证券从业试题及答案

证券从业试题及答案证券从业资格考试备考题库及答案

一、单项选择题（共30题，每题1分）（以下每题的备选项中，只有一项最符合题目要求）证券市场的基本功能不包括（）A.融资功能B.定价功能C.消费功能D.风险定价功能股票的本质是（）A.债权凭证B.所有权凭证C.使用权凭证D.收益权凭证债券按发行主体分类，不包括（）A.政府债券B.公司债券C.金融债券D.可转换债券证券交易的核心场所是（）A.场外交易市场B.证券交易所C.银行间市场D.区域性股权市场以下属于货币市场工具的是（）第1页共14页A.股票B.债券C.同业拆借D.基金份额我国证券市场的监管机构是（）A.中国人民银行B.中国证监会C.财政部D.国家发改委首次公开发行股票（IPO）的“IPO”全称是（）A.Initial PublicOfferingB.International PrivateOfferingC.Initial PrivateOfferingD.International PublicOffering证券投资基金的主要当事人不包括（）A.基金管理人B.基金托管人C.基金份额持有人D.基金销售机构以下不属于系统性风险的是（）A.政策风险B.利率风险C.信用风险D.购买力风险债券的票面利率是指（）第2页共14页A.债券发行人承诺的年利息与票面金额的比率B.债券在二级市场的交易价格与票面金额的比率C.债券到期时的收益率D.债券持有期间的平均收益率证券登记结算机构的核心职能不包括（）A.证券账户管理B.证券的存管和过户C.证券交易的直接参与D.证券持有人名册登记以下关于股票的说法，错误的是（）A.股票是一种所有权凭证B.股票的价格由市场供求决定C.股票的票面价值即其市场价格D.股票无到期日，属于永久性证券金融衍生工具的特点不包括（）A.跨期性B.杠杆性C.低风险性D.联动性我国证券交易所的组织形式是（）A.公司制B.会员制C.合伙制D.行政制以下属于资本市场工具的是（）第3页共14页A.3个月期国债B.6个月期银行承兑汇票C.1年期定期存款D.5年期企业债券内幕交易的主体不包括（）A.内幕信息知情人B.非法获取内幕信息的人C.内幕信息知情人的近亲属D.普通投资者证券投资基金的投资范围不包括（）A.股票B.债券C.房地产D.货币市场工具以下关于证券交易时间的说法，正确的是（）A.证券交易所交易时间为每个交易日9:00-15:00，全天连续交易B.集合竞价阶段不接受委托申报C.连续竞价阶段按价格优先、时间优先原则成交D.收盘集合竞价仅在深市实行债券的发行价格不包括（）A.平价发行B.溢价发行C.折价发行D.竞价发行以下属于证券公司主要业务的是（）第4页共14页A.吸收公众存款B.发放贷款C.证券经纪业务D.政策性金融服务我国《证券法》规定，证券交易内幕信息的知情人不包括（）A.发行人的董事、监事、高级管理人员B.持有公司5%以上股份的股东及其董事、监事、高级管理人员C.证券监管机构工作人员D.普通投资者以下关于开放式基金和封闭式基金的区别，错误的是（）A.开放式基金规模不固定，封闭式基金规模固定B.开放式基金可随时申购赎回，封闭式基金在存续期内不可赎回C.开放式基金价格由净值决定，封闭式基金价格由市场供求决定D.开放式基金必须保留一定现金，封闭式基金无需保留现金金融市场按交易期限分为（）A.货币市场和资本市场B.发行市场和流通市场C.股票市场和债券市场D.现货市场和期货市场以下不属于证券交易费用的是（）A.佣金B.印花税C.过户费D.基金管理费以下关于股票分割的说法，正确的是（）第5页共14页A.股票分割会增加股东财富B.股票分割会降低股票面值C.股票分割会导致股东权益总额减少D.股票分割会影响公司的资本结构我国股票市场的主板市场主要服务于（）A.初创企业B.中小企业C.大型成熟企业D.高新技术企业以下关于债券信用等级的说法，正确的是（）A.AAA级债券风险最高B.BBB级及以上为投资级债券C.信用等级越高，票面利率越高D.信用等级仅用于债券发行阶段评估证券投资基金的主要收益来源不包括（）A.利息收入B.股息收入C.买卖证券的价差收入D.基金管理费以下属于操纵市场行为的是（）A.内幕交易B.虚假陈述C.联合操纵证券价格D.正常的价格波动我国《证券法》规定，证券交易必须在（）内进行第6页共14页A.证券交易所B.国务院批准的其他全国性证券交易场所C.证券交易所或国务院批准的其他全国性证券交易场所D.场外交易市场

