反诈专干培训课件

反诈专干培训课件守护您的安全开场白触目惊心的数字当我们谈论电信网络诈骗时，不仅仅是在讨论一个抽象的社会问题，而是在面对一个正在影响数以百万计中国家庭的严峻现实根据公安部数据显示，近年来电信网络诈骗案件呈现出高发态势•2023年全国共破获电信网络诈骗案件超过40万起•平均每天有超过1,000起电信网络诈骗案件被立案•受害群体覆盖各年龄段，从青少年到老年人无一幸免•诈骗手段不断翻新，利用新技术、新平台实施诈骗年上半年，中国因电信网络诈骗造成的损失超过2024XXX亿元！亿万XXX20+98%经济损失案件数量可预防率2024年上半年全国电信网络诈骗造成的直接经济上半年全国公安机关立案侦办的电信网络诈骗案通过提高警惕和掌握防范知识可以有效预防的诈损失件骗案件比例这些触目惊心的数字背后是什么？•每天约有1,100起电信网络诈骗案件发生•超过60%的诈骗案件通过社交媒体和即时通讯工具实施•平均每起案件造成损失约

1.5万元•90%以上的诈骗分子位于境外，给打击工作带来极大挑战•诈骗受害者从未成年人到八旬老人，覆盖各年龄段•诈骗手段不断升级，越来越多地利用AI技术制作伪造视频和语音章节一诈骗的常见类型电信网络诈骗的类型繁多，手法不断翻新根据公安部门的统计分析，目前我国常见的电信网络诈骗主要可以分为以下几大类123刷单诈骗冒充客服诈骗杀猪盘诈骗以提供兼职刷单为名，诱导受害人先付款冒充电商、快递等平台客服，以退款为由通过网络交友建立感情，诱导受害人投资虚后返利，最终卷款跑路诱导受害人转账假平台45贷款诈骗冒充公检法诈骗以提供低息贷款为诱饵，骗取受害人支付各种费用冒充公检法机关工作人员，编造案件，恐吓受害人转账刷单诈骗兼职陷阱刷单诈骗的特点刷单诈骗是目前最常见的诈骗类型之一，主要针对追求兼职收入的年轻人群诈骗分子利用人们希望通过简单工作赚取额外收入的心理，设置精心设计的骗局主要特点招募渠道广泛QQ群、微信群、社交媒体平台、招聘网站等高额回报承诺宣称轻松日赚300-500元，一单提成30-50元垫付返还模式要求受害人先垫付资金，承诺完成任务后返还本金并支付佣金循序渐进先安排小额任务并确实返款，建立信任后诱导大额投入团伙作案多人分工合作，有人负责招募，有人负责指导操作，有人负责转账诈骗流程招募阶段任务引导通过社交媒体、QQ群等发布高薪兼职信息，吸引受害人添加联系方式安排小额刷单任务，并按承诺返还本金和佣金，建立初步信任诱导加大投入卷款跑路以提升等级、大单返利高等理由诱导受害人投入更多资金当受害人投入大额资金后，诈骗分子会以各种理由拒绝返款，最终失联防范要点案例小李的发财梦案例回顾小李是一名在校大学生，平时经济比较拮据一天，他在QQ群里看到有人发布手机兼职刷单，轻松日赚300元的信息，便抱着试一试的心态添加了对方微信诈骗分子自称是某知名电商平台的推广专员，向小李详细讲解了刷单的操作流程

