防非法集资培训课件

防非法集资培训课件培训目标与意义培训三大目标提高参训人员对非法集资的警惕性和识别能力，掌握科学有效的防范方法•增强公众风险意识，保护群众财产安全，维护社会和谐稳定•推动金融生态环境净化，促进金融市场规范健康发展•本次培训的核心目标在于提升各位对非法集资活动的识别与防控能力，这对于保护广大人民群众的合法权益具有重要意义非法集资定义与本质法律定义本质特征社会危害根据《防范和处置非法集资条例》第二非法吸收公众资金的本质是未经有关部非法集资严重扰乱金融秩序，侵害投资条规定，非法集资是指未经国家金融管门依法批准，向社会不特定对象筹集资者合法权益其本质是一种庞氏骗局，理部门依法许可或者违反国家金融管理金，承诺在一定期限内以货币、实物、即用后期投资者的资金向前期投资者支规定，以许诺还本付息或者给予其他投股权等方式还本付息或给予其他投资回付回报，随着资金链断裂必然导致整体资回报等方式，向不特定对象吸收资金报，实质上是一种变相的金融活动崩盘，造成严重社会危害的行为非法集资的基本特征公开性非法性面向社会公众即社会不特定对象进行宣传，通未经有权机关依法批准或者违反国家金融管理过各种媒体、推介会、传单、互联网等途径向规定，以集资为名进行筹资活动包括无许可社会公开宣传，不限于亲友或单位内部证经营金融业务、超范围经营等情况社会性利诱性向社会公众即社会不特定对象吸收资金集资承诺在一定期限内给予出资人货币、实物、股规模大、人数多、影响面广，对社会稳定构成权等形式的投资回报利诱性表现为高息回报、威胁，具有明显的社会危害性分红或其他物质利益等诱人条件常见非法集资活动类型主要表现形式高发领域•虚假理财产品以高息揽储、委托理财名义，承诺高额回报•网络借贷平台打着P2P、互联网金融创新旗号非法吸收资金•私募基金非法化超范围募集、资金挪用、自融自用•房地产预售以项目开发名义变相吸收资金•养老项目以养老公寓、养老基地名义非法集资•消费返利通过消费返本、消费rebate吸引投资•虚拟商品交易以商品或服务预付卡、会员卡形式变相集资新兴手段科技与互联网区块链与虚拟币骗局元宇宙概念诈骗社群与直播营销利用公众对区块链技术认知不足，打着数字货以元宇宙虚拟世界土地、房产、艺术品投资为通过微信群、群等社交平台或短视频直播平QQ币虚拟资产投资旗号，承诺高额回报实质上名，虚构稀缺性和增值空间，骗取投资者资金台进行项目推广，利用影响力和小圈子社KOL是传统庞氏骗局的技术包装版，往往通过自建交这类项目通常缺乏实际应用场景和价值支撑，纯交信任背书，以限时优惠内部福利为由快速易平台制造价格波动假象粹是概念炒作吸引投资，形成资金池后迅速转移或失联非法集资常用套路拉人头返佣、团队计酬采用传销模式，鼓励投资者发展下线，按照层级提成获取佣金这种模式利用亲情、友情关系快速扩张，形成资金池伪造资质包装项目•虚构与知名企业、政府部门的合作关系•冒用或伪造金融许可证、营业执照等资质•聘请专家站台背书，增加可信度•租用高档写字楼，装修豪华办公场所•制作精美宣传资料，营造专业形象典型非法集资案例解析养老项目集资诈骗案运作模式某健康养老管理有限公司以投资养老公寓和健康管理项目为名，向老公司租用高档写字楼，装修豪华接待中心，聘请专业人员进行推介通年人销售养老床位，承诺年回报率，并提供免费体检、旅游过老年人活动中心、社区讲座等渠道发展会员，采取会员介绍会员的模8%-12%等福利式快速扩张骗局崩盘法律后果实际上，该公司并无真实养老项目和相关资质，收取的资金主要用于支公司实际控制人因集资诈骗罪被判处无期徒刑，其他高管分别被判处付前期投资者收益、高管薪酬和奢侈消费随着投资规模扩大，资金链年不等的有期徒刑，并处罚金追回部分资产后，投资者平均挽3-15断裂，导致多名老年人损失超过亿元回损失约3000515%如何识别非法集资风险警惕高风险关键词核查公司资质与许可证高收益、零风险、保本保息正规金融投资绝不会同时承诺高收益和低风险任何涉及投资理财、存款、贷款等金融业务的机构必须持有相应的金融牌照公众可通过以下渠道核•——实内部优先认购、限时限量制造稀缺感催促快速决策•/——•不是集资、不是存款、创新模式——规避监管的表述•中国人民银行官网查询银行业金融机构•政府支持、国家项目——虚假政策背书•中国银保监会官网查询保险、信托公司资金募集与兑付路径•中国证监会官网查询证券、基金、期货公司国家企业信用信息公示系统查询企业营业执照•警惕个人账户收款、现金交易、频繁变更收款账户等异常情况合法金融产品应有规范的资金监管和透明的交易记录非法集资与合法金融的区别持牌经营与监管资质业务合规性与信息透明度资金流向与监管合法金融机构必须取得相应金融牌照，受合法金融产品有明确的产品说明书、风险合法金融产品的资金有严格的托管和监管到金融监管部门严格监管例如，商业银提示和信息披露机制，会详细说明投资方机制，确保专款专用例如，公募基金必行需获得银保监会颁发的《金融许可证》，向、风险等级和收益构成非法集资活动须由独立的托管银行保管资产而非法集证券公司需获