人保寿险新人培训课件

人保寿险新人培训课件迈向专业保险顾问的第一步第一章寿险行业与人保寿险概览中国寿险行业现状与趋势万亿

428.4%2:1市场规模老龄化率赡养比年中国寿险市场规模突破万亿元，年增预计年中国老龄化率将达到，养老人口老龄化与少子化导致赡养比持续下降，给家

20244203528.4%长率保持在以上，展现出强劲的发展潜力保险需求激增，市场潜力巨大庭养老带来巨大压力，同时为寿险市场带来新机7%遇人保寿险公司简介公司背景市场地位成立于年月，是中国人民保年保费收入突破亿元，20051120241800险集团的重要成员公司，拥有雄厚的市场份额稳居行业前列，品牌价值超资金实力和稳健的经营理念过亿元500企业使命寿险行业的社会价值保障家庭安全支持养老体系通过提供经济保障，帮助家庭应对意外风险，维作为国家多层次养老保障体系的重要组成部分，持生活质量与尊严，减轻社会救济负担商业养老保险有效缓解社会养老压力助力经济发展促进财富传承保险资金作为长期稳定的投资来源，支持实体经帮助客户实现财富有序传承，满足对下一代关爱济发展，促进社会经济稳定增长的需求，促进社会财富积累与流转保险守护，幸福无忧第二章寿险产品知识与销售技巧寿险基础知识寿险定义与功能主要产品类型保险合同关键条款寿险是以被保险人的生死为保险事故的人身定期寿险特定期限内提供保障，保费如实告知义务与免责条款••保险，具有保障和投资的双重功能低犹豫期与退保规定•终身寿险终身保障，兼具现金价值积风险保障为家庭提供经济安全网•保险责任与给付条件••累资金积累帮助客户实现长期财务目标现金价值与红利分配分红型产品••年金险提供稳定退休收入的长期规划•工具年金险与增额终身寿险对比年金险增额终身寿险特点保额逐年增加，现金价值稳步提升•特点提供稳定的养老金给付•保障终身身故保障，现金价值累积•保障按约定时间、金额定期给付•优势财富传承规划，保单贷款灵活性•优势退休收入规划工具，应对长寿风险•适合重视财富积累与传承的高净值客户•适合注重养老规划，追求稳定收入的客户•养老保险的三大支柱第一支柱国家基本养老保险1第二支柱2企业年金职业年金/第三支柱3个人商业养老保险第一支柱局限性第二支柱挑战第三支柱优势覆盖范围有限，替代率低覆盖企业数量少，普及率低灵活性高，可个性化定制•••人口老龄化加重财政负担中小企业难以负担税收优惠政策支持•••仅能满足基本生活需求职工流动性增强，连续性差兼具保障与投资功能•••真实数据揭示养老压力元年32002:130月均养老金赡养比退休生活年企业职工月均养老金预计约元，年赡养比将达，即两个劳动年龄人口平均退休生活长达年，长寿风险增加，需要2025320020302:130仅能满足基本生活需求，远低于退休前工资水平养一个老人，家庭养老负担急剧加重更充足的养老准备以应对长期生活支出面对这些现实挑战，商业养老保险已成为必备保障根据调查数据，拥有充分养老保障的老年人生活满意度高出，健康状况也明显优于38%无保障群体退休生活支出结构日常生活医疗费用社交娱乐61%22%13%包括食品、住房、水电、随着年龄增长，医疗支出包括旅游、爱好及社交活交通等基本生活开支，是占比不断提高，成为退休动，是维持生活质量与心最主要的支出部分生活的重要负担理健康的必要支出人保寿险核心产品介绍鸿寿金生经典终身寿险终身保障一次投保，终身保障，无后顾之忧•固定保费保费锁定，不受年龄增长影响•财富传承身故保险金免征遗产税，传承更高效•灵活领取满期生存金可灵活支取或累积生息•福寿年年养老年金险稳健收益保证收益率，远高于银行存款•

3.5%终身给付按月给付养老金，应对长寿风险•税收优惠符合个人税收递延型养老保险条件•保费豁免特定疾病保费豁免，保障更全面•鑫盈人生增额终身寿险保额递增保险金额每年递增，对抗通胀•3%现金价值高现金价值累积，流动性佳•增值空间分红型产品，享受公司经营成果•保单贷款可办理保单贷款，资金使用灵活•人保寿险的产品组合设计科学合理，可满足客户从基础保障到财富管理的全方位需求，为您的客户提供一站式解决方案销售技巧与客户沟通需求分析产品匹配异议处理掌握疑问式提问法，引导客户表达真实需求运用三明治法则推荐产品运用五步法处理异议LSCPA先肯定客户需求的重要性倾听不打断，完全理解

1.

