2025 证券行业人才需求与培养策略报告

2025证券行业人才需求与培养策略报告

一、引言站在行业转型的“人才十字路口”2025年，中国证券行业正处于“新旧动能转换”与“内外环境重塑”的关键期从外部看，全球经济复苏乏力与地缘政治冲突交织，国内经济从“高速增长”转向“高质量发展”，金融开放向纵深推进（如跨境理财通扩容、人民币国际化提速），监管体系持续完善（以“零容忍”态度强化合规风控）；从内部看，金融科技（AI、区块链、大数据）深度渗透业务全链条，传统经纪业务面临财富管理转型压力，资管新规进入“存量整改+增量创新”阶段，投行业务从“通道化”向“专业化”升级在这样的背景下，人才已成为证券行业穿越周期、实现高质量发展的核心竞争力正如某头部券商董事长在2024年度工作会议上强调“未来五年，行业竞争的本质是人才竞争——谁能培养出懂科技、通业务、守合规、有温度的复合型人才，谁就能在新一轮发展中抢占先机”本报告基于对2025年行业发展趋势的研判，结合头部券商、行业协会及高校的调研数据，从“需求端”与“供给端”双视角，系统分析证券行业人才需求的核心特征，并提出针对性的培养策略，为行业人才梯队建设提供参考

二、2025年证券行业发展趋势对人才需求的驱动分析行业趋势是人才需求的“指挥棒”2025年，证券行业的四大核心趋势将重塑人才需求结构，推动“传统人才”向“新型人才”转型

（一）金融科技深度渗透技术型与复合型人才成“刚需”第1页共12页金融科技已从“辅助工具”升级为“业务引擎”据中国证券业协会《2024年证券行业金融科技发展报告》，2025年行业将实现“全业务链数字化覆盖”智能投顾管理规模占比预计超30%，量化交易占A股成交额比重突破45%，区块链技术在跨境结算、资产证券化中的应用率达60%具体需求表现为技术开发类需算法工程师（开发智能投顾模型、量化策略）、数据科学家（处理另类数据如卫星遥感数据、舆情数据）、金融科技产品经理（设计AI客服、智能风控系统）某中型券商信息技术部负责人透露“2025年我们计划新增15名算法工程师，重点招聘熟悉Python、TensorFlow，且有实盘策略落地经验的人才”技术应用类传统业务岗位需掌握数字化工具，如投行部分析师需用AI工具进行财务数据初筛，经纪业务客户经理需具备智能投顾产品讲解能力某头部券商财富管理部调研显示，“会用AI工具进行客户画像分析的客户经理，客户资产配置效率提升40%，留存率提高25%”技术管理类需“懂业务+懂技术”的复合型管理者，如IT总监需统筹金融科技战略落地，数据合规官需平衡技术创新与监管要求

（二）业务结构转型从“通道依赖”到“专业化服务”2025年，证券行业将彻底告别“通道业务躺赚”的时代，转向“专业化、差异化”竞争具体表现为投行业务聚焦“硬科技”“绿色经济”领域，资管业务强化“主动管理+ESG投资”，财富管理向“千人千面”的深度服务转型，跨境业务拓展“一带一路”沿线市场核心岗位需求变化第2页共12页投行业务传统IPO、再融资岗位需求下降15%，但“跨境并购”“科创企业辅导”“绿色债券承销”等专业化岗位需求增长20%某券商投行部总经理指出“现在招投行分析师，不仅要看财务报表能力，还要懂产业政策（如半导体、新能源补贴政策）、跨境法律（如美国FIRRMA法案），甚至要能和海外律所、投行对接”资管业务“主动管理型产品经理”“ESG投资经理”“资产证券化（ABS）工程师”成为热门某头部资管公司招聘负责人表示“2025年我们重点招ESG分析师，要求熟悉碳核算方法、ESG评级体系，能独立撰写ESG投资报告”财富管理“独立顾问”“资产配置师”需求激增，客户分层能力（如高净值客户、大众富裕客户）、跨市场产品配置能力（如公募、私募、信托）成为核心要求某第三方财富管理机构调研显示，“能同时配置股票、债券、衍生品的财富顾问，客户AUM（管理资产规模）均值是普通顾问的3倍”