得证监会颁发的《经营证券则往往信息不透明，对资金用途和风险因资活动的资金往往直接进入个人或企业账期货业务许可证》非法集资活动往往无素避而不谈，只强调收益，且宣传内容与户，缺乏有效监管，容易被挪用或转移任何金融牌照，或持有与实际业务不符的实际操作不符一般性营业执照比较项目合法金融机构非法集资活动经营资质持有金融业务牌照无牌照或牌照与业务不符收益承诺不承诺固定收益（除存款类产品外）高息承诺，往往保本保息资金监管第三方托管，专款专用资金池运作，自由支配信息披露定期披露运营和财务状况信息不透明，拒绝详细说明风险提示明确提示风险，签署风险确认书非法集资的主要参与人和风险区域高风险人群高发风险区域三四线城市金融监管相对薄弱，居民金融素养不高但拥有一定积蓄•城乡结合部经济活跃但正规金融服务不足，监管存在盲区•农村地区金融知识普及率低，信息获取渠道有限，易被熟人推荐影响•产业转型地区传统产业衰退，居民寻求新的投资机会•经济发达地区的小微企业集中区融资需求旺盛但获取正规金融服务有难度•老年人退休后拥有一定积蓄，但金融知识欠缺，辨别能力较弱，对高收益有强烈需求，易被养老项目、健康产品等名义的非法集资欺骗农民群体金融知识相对缺乏，受地域限制获取正规金融服务不便，易被农业合作项目、种植养殖项目等名义的非法集资诱导下岗职工与低收入群体非法集资的法律责任非法吸收公众存款罪集资诈骗罪12《刑法》第一百七十六条规定，非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，《刑法》第一百九十二条规定，以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金；数额数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处罚金；数额巨大或者有其巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产其他相关罪名参与人员的法律责任3根据具体情况，非法集资活动还可能构成擅自发行股票、公司、企业债券罪，欺诈发行股票、债券罪，违法经营罪等多种罪名对于非法集资犯罪分子，还可能面临民事赔偿责任《防范和处置非法集资条例》要点条例背景与意义核心法律条款《防范和处置非法集资条例》于年月日起正式施行，是我国首部专门针对非法集资的行政法规，标志着202151我国防范和处置非法集资工作迈入法治化轨道条例的出台填补了非法集资防范和处置领域的法律空白，为依法打击和处置非法集资提供了更加明确的法律依据明确责任主体各级政府对本行政区域内的防范和处置非法集资工作负总责•国务院地方金融监管部门为全国处置非法集资牵头部门•县级以上地方人民政府确定本行政区域内的处置非法集资牵头部门•条例明确规定了非法集资的认定标准、防范措施、监测预警、应急处置、行政责任和刑事责任等内容，主要包括第二条明确非法集资的法律定义•第七条至第十三条规定了防范非法集资的宣传教育和监测预警机制•第十四条至第二十六条规定了非法集资的调查认定和处置程序•第二十七条至第三十五条规定了非法集资的行政处罚措施•第三十六条明确了非法集资行为涉嫌犯罪的，依法追究刑事责任•新时代防非法集资监管举措多部门协同监管数据驱动风险防控建立由地方金融监管、公安、市场监管、银保运用大数据、人工智能等技术，建立非法集资监、网信等多部门组成的联席会议制度，定期风险监测预警平台，对高风险企业、异常资金研判风险，联合执法，形成监管合力加强部流动、舆情信息等进行实时监测和分析，实现门间数据共享和信息互通，消除监管真空和监早发现、早预警、早处置管套利社会共治格局构建互联网金融风险专项整治动员金融机构、新闻媒体、行业协会、社区组针对网络借贷、虚拟货币交易、互联网资产管织等社会力量，广泛开展金融知识普及和风险理等领域，开展常态化风险排查和专项整治行提示，引导公众理性投资，自觉抵制非法集资，动，严厉打击各类违法违规金融活动，压实平形成全社会共同参与的防范格局台主体责任新时代防非法集资监管举措强调打早打小、关口前移，注重源头治理和系统治理，更加重视风险预防和技术赋能，致力于构建政府主导、部门协同、社会参与、科技支撑的现代化防非体系通过多维度、立体化的监管措施，有效防范和化解非法集资风险，维护金融市场秩序和社会稳定基层一线识别与处置流程四看一走访一调查一报备实用摸排方法现场走访与信息核实关键点看宣传关注社区、商圈内出现的宣传单、海报、广告牌等，特别是高息理财、稳赚不赔类宣传看场所留意辖区内新开设的理财公司、投资咨询机构，尤其是高档装修但业务不明确的机构看活动关注区域内举办的投资推介会、财富讲座、老年人活动等聚集性活动看舆情监测本地网络、社交媒体平台上的投资理财信息和相关投诉实地走访对可疑机构进行实地走访，了解经营范围、资质证照、实际业务深入调查针对风险线索开展深入调查，收集相关证据材料及时报备发现疑似非法集资情况，按程序向上级部门报告查看营业执照、金融业务许可证等资质证明