1.接受任务平台会提供商品链接

2.垫付资金需要先购买商品（实际是向指定账户转账）

3.提交截图将购买截图发给对方审核

4.获得返利任务完成后返还本金并支付佣金小李先尝试了一个100元的小任务，很快收到了110元的返款（本金加佣金）尝到甜头后，他陆续完成了几个类似的小任务，每次都能按时收到返款一周后，对方向小李推荐了一个高级任务，称完成后可获得200元佣金，但需要垫付2,000元小李犹豫了一下，但想到之前的良好体验，还是转了账然而这次提交截图后，对方以系统审核异常为由，要求小李再垫付3,000元激活账户小李再次转账后，对方又以各种理由要求继续转账当小李表示无法再转时，对方变得不耐烦，最终将小李拉黑小李这才意识到自己被骗了，损失了5,000多元，这几乎是他一学期的生活费案例警示冒充客服诈骗退款骗局冒充客服诈骗的特点冒充客服诈骗是一种针对电商用户的精准诈骗诈骗分子冒充知名电商平台的客服人员，以订单异常、商品质量问题等为由，谎称可以办理退款，实则诱导受害人转账主要特点精准触达诈骗分子往往掌握受害人的网购记录、姓名等信息伪造身份使用与官方相似的头像、名称，甚至能伪造官方客服电话号码虚假页面诱导受害人点击钓鱼链接，进入高仿的官方退款页面退款流程骗局声称系统出错导致退款金额超出，要求受害人将多退的款项返还远程操控诱导受害人下载含有木马的APP，直接控制手机并转走资金诈骗流程联系受害人通过电话、短信或社交媒体联系受害人，谎称订单有问题需要退款建立可信度出示虚假的工号、订单信息等，使受害人相信其客服身份引导操作诱导受害人点击钓鱼链接或下载APP，进入虚假的退款页面制造退款失误谎称系统出错导致退款金额超出（如本应退100元却显示退了1000元）诱导转账要求受害人将多退的款项返还，或者直接通过远程控制转走资金防范要点正规电商平台的退款流程都在官方APP或网站内完成，不会要求用户通过其他渠道操作平台客服绝不会要求用户提供银行卡密码、验证码或下载第三方软件案例老王的退款噩梦案例回顾老王今年58岁，退休后经常在某电商平台购物一天上午，他接到一个自称是该平台客服的电话，对方称老王前一天购买的一件衣服因质量问题即将召回，平台将为他办理退款电话中，客服不仅知道老王的姓名，还准确说出了他购买的商品信息和订单号，这让老王完全相信了对方的身份客服称为了尽快办理退款，需要老王配合完成一些操作

