电信诈骗课件的教学目标

电信诈骗防范教育第一章认识电信诈骗电信诈骗是当前社会高发的犯罪类型，不仅造成财产损失，还可能带来严重的心理伤害本章将帮助学习者全面认识电信诈骗的概念、特点及危害，建立基础防范意识本章学习目标理解概念认识危害了解趋势掌握电信诈骗的准确定义和基本特征了解电信诈骗的社会危害程度和个人风险什么是电信诈骗？电信诈骗是指犯罪分子利用电话、短信、网络等远程非接触方式，以非法占有为目的，通过欺骗手段使被害人陷入认识错误而处分财产的犯罪行为核心特征•非面对面交流，远程实施•利用信息差和社会工程学手段•针对性强，往往有详细剧本•跨地区作案，难以追踪•团伙化、职业化、智能化趋势明显《反电信网络诈骗法》对电信诈骗的定义利用电信网络技术手段实施的、以非法占有为目的的诈骗活动法律依据2022年9月2日，《中华人民共和国反电信网络诈骗法》通过，并于2022年12月1日正式实施，这是我国首部专门针对电信网络诈骗的法律，标志着打击电信诈骗进入法治化轨道电信诈骗的危害社会层面危害根据公安部数据，2020年中国电信诈骗涉案金额超过350亿元，案件数量呈高发态势电信诈骗不仅造成巨大经济损失，还严重影响社会安全感和金融秩序稳定个人层面危害财产损失受害人平均损失金额从数千元到数十万元不等心理伤害遭遇诈骗后，受害人常出现焦虑、抑郁等心理问题信息泄露个人信息被窃取后可能面临持续骚扰和二次受害信任危机对社会、陌生人甚至亲友产生不信任感高危人群电信诈骗受害人遍布各年龄层，但以下人群风险更高老年人信息辨别能力较弱，容易被骗学生群体社会经验不足，防范意识薄弱白领阶层有一定经济基础，成为高价值目标乡村居民信息获取渠道有限，防范知识欠缺典型案例徐玉玉案2016年，山东临沂女学生徐玉玉接到自称教育局电话，被骗走9900元助学金，随后因心脏骤停离世该案引发全社会对电信诈骗的高度关注，推动了打击治理工作的深入开展电信诈骗，隐形的财富杀手每一通陌生电话，每一条未知链接，都可能是精心设计的诈骗陷阱提高警惕，保护自己和家人的财产安全第二章电信诈骗的常见类型电信诈骗手法多样，但基本类型相对固定本章将系统介绍各类电信诈骗的特点、作案手法和典型案例，帮助学习者准确识别各类诈骗本章学习目标掌握7大主要电信诈骗类型的基本特学习分析每种诈骗类型的心理诱导征和作案流程机制和欺骗手段通过真实案例学习如何识别各类诈骗并正确应对大诈骗类型概览7冒充公检法诈骗购物退款诈骗约会交友诈骗假冒公安、检察院、法院等权威机构，编造涉案、冻结账冒充电商客服，谎称商品质量问题需要退款，诱导受害人通过网络平台建立感情，引诱受害人投资或转账救急，俗户等谎言，诱导受害人转账核查或配合调查扫码操作或提供银行卡信息称杀猪盘虚构险情诈骗利益诱惑诈骗生活消费诈骗谎称亲友出事故、被绑架等紧急情况，要求受害人紧急汇以中奖、inheritance（遗产）、高薪兼职等利益为诱假冒房东、中介、票务平台等，骗取定金、租金或票款款饵，诱导受害人支付手续费或提供账户信息木马信息诈骗诱导受害人点击含有木马病毒的链接或安装恶意应用，窃取账户密码和资金注意诈骗类型在实际中常有交叉和变种，犯罪分子会根据受害人反应随时调整策略，因此识别诈骗核心是抓住其本质特征，而非仅关注表面形式冒充公检法诈骗案例典型作案流程接触阶段1犯罪分子通过改号软件显示