1.了解主要业务模式、投资方向、收益来源

2.询问客户资金流向与保障措施

3.观察办公场所人员规模与业务匹配度

4.留意宣传材料中的承诺与保障表述

5.在现场走访中，工作人员应保持中立态度，不表明身份，以咨询者角色了解情况对于明确违法的行为，应立即向上级报告，不要擅自处置或打草惊蛇预警监测与风险报告机制日常数据监控风险预警分级建立企业异常名录库，对以下指标进行重点监控根据风险程度，将非法集资风险分为四级企业短期内大额资金异常流入流出一级（红色）已构成非法集资，需立即处置•无实体业务支撑的高收益承诺二级（橙色）高度疑似非法集资，需重点关注•社交媒体上的高密度宣传推广三级（黄色）存在非法集资风险，需密切监测•企业经营范围与实际业务严重不符四级（蓝色）轻微风险，纳入常规监管•线索报告渠道快速响应机制建立多元化的非法集资线索报告渠道收到风险线索后的处理流程专门的非法集资举报热线（）小时内初步研判风险等级•

961101.24地方金融监管部门举报邮箱小时内组织实地核查或远程调查•

2.48移动端举报小程序或一周内形成风险评估报告•APP

3.社区、乡镇举报信箱根据风险级别启动相应处置预案•

4.有效的预警监测与风险报告机制是防范非法集资的关键环节各地应建立常态化的风险监测体系，畅通线索报告渠道，完善快速响应机制，确保风险早发现、早预警、早处置同时，鼓励社会公众积极举报非法集资线索，为维护金融秩序和社会稳定贡献力量非法集资受害群众的救济路径司法追赃与资金冻结流程维权与法律咨询渠道公安机关涉嫌犯罪的非法集资案件，受害人可向公安机关报案金融监管部门地方金融监管部门设立的非法集资举报热线法律援助中心符合条件的受害人可申请法律援助人民法院可提起民事诉讼，主张民事权益律师事务所寻求专业法律咨询和代理服务投资者保护组织寻求专业组织帮助，集体维权维权注意事项保存好投资凭证、转账记录等证据材料•及时向公安机关报案，配合调查取证•理性维权，不要采取过激行为•警惕二次诈骗，不要相信包赔付的维权组织•案件立案公安机关接到举报或移送后立案侦查资产查控查封、冻结、扣押涉案资产资金追回通过境内外司法协作追赃挽损清产核资清理涉案财产，核实债权债务资产处置依法变现可处置资产资金清退按照法定程序向投资人清退资金非法集资案件涉及投资人众多，资金清退是一个复杂而漫长的过程投资人应当依法理性维权，积极配合司法机关调查取证，通过合法途径主张自身权益同时，应认识到非法集资造成的损失往往难以全部追回，要做好心理准备，避免因盲目追求全额赔付而遭受二次损失近期全国打非专项行动介绍万亿人

