网络反诈骗课件教学

网络反诈骗教学课件网络诈骗定义与现状网络诈骗是指犯罪分子利用互联网及各类数字通信技术，通过欺骗、虚构事实等手段，诱导受害人转账、汇款或提供敏感信息，从而非法获取财物的行为根据公安部数据显示，年我国电信网络诈骗案件已超过万起，年损失金额高达数百202430亿元人民币平均每天有近起诈骗案件发生，受害人遍布各年龄段和职业群体1000近年来，随着数字技术的发展，诈骗手段不断翻新，社会危害性日益加剧尤其是新冠疫情后，网络诈骗呈现爆发式增长，已成为影响国民经济安全和社会稳定的重要问题诈骗分子利用专业化分工，形成了从信息获取、技术支持到实施诈骗的完整产业链，作案手法越来越精细化、专业化许多诈骗团伙甚至建立了类似企业的组织架构，大大提高了诈骗的成功率网络诈骗发展趋势手法多样化技术智能化精准化定向诈骗手段从单一的电话诈骗发展为综合运用电诈骗分子积极采用换脸、深度伪造、智能通过大数据分析和社交媒体信息挖掘，诈骗分AI话、短信、社交媒体、即时通讯软件等多种渠变声器等新技术，能够模仿熟人声音、制作逼子能够精准锁定潜在受害者，根据其消费习惯、道实施诈骗犯罪分子根据不同人群特点，真视频，甚至实时生成对话内容技术升级使心理特点和兴趣爱好设计骗局例如针对老年量身定制诈骗剧本，使诈骗更具针对性得传统的识别方法失效，增加了防范难度人的养老诈骗、针对学生的校园贷诈骗等受害群体分析123老年人群体年轻人群体职场新人老年人是网络诈骗的高发受害群体据统计，后、后年轻人群体虽然网络素养较高，刚步入社会的职场新人缺乏社会经验，易成9000年全国老年人被骗金额超过亿元但同样是诈骗高危人群为诈骗目标202320主要原因包括网购、游戏、投资理财等活动频繁急于求职，容易被虚假招聘信息欺骗••防范意识较弱，对网络新事物认知不足•过度自信，认为自己不会被骗对公司流程不熟悉，易受冒充领导诈骗••社会经验丰富但警惕性反而降低•冲动消费、跟风投资心理明显收入有限但理财欲望强，易被高收益项••独居老人缺乏家人提醒和监督目吸引•容易受到虚拟货币、网贷等新型诈骗影•养老、保健类诈骗针对性强，容易上当响工作压力大，缺乏警惕性思考••诈骗高发渠道社交软件网络购物平台微信、、陌陌等社交平台已成为诈骗的重灾电商平台上的诈骗层出不穷，主要形式有QQ区诈骗分子通过加好友、建群等方式接近受销售假冒伪劣商品•害人，利用熟人信任或陌生人吸引力实施诈骗虚假促销活动诱导转账•常见手法包括钓鱼网站窃取账号和支付信息•冒充熟人借钱或推荐投资•退款诈骗（假冒客服要求操作退款）•利用交友软件实施杀猪盘情感诈骗•通过群聊发布虚假信息•利用社交媒体推广虚假活动•电话短信尽管是传统诈骗渠道，但电话短信诈骗仍然高发冒充公检法机构实施诈骗•虚假中奖信息诱导汇款•发送含有钓鱼链接的短信•谎称亲友出事急需用钱•典型诈骗类型一电信诈骗冒充公检法诈骗虚假中奖诈骗这是最常见也是损失最严重的电信诈骗类型之一诈骗分子冒充公安、检察院、法院等权威机构工作人员，谎称诈骗分子通过短信、电话通知受害人中奖，要求支付税费、保证金等费用才能领取奖品受害人涉及洗钱、贩毒等违法犯罪活动，需要配合调查诈骗流程通常包括通过电话告知受害人涉案，制造恐慌

