基金从业资格考试题及答案

基金从业资格考试题及答案

一、单项选择题（共30题，每题1分）以下哪项不属于证券投资基金的基本当事人？（）A.基金管理人B.基金托管人C.基金份额持有人D.基金销售机构开放式基金的交易价格主要由（）决定A.基金总资产B.基金净资产C.市场供求关系D.基金面值货币市场基金的投资标的通常不包括（）A.国债B.银行存款C.股票D.同业存单基金合同生效后，投资者提交基金申购申请的时间为（）A.交易日9:30-15:00B.交易日15:00后C.非交易日9:30-15:00D.任意时间以下哪种风险属于系统性风险？（）A.信用风险B.经营风险第1页共13页C.政策风险D.流动性风险基金管理人应在基金合同生效后每（）个月更新招募说明书A.3B.6C.12D.24我国基金销售机构不包括（）A.商业银行B.证券公司C.信托公司D.基金管理公司直销中心封闭式基金的交易价格（）A.固定为基金面值B.随市场供求变化C.由基金净值决定D.由基金管理人设定基金托管人对基金管理人的投资运作进行监督，监督的核心是（）A.投资范围合规性B.投资组合集中度C.交易价格公允性D.信息披露及时性以下哪项属于基金的“费用”？（）A.基金管理费B.基金资产估值增值第2页共13页C.基金份额持有人大会费用D.基金募集期间费用基金管理人的职责不包括（）A.基金产品设计B.基金份额登记C.基金投资运作D.基金资产保管开放式基金的“T日申购”，投资者可在（）日查询确认结果A.T+1B.T+2C.T+3D.T+4债券基金的主要风险不包括（）A.利率风险B.信用风险C.汇率风险D.市场波动风险基金销售人员的执业行为规范不包括（）A.不得误导投资者B.不得承诺收益C.可暗示与其他机构业绩对比D.需全面披露产品风险以下哪项是ETF的特点？（）A.只能在交易所申购赎回B.以跟踪指数为目标第3页共13页C.场外申赎为主D.主要投资于小盘股基金合同的“基金份额持有人大会”，需代表（）以上基金份额的持有人出席方可召开A.1/3B.1/2C.2/3D.3/4货币市场基金的“T日赎回”，资金到账时间通常为（）A.T+0B.T+1C.T+2D.T+3基金管理人应在每年结束后（）个月内编制年度报告A.3B.4C.5D.6以下哪项不属于基金的“信息披露”义务？（）A.每日公布基金净值B.季度报告C.年度财务报告D.基金合同签署前的保密信息债券基金的“久期”反映的是（）A.基金规模大小第4页共13页B.利率变动对净值的影响程度C.基金分红能力D.投资组合集中度基金管理人应将基金财产与自有财产（）A.部分独立B.完全独立C.混合管理D.优先管理自有财产以下哪项是QDII基金的投资范围？（）A.国内股票市场B.境外证券市场C.银行存款D.房地产基金销售人员的“适当性管理”义务是指（）A.向投资者推荐高收益产品B.根据投资者风险承受能力推荐产品C.仅销售基金公司要求的产品D.无需考虑投资者风险偏好基金合同生效后，若连续（）个月无申购赎回，则可能被清算A.3B.6C.12D.24以下哪项是LOF的特点？（）A.只能通过交易所交易第5页共13页B.可在场外申赎C.主要投资于行业主题D.跟踪特定指数基金托管人的“托管费”通常按（）计提A.基金资产净值B.基金销售额C.基金份额数量D.基金投资收益投资者在“除息日”后申购基金，（）享受该基金的分红权益A.不B.部分C.全部D.视分红类型而定基金管理人的“内部控制”目标不包括（）A.保障基金财产安全B.提高基金业绩C.确保合规经营D.保护份额持有人利益以下哪项属于“基金职业道德”的核心？（）A.追求高收益B.诚实守信C.频繁交易D.利益输送基金合同的“生效条件”是（）A.募集完成且基金合同备案通过第6页共13页B.基金管理人成立C.托管人资金到账D.监管机构批准

