金融法试题库及答案

金融法试题库及答案

一、单项选择题（共30题，每题1分）（以下每题只有一个正确答案，请将正确答案的序号填在括号内）

（一）基础概念类金融法的核心调整对象是（）A.金融交易关系B.金融监管关系C.金融交易关系和金融监管关系D.金融机构内部关系下列不属于金融市场主体的是（）A.金融机构B.企业C.居民个人D.金融监管部门我国金融法体系的基础法律是（）A.《中国人民银行法》B.《商业银行法》C.《票据法》D.《证券法》

（二）金融机构类中国人民银行的性质是（）A.商业银行B.政策性银行C.发行的银行、银行的银行、政府的银行D.非银行金融机构第1页共14页商业银行的核心业务是（）A.存款业务B.贷款业务C.结算业务D.中间业务下列属于我国政策性银行的是（）A.中国工商银行B.中国农业发展银行C.招商银行D.中国民生银行

（三）金融监管类我国金融监管的主要机构是（）A.中国人民银行B.中国银行保险监督管理委员会C.中国证券监督管理委员会D.以上都是商业银行设立的审批机构是（）A.中国人民银行B.银保监会C.证监会D.国务院金融监管的核心目标是（）A.维护金融稳定B.提高金融机构盈利水平C.促进金融创新第2页共14页D.保障金融消费者权益

（四）票据法类票据的无因性是指（）A.票据行为的效力不受基础关系影响B.票据权利的行使以持有票据为前提C.票据金额必须一次性支付D.票据责任不可免除下列不属于票据基本当事人的是（）A.出票人B.付款人C.背书人D.收款人根据《票据法》，汇票的付款日期不包括（）A.见票即付B.定日付款C.出票后定期付款D.任意日期付款

（五）证券法类我国证券法的核心原则是（）A.公开、公平、公正B.自愿、有偿、诚实信用C.分业经营、分业管理D.以上都是上市公司信息披露的核心要求是（）A.真实性、准确性、完整性第3页共14页B.及时性、相关性、可理解性C.全面性、客观性、合规性D.保密性、保密性、保密性下列属于内幕信息的是（）A.公司分配股利的计划B.公司营业用主要资产的抵押、出售或者报废一次超过该资产的百分之三十C.公司债务担保的重大变更D.以上都是

（六）保险法类保险合同成立的时间是（）A.投保人提出保险要求时B.保险人同意承保时C.投保人缴纳保险费时D.保险单签发时保险法的最大诚信原则主要体现在（）A.告知义务B.保证义务C.弃权与禁止反言D.以上都是下列属于财产保险合同的是（）A.人身意外伤害保险合同B.健康保险合同C.责任保险合同D.人寿保险合同第4页共14页

（七）反洗钱类我国反洗钱的核心法律依据是（）A.《反洗钱法》B.《刑法》C.《中国人民银行法》D.《金融机构反洗钱规定》金融机构反洗钱义务不包括（）A.建立反洗钱内控制度B.客户身份识别C.大额交易和可疑交易报告D.向监管部门提供客户的所有交易信息

（八）其他类我国利率管理的主管机关是（）A.中国人民银行B.银保监会C.国家发改委D.财政部外汇管理的核心目的是（）A.维护国际收支平衡B.促进国际贸易发展C.稳定本币汇率D.以上都是信托关系中的核心当事人不包括（）A.委托人B.受托人第5页共14页C.受益人D.监管人

（九）金融犯罪类下列不属于金融犯罪的是（）A.洗钱罪B.贷款诈骗罪C.非法集资罪D.公司偷税罪内幕交易的主体不包括（）A.上市公司的董事、监事、高级管理人员B.持有公司5%以上股份的股东C.与上市公司有合作关系的会计师D.普通股民

（十）综合应用类根据《商业银行法》，商业银行在境内不得从事的业务是（）A.发放短期、中期和长期贷款B.买卖政府债券C.投资于非自用不动产D.办理国内外结算下列关于中国人民银行的说法，错误的是（）A.是我国的中央银行B.可以直接对企业发放贷款C.负责制定和执行货币政策D.具有独立的法人地位下列关于票据贴现的说法，正确的是（）第6页共14页A.贴现是一种票据转让行为B.贴现利率由商业银行自主决定C.贴现期限最长不超过6个月D.以上都正确

（十一）判断题对应知识点补充金融法兼具公法和私法的属性（）商业银行的设立需经中国人民银行批准（）

二、多项选择题（共20题，每题2分）（以下每题至少有两个正确答案，请将正确答案的序号填在括号内）

（一）金融监管与机构我国金融监管的目标包括（）A.维护金融稳定B.保护金融消费者权益C.提高金融机构竞争力D.促进金融创新商业银行的设立条件包括（）A.有符合《商业银行法》和《公司法》规定的章程B.有符合规定的注册资本最低限额C.有具备任职专业知识和业务工作经验的董事、高级管理人员D.有健全的组织机构和管理制度下列属于非银行金融机构的有（）A.证券公司B.保险公司C.信托投资公司D.财务公司第7页共14页

（二）票据法票据的特征包括（）A.设权性B.无因性C.要式性D.文义性票据行为包括（）A.出票B.背书C.承兑D.保证根据《票据法》，汇票必须记载的事项有（）A.表明“汇票”的字样B.无条件支付的委托C.确定的金额D.付款人名称和收款人名称

