客户经理工作计划大全15篇

客户经理工作计划（大全15篇）客户经理工作计划1

一、营销组织架构为确保本次集合资产管理计划顺利发行，本公司内部特成立“集合资产管理计划工作小组”，其中营销策划组、销售管理组、客户服务组具体负责本次计划的营销组织工作营销组织架构集合资产管理计划工作小组销售管理组客户服务组营销策划组

二、代销活动组织安排一组织安排本集合资产管理计划发行期间，对于代销活动的组织安排，证券有限责任公司以下简称“本公司”拟定了以下基本思路通过与代销机构建立良好的业务合作关系，充分调动代销机构的积极性，在为代销机构提供人员培训、市场推广、业务指导、客户服务等全方位支持的基础上，充分发挥代销机构现有的资源优势将本公司代销业务管理体系与代销机构业务营销管理体系有机结合,形成一个资源共享、优势互补的集合资产管理计划代销业务营销体系在本次计划的代销组织安排中，营销策划组负责整个代销活动的组织策划，与代销机构共同协商确定宣传定位、推广方式、宣传推广实施方案等，共同组织系列宣传材料，联合开展投资者辅导工作销售管理组负责代销机构的市场调研，组织实施业务培训、业务指导与业务考评工作，及时准确地传达相关信息在发行过程中与代销机构管理部门一起巡视各代销网点，督促销售活动的开展，就发现的问题及时提出整改意见客户服务组负责为代销机构的客户提供全方位、优质的客户服务，收集客户的反馈信息，跟踪市场反应情况，及时准确地上报相关情况二协议签订为规范代销机构的销售行为，保护投资者的合法权益，本公司根据中国证监会有关规定、《证券集合资产管理计划管理合同》及其他有关规定，本着平等自愿、诚实信用的原则，与代销机构签订了《证券集合资产管理计划销售代理协议》以下简称“代销协议”，明确了本公司与代销机构的权利义务关系针对代销业务的日常管理工作，本公司还制定了一系列管理规章制度在具体业务活动开展过程中，本公司将与代销机构密切合作，严格执行相关规定，并做好产品信息、断货预警报告、价格调整信息、促销活动计划及专业指导服务等；了解相关需求并反馈公司为其解决需求的相关结果

5、效果跟踪客户经理应当建立客户档案，随时记录在每一次拜访过程中发生的各种情况，重点记录零售客户提出的各类需求及其解决结果的反馈同时,要对市场信息进行搜集整理，并及时向专卖管理部门反馈，提请加强市场管理和市场控制力度客户经理应是市场上的侦察兵，客户经理整天穿梭于各零售店之间，经常地与零售户打交道，对市场的销售动态、走势，最为了解；对零售户关心的热点、难点，最为了解只要我们稍加留心，并注意汇总、反馈，就能够为企业的经营管理决策提供至关重要的信息

6、日常分析客户经理通过拜访，掌握所管辖区域市场的‘各类信息，做好分析与汇总，基本内容包括四个方面客户分析包括零售客户的增减、经营变化、类别变动、经营者的个人情况等市场分析包括市场的规范情况，卷烟零售价格的执行情况、消费者的需求变动等品牌的分析包括各卷烟品牌的销售现状、市场的接受程度、发展的趋势、推广的策略等销售业绩分析包括销量、销售额、毛利、单箱售价、平均单条价格等各类销售数据上述六个方面的工作，应该就是对每一个客户经理的基本要求，也是客户经理工作的基础只有抓好了这些基础，客户经理的工作职责才能较好地履行客户经理工作计划3为充分的认识形势问题和任务的目标，完善20某某年，团队新景象，新变化完善完成各项任务，好以下4个方面的工作

1、日常管理

①分组管理制度工作中，将团队分成3个小组，通过把人数落实到分组,由小组长进行管理，提高其团队发展并透过与小组长沟通，更深入的了解到团队每个成员工作上、生活上的状况，工作上进行良性竞争

②日常一对一管理工作中，多与团队成员沟通，了解趋于成员的展业状况及宣传中遇到的问题，及时指导，给予他们鼓励和支持

③工作效率制度工作中，要销售人员，熟悉自己的岗位职责

1、千方百计完成区域销售任务；

2、努力完成销售中的各项要求；

3、负责严格执行客户开户手续流程；

4、用心广泛收集市场信息并及时整理上报；

5、严格遵守公司各项规章制度；

6、对工作具有较高的敬业精神和高度的主人翁责任感；

7、完成领导交办的其它工作建立团队高效率的工作精神，团队以每个月15日之前完成当月工作状况，通过高效率模式对新员工进行影响，便于后期团队管理

2、会议管理团队会议是团队发展的重要环节，会议是现代管理的一种重要手段，销售人员对公司的指示精神理解不够，销售心态就不稳定，就不会严格按照终端思路开拓客户，工作效率就大大折扣

①工作资料通过会议中回顾和总结昨日的工作，进行业绩分析，认识到其不足，对其批评，共同交流，找到好的方法和途径，解决市场遗留问题，恢复市场肌体，提高工作效率（资料新增资产，开户数，客户疑问）

②会议精神一天之际在于晨，周一是当周的关键日子，通过周一开会对上周工作不足进行批评指正，指正的方式决定了其主要好处，营销主要的成功方法,无异于精神支持和鼓励，使人有更高的‘上进心周一对大家工作进行鼓励，调动起积极性，致使工作顺利完成

③会议文化会议中增加才艺展示，把个人优秀的一面展现出来，彰显其自信和人格魅力，鼓舞其团队士气，增强其团队向心力和凝聚力销售团队组建，人员招聘是重要的部分，不断地补充新力量，团队才能更好的发展招聘分一下三个方面

①网站招聘通过助理在智联网招聘，招募优秀成员

②人才市场招聘结合人才大市场，进行招聘

③校企合作这个是创新招聘的一中新方式，目前还没有成功，通过与学校领导进行沟通，开办期毕业生校企合作，在毕业生毕业前进行培训，了解其优秀成员，招募到公司在与深圳职业技术学院进行中在公司的组织的培训下，团队内部进行新员工开户培训强化方案

①新员工开户流程及企业文化代训a股，b股开，基金，创业板，机构开户

②销售技巧及话术培训swot分析教材，客户面谈沟通的技巧，银行网点开发维护

③从业资格考试培训证券基础知识，证券交易知识目前有岗厦交通银行和网点，建业小区网点，通过网点巡查和银行行长了解其客户经理工作状况，加强其维护和业绩促成客户经理工作计划4下半年在某某银行的大舞台上，我决不松懈甚至骄傲自满，要全新理念，始终牢记“无功便是过”的警示并以今年的工作结果为起点，在行领导的带领下,同大家一道，发扬敬业精神，继续努力，争取再创坡支行业务发展的新高将我新的工作计划汇报如下1拓展一到两个既符合总、分行政策，又能带动支行业务稳定增长的重点客户；2进一步落实岗位责任制，确保客户部的每一项工作都有人抓、有人管，分清责任，并落实到人；3加强制度建设，进一步完善有关的管理制度和考核办法；4加强学习，不断提高政治修养，服从大局，事事以身作则，不让大家做的，自己坚决不做，努力营造一个更加“开拓、务实、严谨、和谐”的经营管理环境从现实情况来看，当今社会越来越需要我们客户经理这样的银行理财人员所以作为一名客户经理是非常幸运的.，因为这是在我国金融行业中正在崛起的新型专业性群体，很有挑战性但同时也需要我们多思考，多总结过去，有时候多思考一些生活工作中的案例，真的会学习到不少做人做事的方法，同时也感悟出很多人生道理而我想，做客户经理最为有意义的其实是通过与人沟通达到销售目标，同时提高自身整体素质客户经理工作计划520某某年，对于身处改革浪潮中心的银行员工来说有许多值得回味的东西,尤其是工作在客户经理岗位上的同志，感触就更大了，银行客户经理工作计划年初的竞聘上岗，用自己的话说“这是工作多年来,第一次这样正式的走上讲台，来争取一份工作”，而且，出乎预料差点落眩竞争让我一开始就感到了压力，也就是从那时候起，我在心里和自己较上了劲，一定要勤奋努力，不辱使命，他是这样想的，也是这样做的一年来，我在工作中紧跟支行领导班子的步伐，围绕支行工作重点，出色的完成了各项工作任务，用智慧和汗水，用行动和效果体现出了爱岗敬业，无私奉献的精神截至现在，我完成新增存款任务2415万元，完成计划的241o5%,办理承兑汇票贴现3笔，金额460万元，完成中间业务收入1万元，完成个人揽储61万元，同时也较好的完成了基金销售、信用卡、贷记卡营销等工作，完成供电公司建行网上银行系统推行上线工作，协助分行完成电费实时代收代扣系统的研发和推广客户在第一，存款是中心我在工作中始终树立客户第一思想，把客户的事情当成自己的事来办，急客户之所急，想客户之所想，在工作方法上，始终做到“三勤”，勤动腿、勤动手、勤动脑，以赢得客户对我行业务的支持我在工作中能够做一个有心人，他从某公司财务人员一句不太起眼的话语当中捕捉到了信息，及时反馈并跟踪，最终使近2700万元资金年初到帐，实现了“开门红”，为全行的增存工作打下了良好的基础在服务客户的过程中，我用心细致，把兄弟情、朋友意注入工作中，使简单枯燥的服务工作变得丰富而多采，真正体现了客户第一的观念当客户在过生日时收到他送来的鲜花，一定会在惊喜中留下感动；如果客户在烦恼时收到他发来的短信趣言，也一定会暂时把不快抛到脑后，而抱以一丝谢意；而当客户不幸躺在病床，更会看到他忙前忙后，楼上楼下奔跑的身影……虽说事情都很平常、也很简单，但向陈刚那样细致的人却不多，“客户的需求就是我的工作”我在银行从事信贷、存款工作十几个春秋，具备了较全面的独立工作能力，随着银行改革的需要，我的工作能力和综合素质得到了较大程度的提高，业务水平和专业技能也随着建行各阶段的改革得到了更新和进步为了不辱使命，完成上级下达的各项工作任务，我作为分管多个重点客户的客户经理，面对同业竞争不断加剧的困难局面，在支行领导和部门同事的帮助下，大胆开拓思想，树立客户第一的思想，征对不同客户，采取不同的工作方式，努力为客户提供最优质的金融服务，用他自己对工作的理解就是“客户的需求就是我的工作”开拓思路，勇于创新，创造性的开展工作随着我国经济体制改革和金融体制的改革，客户选择银行的趋势已经形成，同业竞争日激烈，在业务开展上，我中有你，你中有我，在竞争中求生存，求发展，如何服务好重点客户对我行的业务发展起着举足轻重的作用我认为作为一个好的客户经理，时时刻刻地注重研究市场，注意市场动态，研究市场就是分析营销环境，在把握客观环境的前提下，研究客户，通过对客户的研究从而达到了解客户资金运作规律，力争将客户的下游资金跟踪到我行，实现资金从源头开始的“垄断控制”，实现资金的体内循环，巩固我行资金实力今年在他分管的某客户中，资金流量较大，为使其资金做到体内循环，他从点滴做起，以优质的服务赢得该单位的任信任，逐步摸清该单位的下游单位，通过多次上门联系，使得该单位下拨的基建款都在我行开立帐户另外今年七月份在市政府要求国库集中收付预算单位账户和资金划转商业银行情况下，他积极的上门联系，成功留住某客户在我行的开户通过对此次会议精神的学习，我看到了老信贷员优良的工作作风，同时我也发现了自己存在的不足作为新员工不但向他们学习过硬的专业技能，还要学习他们吃苦耐劳的优秀品质在会议中老同志讲述了他们丰富的信贷工作历程，他们走过的路对我就是一本教科书，而我需要做的就是努力学习他们工作经验、专业技能、营销策略为今后的工作奠定基础！针对周行长在会议中提出的五个问题，下面我也提出自己简单的看法和意见