3.29858200涉案机构涉案金额抓捕犯罪嫌疑人全国打非办通报，近期专项行动中共排查可疑机构

3.2万家，其中认定为非法集资的机构5600余家专项行动共处置非法集资案件涉案金额985亿元，涉及投资人210万人全国公安机关共抓捕非法集资犯罪嫌疑人8200余人，冻结涉案资产约320亿元专项行动重点领域工作格局与成果互联网金融重点整治各类无牌照网络借贷平台、虚拟货币交易平台养老领域集中排查以养老名义进行的投资、预付费等活动房地产重点整治开发商违规融资、1元购房等违规行为农村地区整治农村合作社、种养殖项目等名义的集资活动新兴概念整治打着区块链、元宇宙等新概念的集资活动社区宣传与群众教育实践典型案例巡讲进社区、进乡村防非进万家志愿者讲解实际效果组织金融监管部门、公安机关、法院等单位专业人员，将典型非法集资案例制作成通俗易懂的巡讲材料，定期在社区、乡村开展巡回宣讲通过真实案例分析，结合当地实际情况，以案说法，提高居民风险防范意识巡讲内容设计•当地发生过的典型非法集资案例详解•案例中的常见骗术和作案手法分析•受害人真实遭遇和教训分享•识别和防范非法集资的实用技巧•互动问答，解答居民疑问宣传材料与新媒体工具应用防非动漫与短视频互动普及工具微信、抖音传播平台H5开发制作生动有趣的防非动漫和短视频，通过故事设计开发防非知识互动页面，通过问答游戏、利用微信公众号、抖音、快手等主流社交媒体平台H5化、场景化的方式呈现非法集资的典型特征和防范情境模拟、案例分析等互动方式，引导用户主动学建立官方防非宣传账号，定期发布权威信息、风险方法这类内容视觉冲击力强，易于理解记忆，特习防非知识的优势在于传播便捷，用户参与提示和防范技巧这些平台用户基础庞大，信息传H5别适合年轻人和中老年群体可在社区电子屏、电度高，可以通过社交媒体快速分享，形成病毒式传播速度快，是当前最有效的宣传渠道特别是抖音视台、公交车载屏等渠道播放播等短视频平台，可以通过创意内容吸引用户关注金融安全话题新媒体工具的应用极大地提升了防非宣传的覆盖面和影响力与传统宣传材料相比，新媒体具有传播速度快、互动性强、成本低、效果好的优势在实际工作中，应根据不同目标受众的媒体使用习惯，选择合适的宣传工具和内容形式，实现精准传播同时，要确保宣传内容权威准确，避免误导公众如何对重点人群精准宣讲针对老年人的宣讲策略针对农民的宣讲策略宣传渠道社区活动中心、老年大学、公园广场晨练点宣传渠道村委会、农村大喇叭、农民夜校、集市内容设计以大字版、图解版宣传材料为主，多用实物示例内容设计结合农村常见的种养殖项目、合作社案例话术要点强调保本保息不可信，讲解资金安全保障话术要点用方言讲解，通过类比农事活动解释金融概念互动形式组织老年人现身说法，讲述受骗经历和教训互动形式情景剧表演，模拟农村常见非法集资场景针对企业主的宣讲策略宣传渠道商会活动、企业家培训班、产业园区讲座内容设计侧重融资法律法规和合规经营风险话术要点强调违规融资的法律责任和经营风险互动形式案例研讨，分析企业融资陷阱精准宣讲的核心在于身边故事与易懂语言通过收集整理当地发生的非法集资案例，结合目标人群的认知特点和语言习惯，将复杂的金融知识转化为通俗易懂的内容宣讲人员应避免使用专业术语，多用比喻和类比，通过故事化的方式传递防非知识，增强宣传效果高发行业风险提示养老与医疗领域教育培训领域常见陷阱以投资养老社区、医疗设备为名，承诺高额回常见陷阱以投资教育机构、国际学校为名，或打着教报和养老、医疗服务福利，诱导老年人投资育基金旗号，承诺高额回报和优先入学权风险特征项目前期投入大，回报周期长，普通投资者难风险特征利用家长望子成龙心理，以名校合作、国际教以判断真实性；利用老年人健康需求和养老焦虑进行营销育资源为噱头；收费模式复杂，退费困难防范建议警惕超前收取