1.转接专案组详细说明案情，增加可信度

2.要求受害人转账至安全账户配合调查

3.承诺调查结束后返还资金（实则卷款潜逃）

4.案例年冒充警察诈骗案2024北京王女士接到公安局电话，称其身份被冒用涉及一起洗钱案，需要将资金转入安全账户在长达小时的通3话中，王女士被诱导转账万元后经真警方介入，才发现被骗50典型诈骗类型二网络购物诈骗网络购物诈骗是指在网络购物过程中，卖家通过虚假商品信息、虚假促销活动等手段，诱导买家支付货款但不发货或发送假冒伪劣商品的行为随着电商平台的普及，此类诈骗呈现多样化趋势主要表现形式虚假商品信息发布虚假的低价商品信息，收款后不发货或发送与描述不符的劣质商品钓鱼网站搭建仿冒知名电商平台的网站，窃取用户账号密码和支付信息虚假客服诈骗冒充平台客服，以处理订单问题、退款等为由实施诈骗预售诈骗以低价预售为名收取定金，随后消失或找借口不发货案例某电商平台假货诈骗事件年底，上海张先生在社交媒体上看到某品牌手机特价促销广告，链接指向一个与正规电商平台极为相2023似的网站支付元后，不仅没收到商品，账户内另外万元也被盗刷调查发现，该网站是精心仿制8,0002的钓鱼网站，目的是窃取用户支付信息识别技巧正规电商平台通常有完善的支付保障体系，不会要求通过微信、支付宝私下转账价格明显低于市场价的商品应提高警惕购物前应核实网站真实性，优先使用官方APP典型诈骗类型三杀猪盘情感诈骗第一阶段精准猎捕12第二阶段建立信任诈骗分子会花费大量时间与受害人聊天，表现出极大的热情和关心，频繁沟通制造亲密感这个阶段可能持续数周甚至数月，目的是建立深厚的信任关系和情感依赖诈骗分子通过社交平台、婚恋网站等渠道寻找目标，根据受害人的个人信息和喜好，打造完美人设通常会使用高颜值照片和虚构的成功背景（如海外归国精英、企业高管等）第三阶段引诱投资3当信任关系建立后，诈骗分子会开始引导受害人进行投资，通常以下方式之一•推荐内部高收益投资项目•邀请加入特殊投资群或平台4第四阶段收网断联•分享个人投资成功经历当受害人投入大量资金后，诈骗分子会编造各种理由（如平台故障、账户冻结）解释为何无法取出资金，诱导更多投入最终在骗取足够金额后，删除账号、失联案例年杀猪盘诈骗揭秘2023广州李小姐通过社交软件认识自称新加坡投资分析师的男子两个月的热恋后，对方推荐了一个独家投资平台李小姐先投入5万元并看到账户盈利，随后又追加投资45万元当尝试提现时，对方以需缴纳保证金为由要求再转账，李小姐察觉异常报警，但50万元已无法追回防范要点网恋对象过分热情且迅速引导话题至投资理财时应高度警惕不要被小额尝试的套路诱导投资前应通过官方渠道核实平台资质恋爱与投资应严格分开典型诈骗类型四虚假投资理财虚假投资理财诈骗是指诈骗分子以投资理财为名，夸大宣传投资收益，诱导受害人投入资金，最终卷款跑路的行为此类诈骗往往利用人们追求财富增长的心理，以高收益、低风险为诱饵常见形式庞氏骗局资金盘利用后期投资者的资金支付前期投资者的收益，制造稳赚不赔的假象虚拟货币诈骗推广虚构的数字货币项目，宣称将暴涨虚假股票基金声称掌握内幕消息，推荐必涨股票/网络外汇期货诈骗通过虚假交易平台操控交易结果/案例某虚拟货币投资诈骗案年初，诈骗团伙通过社交媒体推广名为币的虚拟货币，宣称由国际区块链联盟支持，预计半年内2024DFC价格上涨倍受害者通过专用购买代币，平台显示初期有小额收益当投资规模达到亿元时，平台突然10APP2无法提现，团伙成员全部失联调查发现，该代币完全虚构，只是一个无实际交易功能的界面APP识别技巧任何承诺稳赚不赔或收益明显高于市场平均水平的投资项目都应格外警惕合法投资必须通过正规持牌金融机构，且应有完善的风险提示投资前应查询相关机构的监管资质典型诈骗类型五身份盗用诈骗身份信息窃取犯罪方式诈骗分子通过多种渠道获取个人身份信息获取身份信息后，诈骗分子会利用这些信息钓鱼网站和虚假收集个人信息冒用身份申请信用卡和贷款•APP•黑客入侵数据库窃取用户资料伪造身份证件开设银行账户••社交媒体过度分享导致信息泄露冒充受害人进行网络购物和转账••内部人员违规出售客户信息注册各类账号实施其他诈骗••垃圾邮件和短信诱导点击恶意链接出售身份信息给其他犯