一、如何落实好每天的工作

1、完善的工作计划井然有序的工作计划是工作能够顺利进行的第一步，在每个工作日结束时应做好次日工作的充分准备比如提前询问自己的搭档，了解彼此计划，合理安排宣传调查路线；有调查计划时应通知客户何时何地，需要准备材料使调查快速有效完成；有走访计划时应提前通知关键人，并准备好礼品

2、高效的工作效率每天给自己制定一个简单的日程表比如中午约见客户签合同放款，上下午做好宣传、贷后检查、逾期催收工作，晚上做调查报告、系统录入、档案整理工作在工作上坚持今日事今日毕，今天能调查的绝不拖到明天，能多宣传一户绝不少走访一家

3、踏实的工作态度踏实的工作态度不但是对单位的负责也是对自身和家庭的负责在工作中要摒弃“为领导工作”的想法，从租客心态转变为业主心态，从要我工作到我要工作，只有保持踏实的工作态度，才能真正享受工作的过程，实现个人和单位的双赢！

4、前后台密切配合在任何工作中缺乏团队精神必将影响整个单位的业务发展，目前在我单位存在“各扫门前雪”现象存在这种现象我认为有两个原因一是员工心态，二是管理决策比如在放款过程中，审批效率低下，不能有效发挥各岗位的作用我认为在保证审贷分离的状态下，各岗位应各司其职，环环相扣在用人上要人尽其才，才尽其用，这样才能使工作流程高效运行

二、如何利用好数据库利用好数据库的前提是建立一个完整实用的信息库目前信息收集的内容过于简单，只有客户姓名、电话、经营内容等基本信息、，在录入数据库的过程中也流于形式我认为在信息收集的过程中尽可能的捕捉客户全面的信息，对客户进行细分根据客户对信贷员的态度可以分为抵触型、中立型、积极型对于不同类型的客户做不同的备注，特别是在宣传过程中积极配合并有意向的客户一定要做二次的走访或电话回访目前省行数据库模板存在一定的不合理性，信贷员可以结合自己的工作方法进行适当的删减增加保证数据的真实有效在数据库的利用上，应根据行业规律进行细分，在不同的时期筛选资金需求旺盛的行业进行有针对性的宣传营销，做到有的放矢

三、如何做好后两个月的宣传工作根据省行明年“先消费后经营”的工作思路，在积极推进小额贷款商务贷款的同时，侧重宣传消费类贷款在宣传过程中抓住重点，每个乡镇都有2-3所学校，可通过关键人进入学校，在学校开全体教职工会议时向他们宣传我行消费类贷款同时可和零售客户经理一起交叉营销我行信用卡团办业务在走访学校过程中一定要分发我行礼品拉近与客户的距离在寻找关键人存在困难时可以通过熟人介绍，查阅我行再就业贷款档案保证人信息，其中有大部分是各个乡镇教师，在此可以作为突破口在其他贷款宣传过程中，根据行业周期特点，充分利用数据库，找准目标行业进行有针对性的宣传，在宣传过程中注意营销技巧，突出我行贷款产品在同业中的优势

四、如何消灭空白村和空白单位空白村和空白单位出现的原因可能有三种一是宣传不到位，二是地区内存在客户但不存在准客户，三是同业先入为主抢占市场根据不同的情况我们要制定不同的策略，针对第一种可以加大宣传力度，铺开宣传；针对第二种情况要制定可行的营销策略，培养客户习惯，使一个普通客户转变为我们的准客户；针对第三种情况可以在区域内找到1—2名关键人，与其建立良好的私人关系产生信任感，转变客户心态，进而发展我行业务消灭空白单位和空白村有一定的难度，还需要信贷员有一颗持之以恒的心O

五、如何储备元月份的目标客户不同的客户对贷款有不同的要求，经营类贷款资金周转周期短，对贷款要求的效率高，一般不易储备而消费类贷款对效率的要求相对较低，客户比较容易接受一定的期限由于受额度限制，元月份储备的目标客户主要是消费类,在接下来的工作中重点宣传企事业单位，借助亲朋好友的力量扩大我行贷款的知名度，塑造良好的企业形象和社会口碑以上是我对这五个问题的简单看法，由于受工作时间，经验的限制一些观点和意见定有不妥之处若有不恰当的地方请周行长批示，作为新人在以后的工作中也请领导多多批评指正，让我尽快成为一名合格的信贷员！

一、加强客户管理，优化服务流程

1、走访客户制度化，增进沟通促进共赢建立走访客户制度，旨在进一步加强与客户之间的交流和沟通，为客户提供更优质的服务，向社会展示邮政部门崭新的形象和高层次的服务水平为了把走访工作做实，不流于形式，明年将把这项工作作为制度纳入服务规范走访客户时，走访人需详细填写《客户走访日志》，每月末交负责人核实处理情况，并填写意见在走访过程中，注重与客户开展面对面交流，积极倾听客户的意见和建议，把握客户需求的新导向，切实为改进服务收集材料和依据为下一步开展营销获取第一手资料，以此增强营销的针对性和提高营销效果

2、积极推行客户经理制，规范大客户开发与管理流程在过去一年走访客户过程中遇到一些问题，比如，由于走访人之间缺乏交流和沟通，出现被走访人的重叠性，客户的难点问题以及意见、建议的处理没有得到很好监督，等等为此实行走访人督办制度，即遵循“谁走访谁督办”的原则,如由于客观原因不能当场答复的，或不属于本部门职责范围的问题应向客户说明原因并详细记录下被访用户的资料、用邮困难以及对方提出的意见建议，送交相关专业局处理，并协调督促实施，事后将处理结果告知客户；负责人负责对《记录表》的收集整理工作，每季度以报表的形式将走访结果报相关领导，并对近期走访工作进行梳理，并对客户意见建议的处理结果进行分析、评议

3、对大客户实行分级管理，开发统一版本的客户关系管理系统为了不断地深化、优化服务质量，大客户中心将从多方面着手改善、提高服务质量，以满足大客户的要求首先实行客户经理负责制，并对大客户实施分级管理制度，强调服务的时效性、及时性，以制度化保证客户服务工作得以顺利进行同时开发统一版本的客户关系管理系统，在走访客户时关注企业、客户动态,了解新年新动向和搜集信息，以保证时时更新大客户档案，为下一步开展营销获取第一手资料，以此增强营销的针对性和提高营销效果，有助于提高运行效率，降低运营成本，最大限度地减少内耗，实现客户资源的共享

二、学无止境，全面提高客户经理整体素质客户经理是企业与客户之间的桥梁和纽带，客户经理能否对客户提供“标准化、个性化、超值化”服务，直接影响客户对企业的“信任度、满意度、忠诚度”大客户中心将把握机会，创造条件，致力于客户经理整体素质的提高

1、强化邮政业务学习，提高业务素质作为客户经理，首先必须对邮政业务有着深刻的了解大客户中心将定期组织学习邮政业务，以成长为可以随时接受公司指令与大客户进行业务谈判的营销专家为目标，积极参加各专业局的业务讲座，并与各专业局保持高度沟通，不断提高自身业务素质

2、美化言行举止，提升客户经理形象客户经理不仅要有强烈的事业心、高度的责任感和高尚的职业道德，其一言一行还代表着邮政企业的整体形象，工作效率、服务质量和个人素质直接影响着客户对邮政企业的认知为此，在新的一年里，我们将系统提升客户经理商务礼仪和沟通技巧，进一步美化客户经理的言行举止、提升客户经理形象，有助于赢得客户对邮政企业的好感，从而有利于营销工作的顺利开展

3、丰富营销知识体系，提高营销水平为了进一步提高营销水平，大客户中心将创造条件通过远程培训、优秀营销书籍等途径获得专业化销售流程的知识与技能，丰富营销知识体系，增强拜访与服务客户的能力、提升工作信心与客户服务的满意度通过学习，旨在对邮政业务有全面的了解，对市场营销和大客户管理也有更深刻的认识，培养客户经理的服务营销意识，同时开阔事业，提高觉悟，使客户经理认识到营销不仅要通过优质的服务让客户满意，而且要通过积极有效的客户关系管理培养客户的忠诚，并掌握培养客户忠诚的方法和技巧，为今后的工作打下了坚实的基础客户经理工作计划6本月工作目标

1、放款80万，收益4万；

2、主攻房贷和企业贷客户，企业贷款客户积累；

3、每天保持平常心态，不要因为客户被拒绝而有所改变

4、每天积极工作，按时完成每日工作目标每天工作安排1制订每日工作流程表，平时积极搜集信息并及时汇总2每天电话量最少300个，意向客户2个；2跟踪有意向客户，维护客户关系，并不断开发新的客户3努力做好每一件事情，坚持再坚持一天工作安排1早会2:跟踪客户3:打电话，每天300个电话量4:如有机会外出开展行动（打电话）5:客户分析，总结工作计划要严格执行，时刻提醒自己，我不可能每天都按照工作一丝不变地去工作，但至少工作表能够让你抓住主要的工作;每天工作必须认真、积极投入;不能为被拒客户而感到失望，要积极寻找客户，深度挖掘每个客户，把握每个客户的风险，维护好客户之间的关系;通个自身的条件，熟悉这个业务的流程，开拓更多的业务渠道，争取更多的业绩，完善业务开展工作自己会完成自己目标客户经理工作计划7新的一年里我为自己制定了新的目标，做为客户经理我计划从以下几个方面来锻炼自己，提高自己的整体素质风险防范的事前、事中、事后控制工作三销售活动安排

