综合柜员试题及答案

综合柜员试题及答案

一、文档说明本试题针对银行综合柜员岗位基础知识与操作技能设计，涵盖业务规范、风险控制、服务礼仪、合规要求等核心内容，适用于柜员岗位培训考核或备考参考题型包括单项选择、多项选择、判断及简答题，总分100分

二、单项选择题（共30题，每题1分，共30分）（每题只有一个正确答案，请将正确选项前的字母填在括号内）综合柜员在办理个人现金存款业务时，若客户单笔存款金额超过（）元，需核对客户有效身份证件并登记身份信息A.1万B.5万C.10万D.20万以下哪项不属于综合柜员的基本服务礼仪要求？（）A.主动问候客户B.双手递送业务凭证C.与客户保持1米以上距离D.使用文明用语办理假币收缴业务时，综合柜员应向客户出具（）A.现金存款凭证B.假币收缴凭证C.转账凭条D.挂失申请书个人银行结算账户的有效期一般为（）年，到期前需及时更新身份信息A.1B.3C.5D.10综合柜员在受理客户挂失业务时，无需审核的材料是（）A.客户有效身份证件B.账户预留密码C.账户开户日期D.挂失原因说明反洗钱工作中，综合柜员需对单笔或累计超过（）美元的跨境转账交易进行报告A.1000B.5000C.10000D.50000第1页共9页以下哪种情况可办理无折/无卡存款业务？（）A.客户遗忘银行卡B.客户无身份证C.客户账户余额不足D.客户需匿名存款综合柜员使用银行系统办理业务时，操作结束后应（）A.直接关闭系统B.锁定屏幕并退出C.等待系统自动退出D.告知下一位客户操作办理个人外汇汇款业务时，若客户未提供（），柜员应拒绝受理A.外汇额度证明B.客户职业信息C.账户余额D.交易对手信息综合柜员在发现客户持伪造票据办理业务时，正确的处理方式是（）A.立即报警并留存客户信息B.直接没收票据并罚款客户C.继续办理业务并事后上报D.与客户协商解决以下哪项不属于银行结算账户的分类？（）A.个人银行结算账户B.单位银行结算账户C.临时存款账户D.信用卡账户办理个人贷款还款业务时，综合柜员需核对的信息不包括（）A.借款人身份证B.还款金额C.贷款合同编号D.借款人配偶信息综合柜员在办理业务时，若系统提示“账户状态异常”，应（）A.强行办理业务B.立即上报运营主管C.告知客户“系统故障，无法办理”D.让客户改天再来以下哪种行为符合“了解你的客户”（KYC）原则？（）第2页共9页A.为老客户简化身份识别流程B.仅核对客户身份证照片与本人一致C.询问客户交易用途并记录D.对大额交易不记录客户联系方式综合柜员在处理客户投诉时，首要步骤是（）A.解释业务规则B.安抚客户情绪C.直接拒绝客户要求D.转移至上级处理银行承兑汇票的提示付款期限为自汇票到期日起（）天内A.10B.30C.60D.90以下哪项属于综合柜员的“不相容岗位”？（）A.现金收款与凭证打印B.记账与复核C.客户接待与业务咨询D.挂失业务与密码重置办理个人开户业务时，客户需提供的“实名证件”不包括（）A.居民身份证B.临时身份证C.驾驶证D.军官证综合柜员在发现假币后，应（）A.立即销毁假币B.双人复核确认并收缴C.仅告知客户“假币”即可D.让客户自行处理个人通知存款需提前（）天通知银行支取A.1B.3C.7D.15综合柜员在办理转账业务时，若客户输入的收款人账号与户名不一致，正确的处理方式是（）A.直接办理并备注“账号户名不符”B.拒绝办理并提示核对信息C.先办理再联系收款人D.让客户自行承担风险以下哪项不属于银行反洗钱义务？（）A.建立客户身份识别制度B.大额交易报告C.可疑交易分析D.为客户提供匿名账户服务第3页共9页综合柜员在办理业务时，若客户要求“无折转无折”，需核对的关键信息是（）A.客户身份证与收款人信息B.客户交易密码C.账户余额D.交易对手关系办理个人挂失补卡业务时，综合柜员需（）A.为客户立即补发新卡B.审核挂失原因合理性C.收取挂失手续费D.无需核对账户信息综合柜员在处理“睡眠账户”激活业务时，需（）A.直接激活账户B.联系客户确认账户状态C.无需客户到场D.仅需核对身份证以下哪项属于银行“合规风险”范畴？（）A.系统故障导致业务中断B.客户恶意透支C.未按规定识别客户身份D.利率调整导致的损失综合柜员在办理业务时，若客户提供的身份证为复印件，正确的做法是（）A.直接办理业务B.要求客户提供原件C.在复印件上标注“与原件一致”D.留存复印件无需核对办理单位账户转账业务时，综合柜员需审核的材料不包括（）A.转账支票B.法人授权委托书C.单位财务章D.客户身份证综合柜员在处理客户“口头挂失”时，有效期为（）天A.3B.5C.7D.10以下哪项不属于综合柜员的职业素养要求？（）A.保密意识B.抗压能力C.销售能力D.风险防范意识

