3中奖与快递诈骗4贷款与征信骗局5诈骗类型不断演变，但基本手法和心理诱导相似掌握主要类型特征，有助于提前识别可疑情况冒充客服公检法诈骗/作案手法嫌疑人冒充公检法人员、银行客服•谎称受害人涉案、账户异常•以配合调查为由要求转账•利用伪造的官方或网站•APP警示要点真正的公检法机关从不通过电话要求转账汇款，也不会要求提供银行卡密码或验证码刷单返利诈骗初步接触诈骗分子通过社交媒体、短信等方式，以兼职刷单名义联系受害人小额试探先让受害人完成小额任务并给予返利，取得信任诱导加大投入诱导受害人投入更多资金，承诺高额返利卷款跑路收取大额保证金后，立即失联或以各种理由要求继续付款虚假网络贷款诈骗诈骗流程识别要点发布低门槛、高额度、快速放款的贷款广告正规贷款机构从不收取预付费用凡是要求先付款才能放贷的，几乎都

1.是诈骗要求先支付所谓手续费、保证金

2.以征信不足为由要求购买信用额度

3.贷款前付费，十有九骗以系统冻结为借口要求缴纳解冻费

4.层层设套，不断索要更多费用

5.网络购物诈骗虚假商品利用极低价格吸引消费者，收款后不发货或发送假冒伪劣商品二手交易陷阱以二手商品交易为借口，诱导私下交易，规避平台保障机制钓鱼网站仿冒正规购物平台，窃取用户账号、密码及银行卡信息杀猪盘情感诈骗杀猪盘特征网恋投资，十赔九骗•通过社交平台主动搭讪，建立感情诈骗分子精心设计剧本，投入大量时间养猪（培养感情），最终达到杀猪（骗取钱财）的目的受害人往往难以接受被骗事实，造成严重经短期内迅速升温关系，表现得体贴入微•济和心理双重伤害展示富有生活，塑造成功人士形象•引导进入专属投资平台或赌博网站•先小赢后大亏，层层设套骗取钱财•网络游戏装备诈骗虚假游戏交易以低价出售游戏装备或账号为诱饵，收款后拉黑买家钓鱼网站伪造游戏官方网站或交易平台，窃取账号密码针对青少年利用青少年缺乏安全意识，诱导充值或盗取家长支付信息青少年是该类诈骗的主要受害群体，家长应加强监管并教育孩子网络安全知识中奖退税诈骗常见中奖诈骗退税诈骗特征恭喜您中奖元短信或电话冒充税务部门发送退税通知•XXX•声称来自知名企业或机构的抽奖活动提供虚假政府网站链接••要求支付个人所得税或手续费要求提供银行卡信息或支付激活费•••提供虚假中奖证书、公证文件等•利用国家补贴等政策性话题天上不会掉馅饼，意外之财多是陷阱快递冒充诈骗初步接触诈骗分子冒充快递员，发送包裹破损、地址不明等信息建立可信度提供虚假快递单号、公司名称，或使用伪造的快递公司APP诱导操作要求点击钓鱼链接或扫描二维码确认地址实施诈骗窃取个人信息或银行卡信息，或直接诱导转账支付赔偿金冒充亲友诈骗传统手法技术升级•盗用亲友社交账号发送求助信息•利用AI合成技术模仿亲友声音声称手机丢失或损坏，无法接听电话使用深度伪造技术制作视频通话•••以急需用钱为由要求紧急转账•模仿亲友说话习惯和个人信息接到亲友紧急求助，一定要通过其他渠道核实，比如拨打对方平时使用的电话号码确认校园贷款陷阱针对高校学生以学生消费需求大但经济能力有限为切入点，提供看似便捷的贷款服务合同陷阱合同中设置高额违约金、隐藏条款，甚至变相高利贷暴力催收一旦逾期，采用恐吓、骚扰、曝光隐私等手段催收循环套贷诱导学生多平台借贷，形成以贷还贷的恶性循环防范个人信息泄露信息泄露渠道个人信息保护重点钓鱼网站和应用程序身份证号码、住址等身份信息•••公共WiFi网络安全隐患•银行卡号、支付密码等金融信息不安全的网上问卷调查手机号码、验证码等联系方式••社交媒体过度分享医疗记录、生物特征等敏感数据••数据黑市交易•信息一旦泄露，可能被用于实施精准诈骗，造成严重后果个人信息保护要点1谨慎填写个人信息非必要不提供真实个人信息，特别是在不明来源的网站或应用上2警惕扫码陷阱不扫描来源不明的二维码，不点击可疑链接3定期更换密码重要账号定期更换复杂密码，不同平台使用不同密码4开启双重认证重要账号开启双重认证，增加安全保障5及时清理个人数据定期清理浏览记录、，及时删除不再使用的账号Cookie网络安全防护常识安全下载保护验证码仅从官方应用商店下载，安装前检查权限要求是否合理验证码是开启账户的钥匙，任何情况下都不要告诉他人APP设备安全设置网络环境开启设备锁屏密码，安装可靠的安全软件，定期更新系统避免在公共WiFi下进行敏感操作，必要时使用VPN加密连接短信电话识别风险/可疑短信特征可疑电话识别•含有模糊不清的链接•境外号码（特别是+86以外前缀）紧急催促点击或回复声称是官方机构主动联系••过于诱人的优惠或奖励要求提供个人敏感信息••拼写或语法错误声音机械或背景嘈杂••发件人号码异常催促立即转账或操作••记住真正的官方机构几乎不会主动电话联系个人，特别是要求转账或提供敏感信息防骗口诀与口令不听不轻信陌生来电，涉及转账的信息需警惕不信对意外之财、天上掉馅饼的信息保持怀疑不转账转账前先核实，遇紧急要求转账必须多方确认多咨询遇可疑情况立即拨打反诈专线咨询96110早报警发现被骗立即报警，争取止损挽回损失案例分析冒充客服1初始接触2024年3月，张女士收到疑似某电商平台客服电话，称其账户异常需核实2建立信任客服准确说出张女士近期购物记录和部分个人信息，取得信任3引导操作诱导下载安全验证App并登录，实则获取了张女士银行账户控制权4资金损失银行账户内30万元被迅速转走，分散至多个账户5报警处理张女士意识到被骗立即报警，公安机关冻结部分账户，追回8万元防范要点正规客服不会要求下载第三方APP，有疑问应主动联系官方客服热线案例分析杀猪盘受害人情况最终损失年，岁王先生（离异）在社交软件认识自称金融分析师的李女王先生投入全部积蓄及借款，共计万元2023451,200士，迅速发展为网恋关系警示教育诈骗过程网恋需谨慎，不要轻信未曾谋面的网友•李女士展示豪华生活照片，塑造成功人士形象

