电子银行自查报告 银行自查报告【优推12篇】

电子银行自查报告银行自查报告【优推12篇】电子银行自查报告银行自查报告篇1为配合分行个人金融部开展年尽职监督检查，本着规范业务经20xx营，强化风险管理，扎实推进合规管理和风险防范，增强全员合规经营意识，减少案件风险隐患，确保安全、稳健运行，我行进行了严格规范的自查活动现将有关检查情况报告如下，请审查截至自查之日，我行个人贷款余额为万元，其中“随薪贷”余49xx额万元，其他个人贷款余额万元（包括不良贷款余额万元）XXX XX XX为强化对不良贷款存量的管理和控制，我行严格按照《中国银行信贷XX业务管理办法的通知》和《中国银行分行个人信贷业务管理实施XXXX细则的通知》的要求，及时采取有效措施以防止不良贷款的增长，并积极组织业务人员通过上门催收、电话催收等方式减少现有不良贷款，截至自查之日共收回不良贷款利息万元不存在资金发放方式、资金XX用途等违规行为根据、相关文件要求，我行及时更新新用户和清理冗余用户，perm cfe到目前为止我行在客户管理系统中共有名操作人员根据我行实际，4我行针对性的组织操作人员进行集体讨论、培训和学习，通过培训，全体系统操作人员都能较为熟练的运用相关的功能模块由于我行人员不足，尚不存在专门的客户经理，大堂经理和客户维护人员对此，我行根据《客户关系营销管理工作指引》要求指派专门兼职人员负责，维护重要客户和贵宾客户并组织全体员工进行培训，以保障为客户提供高效、优质的服务我行根据上级产品发行文件和产品销售文件，及时传达至每一位员工，并根据《银行证券投资基金代理销售业务管理办法》等通知积极XX组织宣传销售，但由于基金行情等原因，从年到目前为止尚未销售XX成功，故不存在操作风险由于我行目前暂无人员取得基金销售资格，现正组织人员学习和培训，以取得相关资格证书在自查过程中我行发现以前销售个人理财产品中有个别客户存在尚未填写《个人投资者风险承受能力评估问卷》等资料，保管也尚不完善对此，以采取积极的补救措施贵重金属业务尚未开办通过自查，发现我行在个人金融相关业务方面还存在规章制度执行不到位、业务受理不规范、风险管理不完善等诸多问题对此，我行将及时根据制度要求进行整改，并在以后的工作中杜绝类似不合规、不完善、有漏洞、有风险的情况发生电子银行自查报告银行自查报告篇2工总行下发的《员工行为守则》《员工行为禁止规定》、《员工违规行为处理规定》构建了一套完整的与员工行为规范守则，作为一线员工的我从职业道德、职业素养、职业纪律、职业安全等进行了深刻的自我剖析，自我检查我牢记《员工行为守则》职业道德提纲提出的七条要求“牢记使命，忠于工行；履行职责，回报社会;胸怀整体，顾全大局；爱岗敬业，恪尽职守；品行端正，诚实守信；服务为本，客户至上；稳健合规，防范风险”我明确了作为一线员工的基本服务规范、行为礼仪规范、经营操作规范和客户服务规范，用“三声”服务和“微笑”服务感动客户、以自己最饱满的热情去面对客户，让他们感觉到我们的真诚把真心、诚心的服务风采展现给客户，为客户提供全方位、贴心的服务，表达我们至纯至真、真诚灿烂的笑容每天带着微笑与客户说的第一句话“您好!请问您要办理什么业务？”从“谢谢、对不起“一些看似不经意的小事做起，服务体现周到，细节决定成败因为，我们代表的不仅仅是我们自己，而是整个工商银行我没有经常迟到、旷工、早退等不遵守劳动纪律和情绪低落、工作消极的行为；没有经常无故不参加政治学习、业务学习等集体活动的行为；利用工作便利收受客户红包、礼品、手续费，索取财物或借用通讯设备、交通工具、报销各种费用、谋取个人私利的行为没有组织或参与涉及黄、赌、毒等违法活动；信用卡恶意透支，的行为等，一切遵照行为规范严格执行我意识到遵循职业安全不仅是对自己的保护，也是对他人的关爱,在工作中提高警惕意识和安全意识，掌握安全基本技能，平时按照规则制度和业务流程办理业务，积极参加各种形式的应急演练，以避免不必要的风险事故通过对《员工行为规范手册》和《操作风险防范手册》的学习和自查，加深了我对员工行为的规范和防范风险意识的建设，更坚定了我执行行为规范的决心电子银行自查报告银行自查报告篇3为防范化解运营操作风险，根据分行《关于开展年运营业务操20xx作风险排查的通知》的要