1、按照中国证监会《证券公司客户资产管理业务试行办法》规定，对代销机构进行资格审查，以促使代销机构的各项业务准备工作符合要求，确保集合资产管理计划的销售活动顺利开展

2、获得批文前，销售管理组配合代销机构对其一级分支机构开展市场调研、业务培训，培训内容包括本公司证券集合资产管理计划简介、集合资产管理计划投资指南、本集合资产管理计划业务规则与业务流程以及客户服务介绍等同时要求代销机构对其下一级分支机构开展业务培训

3、获得批文后至发行前，营销策划组与代销机构确定整体宣传推广方案，并组织实施，在发行公告刊登日前将所有宣传材料送达代销机构指定营业网点销售管理组为代销机构一级分支机构提供强化培训I,配合各重点地区举办路演推介会，为发行工作进行市场策动

4、发行期间，营销策划组与代销机构共同组织宣传推广活动;销售管理组负责各地区代销机构的巡查工作，现场解决销售过程中的有关问题，向本公司总部及时准确地传达相关信息;客户服务组为销售活动提供全面客户服务支持

5、发行结束后，按照中国证监会的有关规定要求，由销售管理组与代销机构共同对整个集合资产管理计划销售活动进行总结，对各地区发行工作进行考核评价，总结内容包括发行组织安排、销售业绩及客户服务等

三、直销活动组织安排

一、组织安排本集合资产管理计划发行期间，直销部分主要针对机构客户及资金量充裕的个人客户本公司根据客户需求特征及地域分布情况，对直销组织活动安排如下

1、机构设置目前，本公司在全国设有24家营业部以及北京、上海2个地区管理总部，为直销客户提供高效、优质服务公司集合资产管理计划工作小组负责直销业务的统一管理与协调工作

2、人员安排为做好本集合资产管理计划的直销工作，本公司将充分调动各方面资源，周密计划，统筹安排在集合资产管理计划发行期间，从各部门抽调人员组成路演推介领导小组与各地区工作组，具体如下

一、道德方面做为客户经理在品德、职责感等方面务必要有较高的道德修养，强烈的事业心，作风正派，自律严格，洁身自爱

二、心理方面客户经理心理要成熟、健康经受过磨炼，能理智地对待挫折和失败还要有用心主动性和开拓进取精神同时，还要有较强的.交际沟通潜力，语言、举止、形体、气质富有魅力在性格上要热情开朗，在语言上要风趣幽默，在处理棘手问题上要灵活变通，在业务操作上要谨慎负责

三、业务方面客户经理要有系统、扎实的业务知识首先要熟悉银行的贷款、存款、结算、中间业务知识既要掌握主要业务知识，又要熟悉较为冷门的业务知识;既要有较高的政策理论水平，又要能具体介绍各种业务的操作流程；既要熟悉传统业务，又要及时掌握新兴业务另外，客户经理还要具备法律知识、经济知识，个性是要具备综合运用多种知识为客户带给多种可供选取的投资理财方案的潜力

四、营销方面客户经理要成为市场营销的能手要掌握市场营销学的基本知识，又要身体力行，用心参与实践掌握推销自我的技巧、演讲技巧、产品推介的技巧、与客户沟通的技巧、处理拒绝的技巧等客户经理工作计划8作为一名房抵客户经理，工作的目标是为客户提供全面的房屋抵押服务，帮助他们获得贷款并实现他们的购房梦想为了实现这个目标，我制定了以下详细的工作计划

1.建立客户关系作为房抵客户经理，与客户建立良好的关系是非常重要的我将研究和了解每位客户的需求和偏好，与他们建立互信和合作的关系我会在初次接触客户时,认真倾听他们的需求，并提供个性化和专业的建议通过建立良好的关系，客户将更愿意与我合作，并将我的服务推荐给其他潜在客户

2.提供综合房屋贷款咨询房屋抵押贷款是房抵客户经理的核心业务我将全面了解稳定的贷款产品和政策，并根据客户的需求提供量身定制的解决方案我将详细说明不同贷款产品的利率、还款方式和期限，并解答客户的疑问为了提供更好的咨询服务，我将不断学习和更新自己的专业知识，以应对市场的变化和新的贷款政策

3.协助客户办理贷款申请一旦客户决定申请房屋抵押贷款，我将协助他们办理贷款申请的所有流程我将详细说明所需的文件和资料，并确保客户按时准备所有必要的文件我将与银行及其他相关机构保持紧密联系，以确保客户的申请能够顺利进行我将跟踪和监控每个阶段的进展，并在需要时提供支持和帮助，以确保贷款顺利批准

4.客户后续服务作为房抵客户经理，我将与客户建立长期的合作关系，并提供后续的服务在贷款批准后，我将与客户一起安排签约手续，并解释合同条款我将密切关注房屋交易流程，并确保所有文件和支付都按时完成我将向客户提供还款计划和提醒，并解决他们在贷款使用过程中可能遇到的问题

5.建立合作伙伴关系为了提供全面的服务，建立合作伙伴关系非常重要我将积极与房地产经纪人、银行和贷款经纪人等相关机构建立合作伙伴关系通过与合作伙伴的合作，我可以提供更多的贷款选择和更好的房屋抵押服务，以满足客户的不同需求我将与合作伙伴定期交流,分享市场信息和经验，不断提升自己的专业知识和技能

6.持续学习和提升作为房抵客户经理，不断学习和提升自己的.专业知识是非常重要的我将定期参加行业研讨会和培训课程，了解最新的贷款产品和政策变化我将阅读相关文献和报告，关注房地产市场的动向和趋势我将积极发展自己的技能和能力,以提供更好的房屋抵押服务总结作为一名房抵客户经理，我将通过与客户建立良好的关系，提供综合的房屋贷款咨询，协助客户办理贷款申请，并提供后续的服务我将与合作伙伴建立合作关系，持续学习和提升自己的专业知识和能力通过这些努力，我将为客户提供卓越的房屋抵押服务，实现他们的购房梦想客户经理工作计划9某某-某某年是某某经济快速增长的一年在某某移动集团公司的总体政策下，我们认真贯彻了十六届某某、集团公司和省级公司工作会议精神，在省级公司和市分公司的正确领导下，更新服务理念，深化改革管理体系，巩固和提高竞争优势，保持行业领先地位，加快移动的发展，提高了大客户服务水平，克服了各种困难和不利因素，保持了业务发展和业务收入稳步增长的良好发展趋势，各项工作取得了可喜的成绩

一、客户管理和服务为了展现vip会员对倍至的尊重，享受我想要的尊贵体验某某-某某年我中心本着沟通从心开始的服务理念，我们的每一位服务人员都从客户的利益出发，思考客户的想法和紧急情况,为客户提供各种通信服务，认真停机，免费补卡，免费更换Stk大容量卡，帮助客户兑现积分和奖励我们尽最大努力为客户做到最好结合某某-某某移动公司的工作指标，本着服务“以人为本”的宗旨，实施了大客户、重要客户上门服务、家庭服务等差异化服务我们要求每位客户经理耐心地回答客户关于移动通信的问题，成功地解决客户使用移动电话的问题，并提供各种形式的信息服务客户经理会定期与客户联系，客户也可以通过电话、短信、上门等方式与客户经理保持联系客户还可以预约提供服务的大客户经理,要求上门服务上门服务包括:业务验收、新业务功能设置、新业务演示、投诉解决、手机费收取等止匕外，结合“服务与业务领先”的战略目标，始终坚持“创造无限通信世界作为信息社会支柱”的企业使命，不断增强员工的“危机感、紧迫感、使命感、责任感”，全面提高服务质量，使我们的中心在公司文明建设方面取得了巨大的进步进步

二、中高端客户保有率在当前激烈的市场竞争中，中高端客户将成为我们通信行业的下一个市场目标在中高端客户市场份额的’“战争”中，只有不断深化某某、家庭质量服务,不断提高业务技术水平，才能受到许多中高端客户的信任去年，我们中心成功地完成了公司发布的任务

三、全球客户目标市场份额

四、外呼人员管理外呼人员在我中心完成的指标中占有一定比例电话营销的目标客户群体选择了某某强度、适当的服务口径设计和所有呼叫人员的共同努力20某某年，呼叫人员在促进新业务和全面促进新业务收入增长方面发挥了重要作用市场调查正在进行外呼团队人员当社会调查、服务护理和挖掘潜在客户时，他们的服务质量代表了我们公司的服务形象因此，我们培训呼叫人员熟练掌握公司指标和业务，规范服务术语，灵活响应技能，团队密切合作使他们能够在第一时间将信息清晰地传递给目标客户它是直接连接客户和公司的桥梁，因此呼叫人员的服务质量直接影响客户呼叫人员进一步培育潜力和竞争力业务，重点加强潜力、服务管理和服务人员管理

五、投诉处理为了进一步提高客户满意度，保持服务的持续领先地位，20某某年，大型客户中心从加强投诉管理开始，建立了客户投诉的快速响应机制一是优化投诉处理流程，加强后台管理人员对前台客户经理投诉处理的支持,建立投诉热线，建立管理层直接干预处理的应急响应机制，缩短投诉处理期限其次，严格控制集团客户群发短信第三，重要和重复的投诉直接向公司某某部门或公司相关领导发送订单，管理人员及时支持和处理解决方案最后，完善客户跟进服务体系，提高移动公司的服务水平，达到100%的投诉满意度

