内控建设自查报告6篇

内控建设自查报告（优选篇）6内控建设自查报告1我公司按照总公司相关要求，结合自身工作特点，精心组织，妥善布置，对照《内控管理手册》进行了认真核对，现将自查情况报告如下

一、自查基本情况我公司高度重视内控工作，结合本单位工作实际，组织内控工作小组开展自查工作，下发内控自查通知，通过访谈内控相关岗位、上报内控自查材料等形式进行了重点自查上半年共修改流程5个，包括工程质量事故处理流程、外委工程审批流程、内部工程施工管理流程、固定资产报废管理流程、车辆修理管理流程；增加流程2个，包括内部工程验收管理流程、外部工程验收管理流程

二、自查发现问题及原因分析

（一）反舞弊程序与控制方面通过自查发现部分员工对反舞弊问题的认知度不够；目前仅采用办公电话和普通电子邮箱作为信访举报电话和邮箱的问题

（二）财务管理方面

1、工程成本核算管理存在工程进度确认不及时的问题款科目但于7月3日已调入不良贷款科目

3、股金方面止6月底股金余额1559万元，较上年底净增119万元存在提前退股金现象

4、盈亏方面止6月底，总收入898万元，总支出836万元，盈余62万元各项费用的开支合理、合规、无擅自提高费用开支标准，无费用挂帐，越权列支现象，各项费用列支均执行了财务公开存在的问题

①业务招待费超比例多列支元；

②呆帐准备金多提566,元；

③应收利息未按照规定计提，少提184,元，经查实5-6月份，计提的收贷手续费、贴现手续费均采取分笔计提，有逃避市办审批现象

5、重要空白凭证，经核实帐、实物相符但作废的重要空白凭证没按规定剪贴冠字号粘贴

6、电脑业务操作方面故障恢复操作没有及时进行登记，冲帐补帐业务没进行登记，打印的资料缺动户余额表和分户明细帐

7、登记簿有内容登记不全现象贷款形态不实的原因

①信贷会计执行制度不力，没及时按规调整贷款形态；

②内部领导为完成上半年任务，从主观上纵容指示信贷会计违规操作提前退股的原因:

①前期对股民的分红承诺与现实不符，致使个别股民提前退股；

②个别股民对入股政策领会不到位，滥用了过去的人退股习惯业务招待费超比例支开的原因是联社的招待费在营业部列支所致呆帐准备金多提元原因是应计提的呆帐准备金基数合计错所致少打印的动户余额、分户明细资料是原来没有要求经过自查6月底贷款形态应调未调不良贷款科目129万元多提呆帐准备金

566086、32元，少提应收利息元，贴现手续费少提元，超列业务招待费元，6月底应盈余元，比帐面少盈余元以上是营业部20_年上半年的经营成果真实性暨内控制度建设执行情况的自查，对查出的问题已及时进行了整改纠正，在今后的经营工作中，我部将严格按照各项规章制度以规经营，严格经营管理，圆满完成联社交给的各项任务内控建设自查报告320__年，农行榆林分行高度重视内控合规工作，大力推行合规理念，使全行广大干部员工逐步认识到良好的合规文化是农业银行实现长治久安和可持续发展的基础和根本保证，全行上下逐步形成了“抓合规，强基础、控风险、促发展”的良好工作氛围，连续四年被评为内控管理一类行，辖属支行内控管理一类行占比达到89%o

一、深入开展合规文化建设该行制定了合规文化建设规划，深入推进“六位一体”合规文化长效机制建设，确定目标和任务,并分解落实到各支行、各部门、各岗位落实合规教育“四个必讲“、合规书等措施，增强合规文化建设的针对性、实效性和可操作性发挥合规文化建设的平台作用，将合规文化贯穿于经营管理全过程，全员主动自觉合规意识逐步增强

二、扎实推进基础管理提升年活动制定了信贷、运营、财会、信息科技、人员管理五个方面精细化管理方案，进一步明确工作任务，完善管理手段，细化措施，强化执行，不断推进基础管理工作的标准化、规范化和流程化建设，切实提升精细化管理成效