（三）国际化战略深化跨境金融人才缺口凸显随着A股纳入MSCI、富时罗素等国际指数，券商“走出去”步伐加快，2025年将形成“引进来”（跨境资本进入）与“走出去”（国内券商海外布局）双向流动格局具体场景包括跨境投行（如中概股回归、红筹上市）、跨境资管（如跨境ETF、QDII产品）、跨境清算（如人民币跨境支付系统CIPS应用）关键能力需求国际业务合规能力熟悉海外监管规则（如SEC Rule15a-

6、英国FCA准则）、反洗钱（AML）与制裁合规（SanctionsCompliance）某券商国际业务部透露“去年因违反美国OFAC制裁第3页共12页规定，某中概股回归项目被暂停，现在招聘合规专员，必须有CAMS（反洗钱师）或CFTe（国际金融理财师）认证”多语种与跨文化沟通能力英语（雅思

7.0+）为基础，小语种（如阿拉伯语、俄语）在“一带一路”沿线市场成为加分项某券商东南亚子公司HR表示“我们在印尼招聘投行经理，要求能和当地政府部门、企业高管用印尼语沟通，同时熟悉当地税收政策”国际市场研究能力需掌握海外宏观经济分析（如美联储政策、欧元区PMI）、行业比较研究（如中美新能源汽车产业链差异）

（四）监管体系完善合规风控人才“含金量”提升2025年，证监会将进一步强化“穿透式监管”“功能监管”，对内幕交易、利益输送、数据安全等领域“零容忍”据中国证监会2024年工作会议，全年立案查处证券违法案件超1200件，罚没款金额突破200亿元，合规风控成为“不可逾越的红线”岗位能力升级合规管理需“懂业务+懂法规”，如熟悉《证券法》《证券投资基金法》修订要点，能为创新业务（如数字藏品、REITs）提供合规论证某券商合规部总监说“现在做ABS产品，合规报告要覆盖底层资产穿透核查、原始权益人资质审查，甚至要预判监管反馈意见，这对合规人员的专业深度要求很高”风险控制市场风险、信用风险、操作风险“全谱系管理”，需掌握VaR（风险价值）模型、压力测试工具，能识别量化交易中的“闪崩风险”“流动性风险”某上市券商风险管理部招聘显示“要求有3年以上金融衍生品风控经验，熟悉CVA（信用估值调整）、DVA（债务估值调整）计算”第4页共12页数据合规《个人信息保护法》《数据安全法》在金融领域的深化实施，需数据合规专员（如客户信息脱敏处理、跨境数据流动申报）

三、2025年证券行业核心人才需求画像分析基于上述趋势，2025年证券行业人才需求呈现“分层分类、复合多元”特征不同业务条线对人才的知识、技能、经验要求差异显著，但核心能力可归纳为“基础素质+专业能力+发展潜力”三大维度

（一）投研条线从“信息整合”到“价值创造”投研是券商的“核心引擎”，2025年对研究员的要求将从“宏观+行业+公司”的传统分析，升级为“数据挖掘+模型构建+产业洞察”的综合能力核心需求知识结构宏观经济（需掌握DSGE模型、投入产出分析）、行业研究（需熟悉产业政策如“双碳”目标对行业的影响）、金融科技（Python/R、机器学习、量化回测）、新兴领域（ESG、人工智能、生物科技）某头部券商研究所所长举例“现在新能源行业研究员，不仅要懂光伏产业链，还要会用卫星数据（如光伏电站发电量监测）验证企业产能，用AI工具（如ChatGPT）快速整理海外政策动态”技能要求数据处理（能从Wind、Bloomberg、自建数据库中提取有效信息）、报告撰写（需用Tableau/Power BI制作可视化图表，增强结论说服力）、路演沟通（向基金经理、机构客户解释投资逻辑）经验要求3年以上行业研究经验，有实盘投资业绩优先（如曾管理过基金组合、参与过定增项目）第5页共12页

（二）投行条线从“流程执行”到“价值挖掘”注册制改革后，投行从“通道中介”转向“价值中介”，需为企业提供“融资顾问+产业赋能”的综合服务核心需求知识结构财务会计（新会计准则IFRS

