银行见证试题及答案

银行见证试题及答案银行见证业务知识与实践试题及答案

一、引言银行见证业务是银行基于客户申请，对客户在特定活动中签署的文件、陈述的事实或完成的行为进行核实、证明的业务，是保障交易安全、规范市场行为的重要手段本试题涵盖银行见证业务的基础概念、操作规范、风险控制等核心知识点，旨在帮助从业人员及学习者巩固理论知识、提升实践能力

二、单项选择题（共30题，每题1分）银行见证业务的核心目的是（）A.提高客户存款额B.保障交易真实性与合规性C.拓展中间业务收入D.增强银行品牌影响力以下哪项不属于银行见证业务的基本类型（）A.合同见证B.遗嘱见证C.资金见证D.信贷审批客户申请办理银行见证业务时，银行需完成的步骤是（）A.审核客户身份B.确认见证事项C.收取见证费用D.制作见证文件根据《商业银行合规风险管理指引》，银行见证业务需重点关注的环节是（）A.客户营销B.风险评估C.内部审批D.档案保管个人客户办理银行见证业务时，需提供的基础材料不包括（）A.身份证原件B.账户信息C.见证事项相关文件D.收入证明银行见证业务中，“双人见证”制度的核心要求是（）A.两名柜员在场B.客户与银行人员共同见证C.两名银行人员分别核实并签字D.客户与第三方共同见证第1页共9页以下哪类文件通常不适用银行见证业务（）A.合同协议B.遗嘱C.虚假陈述文件D.授权委托书银行对见证文件的审核重点不包括（）A.内容完整性B.签署人身份真实性C.价格合理性D.条款合规性见证业务档案的保管期限至少为（）A.3年B.5年C.10年D.永久客户对见证结果有异议时，银行应（）A.重新办理见证B.解释业务规则并提供复核途径C.退还见证费用D.终止业务合作银行见证业务中，“真实性”原则要求（）A.客户陈述与事实一致B.银行仅需形式审核C.可接受模糊表述D.无需留存客户影像资料以下哪项属于见证业务的风险点（）A.客户情绪激动B.见证事项涉及复杂法律问题C.银行人员操作失误D.以上都是单位客户办理见证业务时，需额外提供的材料是（）A.法定代表人授权书B.个人账户信息C.个人身份证复印件D.业务介绍信银行见证业务中，“保密义务”的起始时间是（）A.客户申请时B.见证文件签署时C.业务受理后D.见证完成后根据《电子签名法》，银行见证业务中电子签名的效力（）A.等同于手写签名B.需额外公证C.仅在特定条件下有效D.不予认可第2页共9页银行见证业务的收费标准应（）A.统一按固定金额收取B.按见证事项复杂程度浮动C.完全免费D.由客户与银行协商确定以下哪项不属于见证业务的“尽职调查”内容（）A.客户背景核实B.见证事项必要性评估C.市场价格调研D.风险评估见证过程中发现客户提供虚假材料，银行应（）A.继续办理业务B.拒绝办理并记录C.收取部分费用后办理D.上报公安机关后再决定银行见证业务中，“独立性”原则是指（）A.不受其他业务影响B.与客户无利益冲突C.见证行为独立于业务审批D.以上都是个人客户年龄未满18周岁时，办理见证业务需（）A.监护人陪同并提供监护证明B.仅需身份证C.无需办理D.由银行酌情决定见证文件的“规范性”审核不包括（）A.格式统一B.签署位置正确C.条款可修改D.内容清晰银行见证业务中，“连续性”管理要求（）A.业务流程连贯B.客户信息永久保存C.见证过程全程记录D.以上都是以下哪项不属于见证业务的“合规性”要求（）A.符合反洗钱规定B.遵守监管政策C.满足客户所有要求D.符合银行内部制度见证事项完成后，银行应向客户出具（）A.现金B.见证证书C.业务受理回执D.以上都不是第3页共9页银行见证业务中，“客户教育”的核心是（）A.告知客户业务风险B.强制客户购买保险C.引导客户进行投资D.要求客户提供更多材料单位客户法定代表人无法亲自办理时，需提供（）A.营业执照B.法定代表人身份证C.授权委托书D.以上都是见证业务档案中，“客户身份识别”材料需保存（）A.业务办理期间B.至少5年C.至客户注销账户D.永久银行对见证业务的“风险评估”应（）A.仅在大额业务中进行B.贯穿业务全流程C.由客户自行评估D.无需评估以下哪项属于见证业务的“时效性”要求（）A.见证文件需当日出具B.客户信息需实时更新C.业务办理时限符合规定D.以上都是银行见证业务的最终责任主体是（）A.客户B.银行分支机构C.业务受理柜员D.监管机构