1.Listen您对养老生活有什么规划？•再介绍适合的产品方案同理表示理解

2.

2.Sympathize如果发生意外，家人的生活会受到什么•最后说明不投保的风险确认核实客户真正顾虑

3.

3.Confirm影响？回应提供事实和数据

4.Present您最担心的风险是什么？•行动引导下一步行动

5.Act沟通的核心是理解客户真实需求，而不是简单地推销产品建立信任是长期合作的基础，优质服务是持续业绩的保障成功案例分享年金险实现退休无忧增额终身寿险助力财富传承新人销售冠军经验分享王先生，岁企业高管，担心退休后生张女士，岁企业主，希望为子女提供李顾问，入职个月即达成百万保费，成45386活质量下降投保福寿年年养老年金险教育和创业资金投保鑫盈人生增额终为分公司新人冠军她的秘诀每天坚，每年缴费万元，缴费年岁开身寿险，保额万元，年后现金价持学习产品知识，建立人以上的潜5156020020100始每月领取元养老金，终身给付值达到保额的以上张女士表示在客户名单，保持每周至少次有效拜5000130%15王先生评价这是我最明智的财务决定既有保障又能积累财富，一举两得访客户信任源于专业和真诚之一这些真实案例告诉我们，保险销售的成功在于专业能力与真诚服务的结合每一份保单背后，都是对客户未来生活的负责任规划信任成就未来每一份签约都是责任的开始，每一次服务都是信任的延续第三章新人职业发展与实战指南本章将详细介绍保险代理人的职业发展路径、收入结构以及新人必备的实战技能，帮助您迅速适应并在这个行业中取得成功保险代理人的职业前景高收入潜力首年保费佣金，续期佣金持续数年，资深顾问年收入可达万元35%50以上，顶尖人才突破百万不是梦想职业自由度灵活的工作时间，自主安排行程，收入与付出成正比，真正实现自己当老板的职业模式成长空间清晰的晋升通道，从业务员到业务主任、经理、总监，直至分公司高管，职业上升渠道畅通荣誉MDRT百万圆桌会员是国际保险行业的最高荣誉，代表着杰出的专业MDRT成就和社会地位保险代理人不仅是一份工作，更是一份事业在这个行业中，您的成就仅受限于自己的努力和决心佣金结构详解新人必备技能培养产品知识沟通技巧深入理解产品特点与条款学习有效倾听与提问方法••掌握产品对比与组合技巧掌握非语言沟通技巧••每天至少学习小时产品知识情绪管理与压力调适能力•1•时间管理客户服务每日计划与优先级设置建立客户服务标准流程••高效客户拜访路线安排定期回访与关系维护••避免时间黑洞，专注核心活动理赔协助与增值服务••这些核心技能需要通过公司培训、自我学习和实践积累来不断提升，它们共同构成了一名优秀保险顾问的专业素养常见挑战与应对策略客户拒绝的心理分析如何建立客户信任团队协作与资源共享客户拒绝通常源于以下原因信任建立的关键步骤新人常见误区是单打独斗，实际上团队协作能带来对保险认知不足或有误解专业形象与知识展示•