三、持续开展案件风险排查该行始终把案件风险排查作为案件防控的重要手段和内控合规管理工作的.重要抓手，严格按照实施方案，先后组织开展了四次案件风险排查，始终保持案防高压态势，收到了良好的防控和警示效果

四、完善监督检查措施该行将各部门尽职履责情况纳入对部门的内控考核体系，统筹整合了各部门检查监督需求，将专项检查与日常检查、现场检查与非现场检查、业务检查与行为排查有机结合起来，统一制定了年度检查计划，统筹监督检查资源，建立常态化、滚动式合规检查机制，形成了监督检查合力，提升了监督检查效能

五、做好各类问题的整改该行通过内控合规管理信息系统（ICCS系统），狠抓各类问题的整改，对内外部检查和审计发现的各类问题，做到行为纠正到位、风险控制到位、责任追究到位，同时将整改工作纳入内控评价及综合绩效考评全年各类检查存在问题的整改率达到

99.8%o

六、切实加强反对洗钱工作进一步明确反对洗钱工作职责，完善反对洗钱制度，加强对高风险客户的持续监测，积极推进客户风险等级分类制度的落实，有效促进了全面合规风险管理，反对洗钱能力显著提高，得到了监管部门的肯定

七、不断增强案件防控能力认真落实防范案件责任制，逐级签订防范案件责任书，将案件防控工作责任层层细化分解到各级领导干部和员工，保证了全行案件防控各项工作措施的落实深入开展案件查防，落实行级领导联行抓点防控案件工作，持续开展案件专项治理活动和重点行巡查，强化警示教育，全辖案件防控工作不断增强

八、有效提高法律保障水平认真开展法律法规知识学习培训，加强法律队伍建设，规范诉讼案件和合同管理，强化法律审查，为依法合规经营和有效防范风险提供了有力保障内控建设自查报告4

一、动员部署

1、认真组织学习《行政事业单位内部控制规范》和《财政部关于全面推进行政事业单位内部控制建设的指导意见》，对我办系统贯彻实施《内控规范》工作进行全面动员部署，要求全体人员按照《行政事业单位内部控制规范》目标和原则，规范工作与管理，完善单位内部控制建设通过学习使全体人员认识到实施内控规范是落实党十八大精神的重要举措，是推进财务管理规范化、科学化的积极实践它可以提升单位财务管理水平，提高财政资金的使用效益

2、部署机关和下属单位认真贯彻落实一是要求各单位在单位层面须建立决策、执行和监督分离的机制，即决算过程、执行过程和监督过程相互分离、相互独立、相互影响和制约；二是在业务层面各处（室）、单位须梳理管理流程和经济活动的业务流程，明确各项业务的目标、范围和内容建立机关工作人员廉政风险防控登记表，明确岗位职责、廉政风险点、防控措施及风险等级、责任人等；三是要求各处（室）、单位抓好内控制度执行，将内控制度落实到每个岗位，落实到工作的全过程，真正把权力关进制度的“笼子”

二、完善组织机构加强组织领导建立内控组织机构，成立了以办主要领导为组长、分管领导为副组长、各部门负责人为成员的内控管理工作领导小组，明确职责和目标，形成由一把手亲自抓、分管领导具体抓、部门领导配合抓、层层抓落实的组织架构

三、具体实施方案我办通过梳理流程完善程序，建立了以防范风险管理为核心,以控制手册和评价标准为主的方案，具体包括为一是建立权责一致、制衡有效、运行顺畅、执行有力、管理科学的内部控制体系；二是合理保证单位经济活动合规合法，有效规范本单位预算管理、收支管理、政府采购、资产管理、合同控制等各类经济活动等内容的控制方案；三是确保资产的安全完整和有效使用的控制方案；四是保证本单位财务信息的真实完整，强化财务信息分析和结果运用，为外部监管和内部管理提供信息支持的控制方案