1.首先向老王发送了一个链接，称是官方退款页面

2.老王点击链接后，进入了一个与官方页面几乎一模一样的网站

3.客服指导老王在页面上填写银行卡号、身份证号等个人信息

4.填写完成后，页面显示退款金额为2,300元（而老王购买的衣服只花了230元）

5.客服立即打来电话，称系统出错多退了款，请老王立即将多退的2,070元退还，否则他的账户将被冻结

6.在客服的指导下，老王通过银行APP向对方提供的账户转账2,070元转账完成后，老王发现原本承诺的230元退款并未到账他尝试联系客服，却发现对方已无法接通这时，老王意识到自己可能被骗了，赶紧联系银行想要止付，但为时已晚，钱款已被转走更糟糕的是，由于老王在钓鱼网站上填写了银行卡信息，他的银行账户又陆续被盗刷了5,000多元案例警示正规电商平台的退款流程都在官方APP或网站内完成，不会通过电话或短信发送链接要求用户操作且退款金额不会出现系统错误多退款的情况遇到类似情况，应立即通过官方客服渠道核实杀猪盘诈骗爱情陷阱杀猪盘诈骗的本质杀猪盘是当前危害极大的诈骗类型，得名于其作案手法如同养猪宰猪诈骗分子通过网络交友平台与受害人建立感情关系，培养感情和信任后，诱导受害人投资虚假平台，最终卷款跑路案例小美的甜蜜骗局案例回顾小美是一名32岁的职场女性，因工作繁忙一直单身一天，她在社交软件上收到一位自称李医生的男士好友请求李医生头像照片显示是一位英俊的男士，个人资料显示他是某三甲医院的外科医生接受好友请求后，李医生热情地与小美聊天，两人很快发现共同话题很多在接下来的两周里，李医生每天都会与小美聊天，询问她的工作、生活，并不时发送精美的晚餐照片、医院工作照等，展示自己高品质的生活一个月后，两人关系迅速升温，李医生经常向小美表达爱意，称自己找到了命中注定的人小美被这份来之不易的感情打动，全身心投入到这段网恋中在交往两个月后的一天，李医生向小美提到自己最近在一个投资平台上获利颇丰，声称这是医院同事介绍的内部投资渠道，普通人难以接触到他表示愿意带小美一起赚钱，这样他们可以早日攒钱结婚在李医生的引导下，小美下载了一个名为财富汇的投资APP，并在平台上充值了5,000元试水令小美惊喜的是，仅三天后，她的账户显示已获利700元受到鼓舞，小美又陆续投入了3万元，账户余额持续增长一个月后，李医生告诉小美，平台近期有一个黄金投资计划，收益翻倍但名额有限小美犹豫再三，最终将自己的全部积蓄20万元和部分父母的养老金共50万元全部投入然而当小美想要提现时，平台提示需要缴纳提现手续费3万元缴纳后，又出现税金、保证金等各种费用小美逐渐意识到可能被骗，尝试联系李医生，却发现对方已将她拉黑小美这才明白，自己不仅失去了金钱，也失去了一段她以为真实的感情最终，小美损失了近80万元，不得不向家人坦白并报警处理案例警示网恋需谨慎，特别是对方过快升温关系并推荐投资的情况任何要求下载非官方渠道APP进行投资的行为都极可能是诈骗感情和金钱应当分开，不要因感情冲动做出财务决策贷款诈骗资金诱饵贷款诈骗的特点贷款诈骗是针对有资金需求人群的精准诈骗诈骗分子以提供低息无抵押放款快等诱人条件的贷款为诱饵，诱导受害人支付各种名目的费用，最终不但拿不到贷款，还损失了垫付的资金常见贷款诈骗的宣传渠道•社交媒体广告朋友圈、微博、短视频平台等发布广告•短信群发大量发送含有贷款内容的诈骗短信•小广告在电线杆、公共厕所等张贴无抵押贷款小广告•冒充银行APP推送伪装成银行官方推送的贷款消息•电话推销随机拨打电话推销优惠贷款诈骗流程发布虚假广告通过各种渠道发布低息秒批无征信要求等虚假贷款广告初步联系主要特点当受害人联系后，索取个人信息，伪装成正规审核流程低门槛承诺宣称无需抵押、无需面签、无视征信超低利率承诺远低于市场的利率，如年息3%甚至更低收取费用放款速度快宣称最快几分钟到账，最慢当天到账以保证金手续费公证费解冻费等名义要求受害人先行支付费用借贷额度高承诺可贷大额资金，如最高可贷50万层层设套首次付款后，又以贷款即将到账，但需要缴纳XXX费用为由继续诈骗失联跑路当受害人无力继续支付或质疑时，诈骗分子直接失联常见的贷款诈骗手段无抵押秒批骗局征信修复骗局宣称无需任何抵押即可获得大额贷款，但需要先支付保证金或公证费针对征信不良人群，宣称可通过特殊渠道修复征信并放款，收取高额服务费内部放款骗局刷流水骗局声称是银行或金融机构内部人员，可走绿色通道快速放款，但需支付通道费称贷款需要银行流水证明，诱导受害人将资金转入指定账户做流水后转出，实则卷款跑路案例张先生的贷款危机案例回顾张先生是一名小企业主，因资金周转困难，急需一笔20万元的资金维持企业运营他曾向多家银行申请贷款，但因企业规模小、缺乏足够抵押物而被拒绝一天，张先生在微信朋友圈看到一则广告无抵押贷款，年息4%，最高可贷50万，当天放款！广告上还注明银行合作渠道，正规可靠抱着试一试的心态，张先生添加了广告上的微信联系人对方自称王经理，是某银行的信贷经理，声称可以通过内部通道帮张先生办理低息贷款王经理要求张先生提供身份证、营业执照等材料，并填写了一份贷款申请表很快，王经理告知张先生贷款已初步审核通过，可以放款20万元，但需要先支付2,000元手续费张先生考虑到贷款金额较大，这点费用可以接受，便转了账第二天，王经理又联系张先生，称因为他的企业缺乏足够信用，银行要求提供担保金作为风险保障，金额为贷款的10%，即2万元，并承诺这笔钱会和贷款一起返还张先生犹豫再三，考虑到企业急需资金，还是转了账然而转账后，王经理又称因张先生的企业涉及特殊行业，需要额外缴纳

1.5万元的行业风险评估费此时张先生开始怀疑，要求先放款再扣除相关费用王经理变得不耐烦，称这是程序问题，不按规定走无法放款张先生仍心存侥幸，再次转账但当他完成转账后，王经理又以税务清查为由，要求再支付

1.8万元这时张先生意识到自己被骗了，立即向公安机关报案最终，张先生在贷款诈骗中损失了

5.3万元，不仅没有解决企业资金周转问题，反而雪上加霜案例警示正规金融机构办理贷款不会收取任何形式的预付款项所有宣称无抵押秒批低息且要求先付款的贷款都是诈骗贷款需求务必通过银行官方渠道办理冒充公检法诈骗恐吓威胁冒充公检法诈骗的特点冒充公检法诈骗是一种利用群众对公检法机关的敬畏心理实施的诈骗诈骗分子冒充公安、检察院、法院等机关工作人员，编造受害人涉嫌违法犯罪的虚假案件，通过恐吓、威胁等手段，诱导受害人将资金转入所谓的安全账户进行调查，实则骗取钱财主要特点仿冒官方身份使用改号软件伪装成