六、日常工作客户经理是集团客户和个人大型客户服务的主要提供商，也是移动公司展示员工形象和工作风格的重要载体客户经理的专业形象和专业质量一直是公司领导和客户关注的焦点在20某某年的日常工作中，我们注重系统培训客户经理的服务和业务，全面优化营销体系，优化客户经理的规模大力推进新业务规模发展，加快改进服务步伐，全面优化营销体系，推动中心全年完成营销指标某某-某某年，我准备协助领导全面创新服务模式，提高新业务的市场份额协助领导全面完善客户服务，优化服务价值继续大力宣传和贯彻“诚信、健康、完美”的核心价值客户经理工作计划1020某某年对于某某电信而言，是不断的发展壮大的一年;对于我个人而言，更是不断进步和成熟的一年这一年在各位领导的关怀指导下，我个人的工作能力得到了提升;在各位同事的支持配合下，我们共同做出了一些成绩根据各月份用户的出账情况预测，20某某年集团某某的用户群将达到某某万人以上，就平均ARPU值某某元来算，每月的收入超过万元，实际可能会更高，集团某某对公司收入的保障作用会变的更为重要20某某年整个公司都在挑战困难，为抢占市场而战，我们也有信心守好自己的岗位，做公司发展最坚实的后防和保障以下是我们20某某年的工作需求和计划

1、20某某年集团某某维系工作需求1规范维系体系和考核机制，增加集团某某维系人员配置15年的维系工作中，有超过一半的用户没有得到应有的专职维系，各责任部门对集团某某维系的重视程度不一，现有的督促手段效果很有限，16年必须有对应的考核制度，才能督促责任部门重视起来另外需要让维系岗位的人员归岗，巩义今年的低保有率正是因为移网维系人员外流造成的，其它部门的情况也不容乐观如果不能让维系人员司其职，增加维系岗位也是徒劳，这一点请领导能给予支持2完善通报和奖励机制因为后台岗位不同于前端发展人员，工作的执行效果监管不太好把控，直接的后果就是很多人会随大流，工作态度的浮动较大单单靠一个组监督通报，会让组员有逆反和不满情绪，不利于工作开展，如果能建立长期有效的制度，落后的通报帮扶，对于优秀的在如绩效等方面有奖励，这样会让所有人都动起来在任务重要求高的20某某年，不能再有太多的低潮，必须保持高效的执行力，否则一个月的落后，需要我们几个月的努力才能挽回妥否，还请领导考虑

2、20某某年集团某某维系工作计划1直面困难，勇挑重任预计16年集团某某手机用户数在7万以上，较20某某年的

4.3万增长了将近3万用户在增加维系人员的同时，每位客户经理也必须要勇于挑起重任，保证让每一位某某用户都要有客户经理集团某某组所有人员在现有的维系数量上平均增加1000户，坚持能者多劳能者多得，对于维系效果好的优秀员工可适当增加任务量初步设想的调整方案如下以上分配量与实际量之间可能还要有将近1万的差距，过完年王会敏休完产假后，大概还需要新增2名人员2提高工作执行效率，增加工作强度由于每个人名下的维系任务增加量都超过30%,如按以前的强度和效率，势必会影响保有效果下一步还需组织讨论整理效果最好的执行方案，规范回访的时间段，在对应的时间做该做的事，合理安排工作时间;对于疑难问题的处理，要及时上报，避免在一个问题上浪费过多时间，争取在有限的时间内解决更多问题另外日均成功回访量要调整至40户以上，尽量缩短用户的回访周期3规范现有的‘关怀手段，打造新的服务口碑现有的生日、节假日及周末短信祝福已成为拉近与用户距离，增强用户对客户经理感知和信任度的有效手段下一步我们将使所有的关怀更规范化，让内容更丰富效果更好，将我们的关怀服务打造成为新的服务口碑4组织针对老用户特别是高端用户的维系活动针对高端用户我们现有的差异化服务手段还很单一，力度也很有限，还需要组织针对性的维系活动才能增强感知、增加忠实度20某某年我们将学习别省市的好做法，并根据现有的条件开展高端用户的俱乐部活动另外加强对会员用户的关注,及时审定提前服务，将我们的会员服务真正的做到位5学习新的管控手段，将现有的管控措施落实到位由于今年某某用户增加的比较多，而且许多是新发展用户，用户的忠实度和黏性较低，防止集中性的流失离网是我们工作主要内容在未来的工作中，我会根据具体的用户群的入网时间、参与活动做综合分析，及时发现问题并找出解决问题的办法在实际的管控过程中，我们要做的更细更深，及时的回访，定期的跟踪，最大限度的争取用户留网为规避用户第二联系方式不全或更改而无法联系，我们在日常工作总要将核实用户第二联系方式作为一项主要工作来做“我门是大发展的后防，我们是十个亿的保障，客户会因为我们的付出而爱上电信，电信会因为我们的努力而更加辉煌，让我们一起行动，行动，立即行动”，这句行动宣言是我们努力的方向，是我们奋斗的目标它将激励我们更加严格的要求自己，更加努力的提升自己的服务，紧随公司的发展脚步大步向前20某某年我们团队肩负的责任会更重，但是我们有信心也有能力去承担起来一位哲人说过“人存在的价值就是被别人利用”作为一名服务人员我对此的理解是“生命不息，服务不止”只要我还在VIP客户经理的位置上，我就不会忘记自己的责任和使命，不会忘记我所代表的是某某电信的服务质量我会紧跟公司的发展步伐，在成就公司辉煌的同时，实现自己的价值客户经理工作计划11我某某年调入农业银行工作，现任农业银行客户经理从事基层客户经理工作6年来，严于律己，爱岗敬业，不断进取，取得了良好的成绩，得到客户的认可，受到领导和同事们的好评截止20某某年底，累计完成贷款合同金额万元，累计发放贷款万元，已完成并回收的贷款万元，无一笔出现不良对农业银行客户经理这个神圣职业的无比热爱和满腔热血，抒写着自己无悔的人生！现将个人儿年来的工作业绩及下步工作打算汇报如下

一、强化理论学习，提升自身综合素质一年来，我坚持做到按照党和国家的金融方针、政策和有关规章制度的要求，不断规范经营行为；认真学习和贯彻上级文件精神，在管理中求生存，在竞争中求发展同时，为不断提高自身的理论水平和管理水平，制定了详细的学习计划，坚持学习金融理论和农村信用社改革的有关政策、文件，使理论水平、领导能力明显提高做到了知识更新、业务更新，做到了学有所用，正确应用科学发展观知道业务工作开展一是积极进取，把出色地完成本职工作作为检验自己思想作风的具体要求，把工作成果的好与差作为检验自己对理论理解和认知程度的标准;二是努力提高业务水平和操作能力我不断的总结经验，并积极与身边的同事交流沟通，努力使自己在尽短的时间内熟悉新的工作环境和内容在20某某-20某某年之间从某某万存款增加到多万元，其中还有各项考核如中间业务、信用卡、保险、不良贷款催收等，都超额完成在各项考核，在全行的业绩排名名列前茅，我连续某某年当选优秀客户经理

二、坚持求实创新，做好各项业务工作在日常的工作中，我能从自身工作实际出发，以良好的大局意识、创新意识和责任意识，投入到工作当中去；以优质的服务，面对客户；以努力的工作来汇报领导对我的信任坚持科学的态度和脚踏实地的精神，兢兢业业地做好各项工作

1、建立客户档案信息我经常深入了解自己负责的镇海炼化公司的客户，掌握客户第一手资料，搜集、整理客户信息，建立和维护完整的客户档案信息例如:有一次客户在交流中，我了解到镇海炼化公司将对员工进行集资的信息后,我及时介入，通过对外公关、对内协调、克服种种困难，终于在某某年X月份，成功发放个人贷款余万元

2、建立重点企业和个人信用服务体系我经常与企业重点客户人员保持良好的个人关系例如在某某年年底，我一次与某某公司某领导的闲谈中了解到企业资金有点紧张，正在想通过向发电公司延迟付购电费的方式来缓解资金困难，我了解到这个信息后，他一边向上级行了解银行是否还有票据发放规模，一边动员企业领导可使用他支行票据来解决资金困难，通过自己不懈努力，为支行增加了某某亿元的票据业务

3、做好存款营销工作在行长室和市场部的带领下，配合网点主任把存贷业务及中间业务做好，在营业活动中，我把服务基层、服务客户放在首位，与网点、客户交流处于一种和谐的状态，许多事情便迎刃而解我们客户部与机关保障部门相比，多了经营的职能，与营业网点相比，多了管理的职能，既要管理、又要经营，上对上级支行所有的业务部门，下对所有网点，外对重点客户，我们的任务是相当繁重的、责任也是相当大的客户是商业银行发展的基础，在挖掘客户源上狠下功失，确保任务的实现一是充分利用我行结算的优势，面向城镇寻找开户单位，可以从中挖掘不少优质客户二是挖他行存款，瞄准单位找关系,全面出击主动与客户建立一种良好的感情关系，形成以客户为中心的经营理念,想客户所想，急客户所急，让客户真正感受到我们分理处的优越性现在取得如下的工作业绩国际业务方面，去年结算量为5000多万美元，处于支行领先地位；贷款存量某某亿元，其中包括短期某某亿元，住房和中长期某某亿元，现有的管户数多户，当前贷款存量还是管户数都是全市第一名

4、积极开展贷款营销为适应新时期农民和农村经济发展的需要，解决农民贷款难、促进农民增加收入、改进农业银行业务经营，我根据省分行深入开展“支农惠民行动计划”的工作要求，积极推广农户小额信用贷款，宣传农业银行的惠农政策、服务承诺本着“惠农富民、支农富社、诚实守信、区别对待、快捷高效、方便农户、信用户优先”的原则，创新工作思路、增强营销理念，大力推广“扶持青年创业工程“、”信用建设工程等为保证支农惠民工作的顺利开展，我经常走入到农户中了解农户的需求和想法，还与乡镇党委干部一起参与现场评定信用户、现场发放贷款，公开信贷操作流程，增强群众对“惠农卡”的了解和信任，保证了农行的“惠农卡”顺利开展20某某年，我累放各项贷款某某亿元，有效地促进了农业产业化结构调整和中小企业的转型发展

三、切实严于律己，树立自身良好形象在金融行业从事客户经理岗位，接触的都是各行各业的成功人土，难免遇到形形色色的经济诱惑面对这些，我都巧妙地化解开来，洁身自好，保持了一名优秀客户经理的本色，树立了行业典范通过专业诚信的优质服务，越来越多的个人客户使自己的资产得到了更合理的配置，达到更有效的增值保值许多客户曾经多次表示送给我礼品或现金以表达感激之情，有的甚至直接把礼品或购物卡送到了我手里面对这种情况，我没有直接回绝客户的好意，但我与客户另外单独约了见面时间，将礼品不露声色地，原封不动地归还给客户，然后耐心地向客户解释了我行的政策制度，并对客户对自己的赞赏表示衷心的感谢经过我妥善的处理，这些客户不但都主动收回了自己的礼品，而且对我比以前更加信任，更加尊敬了这些小小的“插曲”没有影响到我与客户之间的感情，反而使我与客户的关系更加和谐了许多客户都会真诚地说，我是他们可信赖的人！

