专业证券实务考试题库及答案

专业证券实务考试题库及答案

一、单项选择题（本题型共15题，每题1分，共15分）

1.证券市场最核心的功能是（）A.资本定价功能B.资金融通功能C.风险分散功能D.资源配置功能

2.我国证券市场的监管机构是（）A.中国人民银行B.中国证监会C.财政部D.国家发改委

3.以下不属于证券交易基本要素的是（）A.交易主体B.交易对象C.交易时间D.交易手续费

4.股票的“T+1”交易制度是指（）A.当日买入的股票次日可卖出B.当日卖出的股票次日可提现C.当日买入的股票当日可卖出D.当日卖出的股票当日可买入

5.我国国债的发行主体是（）A.商业银行B.财政部C.中国人民银行D.政策性银行

6.证券公司受发行人委托，协助其销售证券的业务是（）A.证券经纪业务B.证券承销与保荐业务C.证券自营业务D.证券资产管理业务

7.以下哪种风险属于系统性风险（）A.公司经营风险B.行业政策风险C.财务风险D.信用风险

8.首次公开发行股票（IPO）的“询价制”中，询价对象不包括（）A.证券公司B.基金公司C.保险公司D.个人投资者

9.证券投资基金的主要当事人不包括（）A.基金管理人B.基金托管人C.基金份额持有人D.基金销售机构第1页共10页

10.我国A股股票的交易单位是（）A.100股B.1000股C.1手（100股）D.10手（1000股）

11.上市公司年度报告的披露时限是每个会计年度结束之日起（）内A.1个月B.2个月C.3个月D.4个月

12.以下哪种行为属于内幕交易（）A.证券公司工作人员将客户持仓信息告知亲友B.某分析师根据公开信息撰写股评推荐股票C.上市公司高管在年报披露前卖出所持公司股票D.投资者通过技术分析预测股价走势并交易

13.债券按发行主体分类，不包括（）A.政府债券B.公司债券C.金融债券D.可转换债券

14.我国证券交易所实行的是（）A.会员制B.公司制C.会员制与公司制并存D.行政主导制

15.投资者适当性管理中，风险承受能力等级不包括（）A.保守型B.稳健型C.进取型D.激进型

二、多项选择题（本题型共15题，每题2分，共30分）

1.以下属于证券市场参与者的有（）A.发行人B.投资者C.证券公司D.监管机构E.会计师事务所

2.股票的特征包括（）A.收益性B.风险性C.流动性D.永久性E.参与性

3.证券公司从事证券经纪业务时，应当遵守的规定有（）A.对客户身份进行识别B.向客户充分揭示风险C.不得承诺收益D.不得挪用客户交易结算资金E.可代客户进行交易决策

4.以下属于证券发行方式的有（）A.公开发行B.非公开发行C.直接发行D.间接发行E.定向发行第2页共10页

5.可转换债券的基本要素包括（）A.票面利率B.转换价格C.转换比例D.赎回条款E.回售条款

6.以下属于证券投资基金特点的有（）A.集合理财B.专业管理C.风险共担D.利益共享E.强制兑付

7.我国《证券法》规定的禁止的交易行为包括（）A.内幕交易B.操纵市场C.虚假陈述D.欺诈客户E.程序化交易

8.股票交易的费用通常包括（）A.佣金B.印花税C.过户费D.交易经手费E.股息税

9.以下属于系统性风险的有（）A.利率风险B.汇率风险C.政策风险D.经济周期风险E.公司并购风险

10.上市公司重大资产重组的情形包括（）A.购买、出售的资产总额占公司资产总额比例达到50%以上B.购买、出售的资产在最近一个会计年度所产生的营业收入占公司同期营业收入的比例达到50%以上C.购买、出售的资产净额占公司最近一个会计年度经审计的合并财务会计报告期末净资产额的比例达到50%以上D.购买、出售的资产涉及的金额达到公司最近一期经审计净资产的50%以上E.购买、出售的资产对公司经营成果有重大影响

