电信诈骗培训课件

电信诈骗培训课件揭秘骗局，守护财产安全第一章电信诈骗的全貌什么是电信诈骗？年数据概览2024电信诈骗是指犯罪分子通过电据公安部统计，2024年全国共话、短信、网络等电信手段，破获电信网络诈骗案件

39.4万虚构事实欺骗受害人信任，诱起，同比上升

17.4%涉案金使受害人汇款或转账的犯罪行额超过3000亿元，平均每起案为这种犯罪手法隐蔽性强、件损失金额约76万元，触目惊传播速度快、涉及面广心的数字背后是无数家庭的血泪教训诈骗手法翻新真实案例震撼开场年徐玉玉案2016山东临沂女孩徐玉玉收到诈骗电话，被告知有2600元助学金要领取在按对方要求操作后，她发现卡内9900元学费被骗光巨大打击下，徐玉玉心脏骤停离世，年仅18岁这起案件震惊全国，成为电信诈骗危害的典型例证年彭教授案2018清华大学教授彭某接到诈骗电话，对方自称公安局民警，称其涉嫌洗钱案件在恐吓威胁下，彭教授向对方透露了6张银行卡的密码，损失超过1760万元连高知识分子都难逃诈骗魔爪，可见骗术之精妙电信诈骗的七大类型010203仿冒身份诈骗约会交友诈骗购物退款诈骗冒充公检法、银行客服、政府部门等权威机俗称杀猪盘，诈骗分子在交友平台精心包装冒充电商客服，以商品质量问题需要退款为构，利用人们对权威的敬畏心理实施诈骗身份，与受害人建立恋爱关系，再以投资理由，诱导受害人扫描二维码或下载APP，从而常见手法包括虚假通缉令、冒充警察调查洗财、急需用钱等理由骗取钱财获取银行卡信息进行盗刷钱案件等040506利益诱惑诈骗虚构险情诈骗生活消费诈骗以高收益投资理财、内幕消息、稳赚不赔等冒充亲友遭遇车祸、绑架、急病等紧急情冒充航空公司、快递公司、运营商等，以航诱饵，吸引受害人投入资金到虚假投资平况，利用受害人担心亲人的心理，要求立即班取消、包裹丢失、话费欠费等日常生活问台，最终血本无归转账救急题为切入点实施诈骗木马信息诈骗一通电话瞬间倾家荡产诈骗分子的花言巧语背后，隐藏着吞噬财富的陷阱仿冒身份诈骗揭秘作案手法深度剖析诈骗分子冒充公安局、检察院、法院工作人员，声称受害人身份信息被盗用，涉嫌洗钱、诈骗等犯罪活动他们会准确说出受害人的身份证号码、家庭住址等个人信息，增强可信度随后要求受害人配合调查，将资金转入安全账户进行资金清查心理操控技巧

1.权威恐吓利用公检法的权威性让受害人产生恐惧心理

2.信息准确提前获取个人信息，降低受害人戒备心

3.时间紧迫声称案件紧急，不给受害人思考时间

4.保密要求要求不能告诉任何人，防止被人劝阻防范建议公检法机关绝不会通过电话进行案件调查，更不会要求转账汇款接到此类电话应立即挂断，如有疑虑可拨打110核实约会交友诈骗杀猪盘寻找目标1诈骗分子在婚恋网站、社交平台寻找单身、离异、丧偶等情感空虚的人群，特别偏爱有一定经济基础的中年女性建立关系2精心包装身份，通常设定为成功商人、海外华侨、军人等高收入职业通过嘘寒问暖、甜言蜜语快速建立恋爱关系诱导投资3在感情稳定后，以投资理财、生意资金周转等理由，诱导受害人在虚假平台投资，初期会给予小额收益增强信任收割套现4当受害人投入大额资金后，平台突然无法提现，恋人也消失无踪，受害人才发现被骗典型案例分析2023年，上海刘女士在某婚恋网站结识自称在美国服役的军官马克对方嘘寒问暖，每天视频聊天，让独自生活的刘女士感到温暖三个月后，马克提到有一笔黄金要运回国内，需要缴纳关税，希望刘女士先垫付刘女士深陷情网，前后转账200万元，直到发现所谓的美国军官根本不存在购物退款诈骗陷阱诈骗流程拆解