三、多项选择题（共20题，每题2分，共40分）第4页共9页（每题有多个正确答案，请将正确选项前的字母填在括号内，多选、少选、错选均不得分）综合柜员在办理现金业务时，需遵循的原则有（）A.双人临柜，钱账分管B.当面点清，一笔一清C.先收款后记账，先记账后付款D.大额现金需授权以下属于“反洗钱”核心义务的有（）A.客户身份识别B.大额交易报告C.可疑交易分析D.客户信息保密综合柜员在受理客户“个人银行结算账户”开户申请时，需审核的内容有（）A.客户身份证件真实性B.客户年龄是否满16周岁C.联系电话是否真实有效D.账户用途说明办理假币收缴业务时，综合柜员应（）A.向客户出具假币收缴凭证B.在假币上加盖“假币”戳记C.告知客户有申请鉴定的权利D.当场销毁假币综合柜员的“服务规范”包括（）A.着装整洁，佩戴工牌B.主动询问客户需求C.耐心解答客户疑问D.避免与客户发生争执以下属于“个人存款业务”的有（）A.活期存款B.定期存款C.通知存款D.信用卡存款综合柜员在办理“转账业务”时，需核对的信息有（）A.收款人姓名B.账号C.开户行信息D.转账金额银行结算账户按用途分为（）A.基本存款账户B.一般存款账户C.专用存款账户D.临时存款账户第5页共9页综合柜员在处理客户“挂失业务”时，可受理的挂失类型有（）A.密码挂失B.凭证挂失C.账户挂失D.口头挂失以下属于“反洗钱可疑交易特征”的有（）A.短期内频繁大额转账B.资金流向与客户身份不符C.无合理交易背景的大额交易D.定期大额存取款综合柜员在办理“个人贷款发放”业务时，需审核的材料有（）A.借款合同B.贷款审批单C.借款人身份证D.担保合同以下属于“银行服务礼仪”中“沟通技巧”的有（）A.使用“您好”“请问”“谢谢”等文明用语B.与客户保持适当眼神交流C.耐心倾听客户诉求D.语速适中，吐字清晰综合柜员在发现“可疑客户”时，应（）A.加强客户身份识别B.记录客户特征C.按规定上报可疑交易D.拒绝为客户办理业务办理“个人外汇汇款”业务时，需向银行提供的材料有（）A.外汇额度证明B.客户身份证C.汇款用途说明D.收汇人信息综合柜员在处理“现金长短款”时，正确的做法有（）A.立即上报运营主管B.双人复核确认C.长款暂记“待处理财产损溢”D.短款由柜员自行承担以下属于“银行合规风险”的有（）A.未执行客户身份识别规定B.违规办理业务C.泄露客户信息D.系统操作失误综合柜员在办理“单位账户”业务时，需审核的有（）A.营业执照B.法人身份证C.授权委托书D.财务章个人通知存款的“通知方式”包括（）第6页共9页A.口头通知B.书面通知C.电话通知D.手机银行通知综合柜员在处理客户投诉时，应（）A.耐心倾听，不打断客户B.记录投诉内容C.及时反馈处理结果D.对客户无理要求坚决拒绝以下属于“银行柜员职业道德”的有（）A.诚实守信B.廉洁自律C.客户至上D.保密合规

