融资租赁计划书

融资租赁计划书范文加快发展融资租赁和金融租赁，是深化金融改革的重要举措，有利于缓解融资难融资贵，拉动企业设备投资，带动产业升级下面是小编整理的融资租赁计划书范文，供大家参考！第一部分:融资租赁方案及建议

一、对承租人融资方案及建议

1、租期根据承租人的计划，最佳时间为*年;而出租人最佳租期为*年，原则上是从中择优选择

2、点差同期银行基准利率+-*个点原则是承租人既能接受和承担，出租人也保证收益

3、租金支付根航运业习惯，租用是采用月初付款，属预付性质；根据金融业习惯，是采用月末付款，贷款期末还钱融资租赁名为借物，实为借钱，两者支付方式都行，从中商议选定

4、首付糕总船价，视为第0期租金支付

5、残值*%总船价，期满将按此支付给出租人，作为到期转让名义船价

6、保证金，*%总船价，同首付一起支付给出租人，法律上归承租人所有，但作为保证事项使用，由出租人实际控制，期间应计息但实际上不计息，期末归还承租人实际上则好与船舶残值数额相等，可以对冲抵消

7、建议风险隔离，分摊成本建议对于承租人所有的其它船舶，设立单船公司，作到单只船舶风险的隔离;但经营管理由独立的管理公司专业管理，既做到了精专，又分摊了船舶管理成本

8、建议租期或承包运输COA与现货经营比例适中期租或COA经营现金流量稳定，可稳定或锁定租期限内收益，但不利于效益的最大化，不利于对市场的了解把控;现货经营随市场行情波动，短期内可能有较好收益，更重要的是有利于经营团队建设，充分把握市场脉搏，但收益及现金流量不稳定两种经营模式各有利弊，视情况保持合适比例为明智选择

9、财务管理安排好现金流量管理，做到有计划，不怕变化，做到租金不逾期，提高信贷美誉度，争取更大更广的资金支持

10、船长及船员的管理让船长及船员爱船如爱家，对雇主忠诚，甘于付出同时要求船长及船员胜任，注重工作与休养相结合

11、安全管理安全第一，防患与未然，只有安全才有效益和稳定严格执行自有ISM管理体系

12、技术管理水上运输技术性强，化工品运输技术要求更高，承租人机务、海务专业队伍要强，做到高责任、高素质、高标准

13、成本管理营运成本的管理，如燃油价格锁定当对于人员工资奖金和备件物料采用严控不缩水的管理

14、船舶维护维持保养承租人有责任有义务让船舶增值，保持良好的船风船貌,按期按规维护维持保养

15、保险承租人、出租人、抵押权人为保险共同受益人，但抵押权人与出租人为优先受益人同时参加船舶商业险，和船东互保险

二、对银行贷款方案与建议

1、融资比例承租人出租人银行二***承租人*成的自付比例，增加了承租人的违约成本，降低了项目的贷款风险；出租人*成资金，既与自身的.资金实力相匹配，也有效地鞭策出租人在项目中尽心尽责，更进一步降低了项目的贷款风险

2、贷款期*年相对于承租人方案中的*年，缩短了回收时间，降低了项目风险;*年期满，仍可以有*年期的较短期贷款选择，即出租人可选择继续抵押贷款，条件不变，期限+*年

3、建议相对同期银行基准利率下浮*%,以激励出租人

4、设立优次级贷款分类对于承租人融资的*成资金中，银行的6成资金为优先级贷款，优先受益，优先受偿，优先还款；出租人的1成资金为次级贷款（相对银行而言），次于银行受益，受偿，还款