17、IFRS9）、法律合规（《证券法》注册制配套规则、反垄断法）、行业知识（如科创板企业需懂半导体、生物医药行业技术壁垒）、跨境金融（外汇管理、国际税务）某券商投行部总监强调“现在做IPO，要能帮企业规划‘硬科技’定位（如研发投入占比、核心专利数量），还要预判证监会反馈意见，比如研发费用资本化是否合规、客户集中度是否过高”技能要求商业谈判（与企业、监管机构沟通）、尽调能力（现场核查企业生产经营真实性）、方案设计（如可转债、绿鞋机制、员工持股计划）经验要求5年以上投行经验，有2个以上成功案例（如IPO、再融资、并购重组），熟悉注册制审核流程（如上交所、深交所问询要点）

（三）资管与财富管理条线从“产品销售”到“客户陪伴”资管与财富管理的核心是“客户资产保值增值”，需从“卖产品”转向“做服务”，从“标准化产品”转向“定制化配置”核心需求知识结构资产配置（股债平衡、另类资产配置）、产品知识（公募基金、私募基金、信托、保险）、客户分层（高净值客户画像年龄、风险偏好、资产来源）、ESG投资（了解ESG产品底层资产的环境、社会、治理风险）某财富管理公司CEO表示“我们要求第6页共12页财富顾问能根据客户生命周期（如青年期、中年期、退休期）动态调整资产配置方案，比如青年客户可配置高风险的科创板基金+低风险的货币基金，退休客户则以债券、稳健型理财为主”技能要求客户沟通（用通俗语言解释复杂产品）、数据分析（用CRM系统分析客户行为，如交易频率、持仓结构）、情绪管理（在市场波动时安抚客户情绪）经验要求3年以上客户服务经验，有客户AUM增长案例（如将普通客户升级为高净值客户），持有AFP/CFP（国际金融理财师）、CFA（特许金融分析师）等认证

（四）运营与合规风控条线从“被动执行”到“主动防控”运营与合规风控是“安全底线”，2025年需从“事后补救”转向“事前预判”，通过数字化手段提升风险识别与应对能力核心需求知识结构金融市场基础知识（股票、债券、衍生品交易规则）、监管政策（证监会、央行、外汇局最新规定）、数据安全（《数据安全法》《个人信息保护法》具体条款）某合规部经理举例“现在做反洗钱监测，不仅要筛查大额交易，还要分析客户行为特征（如频繁跨境转账、资金来源不明），甚至要结合舆情数据（如客户涉及负面新闻）进行风险预警”技能要求系统操作（掌握风控系统如FRA-X、合规系统如Wind合规模块）、报告撰写（风险评估报告、合规检查报告）、跨部门协作（与业务部门沟通风险整改要求）经验要求2年以上金融机构风控/合规经验，熟悉监管处罚案例（如“康美药业案”“瑞幸咖啡案”对合规流程的启示）

四、2025年证券行业人才培养策略体系构建第7页共12页人才需求明确后，“如何培养”成为关键本部分从“高校培养—企业培养—行业协同”三个维度，构建“多层次、全周期”的人才培养体系，破解行业人才短缺难题

（一）高校人才培养从“理论灌输”到“产教融合”高校是人才供给的“源头”，需对接行业需求，优化课程体系、强化实践环节，培养“用得上、留得住”的毕业生具体措施课程体系改革增设“金融科技模块”开设Python金融数据分析、机器学习与量化投资、区块链金融等课程，使用Wind、Bloomberg等专业数据库作为教学工具某财经高校金融学院院长表示“我们与某头部券商合作，将其量化策略案例改编为教学案例，让学生用真实数据进行策略回测”强化“行业特色课程”针对投研、投行、资管等不同方向，开设细分课程，如“科创板企业案例分析”“ESG投资专题”“跨境并购法律实务”引入“国际课程”增加CFA、FRM（金融风险管理师）考试辅导内容，与海外高校合作开展“2+2”双学位项目（如与美国宾夕法尼亚大学沃顿商学院合作，共享课程资源）实践环节强化校企共建实习基地与券商共建“投研实验室”“投行实训中心”，学生可参与真实项目（如模拟IPO尽调、量化策略开发）某券商人力资源总监透露“去年我们接收了10名实习生动手参与某新能源企业IPO项目，其中3人因表现优异被直接录用”第8页共12页引入“项目制教学”以行业真实问题为导向，组织学生团队完成“某上市公司估值报告”“某地区绿色债券发行方案”等任务，邀请企业高管担任评委师资力量建设引进“行业导师”聘请券商高管、业务骨干担任兼职教授，定期开展“行业前沿讲座”（如“注册制下投行转型之路”“AI在投研中的应用”）推动“双师型”教师培养鼓励教师到券商挂职锻炼（如合规部、资管部），将行业实践经验融入教学