110、检察院等官方号码，以身份信息泄露或银行账户异常为由接触受害人2恐吓阶段谎称受害人涉嫌洗钱、贩毒等严重犯罪，制造紧张恐慌心理诱导阶段3声称需要证明清白，要求将资金转入安全账户进行资金核查4实施诈骗一旦转账成功，犯罪分子立即将资金层层转移，随后失联真实案例2018年，湖北某高校彭教授被骗案心理诱导机制彭教授接到公安局电话，称其银行账户涉嫌洗钱犯罪，需要配合调查在长达5小时的通话中，彭教授被诱导将6张银行卡的存款全部转入安全账户，损失237万元权威恐惧利用公众对执法机关的敬畏心理法律威胁利用普通人对法律程序的陌生感紧急情境营造时间紧迫感，阻断理性思考隔离控制要求保密，阻止受害人求助他人防范建议公检法机关从不会通过电话办案，更不会要求转账汇款遇此类电话，可挂断后拨打110核实购物退款诈骗揭秘典型作案流程01犯罪分子获取购物平台用户信息，冒充客服主动联系02谎称商品质量问题或订单异常，需要办理退款03引导受害人填写退款申请表，收集银行卡信息04诱导扫描二维码，实际进入钓鱼网站或诈骗App05引导输入银行卡信息和验证码，窃取资金或进行网贷真实案例2021年，北京李女士被骗案李女士收到自称淘宝客服的电话，称其购买的商品质量有问题需要三倍赔偿在对方指导下，李女士扫描了一个二维码并输入银行卡信息随后，她的账户被恶意贷款4万元并被转走常见变种直播挂件诈骗声称在直播间购买的商品有问题差评退款诈骗以消除差评为由提供额外补偿订单异常诈骗谎称系统错误导致多次扣款售后理赔诈骗以产品损坏为由提供赔偿防范建议正规电商平台客服绝不会要求退款操作转至平台外退款只在官方App或网站操作，不扫描陌生二维码约会交友诈骗实录典型作案流程交友阶段1通过社交软件、婚恋网站等平台主动搭讪，展示精心包装的人设，以高颜值照片和成功人士形象吸引受害人2培养感情每日嘘寒问暖，展现关怀，投其所好，逐步建立深厚感情和信任关系，这个阶段可能持续数月小恩小惠3送小礼物或小额红包，增强信任感，为后续大额诈骗做铺垫4投资诱导以专属理财渠道为诱饵，诱导受害人进入虚假投资平台，或谎称遇到急需用钱的紧急情况断联跑路5骗取大额资金后，以各种理由推脱，最终失联真实案例美国士兵Davis诈骗案2019年，上海王女士在社交软件上认识自称美国驻阿富汗士兵的Davis经过3个月的网恋，Davis以军队遇袭需要医疗费为由，多次向王女士借款，累计骗取200余万元后查实，Davis是尼日利亚诈骗团伙成员杀猪盘情感骗局，套路深不可测——犯罪分子精心设计的爱情剧本，目标只有一个你的钱包警惕信号•对方条件出奇好（高富帅/白富美）•总有理由拒绝视频或见面•短时间内关系快速升温•聊天中经常出现金钱话题•经常提及自己的财富或投资•引导进入特定投资平台•有意无意展示奢侈生活•以感情为筹码要求转账无论多么动人的网络爱情，都不应以金钱交易为前提一旦对方提出转账要求，请立即保持警惕第三章诈骗手法深度解析本章将揭示电信诈骗背后的心理学原理和操作流程，帮助学习者理解诈骗的内在逻辑和手法演变，提升识别能力本章学习目标掌握电信诈骗的通用作案流程和心理操控了解48种常见诈骗手法的典型特征和识别认识新兴技术在诈骗中的应用及防范对策技巧方法诈骗剧本五步走无论何种类型的电信诈骗，其背后都有相似的作案流程和心理操控技巧了解这一标准剧本，有助于在诈第一步收集个人信息骗初期就识破骗局诈骗心理学通过社工、数据泄露或社交媒体收集潜在受害人基本信息，为精准诈骗做准备包含姓名、电话、家庭关系、消费习惯等电信诈骗成功的核心在于利用人类的基本心理弱点恐惧心理对未知风险、权威压力的本能反应第二步建立信任关系贪婪心理对意外之财、高回报的渴望以权威身份（公检法）、熟人身份（亲友、同事）或服务身份（客服、快递员）接触受害人，提供从众心理别人都这么做的跟风思维部分已知信息以获取信任信任心理对熟人、权威机构的基本信任紧迫感在时间压力下难以理性思考第三步制造紧急情境营造时间紧迫感和严重后果，如账户被冻结、亲人出事、错过赔偿等，阻断受害人理性思考和求证的机会第四步诱导转账汇款以各种理由诱导受害人主动转账，如资金核查、保证金、紧急救助等，往往分多次小额转账，逐步增大金额第五