1.冒充电商客服致电，声称商品质量有问题需要退款

2.准确说出订单信息和收货地址，取得信任

3.以系统升级为由，要求扫描二维码或添加客服微信

4.在虚假页面诱导输入银行卡号和验证码

5.利用获取的信息进行网络贷款或盗刷资金真实案例大学生李女士接到淘宝客服电话，称其购买的衣服染料有问题要退款赔偿李女士按要求扫描二维码后，发现支付宝被开通了借呗，4万元贷款被转走利益诱惑诈骗套路虚假投资平台群聊洗脑专家包装创建高仿真的投资理财网站，展示建立投资交流群，安排多个托儿扮包装所谓的投资导师、分析师，虚假的高收益数据和成功案例，吸演成功投资者，分享盈利截图和经声称有内幕消息或独门技术，能够引投资者注册开户平台初期会正验，营造人人都在赚钱的氛围，诱保证稳赚不赔，吸引急于致富的投常提现，当资金达到一定规模后就导真实用户大额投资资者上钩会关闭跑路温州商人吴先生在网上结识了一位股票分析师，对方声称有内幕消息，带他投资港股吴先生在虚假交易平台投入16万元后，发现无法提现，平台客服也失联调查发现，该平台是诈骗分子搭建的虚假网站，所有交易数据都是伪造的虚构险情诈骗手法紧急来电诈骗分子冒充受害人的亲友，声称遭遇车祸、被绑架、急病住院等紧急情况，需要立即救助情绪操控利用亲情、恐慌心理，让受害人无法冷静思考通常会说不要告诉家人、马上需要钱等话语反复要钱第一次得手后会继续编造理由要钱，如医药费不够、需要营养费等，直到受害人察觉为止爸爸，我出车祸了，现在在医院，需要2万元手术费，你赶紧给我转钱，千万别告诉妈妈，我怕她担心...退休教师高先生接到这样的电话，听到儿子痛苦的呻吟声，立即转账2万元随后骗子又以各种理由要钱，高先生前后被骗5万元直到真正的儿子回家，才发现受骗生活消费诈骗常见伎俩航班改签诈骗快递丢失诈骗话费欠费诈骗声称快递在运输途中丢失，可以赔偿货款的3倍要求添加客服微信或扫描二维码登记信息，然后诱导在贷款平台借钱冒充航空公司客服，告知航班因天气或机械故障取消，可以全额退票并补偿要求提供银行卡信息办理退款，实际是套取账户信息木马信息诈骗揭秘电子请柬陷阱校讯通诈骗以婚礼、生日、聚会等名义发送电伪装成学校发送的成绩单、体检报子请柬，链接中植入木马病毒一告等信息，诱导家长点击链接查旦点击，病毒就会自动安装到手机看链接实际是恶意软件下载地中，窃取短信验证码和银行卡信址，安装后会读取手机联系人、短息许多人因为是熟人发送而放信等隐私信息，用于后续的精准诈松警惕骗银行通知诈骗模仿银行发送账户异常、升级等通知，要求点击链接处理页面高度仿真银行官网，用户输入账号密码后，信息被盗取用于转账盗刷徐女士手机收到孩子老师发来的链接，声称查看孩子期末成绩点击后手机被植入木马，银行卡内8000元被分多次小额盗刷提醒大家不明链接不要点，涉及钱财需核实电信诈骗的心理战术剧本化作业人性弱点利用诈骗集团制作详细的话术剧本，针对精准把握人性中的贪婪、恐惧、孤不同人群设计不同的诈骗剧情从开独、同情等弱点贪婪者用高收益诱场白到应对各种质疑，都有标准化的惑，恐惧者用威胁恐吓，孤独者用感台词，确保诈骗成功率情温暖，有同情心的用弱者求助精湛演技煤气灯效应诈骗分子经过专业培训，能够完美模通过提供准确的个人信息、营造紧拟各种身份和情境从声音伪装到情急氛围、反复确认等手段，让受害人感表达，从专业术语到权威口吻，演怀疑自己的判断力，逐渐相信诈骗分技足以以假乱真子的说辞诈骗分子的演技令人防不胜防，但只要我们掌握防骗知识，保持理性思考，就能识破他们的伎俩精心设计的骗局步步陷阱每一句话