四、下步工作思路客户经理是对外服务的窗口，是支行对外的形象个人素质的高低直接就反映我行的服务水平，我清楚自身还有很多不足，比如遇到困难容易产生急躁情绪,综合协调能力有待提高，工作经验有待丰富，工作系统性不够强等等今后我将努力做到以下几点，希望领导和同事们对我进行监督指导

1、强化团队意识，树立集体观念团队精神是一个集体凝聚力、战斗力的集中体现任何一件事情的完成都需要集体智慧的结合，拥有一支强有力的团队,就没有克服不了的艰难险阻一只筷子是非常容易被折断的，但十只筷子就很难被折断，毕竟一个人的力量是有限的所以，作为一名客户经理一定要团结一心,以百倍的努力，高昂的激情，积极投身农行改革发展中去，重塑农行员工队伍的崭新形象，打造一流的员工队伍

2、努力精益求精，全面服务客户一位学者说真正的优质服务是发自内心的自觉行为，而不是对规章条例的机械遵循为此，我们要进一步提高服务质量，争创服务品牌，用优质服务吸引广大客户，有效提高了顾客满意度

3、加大营销力度，做好贷款工作客户经理工作计划12

一、加强客户管理，优化服务流程

1、走访客户制度化，增进沟通促进共赢建立走访客户制度，旨在进一步加强与客户之间的交流和沟通，为客户提供更优质的服务，向社会展示邮政部门崭新的形象和高层次的服务水平为了把走访工作做实，不流于形式，明年将把这项工作作为制度纳入服务规范走访客户时，走访人需详细填写《客户走访日志》，每月末交负责人核实处理情况，并填写意见在走访过程中，注重与客户开展面对面交流，积极倾听客户的意见和建议，把握客户需求的新导向，切实为改进服务收集材料和依据为下一步开展营销获取第一手资料，以此增强营销的针对性和提高营销效果

2、积极推行客户经理制，规范大客户开发与管理流程在过去一年走访客户过程中遇到一些问题，比如，由于走访人之间缺乏交流和沟通，出现被走访人的重叠性，客户的难点问题以及意见、建议的处理没有得到很好监督，等等为此实行走访人督办制度，即遵循“谁走访谁督办”的原则,如由于客观原因不能当场答复的，或不属于本部门职责范围的问题应向客户说明原因并详细记录下被访用户的资料、用邮困难以及对方提出的意见建议，送交相关专业局处理，并协调督促实施，事后将处理结果告知客户；负责人负责对《记录表》的收集整理工作，每季度以报表的形式将走访结果报相关领导，并对近期走访工作进行梳理，并对客户意见建议的处理结果进行分析、评议1路演推介领导小组负责对整个路演推介工作的统筹安排与监督实施负责人张跃;2北方地区工作组负责华北、东北地区直销客户的路演推介、开发工作;3华东地区工作组负责上海、江苏、安徽、浙江、福建、山东等地区直销客户的路演推介、开发工作;4南方地区工作组负责深圳、广东、广西、湖南、湖北等地区直销客户的路演推介、开发工作;5西部地区工作组负责重庆、四川、云南、贵州、甘肃、新疆等地区直销客户的路演推介、开发工作;根据直销客户的特点，各工作组应由销售管理组及本集合资产管理计划相关投资、研究人员组成，从计划的产品、投资、研究等方面向机构客户进行推介

二、销售活动安排

1、获得证监会批文前前的直销客户走访工作自着手本集合资产管理计划的发行准备工作开始，本公司便将核心客户群的培育作为工作重心，与重点客户保持密切联系为确保本集合资产管理计划的顺利发行，本公司按照四大地区的分工对潜在客户进行了走访，介绍了公司的运作情况以及产品的投资理念等内容，同时与客户加强了沟通，了解了客户需求，为确定本集合资产管理计划的销售活动安排提供了决策依据

2、获得证监会批文后的路演推介工作1本公司内部进行各地区路演推介活动的动员工作，协调一致，合理安排;2各地区路演推介工作组全面展开实际工作，加强对各地潜在客户的推介、开发工作;3在各地区的路演推介活动，注意与代销机构的协同配合，防止销售活动出现混乱

3、本集合资产管理计划发行期间的直销活动1在就近接受各地直销客户认购的基础上，深入挖潜客户资源;2对首次认购金额超过500万元的客户，本公司提供上门开户及认购办理服务;3发行期间不断跟踪核心客户，落实认购意向;4向本公司总部及时、准确地传达相关销售信息;5路演推介领导小组根据各地区的销售情况，动态调配公司资源证券公司客户经理工作计划4第一章营销团队的工作计划和目标第二条各营销团队均应制订本团队的管理及薪酬标准实施细则报渠道管理部，经批准后执行

3、对大客户实行分级管理，开发统一版本的客户关系管理系统为了不断地深化、优化服务质量，大客户中心将从多方面着手改善、提高服务质量，以满足大客户的要求首先实行客户经理负责制，并对大客户实施分级管理制度，强调服务的时效性、及时性，以制度化保证客户服务工作得以顺利进行同时开发统一版本的客户关系管理系统，在走访客户时关注企业、客户动态,了解新年新动向和搜集信息，以保证时时更新大客户档案，为下一步开展营销获取第一手资料，以此增强营销的针对性和提高营销效果，有助于提高运行效率，降低运营成本，限度地减少内耗，实现客户资源的共享

二、学无止境，全面提高客户经理整体素质客户经理是企业与客户之间的桥梁和纽带，客户经理能否对客户提供“标准化、个性化、超值化”服务，直接影响客户对企业的“信任度、满意度、忠诚度”大客户中心将把握机会，创造条件，致力于客户经理整体素质的提高

1、强化邮政业务学习，提高业务素质作为客户经理，首先必须对邮政业务有着深刻的了解大客户中心将定期组织学习邮政业务，以成长为可以随时接受公司指令与大客户进行业务谈判的营销专家为目标，积极参加各专业局的业务讲座，并与各专业局保持高度沟通，不断提高自身业务素质

2、美化言行举止，提升客户经理形象客户经理不仅要有强烈的事业心、高度的责任感和高尚的职业道德，其一言一行还代表着邮政企业的整体形象，工作效率、服务质量和个人素质直接影响着客户对邮政企业的认知为此，在新的一年里，我们将系统提升客户经理商务礼仪和沟通技巧，进一步美化客户经理的言行举止、提升客户经理形象，有助于赢得客户对邮政企业的好感，从而有利于营销工作的顺利开展

3、丰富营销知识体系，提高营销水平为了进一步提高营销水平，大客户中心将创造条件通过远程培训、优秀营销书籍等途径获得专业化销售流程的知识与技能，丰富营销知识体系，增强拜访与服务客户的能力、提升工作信心与客户服务的满意度通过学习，旨在对邮政业务有全面的了解，对市场营销和大客户管理也有更深刻的认识，培养客户经理的服务营销意识，同时开阔事业，提高觉悟，使客户经理认识到营销不仅要通过优质的服务让客户满意，而且要通过积极有效的客户关系管理培养客户的忠诚，并掌握培养客户忠诚的方法和技巧，为今后的工作打下了坚实的‘基础证券客户经理工作不是一朝一夕的事，是一项长期的工作，需要足够的耐心,平时细心的工作，能够坦诚地与客户交流为了20某某年能够有目标、有目的、有成效的工作，取得更好的成绩，特制定计划如下

一、带着一颗“爱心”去工作

1、带着一颗“爱心”去工作保持良好的礼节礼貌，要从服务他人的角度出发，让客户觉得你是真心地关心他，缩短经纪人与客户之间的距离，对客户思想形成正确的引导

2、做好宣传，严格执行公司的服务规范，做好来电咨询和新客户的预约开户工作定期联络客户做好客户的维护工作

3、做好沟通汇报，工作无小事，对重要事项做好记录并传达给公司相关负责人员，做到不遗漏、不延误

二、自身素质方面在认真工作的同时，我也会努力提高自己的自身素质不断提升职业道德，掌握证券从业规律，拓展证券知识，提高自己的证券业务水平

1、多学习、学习先进的证券业务理论，学习公司同事的宝贵经验，学习专业知识

2、多琢磨、以便构建良好的客户关系证券经纪人只有与客户之间相处得融洽，相处得愉快，才能更好更深入的完成任务！

3、多反思、多总结自我反思是提高业务素质的基本途径对于自己证券从业工作中的成功或失败，要及时总结，不断为自己今后的工作积累经验从而不断进步，自己超越自己在以后的日子中我将勇于进取，不断创新，努力完成公司分配的工作和任务，争取取得更大的进步!望公司领导和同事多多帮忙和指正我认为最重要的一点就是激励制度那同样是家族企业，同样是“给自己干”的制度，为何有的干得好，有的干得差郭凡生认为，家族企业的制度主要包括两个方面，一个是激励制度，它体现财富的分配规则，在经济学里，就是“为谁干”的问题激励制度做得好，人们就愿意努力干二是管理制度，主要解决“生产什么”和“怎么生产”的问题,体现财富生产的效率规则激励制度的核心是调动人的积极性，管理制度的核心是使激励制度调动起的干劲科学化、高效率没有合理的激励制度，再好的管理制度也没有意义，但仅有好的激励制度，管理制度不科学，企业也很难成功激励制度鼓励人们努力工作，激发人们心中向善的东西，主要是为大好人制定的，它使大好人工作更努力、更有创造性和自主性而管理制度则是假设人都是自私的，从管理“坏人”的角度入手，它使坏人干不了坏事，被迫不断去干好事，长此以往把坏人变成大好人在管住坏人的同时，也使大好人不至于在利益的诱惑下去干坏事，成为更好的人因此，激励制度增加了大好人，管理制度减少了坏人如果都像上面所说的，我相信没有干不好的工作没有完不成的任务客户经理工作计划13