110、12389等官方电话制造紧迫感声称受害人涉嫌严重犯罪，情况紧急需立即配合调查层层升级从普通民警到专案组组长层层升级，增强可信度视频证实通过伪造的视频通话，展示警官证和逮捕令利用法律术语使用大量专业法律术语，增强权威性安全账户骗局谎称需将资金转入公安监管账户以证清白案例李女士的安全账户案例回顾李女士是一名55岁的退休教师一天上午，她接到一个标注为北京市公安局的电话电话中，一名自称张警官的人告诉李女士，他们正在侦办一起特大洗钱案件，李女士的身份信息被犯罪分子盗用，涉嫌参与洗钱活动张警官语气严肃，使用了大量专业术语，并告知李女士案情重大，需要配合调查李女士试图解释自己是普通退休教师，从未参与任何违法活动，但张警官表示这可能是身份被盗用，需要进一步调查随后，张警官称要转接专案组一位自称是王检察官的人接听电话，向李女士出示了一份电子版的逮捕令和检察官证的图片王检察官严厉地告诉李女士，如果不配合调查，将面临立即拘捕李女士被吓得六神无主王检察官表示，为证明李女士的清白，需要对她的资金进行清白调查，要求她将名下所有资金转入公安监管安全账户，待调查结束后会全额返还在恐惧和压力下，李女士按照王检察官的指示，将自己的退休金和积蓄共计28万元分三次转入了对方提供的安全账户转账完成后，王检察官告知李女士调查需要3-5个工作日，期间不得向任何人透露案情，否则将影响侦查工作三天后，李女士试图联系王检察官询问调查进展，却发现电话已无法接通这时她意识到可能被骗，赶紧向当地公安机关报案公安机关确认这是一起典型的冒充公检法诈骗案件由于李女士转账已超过72小时，资金已被多次转移，追回可能性极小李女士不仅失去了毕生积蓄，还因此患上了严重的焦虑症案例警示公检法机关办案有严格程序，不会通过电话通知涉案情况，更不会要求转账遇到自称公检法人员的电话，应立即挂断，通过官方渠道核实任何涉及转账的要求都是诈骗！章节二诈骗手段揭秘深入了解诈骗分子的作案手法要有效防范电信网络诈骗，我们必须深入了解诈骗分子的作案手法、心理战术和技术手段只有了解敌人如何作案，才能更好地预防和识别诈骗在本章节中，我们将剖析诈骗分子的作案流程、常用话术和技术手段，帮助大家从专业角度了解诈骗背后的运作机制12诈骗流程解析话术陷阱分析了解诈骗案件从策划到实施的完整流程，揭示诈骗团伙的组织架构和分解读诈骗分子如何设计话术、利用心理弱点，诱导受害人上当工34技术手段揭秘心理操控手法剖析诈骗分子利用的技术手段，包括改号软件、钓鱼网站、伪基站等分析诈骗分子如何利用恐惧、贪婪、同情等心理进行精准操控通过这一章节的学习，大家将能够从专业角度识别诈骗手法，提高警惕性，更好地开展反诈宣传工作诈骗流程环环相扣诈骗团伙的组织架构电信网络诈骗并非个人行为，而是由严密组织的犯罪团伙实施这些团伙通常有清晰的组织架构和分工，形成了一条完整的产业链核心层1团伙头目、资金管理者管理层2组长、培训师、技术主管执行层3话务员、引导员、技术支持辅助层4卡商、洗钱人员、后勤保障诈骗案件的典型流程无论是哪种类型的诈骗，其作案流程都有一定的共性，通常包括以下几个阶段前期准备•收集和购买个人信息•筛选潜在受害对象•准备话术脚本和工具•搭建技术平台和环境初步接触•通过电话、短信、社交媒体等渠道联系受害人•使用伪造身份增加可信度•投其所好或制造紧张氛围•引导受害人进入下一步骗局建立信任•提供虚假证明材料•引用权威机构名称•展示专业知识增强可信度•小恩小惠或示范小额获利设置陷阱•制造紧急情况或稀缺机会•引导受害人做出快速决策案例分析拆解诈骗套路案例冒充公检法诈骗全流程分析以下是一起典型冒充公检法诈骗案件的完整流程拆解，揭示诈骗团伙如何环环相扣，步步为营第一阶段信息获取1诈骗团伙通过黑市购买到王先生的个人信息，包括姓名、电话、家庭住址和银行开户信息2第二阶段初步接触诈骗分子使用改号软件，将电话号码伪装成110，打电话给王先生，自称是当地派出所民警，告知王先生的身份证被人用于洗钱活动，需要协助调查第三阶段制造恐慌3民警告知王先生案件已经升级，需要转接专案组随后另一名诈骗分子假扮专案组组长，向王先生展示伪造的逮捕令，称如不配合将立即实施拘捕4第四阶段隔离受害人专案组组长警告王先生案件涉及国家机密，不得向任何人透露，否则将以泄密罪追究责任这一步是为了防止王先生向亲友求证第五阶段诱导转账5专案组组长称为证明王先生清白，需要对资金进行调查，要求王先生将存款转入安全账户，承诺调查结束后返还6第六阶段层层设套王先生转账后，诈骗分子又称发现新的犯罪线索，需要继续调查王先生的其他账户，诱导其转入更多资金第七阶段转移资金7诈骗团伙迅速将王先生的资金通过多个账户层层转移，最终转为数字货币或通过地下钱庄洗白8第八阶段失联完成诈骗后，诈骗分子切断一切联系方式，王先生再也联系不上所谓的专案组诈骗团伙的分工合作在这一案例中，诈骗团伙至少有以下角色分工信息提供者话务员A话务员B负责收集和提供受害人个人信息，为诈骗提供目标扮演基层民警角色，负责初步接触和恐吓扮演专案组领导，负责深度恐吓和诱导转账技术支持资金处理员负责改号软件操作和伪造证件材料负责接收和快速转移诈骗资金这种严密的分工合作使得诈骗流程环环相扣，步步为营，让受害人难以察觉真相通过了解这些诈骗套路和流程，我们能更好地识别诈骗迹象，提高警惕性诈骗分子常用的话术诈骗话术的心理基础诈骗话术并非随意设计，而是基于对人类心理的深刻理解和利用诈骗分子精心设计话术，针对人类的基本心理需求和弱点进行精准打击话术的精心设计诈骗团伙通常会为不同类型的诈骗准备详细的话术剧本，包括•开场白设计如何快速建立信任•应对质疑如何回应受害人的各种疑问•情绪操控如何引导受害人的情绪波动•升级话术如何诱导受害人增加投入恐惧心理•封闭话术如何防止受害人向外界求证利用人们对未知风险的恐惧，特别是法律风险、健康风险和经济损失的恐惧这些话术经过反复打磨和实战检验，针对性极强贪婪心理利用人们对财富的渴望，通过高回报、低风险的承诺引诱上钩信任心理诈骗分子使用的技术技术手段在诈骗中的应用现代电信网络诈骗已经不再是简单的电话欺骗，而是结合了多种高科技手段，使诈骗更具隐蔽性和欺骗性了解这些技术手段，对于识别和防范诈骗至关重要常见诈骗技术手段改号软件可将显示的来电号码伪装成任意号码，包括