求，我行成立了以主管行长挂帅的运营业务操作风险排查小组，开展年运营操作风险排查工作，特别针对重点业务、20xx重点环节和重点岗位进行认真仔细的排查，具体如下:通过屏打柜员属性与柜员责任制核对，未发现有相冲突现象，0307能合理确定劳动组合，正确划分柜员业务范围和权限，落实柜员岗位责任制保证了系统安全运行与业务的正常办理abis对查库登记簿所记载情况与监控录象进行核对，未发现有作假现象能严格执行网点查库制度，能做到每周查库一次；在日常营业期间，能监督柜员做好“一日三碰箱”；柜员现金箱交接时，能仔细核对现金箱个数能按规定及时做好会计监控系统预警信息的核实，组织核查各类会计业务差错、事故和违规行为，分析原因，提出处理意见，督促改进工作对本机构内外部检查发现的存在问题能全面落实整改通过对所有人员抽屉突击检查，没有发现有代保管有客户存单、存折、银行卡、身份证件等物品的现象通过抽查监控录象，没有发现存在代客办理业务行为；办理挂失解挂、密码重置、存折重写磁条等应客户本人办理的业务是客户本人亲自办理；由他人代理的业务,代理手续齐全规范通过查看传票，单位存款转存通过过渡转个人账户，支票收款人91与进账单收款人不一致而进行入账的一象经核对对账单回收率比较高，对对账不符处理能及时、规范运营主管能按照要求在对账不符对账回执清单上注明核对日期、不符原因及处理结果，并由经办员、运营主管签章后及时反馈对账中心印鉴不符的账单对账回执由单位重新加盖印鉴并及时收回，处理手续规范没有客户经理派送本人所管户的对账单银行上门对账的，能坚持双人办理经查能按日打印“核对上下级资金账户余额表”，打印人员及运营主管能按规定每天核对余额并签章确认通过抽查冲账凭证及监控录够象，没有发现有操作错误的现象错账冲正能填制记账凭证，原错账、错账处理和补记账的业务发生传票经过运营主管现场核实、审批后才进行操作错账冲正时，能坚持“更改有据、处理及时”的原则，多笔冲正时，能按“先贷方红字或借方蓝字，后借方红字或贷方蓝字”的账务顺序进行冲正处理通过核查开户资料及抽查监控录象，单位预留印鉴能由法定代表人或单位负责人直接办理授权他人办理的，能出具法定代表人或单位负责人的身份证件及其出具的授权书，以及被授权人的身份证件；单位存款人申请变更印鉴，手续及相关证明材料齐备，运营主管能按规定审核变更资料；客户预留印鉴卡保管规范，单位结算及个人支票账户款项支付能按规定进行电子验印，电子验印无法通过时能坚持人工核对及换人复核制度通过抽查录象及现场审核，没有违规办理业务的现象，柜员能按定严格执行定期存单防套取规定，签发个人定期存单和单位开户证实书、定期存单，能由运营主管或指定人员（管章人）加盖网点业务专用章，并在记账凭证上抄写定期存单（单位开户证实书）号码（后四位），签章证实定期存单发出的真实性不存在将本人经管的业务印章、重要空白凭证违规交与他人使用或在重要空白凭证上预先加盖印章的现象重要空白凭证出售管理符合规定，没有内部人员代单位购买重要空白凭证的现象通过抽查监控录象及与系统、实物进行相对，未发现有违规现象atm钞箱钥匙、备用钥匙、密码的保管、封存、启用、使用规范；钞箱能坚atm持双锁双控、双人在场打开或关闭箱门、双人清点现金；长短款、吞卡atm能按规定及时处理经核查，系统异常时导致未处理完成的业务时，能有逐笔做好记bos录，启用应急预案在系统处理后，能在系统恢复后在做撤销处理；abis bos系统的“过渡资金账户余额”与系统的“待处理后台集中汇兑往bos abis账款项”的余额相符业务撤销时，能按照系统的抹账要求，在bos abis核证行凭证内作好批注（撤销原因，后续处理情况等）；业务退回，bos能按规定在核证行凭证内作好批注（退回原因，后续处理情况等）年上半年运营案件风险排查现场检查发现问题、年上半年01220xx“三化三铁”考评现场检查存在问题已按规定全面落实整改在上半年“三化三铁”创建过程中，系统中本行的前类普遍性问题以及第coms10级较大违规操作问题，已查明原因，并有针对性地分类采取措施加以整5改，同类问题发生频率明显减少电子银行自查报告银行自查报告篇4根据自治区农村信用社工作会议安排，我联社于今年五月起在全辖集中开展了一次以提升联社形象为目的，以整肃行风行