大额长期费用的培训机构，核实防范建议核实机构资质，实地考察项目，咨询专业人士所谓合作院校的真实性意见，切勿轻信养老高收益承诺+投资理财灰色地带农业领域常见陷阱打着资产管理财富管理旗号，设计复杂金常见陷阱以特色种植、生态养殖为名，承诺高额收益和融产品，通过虚构投资方向和收益来源骗取资金产品回购；或通过农民专业合作社变相吸收资金风险特征产品结构复杂难懂，宣传材料避重就轻；经常风险特征利用农业项目专业性强、易受自然条件影响的以专属内部特供等词语制造稀缺感特点，隐瞒风险；常以公司农户模式运作+防范建议坚持看不懂的产品不投资原则，核实销售机防范建议审慎对待回报率远高于行业平均水平的农业项构金融牌照，了解资金投向目，实地考察项目运营情况这些高发行业往往与民生密切相关，具有较强的专业性和复杂性，普通投资者难以准确判断项目真实性和风险水平非法集资分子正是利用这一点，通过专业术语和复杂结构掩盖风险，诱导投资公众在接触这些领域的投资项目时应格外谨慎，多方验证，不要轻信高回报承诺防范非法集资的企业及个人责任企业防非责任与义务居民个人防非责任根据《防范和处置非法集资条例》，企业在防范非法集资方面具有以下责任知情报告义务企业发现本单位或者其他单位、个人涉嫌非法集资的，应当及时向处置非法集资牵头部门或者其他有关部门报告不得为非法集资提供便利企业不得为非法集资活动提供经营场所、营销渠道、广告宣传等便利条件审慎合作义务与其他机构合作开展业务时，应当审慎评估合作方资质，避免无意中成为非法集资的帮助者内部风险控制建立健全内部风险防控机制，防止员工利用企业资源或名义从事非法集资活动企业如果违反上述规定，可能面临行政处罚，情节严重的，相关责任人还可能承担刑事责任发现异常主动举报居民发现疑似非法集资活动，应当向有关部门举报典型误区与常见谣言辟谣国家背书误区谣言某投资项目宣称得到了国家政策支持政府批准或与国有企业合作，暗示国家为其背书真相国家从不为任何投资理财产品背书政府部门不会授权任何机构以政府项目名义向社会公众筹集资金投资者应通过官方渠道核实项目真实性，不要轻信宣传中的政府支持说法名人站台误区谣言某理财产品宣传材料中使用名人照片或视频，暗示得到了名人认可或参与真相许多非法集资活动会盗用名人形象或付费邀请名人出席活动，制造可信度名人站台不等于产品可靠，投资决策应基于产品本身，而非代言人有些情况下，名人的照片和视频是通过或技PS AI术合成的互联网暴富梦陷阱谣言互联网上流传的月入十万躺赚被动收入等投资机会，声称通过特殊渠道或新技术可以获取极高回报真相投资收益与风险始终成正比，没有稳赚不赔的投资那些宣称秘密赚钱法的项目往往是传销或庞氏骗局社交媒体上的暴富案例多为虚构，真实投资不会有如此夸张的收益辨别金融谣言的关键是坚持理性思考，对天上掉馅饼的好事保持警惕正规金融机构不会承诺保本高收益，不会催促投资决策，不会要求发展下线公众在接触投资产品时，应通过官方渠道核实信息，不要被情绪和从众心理左右，理性分析投资逻辑和风险多部门打非合力地方金融监管部门作为处置非法集资牵头部门，负责组织协调非法集资的防范和处置工作，开展风险监测预警，组织调查认定非法集资行为公安机关负责对涉嫌构成犯罪的非法集资案件立案侦查，查处犯罪嫌疑人，追缴涉案资金，配合做好涉案资产处置工作宣传部门负责组织协调新闻媒体开展防范非法集资宣传教育，引导舆论正确认识非法集资，及时澄清不实信息，营造良好的舆论环境市场监管部门负责企业登记注册管理，对涉嫌非法集资的企业依法采取行政措施，配合做好风险监测和处置工作司法机关人民法院依法审理非法集资刑事案件和相关民事案件，人民检察院依法履行批准逮捕、审查起诉职能，监督案件办理实际协作案例协作机制的优势某市在打击XX投资管理公司非法集资案中，多部门联动形成合力