一、加强客户管理，优化服务流程

1、走访客户制度化，增进沟通促进共赢建立走访客户制度，旨在进一步加强与客户之间的交流和沟通，为客户提供更优质的服务，向社会展示邮政部门崭新的形象和高层次的服务水平为了把走访工作做实，不流于形式，明年将把这项工作作为制度纳入服务规范走访客户时，走访人需详细填写《客户走访日志》，每月末交负责人核实处理情况，并填写意见在走访过程中，注重与客户开展面对面交流，积极倾听客户的意见和建议，把握客户需求的新导向，切实为改进服务收集材料和依据为下一步开展营销获取第一手资料，以此增强营销的针对性和提高营销效果

2、积极推行客户经理制，规范大客户开发与管理流程在过去一年走访客户过程中遇到一些问题，比如，由于走访人之间缺乏交流和沟通，出现被走访人的重叠性，客户的难点问题以及意见、建议的处理没有得到很好监督，等等为此实行走访人督办制度，即遵循“谁走访谁督办”的原则,如由于客观原因不能当场答复的，或不属于本部门职责范围的问题应向客户说明原因并详细记录下被访用户的资料、用邮困难以及对方提出的意见建议，送交相关专业局处理，并协调督促实施，事后将处理结果告知客户；负责人负责对《记录表》的收集整理工作，每季度以报表的形式将走访结果报相关领导，并对近期走访工作进行梳理，并对客户意见建议的处理结果进行分析、评议

3、对大客户实行分级管理，开发统一版本的客户关系管理系统为了不断地深化、优化服务质量，大客户中心将从多方面着手改善、提高服务质量，以满足大客户的要求首先实行客户经理负责制，并对大客户实施分级管理制度，强调服务的时效性、及时性，以制度化保证客户服务工作得以顺利进行同时开发统一版本的客户关系管理系统，在走访客户时关注企业、客户动态,了解新年新动向和搜集信息，以保证时时更新大客户档案，为下一步开展营销获取第一手资料，以此增强营销的针对性和提高营销效果，有助于提高运行效率，降低运营成本，最大限度地减少内耗，实现客户资源的共享

二、学无止境，全面提高客户经理整体素质客户经理是企业与客户之间的桥梁和纽带，客户经理能否对客户提供“标准化、个性化、超值化”服务，直接影响客户对企业的“信任度、满意度、忠诚度”大客户中心将把握机会，创造条件，致力于客户经理整体素质的提高

1、强化邮政业务学习，提高业务素质作为客户经理，首先必须对邮政业务有着深刻的了解大客户中心将定期组织学习邮政业务，以成长为可以随时接受公司指令与大客户进行业务谈判的营销专家为目标，积极参加各专业局的业务讲座，并与各专业局保持高度沟通，不断提高自身业务素质

2、美化言行举止，提升客户经理形象客户经理不仅要有强烈的事业心、高度的责任感和高尚的职业道德，其一言一行还代表着邮政企业的整体形象，工作效率、服务质量和个人素质直接影响着客户对邮政企业的认知为此，在新的一年里，我们将系统提升客户经理商务礼仪和沟通技巧，进一步美化客户经理的言行举止、提升客户经理形象，有助于赢得客户对邮政企业的好感，从而有利于营销工作的顺利开展

3、丰富营销知识体系，提高营销水平为了进一步提高营销水平，大客户中心将创造条件通过远程培训、优秀营销书籍等途径获得专业化销售流程的知识与技能，丰富营销知识体系，增强拜访与服务客户的能力、提升工作信心与客户服务的满意度通过学习，旨在对邮政业务有全面的了解，对市场营销和大客户管理也有更深刻的认识，培养客户经理的服务营销意识，同时开阔事业，提高觉悟，使客户经理认识到营销不仅要通过优质的服务让客户满意，而且要通过积极有效的客户关系管理培养客户的忠诚，并掌握培养客户忠诚的方法和技巧，为今后的工作打下了坚实的基础为了更好的做好新一年的仓库管理工作,在此,制定年度库管工作计划如下:1）、首先培养不怕吃苦的精神，其次电脑操作要熟练，我所在的是大型工业企业，还必须熟练操作erp系统2）、注重形象，多参加一些公司组织的拓展活动，每天保持朝气蓬勃的精神面貌面对工作3）、多与同事沟通，保持良好的沟通方式，听取好的建议并实践悉心听取领导的点评，对自己不好的做法即时予以改正4）、加强对自己的学习，真正掌握物品进、出、存的工作流程，使物品能起到物流顺利周转，同时也真正做到物尽其用，人尽其才的作用，使其仓库管理工作得到有效的改进积极配合同事，对库存物品的积压进行整改，避免物品日期太长，盘点部分呆滞物品作好记录，并改善仓库物品和堆放的紧缺现象仓库管理员工作计划20某某仓库管理员工作计划20某某5）、努力提高仓库管理水平，争取每月的工作失误次数W1次6）、物品现场所有标识清晰，明确，对库存信息准确率达

99.8%7）、对货品进仓库数量严把关，对于进货管理的不断完善与维持8）、时时做好仓库的6s工作，保持环境整洁，所存放的物料井然有序9）、农业企业的竞争已到白热化，单一的工作技能不能满足顾客的需要，自己争取在新的一年里多加学习做到懂得更多，做得更好！10）、为了使仓库物品做到帐、物一致，仓库每个月进行一次盘点，盘点过后，与电脑库存对照，看每月的消耗是多少，递交会计11）、其他需要注意的方面根据采购部门的订购要求，验收供应商送货品种规格是否与采购单相符，数量是否一致做好仓库进销存账进账时要根据各部门需求进行单位换算入账各部门领料单是否有按照标准生产成本领料，上级领导是否有签名领料员是否有在领料单上签名等等发料时也要做出账，不能只进不出，同一类产品要做好物料标识，方便查找物品摆放要整齐到月底仓管人员要做好部门盘点工作总之，我的仓库管理工作能在现实情况中不断的改善，离不开公司里每位同事的大力支持和配合，在挥手昨天的时刻，我们将迎来新的一年，将不骄不躁，脚踏实地一步一个脚印走下去，对过去的不足，将不懈的努力争取做到最好，我们将会用行动来证明我们的努力，我们更加清楚获取不是靠辉煌的方式,而是靠不断的努力为了店面发展得更加壮大，我将更加努力!献上自己微薄的力量!2024年，是全新的一年，也是自我挑战的一年，我们将努力改正过去一年工作中的不足，把新一年的工作做的更好，为企业的发展尽一份力对于刚刚设置人力资源部的中小企业，人力资源助理某某下半年工作计划自来公司的三个多月，对公司各部门、业务和员工概况有了比较明晰的认识；就公司目前的情况来讲，人力资源部成立不久，人力资源管理工作还没有规范化起来因此，20某某下半年的主要工作计划是完成并完善人力资源管理工作的日益规范化，并完成其它一些日常的人力资源管理工作

1、试用期人员管理规范包括新进人员的引进、入职、试用、培训、转正、辞退等一系列流程的管理；

2、员工培训与开发首先积极动员各部门提交某某上半年工作总结、培训情况和下半年工作计划、培训计划；

①人力资源部会同用人部门完成新员工入职培训、部门内岗位技能技巧培训、部门间交叉培训以及中高层管理班子培训方案，人力资源部负责组织并保存记录;

3、员工绩效考核管理规范

①首先引进公司全员对工作计划和总结的接受意识，养成良好的工作习惯，对工作讲求日清日结、月清月结，不拖拖拉拉；

②推行将年度计划分解成半年度工作计划，再分解成月度工作计划，然后考虑是否引进“工作日志”的办法并且每月初制定月工作计划，并在月末提交月工作总结，长此下来，公司各部门的工作才能日益规范化；注也许大部分的员工还没有形成这种工作意识，只是今天做今天的，明天来之后继续做，刚开始会排斥，会觉得公司管理的太严了，但考虑到我们一周五天工作制，周六周日不也可以对本周或下周工作进行个大概的规划吗？

4、薪酬结构设计、调整及管理办法对于员工来讲，最有效的激励方式就是工资;所谓“重赏之下，必有勇夫”，并不是说大家都是钱的奴隶，但公司可以为职工提供高工资的条件的话，员工才有希望和前景去努力，当然一切取决于公司的经营；对于公司的薪资制度和结构设计，应该是人力资源管理工作中最难的部分；既要强调外部竞争性和内部公平性，还需要很多数据和各方面的资料，才能设计个比较大的轮廓;既要考虑薪酬体系（职位/技能），又要考虑福利政策、绩效奖励计划；另外还要涉及到薪酬预算、成本控制与薪酬沟通等因素在新的财务年度，管理者需要综合考虑外部市场的薪酬水平、员工个人的工作绩效、企业的经营业绩及生活成本的变动情况等各种要素，并将这些要素在加薪中分别占据的比重进行权衡就目前的情况来说，人力资源部单方面力量不够，再加上人力资源其它事情仍需要占用时间和精力，9月份之前可能很难提出方案;我会与管理和发展研究室相结合，争取尽快提出方案

5、劳动关系管理办法公司现在存在的劳动关系问题是1对于人事档案归口公司管理的员工，才给予办理养老统筹；2见习期满后才给予办理养老统筹；3原来是以自由职业者身份缴纳，现在国家明令必须以企业集体办理社会保险客户经理工作计划14作为一名客户经理，制定一份有效的年度工作计划至关重要这不仅可以帮助我们更好地规划和管理时间，还可以提高工作效率，实现更好的业绩在接下来的文章中，我将详细介绍客户经理年度工作计划的制定过程和具体内容第一步明确目标和计划首先，我们需要明确自己的年度目标这个目标可以是销售额的增长，客户满意度的提高，或者是新客户的开发根据目标的不同，制定相应的计划例如,如果我们的目标是增加销售额，我们可以制定一个拓展客户群体的计划，通过开发新客户来实现这一目标另外，我们还可以根据目标的重要性和紧迫程度，制定不同的时间表第二步制定行动计划制定了年度目标和计划之后，接下来要做的就是制定具体的行动计划这包括明确需要采取的具体步骤和行动，并制定相应的时间表例如，如果我们要开发新客户，我们可以通过参加行业展览会、组织客户招待会等方式来扩大我们的客户群体我们可以制定相应的时间表，明确每个活动的起止时间、预计的成果以及执行的责任人第三步分配资源和制定预算要达成我们的年度目标，我们需要分配适当的资源这包括人力资源、财务资源、技术资源等我们需要评估当前的资源状况，根据工作计划的需要进行合理的分配另外，我们还需要制定一个预算，确保能够按照计划开展工作预算可以包括市场推广费用、团队培训费用、客户维护费用等第四步执行和监督制定好行动计划之后，我们需要按照计划进行执行，并及时进行监督和评估我们可以每月、每季度或每半年进行一次绩效评估，对比实际执行情况和预期目标，及时调整计划在执行过程中，我们可以利用各种工具和方法进行跟踪和监控，例如使用CRM系统进行客户管理，使用项目管理工具进行任务分解和跟进等第五步总结和反思在年度结束时，我们需要对整个工作计划进行总结和反思我们可以统计和分析实际业绩，评估工作计划的有效性和可行性我们可以总结工作中的亮点和不足之处，以便在下一个年度的计划中加以改进我们还可以梳理工作中出现的问题和挑战，并制定相应的解决方案，以便在未来的工作中更好地应对最后，客户经理年度工作计划需要灵活性和可调整性市场环境和客户需求都在不断变化，我们需要及时调整计划并适应新的情况制定一个具体、生动的年度工作计划，并严格执行和监督，相信我们能够实现更好的业绩，提高客户满意度，并为公司的发展做出贡献客户经理工作计划15