110、银行客服等官方号码，增加可信度技术在各类诈骗中的应用钓鱼网站仿冒银行、电商、政府等官方网站的页面，诱导受害人输入账号密码等敏感信息诈骗类型主要技术手段冒充公检法改号软件、AI语音网购诈骗钓鱼网站、恶意APP恶意APP杀猪盘虚拟身份、虚假投资平台包含木马程序的应用，可窃取手机信息、监控短信、甚至远程控制手机进行转账冒充熟人AI换脸、语音合成诈骗技术正在不断升级，尤其是AI技术的应用使得识别诈骗变得更加困难保持警惕，多方验证是防范的关键虚拟身份使用虚假身份信息注册的电话卡、银行卡、社交账号等，用于实施诈骗并逃避追查伪基站通过伪造的移动通信基站设备，群发诈骗短信，且无法被运营商拦截AI换脸利用深度伪造技术制作虚假视频，如伪造领导、亲友视频通话，提高可信度语音合成章节三如何保护自己掌握防范技能，远离电信诈骗了解了诈骗的类型和手法后，最关键的是学会如何保护自己，避免成为诈骗的受害者本章节将介绍实用的防范措施和应对技巧，帮助大家构建起牢固的反诈防线12三不一多原则技术防范措施掌握反诈核心原则不轻信、不透露、不转账、多核实学习利用反诈中心APP等工具进行技术防范34警情响应家庭防护网了解遇到诈骗时的正确应对方法和报警流程构建家庭反诈防线，特别关注老人和青少年防范诈骗不仅仅是个人的责任，也是每个家庭和社区的共同责任只有形成全社会共同防范的局面，才能有效遏制电信网络诈骗犯罪在本章节中，我们将详细介绍每一项防范措施，并通过实例演示如何应对各种诈骗情况掌握这些知识和技能，将大大降低成为诈骗受害者的风险牢记三不一多原则反诈防范的黄金法则三不一多是防范电信网络诈骗的核心原则，简单易记又实用有效无论遇到何种类型的诈骗，坚持这一原则，都能大幅降低被骗风险三不一多原则不轻信不轻信来历不明的电话、短信和网络信息不透露不透露个人信息和账户密码等敏感信息不转账不向陌生账户转账或支付款项多核实遇事多渠道核实，不急于轻信单一信息来源在接下来的几页中，我们将详细解析三不一多原则的每一项内容，并通过具体案例说明如何在日常生活中应用这些原则，有效防范各类诈骗记住预防诈骗的关键在于保持警惕和理性思考无论对方身份看似多么可靠、情况多么紧急，都要冷静思考，不要被情绪左右做出决策不轻信