四、主要做法加强控制环境是我单位实施内控基础和核心，其好坏直接决定了行政事业单位内部控制整体框架实施的效果我办通过制定行为准则和各项规章制度，对机关干部、职工工作作风、工作纪律、组织管理及违反守则的处理办法等方面做出规定，确保内部控制的有效性，重要业务流程得以有效运行具体如下

1、在预算管理方面一是建立健全预算编制、审批、执行、决算与评价等预算内部管理制度；二是严格经费开支预算管理，按照专项经费的原则、使用范围对经费预算进行审薮；三是实施财政支出绩效评价，全程跟踪监控绩效运行，将绩效评价结果作为以后年度预算的重要依据

2、在财务收支管理方面一是对出租等非税收入实行收缴分离、票款一致，并及时、足额上缴财政专户，实行“收支两条线”管理；二是加强支出审批控制，审批人应当在授权范围内审批，不得越权审批；三是加强支出审薮控制，重点审薮单据来源是否合法,内容是否真实、完整，使用是否准确，是否符合预算，审批手续是否齐全

3、在政府采购方面一是加强对政府采购预算与计划管理,按照已批覆的预算安排政府采购计划；二是加强对政府采购活动的管理，按照规定选择政府采购方式、发布政府采购信息，指定专人对所购物品的品种、规格、数量、质量和其他相关内容进行验收，妥善保管政府采购业务相关资料；

4、在国有资产管理方面一是国有资产日常使用管理，规范资产验收入库、账卡登记、领用交回、保管维护和损失赔偿等工作程序；二是建立资产信息管理系统，做好资产的统计、报告、分析工作，实现对资产的动态管理

五、存在的问题

1、预算控制比较薄弱有时预算刚性不够，预算的计划性、科学性不强，削弱了预算的约束控制力

2、固定资产控制薄弱实行政府集中采购制度以后，行政事业单位固定资产的采购得到了有效控制，但使用管理仍缺乏相关的内部控制，重购轻管现象比较普遍

六、意见与建议良好的内部控制意识是内部控制制度设计完善和有效运行的基本前提单位有些干部、职工对内部控制制度重要性的认识还不到位，内控意识不强，重发展、轻控制，对内部控制知识缺乏基本了解，把内部控制看成仅是财务部门的事因此，建议在今后的工作中一是要认真学习财政部制定的《行政事业单位内部会计控制规范》，提高对实施内部控制观念认识，发挥内部控制制度应有的作用；二是要建立健全内控督促检查与考薮评价机制，将其纳入各处（室）、单位年度目标责任和党风廉政建设考薮之中；三是加快内控信息化建设，将内控措施固化与办公自动化系统之中内控建设自查报告5

一、保荐机构进行的核查工作恒泰长财指派担任精艺股份保持督导工作的保荐代表人就精艺股份内部控制制度的制定和运行情况等有关事项与精艺股份董事、监事、高级管理人员以及内部审计部等相关部门进行了沟通，查阅了精艺股份股东大会、董事会、监事会、董事会各专门委员会会议的相关资料、公司章程、三会议事规则、投资者管理制度、信息披露制度等相关文件以及其他相关内部控制制度、业务管理规则等，从公司内部控制环境、内部控制制度建设、内部控制实施情况等多方面对公司内部控制制度的完整性、合理性和有效性进行了核查，并对精艺股份《内部控制评价报告》及《内部控制规则落实自查表》进行了逐项核查

二、公司内部控制评价结论根据公司财务报告内部控制重大缺陷的认定情况，于内部控制评价报告基准日，不存在财务报告内部控制重大缺陷，董事会认为，公司已按照企业内部控制规范体系和相关规定的要求在所有重大方面保持了有效的财务报告内部控制根据公司非财务报告内部控制重大缺陷认定情况，于内部控制评价报告基准日，公司未发现非财务报告内部控制重大缺陷自内部控制评价报告基准日至内部控制评价报告发出日之间未发生影响内部控制有效性评价结论的因素