一、营销组织架构为确保本次集合资产管理计划顺利发行，本公司内部特成立“集合资产管理计划工作小组”，其中营销策划组、销售管理组、客户服务组具体负责本次计划的营销组织工作营销组织架构集合资产管理计划工作小组销售管理组客户服务组营销策划组

二、代销活动组织安排一组织安排本集合资产管理计划发行期间，对于代销活动的组织安排，某某证券有限责任公司以下简称“本公司”拟定了以下基本思路通过与代销机构建立良好的业务合作关系，充分调动代销机构的积极性，在为代销机构提供人员培训、市场推广、业务指导、客户服务等全方位支持的基础上，充分发挥代销机构现有的资源优势将本公司代销业务管理体系与代销机构业务营销管理体系有机结合，形成一个资源共享、优势互补的集合资产管理计划代销业务营销体系在本次计划的代销组织安排中，营销策划组负责整个代销活动的组织策划，与代销机构共同协商确定宣传定位、推广方式、宣传推广实施方案等，共同组织系列宣传材料，联合开展投资者辅导工作销售管理组负责代销机构的市场调研，组织实施业务培训、业务指导与业务考评工作，及时准确地传达相关信息在发行过程中与代销机构管理部门一起巡视各代销网点，督促销售活动的开展，就发现的问题及时提出整改意见客户服务组负责为代销机构的客户提供全方位、优质的客户服务，收集客户的反馈信息,跟踪市场反应情况，及时准确地上报相关情况二协议签订为规范代销机构的销售行为，保护投资者的合法权益，本公司根据中国证监会有关规定、《某某证券集合资产管理计划管理合同》及其他有关规定，本着平等自愿、诚实信用的原则，与代销机构签订了《某某证券””集合资产管理计划销售代理协议》以下简称“代销协议”，明确了本公司与代销机构的权利义务关系针对代销业务的日常管理工作，本公司还制定了一系列管理规章制度在具体业务活动开展过程中，本公司将与代销机构密切合作，严格执行相关规定，并做好风险防范的事前、事中、事后控制工作

三、销售活动安排

1、按照中国证监会《证券公司客户资产管理业务试行办法》规定，对代销机构进行资格审查，以促使代销机构的各项业务准备工作符合要求，确保集合资产管理计划的销售活动顺利开展

2、获得批文前，销售管理组配合代销机构对其一级分支机构开展市场调研、业务培训，培训内容包括本公司某某证券集合资产管理计划简介、集合资产管理计划投资指南、本集合资产管理计划业务规则与业务流程以及客户服务介绍等同时要求代销机构对其下一级分支机构开展业务培训

3、获得批文后至发行前，营销策划组与代销机构确定整体宣传推广方案，并组织实施，在发行公告刊登日前将所有宣传材料送达代销机构指定营业网点销售管理组为代销机构一级分支机构提供强化培训I,配合各重点地区举办路演推介会，为发行工作进行市场策动

4、发行期间，营销策划组与代销机构共同组织宣传推广活动;销售管理组负责各地区代销机构的巡查工作，现场解决销售过程中的有关问题，向本公司总部及时准确地传达相关信息;客户服务组为销售活动提供全面客户服务支持第三条营销团队应在每年初制订出年度工作计划，根据当地市场情况制订营销方案，并与相关合作银行签订当年的.营销合作方案新成立的团队，必须在筹办时列明一年内的工作计划与目标开户数第四条渠道管理部负责对各营销团队营销方案等文件进行指导和审核营销团队的年度营销方案、人员招聘、考核办法等必须上报，经过总部相关部门会签审核后方可执行报批流程营业部将请示传真f经纪业务综合室一渠道管理部（注明必须会签的部门）f经纪业务综合室协助走完报备流程一主管副总裁等公司领导批示完毕一经纪业务综合室传真会签意见，流程结束第五条营销团队在制定明确的工作目标与计划后，应把工作分解给区域经理或客户经理定期检查工作进度，根据业务进展情况对计划进行回顾，及时改正工作中的不足

（一）客户经理在开展工作时，必须记录工作日志，团队负责人不定期对工作日志进行抽查，及时了解人员工作动态

（二）营销团队内部成员之间应有明确的分工，在开展业务时要密切配合，开发客户和服务客户要紧密结合

（三）根据工作进度与时间安排，有步骤地实施计划，逐一落实工作目标

（四）客户经理在各网点的调整、调动应服从营销团队的统一安排第六条营销团队要定期撰写月度、半年、年度业务分析报告，分析业务进展情况，及时调整工作思路，以便顺利完成工作计划第二章营销团队的考勤制度第七条营销团队负责人负责本团队营销人员的日常管理，并协调好组员之间的合作关系客户经理必须服从本团队负责人的统一领导和管理第八条营销团队必须执行严格的考勤制度，专人记录每日的考勤情况，当月考勤按公司的相关规定比照执行具体内容如下

（一）客户经理必须准时上下班，不迟到、早退;不得无故旷工;不得无故擅自离岗，其上班时间与其所在网点的上下班时间一致

（二）客户经理实行每天8小时工作制度，其他时间按自愿加班原则处理

（三）客户经理必须参加本团队组织的培训、营销等活动外出展业、访问客户原则上应该向团队负责人员说明，并填写《营销人员出访单》（见附件），详细列明目的地、被访人及联系方法，交负责人员，负责人员应在事后进行抽查或全

5、发行结束后，按照中国证监会的有关规定要求，由销售管理组与代销机构共同对整个集合资产管理计划销售活动进行总结，对各地区发行工作进行考核评价，总结内容包括发行组织安排、销售业绩及客户服务等

三、直销活动组织安排组织安排本集合资产管理计划发行期间，直销部分主要针对机构客户及资金量充裕的个人客户本公司根据客户需求特征及地域分布情况，对直销组织活动安排如下

1、机构设置目前，本公司在全国设有某某家营业部以及北京、上海2个地区管理总部，为直销客户提供高效、优质服务公司集合资产管理计划工作小组负责直销业务的统一管理与协调工作

2、人员安排为做好本集合资产管理计划的直销工作，本公司将充分调动各方面资源，周密计划，统筹安排在集合资产管理计划发行期间，从各部门抽调人员组成路演推介领导小组与各地区工作组，具体如下1路演推介领导小组负责对整个路演推介工作的统筹安排与监督实施负责人某某；2北方地区工作组负责华北、东北地区直销客户的路演推介、开发工作；3华东地区工作组负责某某等地区直销客户的路演推介、开发工作；4南方地区工作组负责某某等地区直销客户的路演推介、开发工作；5西部地区工作组负责某某等地区直销客户的路演推介、开发工作;根据直销客户的‘特点，各工作组应由销售管理组及本集合资产管理计划相关投资、研究人员组成，从计划的产品、投资、研究等方面向机构客户进行推介

1、获得证监会批文前前的直销客户走访工作自着手本集合资产管理计划的发行准备工作开始，本公司便将核心客户群的培育作为工作重心，与重点客户保持密切联系为确保本集合资产管理计划的顺利发行，本公司按照四大地区的分工对潜在客户进行了走访，介绍了公司的运作情况以及产品的投资理念等内容，同时与客户加强了沟通，了解了客户需求，为确定本集合资产管理计划的销售活动安排提供了决策依据

2、获得证监会批文后的路演推介工作1本公司内部进行各地区路演推介活动的动员工作，协调一致，合理安排;2各地区路演推介工作组全面展开实际工作，加强对各地潜在客户的推介、开发工作;3在各地区的路演推介活动，注意与代销机构的协同配合，防止销售活动出现混乱

3、本集合资产管理计划发行期间的直销活动1在就近接受各地直销客户认购的基础上，深入挖潜客户资源;2对首次认购金额超过某某万元的客户，本公司提供上门开户及认购办理服务;3发行期间不断跟踪核心客户，落实认购意向;4向本公司总部及时、准确地传达相关销售信息;5路演推介领导小组根据各地区的销售情况，动态调配公司资源我已经制定了自己的工作计划，虽然不是做的很好但是我已经尽力了在2月我会更加的努力所以我制定了以下的计划

1、每周要增加2个以上的新客户，还要有2到4个潜在客户

2、一周一小结，每月一大结，看看有哪些工作上的失误，及时改正下次不要再犯

3、见客户之前要多了解客户的状态和需求，再做好准备工作有可能不会丢失这个客户

4、对客户不能有隐瞒和欺骗，这样不会有忠诚的客户在有些问题上你和客户是一直有交流的

5、要不断加强业务方面的学习，多看书，上网查阅相关资料，与同行们交流，向他们学习更好的方式方法

6、对所有客户的工作态度都要一样，但不能太低三下气给客户一好印象,为公司树立更好的形象

7、客户遇到问题，不能置之不理一定要尽全力帮助他们解决要先做人再做生意，让客户相信我们的工作实力，才能更好的完成任务

8、自信是非常重要的要经常对自己说你是最好的，你是独一无二的拥有健康乐观积极向上的工作态度才能更好的完成任务

9、和公司其他员工要有良好的沟通，有团队意识，多交流，多探讨，才能不断增长业务技能

10、为了这月的销售任务每月我要努力完成1到2万元的任务额，为公司创造利润以上就是我这一年的工作计划，工作中总会有各种各样的困难，我会向领导请示，向同事探讨，共同努力克服为公司做出自己最大的贡献不过现实来说，我目前还是有着很多的不足之处需要我来解决的，我相信自己能够有着更好的发展，不过前景才是最重要的，我相信自己能够做到最好，这是我应该做好的以后的道路上，我会走的更远，因为我的人生旅途才刚刚开始，我相信自己会更优秀查