1.经验分享与问题解决担心保费负担过重诚实透明的产品介绍••

2.联合拜访提升成功率对未来风险意识不强倾听多于说服••

3.资源互补与客户介绍对顾问专业性存疑提供个性化解决方案••

4.情绪支持与激励持续服务与及时回应•应对策略提供真实案例和数据，增强风险

5.意识，展示专业分析能力，提供灵活的保费主动参与团队活动，向优秀同事学习，共同记住信任需要时间积累，一次不诚实可能方案成长永久失去客户典型新人成长路径试用期个月稳定期年0-31-2完成基础培训与考试认证月均保费万元••8-10掌握核心产品知识开始获得续期佣金••建立初步客户名单人建立良好客户口碑•≥100•实现首单突破带教新人••1234成长期个月成熟期年4-122-3月均保费达万元以上年保费突破万元•3•100建立稳定客户来源客户推荐成主要来源••掌握完整销售流程晋升业务主任••形成个人销售风格冲击资格••MDRT资深顾问经验分享新人前天的努力和习惯养成，往往决定了未来的职业高度坚持每日拜访不少于个客户，每周至少完成单，建立成功的开端9051携手共进，共创辉煌团队的力量是无限的，相互支持与学习是成功的加速器法规与合规要求保险销售的法律底线诚信经营的重要性保护客户隐私与权益严格遵守《保险法》《保险营销员管诚信不仅是法律要求，更是行业生存的基严格保护客户个人信息，不得泄露或••理规定》等法律法规础不当使用不得虚假宣传，不得夸大保险责任遵守《个人信息保护法》相关规定•维护行业形象，提升社会信任度••不得隐瞒免责条款与重要告知事项尊重客户知情权，提供完整产品信息•减少投诉纠纷，降低监管风险••不得误导客户，不得强制搭售产品协助客户行使合理保单权益，如退保•树立个人专业形象，获得客户长期信••、理赔等不得给予客户任何形式的回扣或利益任•违规操作将面临吊销执业证、行政处•罚等严重后果合规经营不仅是底线要求，也是可持续发展的保障请记住一时的违规可能带来短期利益，但长期将损害个人职业生涯和公司声誉客户服务与售后管理01保单交付亲自送达保单，讲解保单条款；建立专属客户档案；提供保单服务指南和联系方式02定期回访新保单天内首次回访；季度电话回访；半年面访一次；及时更新客户信息变化1503保单管理保费缴纳提醒；保单权益到期提示；协助客户办理保单变更；提供保单年度回顾分析04理赔服务理赔流程指导；协助准备理赔材料；跟进理赔进度；提供理赔结果解释05增值服务客户生日、节日祝福；健康咨询与讲座；财务规划更新；客户介绍答谢优质的客户服务是保险顾问最宝贵的竞争力研究表明，客户满意度每提高，客户续保率可提高，推荐率提高服务不仅能留住老客户，更能带来新客户5%15%25%数字化工具助力销售人保寿险客户管理系统远程服务工具APP产品查询与保费测算客户信息分类管理视频会议与远程讲解•••电子投保与签名拜访记录与跟进提醒电子材料即时分享•••保单查询与服务业绩统计与分析在线投保与核保•••理赔申请与进度查询营销活动管理电子签名与保全服务•••数字工具使用技巧每天花分钟更新客户信息，提高使用效率；学会利用快速生成保险方案对比，提升专业形象；定期使用数10CRM APP据分析工具，优化客户拜访计划未来展望与个人规划行业发展趋势个人发展建议产品趋势短期规划年1健康管理型保险将成主流；养老年金产品快速增长；定制化保险方案需求提升完成基础产品认证•服务趋势•建立100+客户资源库月均保费达万元•3-5线上线下融合服务模式；大数据驱动精准营销；智能化理赔与风控参与次行业培训•1-2顾问角色变化中期规划年1-3从销售员向专业顾问转变；提供综合财务规划服务；持续教育与认证要求提高获得理财规划师认证•建立个人品牌与专长•年保费突破万元•100培养名新人•1-2长期规划年3-5获得会员资格•MDRT组建专业销售团队•发展高端客户群体•晋升管理岗位•成功的职业生涯需要规划与坚持制定清晰目标，持续学习提升，不断调整策略，才能在这个充满机遇的行业中实现自我价值专业成就梦想用专业守护他人，以坚持成就自己课程总结行业认知产品知识寿险行业的社会价值寿险基础概念与条款••市场规模与发展趋势养老保障三支柱体系••人保寿险的核心优势人保寿险核心产品特点••保险顾问的社会责任产品组合与方案设计••职业发展销售技能收入结构与晋升通道需求分析与产品匹配••合规经营与职业道德有效沟通与异议处理••团队合作与资源共享客户服务与售后管理••个人规划与持续学习数字工具应用与提效••通过本次培训，希望您对保险行业有了全面认识，掌握了基础产品知识，了解了销售技巧与服务标准，明确了自己的职业发展路径接下来，实践将是您最好的老师！致新人保险不仅是一份职业，更是一份责任与使命每一份保单背后，都是一个家庭的安心与希望以客为本持续学习坚持不懈始终将客户需求放在首位，用专业和真诚赢知识是竞争力的核心，保持好奇心与学习热成功没有捷径，每一次拜访、每一次沟通都得信任，帮助客户实现人生保障与财富规划情，不断提升自己的专业能力与服务水平是成长坚持下去，您将收获超乎想象的回报让我们携手同行，以专业服务客户，以责任回报社会，共同创造人保寿险的辉煌未来！。