11.证券公司合规管理的基本原则包括（）A.合规从管理层做起B.全员参与C.独立客观D.审慎有效E.合规优先于业务发展

12.以下关于科创板的表述正确的有（）A.试点注册制B.主要服务于高新技术产业和战略性新兴产业C.涨跌幅限制为20%D.采用做市商制度E.投资者准入门槛为50万元资金第3页共10页

13.债券的发行价格可能有（）A.平价发行B.溢价发行C.折价发行D.面值发行E.时价发行

14.以下属于证券投资基金类型的有（）A.股票型基金B.债券型基金C.混合型基金D.QDII基金E.LOF基金

15.投资者在进行股票交易时，需关注的信息包括（）A.公司基本面B.宏观经济数据C.行业政策动态D.技术分析指标E.市场传闻

三、判断题（本题型共10题，每题1分，共10分，正确的打“√”，错误的打“×”）

1.证券交易所是为证券集中交易提供场所和设施，组织和监督证券交易，实行自律管理的法人（）

2.我国A股股票的交易时间为每个交易日的9:00-11:30和13:00-15:00（）

3.证券公司为客户买卖证券提供融资融券服务，无需客户提供担保物（）

4.上市公司年度报告必须经会计师事务所审计并出具审计报告（）

5.债券的票面利率是债券发行人承诺支付给债券持有人的利息率，通常固定不变（）

6.证券投资基金的收益与风险由基金管理人、托管人和投资者共同承担（）

7.内幕信息知情人在信息公开前买卖相关证券，属于内幕交易行为（）

8.我国对证券交易征收印花税，由卖方单边征收（）第4页共10页

9.科创板上市公司股票首次公开发行后，在第二个交易日即可纳入融资融券标的证券范围（）

10.投资者风险承受能力评估结果有效期通常为1年，超过有效期需重新评估（）

四、综合分析题（本题型共8题，每题3分，共24分）（注以下每题提供一段背景资料，根据资料内容选择正确答案）资料12025年5月，某证券公司（以下简称“甲券商”）在为客户A办理开户业务时，未按规定对客户A的风险承受能力进行充分评估，直接为其开通了创业板交易权限客户A在开通权限后，通过甲券商APP买入某创业板股票，3日后股价下跌20%，导致客户A亏损5万元

1.甲券商的行为违反了（）A.《证券法》投资者适当性管理规定B.《证券公司监督管理条例》客户资金管理规定C.《证券投资基金法》基金销售规定D.《公司法》公司治理规定资料2乙公司是一家上市公司，2025年3月公告称，其拟以发行股份的方式购买丙公司100%股权，交易金额为50亿元，占乙公司最近一期经审计净资产的60%该交易构成重大资产重组，需提交股东大会审议，并经中国证监会核准

2.乙公司重大资产重组的信息披露义务人是（）A.乙公司B.丙公司C.乙公司和丙公司D.财务顾问资料3第5页共10页某投资者通过技术分析发现，某股票近期成交量显著放大，且股价突破前期阻力位，遂于当日买入10000股买入后次日，公司公告称因重大事项停牌，复牌后股价连续下跌，投资者产生亏损

3.该投资者的行为属于（）A.内幕交易B.操纵市场C.正常投资决策D.信息误导资料4丁公司是一家在主板上市的公司，2025年1月，其披露的年报显示，公司2025年净利润同比下降30%，但股价却在年报披露后上涨10%经调查，公司年报中隐瞒了一笔1亿元的关联交易损失

4.丁公司的行为可能构成（）A.内幕交易B.虚假陈述C.操纵市场D.欺诈客户资料52025年6月，某基金公司管理的“XX成长基金”因重仓持有某新能源股票，而该股票因政策调整导致业绩不及预期，基金净值在1个月内下跌15%，引发投资者大量赎回

5.该基金面临的数据风险是（）A.市场风险B.流动性风险C.信用风险D.操作风险资料6某证券公司在开展证券经纪业务时，为了完成开户指标，允许客户B不提供收入证明即开立账户，并为其推荐高风险的衍生品产品客户B在交易中亏损20万元后，以“误导销售”为由起诉该券商

6.该证券公司的行为违反了（）A.投资者适当性管理义务B.信息隔离制度C.内幕交易限制D.反洗钱规定资料7第6页共10页戊公司是一家拟上市企业，其在IPO过程中，通过伪造财务报表虚增利润5000万元，该行为被证监会查实

