基金从业考试试题及答案

基金从业考试试题及答案

一、单项选择题（共30题，每题1分，共30分）下列关于证券投资基金的说法，正确的是（）A.基金财产独立于基金管理人、基金托管人的固有财产B.基金管理人可以将基金财产用于本机构的其他投资项目C.基金托管人可以将基金财产用于支付自身的管理费用D.基金销售机构可以承诺基金投资收益公募基金的募集期限一般不超过（）A.1个月B.3个月C.6个月D.12个月基金合同的核心内容是（）A.基金份额持有人大会规则B.基金的投资范围和策略C.基金的运作费用D.基金的估值方法下列不属于基金当事人的是（）A.基金份额持有人B.基金管理人C.基金销售机构D.基金托管人开放式基金的申购赎回价格以（）为基础计算A.基金资产净值B.基金份额总额C.市场供求关系D.基金投资组合价值基金管理人运用基金财产进行证券投资，一只基金持有一家公司发行的证券，其市值不得超过基金资产净值的（）A.5%B.10%C.15%D.20%下列关于LOF（上市开放式基金）的说法，错误的是（）A.可以在交易所交易，也可以通过场外申购赎回B.采用“金额申购、份额赎回”原则C.折溢价率通常低于ETF第1页共10页D.上市首日的开盘参考价一般为前一工作日的基金份额净值QDII基金与普通开放式基金的区别在于（）A.不投资于股票市场B.可投资于境外市场C.不收取申购赎回费用D.无需进行信息披露基金托管费通常按（）计提A.日B.周C.月D.季度下列不属于基金信息披露禁止行为的是（）A.虚假记载、误导性陈述B.对基金业绩进行预测C.及时披露基金招募说明书D.承诺收益或承担损失基金管理人的职责不包括（）A.基金的投资运作B.基金财产的保管C.基金份额的销售D.基金合同的制定债券基金的主要投资对象是（）A.股票B.债券C.货币市场工具D.房地产下列关于ETF（交易所交易基金）的说法，正确的是（）A.只能在交易所申购赎回B.采用被动指数化投资策略C.折溢价率通常为0D.申购赎回时需用一篮子股票或债券基金销售机构办理基金销售业务，应当由（）对基金销售适用性负责A.基金管理人B.基金销售机构C.基金托管人D.中国证监会下列不属于基金客户服务原则的是（）A.客户至上B.专业规范C.适当性管理D.收益优先第2页共10页基金合同生效后，基金管理人应当自合同生效之日起（）个月内使基金的投资组合比例符合合同约定A.3B.6C.9D.12下列关于私募基金的说法，错误的是（）A.合格投资者累计不得超过200人B.可采用公开方式宣传推介C.投资门槛较高D.监管要求相对宽松基金管理人应当在每个工作日办理基金份额的申购赎回业务，这体现了开放式基金的（）特点A.流动性强B.份额不固定C.价格由净值决定D.运作透明度高下列关于基金费用的说法，错误的是（）A.管理费通常按日计提B.托管费从基金财产中列支C.申购费可在赎回时收取D.基金交易佣金属于基金运作费用基金管理人应当在每年结束后（）日内，编制完成基金年度报告A.30B.60C.90D.120下列不属于基金份额持有人权利的是（）A.分享基金财产收益B.查阅基金投资组合报告C.决定基金收益分配方案D.参与基金份额持有人大会债券基金的久期与基金净值波动的关系是（）A.久期越长，净值波动越大B.久期越短，净值波动越大C.久期与净值波动无关D.无法确定下列关于货币市场基金的说法，正确的是（）A.可投资于股票市场B.风险高于债券基金第3页共10页C.流动性好，收益稳定D.不保本基金管理人内部控制的目标不包括（）A.保证基金财产安全B.提高基金投资收益C.确保基金合同的履行D.保障合规经营下列关于基金销售结算资金的说法，错误的是（）A.由基金销售机构、基金销售支付结算机构或基金注册登记机构等相关机构保管B.可被挪用用于其他业务C.是基金投资人的交易资金D.实行独立于相关机构自有资金的账户管理下列不属于基金职业道德“守法合规”基本要求的是（）A.遵守法律法规B.遵守行业自律规则C.遵守公司内部规章制度D.为客户承诺收益基金管理人的合规管理目标不包括（）A.确保基金管理人经营运作严格遵守国家法律法规B.防范和化解合规风险C.保障基金份额持有人利益最大化D.提高基金管理人的盈利能力下列关于基金估值的说法，正确的是（）A.基金估值可由基金管理人或托管人独立进行B.估值日无交易时，基金资产净值为0C.估值方法可随意变更D.基金资产净值=基金总资产-基金总负债下列不属于基金投资组合报告披露内容的是（）A.按行业分类的股票投资组合B.债券投资组合的久期分析第4页共10页C.基金份额变动情况D.前十大重仓股明细下列关于ETF联接基金的说法，错误的是（）A.主要投资于目标ETF B.可以在场内申购赎回C.属于基金中的基金D.费用通常低于普通ETF