三、公司内部控制评价工作情况公司按照风险导向原则确定纳入评价范围的主要单位、业务和事项以及高风险领域

1、纳入评价的主要单位包括广东精艺金属股份有限公司、佛山市顺德区精艺万希铜业有限公司、广东精艺销售有限公司、芜湖精艺铜业有限公司、飞鸿国际发展有限公司纳入评价范围单位资产总额占公司合并财务报表资产总额的100%,营业收入合计占公司合并财务报表营业收入总额的

99.51%o

2、纳入评价范围的‘主要业务和事项有组织架构、企业文化，人力资源、制度建设、资金活动、资产管理、销售管理、财务报告、信息披露管理、子公司管理、关联交易、对外担保、期货套保、风险投资等业务1组织架构公司建立了以股东大会、董事会、监事会和经营管理层为主体、规范运作的法人治理结构，根据公司战略规划设置了与公司生产经营和规模相适应的组织职能机构和二级产业管理模式，建立了相应的授权、检查和逐级负责制度，贯彻了不兼容职务相互分离的原则，形成了相互制衡机制，保证了董事会及经营管理层指令的贯彻执行，保障了公司运营的规范有序运行2企业文化随着经营形式的变化，公司以“为员工提供适合培育才智发现的多元化、包容的环境，创造并传递创新知识，建立可持续发展的创新型多元化产业集团”为企业愿望，秉承“尊重知识、认

2、项目转资未明确资产类别及使用年限

3、发票管理未按规定保管

4、经核查，我公司发现工资表中，由总公司统一计算、发放的通讯费补贴（按税法规定属于工资性补贴范畴）没有纳入个人所得税应税额度内经与总公司财务处沟通，此项补贴没有经过税务机关审批的免税文件，应列入个人所得税计税范畴

（三）物资采购及库存管理方面通过自查发现在材料采购验收上还存在问题，如只对招标采购的设备材料验收，而零采的没有验收过程，导致部分采购材料不符合要求究其原因是过去对零采物资重视不够，认为数量少，材料比较杂，验收比较困难

（四）人力资源管理方面

1、权利和责任分配上，有些部门存在职责不清，职责交叉的情况由于人员变动，分工等原因，造成了这种情况

2、培训方面，有些部门存在流程不清晰，不按照公司规定的培训流程进行审批的情况其中有临时性的培训，时间紧，来不及审批等原因

3、业绩考核方面，有的部门走过场，考核就是一个形式，没有深入到实际工作中，没有起到考核的激励作用

三、整改措施同价值、责任分清、利益共享”的核心价值观，坚持以人为本，科学发展，实现了公司持续、稳健、和谐发展内控建设自查报告6根据河南省社会养老保险事业管理局《关于印发的通知》要求，对照本次督查的内容，对我区城镇企业职工基本养老保险个人权益记录管理工作进行了认真的自查，现将自查情况报告如下:

一、社会保险个人权益管理现状截止20—年8月底，我区城镇企业职工基本养老保险现有参保职工75人，缴费职工5681人，退休1413人，养老保险金按时足额社会化发放，为每个参保人员建立了一个终生不变的个人账户20_年3月起采用全市统一的金保工程社会保险信息系统软件进行管理

二、督查内容的自查情况一健全工作机制，确保权益记录的完整和准确

1、采集个人权益记录情况1严格执行部颁社保LB101-2000,采集个人权益信息2准确记录参保人员及其用人单位登记、缴费、享受特遇和个人权益信息3个人权益记录数据与业务经办原始资料一致4参保单位和个人的基本信息实行现场采集，城镇企业职工基本养老保险的个人账户按政策规定记录到位，对个人参保缴费、单位划入部分分别进行记账管理5我区目前尚未通过互联网经办社会保险业务采集社会保险个人权益信息6所有经办业务数据采集，全部通过信息系统前台客户端进行7待遇计发数据严格按照社会保险信息系统操作规程生成