纪为目标,以全体员工为教育对象，以信贷岗位人员为重点的“阳光信贷”整肃行风行纪职业道德教育活动，通过此次活动，我对照自身自我检查,现报告如下作为一名部门经理，我在平时的工作中，能够积极学习信贷业务及相关知识，较熟悉地掌握了业内知识，但仍不够努力，总是沿袭一些以往的经验办事，不能够满足个人和工作对知识的需要，没有深层次的去钻研开创一些新的业务处理方法，因此在以后的工作中仍应更加努力学习各类相关知识对于此次“阳光信贷”活动的开展，我作为一名中层干部，在思想上绐终高度重视，深知这项工作的重要性，不敢有丝毫懈怠我深刻认识到“阳光信贷”活动的开展，不仅有效提升了我社的社会声誉，进一步拉近了与农民的关系，缩短办贷时间，提高了办贷的效率，而且实施“阳光操作”，把信贷工作置于社会和客户的监督之下，从源头上防范了贷款道德风险的产生，整改报告自我被任命为部门经理以来，我能够时刻保持清醒头脑，在调查及审查贷款手续时，力求完善，不出差错，确保手续真实合法但在贷后的检查上，存在一定的惰性，小部分的档案信息没有完善，对一些几千元额度的小额贷款，总是片面的认为手续办理的合规，片面的相信担保人，而没有更为细致的调查此一问题在今后的工作中将做为重点予以改进，杜绝违规行为，降低贷款风险多年来始终坚持按章办事，努力执行好各项规章制度但仍在一些细节的问题上出现漏洞，无截留贷款本息行为、擅自挂息等经营违规行为；无虚报费用，私设小金库待为；无擅自罚款，乱收手续费行为我在工作中，兢兢业业，没有利用职权索要、接受他人财物的行为，也不曾经商、入股办企业，更无侵占集体财产的行为，无涉及黄赌毒等违法行为，始终保持一个信合职工的光辉形象工作日的中午不允许外出就餐，是为了杜绝信贷人员中午喝酒后，下午不能正常办公，以及禁止吃拿卡要行为的一项行之有效的方法之一，但是在我身上仍然存在少数几次中午与朋友饮酒影响下午办公的现象在今后的工作中，一定杜绝此类现象，规请领导与同事们监督此项工作的开展，非常必要，让我充分认识到，在信用社工作责任重大，想干好信用社的工作，更是要时刻保持清醒头脑，思想上不能有任何的懈怠，踏踏实实工作，老老实实做人，任何违规违法的行为都是对集体，对自己的不负责，通过此次合规工作的开展，通过这次对个人存在问题的剖析，我的思想受到了洗礼，得到了净化，在以后的工作中我一定会做好每一件事，努力争当一名优秀的信合员工电子银行自查报告银行自查报告篇5近年来，银行卡在国内迅速发展，已成为广大人民群众购物消费、存取款、转账支付等金融活动的重要载体，但在银行卡业务快速发展的同时，也暴露出了诸多风险，有效地防范和控制风险是当前必须要解决的问题根据粤农信联河源办发号文关于开展银行卡业务风险排查活动的通20xxl4知，我社对银行卡业务的相关管理情况进行了自查，主要有以下几个方面县联社关于银行卡业务方面制定了详细的相关管理规定和操作细则，我社根据县联社相关管理规定对我社银行卡业务涉及的各岗位进行了明确的岗位分工，组织员工学习了关于银行卡操作的具体流程、重点风险防范和控制等内容，对于银行卡的开卡、收回、销卡等都设置了授权复核、专项登记等，务求达到外部监督和内控管理的有效结合，相互制约和防范银行卡操作风险对于银行卡的开销户、挂失、冲销、补正等分险类交易我社在实际业务操作中都严格按照县联社的相关管理规定进行操作，严格审查客户资料的真实性和有效性，杜绝违规操作，同时，我社也时常向客户派发关于银行卡安全用卡方面的宣传手册给前来办理业务的客户，向他们宣传有关防范银行业务风险的相关知识，确保我社银行卡业务健康安全地向前发展目前我社还暂未安装有银行卡自助设备，因此我社暂无此项业务的相关内容因为此项业务目前主要是由县联社负责安装、维护和管理，因此我社也暂无此项业务的相关内容对于客户的差错投诉，我社都第一时间安排专员负责跟进了解,并及时与县联社清算部门进行沟通解决，务求将损失和风险控制在最低范围我社目前并未开展珠江平安卡卡、银行卡自助循环贷款、农民工vip银行卡特色服务等方面业务此项业务主要由县联社相关部门负责对于银行卡的各项业务操作，包括开销卡、挂失、冲正、卡保管等我社领导班子都定期或不定期进行检查，县联社稽核部门也会不定期派人前来进行检查指导工作，务求对银行卡业务的监督检查