二、多项选择题（共20题，每题2分）（以下每题的备选项中，至少有两项符合题目要求，多选、少选、错选均不得分）证券市场的基本功能包括（）A.融资功能B.定价功能C.资源配置功能D.风险分散功能股票的特征包括（）A.收益性B.风险性C.流动性D.永久性以下属于债券基本要素的有（）A.票面价值B.票面利率C.偿还期限D.发行主体证券投资基金的参与主体包括（）A.基金管理人B.基金托管人第7页共14页C.基金份额持有人D.基金销售机构以下属于证券交易原则的有（）A.公开原则B.公平原则C.公正原则D.自愿原则以下属于内幕信息的有（）A.公司的重大投资行为B.公司的重大资产购置C.公司的股利分配方案D.公司的债务担保变更我国《证券法》禁止的交易行为包括（）A.内幕交易B.操纵市场C.虚假陈述D.欺诈客户货币市场工具包括（）A.同业拆借B.商业票据C.短期国债D.银行承兑汇票股票的类型按股东权利划分，可分为（）A.普通股B.优先股第8页共14页C.记名股票D.无记名股票以下关于开放式基金的说法，正确的有（）A.规模不固定B.价格由基金净值决定C.需保留一定现金应对赎回D.交易在证券交易所进行证券公司的主要业务包括（）A.证券经纪业务B.证券承销与保荐业务C.证券自营业务D.资产管理业务金融衍生工具的基本特征包括（）A.跨期性B.杠杆性C.联动性D.不确定性或高风险性以下属于系统性风险的有（）A.政策风险B.利率风险C.购买力风险D.信用风险证券登记结算机构的职能包括（）A.证券账户、结算账户的设立和管理B.证券的存管和过户第9页共14页C.证券持有人名册登记D.证券交易的清算和交收以下关于债券的说法，正确的有（）A.债券是一种债权债务凭证B.债券的利息通常是固定的C.债券有明确的偿还期限D.债券的风险通常低于股票我国股票市场的层次包括（）A.主板市场B.创业板市场C.科创板市场D.北交所市场以下属于证券投资基金特点的有（）A.集合理财、专业管理B.组合投资、分散风险C.利益共享、风险共担D.严格监管、信息透明以下关于证券交易时间的说法，正确的有（）A.我国证券交易所交易日为每周一至周五B.集合竞价分为开盘集合竞价和收盘集合竞价C.连续竞价阶段按价格优先、时间优先原则成交D.午休时间不接受委托申报以下属于内幕交易法律责任的有（）A.责令依法处理非法持有的证券B.没收违法所得第10页共14页C.并处以违法所得1-5倍罚款D.情节严重的，追究刑事责任以下属于金融市场功能的有（）A.聚敛功能B.配置功能C.调节功能D.反映功能

三、判断题（共20题，每题1分）（对的打“√”，错的打“×”）证券市场是股票、债券、基金份额等有价证券发行和交易的场所（）股票是一种所有权凭证，债券是一种债权凭证（）证券交易必须在证券交易所内进行，不能在场外交易（）债券的票面利率是债券发行人承诺的实际收益率（）开放式基金的价格主要由市场供求关系决定（）内幕交易是指利用内幕信息进行证券交易的行为（）我国证券交易所对证券交易实行实时监控，发现异常交易可采取限制措施（）系统性风险可以通过分散投资完全消除（）证券公司是证券市场的核心参与者，主要业务包括经纪、承销等（）股票分割会增加股东财富，因为股票数量增加，股价下降（）货币市场工具的期限通常在1年以内（）封闭式基金在存续期内规模固定，不可申购赎回（）第11页共14页证券登记结算机构是为证券交易提供集中登记、存管与结算服务的法人（）可转换债券是一种兼具债券和股票特性的混合证券（）我国《证券法》规定，证券交易以现货和国务院规定的其他方式进行交易（）证券投资基金的托管人负责基金的投资运作和资金清算（）债券的信用等级越高，发行利率通常越低（）操纵市场行为是指通过不正当手段影响证券价格或交易量（）主板市场主要服务于成熟企业，创业板主要服务于中小企业和高新技术企业（）证券交易佣金是证券公司为客户提供交易服务收取的费用（）

四、简答题（共2题，每题5分）简述证券市场的基本功能简述证券投资基金与股票、债券的主要区别参考答案

一、单项选择题（共30题，每题1分）C

2.B

3.D

4.B

5.C

6.B

7.A

8.D

9.C

10.AC

12.C

13.C

14.B

15.D

16.D

17.C

18.C

19.D

20.CD

22.D

23.A

24.D

25.B

26.C

27.B

28.D

29.C

30.C

二、多项选择题（共20题，每题2分）ABCD

2.ABCD

3.ABCD

4.ABCD

5.ABC

6.ABCD

7.ABCD

8.ABCD

9.AB

10.ABC第12页共14页ABCD

12.ABCD

13.ABC

14.ABCD

15.ABCD

16.ABCD

17.ABCD

18.ABC

19.ABCD

20.ABCD

三、判断题（共20题，每题1分）√

2.√

3.×

4.×

5.×

6.√

7.√

8.×

9.√

10.×√

12.√

13.√

14.√

15.√

16.×

17.√

18.√

19.√

20.√

四、简答题（共2题，每题5分）证券市场的基本功能

（1）融资功能为企业、政府等主体提供筹集资金的渠道，实现资金从盈余者向短缺者的转移

（2）定价功能通过市场供求关系形成证券价格，反映证券内在价值和市场预期

（3）资源配置功能引导资金流向效益较高的领域，优化社会资源配置

（4）风险定价与分散功能通过多样化投资分散非系统性风险，对风险资产进行合理定价证券投资基金与股票、债券的主要区别

（1）法律性质不同基金反映信托关系，股票反映所有权关系，债券反映债权债务关系

（2）风险收益特征不同股票风险最高、收益潜力最大；基金风险和收益居中；债券风险最低、收益相对固定

（3）投资运作不同基金由专业机构管理，分散投资于多类资产；股票和债券由投资者自行决策或由发行方自主运作第13页共14页

（4）变现方式不同基金可随时申购赎回（开放式）或在交易所交易（封闭式）；股票可在二级市场随时交易；债券到期还本付息或在二级市场转让（全文约2600字）第14页共14页。