1.投资有风险，正规投资不会承诺稳赚不赔•以独家内幕为由推荐投资平台

2.面对感情与金钱交织的情况，保持理性判断•初期小额投资获利，建立信任

3.网恋投资两重陷阱，轻信轻易两空空诱导大额投资后，平台显示亏损

4.诱导追加资金止损，循环套取

5.案例分析校园贷1初次接触某大学大二学生小李在校园内被推销无抵押、低利率贷款2首次借款因购买新手机，借款万元，签署了未仔细阅读的合同23陷入循环实际年化利率高达，无力偿还后被诱导在其他平台借新还36%旧4恶意催收逾期后遭遇电话骚扰，贷款公司联系家人、同学，造成严重心理压力5寻求帮助最终在学校辅导员帮助下报警，原本万元借款累计被骗万元210案例讨论互动讨论题目1讨论题目2如何在日常生活中识别电信诈骗的早您或身边人是否遭遇过诈骗或诈骗未期警示信号？请分享你的经验和观遂？事后分析，哪些细节本可以帮助察识别诈骗？讨论题目3面对新型诈骗手段不断演变，我们应如何持续提升防范意识和能力？分组讨论后，请选派代表分享讨论结果，互相学习防诈经验典型诈骗实景模拟（小剧场）场景1刷单返利场景3冒充公检法模拟诈骗分子如何以兼职刷单为名，诱导受害人逐步加大投入直至卷模拟诈骗分子如何假冒公检法人员，利用专业术语和恐吓手段诱导受害款跑路的全过程人配合调查转账的全过程场景2快递冒充互动环节模拟诈骗分子冒充快递员，以包裹问题为由诱导受害人点击钓鱼链接或观众参与角色扮演，体验诈骗过程中的心理变化，学习正确应对方法转账的手法嫌疑人常用话术揭秘官方身份声明我是银行公安局法院的工作人员，利用权威机构名义制造压力XX//制造紧急感您的账户已被冻结您涉嫌洗钱犯罪，制造紧迫感，阻断受害人思考利诱承诺保证稳赚不赔独家内部渠道，利用贪念诱导受害人上当恐吓威胁不配合将被拘留影响个人信用，利用恐惧心理迫使受害人就范如何举报与报警全国反诈专线社交平台举报通道拨打反诈专线，专业人员提供小时咨询和报案服务微信打开可疑聊天右上角举报9611024•--支付宝安全中心诈骗举报•-国家反诈中心APP微博等均有专门举报入口•QQ/下载官方，可一键举报可疑信息，查询诈骗预警APP就近报警拨打或前往当地派出所报案，提供详细证据和资料110遇诈骗后应急处置流程立即止损发现被骗后立即联系银行卡发卡行，申请紧急止付和账户冻结保全证据保存所有转账记录、聊天记录、诈骗网站截图等证据，不要删除及时报警拨打96110或110报警，提供详细被骗经过和证据材料平台投诉向涉事平台（电商、社交媒体等）投诉举报诈骗账号后续跟进配合警方调查，提供补充证据，关注案件进展涉案资金快速冻结机制快速止付流程成功率与时效性受害人拨打或报案目前全国反诈中心可实现最快分钟内冻结诈骗资金报案越及时，追