达到防范风险要求，使我们的广大客户能够安全用卡、放心用卡电子银行自查报告银行自查报告篇6为确保此次自查工作顺利进行，我局成立了以纪检书记为组长的自查自纠清查小组，积极开展自查自纠工作成立清查小组，局领导要求认真学习文件精神，对照自查内容进行自查做到不走过场不留死角，及时发现和解决存在的问题按照《市财政局关于开展全市财政资金安全检查工作的通知》的XX要求，我局对本单位内部控制制度、财务管理制度和财政资金的管理情况进行了自查、建立健全行政事业单位内部控制制度我局严格按照收支“两条1线”原则，所有的业务收入都全额缴入财政国库，并按时间、单位、票据票号、金额做好每笔收入台账，每月末按时与财政国库科对账;每一笔业务支出都严格按照经办人一一部门负责人一一财务审核一一分管领导审核一一领导审批的审批程序执行财务报销制度、财政票据指派专人专管，建立了票据领用、核销台账，年底按财2政票据管理要求进行清零并注销、我局财务印章管理原则是分开存放保管，监督审批使用财务3专用章由会计负责保管，法人印章由出纳保管财务印章保存在安全地方，并且经常检查，非保管人员不得使用，非经单位负责人同意，不得携章外出禁止非财务事项加盖财务印章，严禁财务印章外借、财务科的职能职责明确，下设会计和出纳两个岗位，各自职责分4工明确，会计与出纳之间，相互协调配合，并相互制约月末出纳的现金、银行日记账与会计的账务相核对，会计的账务必须与银行和财政的相核对，确认无误后方可结账会计并定期与不定期的对出纳的库存现金进行抽查、我局财务核算基本按照行政事业单位会计制度进行核算与管理，5但还不够完善，下步应按照要求进一步完善会计核算、无违规开设银行账户，现有账户按照要求管理使用，对账制度每6月末认真落实、财政资金按相关规定进行管理与使用，财政资金拨付流程科学规7范，财政资金审核及时到位，无财政资金未纳入国库集中支付这次自查自纠，是促使我局财务工作自我完善的一次切实可行的行动，使我们及时发现问题，并针对存在的问题及时加以整改，从而使我局财务工作更加完善有效电子银行自查报告银行自查报告篇7为改善工作质量，提高工作效率，减少工作中的失误，杜绝不良行为，从而加强廉政风险防控的力度，联社开展了这次个人工作自查本人对照制度执行情况和操作规范性进行自查，从思想道德上、岗位职责上、业务流程上、制度机制上等方面进行自查自纠、查漏补缺下面是我对本职工作进行的总结及反思本人能够自觉地学习国家的各项金融政策法规与联社下发的文件精神，加强政治理论学习，牢固思想防线自入社以来通过深入学习有关的规章制度和操作规程、廉政文化培训了解了廉政风险防控的必要性；经案例防范实务学习，以典型案件为反面教材也充分认识到案件的严重危害性能够服从领导工作安排，认真执行各项规章制度和操作规程，对待工作有责任心和全局意识，同时在工作中也注重培养自己的综合素质和工作能力认真履行自己的岗位职责、努力工作，自觉杜绝自由散漫对自己的本职工作和领导交办的任务，能按时、按质完成；同时能够自觉努力学习，不断提高自己业务和技术水平，不停地进行知识更新，认真履行自己的责任和义务在工作中能认真履行岗位职责，管理好电脑，保管好柜员卡及密码，坚持当时记帐、按日轧帐、总分核对办理存取款、转帐业务时，能按规定进行查询操作；对领取大额现金时，要求出示证件，并及时登记，大额的按权限审批；在办理开、销户、挂失定期存款未到期支取等业务能按有关规定，认真执行；实行双人复核、双人轧帐、双人临柜等制度，坚守岗位，不脱岗；实行印、证分管，管理好重要空白凭证，及时清点，认真核销；临时离岗时，、证人箱，营业终了，认真核对帐务，重要空白凭E|7证入库保管能够按照国家金融法令，有关法规制度和现金管理条例，具体办理现金、有价单证的收付和调拨工作，正确办理残破币的兑换，严格库存限额，即使调拨和上解现金；能够自觉加强柜面监督，严格审查凭证要素，做好反假工作；正确使用有关登记薄，做到帐、簿、款相符；严格按规定处理长短款，发现差错及时汇报；严格按照广东省农村信用社综合业务系统柜员权限卡管理办法的有关规定，妥善保管好柜员卡和密码，做到保管严密，操作合规加强银行员工的廉政风险防控意识，定期参加培训加强制度基础建设，完善会计内控制度基层行应根据总行的规章制度，在深入。