5、船舶保险银行作为抵押权人，与出租人、承租人为共同受益人，但银行与出租人为第一受益人

6、债权保证承租人及其股东提供无限连带担保；出租人为借款人，自动尽债权偿还义务

7、财权保证船舶抵押给银行

8、资产管理由出租人负责对船舶资产管理、跟踪、追偿、处置，出租人自觉成为银行船舶租赁资产的管家，处理相关一切事务

9、分部分核实对于承租人，因处于扩张变化期，重点考核其管理能力，技术能力，发展前景对于偿还能力，重点考核标的船舶单船的现金流量，及担保人的履约保证偿还能力

三、对出租人的租赁方案及建议

1、提供船舶总价1成的资金，承担抵押债权偿还义务

2、对承租人管理水平、技术能力及营运能力考核

3、对担保人（承租人主要股东）担保能力考核

4、负责船舶资产的管理，尽监管、跟踪船舶资产营运状况及处置船舶资产义务

5、保证船舶租赁项目内部报酬率（IRR）*%,杠杆租赁IRR在*%间

6、利差与租期的同期银行贷款利率基础上的*间

7、服务费权总船价计算依据以租期7年计算，第一年*%总船价;第二年*%总船价，类推最后一年*版共计*虬支付时间，最佳方式期初一次性支付，还可每年期初分期支付，有协商的弹性

8、保险，代收代付

9、公证建议不作公证或作部分公证公证作用有三证明作用；直接强制执行作用；生效法律要件作用因船舶有严格的登记管理，适用优先使用行业法-海商法，合约属私法，有合约约定自由，所以公证的作用对于船舶租赁业务相当有限考虑经济效用原因，故建议不作公证或部分公证

10、租赁性质从税法角度看属融资租赁;从融资角度看属杠杆租赁

11、设立全资单船公司作为船舶所有人，与公司其它资产风险隔离，船舶注册登记到公司所有单船公司第二部分:项目计划书目的项目运作按步骤分阶段进行，作到方向明确，有条不紊，无遗漏缺失第一阶段任务确认承租人的租赁合作意向，确认银行融资安排可能性文件名目

1、租赁合作协议书承/出租人明意愿、表态度，作到保密、或/和排他-立项类文件

2、立项申请表

3、船舶技术规范

4、承租人/担保人资料

5、项目方案设计

6、项目内部报酬率测算

7、银行贷款计划预案

8、项目调查计划书第二阶段任务核实船舶、承租人/担保人情况，沟通商定租赁方案，商定条款，汇总编写项目提交内审委和银行文件名目及内容

1、船舶租赁项目报告-分项评分（附评分标准）1）项目简介-承租人-担保人-船舶-资金安排合作银行-租赁方案概要2）承租人分析管理、技术、行业地位、优势3）担保人分析担保能力4）船舶分析造船厂、船舶技术规范，船级评述、价格（购置、二手船处置、船价预测）分析，营运收益5）细分市场分析-同业竞争-货源分析-船舶运力分析-运价或租金走势市场分析-行业收益及前景分析6）单船现金流量分析及预测-租金（运费）收入分析-营运成本分析船员工资、燃油成本（自营运费收用）7）银行融资可行性分析8）融资租赁方案分析9）合同主要条款及特别条款约定-承租人违约时，出租人有解约权，同时有对财权/债权追索的选择权-租金逾期处理宽裕期、撤船、限时反应和沉默权-经营账户监管-特别时期临时监管营运-承租人违约时，船舶资产自由处置权，处置时有尽职免责-承租人无解约权-延长租期及提前还款选择权-船舶瑕疵免责-有权在租期间设立抵押权-出/承租人与抵押权人三方协议-船舶登记文件-保险项商险、PNI,油污特别险-交还船约定-所有权转移-优先权、留置权-承租人对租金无追索权-法律注册、公证、优先权-营运欺诈、失误-环境污染-道德及信用-资产处置流动性-租金支付风险11）结论第三阶段任务合同的签订及相关事宜协调处理文件名目-合同类

1、船舶买卖合同

2、光船租用合同

3、贷款合同

4、担保合同

5、船舶抵押合同

6、船舶保险合同

7、抵押权人、承/出租人三方协议-辅助性文件

9、船舶交接书

10、商业发票

11、卖据

13、董事会决议承租人、担保人

14、授权书

15、船级纪录

16、交接船书

17、付款通知书

18、注销证书

19、船舶照片及船名申请-证书类

20、所有权证书

21、国籍证书

22、船体证书

23、机器设备证书

24、危险品营运证书

25、载重线证书

26、配员证书

27、无线电使用证书

28、防油污证书

29、吨位证书-图纸类

30、总布置图GA

31、中/横/纵剖面图

32、线型图-承租人船舶资质类

33、ISM证书

34、DOC证书

35、船级检验报告

36、管理人员证书第四阶段任务运营、监管、违约处理及期满所有权转移文件名目

1、宽租通知

2、撤船通知

3、提前还款通知。