罪团伙••危害后果身份被盗用可能导致严重后果信用记录受损，影响正常贷款•承担虚假贷款的法律责任•被冒用身份从事违法活动•个人隐私全面泄露•财产损失和精神伤害•案例年身份盗用案分析2024北京陈先生发现自己莫名其妙成为了多家网贷平台的老赖，征信报告显示有笔从未办理过的贷款调查发现，陈15先生曾在一家非正规网站填写过详细个人信息，诈骗分子利用这些信息和技术伪造了身份证件，在多个网贷平台实PS施诈骗案件造成余万元损失，且陈先生花费大量时间和精力恢复个人信用记录30诈骗手法揭秘一心理诱导利用人性弱点煤气灯效应心理操控诈骗分子精通人性弱点，善于激发和利用人们的各种心理需求煤气灯效应是诈骗分子常用的心理操控手法，通过持续质疑受害人的判断力，让受害人对自己的认知产生怀疑，最终顺从诈骗分子的引导贪婪心理通过低投入高回报的承诺诱惑受害人否定受害人的质疑，指责其不信任恐惧心理制造账户被盗、涉案被捕等恐慌情景•制造专业权威假象，贬低受害人的判断能力孤独心理以情感陪伴为诱饵，建立依赖关系•重复强调机会稍纵即逝，催促快速决策炫耀心理利用限量特供、内部渠道等吸引虚荣心•在受害人表示怀疑时，假装生气或失望从众心理宣称大家都在投资，制造跟风压力•案例对话还原诈骗心理战诈骗者冒充公安您的身份证被人用于洗钱活动，涉案金额万，我们需要核实您的清白2000受害人我没有做过这样的事，是不是诈骗电话？诈骗者正因为您是清白的，我们才需要保护您的资产您这样怀疑我们的工作，是对公安机关的不尊重如果您不配合，我们只能按照程序对您采取强制措施了受害人那我该怎么证明我的清白？诈骗者您需要将资金转入我们的安全账户进行资金清查，调查结束后会立即归还这是保护您财产安全的唯一方法，否则所有资产都将被冻结在这个对话中，诈骗者先制造恐慌，然后质疑受害人的判断，最后通过威胁引导受害人按照其要求行动，完美展示了心理操控的整个过程诈骗手法揭秘二技术伪装换脸与变声器技术虚假网站和AI APP现代技术的发展为诈骗提供了新工具，使身份伪装更加逼真换脸技术诈骗分子利用深度伪造技术，将他人照片与视频中的面部替换，创造逼真的虚假身份AI Deepfake声音克隆利用技术模仿特定人物声音，制作逼真语音信息AI变声器应用实时改变声音特征，伪装成不同性别或年龄的声音视频合成制作看似真实的视频通话画面，增强可信度这些技术被广泛应用于冒充熟人诈骗中，诈骗分子能够伪装成受害人的亲友、领导，甚至能在视频通话中保持伪装诈骗分子精心设计仿冒网站和应用程序复制正规银行、电商平台的界面和功能•使用与正规网站相似的域名（如将中国银行的域名从改为）•bank-of-china.com bank0fchina.com获取非正规应用商店的应用，绕过安全审核•在搜索引擎投放广告，提高虚假网站排名•防范技巧识别真假信息视频通话验证网址验证来源确认APP对于声称认识您的陌生联系人，坚持进行视频通话验证，并询问只有真实关访问银行或购物网站时，仔细检查网址，确保是官方域名不要通过链接直只从官方应用商店下载，查看开发者信息、用户评价和下载量警惕APP系人才知道的具体信息注意观察视频是否有不自然的面部表情或声音延迟接访问，而是手动输入已知的官方网址或使用官方留意浏览器地址要求关闭手机安全设置或获取过多权限的应用APP栏的安全标志诈骗手法揭秘三社交工程社交工程是指诈骗分子通过心理操控和信息收集，诱导受害人主动提供敏感信息或执行特定操作的技术这种方法不依赖技术漏洞，而是利用人际交往中的信任关系和心理弱点熟人身份伪装信息收集与利用诈骗分子通过各种途径收集目标人物的社交关系信息，然后伪装成诈骗分子善于从公开渠道搜集个人信息，构建详细的个人画像受害人的亲友、同事或领导通过社交媒体研究目标人物的社交圈和语言习惯分析社交媒体上的照片、签到和互动记录••盗用社交账号或创建相似账号添加联系人搜集数据泄露事件中的个人信息••利用已知的共同经历建立信任通过小调查、小游戏等收集个人偏好••在特殊时期（如节假日）实施诈骗，降低警惕性利用已知信息获取更多隐私内容••访谈技巧应用诈骗分子借鉴专业访谈和心理学技巧，引导受害人按预设路径行动使用开放式问题获取更多信息•通过反复确认建立权威感•制造紧迫感限制