步断联逃逸资金到手后迅速转移，切断与受害人的联系，或编造更多理由继续骗取资金，直至受害人察觉或资金耗尽警惕信号当你遇到陌生来电提及你的个人信息、制造紧急情况并要求立即处理、要求保密不得告诉他人、引导你操作转账时，这很可能是诈骗的标准流程种常见诈骗手法精选48公安部反诈中心总结了当前流行的48种常见诈骗手法，我们选取其中典型案例进行解析微信冒充公司老总诈骗网络刷单兼职骗局犯罪分子黑入或仿冒公司高管微信账号，以急需资金为由，要求财务人员或下属紧急以先垫付再返还加佣金为诱饵，初期小额返还建立信任，后期大额不返或要求缴纳转账保证金防范要点公司内部建立转账双重确认机制，遇到领导要求转账必须电话确认防范要点正规电商平台不存在刷单兼职，高回报无风险的兼职必是骗局虚构车祸、绑架紧急求助钓鱼网站盗取账号犯罪分子冒充亲友或利用改号软件模仿亲友声音，谎称发生车祸或被绑架，急需转账仿冒银行、电商、社交平台等官方网站，诱导用户输入账号密码，窃取个人信息和资解决金防范要点接到此类电话立即挂断，通过其他渠道联系当事人核实防范要点注意网址拼写，使用官方App而非链接登录，开启双重认证诈骗话术解析诈骗分子通常使用以下话术技巧制造权威感我是公安局网络犯罪调查科王警官诱导保密这是机密调查，不能告诉任何人，包括家人植入恐惧你的账户涉嫌洗钱犯罪，情况非常严重提供解决方案只要配合调查，证明资金清白，很快就能解除嫌疑施加时间压力必须在一小时内处理，否则将被冻结所有资产假装关心我是为了保护你的资金安全，才这样建议的AI语音诈骗新趋势随着人工智能技术发展，AI语音克隆诈骗正成为新型诈骗手法，犯罪分子只需获取目标人物几秒钟的语音样本，就能合成高度相似的声音实施诈骗典型案例2022年3月，福建林先生接到女儿电话，称被绑架需要赎金由于声音极其相似，林先生几乎被骗，幸好及时与真正的女儿取得联系才避免损失经查，诈骗分子通过社交媒体获取了其女儿的语音样本AI诈骗技术发展语音克隆模仿亲友声音，制造虚假求助深度伪造合成视频通话画面，增强真实感智能对话AI可根据对话内容实时调整诈骗策略个性化诈骗根据目标特征定制精准诈骗内容第四章法律法规与治理措施本章介绍我国打击电信诈骗的法律体系和治理措施，了解政府、企业和社会如何协同构建防范体系，提高警惕性和自我保护能力本章学习目标了解《反电信网络诈骗法》等相关法律法认识我国反诈工作的多部门协同治理机制掌握现有反诈技术手段和举报渠道规的主要内容《反电信网络诈骗法》亮点2022年9月2日，十三届全国人大常委会第三十六次会议表决通过《中华人民共和国反电信网络诈骗法》，这是我国首部专门主要制度创新针对电信网络诈骗的法律，于2022年12月1日正式施行法律定义与适用范围该法对电信网络诈骗犯罪做出明确定义利用电信网络技术手段，以非法占有为目的，诱使他人陷入错误认识，进行资金转多部门协同治理账或者交付财物的诈骗活动建立国家反诈工作机制，电信、金融、互联网、公安等部门共同参与，形成打防并举的综合治理格局法律适用范围包括•传统电信诈骗（电话、短信）•网络诈骗（网站、App、社交媒体）•新型技术诈骗（AI、虚拟货币等）真实身份制度加强电话卡、银行账户、互联网账号的实名制管理，严控违规代开、出租、出售行为风险监测预警要求电信、金融、互联网企业建立健全监测预警系统，及时识别诈骗风险快速止付冻结完善涉诈资金快速止付冻结机制，提高追赃挽损效率该法的出台标志着我国反诈工作进入了法治化、系统化、常态化的新阶段，为有效遏制电信网络诈骗犯罪提供了强有力的法律武器多部门联动打击治理体系与部门职责公安机关电信监管部门负责侦查打击电信诈骗犯罪，运行反诈中心系统，协调相关部门采取防范措施，开展宣传规范电信业务经营，强化电话卡实名制管理，建设技