（四）团队负责人应对辖区内的人员出勤情况进行巡查，向客户经理所在网点的相关负责人了解人员动态

（五）客户经理请事假、病假等必须提前向团队负责人请假，同意后方可休假第三章营销团队的会议制度第九条营销团队必须制定严格的例会制度，团队负责人必须每周召集一次工作例会，每月一次月度总结例会例会主要对工作进度进行回顾，解决工作中出现的问题，交流竞争对手的情况，及时对工作方法进行调整第十条营业部的营销团队必须每日召开晨会，晨会内容包括

（一）通报当日市场信息，研判市场走势；

（二）由团队负责人对公司的最新精神进行传达，对新产品、新业务作简明介绍，布置新的工作任务；

（三）团队工作进度汇报；

（四）学习营销案例，交流营销体会；

（五）激励团队士气等第四章营销团队的实物管理第十一条营销团队负责人负责本团队电脑设备、办公设备、宣传用具等实物的全面管理第十二条客户经理具体负责所服务网点实物的保管第十三条营销团队应设专人负责实物管理的具体工作，制订《实物管理明细表》，逐笔登记物品出入库情况，办理人员变动的实物交接手续第十四条实物的损毁、丢失或被盗等形成的损失由相关责任人承担第五章营销团队的业务统计与考核第十五条客户经理的业务统计

（一）营业部每月根据erm系统中的数据及客户经理薪酬标准计算出每位客户经理本月度业务明细数据，汇总表格由营业部财务部复核

（二）营业部财务部在收到相关数据后，应核算出每位客户经理本月度的薪酬,并编制《营业部客户经理薪酬月报表》，由主办会计、副经理（经理助理）和经理逐级审核签字后，作为为营业部财务部发放薪酬的依据，同时报经纪业务综合室备案第十六条营业部负责对营业部营销团队的考核工作考核分工作职责考核和业绩考核两部分工作职责考核主要对客户经理日常工作的执行情况和客户服务工作标准的执行情况进行考核业绩考核主要对其所开发的客户数量、所辖客户创造的净收入和客户资产总量进行考核第十七条考核按月、季、年为周期来进行业绩考核每月进行一次，决定当月客户经理的业务提成数额;每三个月综合考核一次，决定客户经理级别的升降;年终对客户经理进行一次综合考评，调整客户经理的级别第六章营销团队的档案管理与使用第十八条营业部交易管理岗应对团队的人员档案、客户经理营销客户确认单据、各类统计报表等资料进行整理，分别以电子文档汇总管理，原始资料进行存档形式保存以下各类资料的存档形式相同第十九条营业部应与聘用后的人员签订劳动合同（期限一年），与兼职人员签订营销合作协议（期限一年）劳动合同和营销合作协议签订完毕，合同原件留档备查第二十条对于客户经理的招聘工作，营业部应指定专人负责检查各种证件的真实性，建立客户经理的管理档案（包括应聘及聘用后所需的个人一寸免冠照片、个人简历、身份证复印件、学历证书复印件、担保书、担保人身份证复印件、劳动合同或营销合作协议、合同期内的各期考核情况和奖惩文件等），所有档案应妥善保管第二十一条营业部交易管理岗要对客户经理每月的营销客户明细、营销业绩建立电子档案进行管理分析，对《客户经理营销客户确认单》等单据进行妥善保管，编制流水号，每月整理归档第二十二条营销团队每月的业务月报，包括业务开展数据及分析说明、人员变动、人员工资薪酬报表等资料要存档保管第二十三条对拟聘客户经理的岗前培训、考查结束后，由营业部根据拟聘客户经理的表现和考核情况，对其进行综合考评，对考评合格者予以试用，并办理相关试用手续对拟聘客户经理的资料要留档保存，以做人才储备参考使用第二十四条为了便于管理，营业部应建立《员工培训档案》，并采用电子化管理《员工培训档案》由培训组织部门指定专人在培训项目完成后填写，记录员工参加培训的时间、内容、考核结果等有关信息，以作为公司培训管理、员工绩效考核和干部任免的依据第二十五条对于报批、报备到公司或者渠道管理部的各类资料，营业部必须妥善保管，重要资料放入文件柜，做好表头，编制流水号，以便能快速查找档案的查阅原则是团队负责人以上人员、公司相关部门人员、客户经理可以要求查阅与本人相关的资料第七章附则第二十六条本指引适用于营业部第二十七条本指引由公司渠道管理部负责解释、修订

一、加强客户管理，优化服务流程

1、走访客户制度化，增进沟通促进共赢建立走访客户制度，旨在进一步加强与客户之间的交流和沟通，为客户提供更优质的服务，向社会展示邮政部门崭新的形象和高层次的服务水平为了把走访工作做实，不流于形式，明年将把这项工作作为制度纳入服务规范走访客户时，走访人需详细填写《客户走访日志》，每月末交负责人核实处理情况，并填写意见在走访过程中，注重与客户开展面对面交流，积极倾听客户的意见和建议，把握客户需求的新导向，切实为改进服务收集材料和依据为下一步开展营销获取第一手资料，以此增强营销的针对性和提高营销效果

2、积极推行客户经理制，规范大客户开发与管理流程在过去一年走访客户过程中遇到一些问题，比如，由于走访人之间缺乏交流和沟通，出现被走访人的重叠性，客户的难点问题以及意见、建议的处理没有得到很好监督，等等为此实行走访人督办制度，即遵循“谁走访谁督办”的原则,如由于客观原因不能当场答复的，或不属于本部门职责范围的问题应向客户说明原因并详细记录下被访用户的资料、用邮困难以及对方提出的意见建议，送交相关专业局处理，并协调督促实施，事后将处理结果告知客户；负责人负责对《记录表》的收集整理工作，每季度以报表的形式将走访结果报相关领导，并对近期走访工作进行梳理，并对客户意见建议的处理结果进行分析、评议

3、对大客户实行分级管理，开发统一版本的客户关系管理系统为了不断地深化、优化服务质量，大客户中心将从多方面着手改善、提高服务质量，以满足大客户的要求首先实行客户经理负责制，并对大客户实施分级管理制度，强调服务的时效性、及时性，以制度化保证客户服务工作得以顺利进行同时开发统一版本的客户关系管理系统，在走访客户时关注企业、客户动态,了解新年新动向和搜集信息，以保证时时更新大客户档案，为下一步开展营销获取第一手资料，以此增强营销的针对性和提高营销效果，有助于提高运行效率，降低运营成本，限度地减少内耗，实现客户资源的共享

二、学无止境，全面提高客户经理整体素质客户经理是企业与客户之间的桥梁和纽带，客户经理能否对客户提供“标准化、个性化、超值化”服务，直接影响客户对企业的“信任度、满意度、忠诚度”大客户中心将把握机会，创造条件，致力于客户经理整体素质的提高

1、强化邮政业务学习，提高业务素质作为客户经理，首先必须对邮政业务有着深刻的了解大客户中心将定期组织学习邮政业务，以成长为可以随时接受公司指令与大客户进行业务谈判的营销专家为目标，积极参加各专业局的业务讲座，并与各专业局保持高度沟通，不断提高自身业务素质

2、美化言行举止，提升客户经理形象客户经理不仅要有强烈的事业心、高度的责任感和高尚的职业道德，其一言一行还代表着邮政企业的整体形象，工作效率、服务质量和个人素质直接影响着客户对邮政企业的认知为此，在新的一年里，我们将系统提升客户经理商务礼仪和沟通技巧，进一步美化客户经理的言行举止、提升客户经理形象，有助于赢得客户对邮政企业的好感，从而有利于营销工作的顺利开展

3、丰富营销知识体系，提高营销水平为了进一步提高营销水平，大客户中心将创造条件通过远程培训、优秀营销书籍等途径获得专业化销售流程的知识与技能，丰富营销知识体系，增强拜访与服务客户的能力、提升工作信心与客户服务的满意度通过学习，旨在对邮政业务有全面的了解，对市场营销和大客户管理也有更深刻的认识，培养客户经理的服务营销意识，同时开阔事业，提高觉悟，使客户经理认识到营销不仅要通过优质的服务让客户满意，而且要通过积极有效的客户关系管理培养客户的忠诚，并掌握培养客户忠诚的方法和技巧，为今后的工作打下了坚实的基础客户经理工作计划

21、零售客户档案的日常维护在运用客户关系管理系统建立零售客户档案的基础上，对各项数据信息进行日常维护具体讲，就是客户的各项基础信息要清楚明了、准确无误，随着客户信息的变化而及时调整网络中的基础信息要做到这一点，要求我们客户经理在平时的拜访中，注意搜集客户信息，对容易变化而影响系统运行的信息，如客户电话、经营地址、户主姓名、经营规模等，更应及时掌握，并及时反馈到相关部门，以便对各系统中的相关信息进行及时维护零售客户的基础信息准确与否，直接关系到系统的正常运行与经营成果的分析，甚至涉及规范经营

2、制定客户服务计划客户服务是客户经理的重要职责客户经理应根据所分管的零售客户对应的分类及服务标准，按照零售客户在不同阶段或时段的服务需求制定有效可行的客户服务计划客户服务一般包括基本服务包括订单服务、配送服务、货源保障服务、实地拜访服务等营销服务包括经营指导服务、信息支持服务、促销支持服务等情感服务包括生日祝福、重要事件关注、赠送短信、异地引路、法律咨询等

3、制定拜访计划客户经理应当与其他服务人员进行沟通，并根据客户的分类及服务标准制定阶段性拜访计划，拜访计划中应明确拜访的对象、需要重点解决的问题拜访计划原则上每周制定一次，如遇特殊需要可做临时调整

4、执行实地拜访实地拜访是客户经理各项工作的关键，能否顺利完成各方面的工作任务，关键在于实地拜访是否成功因此，客户经理应当根据拜访计划和客户服务计划确定的内容对零售客户进行实地拜访，准确收集和记录获取的信息并反馈在执行实地拜访时，应重点征询零售客户在订货方面、货源方面的意见或建议；收集卷烟销售信息、利润状况、库存信息等方面的详细数据；提供。