思考时间•利用小恩小惠建立互惠心理•使用专业术语提升可信度•案例利用访谈节目技巧的诈骗年，诈骗分子冒充某公司人力资源部门，联系应聘者进行远程面试面试过程中，诈骗分子使用专业术语，并巧妙引导应聘者提供个2023HR人银行账户、家庭住址等敏感信息，声称用于背景调查最后以入职保证金为由骗取资金整个过程利用了求职者急于获得工作的心理，以及专业面试场景下的权威服从心理诈骗手法揭秘四紧急恐吓紧急恐吓是诈骗分子常用的有效手段，通过制造紧急情况和恐慌情绪，迫使受害人在短时间内做出决策，没有充分时间思考或咨询他人常见恐吓类型法律威胁声称受害人涉嫌违法犯罪，面临拘留或起诉财产风险谎称账户被盗或冻结，资金面临损失家人危险谎报亲友遭遇事故或绑架，急需资金机会损失声称特价优惠或投资机会即将结束恐吓策略分析制造权威感冒充公检法等权威机构增加可信度•限制外部联系要求保密，阻止受害人咨询他人•时间压力设置倒计时或最后期限，迫使快速决策•情绪控制在恐吓与安抚之间反复切换，混淆判断•案例冒充公检法电话诈骗上海张女士接到公安局电话，称其身份被犯罪分子盗用，涉及一起贩毒案诈骗分子通过三步走策略实施诈骗恐吓阶段告知涉案严重性，可能面临逮捕施压阶段要求立即配合调查，否则将采取强制措施引导阶段提供解决方案，要求转账至安全账户整个通话过程中，诈骗分子不允许张女士挂断电话或联系家人，以保持高压状态最终，张女士在恐慌中转账32万元防范要点遇到任何声称紧急的情况，应先冷静下来，不要在压力下做决定可以告知对方需要时间考虑，然后通过官方渠道核实信息记住，真正的紧急情况也可以给你合理的思考和核实时间防范技巧一增强警惕意识防范诈骗的第一道防线是保持高度的警惕意识，培养安全第一的思维习惯以下是增强警惕意识的关键策略不轻信陌生联系保护个人隐私警惕诈骗信号对所有未经验证的陌生来电、短信保持怀疑态度不在公开场合或社交媒体过度分享个人信息对天上掉馅饼的好事保持警惕•••不轻易接受陌生人好友请求，特别是资料不完整的账号避免晒出身份证、银行卡等敏感证件遇到要求紧急转账或提供验证码的情况先停下来思考•••对社交媒体上的陌生私信保持警惕，特别是涉及金钱的信息谨慎填写各类调查问卷和会员注册信息注意识别过于完美或刻意迎合的陌生联系人•••收到自称熟人但使用陌生账号的信息时，通过其他渠道确认身份定期检查社交媒体隐私设置，限制信息可见范围对任何声称保密不要告诉他人的要求提高警惕•••牢记反诈黄金法则面对各类诈骗，请牢记三不原则不泄密不向任何人泄露银行卡密码、验证码、身份证号等敏感信息不转账不向陌生人或仅通过网络认识的人转账汇款，不管理由多么紧急或合理不轻信不轻信来历不明的电话、短信、邮件，主动通过官方渠道核实防范技巧二核实身份信息在数字时代，身份信息的真实性验证是防范诈骗的关键环节诈骗分子通常会伪装成权威机构、熟人或服务提供商，而有效的身份核实可以揭露这些伪装谨慎对待链接和附件主动通过官方渠道确认身份反向验证不要直接回拨对方提供的电话，而应查询官方网站上的联系方式主动联系多渠道核实通过不同的联系方式（如电话、邮件、当面询问）交叉验证身份查询官方记录利用官方APP或网站查询相关信息，如公安机关案件、银行账户交易等身份特征验证向自称熟人的联系人询问只有真实关系人才知道的细节记住，真正的公检法机关不会通过电话要求转账或汇款；正规银行客服不会索要完整密码或验证码；政府部门不会通过微信、QQ等私人渠道联系办理业务防范技巧三保护账户安全设置强密码与多因素认证定期更新安全措施监控账户活动账户安全的第一道防线是设置强健的密码和开启多重认证保持账户安全需要定期维护和更新主动监控账户活动可以及时发现异常创建复杂密码结合大小写字母、数字和特殊符号，长度不少于位定期更换密码每个月更换一次重要账户的密码开启交易通知设置银行卡、支付宝等账户的交易短信提醒123-6避免使用常见信息不使用生日、电话号码等个人信息作为密码更新安全软件确保手机和电脑的杀毒软件保持最新状态定期检查账单每月检查信用卡和银行账单，查找可疑交易不同账户使用不同密码避免一个账户泄露导致全部账户被攻破检查登录设备定期查看账户的登录设备记录，发现异常及时处理关注登录提醒注意账户的异地登录、异常