1.不轻信的含义不轻信是防范诈骗的第一道防线，指的是对各类来历不明的信息保持警惕和怀疑态度，不轻易相信未经核实的信息，特别是那些涉及个人信息、财产安全的内容为什么要不轻信？诈骗分子通常会伪装成可信的身份（如银行工作人员、公安机关、熟人等），或者利用人们的贪婪心理（如高额回报、中奖信息等）来降低受害人的警惕性盲目轻信这些信息，往往是落入诈骗陷阱的开始如何做到不轻信1质疑权威身份接到自称是银行、公检法等机构的电话，不要立即相信，应通过官方渠道（如官网公布的电话）回拨确认2警惕天上掉馅饼对于免费赠送高额回报中奖信息等内容保持高度警惕，记住天下没有免费的午餐3保持理性思考常见的不可轻信信息无论对方营造多么紧急的氛围，都要保持冷静，给自己留出思考和核实的时间•自称银行、公检法等机构的电话•陌生号码发来的中奖或优惠信息4了解诈骗常识•社交媒体上的高回报投资机会定期关注反诈宣传，了解新型诈骗手法，提高识别能力•陌生人的紧急求助信息•要求先付费的工作机会•未经核实的熟人借钱信息案例不轻信帮助王阿姨避免损失王阿姨今年65岁，退休在家一天，她接到一个标注为中国移动客服的电话，对方称王阿姨的手机号即将被停机，需要核实身份信息虽然对方说得很专业，但王阿姨记得社区反诈宣传中提到过不轻信原则她没有按对方的要求操作，而是礼貌地表示会前往营业厅处理，然后挂断了电话随后，王阿姨拨打了中国移动官方客服电话，被告知她的号码一切正常，刚才的电话是诈骗如果王阿姨轻信了诈骗电话，按对方要求操作，很可能会泄露个人信息或被骗转账正确做法对来历不明的电话保持警惕，通过官方渠道核实信息，不轻信单一信息来源不透露

2.不透露的含义不透露是防范诈骗的第二道防线，指的是不随意向他人透露个人敏感信息，特别是涉及账户安全、财产安全的信息很多诈骗案件正是从受害人不经意间泄露个人信息开始的不应透露的敏感信息•银行卡号、密码、验证码•身份证号码及个人身份信息•网上银行、支付宝、微信支付等账号密码•家庭住址、资产状况等私密信息•社交媒体和电子邮箱的账号密码如何做到不透露警惕索要验证码任何情况下都不要将短信验证码告诉他人，即使对方自称是银行或官方客服保护个人敏感信息在社交媒体上不要过度分享个人信息，如家庭住址、行程安排、资产状况等谨慎填写个人信息诈骗分子最常索要的信息在填写表格或注册账号时，仔细核实网站的真实性，避免在钓鱼网站上填写个人信息85%定期更换密码短信验证码定期更换各类账号的密码，并避免使用相同密码，降低信息泄露的风险用于绕过银行、支付平台的安全验证75%银行卡信息卡号、密码、CVV码等用于盗刷65%身份证信息用于注册黑卡或实施其他诈骗记住银行、公检法等机构工作人员不会通过电话或短信索要您的密码、验证码等敏感信息！不转账