四、判断题（共20题，每题1分，共20分）（对的打“√”，错的打“×”）综合柜员在办理现金业务时，可先记账后收款（）办理个人现金存款业务时，客户无需提供身份证，只要知道密码即可（）银行反洗钱规定，任何单位和个人发现洗钱活动，有权向反洗钱行政主管部门举报（）综合柜员在受理挂失业务时，可由客户代办（）假币收缴凭证需一式两联，一联交客户，一联留存（）个人银行结算账户可用于办理转账结算和现金存取（）综合柜员在发现客户持假币时，应立即没收并报警（）办理单位账户转账时，需审核转账支票的大小写金额是否一致（）综合柜员在办理业务时，系统提示“余额不足”，则无法办理取款业务（）银行“睡眠账户”是指1年以上未发生任何交易的账户（）综合柜员在处理客户投诉时，可直接承诺“一定解决”，以安抚客户情绪（）个人通知存款支取时，未提前通知银行的，按活期存款利率计息（）第7页共9页综合柜员在办理外汇汇款时，需核对客户外汇额度证明（）银行结算账户的信息发生变更时，客户无需通知银行，银行可自行更新（）综合柜员在办理假币收缴时，客户拒绝签字的，无需记录，直接收缴即可（）办理个人开户业务时，客户未满16周岁，无法开立银行账户（）综合柜员在办理业务时，发现系统故障，应立即告知客户“系统坏了，无法办理”（）反洗钱工作中，大额交易报告是指单笔或累计超过5万元人民币的交易（）综合柜员在办理挂失补卡业务时，需收取挂失手续费（）银行服务礼仪要求柜员与客户保持“三米微笑”距离（）

五、简答题（共2题，每题5分，共10分）简述综合柜员在办理“个人现金存款业务”时的操作流程综合柜员在日常工作中如何识别假币？附参考答案

一、单项选择题（共30题）1-5BCBCC6-10CABAA11-15DDBCC16-20ABCB C21-25:BDACB26-30:CBDBC

二、多项选择题（共20题）

1.ABCD

2.ABC

3.ACD

4.ABC

5.ABCD

6.ABC

7.ABCD

8.ABCD

9.ABCD

10.ABC

11.ABCD

12.ABCD

13.ABC

14.ABCD

15.ABC

16.ABC

17.ABCD

18.BCD

19.ABC

20.ABCD

三、判断题（共20题）第8页共9页

1.×

2.×

3.√

4.×

5.√

6.√

7.×

8.√

9.√

10.×

11.×

12.×

13.√

14.×

15.×

16.×

17.×

18.×

19.√

20.√

四、简答题（共2题）操作流程

①核对客户身份信息（身份证与本人一致）；

②接收客户现金及存款凭证；

③双人复核现金金额，确认无误后录入系统；

④打印存款凭证并交由客户签字确认；

⑤将现金、凭证、身份证交回客户；

⑥日终轧账，确保账实相符假币识别方法

①看水印迎光观察是否有清晰水印；

②看安全线是否有磁性安全线且位置准确；

③看光变油墨票面图案是否有颜色变化；

④手感纸质是否挺括，有无凹凸感；

⑤借助工具使用验钞机检测磁性、红外等特征说明本试题及答案基于银行综合柜员岗位实际工作要求编制，答案以行业规范为准，具体操作需结合银行内部细则执行第9页共9页。