7.戊公司的行为可能面临的处罚不包括（）A.责令改正B.警告并罚款C.暂停上市D.刑事责任追究资料82025年7月，中国证监会对某券商采取“出具警示函”的监管措施，原因是该券商在债券承销过程中，未对发行人的偿债能力进行充分尽职调查，导致投资者购买债券后发行人违约

8.该券商在债券承销中违反了（）A.信息披露义务B.尽职调查义务C.客户适当性义务D.内幕交易义务

五、案例分析题（本题型共5题，每题4分，共20分）（注以下每题提供一个具体业务场景，根据场景分析问题并选择正确答案）

1.业务场景某证券公司（合规负责人）在检查中发现，公司某分支机构为提高业绩，允许客户以“他人名义”参与证券交易，并为其提供交易通道服务问题

（1）该行为违反的核心合规要求是（）A.投资者适当性管理B.反洗钱规定C.“一人一户”限制D.账户实名制

（2）若客户以“他人名义”交易后发生纠纷，证券公司可能面临（）A.监管处罚B.民事赔偿C.声誉损失D.以上均可能第7页共10页

2.业务场景某上市公司控股股东在年报披露前，通过社交媒体暗示公司将有重大利好消息，导致股价在信息披露前上涨10%问题

（1）该控股股东的行为属于（）A.内幕交易B.操纵市场C.虚假陈述D.正常市场行为

（2）证监会可对其采取的处罚措施不包括（）A.罚款B.市场禁入C.刑事责任D.责令回购股份

3.业务场景某基金公司在销售“XX债券基金”时，宣传材料中称“本基金历史业绩优异，年化收益率可达8%，风险极低”问题

（1）该宣传行为违反了（单项选择）（）A.基金销售费用管理规定B.基金信息披露管理办法C.广告法关于虚假宣传的规定D.证券公司监督管理条例

（2）若投资者购买后发现实际年化收益率仅为3%，可通过（）维权A.向基金公司索赔B.向证监会投诉C.向法院起诉D.以上均可

4.业务场景某投资者通过某券商的融资融券业务买入某股票10000股，买入价格为10元/股，保证金比例为50%，维持担保比例警戒线为140%若该股票价格下跌至8元/股，且不考虑利息费用问题

（1）该投资者的初始保证金金额为（）A.5万元B.10万元C.15万元D.20万元第8页共10页

（2）此时投资者的维持担保比例为（）A.120%B.133%C.150%D.167%

5.业务场景某证券公司在开展股票质押式回购业务时，为客户A的股票（市值1亿元）办理质押，质押率为50%，期限1年，利率8%1年后客户A未按期还款，导致股票被处置问题

（1）该业务中，证券公司承担的主要风险是（）A.信用风险B.市场风险C.流动性风险D.操作风险

（2）为控制此类风险，证券公司应重点关注（）A.质押股票的估值B.客户的信用状况C.质押率的设定D.以上均是答案汇总

一、单项选择题（共15题，每题1分）

1.A

2.B

3.D

4.A

5.B

6.B

7.B

8.D

9.D

10.C

11.D

12.C

13.D

14.A

15.D

二、多项选择题（共15题，每题2分）

1.ABCDE

2.ABCDE

3.ABCD

4.ABCDE

5.ABCDE

6.ABCD

7.ABCD

8.ABCD

9.ABCD

10.ABC

11.ABCDE

12.ABCDE

13.ABC

14.ABCDE

15.ABCD

三、判断题（共10题，每题1分）

1.√

2.×（9:30-11:30和13:00-15:00）

3.×

4.√

5.√

6.×（风险由投资者自担）

7.√

8.√

9.×（需满足上市满一定期限等条件）

10.√

四、综合分析题（共8题，每题3分）

1.A

2.A

3.C

4.B

5.A

6.A

7.C

8.B第9页共10页

五、案例分析题（共5题，每题4分）

1.

（1）D

（2）D

2.

（1）B

（2）D

3.

（1）C

（2）D

4.

（1）A

（2）B

5.

（1）A

（2）D第10页共10页。