二、多项选择题（共20题，每题2分，共40分）基金合同应当包括的内容有（）A.基金份额持有人、基金管理人和基金托管人的权利义务B.基金的运作方式C.基金的投资范围和投资策略D.基金的费用计提标准和方式基金募集申请的条件包括（）A.基金合同内容符合法律法规规定B.基金管理人、托管人符合监管要求C.基金募集方案合理D.募集申请经中国证监会核准公募基金与私募基金的区别主要体现在（）A.募集方式B.投资门槛C.监管要求D.信息披露程度基金管理人的禁止行为包括（）A.将其固有财产或者他人财产混同于基金财产从事证券投资B.不公平地对待其管理的不同基金财产C.以基金财产为他人提供担保D.向基金份额持有人违规承诺收益开放式基金的申购赎回原则包括（）A.“未知价”原则B.“金额申购、份额赎回”原则第5页共10页C.前端收费或后端收费原则D.确定价原则债券基金的风险包括（）A.利率风险B.信用风险C.流动性风险D.提前赎回风险基金销售机构的客户服务方式包括（）A.电话服务中心B.在线客服C.电子邮件D.投资者教育讲座基金管理人内部控制的基本要素包括（）A.控制环境B.风险评估C.控制活动D.信息沟通和监控下列关于基金托管人职责的说法，正确的有（）A.安全保管基金财产B.办理与基金托管业务活动有关的信息披露事项C.复核基金管理人计算的基金资产净值D.按照规定召集基金份额持有人大会货币市场基金的投资对象包括（）A.现金B.1年以内（含1年）的银行存款C.剩余期限在397天以内（含397天）的债券D.可转换债券基金信息披露的原则包括（）A.真实性原则B.准确性原则C.完整性原则D.及时性原则基金份额持有人大会可以对（）事项进行表决A.修改基金合同重要内容B.更换基金管理人、基金托管人第6页共10页C.提高基金管理人、基金托管人的报酬标准D.决定基金扩募或延长基金期限下列属于基金销售适用性指导原则的有（）A.投资人利益优先原则B.全面性原则C.客观性原则D.及时性原则债券的基本要素包括（）A.面值B.票面利率C.到期日D.发行人基金管理人的合规管理部门的职责包括（）A.制定并执行风险为本的合规管理计划B.开展合规培训和教育C.对合规风险进行识别和评估D.参与基金合同、招募说明书等文件的制定下列关于LOF的说法，正确的有（）A.可以在交易所上市交易B.申购赎回采用金额申购、份额赎回C.基金份额可以在不同市场间转托管D.折溢价率通常低于ETF基金费用包括（）A.管理费B.托管费C.申购费D.交易佣金基金投资组合调整的原因包括（）A.市场环境变化B.基金业绩评价C.基金合同约定D.基金管理人策略调整下列属于基金职业道德“客户至上”基本要求的有（）第7页共10页A.保护客户合法权益B.公平对待客户C.保守客户秘密D.避免利益冲突基金年度报告应当披露的内容有（）A.基金年度财务会计报告B.基金投资组合报告C.基金份额持有人大会决议D.基金管理人年度报告

三、判断题（共20题，每题1分，共20分）基金财产的债务由基金财产本身承担，基金份额持有人以其出资为限对基金财产的债务承担责任（）封闭式基金的基金份额在基金合同期限内固定不变，持有人不得申请赎回（）基金管理人应当自收到核准文件之日起6个月内进行基金募集（）基金托管人可以将基金财产用于质押、抵押等担保行为（）开放式基金的价格主要由基金资产净值决定（）债券基金的久期越长，利率变化对其净值的影响越大（）基金销售机构可以委托其他机构代为办理基金销售业务，无需对其行为承担责任（）私募基金的合格投资者投资于单只私募基金的金额不低于100万元（）基金管理人的管理费通常与基金业绩挂钩，业绩越好，管理费越高（）第8页共10页基金信息披露义务人应当在重大事件发生之日起2日内编制并披露临时公告书（）基金份额持有人大会应当有代表1/2以上基金份额的持有人参加，方可召开（）货币市场基金的流动性风险高于股票基金（）基金管理人内部控制的核心是风险控制（）基金销售结算资金属于基金销售机构的自有资金，可用于其日常经营活动（）基金职业道德“诚实守信”要求基金从业人员不得进行内幕交易（）ETF的申购赎回采用“实物申购、份额赎回”的方式（）基金的认购费和申购费可以在基金份额赎回时收取，称为后端收费（）基金托管人发现基金管理人的投资指令违反法律法规时，应当拒绝执行并及时报告中国证监会（）QDII基金可以投资于境外市场的房地产信托凭证（REITs）（）基金资产净值是衡量基金业绩的主要指标之一（）

四、简答题（共2题，每题5分，共10分）简述公募基金与私募基金在信息披露要求上的主要区别简述基金管理人内部控制的基本目标附标准答案

一、单项选择题1-5ABACA6-10BCAAC11-15BBDBD16-20BBACB21-25CACBB26-30DDACB

二、多项选择题第9页共10页31-35ABCD、ABCD、ABCD、ABCD、ABC36-40ABCD、ABCD、ABCD、ABCD、ABC41-45ABCD、ABCD、ABCD、ABCD、ABC46-50ABC、ABCD、ABCD、ABCD、ABCD

三、判断题51-55√√√×√56-60√×√×√61-65××√×√66-70√√√√√

四、简答题公募基金信息披露要求严格且全面，需定期披露基金净值、季度/半年度/年度报告、招募说明书、基金合同等，信息公开透明；私募基金信息披露程度较低，仅需向合格投资者披露，无需公开，内容以关键信息为主，如投资运作情况、重大事项等基金管理人内部控制的基本目标包括保证基金财产安全；确保合规经营，防范和化解合规风险；保障基金合同的履行；提高基金运作效率和效果；保护基金份额持有人合法权益文档说明本试题基于基金从业资格考试大纲核心考点设计，涵盖法律法规、职业道德与业务规范、金融市场基础知识等内容，题型、题量及分值符合考试要求，答案准确，可作为备考练习参考第10页共10页。