1.金融办通过风险监测系统发现异常线索，启动初步调查

2.市场监管部门查询企业注册信息，发现经营范围与实际不符

3.宣传部门协调媒体发布风险提示，防止更多群众上当

4.公安机关立案侦查，迅速冻结涉案账户，抓获犯罪嫌疑人

5.司法机关依法审理案件，追缴涉案资金乡镇街道实务操作要点日常走访巡查与信息采集疑点线索及时上报协查定期排查每月至少一次对辖区内投资理财机构、养老项目、互联网金融平台等重点场所进行巡查发现疑似非法集资活动后的处理流程摸排重点关注新开办的金融类机构，尤其是装修豪华但业务不明确的场所初步研判对照非法集资四性特征进行初步判断收集宣传材料获取可疑机构的宣传单、产品说明书等材料证据固定收集宣传资料，记录活动情况，拍摄现场照片走访了解以咨询者身份了解产品详情、收益率、资金用途等报告上级填写《疑似非法集资活动报告表》，报送区县处非办社区网格化管理利用网格员日常工作，收集可疑集资活动线索协助调查配合上级部门开展调查取证工作群众举报处理及时处理群众举报的可疑情况信息保密严格保密报告内容，防止打草惊蛇跟踪反馈持续关注案件处理进展，及时了解处置情况乡镇街道是防非工作的前沿阵地，在发现和处置非法集资活动中发挥着重要作用工作人员应熟悉基本业务知识，掌握工作流程，做到早发现、早报告、早处置培训现场互动与交流经验案例分享互动日常工作常见难题解答邀请学员分享在实际工作中遇到的非法集资案例和处置经验通过现场讨论，分析案例中的关键特征、识别要点和处置方法，问如何判断一个投资项目是否为非法集资？总结经验教训答关键看是否同时具备非法性、公开性、利诱性、社会性四个特征特别注意是否有金融牌照、是否向不特定对象募互动形式集、是否承诺高额回报小组讨论按地区或部门分组，讨论本地区常见非法集资形式•问发现疑似非法集资时，基层工作人员应该如何处理？案例分析提供典型案例，请学员识别其中的风险点和处置要点•答首先收集相关证据材料，填写《疑似非法集资活动报告表》，向上级部门报告在上级部门处置前，不要擅自处理或角色扮演模拟非法集资推销场景，练习识别和应对技巧•打草惊蛇经验分享会邀请防非工作经验丰富的一线人员分享工作方法•问如何提高老年人防范非法集资的意识？答针对老年人开展通俗易懂的宣传教育，利用老年活动中心、广场舞场所等开展面对面宣讲，发放大字版宣传材料，邀请受骗老人现身说法打非战线先进集体与个人表彰市金融办防非处非团队县公安局经侦大队银发卫士志愿者宣讲团XX XX该团队创新建立了风险监测体系，整合政府部门、金融机构、社会组织等多方数据该大队专门成立打击非法集资专项小组，采用大数据技术开展案件侦查，年成功侦由退休金融从业人员组成的志愿者团队，深入社区、乡村开展防非宣讲年累计开1+X20232023资源，实现对非法集资风险的精准识别和早期预警年成功预警并处置非法集资案破非法集资案件起，抓获犯罪嫌疑人人，冻结涉案资产亿元，追赃率达到，展宣讲活动场，覆盖老年人超过万人，编写通俗易懂的防非手册万份，建立了