三、多项选择题（共20题，每题2分）银行见证业务的主要作用包括（）A.保障交易安全B.提升文件法律效力C.降低银行操作风险D.促进市场规范个人客户办理银行见证业务时，需配合银行完成的步骤有（）A.填写见证申请表B.签署《见证业务承诺书》C.提供真实身份信息D.确认见证事项银行见证业务的基本操作流程包括（）A.客户申请B.身份核实C.材料审核D.见证办理与文件出具以下属于见证业务必备资料的有（）第4页共9页A.客户有效身份证件B.见证事项相关合同/文件C.客户账户信息D.第三方证明材料银行见证业务的风险类型包括（）A.操作风险B.信用风险C.法律合规风险D.声誉风险反洗钱规定对见证业务的要求有（）A.识别客户身份B.留存身份资料C.报告可疑交易D.无需关注交易背景见证文件的法律效力受以下哪些因素影响（）A.签署人真实意愿B.内容合法性C.签署过程规范性D.见证人资质银行对见证事项的“必要性”评估应考虑（）A.客户需求合理性B.事项是否涉及重大利益C.市场常见性D.以上都不是见证业务中，银行人员的“专业能力”要求包括（）A.熟悉业务流程B.掌握法律知识C.沟通能力强D.仅需熟悉产品知识以下哪些情况银行应拒绝办理见证业务（）A.客户身份不明B.材料不完整C.事项涉及违法违规D.客户要求修改关键条款见证业务档案应包含的内容有（）A.客户身份资料B.见证申请表C.见证过程记录D.收费凭证银行见证业务与公证业务的区别在于（）A.主体不同（银行vs公证处）B.范围不同（特定事项vs全领域）C.效力不同（辅助证明vs法定证明）D.收费标准相同第5页共9页单位客户见证业务中，需审核的“授权主体”信息包括（）A.法定代表人身份B.授权代表人身份C.授权范围D.授权文件真实性见证业务中，“风险提示”的内容应包括（）A.业务风险点B.法律后果C.客户权利义务D.银行免责条款银行见证业务的“保密性”原则要求（）A.不向第三方泄露客户信息B.见证文件妥善保管C.系统中客户信息加密存储D.仅在监管要求下提供信息以下属于见证业务中“客户陈述核实”方法的有（）A.交叉验证B.与系统信息比对C.第三方渠道核实D.随机提问银行见证业务的“合规性”依据包括（）A.《商业银行法》B.《民法典》C.《反洗钱法》D.行业监管规定见证过程中，银行人员发现客户精神状态异常时，应（）A.暂停办理B.联系其监护人C.记录情况并上报D.继续办理银行见证业务的“标准化”建设包括（）A.流程标准化B.材料清单标准化C.风险点标准化D.收费标准统一客户对见证结果有争议时，银行可采取的处理方式有（）A.内部复核B.解释业务规则C.引导通过法律途径解决D.无条件退款

四、判断题（共20题，每题1分）第6页共9页银行见证业务可替代公证业务在所有场景中使用（）客户办理见证业务时，银行无需审核见证事项的合法性（）“双人见证”是银行防范操作风险的重要手段（）见证文件出具后，银行无需对内容真实性负责（）个人客户办理见证业务时，可委托他人代办并无需提供代办人信息（）银行见证业务收费标准应在营业网点公示（）见证业务档案保存期限从业务办理完毕之日起计算（）见证过程中发现客户提供虚假材料，银行应拒绝办理并记录（）银行见证业务的核心原则是“客户至上”，无需考虑风险（）单位客户办理见证业务时，仅需提供营业执照原件即可（）见证文件的签署必须在银行指定场所进行（）银行见证业务的独立性原则要求与客户无任何利益关联（）见证业务中，银行人员可对客户的陈述进行主观判断（）反洗钱规定要求银行对见证业务进行风险等级划分（）见证证书的内容可根据客户要求随意修改（）银行见证业务的操作流程应符合《银行业从业人员职业操守》（）个人客户年龄超过70周岁时，无法办理见证业务（）见证业务档案中的客户影像资料应加密存储（）银行对见证业务的审核应仅关注形式，无需实质审查（）见证业务完成后，银行应向客户提供纸质见证证书（）

五、简答题（共2题，每题5分）简述银行见证业务的基本操作流程银行见证业务中，如何识别和防范客户风险？第7页共9页参考答案

一、单项选择题B

2.D

3.A

4.B

5.D

6.C

7.C

8.C

9.B

10.BA

12.D

13.A

14.C

15.C

16.B

17.C

18.B

19.D

20.AC

22.D

23.C

24.B

25.A

26.C

27.B

28.B

29.D

30.B

二、多项选择题ABD

2.ABCD

3.ABCD

4.AB

5.ACD

6.ABC

7.ABCD

8.ABC

9.ABC

10.ABCABCD

12.ABC

13.ABCD

14.ABC

15.ABCD

16.ABC

17.ABCD

18.ABC

19.ABCD

20.ABC

三、判断题×

2.×

3.√

4.×

5.×

6.√

7.√

8.√

9.×

10.××

12.√

13.×

14.√

15.×

16.√

17.×

18.√

19.×

20.√

四、简答题银行见证业务基本操作流程

（1）客户申请提交申请材料及见证事项说明；

（2）身份核实审核客户有效身份证件，通过系统验证身份信息；

（3）材料审核检查见证事项相关文件的完整性、真实性及合规性；

（4）见证办理双人核实并监督客户签署文件，记录见证过程；

（5）文件出具审核无误后出具见证证书，归档资料客户风险识别与防范第8页共9页

（1）身份风险严格“了解你的客户”（KYC），通过多渠道核实身份；

（2）材料风险交叉验证材料真实性，拒绝虚假或模糊文件；

（3）行为风险观察客户签署行为，对精神异常、犹豫或紧张客户重点关注；

（4）事项风险评估见证事项合法性，拒绝涉及违法违规的业务；

（5）记录风险全程记录见证过程，留存影像资料，防范后续争议注本试题基于银行见证业务通用规范编制，具体操作以各银行内部制度为准第9页共9页。