术监测系统，发现异常呼叫及时处教育置金融监管部门网信部门规范银行账户管理，建立异常交易监测机制，完善可疑交易识别标准，配合公安机关快速加强互联网信息内容管理，组织平台企业落实主体责任，协调处置涉诈网站和App冻结涉案账户市场监管部门加强电商平台监管，规范网络经营行为，打击网络虚假宣传和诈骗广告全国反诈中心体系我国已建立国家、省、市、县四级反诈中心体系，形成全链条打击网络国家反诈中心统筹协调，地方反诈中心负责具体实施国家反诈中心主要职能•制定反诈策略和技术标准•研判全国电信诈骗态势•组织跨区域联合打击•推进国际执法合作•开展反诈宣传教育技术防范措施号码标记诈骗预警对涉诈号码进行标记提醒，提示用户谨慎接听通过大数据分析，对可疑交易进行风险提示法律利剑，守护财产安全打击成效举报途径根据公安部数据，自2020年全国集中打击整治电信网络发现电信诈骗，可通过以下渠道举报诈骗犯罪工作开展以来全国反诈专线•全国电信网络诈骗立案数连续下降•破获电信诈骗案件超39万起拨打96110（全国统一反诈骗专线）•抓获犯罪嫌疑人超60万名•返还被骗资金超150亿元国家反诈中心App•防范电信诈骗620余万起下载国家反诈中心App进行举报公安机关向当地公安机关报案金融机构向相关银行、支付机构举报注意若已被骗，应第一时间向公安机关报案，并向银行申请止付时间越早，追回可能性越大第五章识别与防范电信诈骗本章将系统总结电信诈骗的识别方法和防范技巧，帮助学习者掌握实用的自我保护能力，从容应对各类诈骗威胁本章学习目标掌握8个凡是和6个一律等实用防学习针对不同诈骗类型的具体防范骗口诀技巧了解发现诈骗后的应对和挽损方法反诈8个凡是与6个一律8个凡是防骗口诀6个一律应对原则公安部推出8个凡是口诀，帮助公众识别常见诈骗面对可疑情况，牢记6个一律原则1陌生来电一律挂断凡是自称公检法要求汇款的都是骗子对自称公检法、医院、快递等陌生来电保持警惕，有疑问时先挂断，通过官方渠道核实公检法机关办案从不通过电话、短信要求转账汇款陌生短信一律删除不点击不明链接，不回复陌生短信，对声称中奖、退款的短信尤其警惕2凡是通知中奖先交钱的都是骗子个人信息一律保密正规中奖不会要求先支付任何费用不向陌生人透露身份证号、银行卡号、验证码等个人敏感信息3转账汇款一律核实凡是通知家属出事要先汇款的都是骗子接到亲友转账请求，必须通过其他渠道核实确认；对公检法要求转账一律拒绝接到此类电话应立即与家人联系核实网络交易一律小心4使用正规平台交易，不轻信低价内部购、高薪刷单等诱惑凡是陌生人借款索要银行账户的都是骗子不向陌生人提供银行卡、验证码等信息投资理财一律谨慎不相信稳赚不赔、高额回报的投资项目，投资前充分了解平台资质1凡是陌生网站要求输入银行卡信息的都是骗子不在不明网站输入银行卡号、密码等信息2凡是声称能解冻资金的都是骗子资金冻结只能通过银行和公安机关正规途径处理3凡是让你开通网银接受检查的都是骗子不根据陌生电话指示操作网银或转账防范技巧预防措施特殊人群防护安装国家反诈中心App，获取实时预警设置银行转账限额，避免大额损失老年人防诈家人定期交流防诈知识，设置转账限额，教会辨别可疑电话，建立紧急联系机制开启银行卡转账短信提醒和延时到账不使用的银行卡及时注销，减少风险学生群体防诈警惕兼职刷单、贷款诈骗，不贪小便宜，遇事多与家长、老师商量定期关注反诈宣传，了解新型诈骗手法家庭成员间建立防诈互助机制，特别关注老人和青少年职场人士防诈被骗后应对警惕投资理财、虚假招聘诈骗，建立工作转账核验机制，保护个人和公司信息安全立即报警拨打110或96110报案，越早越好止付冻结联系银行申请止付和账户冻结保存证据保存通话录音、聊天记录、转账凭证避免二次受害警惕反诈骗、资金退回等二次诈骗。