3.不转账的含义不转账是防范诈骗的最后一道也是最关键的防线绝大多数诈骗的最终目的都是诱导受害人转账，只要坚持不向陌生账户转账，就能有效避免财产损失为什么要不转账？电信网络诈骗的最终目的是骗取钱财，而转账是受害人资金流失的主要方式一旦资金被转出，往往会被诈骗分子迅速转移或提现，追回的可能性很小因此，不转账是防范诈骗的最有效手段如何做到不转账1拒绝陌生账户转账要求无论对方以什么理由要求转账，都应保持警惕，拒绝向陌生账户转账2警惕先付款后返还的要求所有要求先支付费用后返还更多钱款的行为（如刷单、退款等）都可能是诈骗3设置转账限额在银行和支付平台设置每日转账限额，增加大额转账的操作难度4延迟决策面对转账要求，不要立即行动，给自己留出思考和核实的时间多核实

4.多核实的含义多核实是三不一多原则中的关键一环，指的是遇到可疑情况时，不要仅凭单一信息来源做判断，而应通过多种渠道、多种方式进行核实，确认信息的真实性为什么要多核实？诈骗分子往往会伪造身份、编造事实，试图让受害人在信息不完整的情况下仓促做决定而通过多渠道核实，可以揭穿虚假信息，识破诈骗陷阱如何做到多核实官方渠道核实接到自称是银行、公检法等机构的电话，应通过官方公布的电话号码回拨确认多方询问收到投资、兼职等信息，可咨询亲友、同事或专业人士的意见，不要单独决策亲友确认接到自称亲友的陌生号码来电，应通过其他方式（如视频通话、熟悉的联系方式）确认身份延迟决策核实信息的有效渠道面对紧急要求，给自己足够的时间进行核实，不要在压力下匆忙决策官方网站访问相关机构的官方网站官方热线拨打官方客服电话（如银行95588等）实体网点前往银行、公安等机构的实体网点咨询国家反诈中心APP查询可疑电话和网址专业咨询咨询律师、金融顾问等专业人士亲友意见向家人、朋友寻求建议记住真正的紧急情况也允许您有核实的时间，不要被紧急的氛围裹挟做出决定案例周先生的多方核实周先生是一名小企业主，因业务发展需要一笔贷款一天，他收到一条短信，称可以提供低息贷款，无需抵押，最快当天放款周先生正缺资金，非常心动短信中提供了一个微信号，周先生添加后，对方自称是某国有银行的信贷经理，可以通过内部渠道帮周先生办理低息贷款对方要求周先生提供个人和企业信息，并支付5,000元手续费周先生虽然急需资金，但想起了多核实原则他首先在网上搜索了对方提供的信息，发现有很多类似的诈骗案例随后，他直接去了当地银行网点咨询，被告知银行办理贷款不会收取任何预付费用，所有正规贷款都需要面签和征信审核通过多方核实，周先生确认这是一起典型的贷款诈骗，避免了上当受骗他随后通过银行正规渠道申请了小微企业贷款安装国家反诈中心APP国家反诈中心APP的作用国家反诈中心APP是公安部推出的官方反诈骗应用，是个人和家庭防范电信网络诈骗的重要工具安装并正确使用该APP，可以有效降低被诈骗的风险主要功能诈骗预警实时监测拦截诈骗电话、短信和钓鱼网站，提前预警号码查询查询可疑电话号码、网址、APP，快速识别诈骗风险风险提示对高风险操作（如转账）进行风险提示，防止冲动决策反诈知识提供丰富的反诈宣传教育内容，提高反诈意识和能力快速举报提供快速举报通道，便于及时报警和求助安全防护监测手机环境，提示潜在安全风险遇到可疑情况，及时报警什么情况需要报警？•已经上当受骗，造成财产损失•发现明显的诈骗行为或诈骗信息•个人信息被盗用或账户出现异常•收到明显的诈骗电话、短信或链接•发现亲友可能正在被诈骗报警时效性的重要性诈骗资金被转走后，追回的难度会随着时间的推移而大幅增加70%24小时内追回可能性相对较高报警的正确方式拨打110紧急情况下拨打110报警电话，特别是正在进行中的诈骗30%拨打96110专门的反诈骗举报电话，提供诈骗相关咨询和举报72小时内前往派出所追回可能性降低携带相关证据前往当地派出所报案国家反诈中心APP通过APP内的举报功能快速报警10%互动环节案例讨论与答疑情景模拟您会如何应对？下面是几个常见的诈骗情景，请思考如果您遇到这些情况，应该如何正确应对12情景一情景二您接到一个自称是银行工作人员的电话，称您的信用卡存在异常交易，需要您提供身份证号码和银行卡密码进行核实您收到一条短信，称您在某电商平台购买的商品有质量问题，可以申请全额退款，并附上一个链接34情景三情景四您的微信收到一个自称是老同学的好友请求，加为好友后，对方称投资了一个收益很高的项目，想邀请您一起参与您接到一个显示为110的电话，对方自称是公安局民警，称您的身份信息涉及一起洗钱案件，需要配合调查讨论要点针对以上情景，请记住以下关键应对原则•银行工作人员不会通过电话索要密码和验证码•收到退款链接应通过官方APP查询订单情况•投资前应通过多渠道核实项目真实性•公安机关不会通过电话进行案件调查•接到可疑电话应挂断后通过官方渠道回拨确认答疑环节欢迎提出您在反诈防范中遇到的问题或困惑，例如