2、操作权限情况管理1按照政策规定和操作规程、每个岗位设置了相应的个人权益记录管理权限2信息系统中的岗位设置了管理权限

3、目前，由于多方原因与工商、民政、公安、机构编制部门数据核对不够彻底，只对已参保单位或个人进行了核对

4、业务专网的连通和使用1企业养老保险业务专网联通到市级社保机构2社俣机构通过业务专网进行个人权益数据日常管理和维护3联网指标监测与个人权益记录质量进行了有机结合起来

5、保管与维护个人权益记录情况1个人权益数据系备份、存储，异地备份存储由市局管理

（2）办理社保关系转移时，个人权益数据经过核对再办理,并保存相关资料备查

（3）已建立并执行个人数据维护修改审批流程，对数据的修改严格按程序进行维护

（4）对维护的时间、内容、原因、处理方法和责任人信息系统前台客户端自动对其进行登记记录

6、存档采集、保管和维护个人权益信息涉及书面材料的,均由局档案室统一集中存档

（二）强化服务意识，做好权益记录查询和寄送服务

1、参保信息查询在注册股窗口，查询时需带查询人身份证或养老保险缴费发票，查询服务未收取任何手续费

2、目前，个人权益记录由上级统一通过邮政寄送，异地转移由我局通过邮政寄送

（三）权益记录保密安全管理

1、没有存在通过后台直接进行数据输入，提供虚假个人权益记录或篡改个人权益记录的情况

2、数据管理职责落实到每个岗位，没有个人权益记录委托第三方单独管理和维护

3、个人权益数据库用户管理权限控制已落实，不存在系统管理员，数据管理员兼职业务经办用户或信息查询用户现象

4、个人权益记录查询，严格按14号令要求，由本人提供身份证，经办人员提供查询范围的信息，不存在提供数据库交换或提供超出规定查询范围的信息

5、不存在将保险个人权益记录用于与社保机构约定以外用途,或者造成社会保险个人权益信息泄露行为

6、不存在擅自提供、复制、公布、出售或变相交易个人权益记录信息行为

7、个人权益数据安全情况

①目前只通过专网采集个人权益信息；

②个人权益数据变更维护、权限控制、安全审计存储严格按制度和规定执行；

③已经建立信息系统应急预案，个人权益数据由市局实行异地备份

（四）法制廉政教育开展情况定期开展法制教育、反腐教育、定期学习相关资料、建立长效机制、补查漏洞，进一步创新法制廉政教育手段，丰富教育形式和内容，利用节日庆祝活动开展保险法，廉政自律方面的知识问答，寓教于乐，让职工娱乐中得到教育，收效十分明显

（五）组织情况

1、成立了社会保险个人权益记录管理领导小组，由局长任组长，分管领导任副组长，各股室负责人为成员，确保工作有领导分管，有工作人员具体抓落实，切实维护参保人权益

2、个人记录岗严格按照社会保险内控制度的要求设岗并明确工作职责，注册、征缴、稽核、支付、财务各岗位严格分开设置，同时定期或不定期对基金情况进行监督，形成相互监督和约束机制，我局将个人权益管理服务工作纳入职工年度业务考核，作为职工年度评优的主要依据

3、目前由于种种原因未与工商、民政、公安交换有关信息

4、与移动银行充分进行合作，并签订了相关协议，我局参保缴费全部由参保企业和个人缴纳到收入专户，确保了基金安全

（一）反舞弊程序与控制方面

1.加强信反舞弊程序和控制的宣传力度组织员工进行舞弊风险和反舞弊程序和控制的.相关培训，利用专题会、网络、宣传栏等载体进行大力宣传，使员工了解什么是舞弊，发现舞弊行为应向那个部门举报以及举报方式2设置专号可录音举报电话，在工作时间之外采用自动录音接听，O以保证24小时畅通每天及时收听举报相关信息，保证每一件信访举报都得到有效处置3新建信访专用电子举报邮箱，对电子举报邮箱的权限设置进行O调整，加强举报邮件处理情况的监督