202315782.354%580310件起，避免群众损失超过亿元为群众挽回大量经济损失微信宣传群个，实现了防非知识的广泛传播325156先进个人事迹表彰的意义张某，市市场监管局工作人员，创新开发企业异常行为识别模型，通过对企业注册信息、经营状况、网络舆情等多维数据分XX析，提前发现疑似非法集资企业该模型应用后，辖区内非法集资案件发现率提高，为群众避免损失约亿元45%

1.2李某，乡镇综治专干，长期扎根基层开展防非宣传工作他创新采用村村响大喇叭定时播放防非知识，编写通俗易懂的防非XX顺口溜，组织文艺队编排防非戏剧节目，使防非知识深入人心他还组建农村防非信息员队伍，建立了覆盖全乡的防非预警网络激励示范通过表彰先进，树立典型，激励更多人积极参与防非工作经验推广总结提炼先进典型的工作经验和创新做法，在全国范围内推广推动防非法集资长效机制建设全民参与1构建全社会共同参与的防非格局协同联动2建立部门协同、上下联动的工作机制常态监测3健全常态化风险监测预警和处置机制持续宣教4建立健全防非宣传教育长效机制技术支撑5强化科技手段应用，提升防非工作智能化水平健全宣传教育与风险排查常态化形成全社会防非处非合力•建立年度宣传计划，制定宣传内容清单和活动日历•纳入党委政府绩效考核，确保宣传教育落到实处•将防非知识纳入学校教育、社区教育、职工培训•建立风险信息定期报送制度，形成风险排查闭环•开展行业自律，压实金融机构和相关企业主体责任•建立健全举报奖励机制，鼓励公众积极举报总结与展望打非工作永远在路上未来工作重点非法集资活动具有顽固性、变异性和反复性，随着经济社会发展和科技进步，非法集资手段不断翻新，防范和处置工作面临新的挑战打击非法集资是一场持久战，需要长期坚持、常抓不懈践行守好百姓钱袋子使命防范非法集资事关人民群众切身利益，事关社会和谐稳定，事关金融安全和经济发展每一位防非工作者都肩负着守好百姓钱袋子的重要使命，要以高度的责任感和使命加强科技赋能，提升风险监测和处置能力•感投入工作，切实保护人民群众的财产安全完善法规制度，健全防非法律体系•强化普惠金融，满足合理融资需求•深化金融教育，提升全民金融素养•推动国际合作，应对跨境非法集资活动•防范非法集资是一项系统工程，需要全社会共同参与希望通过本次培训，学员们能够掌握防非知识和技能，在实际工作中积极开展防非宣传和实务工作，为维护金融安全和社会稳定贡献力量谢谢大家！。