设备登录提醒开启双重认证在重要账户（如银行、支付宝、微信等）开启短信、指纹或人脸等第二重清理授权应用检查并移除不再使用的第三方应用授权查询征信报告每年至少查询一次个人征信报告，及时发现身份被盗用情况验证银行账户安全分级管理建议对银行账户实施三户分离管理策略消费账户日常消费使用，只存放少量资金，与支付宝、微信等平台绑定主账户存放主要资金，不与网络关联，仅用于大额转账和资金存储投资账户专用于投资理财，与主账户和消费账户隔离，降低风险传导防范技巧四理性投资理财投资理财领域是诈骗的重灾区，犯罪分子常利用人们对高回报的追求实施诈骗理性投资是防范此类诈骗的关键不盲目跟风高收益项目警惕非常规高收益任何承诺稳赚不赔或远高于市场平均水平的投资项目都值得怀疑了解投资本质记住收益与风险成正比的基本原则，高收益必然伴随高风险抵制从众心理不因朋友、同事参与而跟风投资，尤其是熟人推荐的项目警惕快速致富合法投资通常需要时间积累，承诺短期内大幅增值的项目多为诈骗选择正规金融机构和平台进行投资前，务必确认机构的合法性和监管资质通过中国银保监会、证监会等官方网站查询机构资质•选择有明确公司地址、营业执照的投资平台•确认是否有专业的客服团队和投诉渠道•核实平台的实际运营历史和市场口碑•谨防快速致富骗局以下是常见的投资诈骗警示信号声称掌握内幕消息或特殊渠道•要求短时间内做决定，强调机不可失•投资门槛异常低但承诺高回报•宣传零风险或保本保息•要求向个人账户而非公司账户转账•投资操作不透明，无法查询资金流向•推广人获取高额推荐奖励（传销特征）•防范技巧五谨慎网络交友身份验证通过视频通话等方式验证对方真实身份，注意观察是否有预录制视频的迹象缓慢建立关系不急于发展关系，给自己时间了解对方背景，警惕过快表达爱意或承诺的网友避免金钱话题与网友交往初期应避免涉及金钱往来，任何提出借钱、共同投资的建议都应警惕征求朋友意见与信任的朋友分享网友情况，获取客观评价，警惕对方要求保持关系秘密杀猪盘情感诈骗识别要点网络情感诈骗（俗称杀猪盘）有一些典型特征，了解这些特征有助于及时识别社交账号特征账号创建时间较短，朋友圈内容单一或明显经过精心设计身份设定特征通常自称高收入、高学历人士（如海归、企业高管、医生等）交往模式特征快速升温关系，短时间内表达强烈情感，频繁赞美沟通内容特征经常谈论投资理财话题，炫耀自己的投资成功经历异常行为特征以各种理由拒绝视频通话或见面，或视频通话中有不自然表现警示信号如果网恋对象出现以下行为，请立即提高警惕国家反诈政策法规介绍《中华人民共和国反电信网络诈骗法》国家反诈宣传手册年月日，第十三届全国人民代表大会常务委员会第三十六次会议通过《中华人民共和国反电信网络诈骗法》，该法于年月2022922022121日起施行这是我国首部专门针对电信网络诈骗的法律，标志着反诈工作迈入法治化轨道主要内容包括完善预防体系建立健全反电信网络诈骗工作机制，压实各方责任强化技术反制要求电信、金融、互联网等企业落实安全责任规范资金管理建立可疑账户风险防控机制，加强对异常交易的监测加大惩治力度明确对电信网络诈骗犯罪及关联犯罪的惩处措施保障个人权益保障公民个人信息安全，维护合法权益年，公安部发布新版《国家反诈中心宣传手册》，内容包括2023最新电信网络诈骗手法解析•防范电信网络诈骗的具体措施•常见诈骗类型的识别方法•受骗后的应对流程•反诈相关法律法规介绍•该手册已通过国家反诈中心、各地公安机关官方渠道向公众发布，公民可免费获取学习APP相关政策法规国家反诈中心介绍APP国家反诈中心是公安部打击治理电信网络新型违法犯罪中心联合各大通信运营商、互联网企业共同研发的反诈神器，是目前官方权APP威的反诈平台主要功能诈骗预警诈骗举报基于大数据分析，对可疑来电、短信、进行实时预警，提供便捷的诈骗举报渠道，可上传诈骗证据，协助公安机APP提醒用户潜在风险关快速处理反诈宣传提供最新诈骗手法解析、防骗技巧和案例分析，帮助用户提高防骗意识其他特色功能安全助手检测设备安全状态，发现风险隐患可疑号码查询查询陌生号码是否有诈骗记录下载与使用方法防骗测试通过互动测试提高用户识骗能力通过各大应用商店搜索国家反诈中心下载报警平台紧急情况一键报警