1.如何帮助家中老人防范诈骗？

2.遇到冒充亲友的诈骗电话如何识别？

3.如何判断一个投资平台是否合法？

4.被骗后资金追回的可能性有多大？

5.如何避免个人信息泄露？通过互动讨论，我们可以加深对反诈知识的理解，提高实际应用能力记住防范诈骗需要持续学习和警惕，犯罪分子的手法在不断升级，我们的防范意识也需要不断更新总结守护安全，从你我做起本次培训要点回顾在本次反诈专干培训中，我们系统学习了电信网络诈骗的主要类型、常见手法和有效防范措施让我们回顾几个关键要点诈骗类型多样从刷单诈骗到冒充公检法，从杀猪盘到贷款诈骗，诈骗手段不断翻新，但本质相似诈骗手段精准诈骗分子利用人性弱点，结合现代技术手段，针对不同群体设计不同骗局三不一多原则防范诈骗的黄金法则不轻信、不透露、不转账、多核实技术防范工具国家反诈中心APP是个人和家庭防范诈骗的重要工具，应广泛推广使用作为反诈专干的使命作为反诈专干，我们不仅要掌握反诈知识，更要承担起宣传教育、预防诈骗的社会责任•深入社区开展反诈宣传活动•重点关注老年人、青少年等易受骗群体•及时传达最新诈骗手法和防范措施•协助受害者及时报警、止损•建立社区反诈联防联控网络•定期组织反诈知识培训和演练反诈工作的重要性和紧迫性电信网络诈骗不仅造成财产损失，还可能导致严重的心理创伤，甚至引发极端事件作为反诈专干，我们的工作直接关系到结语让我们携手，共筑安全防线！防范诈骗，人人有责电信网络诈骗是一场没有硝烟的战争，需要全社会共同参与作为反诈专干，我们是这场战争的先锋，但仅靠我们的力量是远远不够的只有动员全社会力量，形成全民反诈的共识和行动，才能有效遏制诈骗犯罪防范诈骗不仅仅是公安机关的责任，也不仅仅是反诈专干的工作，而是每一个公民的责任让我们共同行动起来，从自身做起，从家庭做起，从社区做起，筑起一道坚固的反诈防线我们的承诺警民携手，共同防范知识更新，与时俱进全面覆盖，重点关注我们将与公安机关紧密配合，将反诈知识传递给每一位群众，构建全民反诈的我们将持续学习最新的诈骗手法和防范技巧，确保反诈宣传内容与时俱进我们将确保反诈宣传覆盖所有人群，同时重点关注老年人、青少年等易受骗群坚固防线体行动倡议让我们一起行动起来•每个人安装国家反诈中心APP，并帮助家人安装•主动学习反诈知识，提高识骗防骗能力•发现可疑情况及时举报，共同打击诈骗犯罪•将反诈知识分享给身边的人，特别是易受骗群体•参与社区反诈活动，支持反诈工作守护美好生活电信网络诈骗不仅威胁财产安全，更破坏社会信任，影响人们的幸福感和安全感通过我们的共同努力，让诈骗无处可藏，让人们能够在一个更加安全、更加可信的环境中生活和工作让我们携起手来，共同守护这美好的生活，共同筑起反诈的铜墙铁壁！防范电信网络诈骗，需要你我共同努力！不轻信、不透露、不转账、多核实，让诈骗无机可乘！。