1.9611011010回可能性越大公安机关启动快速止付程序

2.通过断卡系统向银行发出止付指令

3.银行紧急冻结涉案账户及资金

4.法律责任与刑事认定诈骗罪侵犯公民个人信息罪根据《刑法》第条，诈骗公私财物数额较《刑法》第条之一，非法获取、出售或者266253大的，处三年以下有期徒刑；数额巨大或者有提供公民个人信息，情节严重的，处三年以下其他严重情节的，处十年以上有期徒刑有期徒刑跨境追诉帮助信息网络犯罪活动罪中国与多国签署司法协助协议，对跨境电信网为电信网络诈骗提供技术支持、广告推广、支络诈骗犯罪实施联合打击付结算等帮助，处三年以下有期徒刑《反诈法》主要条款解读关键条款惩罚力度第条禁止任何单位和个人实施电信网络诈骗及相关活动对涉诈两卡（出租、出售、出借银行卡、电话卡）行为严厉打击•26••第38条电信业务经营者、互联网服务提供者应当履行对用户真实•明确了对电信网络诈骗上下游产业链的处罚措施身份信息的核验义务强化了跨部门、跨地区协同打击力度•第条金融机构应当加强对异常交易的监测、分析和处置•41提高了违法成本，加大惩罚力度•第条对协助调查的犯罪嫌疑人可以依法从轻处罚•58国家防控体系建设数据共享公安、银行、通信、互联网等多部门数据实时共享，构建全国一体化反诈防控网络队伍建设全民反诈志愿者队伍培训与发展，扩大社会参与面宣传教育全方位、多渠道开展反诈宣传，提高公众防范意识技术防控运用大数据、人工智能等技术手段，构建智能化防控体系社区与基层反诈守护基层反诈宣传常态化反诈联动机制社区民警定期开展反诈讲座小区物业协助识别可疑人员••社区宣传栏常设反诈内容商圈店铺协助识别异常大额交易••针对老年人的定向宣传活动社区楼栋长协助识别高风险群体••发放反诈宣传册、手册建立社区反诈微信群，实时预警••社区是反诈的第一道防线，通过基层组织力量，可以更精准地将反诈知识传递给每一位居民学校、企业反诈教育实践校园反诈教育开展反诈主题班会、案例分享会，将反诈知识纳入学生安全教育课程，针对校园贷等高发诈骗类型重点预防企业反诈培训定期组织员工反诈培训，特别关注财务、人事等敏感岗位，防范商业诈骗和商务电子邮件攻击实战演练组织反诈实战演练，模拟常见诈骗场景，提高实际应对能力和警惕性反诈技术前沿及创新AI预警系统基于人工智能的预警系统能够识别可疑通话特征，自动提醒潜在诈骗风险大数据分析利用大数据技术分析诈骗模式和趋势，提前预测新型诈骗手法实时风控银行和支付平台开发的实时风控系统，可对异常交易进行拦截和二次验证生物识别面部识别、指纹识别等生物特征技术提升账户安全性，降低被盗风险新媒体环境下的反诈宣传短视频平台反诈内容社交媒体反诈传播抖音、快手等平台发布生动有趣的反诈科普视频微博反诈话题持续发酵，形成社会关注••警方官方账号定期更新真实案例分析微信公众号推送权威反诈资讯•••反诈民警、专家成为网红，扩大影响力•互动式反诈小游戏提升参与感以网络流行语言传播反诈知识，贴近年轻群体•新媒体环境为反诈宣传提供了广阔平台，通过创新内容形式和传播方式，反诈知识更易被公众接受和记忆海外留学生群体防骗高风险情境防范措施留学生因语言文化差异、对当地法律中国驻外使领馆定期发布留学安全提制度不熟悉，常成为诈骗分子重点目醒，提供领保联系方式；留学生应加标虚假租房、移民诈骗、银行卡诈入当地中国学生会，及时获取安全信骗等是常见类型息；警惕陌生来电，尤其是自称中国官方机构的电话应急资源记录使领馆领保电话，遇到诈骗及时寻求帮助；下载国家反诈中心，关注海APP外版块；与家人保持定期联系，设置紧急联系暗号家庭防诈骗实用锦囊年长者防护重点未成年人防护重点设置家庭防诈联系人，遇可疑情况先咨询加强网络游戏交易风险教育••教会基本电话诈骗识别技巧讲解个人信息保护重