1.110也可通过扫描公安机关提供的官方二维码安装个人信息泄露查询检测个人信息是否泄露

2.首次使用需注册并完成实名认证

3.开启诈骗预警等权限，确保保护生效

4.使用提示安装国家反诈中心不会影响手机性能，也不会收集用户隐私信APP息完全免费，无任何收费项目，如遇收费则为诈骗APP截至年，国家反诈中心已累计下载超过亿次，成功预警劝阻潜在诈骗案件上千万起，为用户避免经济损失超过亿元建议每位公民都安装使用，并帮助家中老人安装，提高全民防骗能力2024APP42000常见诈骗案例解析一1案例背景案例类型虚假招聘诈骗受害人岁应届大学毕业生小李25损失金额元15,800诈骗手段利用求职者急于就业的心理，通过虚假招聘信息实施诈骗2诈骗过程小李在某招聘网站看到某知名公司高薪招聘广告，薪资远高于市场水平

1.投递简历后很快收到微信添加，对方自称是该公司人力资源主管

2.HR在简单问答后表示非常满意，安排线上面试

3.HR面试后被告知已录用，需支付体检费培训费工装费等费用共计元

4.3,800付款后，对方称因小李表现优秀，可升职为主管，但需缴纳保证金元

5.12,000小李缴纳后，对方要求再缴纳手续费，小李起疑并联系该公司官方，发现被骗

6.3识破关键此案例中的诈骗信号包括薪资明显高于市场水平•招聘流程过于简单、快速•要求缴纳各种名目的费用•联系方式仅为个人微信，非公司邮箱•不提供正规劳动合同•受害人教训与防范建议受害人反思防范建议当时只看到高薪，忽视了很多明显的警示信号正规公司招聘不会收取任何费•通过官方渠道（如公司官网）查询招聘信息真实性用，而我因为急于就业，没有核实公司真实性就转账现在想来，从接到通知面试前了解公司背景、规模和市场口碑•到录用只用了两天时间，本身就很不合理警惕任何要求预先支付费用的招聘•录用流程过快、条件过于优厚时应提高警惕•核实招聘人员身份，优先使用公司邮箱沟通•常见诈骗案例解析二案例背景案例类型冒充客服退款诈骗受害人45岁家庭主妇王女士损失金额32,600元诈骗手段冒充电商平台客服，以处理退款为由实施诈骗诈骗过程

1.王女士在某电商平台购买了一件衣服，收到后发现质量问题，申请退款

2.次日收到自称是该平台客服的电话，称可以帮助处理退款问题

3.对方发来一个链接，称需要填写退款信息，实际是钓鱼网站

4.王女士填写了银行卡号、密码、验证码等信息

5.客服称系统出错，退款金额错误地变成了原价的10倍（约3,000元）

6.要求王女士将多退金额归还，并指导其通过ATM操作

7.王女士按指示操作后，发现银行卡被转走32,600元识破关键此案例中的诈骗信号包括•客服主动联系而非通过平台官方渠道沟通•要求点击非官方链接填写信息•索要银行卡密码和验证码•声称系统出错导致多退款•引导至ATM操作，而非直接在平台退回受害人教训我以为退款出错是常有的事，而且当时确实在等退款，所以没有多想事后才知道，正规平台客服从不会索要银行卡密码，也不会让消费者通过ATM处理退款问题我太轻信了，没有通过官方APP核实客服身份防范建议官方渠道沟通保护账户信息所有退款、订单问题应通过电商平台官方APP或网站的在线客服系统处理，不要通过电话、短信链接等外部渠道操作任何情况下都不要向他人提供银行卡密码、验证码等敏感信息正规客服不会索要这些信息常见诈骗案例解析三案例背景案例类型冒充公安诈骗受害人65岁退休教师张先生损失金额78万元诈骗手段冒充公安机关工作人员，谎称涉案，诱导转账诈骗过程