（二）财务管理方面lo要求公司工程管理部按及时与甲方确认工程进度，及时入账活化企业资金2o为了发票使用安全建议购买保险柜

（三）人力资源管理方面

1、对职责不清的部门，修改岗位说明书，做到职责清晰

2、严格培训的审批流程，对时候审批的部门进行考核扣分,同时加强培训审批流程的宣传

3、业绩考核方面，让主管的领导深刻认识到绩效考核的作用和意义，让绩效考核工作成为激励员工的一个工具，从而更好的管理日常的工作内控建设自查报告2为贯彻省联社［今年］60号文件《关于开展财务专项检查工作的通知》精神，根据县联社的安排，我社于今年6月2日，组织财务会计人员，分别对我社上年1月1日至上年12月30日，今年1月1日至3月30日的费用开支情况，进行了认真的专项检查，现将检查情况报告于后

一、上年1月1日至12月30日财务费用列支情况

（一）、手续费支出上年度，我社列支手续费

319046.82元,经核查，我社20—年储蓄月平余额为

4344.18万元，共五人办理存款业务，其中二人为代办员，应列支代办储蓄手续费

139013.76元，实际列支

35549.40元,少列支

103464.34元;元一年列支代办收贷手续费

158970.00元，其中，与退休职工陈加金签订管理万山片区贷款协议，全年收回不良贷款本金224047元，收回贷款利息

76584.28元，按综合付费_%计算，应给付手续费

12041.24元，剔减借新还旧因素，实际支付

10000.00元；员工收回“双呆”贷款本金1684728元,计费率3%；收回“双呆”贷款利息1968566元，计费率5%；两项应计付手续费

148970.00元，经联社审查并报经国税局同意列支

148970.00元20—年列支代办其他业务手续费

124527.40元，其中因人少，业务量大，任务重，员工不能休假计提的超任务、超出勤工资22436元，联社不同意计发外,其余都符合列支规定并经联社审批

（二）、营业费用支出

1、比例费用列支20_年实现总收入

2995464.07元，其中贷款利息收入

2720455.56元，应列支业务宣传费

13602.28元，实际列支

32806.00元，超支

19203.72元经联社审批同意列支；广告费应列支

59909.28元，实际列支

13820.00元；未超支、乱支；业务招待费应列支

14977.32元，实际列支

36938.00元，超支

21960.68元

2、比例费用计提20—年职工工资列支

188146.69元，应计提职工福利费

26340.54元，职工教育经费

2822.20元，工会经费

3762.93元经审查符合计提范围和标准，无超范围、超比例计提现象

3、低值易耗品摊销；20—年列支

30713.00元，系购买档案柜、办公桌椅等低值易耗品，且经联社审批，无在其中列支固定资产和与之不属于列支或摊销的项目

4、其他营业管理费用均按《—农村信用社财务收支及成本费用管理实施细则》的相关规定列支，大额费用经联社审批后列支并严格控制额度和比例

5、专项奖金20_年列支

57122.00元，其中业务经营发展的专项奖金列支

29279.00元，政府出具政策的奖金

27843.00元都经联社审查批准列支

（三）、其他营业支出20_年共列支

136446.80元，其中固定资产折旧、呆账准备金等计提，均按《—县农村信用社20_年都会计决算工作指导意见》和相关精神执行；其他营业支出

124454.25元经联社审查列支

（四）、营业外支出20_年列支

39150.00元，其中非常损失

33735.00元系经批准处理历史遗留问题，其他营业外支出

5415.00元均符合有关规定或经联社审批列支

二、今年1至3月费用开支情况

（一）、手续费支出

26082.40元，其中代办储蓄手续费列支

3484.00元，系支付的二个代办员的基本生活保障费，一季度储蓄存款净增870万元，手续费半年考核计发；代办其他业务手续费列支