、每一个细节，都是为了让你放下戒备心电信诈骗的五步作案流程目标筛选通过大数据分析锁定潜在受害人购买个人信息数据库，根据年龄、收入、职业、网购记录等特征，筛选出容易受骗的目标群体老年人、学生、投资爱好者是重点关注对象建立联系通过电话、短信、社交媒体等渠道与目标建立联系初次接触通常会试探对方的防范意识，如果对方警觉性高就立即放弃，寻找下一个目标情感诱导根据不同的诈骗类型，采用相应的策略建立信任权威型诈骗利用恐惧，感情型诈骗利用温暖，利益型诈骗利用贪婪，逐步瓦解受害人的心理防线施压转账在受害人产生信任后，制造紧迫感促使转账常用限时优惠、紧急情况、错过机会等话术，不给受害人思考和核实的时间资金转移一旦得手，立即将资金转移到多个账户分散风险通过地下钱庄、虚拟货币等方式洗钱，然后迅速转移到境外，逃避追查反诈个凡是和个一律86个凡是个一律86凡是自称公检法要求汇款的，都是骗子一律挂断陌生电话凡是叫你汇款到安全账户的，都是骗子一律删除短信链接凡是通知中奖，叫你先交钱的，都是骗子一律不透露个人信息凡是通知家属出事要先汇款的，都是骗子一律不信陌生来电凡是在电话中索要银行卡信息及验证码的，都是骗子一律不点击陌生网址凡是让你开通网银接受检查的，都是骗子一律不转账汇款凡是自称领导要求汇款的，都是骗子凡是陌生网站要登记银行卡信息的，都是骗子牢记防骗底线，守护个人财产安全这些简单易记的口诀，是我们对抗诈骗的第一道防线国家反诈中心介绍APP实时防护预警提醒举报功能自动识别和拦截诈骗电话、短信，及时推送最新的诈骗手法和案例，用户可以快速举报可疑电话、短建立了庞大的诈骗号码数据库，能帮助用户了解诈骗新动态当检测信、网站等，为全国反诈数据库贡够在第一时间阻止诈骗信息到达用到用户可能正在遭受诈骗时，会立献力量举报信息经核实后会纳入户手机开启来电预警功能后，接即发出预警提醒，并提供应对建黑名单，保护更多用户免受诈骗到可疑电话时会自动提醒议下载量突破4亿截至2024年，国家反诈中心APP累计下载量突破4亿次，日活跃用户超过2000万，拦截诈骗电话超过18亿次，避免经济损失超过2000亿元如何识别钓鱼网站和诈骗链接识别要点网址异常仔细检查URL是否有拼写错误、多余字符、异常域名页面粗糙钓鱼网站通常制作粗糙，存在错别字、格式错乱等问题要求敏感信息正规网站不会通过链接索要银行卡密码、验证码紧急诱导使用限时优惠、账户异常等紧急词汇催促操作缺少安全标识没有SSL证书、缺少安全锁图标010203链接来源核实使用安全工具官方渠道验证收到任何链接先确认发送者身份，通过安装安全软件，开启链接扫描功能使遇到疑问及时通过官方客服电话、官方官方渠道核实信息真实性银行、电商用国家反诈中心APP扫描二维码，可以有网站、官方APP核实信息，切勿轻信陌生等正规机构不会通过短信发送登录链效识别恶意链接链接接防范网络刷单与兼职诈骗刷单诈骗套路以足不出户、日赚百元等广告吸引求职者，要求先支付保证金或购买指定商品刷单初期会返还小额佣金建立信任，当受害人投入大额资金时就会以各种理由拒绝返款兼职诈骗陷阱发布虚假兼职信息，如打字员、数据录入等，声称高薪轻松要求缴纳培训费、材料费、会员费等各种费用，收钱后就消失无踪或安排无法完成的任务真实案例大学生小王看到刷单兼职日赚200的广告，按要求垫付刷单，前几次都正常返款当小王刷单金额达到3000元时，客服要求继续刷单才能提现，最终小王被骗走学费6000元防范措施正规兼职不需要缴纳任何费用，不要轻信高收益承诺，选择有资质的正规招聘平台，遇到要求缴