1.张先生接到自称公安局的电话，对方称其身份信息被犯罪分子盗用，涉及一起洗钱案

2.对方使用专业术语和威严语气，增强可信度，并转接专案组办案人员

3.专案组向张先生出示了网上逮捕令照片，并提供了假警官证号码

4.告知张先生需要将资金转入安全账户协助调查，并承诺调查结束后返还

5.为防止张先生联系他人，要求全程保持通话并对调查保密

6.在6小时内，张先生分3次将78万元养老金转入对方指定账户

7.转账后，对方称还需提供住房信息，张先生咨询儿子后发现被骗识破关键此案例中的诈骗信号包括•通过电话而非正规途径通知涉案•要求向安全账户转账（公安机关从不会这样做）•要求保持通话不得挂断•强调对调查保密，不许告诉家人•利用网络图片作为证据•不断转接不同警官施加压力受害人教训我作为教师工作了一辈子，自认为有一定辨别能力，但对方的话术非常专业，我完全被恐吓住了最大的错误是没有通过110核实，也没告诉家人事后才知道，公安机关办案从不会让当事人转账防范建议诈骗预警信号识别诈骗犯罪虽然手法多变，但通常会留下一些共同的预警信号培养识别这些信号的能力，是防范诈骗的关键技能突然要求转账或提供验证码无论对方以什么理由，只要突然要求转账或提供银行验证码，都应提高警惕特别是以下情况自称领导或亲友，以紧急事由要求转账•声称系统升级、账户异常需要提供验证码•以退款、中奖等名义要求提供银行信息•要求通过或银行柜台操作转账•ATM防范措施任何情况下都不要急于转账，应通过其他渠道核实对方身份验证码属于个人敏感信息，不应向任何人提供过度甜言蜜语或恐吓威胁诈骗分子常通过情感操控让受害人丧失理性判断网络交友中过快表达爱意或承诺•过分夸张的赞美和认同•利用恐惧心理威胁（如涉案账户冻结）•通过连续施压制造紧迫感•防范措施保持情感独立和理性思考，不被情绪左右面对恐吓应保持冷静，通过官方渠道核实信息要求保密或避开亲友监督诈骗分子深知外部意见可能揭穿骗局，因此常会要求对交易或投资保密•声称告诉他人会影响结果或失去机会•催促在短时间内做决定，不给咨询时间•将质疑解读为不信任或不尊重•防范措施面对重大决策，特别是涉及资金的决定，应咨询家人或朋友真正的好机会不会因为多咨询而消失遇到诈骗怎么办即使采取了各种防范措施，仍可能遭遇诈骗一旦发现被骗，应立即采取以下措施，尽可能减少损失并配合执法部门调查第一步保留证据截图保存对诈骗聊天记录、转账记录、网页内容等进行截图记录信息记下诈骗分子的联系方式、账号、转账账户等信息保存通话记录不要删除与诈骗分子的通话记录和短信记录细节尽可能详细记录诈骗过程、时间、金额等细节第二步立即报警拨打向当地公安机关报案110拨打国家反诈专线，专门受理电信网络诈骗报案96110线下报案前往当地派出所提供详细情况和证据网上报案通过国家反诈中心或公安机关网站进行在线报案APP第三步冻结账户联系银行立即拨打银行客服电话，要求冻结账户或止付前往柜台到银行柜台申请交易撤销和账户保护换卡处理如银行卡信息泄露，应申请换卡关闭支付功能暂时关闭网上银行、手机银行等支付功能后续处理措施资金追回可能性心理调适资金被骗后的追回难度取决于多种因素遭遇诈骗后，许多受害者会经历自责、愤怒、羞耻等负面情绪应采取以下措施进行心理调适报案时效越早报案，追回可能性越大接受现实，不过度自责涉案金额金额较大的案件可能获得更多资源投入•与家人朋友分享感受，获取支持资金流向资金是否已转移至境外或被分散•将经历视为学习机会，加强防范意识证据完整性提供的证据是否充分•必要时寻求专业心理咨询•一般而言，资金流出小时内报案，且资金未流出境外的情况下，追回可能性较高24参与反诈宣传，帮助他人避免类似经历•记住，被骗不是因为愚蠢，而是因为诈骗分子的专业和精心设计社区与家庭防骗建议家庭防骗教育家庭是反诈教育的第一道防线，尤其对老年人和青少年这两个高风险群体至关重要家庭成员应共同学习反诈知识，形成互助防骗网络家庭反诈学习定期组织家庭成员一起学习反诈知识，分享最新诈骗手法设立防骗规则建立家庭防骗准则，如重大资金