22598.40元，符合开支范围并经联社审查批准

（二）、营业费用开支

164538.57元，均按《—县农村信用社财务收支及成本费用管理实施细则》的相关规定和标准计提、审批、列支，其中业务招待费应列支

3764.20元，实列支

9718.00元,多列支

5923.80元

（三）、其他营业支出

101044.50元，其中固定资产折旧按规定计提

357.50元，预提呆账准备

60000.00元，其他营业支出

40687.00元符合开支范围并经联社审批

（四）、其他营业外支出

1900.00元，经查符合开支范围，并经联社审批

三、存在的问题及原因通过自查，我社费用列支存在以下问题

1、部分费用超标，如业务宣传费、业务招待费，其原因是确定的标准与促进业务快速发展不相适应，与解决和处理历史遗留问题的措施不相适应

2、个别营业费用项目使用不正确主要是业务人员对开支项目确定不准如在代办储蓄手续费中列支超出勤工资

11580.00元.

四、整改措施对过去费用开支中出现的问题，联社于20__年十二月组织人员，对全县20_年度财务情况进了大检查，对检查中发现的问题以《—信联发

（20）267号文件通报全县对未经批准计发加班费的信用社主任处罚款200元，对超支业务招待费，化杂费，水电费，邮电费等限额比例费用的社根据《—县农村信用社财务收支及成本费用管理实施细则》的相关规定，由责任人（信用社三长）按比例进行赔偿其比例是业务招待费按超支金额的10%赔偿；公杂费、水电费、邮电费按超支金额的20%赔偿；责任人的赔偿比例是主任为50%,副主任、监事长各20%、主办会计10%0在手续费、其它营业支出、其它营业外支出中列支营业费用的，处主任、主办会计罚款各300元，以此引以为戒，警示信用社“三长”切实加强财务管理，严格费用开支，真实加强财务核算我社除认真执行联社处罚决定外，对自查中存在的问题提出以下整改措施；

1、认真加强财务核算，努力开源节流，以增加收入来扩大正常费用开支额度保证业务正常发展

2、认真加强财务管理，严格费用开支，特别是严格压缩非业务性开支，降低经营成本

3、认真加强财务制度和管理办法的学习，正确列支财务费用，真实反映经营成果

4、对未经批准开支计提的超任务工资，转入资本公积科目，增加资本实力通过自查，我社在费用管理上，能按照《农村信用社财务管理制度》和《—县农村信用社财务收支及成本费用管理实施细则》等规定列支费用，按照“勤俭办社，厉行节约”的方针管理财务收支，大额费用按规定报批列支，各项提留按规定标准或指导意见计提我社将在今后的业务经营中，继续严格财务费用的管理，认真执行财务核算制度，依法合规列支费用，努力提高经营效益，促进业务健康快速发展联社营业部根据舞信联88号文《关于开展经营成果真实性与内控制度建设执行情况大检查的通知》要求，于20—年7月4日组织有关人员，认真学习了文件精神，并成立了有邢XX任组长,XX任副组长，XX、陈X、张X、王XX为成员的检查领导小组，组长邢XX全面负责，卞XX、张X、陈X分别负责经营真实性及内控制度建设执行情况的自查工作，现将自查结果报告如下止6月底，营业部各项存款余额5737万元，较上年底上升786万元各项贷款9818万元，较上年净投放2845万元其中，逾期贷款余额3万元，较上年底下降2万元，呆滞贷款余额851万元，较上年下降223万元，不良贷款占比9%,存贷比例154%,贴现余额1355万元，较上年底增1275万元，股金余额1559万元，较上年净增H9万元总收入898万元，总支出836万元，实现利润62万元

1、信贷管理方面上半年新发放的贷款274笔，均坚持集体审批并严格执行了“贷前公开”制度，建立了新增贷款台帐但存在有以下问题

①5万元以上的贷款存在有没坚持按月清息现象；

②贷款有超诉讼时效现象

2、盘活资金方面，截止6月底，不良贷款余额854万元，较上年底下降225万元经查实有129万元贷款应调未调入不良贷。