二、多项选择题（共20题，每题2分）证券投资基金的特点包括（）A.集合理财B.专业管理C.利益共享、风险共担D.严格监管开放式基金与封闭式基金的区别有（）A.存续期限不同B.交易场所不同C.价格形成机制不同D.流动性不同基金费用通常包括（）A.管理费B.托管费C.申购赎回费D.交易佣金货币市场基金的投资标的包括（）A.同业存单B.1年以内（含1年）的银行定期存款C.可转换债券D.期限在1年以内（含1年）的国债基金销售机构的“反洗钱义务”包括（）第7页共13页A.客户身份识别B.交易记录保存C.大额交易报告D.可疑交易报告债券基金的风险类型包括（）A.利率风险B.信用风险C.流动性风险D.汇率风险基金管理人的“合规风险”包括（）A.投资范围违规B.信息披露违规C.利益输送D.内部控制失效QDII基金的投资限制有（）A.不得投资于未上市股票B.不得投资于房地产C.外汇额度管理D.衍生品投资限制基金份额持有人的权利包括（）A.分享基金财产收益B.参与分配清算后的剩余财产C.查阅基金投资报告D.参与持有人大会表决基金销售的“适当性原则”要求（）第8页共13页A.投资者风险承受能力与产品风险等级匹配B.对投资者进行风险承受能力评估C.向投资者充分揭示产品风险D.禁止向风险承受能力低于产品风险等级的投资者销售以下属于“基金信息披露”原则的有（）A.真实性B.准确性C.及时性D.完整性基金的“募集程序”包括（）A.申请注册B.基金合同生效C.份额发售D.验资基金托管人的职责包括（）A.基金资产保管B.资金清算C.资产估值D.投资运作监督以下属于“混合基金”特点的有（）A.投资于股票和债券B.风险和收益介于股票基金与债券基金之间C.可分为偏股型、偏债型、平衡型等D.主要投资于小盘股基金销售人员的“禁止行为”包括（）第9页共13页A.承诺基金投资收益B.误导性陈述C.诋毁其他机构产品D.泄露客户信息基金的“风险控制”措施包括（）A.分散投资B.止损策略C.仓位控制D.定期估值以下属于“基金业绩评价指标”的有（）A.夏普比率B.特雷诺比率C.詹森αD.市盈率基金合同的“主要内容”包括（）A.基金类型与份额B.基金费用与收益分配C.基金托管人信息D.基金管理人职责基金的“会计核算”涉及的内容包括（）A.基金资产估值B.基金费用计提C.基金利润分配D.基金财务报表基金从业人员的“忠诚尽责”要求包括（）第10页共13页A.廉洁公正B.保护机构利益C.抵制利益冲突D.服从上级指令[此处为答案区域，共20分]

三、判断题（共20题，每题1分）基金管理人是基金的直接运作主体，负责投资决策和日常管理（）开放式基金的价格主要由基金净值决定，与市场供求关系无关（）货币市场基金的流动性通常高于股票基金（）基金托管费按日计提，按月支付（）QDII基金可投资于境外股票市场（）基金合同生效后，投资者可随时赎回基金份额，无需等待锁定期（）基金销售人员无需了解投资者的风险承受能力（）债券基金的久期越长，对利率变化的敏感度越高（）基金管理人的内部控制制度应定期更新（）封闭式基金的交易价格可能低于基金净值（折价）或高于净值（溢价）（）基金信息披露应使用通俗易懂的语言，避免专业术语（）基金财产独立于基金管理人、托管人的自有财产，可用于清偿其债务（）LOF基金只能通过交易所交易（）基金分红分为“现金分红”和“红利再投资”两种方式（）基金管理人的“利益冲突管理”是内部控制的重要内容（）基金托管人对基金管理人的投资行为无监督职责（）第11页共13页基金业绩排名是选择基金的唯一依据（）基金募集失败，管理人需返还投资者已缴纳的款项及利息（）基金从业人员可利用内幕信息进行交易（）基金合同是约定基金当事人权利义务的基本法律文件（）[此处为答案区域，共20分]

四、简答题（共2题，每题5分）简述ETF（交易所交易基金）与LOF（上市开放式基金）的主要区别简述基金销售人员应遵守的“职业道德规范”核心内容[此处为答案区域，共10分]参考答案

一、单项选择题（共30题，每题1分）1-5:D B C AC6-10:BCB A A11-15:D BC CB16-20:B B B DB21-25:B B BBB26-30:AABBA

二、多项选择题（共20题，每题2分）ABCD

2.ABCD

3.ABCD

4.ABD

5.ABCDABC

7.ABCD

8.ABCD

9.ABCD

10.ABCDABCD

12.ACD

13.ABCD

14.ABC

15.ABCDABC

17.ABC

18.ABCD

19.ABCD

20.AC

三、判断题（共20题，每题1分）√

2.×

3.√

4.√

5.√√

7.×

8.√

9.√

10.√第12页共13页×

12.×

13.×

14.√

15.√×

17.×

18.√

19.×

20.√

四、简答题（共2题，每题5分）ETF与LOF的主要区别申购赎回方式ETF仅支持“份额申购赎回”（实物申赎为主），LOF支持“金额申赎”（场外申赎+场内交易）交易场所ETF仅在交易所交易，LOF可在交易所和代销机构交易跟踪目标ETF主要跟踪指数，LOF以主动管理或指数增强为主折溢价ETF折溢价通常较小，LOF折溢价可能较明显（5分）基金销售人员职业道德规范核心内容诚实守信不误导、不夸大产品收益客户至上优先考虑客户利益，适当性管理廉洁公正抵制利益输送，不谋取不正当利益专业审慎具备专业知识，客观推荐产品（5分）说明本试卷基于基金从业资格考试大纲编制，涵盖核心知识点，可用于备考练习答案仅供参考，具体以官方教材及最新政策为准第13页共13页。