决策需家庭讨论建立求助机制当遇到可疑情况时，确保家人知道如何寻求帮助分享诈骗案例讨论新闻中的诈骗案例，提高全家人的警惕性老年人网络安全保护老年人因网络知识有限，常成为诈骗高发人群，家人应采取特别措施•帮助老人安装并使用国家反诈中心APP•设置银行卡转账限额，避免大额资金被骗•教导老人不轻信陌生来电和社交信息•定期检查老人的手机、社交账号安全状态企业防诈责任与措施企业既是诈骗的潜在受害者，也承担着保护员工和客户的社会责任完善的企业防诈体系不仅能保障企业自身安全，还能减少员工个人损失和社会危害员工反诈培训与风险提示企业应将反诈教育纳入常规培训体系，提高全员防骗意识新员工入职培训将反诈知识作为必修内容，重点介绍常见诈骗类型定期安全培训每季度至少组织一次网络安全与反诈培训实战演练模拟诈骗场景，测试员工反应和处理能力警示教育分享行业内诈骗案例，增强防范意识定期风险提示通过内部邮件、公告等渠道发布最新诈骗预警常见企业诈骗类型商务电子邮件诈骗诈骗分子冒充企业高管、合作伙伴或供应商，要求转账或更改付款信息虚假发票诈骗发送虚假采购单或服务费用发票，诱导财务部门支付钓鱼攻击通过钓鱼邮件获取员工账号密码，进而窃取公司敏感信息或资金企业防诈核心措施123未来反诈技术展望大数据分析预警大数据技术将在诈骗预防中发挥关键作用•整合多平台数据，建立全国诈骗信息共享库•通过行为分析建立用户风险画像•实时监测交易异常，提前干预可疑活动•分析诈骗地域和时间规律，实施精准预警辅助诈骗识别AI人工智能技术在反诈领域的应用前景广阔•开发AI语音识别系统，自动识别诈骗电话特征•利用深度学习算法检测异常交易模式•建立自学习系统，适应不断变化的诈骗手法•开发智能助手，实时提醒用户潜在风险跨部门协作打击未来反诈工作将更加注重协同作战•公安、金融、通信等部门信息实时共享•建立全国统一的反诈数据中心•加强国际警务合作，打击跨境诈骗•形成政府、企业、公众三位一体防控体系前沿反诈技术展望随着科技发展，一些创新技术将为反诈工作带来新的可能性区块链技术利用区块链的不可篡改特性，增强身份认证和交易安全生物识别技术通过指纹、人脸、虹膜等多重生物特征验证身份，降低身份冒用风险量子加密应用量子通信技术保护敏感信息，防止黑客窃取行为分析系统根据用户常规操作习惯，识别异常行为并预警实时风险评分为每笔交易分配风险评分，超过阈值自动拦截这些技术的应用将显著提升反诈工作效率，有望在源头上预防更多诈骗事件的发生课程总结与行动号召通过本课程的学习，我们系统了解了网络诈骗的定义、类型、手法以及防范措施网络诈骗作为当今社会高发的违法犯罪行为，不仅造成巨大的经济损失，还严重影响人们的生活质量和社会安定防范诈骗是每个公民的责任，也是保护自己和家人的必要技能防骗七大要点保持警惕多方核实保护信息面对任何天上掉馅饼的好事，或突如其来的紧急情况，首先保持冷通过官方渠道验证信息真实性，不轻信单一信息来源，重要事项通过多妥善保管个人敏感信息，不随意填写身份证号、银行卡号，不向他人提静和怀疑态度渠道确认供验证码谨慎转账理性投资更新知识转账前充分核实对方身份和用途，对陌生人或网友的转账请求保持高度远离高息诱惑和稳赚不赔的投资项目，选择合法正规的金融机构和产定期学习最新诈骗手法和防范技巧，保持知识更新，提高识骗能力警惕品及时报案发现诈骗及时拨打或报案，保存相关证据，配合调查11096110行动号召防范诈骗需要全社会共同参与，从现在开始，我们每个人都可以采取以下行动下载国家反诈中心，开启预警功能，提升个人防护能力APP帮助家中老人安装反诈，定期普及防骗知识，守护老年人财产安全APP参与社区反诈宣传活动，成为反诈志愿者，扩大防骗知识覆盖面遇到诈骗及时报警，拨打反诈专线，协助执法部门打击犯罪96110让我们携手行动，共同营造清朗的网络环境，保护自己和他人的财产安全记住，防范诈骗就是守护幸福生活，每个人都是反诈战线上的重要一员！温馨提示国家反诈中心咨询举报电话全国公安机关报警电话金融消费权益保护热线9611011012363。