（二）企业内部培养从“被动培训”到“主动赋能”企业是人才成长的“土壤”，需通过“个性化培养+实战化锻炼”，让员工从“合格”到“优秀”具体措施搭建“数字化培训平台”开发“AI学习助手”基于员工岗位类型（如研究员、客户经理）推送个性化学习内容（如研究员学习“Python量化回测”，客户经理学习“智能投顾产品知识”），并通过游戏化闯关（如完成课程测试、模拟投资）提升学习积极性某券商IT部门负责人介绍“我们的AI助手已累计为2000名员工生成个性化学习路径，员工培训完成率提升35%”建立“知识库共享平台”整理业务案例（如合规风险事件复盘、成功项目经验）、行业报告（如监管政策解读、市场分析），员工可随时查阅，缩短“试错周期”实施“导师制+轮岗制”第9页共12页导师制为新人配备“业务导师”（资深员工），通过“传帮带”帮助其快速掌握岗位技能（如投行新人跟着导师参与IPO尽调，熟悉核查流程）轮岗制安排核心岗位员工跨部门轮岗（如投研部员工轮岗至资管部，了解产品设计流程），拓宽视野，培养“T型人才”某券商财富管理部员工通过轮岗后晋升为团队负责人“轮岗让我既懂客户服务，又懂产品设计，现在能更好地为客户配置资产”开展“实战化项目培训”以真实业务项目为载体，让员工在实践中成长（如资管部员工参与新产品研发，从需求调研到上线全流程跟进；合规部员工参与监管检查，学习如何应对现场问询）组织“模拟竞赛”如“量化策略实盘大赛”“投研报告大赛”，优秀作品可转化为实际业务应用（如获奖策略被纳入公司量化模型）

（三）行业协同培养从“单打独斗”到“资源整合”人才培养不是单一机构的责任，需行业协会、高校、企业“三方联动”，形成“培养—输送—反馈”闭环具体措施行业协会搭建“人才交流平台”建立“证券行业人才库”整合头部券商、中型机构的人才需求，为高校提供“岗位需求清单”，指导课程设置（如根据跨境业务需求，推动高校开设“国际金融法”课程）开展“行业技能竞赛”如“金融科技应用大赛”“合规风控案例大赛”，以赛促学，选拔优秀人才中国证券业协会已连续三年举第10页共12页办“投研分析师大赛”，获奖选手直接进入协会人才库，优先推荐至券商企业间共享“培训资源”成立“行业培训联盟”头部券商向中小券商开放培训资源（如共享“AI投研工具”“合规风控系统”），降低中小券商培训成本某区域性券商负责人表示“通过联盟，我们能免费使用头部券商的量化策略培训课件，员工学习效率提升不少”建立“人才流动机制”允许员工在券商间兼职（如合规专家到多家机构提供咨询服务），通过“知识溢出效应”提升行业整体人才水平政策支持“人才发展”政府层面对引进高端金融人才（如CFA、FRM持证人）给予税收优惠（如个人所得税减免）、住房补贴（如一线城市购房补贴最高50万元）行业层面推动“人才认证标准”统一，如中国证券业协会制定《证券行业人才能力评价标准》，从“知识、技能、经验”三个维度为人才评级，帮助企业精准招聘

五、结论与展望以人才驱动行业高质量发展2025年，证券行业正经历“从规模扩张到质量提升”的转型，人才需求呈现“技术化、专业化、国际化、合规化”四大趋势破解人才瓶颈，需高校优化培养体系、企业强化实战赋能、行业协同资源整合，构建“全链条、多层次”的人才培养生态正如一位资深行业观察者所言“未来十年，证券行业的竞争，是‘人才密度’的竞争——谁能让人才‘进得来、留得住、用得第11页共12页好’，谁就能在金融开放与科技变革的浪潮中，成为真正的‘领航者’”展望未来，随着中国经济的持续复苏与金融市场的成熟，证券行业将迎来更广阔的发展空间，而人才，始终是穿越周期、实现价值的“核心密码”唯有以“人才优先”为战略，方能在2025年及更远的未来，书写行业高质量发展的新篇章（全文约4800字）第12页共12页。