费的兼职立即拒绝银行卡和身份证安全守则1密码保护银行卡密码绝不告诉任何人，包括银行工作人员设置复杂密码，避免使用生日、电话号码等容易猜测的数字定期更换密码，不同银行卡使用不同密码2验证码保密手机验证码是资金安全的最后一道防线，绝不能告诉任何人正规机构不会索要验证码，收到验证码时要确认是否为本人操作3身份信息保护不出租、出售、出借银行卡和身份证这些行为不仅违法，还可能被用于洗钱等犯罪活动保护好身份证复印件，标注使用用途4异常监控定期查询银行卡余额和交易记录，开启短信提醒功能发现异常交易立即联系银行挂失冻结，同时报警处理公共与手机安全WiFi公共风险WiFi信息泄露黑客可以通过恶意WiFi窃取用户的登录密码、银行卡信息虚假热点诈骗分子设置与知名场所同名的WiFi诱导连接中间人攻击拦截用户与服务器的通信，窃取敏感数据恶意软件通过WiFi推送病毒软件到用户设备手机安全防护•不下载来源不明的APP，只通过官方应用商店下载•及时更新手机系统和安全软件，修复安全漏洞•开启应用权限管理，限制不必要的权限申请•定期备份重要数据，防止数据丢失安全建议使用公共WiFi时避免进行网银转账、网购支付等涉及资金的操作优先使用手机流量或可信的WiFi网络，开启手机热点分享比连接陌生WiFi更安全诈骗受害后的应对措施立即报警1发现被骗后第一时间拨打110报警，详细说明诈骗经过，保留所有相关证据，包括聊天记录、转账凭证、通话冻结账户2录音等时间就是金钱，越早报警追立即联系银行冻结被骗资金的流向账回资金的可能性越大户，阻止诈骗分子继续转移资金如举报诈骗果是通过第三方支付平台转账，也要3及时联系平台客服协助冻结通过国家反诈中心APP或96110举报热线举报诈骗信息，帮助警方完善诈骗数据库，避免更多人受骗提供的信寻求帮助4息越详细，对破案越有帮助联系专业的法律援助机构，了解维权途径如果损失较大，还要寻求心理援助，避免因受骗产生心理创伤影响正常生活重要提醒被骗后不要羞于求助，更不要因为面子问题隐瞒不报及时报警不仅能帮助自己挽回损失，也能帮助警方打击诈骗犯罪，保护更多人的财产安全典型诈骗案例分析互动案例分析环节分组讨论通过真实案例的深入剖析，让学将学员分成小组，每组分析不同员能够直观地了解诈骗分子的作类型的诈骗案例讨论内容包案手法和心理战术分析案例中括诈骗分子使用了哪些心理技受害人的心理变化过程，找出被巧？受害人在哪个环节开始相信骗的关键节点，总结可以避免的骗子？如果是你会如何应对？这决策点种诈骗还有什么变种？经验分享鼓励学员分享自己或身边人遇到的诈骗经历，包括成功识别骗局的经验和差点上当的教训通过真实经历的分享，加深大家对诈骗手法的认识和防范意识互动要点通过案例分析，我们要学会站在诈骗分子的角度思考他们的目的和手段，同时站在受害人的角度理解心理变化过程只有深入理解双方的心理，才能真正做到知己知彼，百战不殆反诈宣传与社会责任全民防骗责任反诈不仅是个人的事情，更是全社会的共同责任每个人都应该成为反诈宣传员，向身边的人普及防骗知识特别要关注防骗意识较弱的老年人、学生等群体，耐心地向他们讲解常见的诈骗手法社区反诈活动积极参与社区组织的反诈宣传活动，如发放宣传资料、举办讲座、制作宣传展板等通过面对面的交流，能够更有效地传播防骗知识，提高居民的防骗意识法律法规与打击力度《中华人民共和国反电信网络诈骗法》要点解读2022年12月1日正式实施的《反电信网络诈骗法》，标志着我国反诈工作进入法治化新阶段该法明确了电信、金融、互联网等行业的反诈责任，建立了跨部