（三）证券法证券发行的方式包括（）A.公开发行B.非公开发行C.直接发行D.间接发行上市公司重大事件包括（）A.公司的经营方针和经营范围的重大变化B.公司的重大投资行为和重大的购置财产的决定第8页共14页C.公司订立重要合同，可能对公司的资产、负债、权益和经营成果产生重要影响D.公司发生重大亏损或者重大损失证券交易的禁止行为包括（）A.内幕交易B.操纵市场C.虚假陈述D.欺诈客户

（四）保险法保险合同的内容包括（）A.保险人名称和住所B.投保人、被保险人名称和住所，以及人身保险的受益人的名称和住所C.保险标的D.保险责任和责任免除保险合同的解除情形包括（）A.投保人故意隐瞒事实，不履行如实告知义务B.投保人、被保险人或受益人故意制造保险事故C.投保人未按照约定履行其对保险标的的安全应尽的责任D.保险标的危险程度显著增加

（五）反洗钱与其他反洗钱国际合作的原则包括（）A.尊重国家主权和领土完整B.遵守国际条约和协定C.平等互利第9页共14页D.保密我国外汇管理的对象包括（）A.外汇B.外汇有价证券C.外汇支付凭证D.其他外汇资金金融消费者的权利包括（）A.安全权B.知情权C.选择权D.求偿权

（六）综合类金融法的基本原则包括（）A.维护金融稳定原则B.保护金融消费者权益原则C.效率与安全平衡原则D.依法监管原则货币政策工具包括（）A.存款准备金B.再贴现C.公开市场操作D.利率政策信托的构成要素包括（）A.信托主体B.信托行为第10页共14页C.信托财产D.信托目的

（七）金融犯罪金融犯罪的构成要件包括（）A.犯罪客体B.犯罪客观方面C.犯罪主体D.犯罪主观方面下列属于金融诈骗犯罪的有（）A.集资诈骗罪B.贷款诈骗罪C.票据诈骗罪D.信用卡诈骗罪

（八）其他商业银行的业务范围包括（）A.吸收公众存款B.发放短期、中期和长期贷款C.办理国内外结算D.买卖、代理买卖外汇

三、判断题（共20题，每题1分）（对的打“√”，错的打“×”）金融法是调整金融关系的法律规范的总称（）中国人民银行可以直接对企业发放贷款（）商业银行的分立、合并需经银保监会批准（）票据的无因性意味着票据行为的效力不受基础关系的影响（）第11页共14页内幕交易行为仅指内幕信息的知情人利用内幕信息买卖证券（）保险合同是射幸合同，即合同履行的结果具有不确定性（）反洗钱义务主体仅包括金融机构（）我国实行人民币自由兑换制度（）证券公司可以从事证券自营业务（）信托财产具有独立性，不属于受托人的破产财产（）金融法属于纯粹的公法（）商业银行的分支机构具有法人资格（）票据的伪造是指假冒他人名义为票据行为（）上市公司必须披露所有经营信息，无需区分敏感信息（）保险事故发生后，保险人可以以投保人未如实告知为由解除合同（）中国人民银行负责制定和执行国家的货币政策（）外汇管理的核心目的是限制外汇流出（）金融消费者权益保护仅包括知情权和选择权（）洗钱罪的上游犯罪包括毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪等（）证券公司的自营业务必须与经纪业务分开办理（）

四、简答题（共2题，每题5分）简述金融法的基本原则简述商业银行设立的条件附参考答案

一、单项选择题C

2.D

3.A

4.C

5.B

6.B

7.D

8.B

9.A

10.A第12页共14页C

12.D

13.A

14.A

15.D

16.B

17.D

18.C

19.A

20.DA

22.A

23.D

24.D

25.D

26.C

27.B

28.D

29.√

30.×

二、多项选择题ABCD

2.ABCD

3.ABCD

4.ABCD

5.ABCD

6.ABCD

7.ABCD

8.ABCD

9.ABCD

10.ABCDABCD

12.ABCD

13.ABCD

14.ABCD

15.ABCD

16.ABCD

17.ABCD

18.ABCD

19.ABCD

20.ABCD

三、判断题√

2.×

3.√

4.√

5.×

6.√

7.×

8.×

9.√

10.√×

12.×

13.√

14.×

15.√

16.√

17.×

18.×

19.√

20.√

四、简答题金融法的基本原则

（1）维护金融稳定原则，保障金融体系安全高效运行；

（2）保护金融消费者权益原则，平衡金融机构与消费者权利义务；

（3）依法监管原则，监管主体、权限、程序法定；

（4）效率与安全平衡原则，在安全前提下促进金融创新与发展；

（5）公平竞争原则，维护金融市场秩序商业银行设立的条件

（1）有符合《商业银行法》和《公司法》规定的章程；

（2）有符合规定的注册资本最低限额（全国性商业银行注册资本最低10亿元人民币，城市商业银行1亿元，农村商业银行5000万元）；

（3）有具备任职专业知识和业务工作经验的董事、高级管理第13页共14页人员；

（4）有健全的组织机构和管理制度；

（5）有符合要求的营业场所、安全防范措施和与业务有关的其他设施文档说明本试题库基于我国现行金融法律法规（如《中国人民银行法》《商业银行法》《票据法》等）编制，涵盖金融法核心知识点，题型与分值设置参考金融类考试标准，可用于教学练习、考试备考或行业培训答案部分简洁明了，重点突出，便于学习理解第14页共14页。