中信建投笔试题库及答案

中信建投笔试题库及答案

一、单选题（15题，每题1分，共15分）

1.货币在商品交换中起媒介作用时执行的职能是？（C）A.价值尺度B.贮藏手段C.流通手段D.支付手段

2.下列不属于金融市场主体的是？（D）A.家庭B.企业C.金融机构D.中央银行

3.利率与证券价格之间的关系通常表现为？（A）A.反向关系B.正向关系C.无关系D.不确定

4.下列属于短期金融工具的是？（B）A.股票B.商业票据C.债券D.抵押贷款

5.我国金融市场按交易期限分为？（A）A.货币市场和资本市场B.发行市场和流通市场C.现货市场和期货市场D.股票市场和债券市场

6.下列哪项不属于金融监管的目标？（D）A.保护投资者利益B.维护金融体系稳定C.促进公平竞争D.提高金融机构利润

7.股票的本质是一种？（B）A.债权凭证B.所有权凭证C.使用权凭证D.收益权凭证

8.债券按发行主体分类，不包括以下哪类？（C）A.政府债券B.公司债券C.可转换债券D.金融债券

9.金融衍生品中，买卖双方在未来某一约定日期按约定价格买卖一定数量资产的合约是？（A）A.远期合约B.期货合约C.期权合约D.互换合约

10.我国股票市场的主板市场主要服务于？（B）第1页共5页A.科技创新企业B.成熟企业C.初创企业D.中小微企业

11.下列哪项不属于投资银行的核心业务？（D）A.证券发行与承销B.并购重组C.资产管理D.存款业务

12.货币政策的“三大法宝”不包括？（C）A.法定存款准备金率B.再贴现政策C.利率管制D.公开市场操作

13.金融工具的流动性是指？（A）A.迅速变现而不致遭受损失的能力B.风险大小C.收益高低D.期限长短

14.下列哪项属于直接融资方式？（B）A.银行贷款B.股票发行C.债券回购D.银行承兑汇票

15.中信建投证券作为证券公司，在我国金融体系中主要属于？（C）A.中央银行B.监管机构C.非银行金融机构D.政策性银行

二、判断题（10题，每题

0.5分，共5分）

1.金融市场的核心功能是资金融通（√）

2.股票价格指数反映的是某一篮子股票价格的变动情况（√）

3.中央银行在公开市场卖出债券会增加市场货币供应量（×）

4.债券的票面利率固定不变，其市场价格与市场利率呈反向变动（√）

5.系统性风险可以通过分散投资消除（×）

5.投资银行与商业银行的业务完全相同（×）

6.货币市场工具的风险通常低于资本市场工具（√）

7.期权合约赋予买方在未来一定时期内按约定价格买入或卖出标的资产的权利（√）第2页共5页9我国对证券公司实行分类监管制度（√）

10.金融监管的主要目的是防止金融机构倒闭（×）

三、多选题（10题，每题2分，共20分）

1.下列属于金融市场客体的有？（ABC）A.股票B.债券C.基金份额D.个人投资者E.商业银行

2.货币政策的最终目标包括？（ABCD）A.稳定物价B.经济增长C.充分就业D.国际收支平衡E.扩大财政支出

3.下列属于间接融资的有？（AC）A.银行贷款B.企业债券C.银行承兑汇票D.股票发行E.商业票据

4.证券市场的基本功能包括？（ABCD）A.融资功能B.定价功能C.资源配置功能D.风险定价功能E.政府监管功能

5.下列属于金融监管机构（我国）的有？（ABD）A.中国证监会B.中国银保监会C.中国工商银行D.国家外汇管理局E.财政部

6.股票的特征包括？（ABCD）A.收益性B.风险性C.流动性D.永久性E.固定性

7.下列属于资本市场工具（长期）的有？（BCE）A.同业拆借B.股票C.企业债券D商业票据E.中长期国债

8.投资银行的中间业务包括？（ACD）A证券经纪业务B.发放贷款C.财务顾问D.资产证券化E.票据贴现

9.金融风险的类型包括？（ABCD）第3页共5页A.市场风险B.信用风险C.操作风险D.流动性风险E政策风险

10.下列关于科创板的描述正确的有？（ABCE）A.试点注册制B.主要服务于科技创新企业C.涨跌幅限制为20%D.仅允许A股上市公司转板E.上市条件包括市值及财务指标

四、专业知识简答题（8题，每题5分，共40分）

1.简述证券发行的“三公”原则及其含义答案公开、公平、公正原则公开原则指发行证券时需公开与证券发行相关的所有信息，确保投资者知情权；公平原则指所有投资者在发行过程中享有平等机会和待遇；公正原则指监管机构及发行主体需公正处理发行事务及纠纷

2.什么是系统性风险？请举例说明其主要来源答案系统性风险无法通过分散投资消除的整体市场风险，来源包括宏观经济波动、政策调整、自然灾害、国际形势变化等，例如2025年全球金融危机因次贷危机引发，导致全球股市大幅下跌；2025年新冠疫情引发全球金融市场恐慌性抛售

3.简述投资银行在企业并购重组中的主要作用答案投资银行在并购重组中的作用包括协助企业制定并购策略与目标、寻找潜在标的、进行尽职调查与价值评估、设计并购方案（如现金收购、股票交换、杠杆收购等）、协调交易各方、提供融资支持、完成监管审批与法律文件准备等

4.什么是货币政策传导机制？请简述其主要环节答案货币政策传导机制是中央银行通过运用货币政策工具影响中介指标，进而影响最终目标的过程主要环节包括政策工具→操作指标（如基础货币、准备金率）→中介指标（如利率、货币供应量）→最终目标（如经济增长、物价稳定）→反馈与调整第4页共5页

5.简述金融市场的主要参与者及其各自的参与目的答案金融市场参与者包括个人与家庭（投资与储蓄）、企业（融资与投资）、金融机构（资金融通、风险管理、服务中介）、政府（宏观调控、融资）、中央银行（货币政策执行、金融稳定）

6.什么是资产证券化？其主要参与者有哪些？答案资产证券化是将缺乏流动性但未来有稳定现金流的资产（如房贷、车贷、信用卡贷款等）通过结构化设计转化为可交易证券的过程主要参与者包括发起人（原始权益人）、特殊目的载体（SPV）、投资银行（承销与设计）、信用评级机构（评估信用等级）、投资者（购买证券获取收益）、服务机构（收取现金流并分配）

7.简述证券公司的主要业务类型，并列举3项中信建投可能开展的核心业务答案证券公司主要业务包括证券经纪、证券投资咨询（财务顾问）、证券承销与保荐、证券自营、资产管理、融资融券等中信建投核心业务可能包括证券承销与保荐（IPO、再融资）、资产管理（客户资产配置）、证券经纪与交易服务

8.什么是利率市场化我国利率市场化改革的主要进程及意义是什么？答案利率市场化是指将利率决定权交给市场，由市场主体自主决定利率水平我国进程1996年建立同业拆借市场利率，2025年扩大贷款利率浮动区间，2025年全面放开金融机构贷款利率管制，20第5页共5页。