门协作机制，为打击电信网络诈骗提供了强有力的法律武器12严厉刑罚全链条打击诈骗罪最高可判处无期徒刑诈骗金额3000元以上构成诈骗罪，50万元以上属于数额特不仅打击实施诈骗的业务员，还要追究组织者、技术支持者、资金转移者等全链条人员别巨大，可判处十年以上有期徒刑或无期徒刑，并处罚金或没收财产的责任协助诈骗的行为如提供银行卡、手机卡等也要承担法律责任34跨境合作举报奖励加强与东南亚等国家的执法合作，通过引渡、遣返等方式将境外诈骗人员绳之以法2023各地设立举报奖励机制，对提供有价值线索的举报人给予奖励举报奖金从数千元到数十年以来，已有数万名诈骗人员被从境外押解回国万元不等，鼓励全民参与反诈斗争法律的利剑守护你的安全天网恢恢，疏而不漏，任何诈骗行为都将受到法律的严厉制裁未来反诈技术趋势大数据智能识别实时拦截区块链身份保护全民参与网络AI运用大数据技术分析通话模式、资人工智能技术可以实时分析通话内利用区块链技术的不可篡改特性，构建全民反诈网络，每个人都成为金流向、网络行为等数据，建立诈容、短信内容，识别诈骗关键词和建立可信的身份认证体系用户的反诈节点通过众包模式收集诈骗骗行为识别模型通过机器学习不语音特征当检测到可疑通讯时，身份信息通过区块链加密存储，有信息，建立全球最大的反诈数据断优化算法，提高识别准确率，实系统会自动拦截或发出预警，保护效防止身份信息被盗用于诈骗活库，实现全民参与、科技助力的反现对诈骗行为的提前预警和精准打用户免受诈骗侵害动诈新模式击科技是双刃剑，诈骗分子在利用新技术作案的同时，我们也要用更先进的技术来防范和打击诈骗未来的反诈工作将更加智能化、精准化、全民化反诈小贴士总结不轻信原则不轻信陌生电话和信息，特别是涉及转账汇款的要求即使对方能准确说出你的个人信息，也不能完全相信任何要求转账的电话都要保持高度警惕不透露原则不透露个人身份信息、银行卡信息、手机验证码等敏感信息正规机构不会通过电话索要这些信息，任何索要行为都是诈骗不点击原则不随意点击不明链接和扫描不明二维码这些链接可能含有病毒或者跳转到钓鱼网站，会窃取你的个人信息和财产冷静核实原则遇到可疑情况要冷静分析，通过官方渠道核实信息真伪不要在情绪激动或恐慌的状态下做决定，给自己充分的思考时间记住这四个不原则，让诈骗分子无机可乘！互动问答环节常见疑问解答最新案例分享在培训过程中，学员们可能会提出诈骗手法在不断更新，我们的知识各种实际问题比如如何区分真也要及时更新分享最新的诈骗案假客服电话？收到可疑短信应该如例，让大家了解诈骗分子的新动何处理？家人不听劝阻怎么办？这向比如最近出现的AI换脸诈骗、虚些问题都反映了大家在日常生活中假贷款APP诈骗等新型手法可能遇到的真实情况强化防骗意识通过问答互动，不断强化学员的防骗意识让大家明白防骗不是一次性的学习，而是需要持续关注和不断提高的过程只有保持警惕，才能有效防范诈骗欢迎大家踊跃提问，分享自己的疑问和经验让我们在交流中共同提高防骗能力！结束语守护你的钱袋子，从防骗开始携手共筑安全网络让我们携手共筑安全网络，守护美好生活每个人都要成为反诈宣传员，向身边人传播防骗知识，共同创建安全的网络环境防范意识是最强盾牌电信诈骗无处不在，但防范意识是我们最强的保护盾牌只要我们提高警惕，掌握防骗知识，就能有效抵御各种诈骗攻击做智慧防骗的行动者下载国家反诈中心APP，开启自动防护功能，做智慧防骗的行动者用科技武装自己，用知识保护财产，让诈骗分子无计可施防骗从我做起安全靠大家守护让我们共同努力，建设一个没有诈骗的和谐社会！。