要性••设置银行卡交易限额设置消费限额和监管••反复强调不要给陌生人转账引导理性消费观念••家庭是反诈的基本单位，家人之间应定期分享防诈知识和经验，建立家庭防诈预警机制针对不同年龄段家庭成员，采取差异化防护策略青少年防骗十要点1警惕网恋陷阱对网络交友保持警惕，不轻易相信未曾谋面的网友，尤其是涉及金钱交往2远离游戏装备交易尽量通过游戏官方渠道交易，避免私下交易游戏账号、装备3保护个人信息不在网络上过度分享个人信息，包括学校、家庭住址等4不信低价诱惑对价格远低于市场的商品保持警惕，可能是诈骗或假冒伪劣产品5拒绝刷单兼职拒绝参与任何要求垫付资金的刷单活动，这几乎都是诈骗各地创新反诈举措北京反诈地图广州反诈园区北京市公安局推出反诈地图小程序，市民可实时查看周边诈骗风险和广州建立全国首个反诈主题体验园区，通过沉浸式场景模拟，让市民亲案例提醒，根据所在位置获取精准防诈信息身体验各类诈骗手法，提升防范意识上海反诈AI助手深圳银行反诈联盟上海开发智能反诈AI客服，市民可通过语音询问反诈相关问题，获得智深圳成立银行反诈联盟，实现银行间涉案资金信息共享，提高涉诈资金能回复和风险评估拦截效率全民反诈志愿者行动社区宣传反诈志愿者进社区开展面对面宣传，重点关注老年人等高风险群体企业培训组织专业志愿者为企业员工提供反诈培训，防范商业诈骗校园教育大学生志愿者进入中小学开展反诈教育，以生动案例引导青少年防诈志愿者故事分享优秀反诈志愿者事迹，激励更多民众加入反诈志愿队伍志愿者是反诈工作的重要力量，通过以民带民的方式，让反诈知识更广泛、更深入地传播反诈知识竞赛与互动问答知识闯关情景选择题实时抢答设置多个关卡，每关考察一种诈骗类型的识呈现可疑诈骗场景，让参与者选择正确的应使用在线互动工具，组织参与者进行反诈知别和防范知识，闯关成功获得反诈勋章对方法，并解析为何其他选项不安全识抢答，增强学习积极性和记忆效果通过游戏化的学习方式，提高反诈知识的趣味性和记忆深度，让枯燥的防骗知识变得生动有趣反诈宣传海报、视频集锦全国各地涌现出一批优秀的反诈宣传作品，通过创新的视觉表达和叙事方式，将复杂的反诈知识变得通俗易懂这些作品在社交媒体广泛传播，成为反诈宣传的重要载体小结反诈常识温故知新不贪不信天上不会掉馅饼，高额回报往往伴随高风险，对陌生来电、网络信息持怀疑态度，特别是涉保持理性消费和投资心态及个人信息和财产的内容多求证不转账遇到可疑情况多渠道求证，拨打官方电话确陌生人要求转账必然有诈，亲友紧急求助需核认，咨询96110反诈专线实，官方机构不会要求转账汇款当前反诈工作面临的挑战技术挑战社会挑战•诈骗技术不断升级，AI深度伪造日益逼真•老年人等弱势群体防范意识和能力不足跨境诈骗增加追查难度诈骗团伙组织化、分工精细化••虚拟货币支付增加资金追踪难度公众警惕性与诈骗升级速度不匹配••部分受害者出于面子不愿报案•面对这些挑战，需要技术与教育并重，构建全社会共同参与的反诈体系，形成长效机制未来展望与新思路1技术创新利用区块链技术提高交易透明度；发展主动识别系统预警潜在诈骗；建AI设全国统一的反诈大数据平台2教育革新将反诈教育纳入国民教育体系；开发针对不同年龄段的专业化教材；利用等技术提供沉浸式反诈教学体验VR3协作升级加强国际反诈合作机制；推动银行、通信、互联网企业深度协作；建立行业自律和社会监督并重的多元治理体系4制度完善健全电信网络诈骗相关法律法规；完善跨境资金监管机制；强化对重点群体的精准保护措施结束再次警示每个人都是自己防骗的第一道防线诈骗手法不断翻新，但防骗的核心原则始终不变保持警惕，理性思考，不贪心，不轻信请记住我们的口号全民反诈，你我同行遇事多思考，遇骗快举报国家反诈中心提醒您守护好自己和家人的钱袋子，共同构建和谐安全的社会环境。